Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan, Sulawesi, Maluku
& Papua
Total Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan, Sulawesi, Maluku
& Papua
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,877,926 - - - 5,877,926 5,163,319 - - - 5,163,319 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,232 - - - 278,232 123,191 - - - 123,191 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 236,522 - - - 236,522 220,476 - - - 220,476 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6,608,075 342,405 2,135,151 394,826 9,480,457 5,800,742 267,913 1,878,446 319,396 8,266,497 9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 - - - 4,448 18,253 - - - 18,253 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 967 33 109 93 1,202 220 1 2 1 224 11 Aset Lainnya 890,006 41,156 285,362 69,017 1,285,541 922,474 32,424 239,195 58,944 1,253,037 Total 13,896,176 383,594 2,420,622 463,936 17,164,328 12,248,675 300,338 2,117,643 378,341 15,044,997
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
3) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio Tagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal
Pembiayaan Beragun Properti Komersial
Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - 362,855 - 60 -
2 Perikanan - - - - 15,908 - 5 -
3 Pertambangan Dan Penggalian - - - 975 - - -
4 Industri Pengolahan - - - - 247,458 - 20 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - 6 Konstruksi - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - 8,304,534 - 950 -
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - 62,736 - 10 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - 5,774 - 2 -
10 Perantara Keuangan - - - 132 4,448 85 -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - 2,066 - - - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - 1,265 - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - 20,918 - - - 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - 455,097 - 70 -
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - 95 - - -
20 Lainnya 5,877,926 278,232 - 236,522 - - - 644 - - 1,285,541 Total 5,877,926 278,232 - 236,522 - - - 9,480,457 4,448 1,202 1,285,541 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020 1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - 681,712 - 15 -
2 Perikanan - - - - 31,270 - 2 -
3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - 3,194 - 1 -
4 Industri Pengolahan - - - - 247,056 - 4 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - 6 Konstruksi - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - 6,584,654 - 199 -
8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - 164,447 - - - 9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - 16,687 - - - 10 Perantara Keuangan - - - 796 18,253 - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - 5,417 - - - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - 2,810 - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - 40,271 - - - 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - 483,793 - 3 -
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - 87 - - - 20 Lainnya 5,163,319 123,191 - 220,476 - - - 4,303 - - 1,253,037
Total 5,163,319 123,191 - 220,476 - - - 8,266,497 18,253 224 1,253,037
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
2) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total < 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,663,449 1,118,004 695,106 401,367 5,877,926 3,977,062 318,702 504,162 363,393 5,163,319 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,232 - - - 278,232 123,191 - - - 123,191 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 55,000 152,402 13,382 15,738 236,522 189,050 - - 31,426 220,476 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6,745,344 2,734,862 251 - 9,480,457 6,322,765 1,943,732 - - 8,266,497 9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 - - - 4,448 6,435 11,818 - - 18,253 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 984 214 4 - 1,202 186 38 - - 224 11 Aset Lainnya - - - 1,285,541 1,285,541 - - - 1,253,037 1,253,037 Total 10,747,457 4,005,482 708,743 1,702,646 17,164,328 10,618,689 2,274,290 504,162 1,647,856 15,044,997
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
4) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa Tenggara Sumatera Kalimantan, Sulawesi,
Maluku & Papua Total Jawa Bali dan Nusa Tenggara Sumatera Kalimantan, Sulawesi,
Maluku & Papua Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan 14,203,474 402,203 2,491,764 478,599 17,576,040 12,532,879 313,344 2,198,757 392,046 15,437,026 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (Impaired ) - - - - - - - - - -
a. Belum jatuh tempo - - - - - - - - - - b. Telah jatuh tempo 186,113 13,139 30,422 9,676 239,350 116,478 8,628 22,284 8,917 156,307 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - - - - - - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 493,411 31,748 101,564 24,339 651,062 400,679 21,635 103,399 22,623 548,336 5 Tagihan yang dihapus buku 1,008,929 64,962 254,240 97,320 1,425,451 561,904 40,297 157,018 71,610 830,829
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Wilayah Wilayah
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
5) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 383,292 - 13,441 - 33,817 52,353 2 Perikanan 16,857 - 720 - 1,664 5,509 3 Pertambangan Dan Penggalian 1,032 - 103 - 160 429 4 Industri Pengolahan 258,611 - 5,734 - 16,866 50,802 5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 6 Konstruksi - - - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran 8,655,301 - 201,591 - 551,410 1,176,402 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 68,486 - 4,469 - 10,208 41,425 9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 6,244 - 359 - 827 3,016 10 Perantara Keuangan 4,627 - 162 - 124 - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 2,203 - 124 - 261 1,218 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 1,334 - 38 - 107 465 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 22,306 - 1,042 - 2,431 5,740 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 476,745 - 11,529 - 33,107 87,075 17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 55 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 95 - - - - - 20 Lainnya 7,678,907 - 38 - 80 962
Total 17,576,040 - 239,350 - 651,062 1,425,451 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 710,118 - 7,240 - 35,631 22,338 2 Perikanan 32,723 - 626 - 2,077 3,414 3 Pertambangan Dan Penggalian 3,330 - 147 - 283 147 4 Industri Pengolahan 259,651 - 7,277 - 19,869 29,666 5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 6 Konstruksi - - - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran 6,896,664 - 116,941 - 428,751 707,003 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 172,277 - 4,313 - 12,142 25,664 9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 17,512 - 471 - 1,297 1,614 10 Perantara Keuangan 19,241 - - - 193 - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 5,670 - 145 - 398 802 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 2,956 - 83 - 229 201 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 42,337 - 792 - 2,857 2,498 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 509,860 - 17,924 - 43,987 37,194 17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 87 - - - - - 20 Lainnya 6,764,600 - 348 - 622 232
Total 15,437,026 - 156,307 - 548,336 830,829 Tagihan yang dihapus
No. Kategori Portofolio Tagihan buku
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) - Individual
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) -
Kolektif
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
6) Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN - 849,489 - 292,119
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - 249,267 - 390,589 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 587,042 - 390,589 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - (337,775) - - 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - (451,361) - (135,148) 4 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan - 3,667 - 776
-
651,062 - 548,336 Saldo akhir CKPN
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk B. Risiko Kredit
7) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - 5,877,926 5,877,926
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,232 278,232
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 181,517 5 55,000 236,522
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,480,457 9,480,457
9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 4,448
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,202 1,202
11 Aset Lainnya 1,285,541 1,285,541
Total 181,517 - 282,680 - - - - 5 - - - 16,700,126 17,164,328 (dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - 5,163,319 5,163,319
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,191 123,191
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 145,471 5 75,000 220,476
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,266,497 8,266,497
9 Tagihan Kepada Korporasi 18,253 18,253
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 224 224
11 Aset Lainnya 1,253,037 1,253,037
Total 145,471 - 141,444 - - - - 5 - - - 14,758,077 15,044,997 LaporanTagihan Bersih
PortofolioPeringkat Jangka Panjang Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
No. Kategori Portofolio
Tanpa Peringkat Total
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio
LaporanTagihan Bersih PortofolioPeringkat Jangka Panjang
Tanpa Peringkat Total
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
8) Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn < 1 Tahun > 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn
1 Shariah Compliant Profit Rate Swap
2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap
3 Lainnya
Total
(2) Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL - - - -
(3) Transaksi Reverse Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan
Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL - - - - - - - -
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Variabel yang Mendasari
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Nilai Nototional
Tagihan Lindung Nilai Syariah
Kewajiban Lindung
Nilai Syariah
Tagihan Bersih sebelum
MRK
MRK
Tagihan Bersih setelah
MRK
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020 Nilai Nototional
Tagihan Lindung Nilai Syariah
Kewajiban Lindung
Nilai Syariah
Tagihan Bersih sebelum
MRK
MRK
Tagihan Bersih setelah
MRK
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
9) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,877,926 - - 5,163,319 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,232 139,116 11,129 123,191 61,595 4,928
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - -
4 Tagihan Kepada Bank 236,522 47,305 3,784 220,476 44,095 3,528
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 67 3,993,953 5,486,437 4,913,618 393,089 8,266,497 6,199,873 495,990
9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 - - 18,253 - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - 1,202 1,202 96 224 224 18
11 Aset Lainnya 892,331 393,210 393,209 31,457 826,405 426,632 426,632 34,131
Total Eksposur Neraca 6,770,324 4,230,475 - - - 282,680 5,486,437 394,412 - - 5,494,450 439,556 5,989,724 220,476 - - - 141,444 8,266,497 426,856 - - 6,732,419 538,594 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Total Eksposur TRA C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal Beban Modal
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk B. Risiko Kredit
10) Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknis Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14)=(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,877,926 - - - 5,877,926 5,163,319 - - - 5,163,319
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,232 - - - 278,232 123,191 - - - 123,191
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 236,522 - - - 236,522 220,476 - - - 220,476
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,480,457 67 - 3,993,953 5,486,437 8,266,497 - - - 8,266,497
9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 4,448 - - - 18,253 18,253 - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,202 - - - 1,202 224 - - - 224
11 Aset Lainnya 1,285,541 - - - 1,285,541 1,253,037 - - - 1,253,037
Total Eksposur Neraca 17,164,328 4,515 - 3,993,953 - 13,165,860 15,044,997 18,253 - - - 15,026,744 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - - - - - - - - - - - - C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - 17,164,328
4,515 - 3,993,953 - 13,165,860 15,044,997 18,253 - - - 15,026,744 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak Dijamin
Total (A+B+C)
Tagihan Bersih Bagian Yang Tidak Dijamin
Bagian Yang Dijamin Dengan Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk B. Risiko Kredit
13) Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,877,926 - - 5,163,319 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 278,231 139,116 139,116 123,191 61,596 61,595 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 236,522 47,305 47,305 220,476 44,095 44,095 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9,480,457 7,110,343 4,913,618 8,266,497 6,199,873 6,199,873 9 Tagihan Kepada Korporasi 4,448 2,223 - 18,253 9,127 - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,202 1,202 1,202 224 224 224 11 Aset Lainnya 1,285,542 - 393,209 1,253,037 - 426,632 Total 17,164,328 7,300,189 5,494,450 15,044,997 6,314,915 6,732,419
-
- - (2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - Total - - - - - -
(3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - Total - - - - - -
(4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Eksposur
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK Nilai
Eksposur
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Delivery versus payment - - - -
a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) - - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) - - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) - - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) - - - -
2 Non-delivery versus payment - - - -
Total - - - - - -
(5) Eksposur Sekuritisasi
(dalam jutaan rupiah)
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Fasi litas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan - - - - 2 Fasi litas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
3 Fasi litas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan - -
4 Fasi litas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - - - 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 7
Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum
-
- Total - - - -
(6) Total Pengukuran Risiko Kredit
No. Posisi Tanggal Laporan 30 Juni
2021
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 5,494,450 6,732,419
2 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL - -
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021 Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk D. Risiko Likuiditas
1) Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing
a) Profil Maturitas Rupiah 4 (dalam jutaan rupiah)
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan ≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3
bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I NERACA
A. Aset 17,815,387 15,593,334
1. Kas 892,332 892,332 - - - - 826,405 826,405 - - - - 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,054,696 804,696 650,000 450,000 150,000 - 2,664,393 899,393 665,000 310,000 790,000 -
3. Penempatan pada Bank Lain 15,737 15,737 31,426 31,426
4. Surat Berharga yang Dimiliki 4,322,245 1,445,387 300,000 100,000 447,964 2,028,894 2,811,168 1,110,956 460,568 14,050 342,203 883,391 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - - - - - 6. Piutang Murabahah (gross ) 10,132,285 101,318 487,778 1,381,892 5,307,613 2,853,684 8,813,982 123,687 419,275 1,438,155 4,801,351 2,031,514 7. Piutang Salam - - - - - - - - - - - - 8. Piutang Istishna' - - - - - - - - - - - - 9. Piutang Qardh 391 173 124 9 5 80 891 - 2 755 65 69 10. Pembiayaan Mudharabah - - - - - - - - - - - - 11. Pembiayaan Musyarakah 4,493 - - 1,352 3,141 - 18,437 875 2,172 3,453 - 11,937 12. Ijarah - - - - - - - - - - - - 13. Aset lainnya 393,208 393,208 - - - - 426,632 426,632 - - - -
B. Liabilitas 10,613,496 9,462,140
1. Dana Pihak Ketiga
a. Giro Wadiah 26,558 26,558 - - - - 24,629 24,629 - - - - b. Deposito Mudharabah 8,346,468 5,490,644 2,252,339 535,752 66,633 1,100 7,515,544 5,463,919 1,287,457 675,741 88,407 20 c. Tabungan Wadiah 1,878,108 1,878,108 - - - - 1,779,062 1,779,062 - - - - d. Tabungan Mudharabah 362,362 362,362 - - - - 142,905 142,905 - - - - e. Lainnya - - - - - - - - - - - - 2. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - 3. Liabilitas kepada Bank Lain - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - - 5. Pembiayaan yang Diterima - - - - - - - - - - - - 6. Liabilitas Lainnya - - - - - - - - - - - - C. Rekening Administratif
1. Kewajiban Komitmen 2. Kewajiban Kontijensi
D. Selisih (A-B) 7,201,891 6,131,194
b) Profil Maturitas Valuta Asing
≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3 bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan ≤ 1 bulan > 1 bulan s.d. 3
bulan
> 3 bulan s.d. 6 bulan
> 6 bulan s.d. 12
bulan >12 bulan
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
I NERACA
A. Aset 1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada Bank Lain 4. Surat Berharga yang Dimiliki 5. Piutang Murabahah (gross ) 6. Piutang Salam 7. Piutang Istishna' 8. Piutang Qardh 9. Pembiayaan Mudharabah 10. Pembiayaan Musyarakah 11. Ijarah 12. Aset lainnya B. Liabilitas 1. Dana Pihak Ketiga a. Giro Wadiah b. Deposito Mudharabah c. Tabungan Wadiah d. Tabungan Mudharabah e. Lainnya
2. Liabilitas kepada Bank Indonesia 3. Liabilitas kepada Bank Lain 4. Surat Berharga yang Diterbitkan 5. Pembiayaan yang Diterima 6. Liabilitas Lainnya
C. Rekening Administratif 1. Kewajiban Komitmen 2. Kewajiban Kontijensi D. Selisih (A-B)
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Jatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)
No. Kategori Portofolio Saldo
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
Saldo
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2020
Jatuh Tempo*) Jatuh Tempo*)
No. Kategori Portofolio Saldo
Posisi Tanggal Laporan 30 Juni 2021
Saldo
