i
ABSTRAK
PENGAWASAN OTORITAS JASA KEUANGAN TERHADAP BANK DALAM RANGKA PENCEGAHAN PEMBIAYAAN TERORISME
*Ayu Kanda Pratiwi **Sunarmi ***Tri Murti Lubis
Bank merupakan suatu media jasa keuangan yang mempunyai banyak pilihan dalam bertransaksi. Hal ini memungkinkan bank dimanfaatkan sebagai suatu media untuk melakukan tindak kejahatan seperti pembiayaan terorisme. untuk menghindari hal tersebut maka Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berperan dalam hal mengawasi bank-bank umum agar terhindar dari tindak pidana pembiayaan terorisme. Permasalahan dalam skripsi ini adalah bagaimana bentuk keterlibatan bank dalam pembiayaan terorisme, bagaimana kewajiban hukum bank dalam rangka pencegahan pembiayaan terorisme, dan bagaimana pengawasan otoritas jasa keuangan terhadap bank dalam rangka pencegahan pembiayaan terorisme.
Metode yang digunakan dalam pembahasan rumusan masalah tersebut adalah metode penelitian hukum normatif dengan mengkaji dan menganalisa data sekunder berupa bahan hukum primer, bahan hukum sekunder, dan bahan hukum tersier. Seluruh data tersebut dikumpulkan dengan menggunakan teknik studi kepustakaan dan dianalisis secara normatif.
Keterlibatan bank dalam pembiayaan terorisme bergantung pada sistem kerahasiaan bank dan juga suatu korporasi internasional untuk menyembunyikan dan mengalihkan uang mereka. Dalam hal mencegah dimanfaatkannya bank sebagai media pembiayaan terorisme maka pengaturan bank mengacu pada standar internasional 40 Recommendation + 9 Special Recommendation Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). Otoritas Jasa Keuangan juga berperan aktif mencegah dimanfaatkannya bank sebagai media pembiayaan terorisme berdasarkan Nota Kesepahaman pada tanggal 18 Juni 2013. Dimana OJK bersama-sama dengan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) bekerjasama mengawasi bank dalam rangka pencegahan dan pemberantasan pembiayaan terorisme.
Kata Kunci : Bank dan Pembiayaan Terorisme, Kewajiban Hukum Bank, Pengawasan Otoritas Jasa Keuangan.
*Mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
**Dosen Pembimbing I, Dosen Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
***Dosen Pembimbing II, Dosen Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
