UNIVERSITAS PEMBANGUNAN NASIONAL “VETERAN” JAKARTA
KEWENANGAN LEMBAGA PUSAT PELAPORAN DAN
ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN DALAM MENCEGAH
DAN MEMBERANTAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
SKRIPSI
Diajukan Sebagai Salah satu Syarat Untuk Memperoleh Gelar Sarjana Hukum
DODY FIRMANSYAH 081 0611 024
FAKULTAS HUKUM
PROGRAM STUDI ILMU HUKUM 2012
UNIVERSITAS PEMBANGUNAN NASIONAL “VETERAN” JAKARTA
KEWENANGAN LEMBAGA PUSAT PELAPORAN DAN
ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN DALAM MENCEGAH
DAN MEMBERANTAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
SKRIPSI
Diajukan Sebagai Salah satu Syarat Untuk Memperoleh Gelar Sarjana Hukum
DODY FIRMANSYAH 081 0611 024
FAKULTAS HUKUM
PROGRAM STUDI ILMU HUKUM 2012
PANITIA UJIAN SIDANG KOMPREHENSIF PROGRAM SARJANA FAKULTAS HUKUM PROGRAM STUDI ILMU HUKUM
UPN ”VETERAN’ JAKARTA T.A. 2011/2012
LEMBAR PERSETUJUAN SKRIPSI
JUDUL :
KEWENANGAN LEMBAGA PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN DALAM MENCEGAH DAN MEMBERANTAS
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DODY FIRMANSYAH
0810611024
Skripsi ini telah kami setujui untuk dipertahankan dihadapan Tim Penguji Program Studi Ilmu Hukum Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta
Jakarta, 27 Juli 2012 Mengetahui,
Dekan Kaprogdi
( Drs. Djamhari Hamza, SH, MH, MM ) ( Dwi Aryanti Ramadhani, SH, MH )
Pembimbing
PANITIA UJIAN SIDANG KOMPREHENSIF PROGRAM SARJANA FAKULTAS HUKUM PROGRAM STUDI ILMU HUKUM
UPN ”VETERAN’ JAKARTA T.A. 2011/2012
PENGESAHAN
Skripsi diajukan oleh :
Nama : Dody Firmansyah
NPM : 0810 611 024
Program Studi : Ilmu Hukum
Judul Skripsi : Kewenangan lembaga Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Dalam Mencegah dan Memberantas Tindak Pidana Pencucian Uang
Telah berhasil dipertahankan di hadapan Tim Penguji dan diterima sebagai bagian persyaratan yang diperlukan untuk memperoleh gelar Sarjana Hukum pada Program Studi Ilmu Hukum, Universitas Pembangunan “Veteran” Jakarta.
Ditetapkan di : Jakarta Tanggal Ujian : 31 Agustus 2012
Norman Syahdar I, SH, MH Suherman, SH, LLM
Penguji Utama Penguji Lembaga
Dr. M. Ali Zaidan SH, M.Hum Penguji Skripsi
Dwi Aryanti Ramadhani, SH, MH Drs. Djamhari Hamza, SH, MH, MM
PERNYATAAN ORISINALITAS
Skripsi/Tesis/Disertasi ini adalah benar hasil karya saya sendiri, dan semua sumber baik yang dikutip maupun dirujuk telah saya nyatakan dengan benar. Apabila dikemudian hari terbukti terjadi plagiatisme dalam penulisan Skripsi ini, maka saya bersedia untuk dituntut berdasarkan hukum yang berlaku.
Nama : Dody Firmansyah
NPM : 0810611024
Tanggal : 03 September 2012
PERNYATAAN PERSETUJUAN PUBLIKASI
TUGAS AKHIR/SKRIPSI/TESIS UNTUK KEPENTINGAN AKADEMIS
Sebagai civitas akademik Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta, saya yang bertanda tangan di bawah ini :
Nama : Dody Firmansyah
NPM : 0810611024
Fakultas : Hukum
Program Studi : S1 Ilmu Hukum
Jenis Karya : Tugas Akhir/Skripsi/Tesis
Demi pengembangan ilmu pengetahuan, menyetujui untuk memberikan kepada Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta Hak Bebas Royalti Non-eksklusif (Non-exclusive Royalty Free Right) atas karya ilmiah saya yang berjudul:
KEWENANGAN LEMBAGA PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN DALAM MENCEGAH DAN MEMBERANTAS
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG
Beserta perangkat yang ada (jika diperlukan). Dengan Hak Bebas Royalti ini Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta berhak menyimpan, mengalih media/formatkan, mengelola dalam bentuk pangkalan data (database), merawat, dan mempublikasikan Tugas Akhir/Skripsi/Tesis saya selama tetap mencantumkan nama saya sebagai penulis/pencipta dan sebagai pemilik Hak Cipta.
Demikian penyataan ini saya buat dengan sebenarnya.
Dibuat di : Jakarta
Pada tanggal : 03 September 2012 Yang menyatakan,
ABSTRAK
Dody Firmansyah (0810611024), Kewenangan Lembaga Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Dalam Mencegah dan Memberantas Tindak Pidana Pencucian Uang. Dibawah bimbingan Dr. M Ali Zaidan, SH, M.Hum.
Secara sederhana, proses pencucian uang dapat dikelompokan menjadi 3 (tiga) kegiatan yakni Placement, Layering, dan Integration.Placement merupakan fase menempatkan uang yang dihasilkan dari suatu aktifitas kejahatan misalnyadengan pemecahan sejumlah besar uang tunai menjadi jumlah kecil yang tidak mencolok untuk ditempatkan dalam sistem keuangan baik menggunakan rekening simpanan bank atau dipergunakan untuk membeli sejumlah instrument keuangan (Cheques, money orders) yang akan ditagihkan dan selanjutnya didepositokan direkening bank yang berada dilokasi lain. Dapat pula dengan pergerakan fisik uang tunai dari suatu Negara ke Negara lain atau menggabungkan uang tunai dari hasil kejahatan dengan uang yang diperoleh dari kegiatan yang sah, Layering diartikan sebagai memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya yaitu akivitas kejahatan yang terkait melalui beberapa tahapan transaksi keuangan. Ini di desain untuk menyamarkan atau menyembunyikan sumber uang “haram”. Layering dapat pula dilakukan melalui pembukaan sebanyak mungkin rekening-rekening perusahaan-perusahaan fiktif dengan memanfaatkan ketentuan rahasia bank dan Integration, yaitu upaya untuk menetapkan suatu landasan sebagai suatu “legitimate explanation”, bagi hasil kejahatan. Disini uang yang dicuci melalui
placement maupun layering dialihkan kedalam kegiatan-kegiatan resmi, yang
sejalan dengan aturan hukum. Proses integration ini terjadi apabila proses
layering berhasil dengan baik. Dengan adanya Undang-Undang Nomor 8 Tahun
2010 secara yuridis merupakan respon positif untuk mengoptimalkan penegakan hukum tindak pidana pencucian uang. Respon tersebut bersifat preventif dan
represif, yaitu pada nama undang-undang ada perombakan kata “pencegahan dan
pemberantasan”.
ABSTRACT
Dody Firmansyah (0810611024), Authority of the Central Institute of Financial Transaction Reports and Analysis in Preventing and Combating Money Laundering. Under supervisor Dr. M Ali Zaidan, SH, M.Hum.
Simply put, the process of money laundering can be grouped into 3 (three) activities namely Placement, Layering, and Integration. Placement is a phase of putting the money generated from a criminal activity such as by solving a large amount of cash into smaller amounts that are not to be placed prominently in the financial system using either a bank or a savings account used to purchase a financial instrument (Cheques, money orders) will be charged and subsequently deposited the bank direkening be another location. Can also be a physical movement of cash from one country to another country or combine cash from the proceeds of crime with money earned from illegal activities, Layering interpreted as separating the proceeds of crime from the criminal activity of the source that is associated with several stages of financial transactions. It is designed to disguise or conceal the source of the money was "unclean". Layering can also be done through the opening as many accounts of fictitious companies to take advantage of bank secrecy provisions and Integration, namely the effort to establish a foundation as a "legitimate explanation", the proceeds of crime. Here money is laundered through the placement and layering diverted into official activities, in line with the rule of law. This integration process occurs when the layering process worked well.with the Law No. 8 of 2010 are legally a positive response to optimize the enforcement of money laundering. The response of preventive and repressive, which is the name of the law there is a reshuffle of "prevention and eradication"
PRAKATA
Puji dan syukur penulis panjatkan kepada Allah SWT atas segala karuniaNya sehingga skripsi ini dapat diselesaikan. Judul yang dipilih dalam penulisan ini adalah “Kewenangan Lembaga Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Dalam Mencegah Dan Memberantas Tindak Pidana Pencucian Uang,” dibawah bimbingan M. Ali Zaidan, SH, MH.
Terima kasih penulis ucapkan kepada :
1. Bapak Koesnardi Kardi, M.Sc, RCDS, selaku Rektor Universitas
Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta.
2. Bapak Drs. Djamhari Hamza, SH, MH, MM, selaku Dekan Fakultas Hukum
Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta.
3. Bapak Suherman, SH, LL.M, selaku Wadek I Fakultas Hukum Universitas
Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta.
4. Ibu Dwi Aryanti Ramadhani, SH, MH, selaku Kaprogdi S1 Ilmu Hukum
Fakultas Hukum Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta.
5. Bapak Dr. M Ali Zaidan, SH, M.Hum, selaku Pembimbing Skripsi hingga
penulisan skripsi ini selesai dengan baik.
6. Bapak Norman Syahdar I, SH, MH, Selaku Penguji Utama yang memberikan
masukan hingga skripsi ini menjadi sempurna
7. Orangtua dan keluarga tercinta atas doa dan bimbingannya sehingga penulis
dapat menyelesaikan skripsi ini.
8. Semua pihak yang telah memberikan dorongan baik materiil maupun spritual
kepada penulis sehingga penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan baik. Penulis menyadari bahwa skripsi ini belum sempurna karena kesempurnaan hanya milik Allah swt. Penulis berharap semoga skripsi ini dapat bermanfaat bagi pembaca pada umumnya dan sivitas akademika Fakultas Hukum Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta pada khususnya.
Jakarta, Oktober 2012
RIWAYAT HIDUP
Penulis dilahirkan di Jakarta pada tanggal 06 Maret 1990 dari ayah Mas Waluyo, SH, MH, dan ibu Limi, penulis merupakan putra ke 1 (satu) dari 4 (empat) bersaudara. Tahun 2008 penulis lulus dari SMAN 02 Pamulang dan pada tahun yang sama masuk Fakultas Hukum Universitas Pembangunan Nasional “Veteran” Jakarta.
DAFTAR ISI
HALAMAN JUDUL ... i
LEMBAR PERSETUJUAN ... ii
LEMBAR PENGESAHAN ... iii
PERNYATAAN ORISINALITAS ... iv PERSETUJUAN PUBLIKASI ... v ABSTRAK ... vi ABSTRACT ... vii PRAKATA ... viii RIWAYAT HIDUP ... ix BAB I PENDAHULUAN ... 1 1. Latar Belakang ... 1 2. Perumusan Masalah ... 4
3. Ruang Lingkup Penulisan ... 4
4. Tujuan dan Manfaat Penulisan ... 4
5. Kerangka Teori dan Konseptual ... 5
6. Metode Penelitian ... 10
7. Sistematika Penulisan ... 12
BAB II TINJAUAN UMUM TENTANG PPATK DAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG ... 13
1. Pengertian Yuridis Tentang Pencucian Uang ... 13
2. Ruang Lingkup Pencucian Uang……….. 15
3. Penegakan Hukum Tindak Pidana Pencucian Uang………. 33
BAB III KEWENANGAN PPATK……… 35
1. Kewenangan PPATK Menurut Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang……… 35
BAB IV KEWENANGAN PPATK DALAM MENCEGAH DAN MEMBERANTAS TINDAK PIDANA PENCUCIAN
UANG……… .... 55
1. Penerapan Tindak Pidana Pencucian Uang……… .... 55
2. Tugas PPATK dalam Melaksanakan Undang-Undang…. . 60
BAB V PENUTUP……… 65
1. Kesimpulan………. . 65
2. Saran …….……… .. 66
PANITIA UJIAN SIDANG SKRIPSI PROGRAM SARJANA PROGRAM STUDI ILMU HUKUM FAKULTAS HUKUM UPN “VETERAN” JAKARTA TA.2011/2012
BERITA ACARA UJIAN SIDANG SKRIPSI/KOMPREHENSIF Panitia Ujian Sidang Komprehensif/Skripsi Program Sarjana (S1), Program Studi Ilmu Hukum, fakultas Hukum UPN “Veteran” Jakarta, dengan ini menerangkan bahwa :
Nama : Dody Firmansyah
NRP : 0810611024
Program Studi : Ilmu Hukum
Judul Skripsi : Kewenangan Lembaga Pusat Pelaporan dan Analisis
Transaksi Keuangan dalam Mencegah dan
Memberantas Tindak Pidana Pencucian Uang
Telah diadakan ujian sidang komprehensif/skripsi bagi mahasiswa yang bersangkutan pada :
Hari/tanggal : Jumat, 31 Agustus 2012
Waktu : 13.15-14.15 WIB
Catatan/Pertimbangan : Perbaikan terhadap Sub judul BAB III, Perumusan
Masalah Point (a) Penerapan bukan pengaturan, Daftar Pustaka, Catatan kaki, Kesimpulan point (a) tentang penerapan bukan pengaturan, menyebutkan sumber data pada bab III, membuat jurnal.
Batas Waktunya : 2 Minggu
Apabila batas waktu tersebut terlampaui maka hasil ujian ini dinyatakan gagal. Demikian Berita Acara Sidang Komprehensif/Skripsi Program Sarjana (S1), dibuat untuk dipergunakan seperlunya.
Jakarta, 31 Agustus 2012 Majelis Penguji
Penguji Lembaga Penguji Utama Penguji Skripsi Mahasiswa
PANITIA UJIAN SIDANG SKRIPSI PROGRAM SARJANA PROGRAM STUDI ILMU HUKUM FAKULTAS HUKUM UPN “VETERAN” JAKARTA TA.2011/2012
REVISI HASIL UJIAN SIDANG SKRIPSI/KOMPREHENSIF
Nama : Dody Firmansyah No. Pokok Mahasiswa : 081 0611 024 I. JUDUL SKRIPSI :
... ... ...
II. SUBSTANSI/TEORI :
1. Perbaikan terhadap Sub judul BAB III
2. Perumusan Masalah Point (a) Penerapan bukan pengaturan 3. Daftar Pustaka
4. Catatan kaki
5. Kesimpulan point (a) tentang penerapan bukan pengaturan 6. Menyebutkan sumber data pada BAB III .
7. Membuat jurnal III. METODOLOGI :
……… ………... IV. TEKNIK PENULISAN
……… ………..
TIM PENGUJI
NO DOSEN PENGUJI JABATAN TANDA TANGAN 1 Norman Syahdar I, SH,MH Penguji Utama
2 Suherman, SH, LLM Penguji Lembaga 3 DR. M Ali ZAidan, SH, M.Hum Penguji Skripsi
Jakarta, 31 Agustus 2012 Mengetahui An, DEKAN Kaprogdi
