PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam jutaan Rupiah)

13 

Loading....

Loading....

Loading....

Loading....

Loading....

Teks penuh

(1)

Tidak Diaudit

Diaudit

Tidak Diaudit

Diaudit

30 Sep 2016

31 Des 2015

30 Sep 2016

31 Des 2015

ASET

1.

Kas

13.975.743

17.833.851

13.999.168

17.849.460

2.

Penempatan pada Bank Indonesia

66.176.122

86.090.943

67.033.173

87.047.445

3.

Penempatan pada bank lain

14.909.839

14.115.338

15.787.219

15.425.155

4.

Tagihan spot dan derivatif

575.888

252.051

575.888

252.051

5

Surat berharga

114.387.319

55.246.914

115.453.553

55.853.659

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

8.475.997

1.525.873

8.667.796

1.531.741

b. Tersedia untuk dijual

75.588.666

38.319.998

75.781.586

38.377.998

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

27.128.627

12.901.245

27.699.597

13.401.710

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

3.194.029

2.499.798

3.304.574

2.542.210

6.

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

25.123.477

-

25.248.924

49.666

7.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (

reverse repo

)

917.915

515.099

1.082.063

515.099

8.

Tagihan akseptasi

7.819.271

7.800.728

7.819.271

7.800.728

9.

Kredit

386.246.307

388.007.726

386.111.631

387.642.637

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

386.246.307

388.007.726

386.111.631

387.642.637

10.

Pembiayaan syariah

-

-

3.396.415

2.975.475

11.

Penyertaan

2.262.518

2.262.518

176.404

176.404

12.

Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

(12.307.952)

(10.214.399)

(12.765.116)

(10.644.952)

a. Surat berharga

(730.365)

(731.503)

(824.386)

(830.292)

b. Kredit

(11.299.658)

(9.025.674)

(11.300.204)

(9.026.345)

c. Lainnya

(277.929)

(457.222)

(640.526)

(788.315)

13.

Aset tidak berwujud

585.517

546.072

757.604

704.814

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(409.058)

(304.389)

(473.174)

(357.206)

14.

Aset tetap dan inventaris

23.547.690

16.305.371

24.028.842

16.757.506

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(7.770.079)

(6.895.790)

(7.935.520)

(7.045.485)

15.

Aset non produktif

277.617

392.660

277.617

392.660

a. Properti terbengkalai

15.727

14.752

15.727

14.752

b. Aset yang diambil alih

241.217

316.600

241.217

316.600

c. Rekening tunda

12.229

15.933

12.229

15.933

d. Aset antarkantor

8.444

45.375

8.444

45.375

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

8.444

45.375

8.444

45.375

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-

-

-16.

Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-

-

-17.

Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih

-

-

8.234.613

7.871.704

18.

Aset pajak tangguhan

2.983.353

3.077.393

3.158.054

3.225.988

19.

Aset lainnya

7.403.335

7.209.489

8.178.221

7.879.962

TOTAL ASET

646.704.822

582.241.575

660.144.850

594.372.770

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

KONSOLIDASIAN

(Dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

(2)

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

Tidak Diaudit

Diaudit

Tidak Diaudit

Diaudit

30 Sep 2016

31 Des 2015

30 Sep 2016

31 Des 2015

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1.

Giro

126.251.763

115.680.814

126.215.410

115.652.856

2.

Tabungan

259.223.659

244.608.317

259.223.659

244.608.317

3.

Simpanan berjangka

107.639.861

113.409.347

107.635.511

113.405.042

4.

Dana investasi

revenue sharing

-

-

3.472.673

3.154.073

5.

Pinjaman dari Bank Indonesia

577

577

577

577

6.

Pinjaman dari bank lain

4.147.231

4.160.101

4.145.544

4.156.053

7.

Liabilitas spot dan derivatif

114.382

74.234

115.085

74.234

8.

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali

(repo)

24.914.745

-

25.013.965

38.602

9.

Utang akseptasi

4.114.047

4.374.939

4.114.047

4.374.939

10.

Surat berharga yang diterbitkan

-

-

2.629.884

2.820.965

11.

Pinjaman yang diterima

370

324

1.995.181

1.745.716

12.

Setoran jaminan

129.898

144.620

130.141

144.867

13.

Liabilitas antarkantor

-

-

-

-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

-

-

-14.

Liabilitas pajak tangguhan

-

-

-

-15.

Liabilitas lainnya

14.005.522

12.933.707

16.052.624

14.571.589

16.

Dana investasi

profit sharing

-

-

-

-TOTAL LIABILITAS

540.542.055

495.386.980

550.744.301

504.747.830

EKUITAS

17.

Modal disetor

1.540.938

1.540.938

1.540.938

1.540.938

a. Modal dasar

5.500.000

5.500.000

5.500.000

5.500.000

b. Modal yang belum disetor -/-

(3.959.062)

(3.959.062)

(3.959.062)

(3.959.062)

c. Saham yang dibeli kembali (

treasury stock

) -/-

-

-

-

-18.

Tambahan modal disetor

5.711.368

5.711.368

5.564.552

5.564.552

a. Agio

5.711.368

5.711.368

5.711.368

5.711.368

b. Disagio -/-

-

-

-

-c. Modal sumbangan

-

-

-

-d. Dana setoran modal

-

-

-

-e. Lainnya

-

-

(146.816)

(146.816)

19.

Penghasilan komprehensif lain

4.588.763

(2.660.152)

4.931.846

(2.294.477)

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing

-

-

339.056

365.031

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

904.830

(125.668)

896.891

(137.999)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-

(106)

-d. Keuntungan revaluasi aset tetap

6.476.041

-

6.476.041

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-

-

-f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti

(3.421.201)

(3.421.201)

(3.417.790)

(3.417.790)

g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain

629.093

886.717

630.420

888.947

h. Lainnya

-

-

7.334

7.334

20.

Selisih kuasi reorganisasi

-

-

-

-21.

Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-

-22.

Ekuitas Lainnya

-

-

-

-23.

Cadangan

1.257.895

1.077.708

1.257.895

1.077.708

a. Cadangan umum

1.257.895

1.077.708

1.257.895

1.077.708

b. Cadangan tujuan

-

-

-

-24.

Laba/rugi

93.063.803

81.184.733

95.838.635

83.480.700

a. Tahun - tahun lalu

78.415.770

63.893.645

80.711.737

65.462.047

b. Tahun berjalan

14.648.033

17.291.088

15.126.898

18.018.653

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK

106.162.767

86.854.595

109.133.866

89.369.421

25.

Kepentingan non pengendali

266.683

255.519

TOTAL EKUITAS

106.162.767

86.854.595

109.400.549

89.624.940

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

646.704.822

582.241.575

660.144.850

594.372.770

INDIVIDUAL

KONSOLIDASIAN

POS - POS

No.

(3)

-- Kurs valuta asing utama yang digunakan adalah sebagai berikut:

Kurs per 30 September 2016

: 1 USD = Rp 13.051,00

1 HKD = Rp 1.683,33

Kurs per 31 Desember 2015

: 1 USD = Rp 13.785,00

1 HKD = Rp 1.778,70

-Informasi keuangan konsolidasian di atas disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasian PT Bank Central Asia Tbk dan

Entitas Anak pada tanggal dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 yang tidak diaudit.

Karena informasi keuangan konsolidasian di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian, maka informasi keuangan

konsolidasian tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.

Informasi keuangan konsolidasian ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.

32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015

tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, Peraturan No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran

Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan ("Bapepam-LK") No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni

2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk

periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di

laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain konsolidasian untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30

September 2016.

(4)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2016 30 Sep 2015 30 Sep 2016 30 Sep 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 35.065.755 32.386.149 37.652.536 34.900.382 a. Rupiah 34.101.318 31.441.126 36.667.830 33.939.578 b. Valuta asing 964.437 945.023 984.706 960.804 2. Beban Bunga 7.257.040 8.165.784 7.700.069 8.626.788 a. Rupiah 7.207.709 8.113.896 7.648.358 8.571.372 b. Valuta asing 49.331 51.888 51.711 55.416

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 27.808.715 24.220.365 29.952.467 26.273.594 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 11.958.444 13.405.403 12.747.739 13.796.499

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 380.767 3.022.766 381.346 3.022.766 i. Surat berharga 3.213 - 3.792 -ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 375.309 3.022.766 375.309 3.022.766 iv. Aset keuangan lainnya 2.245 - 2.245 -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan 242.879 104.082 245.416 105.402

i. Surat berharga 242.879 104.082 245.416 105.402 ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.744.385 304.762 1.747.139 310.988 e. Dividen 419.216 396.516 1.021 1.241 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -g. Komisi /provisi/fee dan administrasi 6.784.853 6.133.004 6.879.895 6.232.530 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 1.984.254 3.048.451 2.103.160 3.080.405 i. Pendapatan lainnya 402.090 395.822 1.389.762 1.043.167

2. Beban Operasional Selain Bunga 21.563.634 21.544.002 23.700.506 23.232.605

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 903.050 2.055.050 903.050 2.057.950 i. Surat berharga 31.842 9.122 31.842 12.022 ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif 871.208 2.045.928 871.208 2.045.928 iv. Aset keuangan lainnya - - - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan 19.914 12.191 19.914 12.191

i. Surat berharga 15.030 12.191 15.030 12.191 ii. Kredit 4.884 - 4.884 -iii. Aset keuangan lainnya - - - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 997 478.070 997 478.070 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 4.909.400 4.365.012 5.241.085 4.617.861 i. Surat berharga 8.406 21.252 8.425 21.353 ii. Kredit 4.716.692 4.338.619 4.716.567 4.338.687 iii. Pembiayaan syariah - - 141.043 46.640 iv. Aset keuangan lainnya 184.302 5.141 375.050 211.181 f. Kerugian terkait risiko operasional 8.574 3.805 8.858 5.113 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 27 39 3.189 3.165 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 251 - 251 20 j. Beban tenaga kerja 7.515.445 6.939.906 8.280.961 7.614.067 k. Beban promosi 507.697 625.730 602.836 705.211 l. Beban lainnya 7.698.279 7.064.199 8.639.365 7.738.957

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (9.605.190) (8.138.599) (10.952.767) (9.436.106) LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 18.203.525 16.081.766 18.999.700 16.837.488

Pajak Penghasilan 3.555.492 3.162.225 3.861.765 3.454.739 a. Taksiran pajak periode berjalan 3.719.076 3.225.550 4.052.400 3.548.185 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 163.584 63.325 190.635 93.446

LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 14.648.033 12.919.541 15.137.935 13.382.749 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.476.041 - 6.476.041 -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - (687.222) - (687.222) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi - 171.806 - 171.806

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - (25.975) 78.636 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 1.030.498 26.227 1.035.059 26.795 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - (106) 653 d. Lainnya - - - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi

ke laba rugi (257.624) (6.557) (258.569) (6.720)

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN

SETELAH PAJAK 7.248.915 (495.746) 7.226.450 (416.052) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 21.896.948 12.423.795 22.364.385 12.966.697 Laba (Rugi) bersih periode berjalan yang dapat diatribusikan

kepada :

PEMILIK 14.648.033 12.919.541 15.126.898 13.368.180 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.037 14.569 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 14.648.033 12.919.541 15.137.935 13.382.749 Total Penghasilan Komprehensif Lain periode berjalan setelah

pajak yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 7.248.915 (495.746) 7.226.323 (416.052) KEPENTINGAN NON PENGENDALI 127 -TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN

SETELAH PAJAK 7.248.915 (495.746) 7.226.450 (416.052) Total Laba (Rugi) Komprehensif periode berjalan yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK 21.896.948 12.423.795 22.353.221 12.952.128 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.164 14.569 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 21.896.948 12.423.795 22.364.385 12.966.697 DIVIDEN (2.588.776) (2.416.191) (2.588.776) (2.416.191) LABA BERSIH PER SAHAM 614 542

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

No. POS - POS

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(5)

Tidak Diaudit

Diaudit

Tidak Diaudit

Diaudit

30 Sep 2016

31 Des 2015

30 Sep 2016

31 Des 2015

I.

TAGIHAN KOMITMEN

9.093.683

2.595.577

12.537.335

6.096.697

1.

Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

-

-

3.243.972

3.501.120

a. Rupiah

-

-

2.365.000

2.710.000

b. Valuta asing

-

-

878.972

791.120

2.

Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

9.093.683

2.595.577

9.293.363

2.595.577

3.

Lainnya

-

-

-

-II.

KEWAJIBAN KOMITMEN

203.126.412

170.889.910

203.317.743

171.384.957

1.

Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

161.962.818

138.275.679

162.154.149

138.770.726

a. BUMN

6.428.953

5.284.201

6.428.953

5.284.201

i.

Committed

367.023

723.566

367.023

723.566

- Rupiah

367.023

723.566

367.023

723.566

- Valuta asing

-

-

-

-ii.

Uncommitted

6.061.930

4.560.635

6.061.930

4.560.635

- Rupiah

450.000

1.556.000

450.000

1.556.000

- Valuta asing

5.611.930

3.004.635

5.611.930

3.004.635

b. Lainnya

155.533.865

132.991.478

155.725.196

133.486.525

i.

Committed

120.311.029

104.620.172

119.855.310

105.216.795

ii.

Uncommitted

35.222.836

28.371.306

35.869.886

28.269.730

2.

Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

1.242.116

646.087

1.242.116

646.087

a.

Committed

1.242.116

646.087

1.242.116

646.087

i. Rupiah

1.242.116

646.087

1.242.116

646.087

ii. Valuta asing

-

-

-

-b.

Uncommitted

-

-

-

-i. Rupiah

-

-

-

-ii. Valuta asing

-

-

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

6.094.376

5.258.718

6.094.376

5.258.718

a. L/C luar negeri

4.852.282

4.189.410

4.852.282

4.189.410

b. L/C dalam negeri

1.242.094

1.069.308

1.242.094

1.069.308

4.

Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

33.827.102

26.709.426

33.827.102

26.709.426

5.

Lainnya

-

-

-

-III.

TAGIHAN KONTINJENSI

315.985

239.917

764.263

681.734

1.

Garansi yang diterima

129.203

62.891

549.203

482.891

a. Rupiah

44.548

16.877

464.548

436.877

b. Valuta asing

84.655

46.014

84.655

46.014

2.

Pendapatan bunga dalam penyelesaian

186.782

177.026

215.060

198.843

a. Bunga kredit yang diberikan

186.782

177.026

201.188

187.128

b. Bunga lainnya

-

-

13.872

11.715

3.

Lainnya

-

-

-

-IV.

KEWAJIBAN KONTINJENSI

11.459.959

11.516.016

11.465.571

11.526.909

1.

Garansi yang diberikan

11.459.959

11.516.016

11.465.571

11.526.909

a. Rupiah

9.026.648

8.406.681

9.032.260

8.417.574

b. Valuta asing

2.433.311

3.109.335

2.433.311

3.109.335

2.

Lainnya

-

-

-

-PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

No.

POS - POS

INDIVIDUAL

KONSOLIDASIAN

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Pada tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

(6)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada Bank Lain

a. Rupiah 100 - - - - 100 101 - - - - 101 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah 220.126 - - - - 220.126 208.814 - - - - 208.814 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 12.718 - - - - 12.718 12.634 - - - - 12.634 i. Rupiah 12.718 - - - - 12.718 12.634 - - - - 12.634 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM 1.492.719 965 327 - - 1.494.011 1.907.456 3.570 12.527 - - 1.923.553

i. Rupiah 1.492.719 965 327 - - 1.494.011 1.907.456 3.570 12.527 - - 1.923.553 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 76.957 965 327 - - 78.249 146.796 1.391 - - - 148.187 8. Penyertaan 2.087.337 - - - - 2.087.337 2.087.337 - - - - 2.087.337 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 14.956 - - - - 14.956 14.560 - - - - 14.560 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 1.519.370 - - - - 1.519.370 1.144.510 138 - - - 1.144.648 b. Valuta asing 98.155 - - - - 98.155 83.337 - - - - 83.337 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada Bank Lain

a. Rupiah 4.757.330 - - - - 4.757.330 2.885.054 - - - - 2.885.054 b. Valuta asing 10.152.409 - - - - 10.152.409 11.171.128 - - - - 11.171.128 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 574.741 - - - - 574.741 23.910 - - - - 23.910 b. Valuta asing 1.147 - - - - 1.147 952 - - - - 952

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No. POS - POS 30 September 2016 (Tidak Diaudit) 30 September 2015 (Tidak Diaudit)

INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(7)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

No. POS - POS 30 September 2016 (Tidak Diaudit) 30 September 2015 (Tidak Diaudit)

INDIVIDUAL Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

3. Surat berharga

a. Rupiah 89.393.892 - - - 408.038 89.801.930 49.327.722 - - - 411.257 49.738.979 b. Valuta asing 24.052.048 - - - 313.215 24.365.263 9.626.808 - - - 354.625 9.981.433 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo)

a. Rupiah 25.123.477 - - - - 25.123.477 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah 917.915 - - - - 917.915 15.770.549 - - - - 15.770.549 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 7.819.271 - - - - 7.819.271 6.580.509 - - - - 6.580.509 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 44.246.747 862.351 110.965 103.951 501.505 45.825.519 43.136.851 977.041 66.017 93.389 390.094 44.663.392 i. Rupiah 43.476.642 855.688 110.965 103.951 489.918 45.037.164 42.255.119 893.390 66.017 93.389 389.425 43.697.340 ii. Valuta asing 770.105 6.663 - - 11.587 788.355 881.732 83.651 - - 669 966.052 b. Bukan debitur UMKM 326.506.311 7.502.243 556.807 585.316 3.763.382 338.914.059 310.178.223 6.027.481 632.063 371.101 1.112.379 318.321.247 i. Rupiah 304.117.515 7.463.090 391.942 585.316 3.569.025 316.126.888 290.514.145 5.850.105 632.063 356.328 1.058.938 298.411.579 ii. Valuta asing 22.388.796 39.153 164.865 - 194.357 22.787.171 19.664.078 177.376 - 14.773 53.441 19.909.668 c. Kredit yang direstrukturisasi 2.584.527 1.442.630 295.016 208.027 807.456 5.337.656 721.265 1.059.014 173.434 73.805 251.271 2.278.789 i. Rupiah 2.454.860 1.442.630 130.151 208.027 768.851 5.004.519 713.919 1.030.887 173.434 73.805 198.778 2.190.823 ii. Valuta asing 129.667 - 164.865 - 38.605 333.137 7.346 28.127 - - 52.493 87.966 d. Kredit properti 52.582.254 1.751.014 87.156 63.929 518.737 55.003.090 51.670.572 1.452.633 69.874 51.256 147.082 53.391.417 8. Penyertaan 174.571 - - - 610 175.181 160.528 - - - 610 161.138 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 34.705 - - - - 34.705 11.262 - - - - 11.262 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 154.635.386 460.732 - 49 51.390 155.147.557 138.895.561 458.225 - 1 - 139.353.787 b. Valuta asing 23.994.187 - - - - 23.994.187 25.546.265 21.397 - 129 - 25.567.791 12. Aset yang diambil alih - - - - 241.217 241.217 - - - - 228.143 228.143 III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 12.307.952 8.712.527

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 7.776.557 6.085.529

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,87% 12,24%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total kredit 1,24% 1,23%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,78% 5,40%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)

terhadap total debitur 2,55% 2,61%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 186 186

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 502.594 248.695

d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 142.483 88.239

(8)

Individual

Kolektif

Umum Khusus

Individual

Kolektif

Umum Khusus

1.

Penempatan pada bank lain

-

-

149.098

-

-

-

140.563

-2.

Tagihan spot dan derivatif

-

-

5.759

-

-

-

248

-3.

Surat berharga

721.253

9.112

221.518

721.253

742.749

9.123

153.756

765.882

4.

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-6.

Tagihan akseptasi

-

253.923

78.193

-

-

294.506

65.805

-7.

Kredit

7.976.469

3.323.189

3.626.578

2.729.504

1.008.553

6.634.305

3.446.147

1.301.049

8.

Penyertaan

-

23.229

22.619

610

-

23.089

22.479

610

9.

Penyertaan modal sementara

-

-

-

-

-

-

-

-10. Tagihan lainnya

-

777

497

-

-

202

258

-11. Komitmen dan kontinjensi

-

-

161.885

59.043

-

-

165.753

22.979

No.

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

POS - POS

30 September 2016 (Tidak Diaudit)

CKPN

PPA wajib dibentuk

30 September 2015 (Tidak Diaudit)

CKPN

PPA wajib dibentuk

(9)

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

I. Modal Inti (Tier 1) 103.225.575 107.593.712 81.082.928 84.788.097

1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 103.225.575 107.593.712 81.082.928 84.788.097 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.540.938 1.540.938 1.540.938 1.540.938

1.2. Cadangan Tambahan Modal 106.930.786 110.005.437 84.673.580 87.029.630

1.2.1. Faktor Penambah 107.187.730 110.262.381 84.958.287 87.328.644 1.2.1.1. Pendapatan komprehensif lain 7.154.664 7.486.446 - 395.073 1.2.1.1.1. Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 339.056 - 395.073 1.2.1.1.2. Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 678.623 671.349 - -1.2.1.1.3. Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.476.041 6.476.041 - -1.2.1.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 100.033.066 102.775.935 84.958.287 86.933.571

1.2.1.2.1. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 5.711.368 1.2.1.2.2. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.077.708 1.077.708 1.2.1.2.3. Laba tahun-tahun lalu 78.415.770 80.673.451 65.249.670 66.792.098 1.2.1.2.4. Laba tahun berjalan 14.648.033 15.133.221 12.919.541 13.352.397 1.2.1.2.5. Dana setoran modal - - - -1.2.1.2.6. Lainnya - - - -1.2.2. Faktor Pengurang (256.944) (256.944) (284.707) (299.014)

1.2.2.1. Pendapatan komprehensif lain - - (40.027) (54.334) 1.2.2.1.1. Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -1.2.2.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - (40.027) (54.334) 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (256.944) (256.944) (244.680) (244.680) 1.2.2.2.1. Disagio - - - -1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu - - - -1.2.2.2.3. Rugi tahun berjalan - - - -1.2.2.2.4. Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -1.2.2.2.5. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - - -1.2.2.2.6. PPA aset non produktif yang wajib dihitung (256.944) (256.944) (244.680) (244.680) 1.2.2.2.7. Lainnya - - -

-1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

-1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (5.246.149) (3.952.663) (5.131.590) (3.782.471)

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (2.983.353) (3.111.739) (2.837.060) (2.922.313)

1.4.2. Goodwill (93.885) (93.885)

1.4.3. Seluruh aset tidak berwujud lainnya (176.459) (184.404) (208.193) (212.662) 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.086.337) (562.635) (2.086.337) (553.611) 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6. Eksposur sekuritisasi - - - -1.4.7. Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - - -1.4.7.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -1.4.7.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - -

-2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -2.2. Agio / Disagio - - - -2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -2.3.1. Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada Individual lain - - - -2.3.2. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.266.146 4.381.667 3.995.010 4.097.216

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - -

-2 Agio/Disagio - - -

-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4.266.146 4.381.667 3.995.010 4.097.216 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - -

-4.1.Sinking Fund - - - -4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Individual lain - - - -4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - -

-Total Modal 107.491.721 111.975.379 85.077.938 88.885.313

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 423.030.277 432.918.545 378.087.308 387.154.198 Rasio CET 1 (%) 20,69% 21,00% 18,30% 18,64% ATMR RISIKO PASAR 3.179.166 3.155.863 2.194.047 2.776.563 Rasio Tier 1 (%) 20,69% 21,00% 18,30% 18,64% ATMR RISIKO OPERASIONAL 72.767.308 76.347.337 62.778.880 64.913.468 Rasio Tier 2 (%) 0,85% 0,86% 0,90% 0,90% TOTAL ATMR 498.976.751 512.421.745 443.060.235 454.844.229 Rasio KPMM (%) 21,54% 21,85% 19,20% 19,54%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99% 9,99% 9,99% 9,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,55% 11,86%

Dari CET 1 (%) 9,14% 9,13% Capital Conservation Buffer (%) 0,625% 0,625%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000%

Dari Tier 2 (%) 0,85% 0,86% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,500% 0,500%

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

KOMPONEN MODAL

KETERANGAN

Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2016 30 Sep 2015

Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2016 30 Sep 2015

(10)

Tidak Diaudit

Tidak Diaudit

30 Sep 2016

30 Sep 2015

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

21,54%

19,20%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset

non produktif

0,88%

0,55%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset

produktif

1,10%

0,68%

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif

2,12%

1,71%

5. NPL

gross

1,46%

0,73%

6. NPL

net

0,36%

0,27%

7.

Return on Asset

(ROA)

3,99%

3,86%

8.

Return on Equity

(ROE)

20,87%

22,22%

9.

Net Interest Margin

(NIM)

6,88%

6,61%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan

Operasional (BOPO)

61,29%

64,88%

11.

Loan to Funding Ratio

(LFR)

77,25%

78,10%

Kepatuhan (Compliance )

1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

0,00%

b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah

7,35%

8,12%

b. GWM valuta asing

8,70%

8,58%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

0,40%

0,57%

Rasio Kinerja

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(11)

DEWAN KOMISARIS

- Presiden Komisaris

: Djohan Emir Setijoso

FarIndo Investments (Mauritius) Ltd qualitate qua (qq)

- Komisaris

: Tonny Kusnadi

Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono *)

:

47,15%

- Komisaris Independen

: Cyrillus Harinowo

Anthony Salim

:

1,76%

- Komisaris Independen

: Raden Pardede

Masyarakat **)

:

51,09%

- Komisaris Independen

: Sumantri Slamet

Jumlah

100,00%

DIREKSI

- Presiden Direktur

: Jahja Setiaatmadja

Catatan :

- Wakil Presiden Direktur

: Eugene Keith Galbraith

- Wakil Presiden Direktur

: Armand Wahyudi Hartono

*)

- Direktur

: Suwignyo

Budiman

- Direktur

: Subur

Tan

(merangkap Direktur Kepatuhan)

- Direktur

: Henry

Koenaifi

**)

- Direktur Independen

: Erwan Yuris Ang

- Direktur :

Rudy

Susanto

- Direktur :

Lianawaty

Suwono

- Direktur :

Santoso

- Direktur :

Inawaty

Handoyo

1)

PENGURUS BANK

1)

PEMEGANG SAHAM

Sesuai dengan surat Bank Indonesia No. 12/21/DPB3/TPB3-7 tanggal 25

Februari 2010, Ultimate shareholders FarIndo Investments (Mauritius) Ltd

("FarIndo") adalah Sdr. Robert Budi Hartono dan Sdr. Bambang Hartono.

Pada komposisi saham yang dimiliki masyarakat, sebesar 3,19% dimiliki oleh

pihak yang terafiliasi dengan Ultimate Shareholders; sebesar 0,02% dimiliki oleh

Sdr. Robert Budi Hartono dan sebesar 0,02% dimiliki oleh Sdr. Bambang

Hartono.

Susunan pengurus Bank berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 216

tanggal 26 Agustus 2016, dibuat dihadapan Dr. Irawan Soerodjo, S.H., MSi.,

Notaris di Jakarta.

(12)

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

42.920.785

42.920.785

-

575.888

114.382

1.

Spot

2.626.359

2.626.359

-

1.225

6.103

2.

Forward

8.093.956

8.093.956

-

20.531

87.721

3.

Option

-

-

-

-

-a. Jual

-

-

-

-

-b. Beli

-

-

-

-

-4.

Future

-

-

-

-

-5.

Swap

32.200.470

32.200.470

-

554.132

20.558

6.

Lainnya

-

-

-

-

-B.

Terkait dengan Suku Bunga

-

-

-

-

-1.

Forward

-

-

-

-

-2.

Option

-

-

-

-

-a. Jual

-

-

-

-

-b. Beli

-

-

-

-

-3.

Future

-

-

-

-

-4.

Swap

-

-

-

-

-5.

Lainnya

-

-

-

-

-C.

Lainnya

-

-

-

-

-575.888

114.382

JUMLAH

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

No.

TRANSAKSI

INDIVIDUAL

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk

Nilai Notional

Tujuan

Pada tanggal 30 September 2016

(13)

Tidak Diaudit Tidak Diaudit

30 Sep 2016

30 Sep 2015

I.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

1.

Penerimaan pendapatan bunga dan syariah, provisi, dan komisi

43.018.507

40.665.073

2.

Pendapatan operasional lainnya

1.436.783

1.029.436

3.

Pembayaran beban bunga dan syariah, provisi, dan komisi

(7.708.641)

(8.721.371)

4.

(Beban) pendapatan dari transaksi valuta asing - bersih

425.221

3.380.485

5.

Beban operasional lainnya

(16.789.780)

(15.351.906)

6.

Pembayaran tantiem Dewan Komisaris dan Direksi

(269.600)

(247.256)

7.

Kenaikan/penurunan lainnya yang mempengaruhi kas :

a. Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo

lebih dari 3 bulan sejak tanggal perolehan

70.700

(96.155)

b. Aset keuangan untuk diperdagangkan

(7.461.953)

793.779

c. Tagihan akseptasi

(18.543)

1.385.198

d. Wesel tagih

(824.609)

649.698

e. Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

(566.964)

10.519.114

f. Kredit yang diberikan

(518.410)

(15.544.180)

g. Piutang pembiayaan konsumen

(560.095)

(242.707)

h. Investasi sewa pembiayaan - bersih

17.246

1.090

i. Aset dari transaksi syariah

(464.680)

(570.587)

j. Aset lain-lain

441.994

(1.153.404)

k. Simpanan dari nasabah

21.730.623

7.401.266

l. Dana simpanan syariah

104.481

26.395

m. Simpanan dari bank-bank lain

75.017

3.056.347

n. Utang akseptasi

(260.892)

(745.247)

o. Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain

1.488.760

1.905.311

p. Dana

syirkah

temporer

214.120

283.687

Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi

sebelum pajak penghasilan

33.579.285

28.424.066

8.

Pembayaran pajak penghasilan

(3.788.604)

(3.306.971)

Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi

29.790.681

25.117.095

II.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

1.

Penjualan efek-efek untuk tujuan investasi

29.497

-2.

Pembelian efek-efek untuk tujuan investasi

(131.383.420)

(55.169.511)

3.

Penerimaan dari efek-efek tujuan investasi yang jatuh tempo selama

periode berjalan

56.142.166

74.211.819

4.

Penerimaan dividen kas dari efek-efek untuk tujuan investasi

1.021

1.241

5.

Penempatan sertifikat deposito

(2.910.150)

(1.714.521)

6.

Penerimaan dari sertifikat deposito yang jatuh tempo selama periode berjalan

1.625.000

735.000

7.

Akuisisi Entitas Anak, setelah dikurangi kas dan setara kas yang diakuisisi

-

-8.

Perolehan aset tetap

(1.263.859)

(1.599.655)

9.

Hasil penjualan aset tetap

66.480

7.464

Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi

(77.693.265)

16.471.837

III.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

1.

Kenaikan (penurunan) efek-efek utang yang diterbitkan

(191.081)

314.653

2.

Kenaikan (penurunan) pinjaman yang diterima - bersih

250.373

(1.334.172)

3.

Tambahan setoran modal Entitas Anak oleh kepentingan non-pengendali

-

-4.

Pembayaran dividen kas

(2.588.776)

(2.416.191)

5.

Kenaikan (penurunan) efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

24.975.363

128.919

Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas pendanaan

22.445.879

(3.306.791)

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS

(25.456.705)

38.282.141

KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE

118.661.241

74.475.895

PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS

163.167

2.032.163

KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE

93.367.703

114.790.199

IV.

KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI :

1.

Kas

13.999.168

13.484.636

2.

Giro pada Bank Indonesia

39.435.001

39.620.109

3.

Giro pada bank-bank lain

10.143.511

10.912.277

4.

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank lain yang jatuh tempo

dalam 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan

29.790.023

50.773.177

Jumlah kas dan setara kas

93.367.703

114.790.199

PT BANK CENTRAL ASIA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

Periode Yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 & 2015

(Dalam jutaan Rupiah)

No.

POS - POS

Figur

Memperbarui...

Referensi

Memperbarui...

Related subjects :