Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
1) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan, Sulawesi, Maluku
& Papua
Total Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan, Sulawesi, Maluku
& Papua
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,016,682 - - - 5,016,682 3,250,756 - - - 3,250,756 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 - - - 123,319 50,000 - - - 50,000 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 166,867 - - - 166,867 723,748 - - - 723,748 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6,127,123 283,184 2,002,068 332,630 8,745,005 5,082,513 229,837 1,559,392 270,356 7,142,098 9 Tagihan Kepada Korporasi 28,838 - - - 28,838 - - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 16,935 1,116 3,539 1,623 23,213 1,129 68 55 3 1,255
11 Aset Lainnya 823,857 33,424 164,542 45,622 1,067,445 559,610 19,252 123,638 23,600 726,100
Total 12,303,621 317,724 2,170,149 379,875 15,171,369 9,667,756 249,157 1,683,085 293,959 11,893,957
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
2) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total < 1 Tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn Non Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,862,369 429,779 266,132 458,402 5,016,682 2,995,414 187,274 68,068 - 3,250,756 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 - - - 123,319 50,000 - - - 50,000 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - 166,867 166,867 - - - 723,748 723,748 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6,468,122 2,276,883 - - 8,745,005 5,206,141 1,935,957 - - 7,142,098 9 Tagihan Kepada Korporasi 23,888 4,950 - - 28,838 - - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 22,633 580 - - 23,213 358 897 - - 1,255 11 Aset Lainnya - - - 1,067,445 1,067,445 - - - 726,100 726,100 Total 10,500,331 2,712,192 266,132 1,692,714 15,171,369 8,251,913 2,124,128 68,068 1,449,848 11,893,957
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
3) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio Tagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Pembiayaan Beragun Rumah
Tinggal
Pembiayaan Beragun Properti
Komersial
Pembiayaan Pegawai/Pensiuna
n
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang
Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - 639,430 - 981 -
2 Perikanan - - - - 33,624 - 75 -
3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - 4,180 - 5 -
4 Industri Pengolahan - - - - 331,142 - 869 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - 6 Konstruksi - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - 6,680,304 - 18,779 - 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - 176,678 - 618 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - 26,556 - 63 -
10 Perantara Keuangan - - - - 802 28,838 - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - 6,152 - 14 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - 3,236 - 16 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - 43,018 - 113 -
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - 793,196 - 1,638 - 17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - 70 - - -
20 Lainnya 5,016,682 123,319 - 166,867 - - - 6,617 - 42 1,067,445 Total 5,016,682 123,319 - 166,867 - - - 8,745,005 28,838 23,213 1,067,445 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018 1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan - - - - 487,757 - 35 -
2 Perikanan - - - - 25,888 - - - 3 Pertambangan Dan Penggalian - - - - 3,133 - - - 4 Industri Pengolahan - - - - 209,818 - 35 -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - 6 Konstruksi - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran - - - - 5,963,379 - 1,138 - 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum - - - - 125,286 - 5 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi - - - - 14,038 - - - 10 Perantara Keuangan - - - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan - - - - 4,455 - - - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial - - - - 2,507 - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya - - - - 28,356 - 3 -
16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga - - - - 272,265 - 39 -
17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - 152 - - - 20 Lainnya 3,250,756 - - 723,748 - - - 5,064 - - 726,100
Total 3,250,756 - - 723,748 - - - 7,142,098 - 1,255 726,100
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
4) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
Jawa Bali dan Nusa Tenggara Sumatera Kalimantan, Sulawesi,
Maluku & Papua Total Jawa Bali dan Nusa
Tenggara Sumatera
Kalimantan, Sulawesi, Maluku
& Papua
Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)
1 Tagihan 12,421,798 325,306 2,206,776 386,939 15,340,819 9,721,460 292,465 1,696,454 298,645 12,009,024 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (Impaired ) - - - - - - - - -
a. Belum jatuh tempo - - - - - - - - - - b. Telah jatuh tempo 87,796 5,218 20,691 8,965 122,670 71,001 3,451 19,001 7,429 100,882 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual - - - - - - - - - - 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 205,971 12,801 57,318 16,029 292,119 124,707 46,758 32,369 12,115 215,949 5 Tagihan yang dihapus buku 474,579 31,855 133,746 62,190 702,370 321,802 23,570 87,028 45,323 477,723
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
Wilayah Wilayah
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk B. Risiko Kredit
5) Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 651,346 - 5,235 - 16,169 17,188 2 Perikanan 34,367 - 375 - 1,044 3,022 3 Pertambangan Dan Penggalian 4,298 - 19 - 133 130 4 Industri Pengolahan 338,815 - 4,415 - 11,219 25,094 5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 6 Konstruksi - - - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran 6,827,568 - 99,876 - 228,361 602,442 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 180,953 - 3,231 - 6,889 22,303 9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 27,106 - 293 - 779 1,326 10 Perantara Keuangan 29,939 - - - 299 - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 6,307 - 96 - 236 695 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 3,317 - 72 - 137 142 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 43,988 - 690 - 1,546 1,732 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 811,624 - 8,166 - 24,957 28,170 17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 70 - - - - - 20 Lainnya 6,381,121 - 202 - 350 70
Total 15,340,819 - 122,670 - 292,119 702,370 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
1 Pertanian, Perburuan Dan Kehutanan 491,108 - 2,535 - 5,851 10,787 2 Perikanan 26,355 - 404 - 871 2,321 3 Pertambangan Dan Penggalian 3,162 - 18 - 47 84 4 Industri Pengolahan 212,303 - 2,537 - 4,988 19,242 5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 6 Konstruksi - - - - - - 7 Perdagangan Besar Dan Eceran 6,066,990 - 88,063 - 190,532 407,896 8 Penyediaan Akomodasi Dan Penyediaan Makan Minum 126,836 - 2,392 - 3,939 16,992 9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 14,265 - 178 - 405 1,002 10 Perantara Keuangan - - - - - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, Dan Jasa Perusahaan 4,509 - 77 - 131 486 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan Dan Jaminan Sosial Wajib - - - - - - 13 Jasa Pendidikan - - - - - - 14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 2,546 - 17 - 57 60 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan Dan Perorangan Lainnya 28,719 - 262 - 622 922 16 Jasa Perorangan Yang Melayani Rumah Tangga 276,354 - 4,399 - 8,449 17,875 17 Badan Internasional Dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - - - 18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya - - - - - 56 19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 152 - - - - - 20 Lainnya 4,755,725 - - - 57 - Total 12,009,024 - 100,882 - 215,949 477,723
Tagihan yang dihapus
No. Kategori Portofolio Tagihan buku
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
- Kolektif
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
6) Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN - 215,949 - 157,657
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) - 309,402 - 265,571 2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan - 309,402 - 265,571 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan - - - - 3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan - (236,908) - (213,472) 4 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan - 3,676 - 6,193
-
292,119 - 215,949 Saldo akhir CKPN
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
7) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - 5,016,682 5,016,682
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 123,319
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 87,762 105 79,000 166,867
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,745,005 8,745,005
9 Tagihan Kepada Korporasi 28,838 28,838
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 23,213 23,213
11 Aset Lainnya 1,067,445 1,067,445
Total 87,762 - 123,319 - - - - 105 - - - 14,960,183 15,171,369 (dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+s.dAA- A+s.dA- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- BB+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 Ba1 s.d Ba3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT. Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA4 Kurang dari idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - 3,250,756 3,250,756
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 50,000 50,000
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 158,743 100,005 465,000 723,748
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 7,142,098 7,142,098
9 Tagihan Kepada Korporasi -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 1,255 1,255
11 Aset Lainnya 726,100 726,100
Total 158,743 - 100,005 11,585,209 11,893,957
LaporanTagihan Bersih PortofolioPeringkat Jangka Panjang
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019
No. Kategori Portofolio
Tanpa Peringkat Total
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio
LaporanTagihan Bersih PortofolioPeringkat Jangka Panjang
Tanpa Peringkat Total
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
8) Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(1) Transaksi Lindung Nilai Syariah Over the Counter
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun > 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn < 1 Tahun > 1 thn s.d. 5
thn > 5 thn
1 Shariah Compliant Profit Rate Swap 2 Shariah Compliant Foreign Currency Swap
3 Lainnya
Total
(2) Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL - - - -
(3) Transaksi Reverse Repo
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban Repo
Tagihan
Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Keci l dan Portofolio Ritel
6 Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL - - - - - - - -
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Variabel yang Mendasari
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Nilai Nototional
Tagihan Lindung Nilai Syariah
Kewajiban Lindung
Nilai Syariah
Tagihan Bersih sebelum
MRK
MRK
Tagihan Bersih setelah MRK
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018 Nilai Nototional
Tagihan Lindung Nilai Syariah
Kewajiban Lindung
Nilai Syariah
Tagihan Bersih sebelum
MRK
MRK
Tagihan Bersih setelah MRK
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
9) Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,016,682 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 61,660 4,932.80
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -
4 Tagihan Kepada Bank 166,867 33,373 2,670
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,745,005 6,558,754 524,700
9 Tagihan Kepada Korporasi 28,838 - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 23,213 23,213 1,857
11 Aset Lainnya 711,333 356,113 356,113 28,489
Total Eksposur Neraca 5,728,015 166,867 - - - 152,157 8,745,005 379,326 - - 7,033,113 562,649 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Total Eksposur TRA C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 6 Tagihan Kepada Korporasi
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk
B. Risiko Kredit
10) Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknis Mitigasi Risiko Kredit
Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya Agunan Garansi Asuransi
Pembiayaan Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14)=(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,016,682 - - - 5,016,682 3,250,756 - - - 3,250,756
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 - - - 123,319 50,000 - - - 50,000
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 166,867 - - - 166,867 723,748 - - - 723,748
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,745,005 - - - 8,745,005 7,142,098 - - - 7,142,098
9 Tagihan Kepada Korporasi 28,838 28,838 - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 23,213 - - - 23,213 1,255 - - - 1,255
11 Aset Lainnya 1,067,445 - - - 1,067,445 726,100 - - - 726,100
Total Eksposur Neraca 15,171,369 28,838 - - - 15,142,531 11,893,957 - - - - 11,893,957 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -
6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - -
7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - - - - - - - - - - - - C Eksposur Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - - - 15,171,369
28,838 - - - 15,142,531 11,893,957 - - - - 11,893,957 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin Dengan
Bagian Yang Tidak Dijamin
Total (A+B+C)
Tagihan Bersih Bagian Yang Tidak Dijamin
Bagian Yang Dijamin Dengan Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019
Pengungkapan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk B. Risiko Kredit
13) Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,016,682 - - 3,250,756 - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 123,319 61,660 61,660 - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 50,000 25,000 25,000 4 Tagihan Kepada Bank 166,867 33,373 33,373 723,748 144,749 144,749 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,745,005 6,558,754 6,558,754 7,142,098 5,356,573 5,356,573 9 Tagihan Kepada Korporasi 28,838 14,419 - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 23,213 23,213 23,213 1,255 1,256 1,256 11 Aset Lainnya 1,067,445 - 356,113 726,100 - 310,517 Total 15,171,369 6,691,419 7,033,113 11,893,957 5,527,578 5,838,095
(2) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal - - - - - - 6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial - - - - - - 7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan - - - - - - 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 9 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - Total - - - - - -
(3) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK Tagihan bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - - Total - - - - - -
(4) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Eksposur
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK Nilai
Eksposur
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Delivery versus payment - - - -
a. Beban Modal 8% (5-15 hari ) - - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari ) - - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari ) - - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari ) - - - -
2 Non-delivery versus payment - - - -
Total - - - - - -
(5) Eksposur Sekuritisasi
(dalam jutaan rupiah)
Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK Faktor Pengurang
Modal ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Fasi litas Pembiayaan Pendukung yang memenuhi persyaratan - - - - 2 Fasi litas PembiayaanPendukung yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
3 Fasi litas Pembiayaan yang memenuhi persyaratan - -
4 Fasi litas Pembiayaan yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan - - - - 6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan - - - - 7
Eksposur Sekuritisasi yang tidak mencakup dalam ketentuan yang mengatur mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum
-
- Total - - - -
(6) Total Pengukuran Risiko Kredit
No. Posisi Tanggal Laporan 31
Desember 2019
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018 1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 7,033,113 5,838,095
2 TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018
No. Kategori Portofolio
Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2019 Posisi Tanggal Laporan 31 Desember 2018