Laporan | Bank Syariah Bukopin

(1)

Ukuran : 8 kol x 270 mmk • INVESTOR DAILY, 12 April 2012

KANTOR CABANG:

- Jl. Salemba Raya No. 55 Jakarta Pusat 10440 Telp. (021) 2300912 (Hunting) Fax. : (021) 3148401 - Jl. Melawai Raya No. 5 Jakarta Selatan 12160 Telp. (021) 2700072 (Hunting) Fax. : (021) 2702292, 2702293 - Jl. Raya Darmo No. 136 Surabaya, Jawa Timur Telp. (031) 5636485, 5636489, 5678230 (Hunting) Fax. : (031) 5681274 - Jl. Raya Waru Sidoarjo, Ruko Gateway A5-6 Sidoarjo Surabaya, Jawa Timur. Telp. (031) 8537676 (Hunting); Fax. : (031) 8537677 - Jl. RE Martadinata No. 142 Bandung, Jawa Barat Telp. (022) 7213373 (Hunting) Fax. : (022) 7213380

- Jl. Brigjen Slamet Riyadi No. 271 Surakarta Telp. (0271) 729633 (Hunting)

- Jl. S. Parman No. 77 Medan, Sumatera Utara Telp. (061) 4523577 (Hunting) Fax. : (061) 4523677

- Jl. Perintis Kemerdekaan No. 16 Bukit Tinggi Sumatera Barat Telp. (0752) 627420 (Hunting) Fax. : (0752) 627421

- Jl. Diponegoro No. 40 Samarinda, Kalimantan Timur Telp. (0541) 732320 (Hunting); Fax. : (0541) 732731; Telex : 38374 SSMR IA - Jl. Sam Ratulangi No. 98AB Makassar 90133 Telp. (0411) 874808 (Hunting) Fax. : (0411) 874809

KANTOR CABANG PEMBANTU :

- Jl. Boulevard Barat Raya Blok A No.28 Kelapa Gading, Jakarta Utara, Telp. (021) 4585 9432 Fax. : (021) 4585 9433 - Jl. Raya Bogor, Kramat Jati, Jakarta Timur (Kokan Anggatra PP-6-A1) Telp. (021) 80877075 (Hunting) Fax. : (021) 8093224 - Ruko Sentral Niaga, Jl. Achmad Yani Blok A-10, No.14 Bekasi, Telp. (021) 889 4671 Fax.: (021) 8885 0283

- Jl. HR Muhammad No. 179 Komplek Surya Inti Permata II C-8 Surabaya Telp. (031) 7323545 Fax. : (031) 7323545 - Jl. Soekarno Hatta No. 136 Payakumbuh-Sumatera Barat, Telp. (0752) 90844. 90845 (Hunting) Fax. : (0752) 90847 - Jl. Raya Lubuk Begalung, Padang-Sumatera Barat, Telp. (0751) 777610 (Hunting) Fax. : (0751) 777610 - Jl. Maduningrat, Kampung Melayu, Tenggarong-Kalimantan Timur, Telp. (0541) 662116 (Hunting) Fax. : (0541) 662116

PT. BANK SYARIAH BUKOPIN

KANTOR PUSAT

Jl. Salemba Raya No. 55, Jakarta Pusat 10440

Telp. (021) 2300912 (Hunting) Fax. : (021) 3148401

Telex : 69080 SANDOS IA

Website : www.syariahbukopin.co.id

e-mail : [email protected]

Best Syariah 2011 peringkat ke-5

oleh Majalah Investor Bank Syariah Pertama

Yang Meluncurkan Produk Tabungan Bisnis Dengan Sistem Syariah oleh Rekor Bisnis

The Best Syariah Banking and Service Excellent

for the Year oleh Asean Business Award

The Best of Indonesia to Care Champion 2011 oleh Marketeers Indonesia

Peringkat 3 The Best Customer Services oleh kARIM Business Consulting

Peringkat 3 The Most Eficient Islamic Full Fledge Bank oleh oleh kARIM Business Consulting

Peringkat 3 The Most Prudent Islamic Full Fledge Bank oleh kARIM Business Consulting

Peringkat 3 The Best Services Quality oleh kARIM Business Consulting

No.

POS-POS

No.

POS-POS

2011

2010

No.

POS-POS

AUDITED AUDITED AUDITED AUDITED

2011

2010

No.

POS-POS

2011

2010

AKTIVA

1. Kas 19.566 19.088

2. Penempatan Pada BI 315.168 142.419

a. Giro Wadiah 114.168 73.819

b. SWBI 201.000 68.600

3. Penempatan Pada Bank Lain 257.757 277.335

a. Rupiah 257.757 277.335

PPAP -/- (2.571) (2.767)

b. Valuta asing - -

PPAP -/- - -

4. Surat Berharga Yang Dimiliki 8.472 5.734

a. Rupiah 8.472 5.734

i. Dimiliki hingga jatuh tempo 8.472 5.734

ii. Lainnya - -

PPAP -/- - -

b. Valuta asing - -

i. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

ii. Lainnya - -

PPAP -/- - -

5. Piutang Murabahah 1.275.671 1.054.070

a. Rupiah 1.275.671 1.054.070

a.1. Terkait dengan bank 18.031 22.555

1. Piutang Murabahah 29.951 36.725 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (11.920) (14.170) a.2. Tidak Terkait dengan bank 1.257.640 1.031.515 1. Piutang Murabahah 1.656.388 1.363.471 2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- (398.748) (331.956)

PPAP -/- (17.032) (14.725)

b. Valuta asing - -

b.1. Terkait dengan bank - -

1. Piutang Murabahah - -

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- - -

b.2. Tidak Terkait dengan bank - -

1. Piutang Murabahah - -

2. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- - -

PPAP -/- - -

6. Piutang Salam - -

PPAP -/- - -

7. Piutang Istishna’ 7.608 18.770

Pendapatan Margin Istishna’ yang ditangguhkan -/- (1.727) (5.130)

PPAP -/- (27) (178)

8. Piutang Qardh 366 572

PPAP -/- (5) (8)

9. Pembiayaan 632.574 543.491

a. Rupiah 632.574 543.491

a.1. Terkait dengan bank 981 3.468

a.2. Tidak Terkait dengan bank 631.593 540.023

PPAP -/- (9.350) (8.479)

b. Valuta asing - -

b.1. Terkait dengan bank - -

b.2. Tidak Terkait dengan bank - -

PPAP -/- - -

10. Persediaan - -

11. Ijarah - -

a. Aktiva Ijarah - -

b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - -

PPAP -/- - -

12. Tagihan Lainnya 1.472 167

PPAP -/- (135) (32)

13. Penyertaan - -

PPAP -/- - -

14. Aktiva Istishna’ dalam penyelesaian - -

15. Termin Istishna’ -/- - -

16. Pendapatan yang akan diterima 15.368 11.883

17. Biaya Dibayar Dimuka 27.481 18.296

18. Uang muka pajak 82 82

19. Aktiva pajak tangguhan 24.139 25.067

20. Aktiva Tetap dan Inventaris 80.837 63.754

Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/- (23.191) (19.760)

21. Agunan yang diambil alih 91.582 30.506

22. Aktiva lain-lain 25.922 33.797

T O T A L A K T I V A 2.730.027 2.193.952

PASIVA

1. Dana Simpanan Wadiah 309.871 270.085

a. Giro Wadiah 102.966 95.502

b. Tabungan Wadiah 206.905 174.583

2. Kewajiban segera lainnya 10.478 17.796

3. Kewajiban kepada Bank Indonesia - 3.020

a. FPJPS - -

b. Lainnya - 3.020

4. Kewajiban Kepada Bank Lain 35.482 272.878

5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - -

6. Pembiayaan/ Pinjaman Yang Diterima 49.780 49.780

a. Rupiah 49.780 49.780

i. Terkait dengan bank - -

ii. Tidak terkait dengan bank 49.780 49.780

b. Valuta asing - -

ii. Tidak terkait dengan bank - -

7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - -

8. Beban yang masih harus dibayar - -

9. Taksiran pajak penghasilan - -

10. Kewajiban pajak tangguhan - -

11. Kewajiban Lainnya - -

12. Pinjaman Subordinasi 50.000 50.000

a. Rupiah 50.000 50.000

i. Terkait dengan bank 50.000 50.000

b. Valuta asing - -

13. Rupa-Rupa Pasiva 36.775 34.999

14. Modal Pinjaman - -

15. Hak minoritas - -

16. Dana Investasi Tidak Terikat ( Mudharabah Muthlaqah ) 1.981.867 1.351.829

a. Tabungan Mudharabah 64.724 28.306

b. Deposito Mudharabah 1.917.143 1.323.523

b.1. Rupiah 1.917.143 1.323.523

b.2. Valas - -

17. Ekuitas 255.774 143.565

a. Modal disetor 450.370 350.370

b. Agio (disagio) - -

c. Modal Sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -

f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -

g. Saldo laba (rugi) (194.596) (206.805)

T O T A L P A S I V A 2.730.027 2.193.952

NERACA

Per 31 Desember 2011 dan 2010

( Dalam Jutaan Rupiah )

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

I. PENDAPATAN OPERASIONAL 245.306 223.156

A. Pendapatan dari Penyaluran Dana

1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank

a. Pendapatan Margin Murabahah 140.920 135.111 b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - - c. Pendapatan Bersih Istshna’ Paralel

i. Pendapatan Istishna’ 1.033 1.744 ii. Harga Pokok Istishna’ -/- - -

d. Pendapatan Sewa Ijarah - -

e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 20.467 14.577 f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah 43.103 42.045

g. Pendapatan dari penyertaan - -

h. Lainnya - -

2. Dari Bank Indonesia

a. Bonus SWBI 5.343 4.413

b. Lainnya - -

3. Dari bank-bank lain di Indonesia

a. Bonus dari Bank Syariah lain - -

b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah

i. Tabungan Mudharabah - -

ii. Deposito Mudharabah - -

iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank 175 149

iv. Lainnya 670 366

c. Lainnya - 2

B. Pendapatan Operasional Lainnya

1. Jasa Investasi Terikat ( Mudharabah Muqayyadah ) - -

2. Jasa layanan 1.435 1.935

3. Pendapatan dari transaksi valuta asing - -

4. Koreksi PPAP 1.550 83

5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Administratif - -

6. Lainnya 30.610 22.731

II. Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 137.513 122.255

1. Pihak ketiga bukan bank

a. Tabungan Mudharabah 1.457 794

b. Deposito Mudharabah 123.542 94.368

c. Lainnya - 3

2. Bank Indonesia

a. FPJP Syariah - -

b. Lainnya 148 407

3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia

a. Tabungan Mudharabah 175 108

b. Deposito Mudharabah 5.186 7.255

c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank 3.669 16.216

d. Lainnya 3.336 3.104

III. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II ) 107.793 100.901

IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva 6.258 8.575

V. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi - -

VI. Beban Operasional lainnya 86.442 77.953

A. Beban Bonus titipan wadiah 6.115 5.318

B. Beban administrasi dan umum 14.903 15.018

C. Beban personalia 44.229 41.843

D. Beban penurunan nilai surat berharga - -

E. Beban transaksi valuta asing - -

F. Beban promosi 1.709 2.059

G. Beban lainnya 19.486 13.715

VII. Laba(Rugi) Operasional (III- (IV+V+VI)) 15.093 14.373

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

VIII. Pendapatan Non Opersional 2) 38.904 18.999

IX. Beban Non Operasional 3) 38.974 18.453

X. Laba(Rugi) Non Operasional (VIII-IX) (70) 546

XI. Laba(Rugi) Tahun Berjalan (VII+X) 15.023 14.919

XII. Taksiran Pajak Penghasilan 2.814 (4.685)

XIII. Jumlah Laba(Rugi) 4) 12.209 10.234

XIV. Hak minoritas -/- - -

XV. Saldo Laba(Rugi) awal tahun (206.805) (217.039)

XVI. Dividen - -

XVII. Lainnya - -

XVIII. Saldo Laba(Rugi) akhir Periode (194.596) (206.805)

XIX. Laba bersih per saham *) - -

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 231.635 118.498

1. Modal Disetor 450.370 350.370

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (218.735) (231.872)

a. Agio Saham - -

b. Disagio (-/-) - -

c. Modal Sumbangan - -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 1.213 1.213 e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - - f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (232.157) (243.319) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 12.209 10.234

h. Rugi tahun berjalan (-/-) - -

i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri

i. Selisih Lebih - -

ii. Selisih Kurang (-/-) - -

j. Dana Setoran Modal - -

k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia

untuk dijual (-/-) - -

3. Goodwill (-/-) - -

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 70.224 66.913

1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - -

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan

Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1.25% dari ATMR) 20.224 16.913

3. Modal Pinjaman - -

4. Investasi Subordinasi ( maks. 50% dari Modal Inti) 50.000 50.000 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (45%) - -

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -

1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - - 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk

Risiko Penyaluran Dana - -

3. Investasi Subordinasi untuk risiko Pasar - - 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) - - 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang

memenuhi kriteria untuk risiko pasar - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 301.859 185.411

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 301.859 185.411

IV. PENYERTAAN (-/-) - -

V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 301.859 185.411

VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO PASAR (III-IV) 301.859 185.411

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 1.973.954 1.611.475

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR - -

IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR 1.973.954 1.611.475

X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V:VII) 15,29% 11,51%

XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG

TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI:IX) 15,29% 11,51%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

I. Permodalan

1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 15,29% 11,51% 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan

dan Risiko Pasar 15,29% 11,51%

3. Aktiva tetap terhadap modal 26,78% 35,99%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah 3,36% 4,93%

2. NPF Gross 1,74% 3,80%

3. NPF Netto 1,54% 3,42%

4. PPA terhadap aktiva produktif 1,26% 1,35%

5. Pemenuhan PPAP 100,00% 100,00%

III. Rentabilitas

1. ROA 0,52% 0,74%

2. ROE 6,19% 9,65%

3. NIM 3,43% 3,95%

4. BOPO 93,86% 93,57%

IV. Likuiditas

1. FDR 83,66% 99,37%

2. Quick Ratio 21,63% 23,14%

3. Antar Bank Pasiva (SIMA) terhadap DPK - 10,48%

4. Deposan Inti terhadap DPK 54,46% 55,71%

V. Kepatuhan (Compliance)

1a. Persentase Pelanggaran BMPK

a1. Pihak terkait - -

a2. Pihak tidak terkait - -

1b. Persentase Pelampauan BMPK

b1. Pihak terkait - -

b2. Pihak tidak terkait 3,41% 61,75%

2. GWM Rupiah 5,05% 5,05%

3. PDN - -

LAPORAN LABA/RUGI DAN SALDO LABA

Periode : 01 Januari s/d 31 Desember 2011 dan 2010

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

( Dalam Persentase )

No.

POS-POS

A. Pihak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain - - - -

2. Penempatan pada Bank Indonesia - - - -

3. Surat-surat Berharga Syariah - - - -

4. Piutang

a. KUK 285 - - - - 285 309 - - - - 309

b. Non-KUK 16.765 - - - - 16.765 21.130 - - - - 21.130

c. Properti

i. Direstrukrisasi - -

ii. Tidak direstrukrisasi - - - -

d. Non Properti

i. Direstrukrisasi - - - -

ii. Tidak direstrukrisasi 981 - - - - 981 1.116 - - - - 1.116

5. Pembiayaan

a. KUK - - - -

b. Non-KUK - - - -

c. Properti

d. Non Properti

ii. Tidak direstrukrisasi 981 - - - - 981 3.468 - - - - 3.468

6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - - - -

7. Ijarah - - - -

8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - -

9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - -

B. Pihak Tidak Terkait

1. Penempatan pada Bank Lain 257.757 - - - - 257.757 277.335 - - - - 277.335

2. Penempatan pada Bank Indonesia 201.000 201.000 68.600 68.600

3. Surat-surat Berharga Syariah 8.472 - - - - 8.472 5.734 - - - - 5.734

4. Piutang

a. KUK 391.393 11.752 2.285 1.746 3.585 410.761 198.598 5.904 3.454 1.511 5.910 215.377 b. Non-KUK 523.514 152.738 2.873 2.652 7.185 688.962 417.102 48.741 1.501 227 18.736 486.307 c. Properti

d. Non Properti

i. Direstrukrisasi 6.555 4.517 - 10 - 11.082 49.909 47.474 - 127 - 97.510 ii. Tidak direstrukrisasi 149.566 2.861 655 - - 153.082 243.438 890 205 - 2.000 246.533 5. Pembiayaan

a. KUK 135.431 4.969 - - 857 141.257 140.844 4.760 841 - 2.211 148.656 b. Non-KUK 338.958 13.040 3.014 3.490 2.379 360.881 117.478 13.203 2.934 11.955 7.681 153.251 c. Properti

d. Non Properti

i. Direstrukrisasi 4.640 24.242 534 - - 29.416 12.830 37.436 50.266

ii. Tidak direstrukrisasi 98.039 - - - 2.000 100.039 168.727 17.123 2.000 187.850 6. Penyertaan

a. Pada perusahaan keuangan non bank - - - -

b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya) - - - -

7. Ijarah - - - -

8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga 1.472 - - - - 1.472 167 - - - - 167

9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 2.299 - - - - 2.299 8.098 - - - - 8.098 JUMLAH 2.138.108 214.119 9.361 7.898 16.006 2.385.492 1.734.883 175.531 8.935 13.820 38.538 1.971.707 10. PPAP yang wajib dibentuk 22.356 3.884 745 295 2.826 30.106 16.911 3.455 361 2.548 3.276 26.551 11. PPAP yang telah dibentuk 22.356 3.884 745 295 2.826 30.106 16.911 3.455 361 2.548 3.276 26.551 12. Total Asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada Pihak Lain - -

13. Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan 31,18% 22,61%

14. Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur 56,07% 40,91%

15. Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan 67,97% 62,66%

16. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur 99,20% 99,13%

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

(Dalam Jutaan Rupiah)

2011

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

2010

DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama : Sudarmin Sjamsoe Komisaris : Hajriyanto Y. Thohari Komisaris : Bambang Setiaji

DEWAN DIREKSI

Direktur Utama : Riyanto Direktur : Harry Harmono Busiri Direktur : Eriandi Direktur : Ruddy Susatyo 1. Hajriyanto Y. Thohari : 0,064%

2. Emil Abeng : 0,895% 3. Abdul Munir Mulkhan : 0,017% 4. M. Amin Aziz : 0,013% 5. Firman Noor : 0,009% 6. Tee Suprapto : 0,008% 7. M. Dawam Rahardjo : 0,006% 8. M. Dasron Hamid : 0,005% 9. Sugeng : 0,004% 10. Bambang Setiaji : 1,580% 11. PT. Bank Bukopin, Tbk : 77,569% 12. PT. Bakrie Capital Indonesia : 6,142% 13. PT. Mega Capital Indonesia : 6,142% 14. PT. Jamsostek (Persero) : 6,142% 15. PT. Mitra Usaha Sarana : 1,404%

Ketua : Prof. DR. H. M. Din Syamsudin, MA Anggota : H. Ikhwan Abidin, MA

PENGURUS

DEWAN PENGAWAS SYARIAH PEMILIK BANK

RIYANTO

DIREKTUR UTAMA

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan - - 2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan

a. Terkait dengan Bank - -

b. Tidak Terkait dengan Bank - -

3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan

4. Lainnya - -

Jumlah Tagihan Komitmen - -

Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik - - 2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Pembiayaan Mudharabah 5.719 8.897

b. Pembiayaan Musyarakah - 2.067

3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik - -

4. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan

6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan

7. Lainnya - -

Jumlah Kewajiban Komitmen 5.719 10.964

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (5.719) (10.964)

KONTINJENSI

Tagihan Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima - -

2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar)

b. Tidak terkait dengan Bank 8.983 16.280

3. Lainnya 1 -

Jumlah Tagihan Kontinjensi 8.984 16.280

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 2.299 8.098

2. Lainnya 7.896 7.599

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 10.195 15.697

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.211) 583

AUDITED

No.

POS-POS

2011

2010

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

1. Simpanan Wadiah 303.889.855 - 623.256

a. Bank 4.154.599 - 6.301 1,76%

b. Non Bank 299.735.256 - 616.955 2,39%

2. Tabungan Mudharabah 59.033.727 476.066 193.756 a. Bank 6.359.985 53.684 38,00 20.400 3,72% b. Non Bank 52.673.742 422.382 41,04 173.356 3,82% 3. Deposito Mudharabah 1.899.090.624 15.238.150 10.505.359 a. Bank 22.866.406 193.013 151.828 - 1 Bulan 15.586.406 131.563 74,92 98.571 7,34% - 3 Bulan 430.000 3.630 81,60 2.962 8,00% - 6 Bulan 650.000 5.487 85,46 4.689 8,38% -12 Bulan 6.200.000 52.333 87,15 45.606 8,54% b. Non Bank 1.876.224.218 15.045.137 10.353.531 - 1 Bulan 1.366.358.298 10.956.605 68,84 7.543.052 6,41% - 3 Bulan 362.961.963 2.910.533 66,74 1.942.346 6,21% - 6 Bulan 96.001.494 769.820 78,95 607.767 7,35% -12 Bulan 50.902.463 408.179 63,79 260.366 5,94%

TOTAL 2.262.014.206 15.714.216 11.322.371

PORSI PEMILIK DANA

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Periode Desember 2011 (Dalam Ribuan Rupiah)

INDIKASI RATE OF RETURN PENDAPATAN

YANG HARUS DIBAGI HASIL

A B C D E

SALDO RATA-RATA

JENIS PENGHIMPUNAN JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASIL NISBAH

Catatan:

- Informasi keuangan di atas berdasarkan laporan keuangan yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang (Penanggung Jawab - Bambang Hariadi, Mec.,CPA) dengan Pendapat Wajar, dengan perbandingan Laporan Keuangan pada - tanggal 31 Desember 2010 (Audited).

RUDDY SUSATYO

DIREKTUR Jakarta, 12 April 2012