BADAN USAHA MILIK DESA
TANGKUR MAKMUR KAIBONPETANGKUR
PROGRAM KERJA
Desa : Kaibonpetangkuran Kecamatan : Ambal
Kabupaten : Kebumen
Tahun : 2025
DAFTAR ISI
BAB I PROFIL BUM DESA A. Visi Misi
B. Struktur organisasi dan daftar SDM C. Kepemilikan Modal
1) Penyertaan Modal Awal 2) Penyertaan Modal Desa
3) Penyertaan Modal Masyarakat
BAB II EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA A. Kondisi Internal
1. Kondisi Sumber Daya Manusia
2. Perkembangan Usaha BUM Desa dan Unit Usaha BUM Desa 3. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
4. Kondisi Keuangan B. Kondisi Eksternal
1. Tantangan Usaha 2. Peluang
3. Prospek Usaha BAB III RENCANA KERJA
A. Sasaran Usaha B. Strategi Usaha C. Kebijakan
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang 3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang 5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
Berikut format Rancangan Rencana Program Kerja/ Rencana Program Kerja secara terperinci:
BAB V RENCANA KERJA SAMA A. Rencana Kerja Sama Usaha B. Rencana Kerja Sama Nonusaha
BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN
Rencana kegiatan dan kebutuhan disusun sebelum penambahan modal kepada BUM Desa
BAB I
PROFIL BUM DESA
A. Visi dan Misi
Visi BUM DesaTangkur Makmur Kaibonpetangkuran:
“Meningkatkan nilai guna atas aset dan potensi desa untuk sebesar-besarnya digunakan bagi kesejahteraan masyarakat Desa, dan membantu meningkatkan kemampuan keuangan
Pemerintah Desa Sukaharja dalam penyelenggaraan pemerintahan serta meningkatkan pendapatan masyarakat
melalui berbagai kegiatan ekonomi masyarakat.”
Misi BUM Desa Tangkur Makmur Kaibonpetangkuran:
1. Mengelola usaha sebesar-besarnya dalam kerangka Desa;
2. Memanfaatkan aset yang dimiliki oleg Desa, BUM Desa, masyarakat Desa, dan/atau pihak lainnya;
3. Mengembangkan investasi dan produktivitas untuk pengembangan usaha;
4. Menyediakan jasa pelayanan, dan/atau menyediakan jenis usaha lainnya;
5. Mendukung produksi dan pengolahan barang-barang lokal Desa;
6. Menjalin kemitraan dan layanan yang terintegrasi dengan jaringan dan sistem teknologi informasi yang handal;
7. Meningkatkan kesejahteraan seluruh pengelola dan masyarakat melalui peningkatan pendapatan per kapita dari usaha BUM Desa:
8. Pemanfaatan sumber daya lokal di Desa;
9. Peningkatan taraf perekonomian masyarakat Desa;
10. Optimalisasi aset Desa untuk peningkatan usaha BUM Desa:
11. Peningkatan usaha masyarakat Desa dalam pengelolaan potensi ekonomi Desa;
12. Pengembangan rencana kerja sama usaha Desa dengan pihak ketiga;
13. Upaya menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung kebutuhan layanan umum masyarakat Desa;
14. Penciptaan lapangan kerja bagi masyarakat Desa;
15. Peningkatan pendapatan masyarakat Desa dan pendapatan asli Desa;
16. Dan mendorong peningkatan dan ketersedian ketahanan pangan di Desa.
17. Memasarkan hasil kekayaan desa melaui media online.
B. Struktur organisasi dan daftar SDM
PERANGKAT ORGANISASI
BUM DESA TANGKUR MAKMUR KAIBONPETANGKURAN
MUSYAWARAH DESA
PENASIHAT KEPALA DESA
PENGAWAS PELAKSANA OPERASIONAL
DIREKTUR
PEGAWAI
SEKRETARIS BENDAHARA
PEGAWAI LAINNYA
KEPALA BIDANG USAHA KEPALA BIDANG USAHA KEPALA BIDANG USAHA
B. Daftar SDM BUM Desa
No Jabatan Nama SDM
1 Penasihat (Kepala Desa) Setyo Mujiono
2 Pengawas Puji Cahyono
3 Direktur
(Pelaksana Operasional) Ngaskolani
4 Sekretaris Zainal Abidin
5 Bendahara Solihun
6 Kepala Bidang Usaha Perdagangan
7 Kepala Bidang Usaha Pertanian, Peternakan, dan Perikanan 8 Kepala Bidang Usaha Jasa, Persewaan, dan Retribusi
C. Kepemilikan Modal
Jumlah keseluruhan penyertaan modal Desa pada BUM Desa adalah sejumlah Rp 238.000.000,- (dua ratus tiga puluh delapan juta rupiah) dengam perincian sebagai berikut:
1. Penyertaan modal awal pada BUM Desa sebesar Rp 20.000.000,- (dua puluh juta) pada tahun 2019 dari alokasi APB Desa, bersumber dari Bantuan Keuangan Provinsi Jawa Tengah yang diberikan secara tunai untuk usaha perdagangan;
2. Penyertaan modal awal pada BUM Desa sebesar Rp 20.000.000,- (dua puluh juta) pada tahun 2020 dari alokasi APB Desa, bersumber dari Bantuan Keuangan Provinsi Jawa Tengah yang diberikan secara tunai untuk usaha perdagangan;
3. Penambahan modal pada BUM Desa sebesar Rp 0,- (0 rupiah) pada tahun 2021;
4. Penambahan modal pada BUM Desa sebesar Rp 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah) pada tahun 2022 dari alokasi APB Desa, bersumber dari Dana Desa yang diberikan secara tunai untuk usaha perdagangan;
5. Penambahan modal pada BUM Desa sebesar Rp 0,- (0 rupiah) pada tahun 2023;
6. Penambahan modal pada BUM Desa sebesar Rp 10.000.000,- (sepuluh juta rupiah) pada tahun 2024 dari alokasi APB Desa, bersumber dari Dana Desa yang diberikan secara tunai untuk usaha perdagangan;
7. Penambahan modal pada BUM Desa sebesar Rp 178.000.000,- (serratus tujuh puluh delapan juta rupiah) pada tahun 2025 dari alokasi APB Desa, bersumber dari Dana Desa yang diberikan secara tunai untuk usaha peternakan pada kegiatan ketahanan pangan;
8. Penyertaan masyarakat Desa dengan total nilai Rp. 0,- (0 Rupiah).
BAB II
EVALUASI KINERJA TAHUN SEBELUMNYA
A. Kondisi Internal Tahun Sebelumnya 1. Kondisi Sumber Daya Manusia
No Uraian Jumlah Tingkat
Pendidikan Peningkatan kapasita yang pernah di ikuti
1 Direktur 1 SLTA Pelatihan Pengelolaan BUM Desa Oleh Dispermasdes Kab Kebumen
2 Sekertaris 1 SLTA Pelatihan Pengelolaan BUM Desa Oleh Dispermasdes Kab Kebumen
3 Bendahara 1 SLTA Pelatihan Pengelolaan BUM Desa Oleh Dispermasdes Kab Kebumen
2. Perkembangan Keseluruhan Usaha BUM Desa
No Uraian Tahun 2024
1 Jumlah Omset Rp 60.000.000
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 9.015.500
3 Jumlah Pendapatan Bersih Rp 6.310.850
4 Jumlah Pemasukan Ke PADes Rp 0
5 Sosial Kemasyarakatan Rp 0
3. Perkembangan Bidang Usaha utama (Perdagangan)
No Uraian Tahun 2024
1 Jumlah Omset Rp 20.000.000
2 Jumlah Pendapatan Kotor Rp 5.516.000
3 Jumlah Pelanggan per bulan 20 orang
4. Progres Kerja Sama Usaha dan Kerja Sama Non-Usaha
Kerjasama dilakukan dengan berbagai pihak dengan orientasi saling menguntungkan, diantaranya dilakukan dengan :
No Mitra Kerjasama Pendapatan Usaha dari kerjasama
Status Kerjasama pada saat ini 1 Pedagang kecil Desa 0 Tidak Aktif
5. Kondisi Keuangan
No Uraian Sampai Tahun 2024
1 Modal Awal Rp 20.000.000
2 Penambahan modal Rp 40.000.000
3 Laba ditahan s/d 2024 Rp 9.015.500
4 Hutang Rp 2.704.650
5 Piutang pihak ke tiga Rp 0
B. Kondisi Eksternal Tahun Sebelumnya untuk Perdagangan 1. Tantangan Usaha
No Tantangan
Usaha Kondisi
Harapan Strategi Menghadapi
Tantangan 1 Pengembangan
dagangan sembako Bersinergi dengan
pedagang di desa Penyertaan modal dan pelatihan
2 Diversifikasi usaha
dagang sembako Mengembangkan
usaha tambahan Studi tiru BUM Desa lainnya
2. Potensi
No Potensi Kondisi Harapan Strategi Memanfaatkan
Potensi 1 Mempunyai Jasa,
Persewaan, dan Retribusi
Bersinergi usaha di Jasa, Persewaan, dan Retribusi
Mewadahi usaha di dalam BUM Desa 2 Berada di wilayah
yang ramai
Menjaring konsumen luar
Mendirikan minimarket
3. Peluang
4. Prospek Usaha
No Peluang Kondisi
Harapan
Strategi Memanfaatkan
Peluang 1 Memiliki Jasa,
Persewaan, dan Retribusi
Mampu mengelola Jasa, Persewaan, dan Retribusi
Mewadahi usaha di dalam BUM Desa 2 Berada di jalan
nasional Mampu menarik
konsumen luar Mendirikan minimarket
No Prospek Usaha Kondisi Harapan
Strategi Memanfaatkan
Prospek Usaha 1 Usaha perdagangan
terbuka Usaha dagang
maju Mendirikan
minimarket 2 Banyak konsumen
dari luar Banyak konsumen
belanja Harga jual kompetitif
BAB III
RENCANA KERJA TAHUN 2025 A. Sasaran Usaha
Sasaran Kinerja BUM Desa Tahun 2025 adalah sebagai berikut:
Total Aset : Rp 238.000.000
Laba Bersih Tahun Berjalan : Rp 6.310.850
Kontribusi terhadap PADes : Rp 0
Sosial Masyarakat : Rp 0
Secara spesifik sasaran sebagai segmen pasar usaha BUM Desa yang ada sebagai berikut:
1. Seluruh masyarakat yang ada di desa 2. Seluruh masyarakat Kabupaten Kebumen 3. Peternakan Ayam Petelor di desa
4. Media sosial yang luas
5. Investor dapat masuk usaha desa
6. Menggerakkan masyarakat untuk lebih proaktif mengembangkan usaha peternakan
B. Strategi Usaha
Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
1. Memperbesar modal kerja
2. Merperluas jaringan pemasaran
3. Memperbanyak sarana prasarana perternakan dan pertanian 4. Mencari ide usaha ternak dan pertanian yang berkesinambungan 5. Memperkuat kemampuan SDM
6. Menjalin Kerjasama dengan pihak lain
C. Kebijakan Usaha
Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa adalah sebagai berikut:
1. Memperbaiki managemen dengan digitalisasi
2. Inovasi layanan manajemen dalam bentuk digitalisasi mitra 3. Merambah pasar dengan media sosial
4. Seluruh kegiatan APB Desa untuk dapat ditangani BUM Desa
D. Program Kerja
1. Matrik Rencana Kerja Tahun 2025
a. Matrik Rencana Kerja Rutinitas BUM Desa
MATRIK
RENCANA KERJA RUTINITAS BUM DESA TAHUN 2025
No Program /Kegiatan
Alokasi Anggaran
(Rp.)
Sumber Output Indikator
Keberhasilan Waktu
1
Workshop penguatan kapasitas dan
managemen SDM BUM
Desa
1.000.000
BUM Desa
Seluruh pengelola BUM Desa mengikuti workshop penguatan
kapasitas dan managemen SDM
BUM Desa
SDM BUM Desa lebih mampu dan mumpuni di segala
bidang
Bulan Februari
setiap tahunnya
2
Pelaksanaan pelaporan semesteran BUM Desa di
musyawarah Desa
1.500.000
BUM Desa
Tersusunnya Dokumen Laporan
Semesteran yang transparan dan akuntable untuk disampaikan kepada
masyarakat
Pertanggungjawaban Laporan Semesteran yang transparan dan akuntable diterima
masyarakat
Bulan Juli setiap tahunnya
3
Pelaksanaan pelaporan akhir
tahun BUM Desa di musyawarah
Desa
1.000.000
BUM Desa
Tersusunnya Dokumen Laporan
Akhir Tahun yang transparan dan akuntable untuk disampaikan kepada
masyarakat
Pertanggungjawaban Laporan Akhir Tahun yang transparan dan akuntable diterima
masyarakat
Bulan Januari
setiap tahunnya
4
Pembentukan dan/atau penguatan bidang usaha yang prospek
untuk dikembangkan
1.500.000
APB Desa
Modal usaha BUM Desa Bertambah
lebih banyak
Modal usaha BUM Desa lebih banyak dan lebih bermanfaat
untuk usaha
Bulan Maret setiap tahunnya
b. Matrik Rencana Kerja Rutinitas BUM Desa
MATRIK
RENCANA KERJA BUM DESA TAHUN 2025
No Program /Kegiatan
Alokasi Anggaran
(Rp.)
Sumber Output Indikator
Keberhasilan Waktu
1
Menambah dan memperbesar
modal usaha
BUM Desa 178.000.000
APB Desa
Modal usaha BUM Desa Bertambahlebih
banyak
Modal usaha BUM Desa lebih banyak
dan lebih bermanfaat untuk
usaha
Agustus 2025
2
Meningkatkan dan memperkuat
kemampuan SDM di segala
bidang 5..000.000 BUM Desa
Kemampuan SDM di segala bidang meningkat dan semakin kuat
SDM BUM Desa lebih mampu dan mumpuni di segala
bidang
Septemberi 2025
3
Inovasi layanan maupun penguatan manajemen dalam bentuk
digitalisasi sistem
1.000.000
BUM Desa
Manajemen dalam bentuk digitalisasi sistem lebih inovatif
dan mumpuni
Digitalisasi sistem dan penguatan manajemen yang
lebih inovatif
Desember 2025
4
Menangani seluruh kegiatan
belanja APB Desa melalui
BUM Desa 150.000.000
APB Desa
Belanja APB Desa seluruhnya mampu ditangani BUM Desa
Kegiatan belanja APB Desa seluruhnya ditangani oleh
BUM Desa
Desember 2025
5
Merperluas jaringan pemasaran dan
menjalin kerjasama dengan pihak
lain
3.000.000
BUM Desa
Jaringan pemasaran dan kerjasama dengan pihak lain semakin kuat terjalin
Jaringan pemasaran dan kerjasama lebih terjalin dengan
semua pihak
Juni 2026
2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang
Pendapatan RKAP Tahun
2024
RKAP Tahun 2025 Usaha BUM Desa
Peternakan Ayam Petelor 0 150.000.000 Pendapatan Lain Lain
Bunga bank 0 0
Lain Lain 0 0
Total Pendapatan Kotor 9.015.500 0 Beban Usaha
Biaya Kantor 0 20.000.000
Biaya Tenaga Kerja 5.000.000 8.000.000
Penyusutan 0 0
Lain Lain 0 0
Total Beban Usaha 5.000.000 28.000.000 Laba Bersih 6.310.850 50.000.000
3. Proyeksi Neraca Tahun Mendatang
AKTIVA Tahun 2024 Tahun 2025
Harta Lancar
Kas : 0 0
Kas di Bank : 0 13.600.000
Barang dagangan : 20.000.000 20.000.000 Peternakan Ayam Petelor : 0 150.000.000
Piutang pihak ke 3 : 0 0
Biaya di bayar di muka : 0 0
Jumlah Harta Lancar 70.000.000 183.600.000
Harta Tetap
Peralatan (
Komputer/Printer ) : 0 10.000.000
Alat pertanian : 0 0
Obat-obatan : 0 0
Aplikasi 0 0
Jumlah Harta Tetap 0 0
TOTAL HARTA 70.000.000 193.600.000
PASIVA
Kewajiban Jangka Pendek : 0 0
Ekuitas
Penyertaan Modal Dari Desa : 60.000.000 178.000.000
Pemupukan Modal : 0 0
Laba Rugi Belum Di Bagi : 0 0
TOTAL KEWAJIBAN 60.000.000 178.000.000
4. Proyeksi Investasi dan Sumber Pembiayaan Tahun Mendatang Dalam tahun 2025 ke depan BUM Desa berencana mempemperkuat bidang usaha peternakan kambing, dan tentunya membutuhkan pembiayaan.
Pembiayaan yang dibutuhkan tentunya tidak akan mampu dipenuhi sendiri, maka BUM Desa membuka kesempatan kepada Masyarakat Desa Kaliwungu untuk dapat berinvestasi dan memohon kepada Pemerintah Desa Kaliwungu untuk dapat mengalokasikan penyertaan modal melalui APB Desa.
5. Proyeksi Tingkat Kesehatan Perusahaan Tahun Mendatang
URAIAN
RKAP Tahun 2024
RKAP Tahun 2025
Nilai Nilai
I. ASPEK KEUANGAN
a. Laba / Rugi
1. R O E (%) 0,49 % 0,96 %
2. R O I (%) 7,9 % 12 %
3. TMS / TA (%) 86 % 72 %
b. Perputaran
1. PERPUTARAN TOTAL ASET (%) 2,7 3
2. RASIO KAS (%) 3,6 3,6
II. ASPEK OPERASIONAL
1. PERTUMBUHAN PENDAPATAN (%) 12,5% 27%
III. ASPEK ADMINISTRASI
1. LAPORAN PERHITUNGAN TAHUNAN 100 % 100 %
2. RANCANGAN RKAP 100 % 100 %
3. LAPORAN PERIODIK 100 % 100 %
BAB IV
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL
NO INDIKATOR KPI SATU
AN FORMULA
RKAP Tahun 2024
RKAP Tahun 2025 TARGET CAPAIAN A. KEUANGAN & PASAR
1
Pertumbuhan Pendapatan dan Jumlah Produk Terjual
% Penjualan th berjalan x 100 %
Penjualan th sebelumnya 12,5 27
2 Pertumbuhan aset % Penjualan th berjalan x 100 %
Penjualan th sebelumnya 12,5 27
B. FOKUS PELANGGAN
3 Loyalitas Pelanggan %
Jumlah pelanggan yang sama dg thn sblmnya x 100% Jumlah pelanggan thn sblmnya
81,7 91,8
4 Meningkatkan jumlah
pelanggan %
Pesanan Masuk th berjalan x 100% Pesanan Masuk th sebelumnya
46,7
66,7
C. FOKUS EFEKTIFITAS PRODUK DAN PROSES
5 Investasi %
Realisasi Program Investasi th berjalan x 100% Rencana Program Investasi th berjalan
100 % 100 %
D. FOKUS TENAGA KERJA 6 Peningkatan
Kompetensi Pegawai %
Realisasi jml karyawan
memperoleh sertifikasi x 100%
Rencana jml karyawan memperoleh sertifikasi
100% 100 %
7 Produktifitas Usaha % Laba Kotor x 100 % Biaya Usaha
(tidak termasuk beban bunga) 38,02 52,80 E. KEPEMIMPINAN, TATA KELOLA & TANGGUNG JAWAB KEMASYARAKATAN
8 Penyampaian
Laporan %
Jumlah Laporan yang disampaikan kepada Musdes Lengkap & Tepat waktu x 100%
Total Laporan yang disampaikan
100 % 100%
BAB V
RENCANA KERJA SAMA A. Rencana Kerja Sama Usaha
Pada tahun 2025 BUM Desa akan menambah satu kemitraan usaha dengan masyarakat dalam usaha peternakan kambing.
1. Pihak-Pihak
2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan
Sumber
Daya Volume Lokasi kedudukan hukum/
kepemilikan/penguasaan
Peruntuka n dalam Kerja Sama Peternakan
Ayam Petelor
450
ekor 1 Desa Milik / Aset BUM Desa Peternakan Ayam Petelor
3. Besaran Investasi
No Kebutuhan Biaya Peruntukan Pihak yang Menanggung Biaya 1 Rp. 178.000.000 Modal Kerja BUM Desa
Total Rp. 178.000.000 .
Pihak BUM Desa Pengelola Kandang Ayam/Ayam Petelor ( Warga )
Kewajiban
1. Menyediakan Peralatan 1. Menyiapkan lahan 2. Menyediakan modal
kerja
2. Melakukan pengelolaan dengan baik
3. Membuat laporan penjualan
4. Memberikan bagian
keuntungan kepada BUM Desa
Hak
1.Melakukan monitoring 1. Menerima 70 % dari keuntungan bersih 2.Menerima 30 % dari
keuntungan bersih
2.Menerima ternak dan modal kerja
4. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha
Total Omset
1 tahun %
Keuntungan Jumlah
Keuntungan Pembagian Keuntungan
70 %
Pengelola 30 % BUM Desa
178.000.000 100 % 178.000.000 125.000.000 53.000.000
B. Rencana Kerja Sama Non Usaha
Pada tahun 2025 BUM Desa belum merencanakan kerjasama non usaha.
BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN
Dalam tahun 2025 BUM Desa berencana mempemperkuat bidang usaha peternakan kambing dengan rincian sebagai berikut :
1. Tahun 2025 akan melakukan pengembangan usaha peternakan kambing
2. Target Pasar
No Uraian Target
1 Peternak lokal desa 50 orang
2
3. Nilai bisnis yang di kembangkan
No Komponen Kemudahan dan kelebihan yang di tawarkan
1 Komoditas Akses mudah dijangkau
2 Harga Harga kompetitif
3 Model Pembayaran Cash
4 Distribusi Promosi ke public 4. Model distribusi Informasi dan Produk
No Uraian Target
1 Distribusi Informasi 1. Pembuatan brosur 2. Media sosial
3. Wa Group 2 Distribusi Akses langsung
5. Pelayanan Konsumen
No Uraian Keterangan
1 Penyediaan pakan terjamin Menjamin penyediaan pakan bagi peternak
2 Fasilitas lengkap Semua fasilitas publik tersedia baik
3 Asuransi Bekerja sama dengan asuransi untuk ternak
6. Perhitungan rencana pendapatan Usaha No Omset Per tahun Target
Keunt ungan
Perputaran usaha Jumlah Pendapatan kotor dalam satu bulan 1 Peternakan Ayam
Petelor
Rp 150.000.000 100 % 1 tahun Rp 150.000.000 2 Penjualan kompos
Rp 1.000.0000 100 % 1 tahun Rp 1.000.000 Total Pendapatan kotor dalam satu tahun Rp 51.000.000
