- - -Total
No Jenis Risiko 2016 2015
Tabel Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar (dalam jutaan rupiah)
RISIKO LIKUIDITAS
Bank BHI sangat memperhatikan kecukupan likuiditas dalam memenuhi komitmennya kepada para nasabah dan pihak lainnya, baik dalam rangka pemberian kredit, pembayaran kembali simpanan nasabah maupun untuk memenuhi kebutuhan likuiditas operasional. Fungsi pengelolaan kebutuhan likuiditas secara keseluruhan dilakukan oleh ALCO (Asset and Liability Committee) dan secara operasional oleh Divisi Treasury.
Penerapan manajemen risiko likuiditas ke depan akan lebih ditangani secara berkesinambungan mengingat kondisi perekonomian secara global akan sangat mempengaruhi kegiatan bank, hal-hal yang akan menjadi concern bank adalah :
• Mempertahankan jumlah aset likuid yang cukup untuk membayar simpanan para nasabah dan menjaga agar jumlah aset yang jatuh tempo pada setiap periode dapat menutupi jumlah liabilitas yang jatuh tempo, aset likuid Bank terutama terdiri dari penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain, termasuk giro pada Bank Indonesia dan bank-bank lain serta kas. Apabila Bank memerlukan likuiditas, dengan segera Bank dapat menarik cadangan dana dalam giro pada Bank Indonesia atas kelebihan Giro Wajib Minimum (GWM), menjual putus Sertifikat Bank Indonesia (SBI) / Surat Utang Negara (SUN) / Surat Berharga Negara lainnya yang dimiliki atau menjual SBI / SUN / Surat Berharga Negara lain yang dimiliki dengan perjanjian membeli kembali, melakukan Early Redemption BI Term Deposit atau mencari pinjaman di pasar uang antar bank di Indonesia. Cadangan utama Bank terdiri dari cadangan GWM dan kas di kantor-kantor cabang.
(2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) I. NERACA
A. Aset 2,060,081 379,043 44,580 76,237 120,281 206,922 309,125 923,893 1. Ka s 14,326 14,326 - - - - - -2. Penempa ta n pa da Ba nk Indones i a 302,046 302,046 - - - - - -a . Gi ro 99,901 99,901 - - - - - -b. SBI - - - - - - - -c. La i nnya 202,145 202,145 - - - - - -3. Penempa ta n pa da ba nk l a i n 47,021 25,021 12,000 500 9,000 500 - -4. Sura t Berha rga **) 109,475 - - - - 9,974 4,247 95,254
a . SUN 104,831 - - - - 9,974 2,246 92,611 1) di perda ga ngka n - - - - - - - -2) ters edi a untuk di jua l - - - - - - - -3) di mi l i ki hi ngga ja tuh
tempo 104,831 - - - - 9,974 2,246 92,611 4) pi nja ma n ya ng di beri ka n
da n pi uta ng - - - - - - - -b. Sura t berha rga korpora s i 4,644 - - - - - 2,001 2,643
1) di perda ga ngka n - - - - - - - -2) ters edi a untuk di jua l - - - - - - - -3) di mi l i ki hi ngga ja tuh
tempo 4,644 - - - - - 2,001 2,643 4) pi nja ma n ya ng di beri ka n
da n pi uta ng - - - - - - -
-c. La i nnya
-5. Kredi t Ya ng Di beri ka n 1,398,464 48 32,580 62,529 111,281 192,838 304,878 694,310 a . bel um ja tuh tempo 1,379,099 48 32,580 62,529 111,281 192,838 285,513 694,310 b. s uda h ja tuh tempo ***) 19,365 - - - - - 19,365 -6. Ta gi ha n l a i nnya 37,602 37,602 - - - - - -a . 37,602 37,602 - - - - -
-b. La i nnya
-7. La i n-l a i n 151,147 13,208 3,610 134,329
2,060,081
379,043 44,580 76,237 120,281 206,922 309,125 923,893 B Kewajiban 1,678,788 524,234 286,276 493,660 256,665 43,567 28,501 45,885 1. Da na Pi ha k Keti ga 1,570,611 484,844 278,369 467,302 251,437 43,567 28,501 16,591 a . Gi ro 130,798 130,798 - - - - - -b. Ta bunga n 111,800 90,997 1 460 891 972 1,888 16,591 c. Si mpa na n Berja ngka 1,328,013 263,049 278,368 466,842 250,546 42,595 26,613
-1) Depos i t on ca l l -
-2) Depos i to berja ngka 1,328,013 263,049 278,368 466,842 250,546 42,595 26,613
-3) La i nnya
-2. Kewa ji ba n kepa da Ba nk Indones i a
-3. Kewa ji ba n kepa da ba nk l a i n 70,880 39,390 6,000 20,262 5,228 - - -4. Sura t Berha rga ya ng Di terbi tka n - - - - - - -
-a . Obl i ga s i
-b. Subordi na s i ****)
-c. La i nnya
-5. Pi nja ma n ya ng Di teri ma - - - - - - - -a . Pi nja ma n Subordi na s i ****)
-b. La i nnya
-6. Kewa ji ba n l a i nnya - - - - - - -
-a .
-b. La i nnya
-7. La i n-l a i n 37,297 1,907 6,096 29,294
1,678,788
524,234 286,276 493,660 256,665 43,567 28,501 45,885 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 381,293 (145,191) (241,696) (417,423) (136,384) 163,355 280,624 878,008
II.
A. Tagihan Rekening Administratif 9,048 - - - - - - 9,048 1. Komi tmen - - - - - - -
-a .
-b. - - - - - - -
-1) Spot
-2) Deri va ti f
-c. La i nnya
-2. Konti jens i *****) 9,048 9,048
Total Tagihan Rekening Administratif 9,048 - - - - - - 9,048 REKENING ADMINISTRATIF
Pos i s i pembel i a n s pot da n Fa s i l i ta s pi nja ma n ya ng
Pos-Pos
2016
Saldo
Total Aset
Total Kewajiban (1)
Jatuh Tempo*) s.d 1
minggu
> 1 minggu s.d 2 minggu
> 2 minggu s.d 1 bulan
> 1 bln s.d 3 bln
> 3 bln s.d 6 bln
> 6 bln s.d
12 bln > 12 bulan
Ta gi ha n a ta s Sura t Berha rga
Kewa ji ba n a ta s Sura t
Tabel Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individu (dalam jutaan rupiah)
B Kewajiban Rekening Administratif 183,427 - 1,642 16,249 41,490 39,946 83,345 755 1. Komi tmen 183,177 - 1,642 16,249 41,490 39,746 83,295 755
a .
183,177
- 1,642 16,249 41,490 39,746 83,295 755 b.
c.
- - - - - -
-1) Spot
-2) Deri va ti f
-d. La i nnya
-2. Konti jens i ******) 250 - - - - 200 50 -Total Kewajiban Rekening Administratif 183,427 - 1,642 16,249 41,490 39,946 83,345 755 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening (174,379) - (1,642) (16,249) (41,490) (39,946) (83,345) 8,293
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 206,914 (145,191) (243,338) (433,672) (177,874) 123,409 197,279 886,301
(61,723) 181,615 615,287 793,161 - -
-(10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17)
I. NERACA
A. Aset 2,079,034 261,426 43,008 64,725 168,790 242,548 326,823 971,714 1. Ka s 13,194 13,194 - - - - - -2. Penempa ta n pa da Ba nk Indones i a 223,629 223,629 - - - - - -a . Gi ro 120,676 120,676 - - - - - -b. SBI - - - - - - - -c. La i nnya 102,953 102,953 - - - - - -3. Penempa ta n pa da ba nk l a i n 70,412 22,912 6,000 14,500 25,000 2,000 - -4. Sura t Berha rga **) 180,164 - - - - 20,000 30,231 129,933
a . SUN 143,785 - - - - - 20,140 123,645 1) di perda ga ngka n 18,727 - - - - - - 18,727 2) ters edi a untuk di jua l - - - - - - - -3) di mi l i ki hi ngga ja tuh
tempo 125,058 - - - - - 20,140 104,918 4) pi nja ma n ya ng di beri ka n
da n pi uta ng - - - - - - - -b. Sura t berha rga korpora s i 36,379 - - - - 20,000 10,091 6,288
1) di perda ga ngka n - - - - - - - -2) ters edi a untuk di jua l - - - - - - - -3) di mi l i ki hi ngga ja tuh
tempo 36,379 - - - - 20,000 10,091 6,288 4) pi nja ma n ya ng di beri ka n
da n pi uta ng - - - - - - -
-c. La i nnya
-5. Kredi t Ya ng Di beri ka n 1,505,335 1,691 37,008 33,358 143,790 216,173 296,592 776,723 a . bel um ja tuh tempo 1,486,234 1,691 37,008 33,358 143,790 216,173 296,592 757,622 b. s uda h ja tuh tempo ***) 19,101 - - - - - - 19,101 6. Ta gi ha n l a i nnya - - - - - - -
-a . - - - - - - -
-b. La i nnya
-7. La i n-l a i n 86,300 16,867 4,375 65,058
2,079,034
261,426 43,008 64,725 168,790 242,548 326,823 971,714 B Kewajiban 1,703,066 581,136 266,239 561,883 207,657 29,080 27,775 29,296 1. Da na Pi ha k Keti ga 1,594,193 533,049 258,350 534,330 202,657 29,080 27,775 8,952 a . Gi ro 138,370 138,370 - - - - - -b. Ta bunga n 102,300 90,899 1 112 692 748 896 8,952 c. Si mpa na n Berja ngka 1,353,523 303,780 258,349 534,218 201,965 28,332 26,879
-1) Depos i t on ca l l -
-2) Depos i to berja ngka 1,353,523 303,780 258,349 534,218 201,965 28,332 26,879
-3) La i nnya
-2. Kewa ji ba n kepa da Ba nk Indones i a
-3. Kewa ji ba n kepa da ba nk l a i n 78,704 48,087 5,017 20,600 5,000 - - -4. Sura t Berha rga ya ng Di terbi tka n - - - - - - -
-a . Obl i ga s i
-b. Subordi na s i ****)
-c. La i nnya
-Pos-Pos
2015
Saldo
Jatuh Tempo*) s.d 1
minggu
> 1 minggu s.d 2 minggu
> 2 minggu s.d 1 bulan
> 1 bln s.d 3 bln
> 3 bln s.d 6 bln
Total Aset
Ta gi ha n a ta s Sura t Berha rga
> 12 bulan Irrevoca bl e L/C ya ng ma s i h
berja l a n
Fa s i l i ta s kredi t ya ng bel um di ta ri k
Pos i s i penjua l a n s pot da n deri va ti f ya ng ma s i h berja l a n
Administratif
Selisih Kumulatif
> 6 bln s.d 12 bln (1)
5. Pi nja ma n ya ng Di teri ma - - - - - - - -a . Pi nja ma n Subordi na s i ****)
-b. La i nnya
-6. Kewa ji ba n l a i nnya - - - - - - -
-a .
-b. La i nnya
-7. La i n-l a i n 30,169 2,872 6,953 20,344
1,703,066
581,136 266,239 561,883 207,657 29,080 27,775 29,296 Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 375,968 (319,710) (223,231) (497,158) (38,867) 213,468 299,048 942,418
II.
A. Tagihan Rekening Administratif 7,769 - - - - - - 7,769 1. Komi tmen - - - - - - -
-a .
-b. - - - - - - -
-1) Spot
-2) Deri va ti f
-c. La i nnya
-2. Konti jens i *****) 7,769 7,769
Total Tagihan Rekening Administratif 7,769 - - - - - - 7,769 B Kewajiban Rekening Administratif 227,456 28 8,041 9,394 81,830 39,163 86,688 2,312 1. Komi tmen 226,931 28 8,041 9,394 81,530 38,988 86,638 2,312
a .
226,931
28 8,041 9,394 81,530 38,988 86,638 2,312 b.
c.
- - - - - -
-1) Spot
-2) Deri va ti f
-d. La i nnya
-2. Konti jens i ******) 525 - - - 300 175 50 -Total Kewajiban Rekening Administratif 227,456 28 8,041 9,394 81,830 39,163 86,688 2,312 Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening (219,687) (28) (8,041) (9,394) (81,830) (39,163) (86,688) 5,457
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 156,281 (319,738) (231,272) (506,552) (120,697) 174,305 212,360 947,875
163,457 394,729 901,281 1,021,978 - -
-*) Angka-angka berdasarkan jatuh tempo sesuai dengan kontrak untuk yang memiliki jatuh tempo kontraktual dan/atau estimasi dengan menggunakan berbagai asumsi untuk yang tidak memiliki jatuh tempo kontraktual
**) Termasuk Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
***) Diisi berdasarkan perkiraan diperoleh pembayaran atas kredit yang berdasarkan kontrak sudah jatuh tempo
****) Termasuk yang diperhitungkan dalam KPMM dan dilaporkan di LBU pada pos Modal Pinjaman
*****) Yang diperkirakan akan mempengaruhi arus kas (menjadi tagihan)
******) Yang diperkirakan akan mempengaruhi arus kas (menjadi kewajiban) Selisih Kumulatif
Total Kewajiban
REKENING ADMINISTRATIF
Fa s i l i ta s kredi t ya ng bel um di ta ri k
Administratif
Irrevoca bl e L/C ya ng ma s i h berja l a n
Pos i s i penjua l a n s pot da n deri va ti f ya ng ma s i h berja l a n Kewa ji ba n a ta s Sura t
Pos i s i pembel i a n s pot da n Fa s i l i ta s pi nja ma n ya ng