PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
Sampoerna Strategic Square, South Tower
Jl. Jend Sudirman Kav 45-46, Jakarta Selatan 12930
Telp : 2555 7777 | Fax : 2555 7799
MyLifeManulife
www.manulife-indonesia.com
021 - 2555 7777, Toll Free 0-800-1-606060
Laporan Keuangan PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
per 31 Desember 2013 dan 2012
For Your Future
Perusahaan-perusahaan Manulife Indonesia merupakan perusahaan-perusahaan yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
KOMISARIS UTAMA : Philip John Hampden SmithKOMISARIS : Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso KOMISARIS : Ir. Laksamana Sukardi
KOMISARIS : Ke Wing Siu
KOMISARIS INDEPENDEN : Drs. Suyoto
DIREKTUR UTAMA : Christopher Franz Bendl DIREKTUR : Nelly Husnayati DIREKTUR : Premraj Thuraisingam DIREKTUR : Sutikno Widodo Sjarif
THE MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY 95%
PT TIRTA DHANA NUGRAHA 5%
KETUA : Drs. Zulkarnain Anwar Perwataatmadja ANGGOTA : Drs. H. Mohamad Hidayat, MBA. MH. ANGGOTA : dr. H. Endy M. Astiwara, MA, FIIS
KOMISARIS DAN DIREKSI
PEMILIK PERUSAHAAN
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Dana Pensiun Lembaga Keuangan Manulife Indonesia
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif yang disajikan di kolom "Induk Perusahaan" mencerminkan laporan seluruh lini usaha Perusahaan. Laporan Surplus (Defisit) Underwriting Dana Tabarru' tidak termasuk dalam Laporan Laba Rugi Komprehensif Induk Perusahaan. Angka (nilai) Tabungan Peserta pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Induk Perusahaan hanya untuk yang menggunakan akad Mudharabah.
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif yang disajikan di kolom "Konvensional" mencerminkan usaha asuransi jiwa dengan prinsip konvensional termasuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, diluar unit usaha syariah Rincian untuk usaha asuransi dengan prinsip syariah disajikan secara terpisah sesuai dengan format pengumuman sebagaimana diatur dalam Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER-06/BL/2011 Tanggal 29 April 2011.
Rincian produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi dari usaha asuransi dengan prinsip konvensional.
Rasio pemenuhan tingkat solvabilitas dan informasi lain yang disajikan dalam pengumuman ini hanya untuk usaha asuransi dengan prinsip konvensional. Laporan keuangan konsolidasian, yang tidak tercantum dalam publikasi ini, untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, firma anggota Ernst & Young Global Limited dengan pendapat "Wajar Tanpa Pengecualian", dalam laporannya tertanggal 28 April 2014. Informasi keuangan Induk Perusahaan diatas untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 diambil dari tambahan informasi atas laporan keuangan konsolidasian yang telah menjadi subyek prosedur audit atas laporan keuangan konsolidasian dan mendapat opini wajar tanpa pengecualian dalam hubungannya dengan laporan keuangan konsolidasi secara keseluruhan. Karena informasi keuangan Induk Perusahaan diatas merupakan informasi ringkasan yang diambil dari tambahan informasi atas laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian, informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris "Daniel Hutahaean, FSAI". Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif diakui dan diukur berdasarkan Standar Akuntansi Keuangan (SAK) di Indonesia.
Kurs pada tanggal 31 Desember 2013, 1 US$ Rp. 12.189 Kurs pada tanggal 31 Desember 2012, 1 US$ Rp. 9.670
Catatan:
a.
b.
c.
d.
e. f.
g.
Keterangan:
1)
2)
3)
4)
Jakarta, April 2014 SE & O
Direksi PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
(dalam jutaan rupiah)
Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akutansi Keuangan yang berlaku umum.
Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional
MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi, target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN ASET NETO 31 Desember 2013 dan 2012 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
KETERANGAN 2013 2012
ASET
INVESTASI (NILAI WAJAR)
Deposito on call - 29.156.180.140
Deposito Berjangka 4.475.236.615.029 3.768.954.526.920
- -
- -
Saham 1.051.247.976.142 1.015.144.528.500
Obligasi - -
Sukuk - -
Unit Penyertaan Reksa Dana - -
Surat Berharga Negara 942.160.075.788 960.186.689.750
Unit Penyertaan Investasi Kolektif - -
Penempatan Langsung - -
Surat Pengakuan Utang - -
Tanah - -
Bangunan - -
Tanah dan Bangunan - -
TOTAL INVESTASI 6.468.644.666.959 5.773.441.925.310
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank 48.912.873.865 49.745.627.445
Beban Dibayar Dimuka - -
Piutang Investasi 10.059.899.703 1.364.795.501
Piutang Hasil Investasi 44.943.760.319 40.424.883.683
Piutang Lain-Lain 2.830.108.592 3.486.195.605
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI 106.746.642.479 95.021.502.234
ASET TERSEDIA 6.575.391.309.438 5.868.463.427.544
LIABILITAS
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo - -
Utang Investasi 15.133.555.776 148.565.444
Pendapatan Diterima Dimuka - -
Beban Yang Masih Harus Dibayar 6.259.888.806 5.686.448.677
Liabilitas di Luar
Liabilitas Manfaat Pensiun Lain 3.216.668.670 2.110.709.768
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN 24.610.113.252 7.945.723.889
ASET NETO 6.550.781.196.186 5.860.517.703.655
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA -PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO
Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
KETERANGAN 2013 2012
PENAMBAHAN
Pendapatan investasi
Bunga 370.457.607.310 280.642.168.541
Dividen 25.471.826.831 21.281.567.508
Sewa - -
Laba Pelepasan Investasi 60.636.553.814 54.246.513.958
Pendapatan Investasi Lain - -
Total Pendapatan Investasi 456.565.987.955 356.170.250.007
(Penurunan)/Peningkatan Nilai
Investasi (272.242.314.568) 94.827.611.636
Iuran 1.168.588.241.469 972.671.727.507
Pendapatan di Luar Investasi 702.302.788 683.082.894
Pengalihan Dana Dari
Dana Pensiun Lain 151.192.826.946 174.945.284.465
JUMLAH PENAMBAHAN 1.504.807.044.590 1.599.297.956.509
PENGURANGAN
Beban Investasi 6.099.260.264 9.938.217.000
Beban Operasional 66.619.771.812 58.629.303.495
Beban di Luar Investasi
dan Operasional 51.235.782 62.067.892
Manfaat Pensiun 463.302.687.412 343.548.256.456
Pajak Penghasilan - -
Pengalihan Dana Ke
Dana Pensiun Lain 73.029.007.131 82.160.770.111
Penarikan Iuran 205.441.589.658 176.577.624.765
JUMLAH PENGURANGAN 814.543.552.059 670.916.239.719
KENAIKAN ASET NETO 690.263.492.531 928.381.716.790
ASET NETO
AWAL TAHUN 5.860.517.703.655 4.932.135.986.865
ASET NETO AKHIR TAHUN 6.550.781.196.186 5.860.517.703.655
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
NERACA 31 Desember 2013 dan 2012 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
KETERANGAN 2013 2012
ASET
INVESTASI (BIAYA PEROLEHAN)
Deposito on call - 29.156.180.140
Deposito Berjangka 4.470.927.310.260 3.767.711.540.299
- -
- -
Saham 882.737.354.271 723.385.467.749
Obligasi - -
Sukuk - -
Unit Penyertaan Reksa Dana - -
Surat Berharga Negara 1.013.308.610.209 879.275.030.335
Unit Penyertaan Investasi Kolektif - -
Penempatan Langsung - -
Surat Pengakuan Utang - -
Tanah - -
Bangunan - -
Tanah dan Bangunan - -
Akumulasi Penyusutan Bangunan - -
Investasi Lain yang Diperkenankan - -
TOTAL INVESTASI 6.366.973.274.740 5.399.528.218.523
SELISIH PENILAIAN INVESTASI 101.671.392.219 373.913.706.787
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank 48.912.873.865 49.745.627.445
Beban Dibayar Dimuka - -
Piutang Investasi 10.059.899.703 1.364.795.501
Piutang Hasil Investasi 44.943.760.319 40.424.883.683
Piutang Lain-lain 2.830.108.592 3.486.195.605
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI 106.746.642.479 95.021.502.234
JUMLAH ASET 6.575.391.309.438 5.868.463.427.544
LIABILITAS
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Akumulasi Iuran 2.357.899.351.248 1.931.084.393.980
Akumulasi Hasil Usaha 2.273.638.075.236 1.889.140.052.351
Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain 1.817.572.377.483 1.666.379.550.537
TOTAL LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN 6.449.109.803.967 5.486.603.996.868
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh
Tempo - -
Utang Investasi 15.133.555.776 148.565.444
Pendapatan Diterima Dimuka - -
Beban Yang Masih Harus Dibayar 6.259.888.806 5.686.448.677 Liabilitas Lain di Luar Liabilitas
Manfaat Pensiun 3.216.668.670 2.110.709.768
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN 24.610.113.252 7.945.723.889
PENDAPATAN
YANG BELUM DIREALISASI 101.671.392.219 373.913.706.787
JUMLAH LIABILITAS 6.575.391.309.438 5.868.463.427.544
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN ARUS KAS
Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
KETERANGAN 2013 2012
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan Bunga 366.863.802.189 269.329.266.106
Penerimaan Dividen 25.360.656.695 21.260.825.144
Penerimaan Sewa - -
Pendapatan Investasi Lain - -
Pelepasan Investasi 33.218.275.660.162 22.646.611.076.067 Penanaman Investasi (34.118.953.901.847) (23.424.346.941.461) Pembayaran Beban Investasi (6.025.323.339) (5.299.590.543)
Arus Kas Bersih yang digunakan
untuk aktivitas investasi (514.479.106.140) (492.445.364.687) ARUS KAS DARI AKTIVITAS
OPERASI
Pembayaran Beban Operasional (66.111.018.546) (57.544.390.222) Pendapatan Lain di Luar Investasi 897.641.395 928.326.645 Beban di Luar Investasi dan
Operasional (49.424.736) (2.513.878.938)
Pajak Penghasilan - -
Arus Kas Bersih yang digunakan
untuk aktivitas operasi (65.262.801.887) (59.129.942.515) ARUS KAS DARI AKTIVITAS
PENDANAAN
Penerimaan Iuran 1.168.588.241.469 972.671.727.507
Penerimaan Pengalihan Dana
dari Dana Pensiun Lain 151.192.826.946 174.945.284.465 Pembayaran Pengalihan Dana
ke Dana Pensiun Lain (73.029.007.131) (82.160.770.111) Pembayaran Manfaat Pensiun (463.105.187.884) (343.443.757.756) Penarikan Iuran Pensiun (204.737.718.953) (176.499.801.742)
Arus Kas Bersih yang diperoleh
dari aktivitas pendanaan 578.909.154.447 545.512.682.363
PENURUNAN KAS DAN
BANK BERSIH (832.753.580) (6.062.624.839) KAS DAN BANK
PADA AWAL TAHUN 49.745.627.445 55.808.252.284
KAS DAN BANK
PADA AKHIR TAHUN 48.912.873.865 49.745.627.445
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERHITUNGAN HASIL USAHA
Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
KETERANGAN 2013 2012
PENDAPATAN INVESTASI
Bunga 370.457.607.310 280.642.168.541
Dividen 25.471.826.831 21.281.567.508
Sewa - -
Laba Pelepasan Investasi 60.636.553.814 54.246.513.958
Pendapatan Investasi Lain - -
TOTAL PENDAPATAN INVESTASI 456.565.987.955 356.170.250.007
BEBAN INVESTASI
Beban Transaksi - -
Beban Pemeliharaan Tanah
dan Bangunan - -
Beban Penyusutan Bangunan - -
Beban Manajer Investasi - -
Beban Investasi Lain 6.099.260.264 9.938.217.000
TOTAL BEBAN INVESTASI 6.099.260.264 9.938.217.000
HASIL USAHA INVESTASI 450.466.727.691 346.232.033.007
BEBAN OPERASIONAL
Beban kepada Pendiri 66.619.771.812 58.629.303.495
PENDAPATAN/(BEBAN) LAIN-LAIN
Pendapatan Lain di Luar Investasi 702.302.788 683.082.895 Beban di Luar Investasi
dan Operasional (51.235.782) (62.067.891)
TOTAL PENDAPATAN
LAIN-LAIN 651.067.006 621.015.004
HASIL USAHA SEBELUM
PAJAK 384.498.022.885 288.223.744.516
PAJAK PENGHASILAN - -
HASIL USAHA
SETELAH PAJAK 384.498.022.885 288.223.744.516
Nama Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pelaksana Tugas Pengurus
2013 2012
Pengurus
Ketua : Christopher Franz Bendl Christopher Franz Bendl
Anggota : Nelly Husnayati Nelly Husnayati
Anggota : Premraj Thuraisingam Premraj Thuraisingam
Anggota : Sutikno Widodo Sjarif Sutikno Widodo Sjarif
Anggota : - Grant Edmund Mackay *)
Dewan Pengawas
Ketua : Philip John Hampden Smith Robert Allen Cook *)
Anggota : Ke Wing Siu Ke Wing Siu
Anggota : Laksamana Sukardi Leo Seewald*)
Anggota : Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso Mok Mei Ling *)
Anggota : Drs. Suyoto Gan Leong Hin *)
Anggota : - Darren Mark Scott Thomson*)
Anggota : - Drs. Suyoto
Pelaksana Tugas Pengurus
Anggota : Nur Hasan Kurniawan Nur Hasan Kurniawan
Anggota : Septiana Anggraini Septiana Anggraini
Catatan :
*Informasi keuangan diatas untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 diambil dari laporan keuangan beserta informasi keuangan tambahan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Limited, dengan pendapat “Wajar Tanpa Pengecualian” dalam laporannya tertanggal 25 Februari 2014. Laporan tersebut memuat paragraf penjelasan mengenai informasi keuangan tambahan yang disajikan berdasarkan Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-05/BL/2012. Karena informasi keuangan diatas merupakan informasi ringkasan yang diambil dari laporan keuangan, dengan demikian, informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari laporan keuangan.
* Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Aset Neto dan Laporan Perubahan Aset Neto berdasarkan SAK. Sedangkan angka (nilai) yang disajikan pada Neraca, Laporan Perhitungan Hasil Usaha dan Laporan Arus Kas berdasarkan Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-05/BL/2012
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2013: US$ 1 = Rp. 12.189 * Kurs pada tanggal 31 Desember 2012: US$ 1 = Rp. 9.670
Jakarta, April 2014
Pengurus
Dana Pensiun Lembaga Keuangan Manulife Indonesia
*) Mengundurkan diri sebagai Pengurus/Dewan Pengawas efektif 2013.
A Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan 14.700.544 13.386.843
b. Liabilitas 11.762.324 10.934.524
Jumlah Tingkat Solvabilitas 2.938.220 2.452.319
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 140.783 218.917 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset dan Liabilitas (Schedule B) 41.496 392.112 c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
Asing (Schedule C) 44.601
-d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban
Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) 464.420
156.955 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 82.068 62.733 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 1.303 1.492 g. Risiko Operasional (Schedule G) 6.992
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 14.628
796.291
832.209
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas
Tingkat Solvabilitas 2.141.929
1.620.110
D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3) 368,99% 294,68%
a. Jumlah Dana Jaminan 662.171 724.385 b. Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%) 131,63% 124,90%
c. Rasio Likuiditas (%) 262,25% 263,47% d. Rasio Pendapatan Investasi Neto terhadap
Rata-rata Investasi (%) 6,42% 18,06% e. Rasio Beban (Klaim. Usaha dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 112,03% 122,35%
KETERANGAN 2013 2012
Batas Tingkat Solvabilitas
Informasi Lain
RASIO KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
1 PENDAPATAN
2 Pendapatan Premi 8.468.354 8.468.354 8.431.654 8.431.654 3 Premi Reasuransi (76.642) (76.642) (52.025) (52.025) 4
299.106
299.106 269.243 269.243
(220.585)
(220.585) (299.106) (299.106)
5 8.470.233 8.470.233 8.349.766 8.349.766
6 Hasil Investasi 735.777 731.811 3.804.524 3.802.867 7
86.584
48.275 74.367 54.477 8 Pendapatan Lain 303.907 303.907 301.256 301.256
9 Jumlah Pendapatan 9.596.501 9.554.226 12.529.913 12.508.366
10BEBAN
11Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar 4.241.923 4.241.923 3.824.632 3.824.632 b. Klaim Reasuransi (42.815) (42.815) (28.099) (28.099) c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD
Kenaikan (Penurunan) KMPMD c.1. KMPMD tahun/
triwulan berjalan 25.063.377 25.063.377 23.653.326 23.653.326 c.2. KMPMD tahun
/triwulan lalu (23.653.326) (23.653.326) (18.041.974) (18.041.974)
d. Kenaikan (Penurunan) Tabungan Peserta
d.1. Tabungan Peserta tahun
/triwulan berjalan - - - -d.2. Tabungan Peserta tahun
/triwulan lalu - - - -e. Kenaikan (Penurunan) EKK
e.1. EKK tahun/triwulan berjalan 64.278 64.278 57.837 57.837 e.2. EKK tahun/triwulan lalu (57.837) (57.837) (53.680) (53.680)
12
5.615.600
5.615.600 9.412.042 9.412.042
13Biaya Akuisisi
423.867
412.970 394.062 388.745 204.994
203.140 175.680 174.505 316.213
316.213 250.060 250.060 114.484
114.484 36.471 36.471
14Jumlah Biaya Akuisisi 1.059.558 1.046.807 856.273 849.781
15 Pemasaran 29.759 28.627 191.937 191.226 16 Umum dan Administrasi 738.251 734.920 525.772 523.874 17 Hasil Lain (1.811) (1.834) (1.111) (1.118)
18Jumlah Beban 7.441.357 7.424.120 10.984.913 10.975.805
19 2.155.144 2.130.106 1.545.000 1.532.561
20ZAKAT - - - -21 2.155.144 2.130.106 1.545.000 1.532.561
22 (114.569) (113.889) (153.172) (150.188) 23 2.040.575 2.016.217 1.391.828 1.382.373
24
(2.793.446)
(2.793.446) (659.174) (659.174)
25
(752.871)
(777.229) 732.654 723.199 LABA SETELAH PAJAK
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP a. CAPYBMP awal tahun/triwulan b. CAPYBMP akhir tahun/triwulan
a. Beban Komisi - Tahun Pertama b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan c. Beban Komisi - Overriding Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
Jumlah Pendapatan Premi Neto
d. Beban Lainnya
LABA (RUGI) SEBELUM ZAKAT
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK PAJAK PENGHASILAN
No. U R A I A N Induk
Perusahaan Konvensional PerusahaanInduk Konvensional
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
I.INVESTASI
1 Deposito Berjangka dan
Sertifikat Deposito 1.680.310 1.591.867 1.418.905 1.370.401 2 Saham 7.900.047 7.900.047 5.777.854 5.777.854 3 Obligasi dan MTN 2.635.871 2.635.871 2.273.731 2.273.731 4Surat Berharga yang diterbitkan
atau dijamin oleh Negara RI 9.456.759 9.451.390 10.857.150 10.850.025 5Surat Berharga yang diterbitkan
atau dijamin oleh BI - - - -6 Unit Penyertaan Reksadana 6.559.836 6.559.836 7.461.813 7.461.813 7 Penyertaan Langsung 224.907 224.907 224.907 224.907 8 Bangunan dengan Hak
Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk investasi - - - -9 Pinjaman Hipotik - - - -10 Pinjaman Polis 558.649 558.649 458.400 458.400
11 Investasi Lain 3 3 3 3 12Jumlah Investasi (1 s/d 11) 29.016.382 28.922.570 28.472.763 28.417.134
II.BUKAN INVESTASI
13 Kas dan Bank 209.008 202.467 271.069 267.210 14 Tagihan Premi Penutupan
Langsung 187.956 187.956 175.309 175.309 15 Tagihan Reasuransi 36.215 36.003 43.150 43.148 16 Tagihan Hasil Investasi 258.561 257.995 224.792 224.589 17 Bangunan dengan Hak
Strata atau Tanah dengan
Bangunan untuk investasi - - - -18 Perangkat Keras Komputer 13.431 13.431 17.150 17.150 19 Aktiva Tetap Lain 107.984 107.984 97.733 97.733 20 Aktiva Lain 1.076.016 1.076.016 918.566 918.566
- - -21Jumlah Bukan Investasi
(13 s/d 20) 1.889.171 1.881.852 1.747.769 1.743.705
22Jumlah Aset (12 + 21) 30.905.553 30.804.422 30.220.532 30.160.839 ASET
2013 2012
Induk
Perusahaan Konvensional Induk
Perusahaan Konvensional
LIABILITAS
A. Utang
1 Utang Klaim 258.690 258.332 211.433 210.749 2 Utang Reasuransi 16.599 16.312 40.673 40.439 3 Utang Komisi 117.237 117.237 108.514 108.514 4 Utang Pajak 14.210 14.145 11.686 11.682 5 Biaya Yang Masih
Harus Dibayar 484.096 483.628 379.405 379.144 6 Utang Zakat - - - -7 Utang Lain 232.134 206.565 272.363 262.298
8Jumlah Utang (1 s/d 7) 1.122.966 1.096.219 1.024.074 1.012.826
B. Cadangan Teknis
9 Cadangan Premi (Kewajiban
Manfaat Polis Masa Depan) 25.063.377
25.063.377
23.653.326
23.653.326 10 Dana Tabarru' 2.043 - 1.015 -11 Tabungan Peserta - - - -12 Cadangan Atas Premi Yang
Belum Merupakan
Pendapatan 220.585 219.605 299.106 298.580 13 Cadangan Klaim (Estimasi
Kewajiban Klaim) 64.278 64.120 57.837 57.779 14Jumlah Cadangan Teknis
(9 s/d 13) 25.350.283 25.347.102 24.011.284 24.009.685
15Jumlah Liabilitas (8 + 14) 26.473.249 26.443.321 25.035.358 25.022.511
16 Pinjaman Subordinasi - - -
-EKUITAS
17 Modal Disetor 389.200 364.200 389.200 364.200 18 Agio Saham 1.222 1.222 1.222 1.222 19 Saldo Laba 4.489.562 4.443.359 2.448.986 2.427.140 20 Pendapatan Komprehensif
Lain Setelah Pajak (447.680) (447.680) 2.345.766 2.345.766 21 Komponen Ekuitas Lainnya - - -
-22Jumlah Ekuitas
(17 s/d 21) 4.432.304 4.361.101 5.185.174 5.138.328
23Jumlah Liabilitas dan
Ekuitas (15 + 16 + 22) 30.905.553 30.804.422 30.220.532 30.160.839 LIABILITAS DAN EKUITAS
2013 2012
Induk
Perusahaan Konvensional Induk
Perusahaan Konvensional
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
2013 2012
Jumlah MMBR
No.
URAIAN
2013
2012
1 Aset
a. Investasi
14.627.932
13.407.632
b. Bukan Investasi
138.271
201.398
Jumlah Kekayaan
14.766.203
13.609.030
2 Liabilitas
a. Utang
192.801
241.567
b. Cadangan Teknis
14.573.402
13.367.463
Jumlah Kewajiban
14.766.203
13.609.030
3 Pendapatan Premi
5.182.283
5.422.453
4 Hasil Investasi
310.992
1.110.785
5 Klaim dan Manfaat
2.995.356
2.627.819
PRODUK ASURANSI KONVENSIONAL
