(dalam jutaan Rupiah)
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
12,661,582
b. Valuta Asing
825,167
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
5,854,857
b. Valuta Asing
146,199
Pendapatan Bunga Bersih
7,485,693
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
2,473,899
a.
Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
21,191
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
356,284
iv. Aset keuangan lainnya
-b.
Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
254,245
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d.
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
271,666
e.
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
31,026
f.
Dividen
809
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
1,423,530
h.
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
2,191
i.
Pendapatan lainnya
112,957
2.
Beban Operasional Selain Bunga
8,546,370
a.
Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
217
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b.
Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d.
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
361,660
e.
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga
-ii. Kredit
3,051,233
iii. Pembiayaan Syariah
266
iv. Aset keuangan lainnya
4,741
f.
Kerugian terkait risiko operasional
18,907
g.
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-h.
Komisi/provisi/fee dan administrasi
381,283
i.
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan)
122,043
j.
Beban tenaga kerja
2,153,071
k.
Beban promosi
164,039
l.
Beban lainnya
2,288,910
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih
(6,072,471)
LABA OPERASIONAL
1,413,222
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Agustus 2016
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Agustus 2016
No.
POS-POS
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1.
Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris
411
2.
Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-3.
Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya
(21,358)
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL
(20,947)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK
1,392,275
Pajak penghasilan
a.
Taksiran pajak periode berjalan
(326,470)
b.
Beban pajak tangguhan
(35,513)
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
1,030,292
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2,962,485
a.
Keuntungan revaluasi aset tetap
3,077,883
b.
Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(153,900)
c.
Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d.
Lainnya
-e.
Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
38,502
2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
626,321
a.
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
-b.
Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
835,095
c.
Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d.
Lainnya
-e.
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
(208,774)
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
-net pajak penghasilan terkait
3,588,806
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
4,619,098
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
1,030,292
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
1,030,292
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
3,588,806
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
3,588,806
Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
4,619,098
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
4,619,098
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN
-LABA BERSIH PER SAHAM
41.00
Catatan :
Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme )
sebesar Rp. 628.316 Juta (Year-to-date )
.
(dalam jutaan Rupiah)
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
1,857,100
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
25,683,347
3. Lainnya
649,236
Jumlah Tagihan Komitmen
28,189,683
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
-- Valuta asing
-ii. Uncommitted
- Rupiah
84,811
- Valuta asing
1,466,573
b. Lainnya
i. Committed
11,019,855
ii. Uncommitted
44,119,487
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
306,316
ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah
1,043,764
ii. Valuta asing
-3.
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1,526,739
b. L/C dalam negeri
718,983
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
16,523,528
5. Lainnya
760,259
Jumlah Kewajiban Komitmen
77,570,315
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
68,701
b. Valuta asing
1,138,579
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
1,182,247
b. Bunga lainnya
-3. Lainnya
-Jumlah Tagihan Kontinjensi
2,389,527
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
3,053,821
b. Valuta asing
779,672
2. Lainnya
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi
3,833,493
Direktur Presiden Direktur
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Agustus 2016
No.
POS-POS
Wan Razly Abdullah
Tigor M. Siahaan
Mengetahui,
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
1. K a s 3,503,538
2. Penempatan pada Bank Indonesia 18,328,606 3. Penempatan pada bank lain 2,671,680 4. Tagihan spot dan derivatif 419,533 5. Surat berharga
15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,039,567 15b b. Tersedia untuk dijual 19,232,494 15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,003,248 15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (
reverse repo
) 2,954,007 8. Tagihan akseptasi 3,271,412 9. Kredit19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -19b b. Tersedia untuk dijual -19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo -19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160,099,518
10. Pembiayaan Syariah 7,690,149
11. Penyertaan 783,285
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-22a a. Surat berharga (35,329)
22b b. Kredit (8,201,898)
22c c. Lainnya (449,326)
13. Aset tidak berwujud 2,116,794 23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (710,462)
14. Aset tetap dan inventaris 7,372,752 24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,182,653)
15. Aset non produktif
25a a. Properti terbengkalai 8,443 25b b. Aset yang diambil alih 661,697
25c c. Rekening tunda 28,637
25d d. Aset antar kantor
25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (83,107) 17. Sewa pembiayaan -18. Aset pajak tangguhan 246,231
19. Aset lainnya 6,184,493
TOTAL ASET 232,953,309
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Per 31 Agustus 2016
(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACAPer 31 Agustus 2016
No. POS-POS 31 Agustus 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 44,189,828
2. Tabungan 44,279,334
3. Simpanan berjangka 83,184,558 4. Dana investasi revenue sharing 8,824,003 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 1 6. Pinjaman dari bank lain 2,807,333 7. Liabilitas spot dan derivatif 353,922 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
-9. Utang akseptasi 3,150,607
10. Surat berharga yang diterbitkan 3,880,086 11. Pinjaman yang diterima 4,045,005
12. Setoran jaminan 179,316
13. Liabilitas antar kantor
43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 142,366 43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan -15. Liabilitas lainnya 4,939,601 16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 199,975,960 EKUITAS
17. Modal disetor
47a a. Modal dasar 2,900,000
47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743) 47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-18. Tambahan modal disetor
48a a. Agio 7,033,450
48b b. Disagio -/-
-48c c. Modal sumbangan -48d d. Dana setoran modal
-48e e. Lainnya 57,011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
49a uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
49b dalam kelompok tersedia untuk dijual 25,721 49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3,077,883 49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (115,290) 49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-49h h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -22. Ekuitas lainnya -23. Cadangan
53a a. Cadangan umum 351,538
53b b. Cadangan tujuan -24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali -25. Laba/rugi
54a a. Tahun-tahun lalu 19,904,487
54b b. Tahun berjalan 1,030,292
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 32,977,349 26. Kepentingan nonpengendali
-TOTAL EKUITAS 32,977,349 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 232,953,309
