Laporan Keuangan Publikasi 31 Desember 2011

(1)

Jakarta , Maret 2012

SE & O

Direksi

Andy Kasih

B. Wisnu Tjandra

Direktur Utama

Wakil Direktur Utama

PT. Cerana Arthaputra : 15,42%

PT. Karya Nusantara Permai : 8,31%

PT. Puspita Bisnispuri : 9,63%

PT. Arthamulia Sentosajaya : 9,63% PT. Pirus Platinum Murni : 9,63%

Masyarakat : 47,38%

Total : 100,00%

PEMILIK BANK

PER 31 DESEMBER 2011

DIREKSI

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Suryani Purwita (Inge) - Komisaris Independen : Andry Siantar,S.H. - Komisaris Independen : Reggie Harjadi

- Direktur Utama : Andy Kasih - Wakil Direktur Utama : B. Wisnu Tjandra - Wakil Direktur Utama : Henny A. Nangoi - Direktur : Alex Susanto - Direktur : R. Rudy Tjandra - Direktur : Witadinata Sumantri

L DPK KL D M JUMLAH

2011 2010

L DPK KL D M JUMLAH

2011 2010

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 457 - - 457 - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 64.173 223.953 110.987 177.139 396 193.265 95.852 82.511

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

-POS-POS

ASET

1. Kas

214.633

207.578 2. Penempatan pada Bank Indonesia

3.348.533

2.768.287 3. Penempatan Pada Bank lain

276.897

588.410 4. Tagihan Spot dan Derivatif

1.968 5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

b. Tersedia untuk dijual

1.695.399

1.852.628 c. Dimiliki hingga jatuh tempo

3

3 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

-

8. Tagihan Akseptasi

92.433

98.738 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

b. Tersedia untuk dijual

-

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

21.702

33.133 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

13.399.446 11.178.851

10. Pembiayaan syariah

-

11. Penyertaan

137

137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/-

a. Surat Berharga

-

b. Kredit

(288.126 )

(193.661 )

c. Lainnya

(457 )

13. Aset Tidak Berwujud

-

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud

-

14. Aset Tetap dan Inventaris

231.055

234.742 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/-

(69.900 )

(72.141 )

15. Aset non produktif

a. Properti Terbengkalai

-

b. Aset yang diambil alih

106.273

93.081 c. Rekening Tunda

-

d. Aset Antar Kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

62 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

(42.761 )

(14.020 )

17. Sewa pembiayaan

-

18. Aset Pajak Tangguhan

33.041

25.193 19. Aset lainnya

165.098

262.135 TOTAL ASET

19.185.436 17.063.094

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro

2.311.315

1.847.185 2. Tabungan

998.619

891.688 3. Simpanan Berjangka

12.988.705 11.945.108

4. Dana Investasi revenue sharing

-

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

6. Pinjaman dari Bank Lain

120.272

71.946 7. Liabilitas Spot dan Derivatif

-

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

9. Utang Akseptasi

92.433

98.738 10. Surat Berharga yang diterbitkan

-

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

815.642

917.597 b. Pinjaman yang diterima lainnya

6.615

8.820 12. Setoran Jaminan

472.159

6.983 13. Liabilitas Antar Kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

14. Liabilitas Pajak Tangguhan

-

15. Liabilitas lainnya

225.335

220.571 16. Dana Investasi profit sharing

-

TOTAL LIABILITAS

18.031.095 16.008.636

EKUITAS

17. Modal Disetor

a. Modal dasar

1.502.424

1.502.424 b. Modal yang belum disetor -/-

(551.619 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

-

18. Tambahan modal disetor

a. Agio

418.787

418.787 b. Disagio -/-

-

c. Modal Sumbangan

-

d. Dana setoran modal

-

e. Lainnya

-

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

-

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual

-

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

-

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

h. Lainnya

-

547 20. Selisih kuasi reorganisasi

-

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-

22. Ekuitas lainnya

-

23. Cadangan

a. Cadangan umum

-

b. Cadangan tujuan

2.585

2.585 24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

(318.266 )

(401.935 )

b. Tahun berjalan

100.430

83.669 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

1.154.341

1.054.458 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

1.154.341

1.054.458 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

19.185.436 17.063.094

POS-POS

NO.

_{31 DES 2011}

BANK

_{31 DES}

₂₀₁₀

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

1.544.761

1.505.177 a. Rupiah

1.439.142

1.422.625 b. Valuta asing

105.619

82.552 2. Beban Bunga

961.737

918.250 a. Rupiah

917.305

877.583 b. Valuta asing

44.432

40.667 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

583.024

586.927 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

190.511

76.760 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga

11.086

5.870 ii. Kredit

-

iii. Spot dan derivatif

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga

110.000

17.459 ii. Kredit

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

22.734

8.549 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

-

f. Dividen

6

1 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi

25.683

16.807 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

-

g. Pendapatan lainnya

21.002

28.074 2. Beban Operasional Selain Bunga

642.185

533.216 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga

5.114

195 ii. Kredit

-

iii. Spot dan derivatif

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

4.967 b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga

-

ii. Kredit

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

-

427 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga

-

ii. Kredit

87.377

24.028 iii. Pembiayan Syariah

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

f. Kerugian terkait risiko operasional

-

226 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

-

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

5 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

8.617 j. Beban tenaga kerja

241.869

217.608 k. Beban promosi

21.806

25.423 l. Beban lainnya

277.397

260.342 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

(451.674 )

(456.456 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL

131.350

130.471 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

297

450 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

(6.970 )

(1.401 )

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

1.062 (11.969 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(5.611 )

(12.920 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

125.739

117.551 Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

33.157

28.858 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

7.848 (5.024 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

100.430

83.669 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

-

b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual

(547 )

872 c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas

-

d. keuntungan revaluasi aset tetap

-

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

h. lainnya

-

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

(547 )

872 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

(547 )

872 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

-

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

-

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

100.430

83.669 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

-

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

-

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

99.883

84.541 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

DIVIDEN

-

LABA BERSIH PER SAHAM

11.71

9.76 POS-POS

NO.

_{31 DES 2011}

BANK

_{31 DES}

₂₀₁₀

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 1.582.747 1.521.983 Penerimaan pendapatan operasional lainnya 165.919 89.769

Pembayaran bunga (963.085 ) (918.250 )

Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (241.869 ) (217.608 ) Pembayaran beban operasional lainnya (299.204 ) (309.794 ) Penerimaan pendapatan (pembayaran beban) 1.360 (11.743 )

Pembayaran pajak penghasilan (31.595 ) (32.745 )

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam

aset dan liabilitas operasi 214.275 121.612

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 11.431 (2.779 )

Kredit (2.220.594 ) (192.529 )

Aset lain lain 103.642 625.942

Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi

Liabilitas segera (6.566 ) 13.820

Simpanan nasabah dan bank lain 1.662.996 1.624.772

Liabilitas lain lain 468.627 16.099

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 233.811 2.206.937 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Surat-surat berharga AFS 357.230 (1.708.643 )

Hasil penjualan aset tetap 433 503

Perolehan aset tetap (14.639 ) (41.688 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 343.024 (1.749.828 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penurunan pinjaman subordinasi (101.955 ) (109.265 )

Penurunan pinjaman diterima (2.205 ) (2.207 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (104.160 ) (111.473 ) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 472.674 345.637 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 3.564.275 3.239.397 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 3.114 (20.759 ) KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 4.040.064 3.564.275 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 214.633 207.578

Giro pada Bank Indonesia 1.318.787 989.938

Giro pada bank lain 276,897 373.360

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh

tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 2.029.746 1.993.399 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 200.000 -

JUMLAH 4.040.064 3.564.275

Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:

Tagihan akseptasi 92.433 98.738

Liabilitas akseptasi 92.433 98.738

Penghapusbukuan kredit yang diberikan 546 34.433

Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak

tangguhan 547 872

POS-POS BANK

31 DES 2011 31 DES 2010

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk

LAPORAN ARUS KAS

Tahun yang Berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010

I KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 1.027.131 989.327

1. Modal disetor 950.804 950.804

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1 Faktor Penambah 467.663 465.719

a. Agio 418.787 418.787

b. Modal sumbangan - -

c. Cadangan umum - -

d. Cadangan Tujuan 2.585 2.585

e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) - - f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 46.291 44.347 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -

h. Dana setoran modal - -

i. Waran yang diterbitkan (50%) - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - -

2.2 Faktor Pengurang (391.267 ) (427.128 )

a. Disagio

b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) (343.626 ) (427.128 ) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai

wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (47.641 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - -

3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - -

3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti (69 ) (69 )

4.1 Goodwill - -

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -

4.3 Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Minoritas

B Modal Pelengkap 624.484 617.962

1. Level Atas (Upper Tier 2) 110.987 123.367

1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif) - -

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -

1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - -

1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - -

1.7 Revaluasi aset tetap - -

1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 110.987 123.367 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 513.566 494.663

2.1 Redeemable preference shares - -

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 513.566 494.663 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (69 ) (69 )

3.1 Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C. Faktor Pengurang mOdal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 13.395 33.938 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR 12.502 31.676

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 1.651.615 1.607.287 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 1.664.117 1.638.967 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 11.978.123 11.067.937 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.053.164 628.898 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 128.044 306.987 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 12,67% 13,74%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 12,65% 13,65% POS-POS

NO. BANK

31 DES 2011 31 DES 2010

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 12,65% 13,65%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,79% 2,20% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,27% 1,86% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 1,89% 1,15%

5. NPL Gross 2,96% 2,58%

6. NPL net 1,85% 2,00%

7. Return on Asset (ROA) 0,72% 0,76%

8. Return on Equity (ROE) 8,79% 8,79%

9. Net Interest Margin (NIM) 3,55% 3,97%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,43% 91,75%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 82,21% 76,13%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,07% 8,08%

b. GWM Valuta asing 8,20% 1,15%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,92% 0,83%

RASIO

NO. BANK

31 DES 2011 31 DES 2010

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

1. Pokok Kredit/Baki Debet 30.513

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 305

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 31 DES 2011

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN

31 DESEMBER 2011 (dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 27.203 - - -

2. Forward - - - -

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap 317.363 - - 1.968

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 344.566 - - 1.968

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

31 DESEMBER 2011 (dalam jutaan rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (dalam jutaan rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat

Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.

3. Informasi keuangan per 31 Desember 2011 dan 2010 belum mengadopsi secara keseluruhan Pernyataan Standar Akuntasi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 55 (Revisi 2006). Sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 31 (Revisi 2000).

4. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.

5. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2010 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun 2011.

6. Kurs USD per 31 Desember 2011 dan 2010 adalah Rp.9.067,50,- dan Rp.9.010,- I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 27.203

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 6.063

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 4.438 882.691

ii. Uncommitted 1.994.254 1.197.496

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah - 3.733

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 6.249

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 131.218 54.681

b. L/C dalam negeri 21.799 72.668

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 317.363 -

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 11.353 12.741

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 240.408 129.474

b. Valuta asing 39.524 201.281

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

31 DES 2011 31 DES 2010

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - -

b. valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - 500 - - - - 500

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 45.000 - - - - 45.000 - - - -

ii. Valuta asing 452.996 - - - - 452.996 - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Konitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - 1.895 - - - - 1.895

b. valuta asing - - - 2.590 - - - - 2.590

11. aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 9.088 - - - - 9.088 175.632 - - - - 175.632

b. valuta asing 267.352 - - - 457 267.809 412.310 - - - 468 412.778

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - -

b. valuta asing 1.968 - - - - 1.968 - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 1.695.402 - - - - 1.695.402 1.823.574 - - - - 1.823.574

b. valuta asing - - - 29.057 - - - - 29.057

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi 92.433 - - - - 92.433 98.738 - - - - 98.738

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 717.722 2.009 29.751 - 20.541 770.023 987.168 3.628 42.849 1.402 29.761 1.064.808

ii. Valuta asing 15.417 - - - - 15.417 27.032 - - - - 27.032

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 9.363.129 620.231 134.532 795 103.888 10.222.575 8.210.699 493.084 53.990 - 35.548 8.793.321

ii. Valuta asing 1.808.204 - 5.139 - 101.794 1.915.137 1.201.064 - 8.099 117.161 - 1.326.324

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 121.354 70.017 17 - - 191.388 25.966 70.944 29 - - 96.939

ii. Valuta asing 126.466 - - - - 126.466 -

d. Kredit properti 1.831.020 53.602 3.505 - - 1.888.127 1.301.521 280.383 1.511 - - 1.583.415

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 251.551 - - - - 251.551 920.656 - - - - 920.656

b. valuta asing 185.836 - - - - 185.836 419.386 - - - - 419.386

11. Aset yang diambil alih 883 - 14.441 90.949 - 106.273 8.521 - 82.870 1.690 - 93.081

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 33.799 33.799

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 288.583 193.661

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 288.583 178.363

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,85% 9,74%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,57% 1,67%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 45,90% 98,45%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 40,65% 35,40%

8. lainnya

a. Penerusan kredit 26.039 26.677

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 22.726 27.713

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -