LK Artha Graha Oktober Final Web

(1)

Jakarta, OKTOBER 2017 SE & O Direksi

Andy Kasih Anas Latief

Direktur Utama Direktur

PT. Cakra Inti Utama : 15,62%

PT. Cerana Arthaputra : 8,37%

PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26%

PT. Pirus Platinum Murni : 5,23%

PT. Puspita Bisnispuri : 5,23%

PT. Karya Nusantara Permai : 4,51%

Masyarakat : 55,78%

PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2017 PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI

- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris Independen : Melania Halim *) - Komisaris : Richard Halim Kusuma *)

- Direktur Utama : Andy Kasih - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar - Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini - Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja - Direktur : Alex Susanto

L DPK KL D M JUMLAH

2017 2016

L DPK KL D M JUMLAH

2017 2016

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 327 - - 327 300 - - 300

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 251.492 89.273 130.926 697.874 175.867 63.273 129.411 492.439

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

10. Tagihan lainnya - - -

11. Komitmen dan kontijensi - - 2.106 6.791 - - 1.098 80

POS-POS ASET

1. Kas 311.136 337.042

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.377.147 2.424.197

3. Penempatan Pada Bank lain 304.689 168.949

4. Tagihan Spot dan Derivatif 205 123

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 152.375

b. Tersedia untuk dijual 2.192.018 802.375

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 705.272 940.750

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan Akseptasi 41.836 47.613

9. Kredit - -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18.632.346 18.011.030

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- -

a. Surat Berharga -

b. Kredit (340.765 ) (266.857 )

c. Lainnya (327 ) (292 )

13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (10.303 ) (7.253 )

14. Aset Tetap dan Inventaris 2.225.959 2.225.014

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (154.832 ) (125.383 )

15. Aset non produktif -

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 1.338.384 869.546

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.249 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset Pajak Tangguhan 57.907 57.907

19. Aset lainnya 442.220 509.453

TOTAL ASET 28.197.490 26.219.938

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 3.082.567 2.931.056

2. Tabungan 1.551.643 1.539.688

3. Simpanan Berjangka 17.837.434 16.378.059

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari Bank Lain 327.395 131.036

7. Liabilitas spot dan Derivatif 97 181

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 41.836 47.613

10. Surat Berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima 305.866 305.866

12. Setoran Jaminan 5.060 8.254

13. Liabilitas Antar Kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 542.819 453.796

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 23.694.717 21.795.549

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133

b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 414.012 414.167

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 884 7

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (44.792 ) (44.792 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 999.707 926.864

b. Tahun berjalan 77.662 72.843

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 4.502.773 4.424.389

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 28.197.490 26.219.938

POS-POS

NO. BANK

30 SEP 2017 31 DES 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 30 SEPTEMBER 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016

POS-POS BANK

30 SEP 2017 30 SEP 2016 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah)

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 SEPTEMBER 2017 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - 188.615

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah -

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 116 116

ii. Uncommitted 1.671.587 2.978.440 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 17.601 6.887

b. L/C dalam negeri 14.024 10.365 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 84.985 16.692

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 6.397 6.684

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 193.816 460.000

b. Valuta asing 44.725 24.882

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

30 SEP 2017 31 DES 2016

I. Modal Inti (Tier 1) 3.741.490 3.644.323

1. Modal Inti Utama (CET1) 3.741.490 3.644.323

1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.451.228

1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.110.823 2.254.529

1.2.1 Faktor Penambah 2.796.083 2.721.638

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.304.702 1.303.818 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar

aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 884 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.491.381 1.417.820

1.2.1.2.1 Agio 414.012 416.922

1.2.1.2.2 Cadangan Umum

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 999.707 926.864

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 77.662 74.034

1.2.1.2.5 Dana setoran modal

1.2.1.2.6 Lainnya

1.2.2 Faktor Pengurang (685.260 ) (467.109 )

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (44.792 ) (29.243 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - (2 )

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) -

1.2.2.2.1 Disagio

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan

Nilai (CKPN) atas aset produktif (496.931 ) (383.888 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (143.537 ) (53.976 )

1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (120.815 ) (61.434 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (57.907 ) (61.434 )

1.4.2 Goodwill -

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (62.908 ) -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2

pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

2.2 Agio/Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia

II. Modal Pelengkap 438.897 538.329

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 305.866 407.821 2. Agio atau disagio

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 133.031 130.508

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan

karena hukum. hibah. atau hibah wasiat -

TOTAL MODAL 4.180.387 4.182.652

POS-POS

NO. _{30 SEP 2017}BANK_{30 SEP 2016}

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 4.972 - - - - 4.972 2.476 - - - - 2.476

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 319.791 - - - - 319.791 158.268 - - - - 158.268

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

-d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

-10. Tagihan lainnya

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 26 - - - - 26 14.732 - - - - 14.732

-12. Aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 161.774 - - - - 161.774 185.101 - - - - 185.101

b. valuta asing 142.588 - - - 327 142.915 280.189 - - - 300 280.489

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing 205 - - - - 205

3. Surat berharga

a. Rupiah 2.897.290 - - - - 2.897.290 2.933.432 - - - - 2.933.432

b. valuta asing - - - - - - -

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

6. Tagihan Akseptasi 41.836 - - - - 41.836 44.933 - - - - 44.933

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.387.865 140.456 13.293 35.266 103.536 1.680.416 1.311.401 146.315 29.660 20.569 83.121 1.591.066

ii. Valuta asing 13.916 - - - - 13.916 7.508 - - - - 7.508

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 10.182.811 3.107.195 532.977 28.143 341.279 14.192.405 10.685.073 1.910.544 12.155 39.093 304.249 12.951.114

ii. Valuta asing 1.422.950 997.896 - - - 2.420.846 1.572.334 523.202 2.095.536

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.426.467 1.642.997 9.702 780 158.930 3.238.876 1.727.213 1.241.593 - 338 163.098 3.132.242

ii. Valuta asing 200.205 682.167 - - - 882.372 377.338 523.201 - - - 900.539

d. Kredit properti 1.995.882 569.283 220.212 - 8.273 2.793.650 1.952.315 344.261 1.090 - 6.342 2.304.008

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

-10. Tagihan lainnya

-11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 207.814 135.824 - - - 343.638 138.087 1.595 - - - 139.682

b. valuta asing 62.327 - - - - 62.327 23.157 - - - - 23.157

12. Aset yang diambil alih 628.802 - 586.570 134.923 16.848 1.367.143 406.653 - 316.226 7.041 16.841 746.761

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 341.093 239.440

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 838.024 623.328

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9,12% 9,53%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 2,69% 1,65%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 150,42% 34,73%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 134,48% 16,95%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 4.010 4.010

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-BANK 30 SEP 2017 30 SEP 2016

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 53.938 - 53.938 94 42

2. Forward 31.155 - 31.155 111 56

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future

5. Swap - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 85.093 - 85.093 205 98

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. - Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank

Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten

atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Armanda & Enita, yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. 3. Kurs USD per 30 September 2017 dan 2016 adalah Rp.13.471,50 dan Rp.13.051,00

*) Belum diajukan Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan. BANK

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,59% 19,73% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 7,34% 3,82% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,66% 2,35% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,51% 1,15%

5. NPL Gross 5,66% 2,91%

6. NPL net 4,05% 1,64%

7. Return on Asset (ROA) 0,48% 0,43%

8. Return on Equity (ROE) 2,70% 2,69%

9. Net Interest Margin (NIM) 4,98% 4,74%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 94,75% 95,30%

11. Loan to Funding Ratio (LFR) 82,91% 80,26%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 6,59% 7,01%

b. GWM Valuta asing 8,35% 8,91%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,73% 2,27% RASIO

NO. BANK

30 SEP 2017 30 SEP 2016 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.004

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 20

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2017

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 30 SEPTEMBER 2017

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.785.835 1.754.865

a. Rupiah 1.639.036 1.621.402

b. Valuta asing 146.799 133.463

2. Beban Bunga 925.137 978.125

a. Rupiah 894.250 953.831

b. Valuta asing 30.887 24.294

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 860.698 776.740

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 59.725 111.090 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 4.053 1.029

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 451 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen 19 44

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 24.039 18.603 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.037 52.729

g. Pendapatan lainnya 27.577 38.234

2. Beban Operasional Selain Bunga 823.585 800.072

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga - 749

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga - 152

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 78.681 65.385

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 15 67

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 146 241

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 2.771

j. Beban tenaga kerja 314.460 350.939

k. Beban promosi 22.741 24.076

l. Beban lainnya 407.543 355.693

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (763.860 ) (688.982 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 96.838 87.758

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 237 273 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 14.606 5.444 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (10.560 ) (6.692 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 4.283 (975 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 101.121 86.783 4. Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 23.459 12.749

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 77.662 74.034

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 877 (1)

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 877 (1) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 78.539 74.033 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik 77.662 74.034

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 77.662 74.034

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik 78.539 74.033

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 78.539 74.033

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DEVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 4,92 5,66

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 1.884.720 1.663.778

Bunga dibayar (917.477 ) (964.314 )

Beban umum dan administrasi (515.181 ) (384.909 ) Beban tenaga kerja yang dibayar (314.460 ) (333.236 ) Pembayaran pajak penghasilan (23.459 ) (28.428 ) Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - - Pendapatan (beban) non operasional (9.752 ) (6.338 ) Pendapatan (beban) operasional lainnya 49.143 45.005 Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset

dan liabilitas operasi 153.534 (8.442 )

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Kredit yang diberikan (170.861 ) 126.604

Aset lain-lain (23.060 ) 7.006

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (81.569 ) (142.040 )

(275.490 ) (8.430 )

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan nasabah 1.622.841 (532.893 )

Simpanan dari bank lain 196.360 (3.094 )

Liabilitas segera 6.486 44.796

Liabilitas lain lain (16.701 ) 25.557

1.808.986 (465.634 )

Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.687.030 (482.506 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap 809 1.035

Penjualan (pembelian) surat berharga (1.001.791 ) (1.334.728 )

Pembelian aset tetap (14.380 ) (16.810 )

Kas netto Diperoleh (digunakan ) dari

aktivitas investasi (1.015.362 ) (1.350.503 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pembayaran pinjaman subordinasi - -

Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - -

Tambahan modal disetor - -

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)

Aktivitas Pendanaan - -

KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS

DAN SETARA KAS 671.668 (1.833.009 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 4.254 (34.274 ) KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 2.930.188 4.706.539 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 3.606.110 2.839.256 Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 311.136 280.786

Giro Bank Indonesia 1.596.494 1.683.314

Giro bank lain 198.124 308.690

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain

yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 805.648 541.818 Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo 694.708 24.648 dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi

JUMLAH 3.606.110 2.839.256

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 21.371.887 18.729.836 ATMR RISIKO PASAR 305.033 367.997 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.084.093 2.097.460 TOTAL ATMR 23.761.013 21.195.293 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.28% 9.25% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%

Dari Tier 2 (%) 1,85% 2,54%

RASIO KPMM

Rasio CET1 15,75% 17,19%

Rasio Tier 1 15,75% 17,19%

Rasio Tier 2 1,85% 2,54%

Rasio KPMM 17,59% 19,73%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,28% 9,25% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 30 SEP 2016 30 SEP 2017

BANK BANK