LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF Periode 1 Januari - 31 Januari 2017 (dalam jutaan Rupiah) No. POS-POS 2017

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah

1,521,364

b. Valuta Asing

100,377

2. Beban Bunga

a. Rupiah

640,236

b. Valuta Asing

21,525

Pendapatan Bunga Bersih

959,980

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

340,301

a.

Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga

15,410

ii. Kredit

-iii. Spot dan derivatif

44,402

iv. Aset keuangan lainnya

-b.

Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga

16,933

ii. Kredit

-iii. Aset keuangan lainnya

-d.

Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

43,698

e.

Dividen

-f.

Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi

208,520

h.

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

887 i.

Pendapatan lainnya

10,451

2. Beban Operasional Selain Bunga

1,006,093

a.

Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga

-ii. Kredit

-iii. Spot dan derivatif

-iv. Aset keuangan lainnya

-b.

Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga

-ii. Kredit

-iii. Aset keuangan lainnya

-d.

Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )

70,845

e.

Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )

i. Surat berharga

-ii. Kredit

214,703

iii. Pembiayaan Syariah

-iv. Aset keuangan lainnya

-f.

Kerugian terkait risiko operasional

2,031

g.

Kerugian dari penyertaan dengan equity method

-h.

Komisi/provisi/fee dan administrasi

53,346

i.

Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan)

60,479

j.

Beban tenaga kerja

285,527

k.

Beban promosi

20,196

l.

Beban lainnya

298,966

Beban Operasional Selain Bunga - Bersih

(665,792)

LABA OPERASIONAL

294,188

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari - 31 Januari 2017

(2)

(dalam jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF

Periode 1 Januari - 31 Januari 2017

No.

POS-POS

2017

PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris

51

2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-3.

Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya

3,755

LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL

3,806

LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK

297,994

Pajak penghasilan

a.

Taksiran pajak periode berjalan

(72,062)

b.

Beban pajak tangguhan

(3,295)

LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

222,637

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

-a.

Keuntungan revaluasi aset tetap

-b.

Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

-c.

Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-d.

Lainnya

-e.

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

-2

Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

78,062

a.

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

-b.

Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

127,709

c.

Bagian efektif dari lindung nilai arus kas

-d.

Lainnya

-e.

Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

(49,647)

Penghasilan komprehensif lain periode berjalan

-net pajak penghasilan terkait

78,062

TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

300,699

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

222,637

KEPENTINGAN NONPENGENDALI

-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN

222,637

Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

78,062

KEPENTINGAN NONPENGENDALI

-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN

78,062

Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

300,699

KEPENTINGAN NONPENGENDALI

-TOTAL LABA/(RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

300,699

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-DIVIDEN

-LABA BERSIH PER SAHAM

8.86 Catatan :

Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme )

sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )

(3)

(dalam jutaan Rupiah)

ASET

1. K a s 3,357,338

2. Penempatan pada Bank Indonesia 20,133,052

3. Penempatan pada bank lain 2,839,995

4. Tagihan

spot

dan derivatif 444,530

5. Surat berharga

15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2,348,247

15b b. Tersedia untuk dijual 16,123,555

15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 7,998,381

15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (

reverse repo

) 3,351,419

8. Tagihan akseptasi 4,409,401

9. Kredit

19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-19b b. Tersedia untuk dijual

-19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157,023,450

10. Pembiayaan Syariah 10,065,291

11. Penyertaan 778,234

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-22a a. Surat berharga (35,868)

22b b. Kredit (7,468,172)

22c c. Lainnya (441,704)

13. Aset tidak berwujud 2,268,787

23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (801,997)

14. Aset tetap dan inventaris 7,375,797

24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,136,857)

15. Aset non produktif

25a a. Properti terbengkalai 8,164

25b b. Aset yang diambil alih 636,960

25c c. Rekening tunda 66,094

25d d. Aset antar kantor

25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (245,055)

17. Sewa pembiayaan

-18. Aset pajak tangguhan 220,025

19. Aset lainnya 6,293,187

TOTAL ASET 234,612,254

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Januari 2017

(4)

(dalam jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

Per 31 Januari 2017

No. POS-POS 31 Januari 2017

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 47,098,529

2. Tabungan 44,442,341

3. Simpanan berjangka 78,682,629

4. Dana investasi

revenue sharing

10,330,633

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1

6. Pinjaman dari bank lain 3,124,018

7. Liabilitas

spot

dan derivatif 279,202

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (

repo

) 88,667

9. Utang akseptasi 4,024,586

10. Surat berharga yang diterbitkan 3,238,546

11. Pinjaman yang diterima 3,871,298

12. Setoran jaminan 168,329

13. Liabilitas antar kantor

43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 36,009

43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-14. Liabilitas pajak tangguhan

-15. Liabilitas lainnya 5,110,870

16. Dana investasi

profit sharing

-TOTAL LIABILITAS 200,495,658

EKUITAS 17. Modal disetor

47a a. Modal dasar 2,900,000

47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743)

47c c. Saham yang dibeli kembali (

treasury stock

)

-/-

-18. Tambahan modal disetor

48a a. Agio 7,033,450

48b b. Disagio -/-

-48c c. Modal sumbangan

-48d d. Dana setoran modal

-48e e. Lainnya 57,011

19. Penghasilan komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

49a uang asing

-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (112,918)

49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883

49e e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-49f f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (63,914)

49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

-49h h. Lainnya

-20. Selisih kuasi reorganisasi

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-22. Ekuitas lainnya

-23. Cadangan

53a a. Cadangan umum 351,538

53b b. Cadangan tujuan

-24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali

-25. Laba/rugi

54a a. Tahun-tahun lalu 21,938,652

54b b. Tahun berjalan 222,637

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK 34,116,596

26. Kepentingan nonpengendali

-TOTAL EKUITAS 34,116,596

(5)