perlindungan asuransi menyeluruh yang akan mengoptimalkan proteksi jiwa dan hasil investasi Anda
asuransi mandiri elite plan
PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
1
2
Asuransi Mandiri Elite Plan
Apakah Anda yakin aset yang Anda miliki berkembang dan menjamin risiko ketidakpastian hidup? Asuransi Mandiri Elite Plan menawarkan perlindungan menyeluruh dan dilengkapi fitur yang akan mengoptimalkan perlindungan jiwa dan hasil investasi Anda.
Melalui Asuransi Mandiri Elite Plan, AXA Mandiri menawarkan perlindungan asuransi menyeluruh melalui perlindungan asuransi jiwa dan manfaat perlindun- gan asuransi tambahan sekaligus fitur yang akan mengoptimalkan perlindungan jiwa dan hasil investasi Anda untuk menjamin kehidupan masa depan saat mengalami risiko ketidakpastian hidup.
Perlindungan Jiwa bagi tertanggung sampai dengan usia 100 tahun.
Pengelolaan dana investasi yang berkembang sesuai dengan kondisi pasar.
Keunggulan
Manfaat 1) Loyalty Bonus Akan diberikan dalam bentuk tambahan Unit sebesar persentase tertentu dari Total Premi setelah Penanggung menerima pembayaran Premi penuh di tahun ke-5 sejak Tanggal Berlakunya Polis, hingga tahun ke-8.
Cooling Off Period Memberikan keleluasaan waktu bagi Pemegang Polis selama 14 hari sejak polis diterima oleh Pemegang Polis untuk mempelajari isi Polis. Jika Pemegang Polis memutuskan untuk membatalkan Polis pada periode tersebut maka Pemegang Polis akan memperoleh pengembalian Premi yang telah dibayarkan yang akan dikurangi biaya administrasi dan biaya medis (jika ada).
COOLING OFF periode selama 14 hari
Asuransi Tambahan Perlindungan kecelakaan Manfaat 100% Uang Pertanggungan jika Tertanggung mengalami ketidakmampuan atau meninggal dunia karena kecelakaan.
Asuransi Tambahan Perlindungan Pembayaran Premi Jika Tertanggung mengalami Cacat Tetap Total, Pemegang Polis dibebaskan dari pembayaran Premi lanjutan.
Asuransi Tambahan Perlindungan Pembayaran Premi bagi Pemegang Polis
Apabila Pemegang Polis meninggal dunia atau mengalami Cacat Tetap Total, Pemegang Polis dibebaskan dari pembayaran Premi lanjutan sampai Tertanggung berusia 21 tahun atau Pemegang Polis berusia 60 tahun, mana yang lebih dulu terjadi.
Asuransi Tambahan Perlindungan Kesehatan Memberikan dana tunai sebagai santunan harian perawatan selama Tertanggung menjalani Rawat Inap di Rumah Sakit yang disebabkan karena Penyakit atau Kecelakaan.
Asuransi Tambahan Prima Sejahtera Menyediakan perlindungan tambahan terhadap Tertanggung, apabila didiagnosa menderita salah satu dari 34 penyakit kritis sebagaimana tercantum pada ketentuan polis.
Pilihan Perlindungan Asuransi Tambahan Pembayaran Maslahat merujuk pada syarat dan ketentuan polis, dimana terdapat kondisi yang memungkinkan Maslahat tidak dibayarkan melainkan hanya akan dibayarkan Nilai Investasi yang telah terbentuk pada saat pengajuan klaim. Hal ini dijelaskan lebih rinci pada Ketentuan Pengecualian yang tertera dalam Polis.
1)
Asuransi Tambahan Prima Sejahtera Plus Manfaat Uang Pertanggungan terhadap salah satu dari 33 Penyakit Kritis kepada Tertanggung (mengacu pada ketentuan Polis yang berlaku).
Asuransi Tambahan Prima Sejahtera Proteksi Dini adalah perlindungan tambahan jika Tertanggung terdiagnosa menderita salah satu dari 120 kondisi Kritis yang daftarnya sebagaimana tercantum didalam ketentuan polis, maka Tertanggung akan memperoleh sejumlah Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan sesuai dengan persentase Uang Pertanggungan pada setiap tahapan kondisi kritis yang dialami, dan perlindungan Asuransi Dasar masih tetap berlanjut (mengacu pada ketentuan polis yang berlaku).
Asuransi Tambahan Prima Sejahtera Proteksi Anak adalah perlindungan tambahan jika Tertanggung yang merupakan Anak terdiagnosa menderita salah satu dari 34 jenis penyakit kritis yang daftarnya sebagaimana tercantum didalam ketentuan polis, maka Tertanggung akan memperoleh 100% Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan dan perlindungan Asuransi Dasar masih tetap berlanjut (mengacu pada ketentuan polis yang berlaku).
Premi Asuransi yang Pemegang Polis bayarkan sudah memperhitungkan komponen biaya-biaya antara lain biaya akuisisi, biaya administrasi, biaya Asuransi dan komisi bagi pihak bank.
2) Syarat dan Ketentuan:
Usia Masuk Peserta: 15 hari – 70 tahun Mata uang: Rupiah & US Dolar Pilihan Metode Pembayaran Kontribusi: Tahunan, Semesteran, Triwulanan Masa Pertanggungan:
sampai dengan Tertanggung berusia 100 tahun Premi 2) Premi Dasar Premi Top Up Berkala Premi Top Up Tunggal Masa Pembayaran Premi Cara Pembayaran Premi
Minimal Rp 20.200.000,-/US$ 2.020 per tahun Minimal Rp 50.000.000,-/US$ 5.000 per tahun Minimal Rp 1.000.000,-/US$ 100 per transaksi Sepanjang Masa Asuransi Autodebit dari Rekening Tabungan Bank Syariah Indonesia
:::::
(Minimal Kontribusi untuk pilihan metode pembayaran kontribusi lainnya mengacu pada ketentuan Polis)
Prosedur Klaim
Setiap pengajuan Klaim pembayaran Manfaat Asuransi dilakukan secara tertulis dan diajukan langsung kepada Penanggung disertai dokumen – dokumen yang dibutuhkan. Proses Klaim dilakukan dengan cara:
Nasabah mempersiapkan dokumen klaim, mengisi dengan lengkap dan menandatangani formulir pengajuan klaim 3)
Nasabah mengirimkan seluruh dokumen klaim sesuai persyaratan pengajuan klaim ke kantor AXA Mandiri atau dapat langsung mengunjungi Customer Care Centre (CCC) AXA Mandiri.
Penanggung menerima, memeriksa dan menganalisis dokumen klaim
1. 2.
3. 4. 5.
Nasabah dapat mengetahui status klaim dengan menghubungi Customer Care AXA Mandiri Apabila klaim disetujui, pembayaran klaim akan dibayarkan oleh Penanggung melalui transfer bank dalam jangka waktu 7 (tujuh) Hari Kerja sejak Penanggung memberikan persetujuan klaim
3
3) Formulir Klaim dan Formulir Surat Keterangan Dokter bisa didapatkan dengan cara:
Menghubungi Financial Advisor AXA Mandiri di cabang Bank Mandiri terdekat;
Menghubungi layanan call center AXA Mandiri di nomor 1500803 atau email ke: [email protected];
Download/unduh melalui website: www.axa-mandiri.co.id.
a.
b.
c.
Penanggung tidak akan membayarkan Maslahat dan hanya akan membayar Nilai Investasi tanpa bunga yang telah terbentuk per Tanggal Valuasi pada saat klaim Tertanggung meninggal dunia sebelum Tanggal Berakhirnya Polis antara lain karena Kegiatan menyakiti diri sendiri, turut serta dalam perkelahian, tindakan upaya bunuh diri, secara langsung maupun tidak langsung melakukan tindakan kejahatan, melanggar hukum, terlibat dalam perang yang disengaja oleh Pemegang Polis dan/atau Tertanggung, orang yang berkepentingan dan ingin mengambil keuntungan atas pertanggungan asuransi, kejadian yang berkaitan kontak langsung dengan amunisi, peluru atau bahan peledak dan lainnya yang tercantum dan dijelaskan lebih rinci pada ketentuan Pengecualian yang tertera pada Ringkasan Informasi Produk dan Layanan Umum atau Ketentuan Polis Produk Asuransi Mandiri Elite Plan.
Pengecualian
Risiko
Harga Unit Dana Investasi dapat mengalami fluktuasi (naik atau turun) mengikuti harga pasar;
Nilai Investasi tidak optimal apabila Pemegang Polis tidak melakukan pembayaran Premi sampai dengan jangka waktu pembayaran Premi yang telah disepakati;
Penanggung tidak akan membayar Manfaat Asuransi antara lain disebabkan:
Hal-hal yang tercantum pada Pengecualian Polis.
Diketahui telah memberikan keterangan yang tidak benar atau memberikan keterangan palsu atau memanipulasi dokumen sehubungan pengajuan klaim Manfaat Asuransi atau pengajuan klaim tidak sesuai dengan ketentuan Polis.
Telah melewati jangka waktu pengajuan klaim Manfaat Asuransi.
Risiko Investasi a.
b.
c.
Jenis Investasi
Terdapat beberapa pilihan pengelola dana investasi dari manajer investasi yang bekerja sama dengan AXA Mandiri dengan risiko rendah hingga tinggi, tergantung kebutuhan Anda (dapat ditanyakan kepada Financial Advisor AXA Mandiri yang ada di cabang-cabang/kantor pusat Bank Mandiri). Pemilihan Dana Investasi menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. Risiko yang terdapat dalam produk ini diantaranya adalah risiko pasar, risiko likuiditas dan risiko kredit.
Mandiri Equity Money Rupiah Strategi investasi adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 80% - 100% Saham
Maksimal 2.51% dari nilai aset bersih Dynamic Money
Rupiah Strategi investasi
adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 80% - 100% Saham Prime Equity Rupiah Strategi investasi adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 80% - 100% Saham Pilihan Jenis InvestasiAkumulasi Kinerja
Investasi 2015 - 2020
Rata-rata Kinerja Investasi per tahun 4)Biaya
Pengelolaan Aset per Tahun 5)
2015 - 2020 Tingkat
Risiko Sejak Peluncuran
N.A 6) N.A 6) 0,60%
Tinggi
Tinggi Maksimal 2.51% dari nilai aset bersih
14.30% 2.71%13.80%
Tinggi Maksimal 2.51% dari nilai aset bersih
N.A 7) N.A 7) N.A 7)
Biaya
1 35%
2 3 4
30%
25%
20%
35% 30% 25% 20% tahun biaya penarikan sebagian dana 8) biaya penutupan polis 9) Biaya atas premi/ akuisisi adalah persentase tertentu yang dikenakan saat pembayaran premi, besarnya sesuai tabel Alokasi Investasi.
Biaya alokasi Premi sebesar 5% yang diambil dari selisih harga jual dan harga beli unit dana investasi.
Biaya pertanggungan/mortalita/asuransi ditentukan berdasarkan usia, jenis kelamin, uang pertanggungan dan risiko-risiko lainnya yang berhubungan dengan Tertanggung dan pertanggungan asuransi tambahan (jika ada).
Biaya administrasi sebesar Rp 35.000 atau US$ 3,5 yang akan dipotong setiap bulan dari nilai investasi.
Tidak dikenakan Biaya Pengalihan Dana Investasi.
Biaya pengelolaan investasi per tahun. Biaya yang dikenakan oleh penang- gung dalam rangka pengelolaan dana investasi.
Penarikan dana dan penutupan polis (surrender) akan dikenakan biaya sebagai berikut:
Polis akan dikenakan biaya sebagai berikut :
8) Sejumlah persentase tertentu dari Nilai Penarikan yang akan dipotong pada saat penarikan dana 9) Sejumlah persentase tertentu dari Nilai Investasi yang terbentuk yang akan dipotong pada saat Pembatlan Polis Asuransi Mandiri Elite Plan perlindungan asuransi menyeluruh yang akan mengoptimalkan perlindungan jiwa dan hasil investasi Anda untuk menjamin risiko ketidakpastian hidup.
Progressive Money Rupiah Strategi investasi
adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 40% - 60% Obligasi 40% - 60% Saham
Maksimal 2.51% dari nilai aset bersih
34.96% 6.18% 11.79%
Sedang Pilihan Jenis InvestasiAkumulasi KinerjaInvestasi
2015 - 2020 Rata-rata Kinerja Investasi per tahun 4)PengelolaanBiaya
Aset per Tahun 5)
2015 - 2020 Tingkat
Risiko Sejak Peluncuran
Active Money Rupiah Strategi investasi adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 40% - 60% Obligasi 40% - 60% Saham Secure Money Rupiah Strategi investasi adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 80% - 100% Obligasi Secure Money USD Strategi investasi adalah sbb:
0%-20% Pasar Uang 80% - 100% Obligasi
Maksimal 3.01% dari nilai
aset bersih
29.11% 5.24% 4.96%
Sedang Maksimal 2.06% dari nilaiaset bersih
43.18% 7.44% 7.54%
Sedang Maksimal 2.06% dari nilai aset bersih
13.32% 2.53% 2.13%
Sedang Fixed Money Rupiah
Strategi investasi adalah sbb:
0%-95% Pasar Uang 5% - 100% Obligasi
Maksimal 2.01% dari nilai
aset bersih
46.23% 7.90% 6.91%
Sedang Money Market Rupiah
Strategi investasi adalah sbb:
0%-100% Pasar Uang Maksimal 1.81% dari nilai aset bersih
25.34% 4.62% 5.25%
Rendah Kinerja Investasi di atas merupakan hasil pada tahun – tahun sebelumnya. Kinerja di masa lalu bukan merupakan pedoman untuk kinerja di masa mendatang. Harga unit dapat turun atau naik dan tidak dapat dijamin. Kinerja yang disetahunkan menggunakan bunga majemuk merupakan hasil investasi bersih rata-rata (%) per tahun (Data per 31 Desember 2020). Harga unit akan dihitung secara harian dan dipublikasikan di website PT AXA Mandiri Financial Services (www.axa-mandiri.co.id).
Biaya Pengelolaan Aset per tahun dipotong/dikenakan setiap hari dari dana Investasi. Harga unit yang diterbitkan oleh perusahaan setiap harinya telah mencerminkan perhitungan pemotongan biaya ini.
Kinerja Investasi Mandiri Equity Money Rupiah belum mencapai 5 tahun dan baru diluncurkan pada 22 Oktober 2018.
Kinerja Investasi Prime Equity Rupiah belum mencapai 5 tahun dan dilakukan perubahan strategi portofolio per 1 Oktober 2019.
4)
5) 6)7)
Ilustrasi
10)
11) Mengikuti Ketentuan Umum dan Ketentuan Tambahan Polis pada masing-masing produk asuransi dasar ataupun asuransi tambahan.
Manfaat pertanggungan jiwa : Uang Pertanggungan + Nilai Investasi Manfaat akhir kontrak : Nilai Investasi
Tertanggung : Pria, 30 tahun
Premi Dasar/tahun : Rp 20.200.000/tahun Premi Asuransi Tambahan/tahun : Rp 2.220.000/tahun Top Up Berkala : Rp 80.800.000/tahun Premi Total/tahun : Rp103.220.000/tahun
Santunan meninggal dunia/cacat tetap akibat kecelakaan Santunan meninggal dunia/cacat tetap akibat sakit maupun kecelakaan Perlindungan pembayaran premi apabila menderita cacat tetap total akibat sakit maupun kecelakaan
: Rp 1.000.000.000 : Rp 500.000.000 : s.d usia 60 tahun
Rp 1,29 miliar 10)
Rp 3,33 miliar 10) Rp 1 miliar Rp 500 Juta (UP Dasar) 11)+
+ Nilai Investasi yang terbentuk 10)
Rp 6,59 miliar 10) Rp 11,75 miliar 10)
50 Tahun Tahun 70 Tahun Tahun
Alokasi Investasi
1 50%
2, dst 100%
tahun alokasi investasi 50%
0%
biaya akuisisi
Rp 500 Juta (UP Dasar) + Nilai Investasi yang
terbentuk 10)
Nilai investasi pada ilustrasi di atas menggunakan asumsi pertumbuhan dana 17% per tahun. Nilai manfaat dapat meningkat atau menurun. Nilai manfaat dapat lebih kecil dari nilai dana yang diinvestasikan, tergantung pada ada atau tidaknya bagian manfaat yang dijamin. Pertumbuhan besar manfaat yang disimulasikan di dalam brosur hanya merupakan ilustrasi. Penanggung akan menyampaikan bukti kepemilikan Unit yang terbentuk setelah Tanggal valuasi berupa pernyataan transaksi dan laporan perkembangan Nilai Investasi kepada Pemegang Polis sekurang-kurangnya 1(satu) kali dalam 1 (satu) tahun.
MasPembayaran Premi 10 Tahun
(Total pembayaran premi Rp 1,01 miliar) 11)
4
perlindungan asuransi menyeluruh yang akan mengoptimalkan proteksi jiwa dan hasil investasi Anda
5
Tentang AXA Mandiri PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) merupakan perusahaan asuransi jiwa patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan National Mutual International Pty. Limited (AXA Group). Telah hadir selama 17 tahun di Indonesia untuk memberdayakan masyarakat dalam memiliki kualitas kehidupan yang lebih baik. AXA Mandiri melayani masyarakat dengan menyediakan beragam solusi produk inovatif, sesuai dengan kebutuhan perlindungan masyarakat di antaranya, asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi penyakit kritis, dana pensiun (DPLK AXA Mandiri), hingga perencanaan keuangan masa depan. AXA Mandiri telah melayani lebih dari 4 juta masyarakat Indonesia yang didukung oleh lebih dari 2.300 Financial Advisor yang tersebar di lebih dari 1.540 kantor cabang Bank Mandiri dan Bank Syariah Indonesia di seluruh Indonesia, serta lebih dari 370 Tele-Sales dan Corporate Sales officer.
AXA Mandiri meraih beragam apresiasi publik di antaranya The Global CSR Awards 2020 untuk Best Workplace Practices kategori platinum dari Pinnacle Group Singapura, Contact Center Service Excellent selama lima tahun berturut-turut (2016-2020) dari Majalah Service Excellent, Indonesia Trusted Company selama empat tahun berturut-turut (2016-2019) dari The Indonesia Institute for Corporate Governance (IICG) yang bekerja sama dengan Majalah SWA. AXA Mandiri terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Perhatian
Brosur penjualan (”Brosur”) ini dibuat dan dipersiapkan oleh PT AXA Mandiri Financial Services (”AXA Mandiri”) sebagai informasi bagi Nasabah mengenai Produk Asuransi Mandiri Elite Plan (”Produk Asuransi”) yang dapat diunduh di website www.axa-mandiri.co.id.
Produk ini adalah Produk Asuransi dan bukan merupakan tanggung jawab dan produk Bank, serta Produk Asuransi ini tidak dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Brosur ini dibuat hanya untuk memberikan informasi dan bukan merupakan suatu bentuk jaminan atau dijadikan dasar dari atau yang dapat dijadikan pedoman sehubungan dengan suatu perjanjian atau komitmen apa pun. Informasi yang terkandung di dalam Brosur dapat berubah sewaktu-waktu dan perubahan dapat dilakukan tanpa adanya pemberitahuan terlebih dahulu kepada Nasabah.
Nilai investasi adalah nilai unit dengan menggunakan harga beli unit pada hari berikutnya. Harga unit dapat berubah sewaktu-waktu. Harga ini tergantung pada kinerja dana investasi yang dipilih dan tergantung pada risiko investasi.
Kinerja dana investasi dari masa lalu bukan merupakan indikasi atau pun gambaran hasil investasi di masa yang akan datang.
Hasil investasi Pemegang Polis tidak dijamin. Semua risiko, kerugian, sekuritas, dan manfaat yang dihasilkan dari investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. Karena itu, calon pembeli diwajibkan untuk membaca dan memahami ketentuan dalam brosur dan proposal sebelum melakukan pemilihan investasi.
Tidak satu bagian pun dari Brosur ini disalin atau disebarluaskan, dikirimkan, disimpan, pada sistem pencarian, diterjemahkan dalam bentuk atau lewat cara apa pun untuk diungkapkan kepada pihak lain, tanpa ijin tertulis terlebih dahulu dari AXA Mandiri.
Pemegang Polis wajib membaca, memahami, dan menyepakati Brosur ini. Apabila terdapat pertanyaan terkait syarat dan ketentuan Produk Asuransi ini, Nasabah dapat menghubungi tenaga pemasar atau call center AXA Mandiri di nomor 1500803, email ke [email protected] atau live chat melalui website AXA Mandiri di www.axa-mandiri.co.id.
Penting: Financial Advisor AXA Mandiri tidak diperbolehkan menerima pembayaran Premi, tanda terima kasih atau pemberian dalam bentuk apapun dari Nasabah.
Customer Care Centre AXA Tower lt. GF Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City Jakarta 12940, Indonesia Tel : 1500803 Fax : +62 21 3005 7800 Email : [email protected]
Head Office AXA Tower lt. 9 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City Jakarta 12940, Indonesia Tel : +62 21 3005 8888 Fax : +62 21 3005 8500
