Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
31 Mar 2016 31 Des 2015 31 Mar 2016 31 Des 2015
ASET
1. Kas 12.966.407 17.833.851 12.988.513 17.849.460
2. Penempatan pada Bank Indonesia 51.475.694 86.090.943 52.527.273 87.047.445
3. Penempatan pada bank lain 12.737.598 14.115.338 13.669.180 15.425.155
4. Tagihan spot dan derivatif 336.919 252.051 336.919 252.051
5 Surat berharga 98.793.606 55.246.914 99.559.641 55.853.659
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 4.410.837 1.525.873 4.488.234 1.531.741
b. Tersedia untuk dijual 74.128.605 38.319.998 74.218.346 38.377.998
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 17.705.716 12.901.245 18.165.657 13.401.710
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 2.548.448 2.499.798 2.687.404 2.542.210
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - - 169.457 49.666
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 15.862.210 515.099 15.862.210 515.099
8. Tagihan akseptasi 6.665.039 7.800.728 6.665.039 7.800.728
9. Kredit 373.776.427 388.007.726 373.732.274 387.642.637
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -
-b. Tersedia untuk dijual - - -
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 373.776.427 388.007.726 373.732.274 387.642.637
10. Pembiayaan syariah - - 3.050.891 2.975.475
11. Penyertaan 2.262.518 2.262.518 176.404 176.404
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (10.648.968) (10.214.399) (11.086.040) (10.644.952)
a. Surat berharga (719.547) (731.503) (814.907) (830.292)
b. Kredit (9.469.476) (9.025.674) (9.470.108) (9.026.345)
c. Lainnya (459.945) (457.222) (801.025) (788.315)
13. Aset tidak berwujud 574.880 546.072 745.432 704.814
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (337.421) (304.389) (398.911) (357.206)
14. Aset tetap dan inventaris 22.933.978 16.305.371 23.382.735 16.757.506
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.154.606) (6.895.790) (7.304.397) (7.045.485)
15. Aset non produktif 354.583 392.660 354.583 392.660
a. Properti terbengkalai 14.752 14.752 14.752 14.752
b. Aset yang diambil alih 312.501 316.600 312.501 316.600
c. Rekening tunda 15.316 15.933 15.316 15.933
d. Aset antar kantor 12.014 45.375 12.014 45.375
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 12.014 45.375 12.014 45.375
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -
-17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - - 7.654.086 7.871.704
18. Aset pajak tangguhan 3.054.953 3.077.393 3.211.086 3.225.988
19. Aset lainnya 7.178.488 7.209.489 8.130.215 7.879.962
TOTAL ASET 590.832.305 582.241.575 603.426.590 594.372.770
No. POS - POS
BANK
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
KONSOLIDASIAN (Dalam jutaan Rupiah)
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) KONSOLIDASIAN Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
31 Mar 2016 31 Des 2015 31 Mar 2016 31 Des 2015
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 117.855.618 115.680.814 117.780.247 115.652.856
2. Tabungan 243.943.592 244.608.317 243.943.592 244.608.317
3. Simpanan Berjangka 108.671.900 113.409.347 108.667.580 113.405.042
4. Dana investasi revenue sharing - - 3.237.862 3.154.073
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 577
6. Pinjaman dari bank lain 3.471.392 4.160.101 3.470.406 4.156.053
7. Liabilitas spot dan derivatif 106.218 74.234 106.218 74.234
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - - 132.608 38.602
9. Utang akseptasi 3.532.354 4.374.939 3.532.354 4.374.939
10. Surat berharga yang diterbitkan - - 2.390.341 2.820.965
11. Pinjaman yang diterima 395 324 2.158.163 1.745.716
12. Setoran jaminan 115.601 144.620 115.849 144.867
13. Liabilitas antar kantor - - -
-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - -
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -
-14. Liabilitas pajak tangguhan - - -
-15. Liabilitas lainnya 15.163.037 12.933.707 16.871.587 14.571.589
16. Dana investasi profit sharing - - -
-TOTAL LIABILITAS 492.860.684 495.386.980 502.407.384 504.747.830
EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938
a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000 5.500.000
b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -
-18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.711.368 5.564.552 5.564.552
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
b. Disagio -/- - - -
-c. Modal sumbangan - - -
-d. Dana setoran modal - - -
-e. Lainnya - - (146.816) (146.816)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.238.217 (2.660.152) 4.587.005 (2.294.477)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - 346.403 365.031
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 437.685 (125.668) 427.245 (137.999)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.475.854 - 6.475.854
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - -
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3.421.201) (3.421.201) (3.417.790) (3.417.790)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 745.879 886.717 747.959 888.947
h. Lainnya - - 7.334 7.334
20. Selisih kuasi reorganisasi - - -
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -
-22. Ekuitas Lainnya - - -
-23. Cadangan 1.077.708 1.077.708 1.077.708 1.077.708
a. Cadangan umum 1.077.708 1.077.708 1.077.708 1.077.708
b. Cadangan tujuan - - -
-24. Laba/rugi 85.403.390 81.184.733 87.988.016 83.480.700
a. Tahun - tahun lalu 81.184.733 63.893.645 83.480.700 65.462.047
b. Tahun berjalan 4.218.657 17.291.088 4.507.316 18.018.653
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 97.971.621 86.854.595 100.758.219 89.369.421
25. Kepentingan non pengendali 260.987 255.519
TOTAL EKUITAS 97.971.621 86.854.595 101.019.206 89.624.940
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 590.832.305 582.241.575 603.426.590 594.372.770
POS - POS No.
-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:
Kurs per 31 Maret 2016
: 1 USD = Rp 13.260,00
1 HKD = Rp 1.710,14
Kurs per 31 Desember 2015
: 1 USD = Rp 13.785,00
1 HKD = Rp 1.778,70
-Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan
Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 yang tidak diaudit. Karena
informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan konsolidasian
tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.
6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang
merupakan lampiran Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk
periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di laporan
laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2016 31 Mar 2015 31 Mar 2016 31 Mar 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 11.603.447 10.760.046 12.358.599 11.562.595 a. Rupiah 11.298.280 10.449.534 12.046.741 11.247.206 b. Valuta asing 305.167 310.512 311.858 315.389 2. Beban Bunga 2.439.662 2.914.888 2.590.699 3.062.989 a. Rupiah 2.422.935 2.897.033 2.573.261 3.043.711 b. Valuta asing 16.727 17.855 17.438 19.278 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 9.163.785 7.845.158 9.767.900 8.499.606 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 5.792.809 3.852.698 6.135.006 4.080.652 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 114.721 164.328 115.079 164.328 i. Surat berharga 22.673 14 23.031 14 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 92.048 164.314 92.048 164.314 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 55.624 42.881 56.051 43.204
i. Surat Berharga 55.624 42.881 56.051 43.204 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 648.797 265.554 650.482 267.663 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -f. Dividen 28 121 28 121 g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 2.192.493 1.929.894 2.226.227 1.960.999 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 2.647.165 1.321.609 2.672.157 1.322.225 i. Pendapatan lainnya 133.981 128.311 414.982 322.112 2. Beban Operasional Selain Bunga 9.694.092 6.940.147 10.248.034 7.456.621 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 399.005 32.755 399.005 33.090 i. Surat berharga 2.853 3.722 2.853 4.057 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 396.152 29.033 396.152 29.033 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 3.696 6.951 3.696 6.951
i. Surat berharga 3.696 6.951 3.696 6.951 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 153 254.514 153 254.514 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 3.570.232 1.349.089 3.660.156 1.416.630 i. Surat berharga 665 - 665 -ii. Kredit 3.301.419 1.305.588 3.301.420 1.305.607 iii. Pembiayaan syariah - - 31.685 7.940 iv. Aset keuangan lainnya 268.148 43.501 326.386 103.083 f. Kerugian terkait risiko operasional 2.431 635 2.528 1.072 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 14 12 1.008 1.079 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 833 - 834 -j. Beban tenaga kerja 3.444.495 3.124.519 3.714.285 3.362.683 k. Beban promosi 114.644 143.892 111.665 165.912 l. Beban lainnya 2.158.589 2.027.780 2.354.704 2.214.690 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.901.283) (3.087.449) (4.113.028) (3.375.969) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 5.262.502 4.757.709 5.654.872 5.123.637 Pajak Penghasilan 1.043.845 969.330 1.142.088 1.060.344 a. Taksiran pajak periode berjalan 1.162.243 936.095 1.268.174 1.036.708 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 118.398 (33.235) 126.086 (23.636) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 4.218.657 3.788.379 4.512.784 4.063.293 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.475.854 - 6.475.854 -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - (229.074) - (229.074) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi - 57.269 - 57.269 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing - - (18.628) 23.725 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 563.353 500.511 565.244 500.708 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - 1.804 d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (140.838) (125.128) (140.988) (125.003) PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 6.898.369 203.578 6.881.482 229.429 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 11.117.026 3.991.957 11.394.266 4.292.722 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 4.218.657 3.788.379 4.507.316 4.057.264
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 5.468 6.029
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 4.218.657 3.788.379 4.512.784 4.063.293 Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 6.898.369 203.578 6.881.482 229.429
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 6.898.369 203.578 6.881.482 229.429 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 11.117.026 3.991.957 11.388.798 4.286.693
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 5.468 6.029
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 11.117.026 3.991.957 11.394.266 4.292.722 DIVIDEN - - -
-LABA BERSIH PER SAHAM 183 165
-Biaya premi penjaminan pemerintah Bank sebesar Rp 248.435 juta pada tanggal 31 Maret 2016 dan Rp 240.056 juta pada tanggal 31 Maret 2015, dilaporkan pada 'Beban Bunga'.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No. POS - POS
BANK KONSOLIDASIAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
Tidak Diaudit Diaudit Tidak Diaudit Diaudit
31 Mar 2016
31 Des 2015
31 Mar 2016
31 Des 2015
I.
TAGIHAN KOMITMEN
5.034.544
2.595.577
8.178.864
6.096.697
1.
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
-
-
3.144.320
3.501.120
a. Rupiah
-
-
2.320.000
2.710.000
b. Valuta asing
-
-
824.320
791.120
2.
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5.034.544
2.595.577
5.034.544
2.595.577
3.
Lainnya
-
-
-
-II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
180.918.620
170.889.910
181.299.874
171.384.957
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
153.259.429
138.275.679
153.640.683
138.770.726
a. BUMN
7.781.102
5.284.201
7.781.102
5.284.201
i.
Committed
728.102
723.566
728.102
723.566
- Rupiah
728.102
723.566
728.102
723.566
- Valuta Asing
-
-
-
-ii.
Uncommitted
7.053.000
4.560.635
7.053.000
4.560.635
- Rupiah
1.086.000
1.556.000
1.086.000
1.556.000
- Valuta Asing
5.967.000
3.004.635
5.967.000
3.004.635
b. Lainnya
145.478.327
132.991.478
145.859.581
133.486.525
i.
Committed
113.676.292
104.620.172
114.182.575
105.216.795
ii.
Uncommitted
31.802.035
28.371.306
31.677.006
28.269.730
2.
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
2.148.525
646.087
2.148.525
646.087
a.
Committed
2.148.525
646.087
2.148.525
646.087
i. Rupiah
2.148.525
646.087
2.148.525
646.087
ii. Valuta Asing
-
-
-
-b.
Uncommitted
-
-
-
-i. Rupiah
-
-
-
-ii. Valuta Asing
-
-
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
6.233.762
5.258.718
6.233.762
5.258.718
a. L/C luar negeri
4.567.676
4.189.410
4.567.676
4.189.410
b. L/C dalam negeri
1.666.086
1.069.308
1.666.086
1.069.308
4.
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
19.276.904
26.709.426
19.276.904
26.709.426
5.
Lainnya
-
-
-
-III.
TAGIHAN KONTINJENSI
212.955
239.917
655.223
681.734
1.
Garansi yang diterima
83.102
62.891
503.102
482.891
a. Rupiah
5.514
16.877
425.514
436.877
b. Valuta Asing
77.588
46.014
77.588
46.014
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
129.853
177.026
152.121
198.843
a. Bunga kredit yang diberikan
129.853
177.026
139.687
187.128
b. Bunga lainnya
-
-
12.434
11.715
3.
Lainnya
-
-
-
-IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
10.917.587
11.516.016
10.928.604
11.526.909
1.
Garansi yang diberikan
10.917.587
11.516.016
10.928.604
11.526.909
a. Rupiah
8.430.830
8.406.681
8.441.847
8.417.574
b. Valuta Asing
2.486.757
3.109.335
2.486.757
3.109.335
2.
Lainnya
-
-
-
-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
No.
POS - POS
BANK
KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASIAN
Pada tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 100 - - - - 100 100 - - - - 100
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-3. Surat berharga
a. Rupiah 218.384 - - - - 218.384 215.853 - - - - 215.853
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - -
-7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 18.626 - - - - 18.626 22.948 - - - - 22.948
i. Rupiah 18.626 - - - - 18.626 22.948 - - - - 22.948
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.476.771 1.357 - - 32.646 1.510.774 1.623.227 12.972 - - - 1.636.199
i. Rupiah 1.476.771 1.357 - - 32.646 1.510.774 1.623.227 12.972 - - - 1.636.199
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - 32.646 32.646 - - - - -
-i. Rupiah - - - - 32.646 32.646 - - - - -
-ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 109.617 1.357 - - - 110.974 162.164 - - - - 162.164
8. Penyertaan 2.087.337 - - - - 2.087.337 1.574.837 - - - - 1.574.837
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan Lainnya 14.370 - - - - 14.370 16.026 - - - - 16.026
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.471.461 - - - - 1.471.461 1.851.829 6.225 - - - 1.858.054
b. Valuta Asing 79.100 - - - - 79.100 179.712 - - - - 179.712
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank Lain
a. Rupiah 4.608.963 - - - - 4.608.963 2.408.066 - - - - 2.408.066
b. Valuta Asing 8.128.535 - - - - 8.128.535 12.504.567 - - - - 12.504.567
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 335.719 - - - - 335.719 25.743 - - - - 25.743
b. Valuta Asing 1.200 - - - - 1.200 4.115 - - - - 4.115 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
No. POS - POS 31 Maret 2016 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
BANK Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
3. Surat berharga
a. Rupiah 82.890.854 - - - 411.557 83.302.411 77.580.774 - 102.952 - 321.242 78.004.968
b. Valuta Asing 14.951.804 - - - 321.007 15.272.811 6.791.780 - 120.339 - 205.596 7.117.715
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
-b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 15.862.210 - - - - 15.862.210 20.683.281 - - - - 20.683.281
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
-6. Tagihan Akseptasi 6.643.797 21.242 - - - 6.665.039 7.268.304 - - - - 7.268.304
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 43.897.489 806.285 119.818 92.591 331.618 45.247.801 41.759.646 670.013 68.090 69.958 300.698 42.868.405
i. Rupiah 43.122.754 803.634 119.818 91.936 331.618 44.469.760 40.980.397 668.782 68.090 69.958 300.087 42.087.314
ii. Valuta Asing 774.735 2.651 - 655 - 778.041 779.249 1.231 - - 611 781.091 b. Bukan debitur UMKM 317.978.453 5.567.868 878.221 835.133 1.739.551 326.999.226 284.781.742 4.538.875 667.349 249.168 846.622 291.083.756
i. Rupiah 302.426.867 5.516.061 878.221 665.360 1.524.679 311.011.188 267.403.356 4.504.991 667.349 171.024 798.668 273.545.388
ii. Valuta Asing 15.551.586 51.807 - 169.773 214.872 15.988.038 17.378.386 33.884 - 78.144 47.954 17.538.368 c. Kredit yang direstrukturisasi 2.031.771 490.112 53.536 22.100 311.573 2.909.092 526.980 339.068 439.904 51.827 219.742 1.577.521
i. Rupiah 1.983.049 490.112 53.536 22.100 268.203 2.817.000 518.579 306.651 439.904 22.305 171.788 1.459.227
ii. Valuta Asing 48.722 - - - 43.370 92.092 8.401 32.417 - 29.522 47.954 118.294 d. Kredit properti 52.904.031 866.514 45.661 318.545 134.300 54.269.051 49.959.002 864.726 429.788 40.447 122.881 51.416.844
8. Penyertaan 174.571 - - - 610 175.181 144.977 - - - 610 145.587
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - -
-10. Tagihan Lainnya 32.307 - - - - 32.307 51.747 - - - - 51.747
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 145.547.585 448.132 - 51.154 - 146.046.871 130.940.924 467.813 - - - 131.408.737
b. Valuta Asing 24.938.780 23.091 - - - 24.961.871 26.662.731 1.467 - 4.017 - 26.668.215
12. Aset yang diambil alih - - - - 312.501 312.501 - - - - 104.327 104.327
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 10.648.968 7.705.499
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 6.735.281 5.549.024
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 12,11% 12,78%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,23% 1,77%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,41% 5,65%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 2,53% 2,97%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 186 186
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 1.762.860 1.098.223
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 611.837 499.944
Individual
Kolektif
Umum Khusus
Individual
Kolektif
Umum Khusus
1.
Penempatan pada bank lain
-
-
127.376
-
-
-
149.127
-2.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
3.369
-
-
-
299
-3.
Surat berharga
710.682
8.865
138.954
732.564
683.129
8.303
147.872
560.331
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
-
-
-
-
-
-
-
-6.
Tagihan akseptasi
-
435.581
66.438
1.062
-
443.386
72.683
-7.
Kredit
7.201.087
2.268.389
3.530.965
1.585.245
836.810
5.714.985
3.183.156
1.116.995
8.
Penyertaan
-
23.229
22.619
610
-
17.808
17.198
610
9.
Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
1.135
467
-
-
1.078
678
-11. Komitmen dan kontinjensi
-
-
158.395
39.964
-
-
154.200
24.074
No.
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS - POS
31 Maret 2016 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA wajib dibentuk
31 Maret 2015 (Tidak Diaudit)
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
I. Modal Inti (Tier 1) 92.265.620 96.454.050 75.733.841 78.846.709 1 Modal Inti Utama (CET 1) 92.265.620 96.454.050 75.733.841 78.846.709 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.2. Cadangan Tambahan Modal 96.103.431 98.986.336 78.490.475 80.606.531
1.2.1. Agio / Disagio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368
1.2.2. Modal sumbangan - - -
-1.2.3. Cadangan umum 1.077.708 1.077.708 912.850 912.850
1.2.4. Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 81.184.733 83.442.414 67.850.758 69.393.485
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 4.218.657 4.503.063 3.821.614 4.069.459
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan - 346.403 - 340.162
1.2.7. Dana setoran modal - - -
-1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%) - - -
-1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - -
-1.2.10. Pendapatan komprehensif lain (2.237.637) (2.243.222) 315.686 301.008
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.475.854 6.475.854 -
-1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - - - -1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (327.252) (327.252) (121.801) (121.801) 1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - -
-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.378.749) (4.073.224) (4.297.572) (3.300.760)
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (3.054.953) (3.172.611) (2.507.393) (2.586.644)
1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885)
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya (237.459) (247.104) (216.342) (221.447)
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.086.337) (559.624) (1.573.837) (398.784)
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - -
-1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - - -
-1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - -
-2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - -
-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - -
-2.2. Agio / Disagio - - -
-2.3. Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - -
-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.048.583 4.154.402 3.725.213 3.827.827 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - - -2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - - -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.048.583 4.154.402 3.725.213 3.827.827 4 Cadangan tujuan - - - -5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -
-5.1. Sinking Fund - - -
-5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - -
-Total Modal 96.314.203 100.608.452 79.459.054 82.674.536
Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 406.123.058 415.662.275 344.902.692 353.876.058 Rasio CET 1 19,19% 19,51% 18,48% 18,72% ATMR RISIKO PASAR 1.792.947 2.295.713 2.033.710 2.466.838 Rasio Tier 1 19,19% 19,51% 18,48% 18,72% ATMR RISIKO OPERASIONAL 72.767.308 76.347.337 62.778.880 64.913.468 Rasio Tier 2 0,84% 0,84% 0,91% 0,91% TOTAL ATMR 480.683.313 494.305.325 409.715.282 421.256.364 Rasio Total 20,04% 20,35% 19,39% 19,63% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER 10,05% 10,36%
Dari CET 1 9,15% 9,15% Capital Conservation Buffer 0,625% 0,625%
Dari AT 1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 0,84% 0,84% Capital Surcharge untuk D-SIB 0,500% 0,500%
Catatan :
*) Disajikan sesuai dengan POJK No. 11/POJK.03/2016 tertanggal 29 Januari 2016, dimana telah memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang.
**) Disajikan sesuai dengan PBI No. 15/12/PBI/2013 tertanggal 12 Desember 2013. Dan apabila memperhitungkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti sebagai faktor pengurang, maka rasio kewajiban penyediaan modal minimum Bank pada tanggal 31 Maret 2015 menjadi sebesar 18,82%.
KETERANGAN Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2016 *) 31 Mar 2015 **)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit 31 Mar 2016 *) 31 Mar 2015 **)
31 Mar 2016 *) 31 Mar 2015 **)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Djohan Emir Setijoso FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)
- Komisaris : Tonny Kusnadi Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *) : 47,15%
- Komisaris Independen : Cyrillus Harinowo Anthony Salim : 1,76%
- Komisaris Independen : Raden Pardede Masyarakat **) : 51,09%
- Komisaris Independen : Sigit Pramono
Jumlah 100,00%
DIREKSI
- Presiden Direktur : Jahja Setiaatmadja Catatan :
- Wakil Presiden Direktur : Eugene Keith Galbraith
- Direktur : Dhalia Mansor Ariotedjo *)
- Direktur : Anthony Brent Elam
- Direktur : Suwignyo Budiman
- Direktur : Subur Tan
(merangkap Direktur Kepatuhan) **)
- Direktur : Henry Koenaifi
- Direktur : Armand Wahyudi Hartono
- Direktur Independen : Erwan Yuris Ang
- Direktur : Rudy Susanto
1)
Susunan pengurus Bank telah berubah pada tanggal 7 April 2016 sebagaimana ternyata dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 119 tanggal 26 April 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta. Perubahan susunan pengurus Bank tersebut akan dipublikasikan pada periode publikasi berikutnya.
PENGURUS BANK 1) PEMEGANG SAHAM
Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25 Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd ("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.
Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 80 tanggal 14 Agustus 2014, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi., Notaris di Jakarta.
Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 2,96% dimiliki oleh pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang Hartono.
Tidak Diaudit Tidak Diaudit
31 Mar 2016
31 Mar 2015
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
20,04%
19,39%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan aset
non produktif
0,73%
0,48%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset
produktif
0,90%
0,61%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
2,01%
1,60%
5. NPL
gross
1,08%
0,66%
6. NPL
net
0,28%
0,23%
7.
Return on Asset
(ROA)
3,57%
3,48%
8.
Return on Equity
(ROE)
19,30%
20,15%
9.
Net Interest Margin
(NIM)
7,04%
6,53%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
69,75%
67,44%
11.
Loan to Funding Ratio
(LFR)
78,92%
74,91%
Kepatuhan (Compliance )
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak Tidak Terkait
0,00%
0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
6,52%
8,29%
b. GWM Valuta Asing
8,64%
8,57%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
0,44%
2,21%
Rasio Kinerja
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
BANK
RASIO (%)
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
24.311.448
24.311.448
-
336.919
106.218
1.
Spot
2.780.300
2.780.300
-
2.835
3.730
2.
Forward
1.660.980
1.660.980
-
22.186
10.312
3.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4.
Future
-
-
-
-
-5.
Swap
19.870.168
19.870.168
-
311.898
92.176
6.
Lainnya
-
-
-
-
-B.
Terkait dengan Suku Bunga
-
-
-
-
-1.
Forward
-
-
-
-
-2.
Option
-
-
-
-
-a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3.
Future
-
-
-
-
-4.
Swap
-
-
-
-
-5.
Lainnya
-
-
-
-
-C.
Lainnya
-
-
-
-
-336.919
106.218
JUMLAH
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
No.
TRANSAKSI
BANK
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk
Nilai Notional
Tujuan
Pada tanggal 31 Maret 2016
Tidak Diaudit Tidak Diaudit 31 Mar 2016 31 Mar 2015 I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi 14.374.019 13.131.393
2. Pendapatan operasional lainnya 382.777 273.912
3. Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi (2.581.037) (3.011.048)
4. (Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih (331.646) (3.122.051)
5. Beban operasional lainnya (5.918.718) (5.532.858)
6. Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi -
-7. Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :
a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan 4.300 (26.000)
b. Aset keuangan untuk diperdagangkan (2.888.853) (46.188)
c. Tagihan akseptasi 1.135.689 697.403
d. Wesel tagih (184.001) 544.053
e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (15.347.111) 5.606.382
f. Kredit yang diberikan 12.756.000 11.809.063
g. Piutang pembiayaan konsumen 169.674 (623.248)
h. Investasi sewa pembiayaan - bersih (7.026) (12.302)
i. Aset dari transaksi syariah (87.895) (268.978)
j. Aset lain-lain (61.668) (2.187.735)
k. Simpanan dari nasabah (1.683.856) (704.397)
l. Dana simpanan syariah 142.606 13.082
m. Simpanan dari bank-bank lain (628.780) (443.641)
n. Utang akseptasi (842.585) (1.052.342)
o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 2.088.123 4.248.378
p. Dana syirkah temporer (58.817) 86.082
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
sebelum pajak penghasilan 431.195 19.378.960
8. Pembayaran pajak penghasilan (1.158.834) (1.066.873)
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (727.639) 18.312.087
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1. Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi -
-2. Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi (45.665.734) (35.325.049)
3. Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama
periode berjalan 5.437.271 28.209.750
4. Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi 28 121
5. Penempatan sertifikat deposito (329.909) (330.272)
6. Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan 375.000 40.000 7. Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi -
-8. Perolehan aset tetap (454.777) (438.082)
9. Hasil penjualan aset tetap 61.841 2.184
Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (40.576.280) (7.841.348)
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1. Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan (430.624) 884.894
2. Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih 412.742 (1.120.489)
3. Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali -
-4. Pembayaran dividen kas -
-5. Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 94.006 20.920 Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan 76.124 (214.675)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (41.227.795) 10.256.064
KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE 118.661.241 74.475.895
PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 111.620 (208.530)
KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 77.545.066 84.523.429
IV. KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :
1. Kas 12.988.513 13.129.866
2. Giro pada Bank Indonesia 33.208.873 38.687.956
3. Giro pada bank-bank lain 7.906.288 12.171.427
4. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo
dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 23.441.392 20.534.180
Jumlah kas dan setara kas 77.545.066 84.523.429
PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Maret 2016 & 2015
(Dalam jutaan Rupiah)
No. POS - POS
