PENGARUH RASIO LIKUIDITAS, KUALITAS ASET, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN PERMODALAN TERHADAP ROA
PADA BANK PEMBANGUNAN DAERAH
S K R I P S I
Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh :
NURUL AFIFAH NIM : 2013210111
HALAMAN JUDU
PENGARUH RASIO LIKUIDITAS, KUALITAS ASET, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN PERMODALAN TERHADAP ROA
PADA BANK PEMBANGUNAN DAERAH
S K R I P S I
Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh :
NURUL AFIFAH NIM : 2013210111
HALAMAN JUDUL
PENGARUH RASIO LIKUIDITAS, KUALITAS ASET, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN PERMODALAN TERHADAP ROA
PADA BANK PEMBANGUNAN DAERAH HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI
Diajukan oleh:
NURUL AFIFAH NIM : 2013210111
Skripsi ini telah dibimbing dan dinyatakan siap diujikan
Dosen Pembimbing: Tanggal : 23 Maret 2017
S K R I P S I
PENGARUH RASIO LIKUIDITAS, KUALITAS ASET, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN PERMODALAN TERHADAP ROA
PADA BANK PEMBANGUNAN DAERAH LULUS UJIAN SKRIPSI
Disusun oleh
NURUL AFIFAH NIM : 213210111
Dipertahankan di depan Tim Penguji dan dinyatakan Lullus Ujian Skripsi pada tanggal 06 Februari 2017
Tim Penguji
Ketua : Drs. Sudjarno Eko Supriyono, M.M ...
Sekertaris : Hj. Anggraeni, S.E., M.Si ...
Anggota : Drs. Ec. Herizon, M.Si ...
PENGESAHAN SKRIPSI
N a m a : Nurul Afifah
Tempat, Tanggal Lahir : Gresik, 17 Desember 1995
N.I.M : 2013210111
Program Studi : Manajemen Program Pendidikan : Sarjana
Konsentrasi : Manajemen Perbankan
J u d u l : Pengaruh Rasio Likuiditas, Kualitas Aset, Sensitivitas, Efisiensi, dan Permodalan Terhadap ROA pada Bank Pembangunan Daerah.
Disetujui dan diterima baik oleh :
Ketua Program Studi Sarjana Manajemen Dosen Pembimbing Tanggal : 29 Maret 2017 Tanggal : 23 Maret 2017
(Dr. MUAZAROH, S.E., M.T) (HJ. ANGGRAENI, S.E., M.SI)
MOTO DAN PERSEMBAHAN
“Janganlah berharap keberhasilan akan datang ketika kamu tidak melakukan usaha dengan sungguh-sungguh. Tetapi
buktikanlah bahwa kamu akan berhasil ketika kamu melakukannya dengan usaha yang sungguh-sungguh.”
Puji syukur saya ucapkan kepada ALLAH SWT karena atas segala karunia dan rahmat-ya yang telah diberikan sehingga saya bisa menyelesaikan skripsi ini dengan baik dan memuaskan
Teimakasih saya ucapkan kepada orang tua saya, Bapak. H. Suwono dan Ibu Hj. Nur Hayati. Yang telah membesarkan saya dengan baik, penuh kasih sayang, dan sabar, membiayai pendidikan saya, memberikan dukungan, semangat, dan selalu mendoakan saya, sehingga saya bisa menyelesaikan Skripsi saya dan memperoleh gelar Sarjana Ekonomi.
Terimakasih kepada kakak-kakak dan adik saya Moh. Suyanto, Yayuk Susanti, Murniati, dan Aprilia Nur Haliza, yang sudah memberi semangat, dukungan serta doa kepada saya dalam menyelesaikan skripsi ini.
Terimakasih kepada sahabat-sahabatku, Almira Sonia D.A, Azri Cahyanti, Elmafelita Syafitri, Nadira Diasri, Nurul Hidayah, Martha Cristina, dan Sufyana Basiman. Yang selalu setia menemani saya dan memberikan dukungan kepada saya dalam menyelesaikan skripsi, dan selalu mengisi hari-hari saya dengan penuh canda tawa membuat saya tetap semangat dalam menyelesaikan skripsi.
Terimakasih kepada teman seperjuangan satu dosen pembimbing, Aini Lutfiana A, Aryan Dhana, Niken Dewanti, Martha Cristina, Kiki Khairun N, Suci Ummatul I, dan Sufyana Basiman. Yang selalu mendukung dan membantu satu sama lain dalam menyelesaikan skripsi. Terimakasih kepada mbak-mbak kos saya yang selalu mendukung dan membantu satu sama lain dalam menyelesaikan skripsi.
KATA PENGANTAR
Dengan mengucapkan segaa puji syukur atas kehadirat allah swt karena atas segala karunia dan rahmat-nya, sehingga skripsi ini yang berjudul
“Pengaruh Rasio Likuiditas, Kualitas Asset, Sensitivitas, Efisiensi, Dan
Permodalan Terhadap Roa Pada Bank Pembangunan Daerah” dapat terselesaikan dengan baik.
Tujuan penulis skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat penyelesaian program pendidikan sarjana program studi manajemen STIE PERBANAS SURABAYA.
Pada kesempatan ini saya menyampaikan rasa terimakasih yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang telah mendukung dan memberikan bantuan sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi tepat waktu.pada kesempatan ini dengan penuh ketulusan saya mengucapkan terimakasih kepada:
1. Ibu Hj. Anggraeni SE., M.Si, selaku dosen pembimbing yang sangat perperan besar atas selesainya skripsi ini karena banyak meluangkan waktu untuk mengarahkan dan membimbing dalam penyusunan skripsi. 2. Ibu Dr. Muazaroh, SE., M.T selaku ketua program studi sarjana
manajemen STIE PERBANAS SURABAYA yang selama ini memberikan petunjuk dan arahan dalam penyusunan skripsi.
4. Bapak Drs. Irawan M.M selaku dosen wali saya di STIE Perbanas Surabaya.
5. Bapak dan Ibu dosen STIE Perbanas Surabaya yang telah banyak memberikan ilmu pengetahuan yang menjadi bekal untuk penulis dalam penyusunan skripsi.
6. Segenap karyawan dan staff akademik serta staff perpustakaan STIE Perbanas Surabaya yang telah banyak membantu menyediakan literature yang diperlukan dalam penulisan skripsi.
Terimakasih atas semua kebaikan yang telah diberikan akan mendapatkan balasan dari Allah SWT. Akhir kata, penulis berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi pembaca dan dapat dipergunakan sebaik-baiknya.
Surabaya, Maret 2017
DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL ... i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ... ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ... iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ... iv
HALAMAN MOTO DAN PERSEMBAHAN ... v
KATA PENGANTAR ... vii
1.1 Latar Belakang Masalah ... 1
1.2 Perumusan Masalah ... 8
1.3 Tujuan Penelitian ... 9
1.4 Manfaat Penelitian ... 10
1.5 Sistematika Penulisan Skripsi ... 11
BAB II TINJAUAN PUSTAKA ... 12
2.1 Penelitian Terdahulu ... 12
3.4 Definisi Operasional dan Pengukuran Variabel ... 37
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan Sampel ... 40
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ... 42
3.7 Teknik Analisis Data ... 43
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA ... 50
4.1 Gambaran Subyek Penelitian ... 50
DAFTAR TABEL
Halaman Tabel 1.1 : Perkembangan ROA pada Bank Pembangunan Daerah 3
Tabel 2.1 : Perbedaan dan Persamaan Penelitian Terdahulu dengan Sekarang 15
Tabel 3.1 : Populasi Bank Pembangunan Daerah 41
Tabel 3.2 : Sampel Bank Pembangunan Daerah 42
Tabel 4.1 : Posisi LDR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 63
Tabel 4.2 : Posisi IPR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 65
Tabel 4.3 : Posisi LAR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 66
Tabel 4.4 : Posisi APB Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 68
Tabel 4.5 : Posisi NPL Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 69
Tabel 4.6 : Posisi IRR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 71
Tabel 4.7 : Posisi BOPO Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 72
Tabel 4.8 : Posisi FBIR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 74
Tabel 4.9 : Posisi PR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 75
Tabel 4.10: Posisi ROA Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 77
Tabel 4.11: Analisis Regresi Linear Berganda 78
Tabel 4.12: Hasil Uji F (Uji Simultan) 81
Tabel 4.13: Hasil Uji t (Uji Parsial) 86
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 : Kerangka Pemikiran 34
Gambar 3.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji F 45
Gambar 3.2 : Daerah Penerimaan dan penolakan H0 Uji t sisi kanan 47
Gambar 3.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t sisi kiri 48
Gambar 3.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t dua sisi 48
Gambar 4.1 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji F 82
Gambar 4.2 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t LDR 86
Gambar 4.3 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t IPR 87
Gambar 4.4 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t LAR 87
Gambar 4.5 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t APB 88
Gambar 4.6 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t NPL 89
Gambar 4.7 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t IRR 89
Gambar 4.8 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t BOPO 90
Gambar 4.9 : Daerah Penerimaan dan Penolakan H0 Uji t FBIR 91
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 : Posisi LDR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 2 : Posisi IPR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 3 : Posisi LAR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 4 : Posisi APB Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 5 : Posisi NPL Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 6 : Posisi IRR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 7 : Posisi BOPO Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 8 : Posisi FBIRR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 9 : Posisi PR Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 10 : Posisi ROA Periode Triwulan I 2011 - Triwulan II 2016 Lampiran 11 : Data SPSS
THE INFLUENCE OF LIQUIDITY RATIO, ASSET QUALITY, SENSITIVITY, EFISIENCY, AND CAPITALY TOWARD
ROA ON REGIONAL DEVELOPMENT BANKS
Nurul Afifah STIE Perbanas Surabaya Email: nurulafifah.ngc1@gmail.com
ABSTRACT
The purpose of this study was to determine whether a variable LDR, IPR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, and PR have influence significant simultaneously or partially toward ROA on Regional Development Banks. the population in this study was Regional Development Bank, and samples in reseach are BPD Kalimantan Barat, BPD Kalimantan Selatan, BPD Nusa Tenggara Timur, and BPD Sulawesi Utara.
Collection methods in this research was secondary data and documentation. the data are taken from publication of regional development bank in website otoritas jasa keuangan starts from the first quarter of 2011 to two quarter of 2016. Data analysis techniques in this research is descriptive analysis and of multiple linear regression analysis.
The result of the research shower that LDR, IRP, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, and PR simultaneously have influence significant toward ROA on Regional Development Banks. LDR, and PR partially have influence positive significant toward ROA on Regionl Development Banks. IPR, LAR, NPL, IRR, BOPO, and FBIR partially have influence negative unsignificant toward ROA on Regional Development Banks. APB partially have influence positive unsignificant toward ROA on Regional Development Banks. Variable PR have influence dominant toward ROA on Regional Development Banks.
PENGARUH RASIO LIKUIDITAS, KUALITAS ASET, SENSITIVITAS, EFISIENSI, DAN PERMODALAN TERHADAP ROA
PADA BANK PEMBANGUNAN DAERAH
Nurul Afifah STIE Perbanas Surabaya Email: nurulafifah.ngc1@gmail.com
ABSTRAK
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis apakah LDR, IPR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, dan PR memiliki pengaruh yang signifikan terhadap ROA secara simultan maupun parsial pada Bank Pembagunan Daerah. Populasi dalam penelitian ini adalah Bank Pembagunan Daerah dan Sampel dalam penelitian terdapat empat bank yang terpilih yaitu: BPD Kalimantan Barat, BPD Kalimantan Selatan, BPD Nusa Tenggara Timur, dan BPD Sulawesi Utara.
Metode pengumpulan data dalam penelitian ini menggunakan data sekunder dan dokumentasi. Data diambil dari laporan pubikasi bank pembagunan daerah di website Otoritas Jasa Keuangan dimulai dari triwulan I tahun 2011 sampai dengan triwulan II tahun 2016. Teknik analisis data dalam penelitian ini adalah analisis deskriptif dan analisis regresi linerar berganda.
Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa LDR, IPR, LAR, APB, NPL, IRR, BOPO, FBIR, dan PR secara simultan memiliki pengaruh yang signifikan terhadap ROA pada Bank Pembagunan Daerah. LDR, dan PR secara parsial memiliki pengaruh positif signifikan terhadap ROA pada Bank Pembagunan Daerah. IPR, LAR, NPL, IRR, BOPO, dan FBIR secara parsial memiliki pengaruh negatif tidak signifikan terhadap ROA pada Bank Pembangunan Daerah. APB secara parsial memiliki pengaruh positif tidak signifikan terhadap ROA pada Bank Pembagunan Daerah. Variabel PR memiliki pengaruh yang dominan terhadap ROA pada Bank Pembagunan Daerah.
