16.068.471 11.020.112 Suku bunga efektif rata-rata tertimbang per tahun untuk
24. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) BORROWINGS (continued) Development Bank of Singapore (“DBS”), Ltd.
(lanjutan)
Development Bank of Singapore (“DBS”), Ltd. (continued)
Selama pinjaman belum dilunasi, ADMF tidak diperkenankan antara lain, menjual, memindahkan, dan mengalihkan jaminan, kecuali dengan persetujuan tertulis terlebih dahulu dari DBS.
During the period that the loan is still outstanding, ADMF is not allowed to, among others, sell, transfer, and assign the collateral, except with prior written consent from DBS.
ADMF telah melunasi utang pokok DBS fasilitas I dari tanggal 7 Maret 2013 sampai dengan 13 Maret 2013, fasilitas II dari tanggal 3 Juni 2013 sampai dengan 7 Juni 2013, dan fasilitas III dari tanggal 7 Oktober 2013 sampai dengan 4 November 2013.
ADMF has fully paid the outstanding principal of the DBS loan facility I from 7 March 2013 up to 13 March 2013, facility II from 3 June 2013 up to 7 June 2013, and facility III from 7 October 2013 up to 4 November 2013.
Pada tanggal 31 Desember 2013, ADMF telah memenuhi seluruh persyaratan yang disebutkan dalam perjanjian fasilitas pinjaman ini.
As at 31 December 2013, ADMF has complied with all the requirements mentioned in this loan facility agreement.
Pada tahun 2013, amortisasi beban provisi dan administrasi atas fasilitas pinjaman ini yang dibebankan ke laporan laba rugi komprehensif konsolidasian sebesar Rp618 (2012: Rp376); sedangkan bagian yang belum diamortisasi pada tanggal 31 Desember 2013 sebesar Rp96 (2012: Rp224) dikurangkan dari jumlah nilai nominal fasilitas pinjaman ini.
In 2013, amortization of provision and administration expenses of this loan facility are charged to the consolidated statement of comprehensive income amounting to Rp618 (2012: Rp376); while the unamortized portion as at 31 December 2013 amounting to Rp96 (2012: Rp224) is deducted from the nominal value of this loan facility.
Pada tanggal 31 Desember 2013, saldo pinjaman yang diterima dalam mata uang Dolar Amerika Serikat masing- masing sebesar USD200.000.000 (2012: USD160.000.000), termasuk bunganya telah dilindung nilai dengan kontrak cross currency swap dan pada tanggal 31 Desember 2012 sebesar USD40.000.000 telah dilindung nilai dengan kontrak forward (Catatan 10).
As at 31 December 2013, the outstanding balance of the borrowings denominated in United States Dollar amounting to USD200,000,000 (2012: USD160,000,000), including the interest, was hedged by cross currency swap and as at 31 December 2012, USD40,000,000 was hedged by forward contract (Note 10).
Pinjaman Bankers Acceptance Bankers Acceptance
Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, akun ini merupakan pinjaman antar bank yang diperoleh Bank dari berbagai bank luar negeri. Pada tanggal 31 Desember 2013, saldo pinjaman ini adalah USD244.891.926 (Catatan 54) (2012: USD162.357.267) dengan tingkat suku bunga berkisar antara 0,80% - 1,22% per tahun untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 (2012: berkisar antara 0,96% - 1,91% per tahun).
As at 31 December 2013 and 2012, this account represents interbank borrowings obtained by the Bank from various foreign banks. As at 31 December 2013,
the outstanding borrowing amounted to
USD244,891,926 (Note 54) (2012: USD162,357,267) with interest rates ranging from 0.80% - 1.22% per annum for the year ended 31 December 2013 (2012: ranging from 0.96% - 1.91% per annum).
24. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 24. BORROWINGS (continued)
Wells Fargo Bank, National Bank Wells Fargo Bank, National Bank
Bank memiliki fasilitas pinjaman yang diterima dari Wells Fargo Bank, National Bank yang akan digunakan untuk keperluan ekspansi kredit portofolio kepada nasabah usaha kecil dan menengah. Batas maksimum pinjaman ini sebesar USD50.000.000, dimulai pada tanggal 13 Maret 2013 dan akan jatuh tempo pada tanggal 14 Maret 2016. Tingkat suku bunga kontraktual berpatokan pada suku bunga LIBOR ditambah margin sebesar 1,55% per tahun.
The Bank has a credit facility received from Wells Fargo Bank, National Bank which will be used only to expand the small medium enterprise loan portfolio. The maximum principal of this facility amounted to USD50,000,000, started on 13 March 2013 and will mature on 14 March 2016. The contractual interest rate is benchmarked on LIBOR interest rate plus margin rate at 1.55% per annum.
Perjanjian pinjaman ini mencakup adanya pembatasan- pembatasan tertentu yang umumnya diharuskan dalam pemberian fasilitas kredit antara lain menjaga aset yang digunakan dalam bisnis, menjaga keberadaan usaha termasuk ijin usaha, kepatuhan terhadap semua peraturan, kepatuhan terhadap penggunaan pinjaman, dan juga kepatuhan terhadap pembatasan sesuai dengan yang diwajibkan oleh Overseas Private Investment Corporation (“OPIC”).
This loan agreement includes certain covenants which are normally required for such credit facilities among others, maintain all of the assets which are used in the conduct of business, maintain corporate existence including business license, compliance with all applicable law and regulations, compliance with the use of loan facility proceeds, and also compliance with all covenants as required by Overseas Private Investment Corporation (“OPIC”).
Pada tanggal 31 Desember 2013, Bank telah mematuhi semua pembatasan-pembatasan penting sehubungan dengan perjanjian pinjaman dengan Wells Fargo Bank.
As at 31 December 2013, The Bank complied with the aforementioned covenants in relation to the loan agreement with Wells Fargo Bank.
Citibank N.A., Cabang Indonesia (“Citibank”) Citibank N.A.,Indonesia Branch (“Citibank”)
Bank memperoleh fasilitas kredit dari Citibank sebesar USD20.000.000 (fasilitas I), USD25.000.000 (fasilitas II), USD50.000.000 (fasilitas III), dan USD30.000.000 (fasilitas IV) dan masing-masing akan jatuh tempo pada tanggal 4 Agustus 2014, 4 Oktober 2012, 5 Februari 2013 dan 15 Oktober 2012. Pada tanggal 31 Desember 2013, saldo pinjaman ini adalah sebesar USD20.000.000 (Catatan 54) atau setara dengan Rp243.400 (2012: USD70.000.000 atau setara dengan Rp674.625) dengan tingkat suku bunga sebesar 1,94% untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 (2012: tingkat suku bunga berkisar antara 2,01% - 2,33%).
The Bank obtain credit facilities from Citibank amounting to USD20,000,000 (facility I,) USD25,000,000 (facility II), USD50,000,000 (facility III), and USD30,000,000 (facility IV) which will mature on 4 August 2014, 4 October 2012, 5 February 2013 and 15 October 2012, respectively. As at 31 December 2013, this outstanding borrowing amounted to USD20,000,000 (Note 54) or equivalent to Rp243,400 (2012: USD70,000,000 or equivalent to Rp674,625) with interest rate of 1.94% for the year ended 31 December 2013 (2012: interest rate ranged from 2.01% - 2.33%), respectively.
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd., Cabang Jakarta (“BTMU”)
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd., Jakarta Branch (“BTMU”)
ADMF memiliki fasilitas pinjaman modal kerja dari BTMU dengan batas maksimum kredit sejumlah USD25.000.000, dimulai sejak tanggal 25 Juli 2011 dan jatuh tempo pada tanggal 2 Agustus 2014. Pembayaran pokok pinjaman ini dibayarkan setiap tiga bulan sekali. Tingkat suku bunga kontraktual setahun berpatokan pada BTMU 3 bulan SIBOR ditambah dengan tingkat marjin sebesar 1,25% yaitu berkisar antara 1,51% - 1,57% pada tahun 2013 (2012: 1,57% - 1,80%).
ADMF has a working capital facility from BTMU with a maximum credit limit amounting to USD25,000,000, starting on 25 July 2011 and maturing on 2 August 2014. The principal of this loan is paid on a quarterly basis. The contractual interest rate per annum is benchmarked on BTMU 3-month SIBOR plus margin rate at 1.25% ranging from 1.51% - 1.57% in 2013 (2012: 1.57% - 1.80%).
24. PINJAMAN YANG DITERIMA (lanjutan) 24. BORROWINGS (continued)