هدکشناد هدکشناد ی یناسنا مولع و تایبدا
یشزومآ هورگ تیریدم
داصتقا و
نایاپ هجرد تفایرد یارب همان دشرا یسانشراک ی
داصتقا هتشر همانرب و یداصتقا هعسوت شیارگ
یزیر
تعنص شخب دشر رب یکناب زکرمت و تباقر ریثأت یسررب
رگشهوژپ :
یملق یضترم
امنهار داتسا :
نسح دمحم دابآدومحم هداز
رواشم داتسا :
جزید یمشاه میحرلادبع رویرهش 1398
ناونع و :روآدیدپ مان تعنص شخب دشر رب یکناب زکرمت و تباقر ریثأت یسررب
/ یملق یضترم
داتسا امنهار : نسح دمحم رتکد دابآدومحم هداز
داتسا :رواشم نا جزید یمشاه میحرلادبع
خیرات :عافد 30
/ 6 / 1398
دادعت حفص :تا 111
.ص
نایاپ هرامش :همان
اپ هرامش / هورگ مان ی
نا همان
:هدیکچ :فده رد تعنررص شنب هدوزفا ززرا رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یررسررب بده اب رررضاح قیقحت
هتفرگ ماجنا هعسوت لاح رد و هتفای هعسوت یاهروشک .تسا
هیضرف :قیقحت یاه 1
- ینعم ریر ت یرناب تباقر .دراد تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب یراد
2 - یرناب زکرمت ر ت
ی ر نعم ی راد ی دشر رب شنب هدوزفا ززرا دراد تعنص
.
شور :قیقحت یسانش ( یلومعم تاعبرم لقادح زور زا
هدش هدافتسا لدم نیمنت یارب )OLS
تسا
هداد و یاه ماظن رناب ی هاگراک و یاه تعنص ی 30 ،بنتنم روشک نارم ورملق
ی رامآ هعماج و ی
ار شهوژپ
م لمارررش ی و دورررش رامآ ن دروم تاعلاطا و ی
زا قحت ی ق کناب رد دوجوم تاعلاطا زا هداد هاگیاپ و یناهج
ودینوی ط ی لاررس یاه 2003 ات 2012 دانررسا زور هب و هنواررس تروررص هب ی
هنانباتک و ییا عمج یروآ
تررسا هدیدرگ .
زا مرن یاهرازفا جنررسداررصتقا ی
Eviews
و
Stata
ارب ی منت ی ن اتن جارنتررسا و لدم ی
ج و
زجت ی ه لحت و ی ل هداد اه هدافتسا یم دوش .
:قیقحت جیاتن ینعم و تبوم ریر ت یرناب زکرمت و تباقر هک تررسا تروررص نیا هب جیاتن
ززرا رب یراد
تعنص شنب هدوزفا یرتش یب ریر ت تعنص شنب هدوزفا ززرا دش ر رب یتباقر یرناب یاهرازاب و دنراد
هتش اد هدوزفا ززرا رب یفنم ریر ت تس ا نرمم زکرمت شیازفا ،تباقر یواب حوطس رد نینچمه .دراد .دشاب هژاو :یدیلک یاه قمع ،تعنص شنب هدوزفا ززرا ،یرناب زکرمت ،ییاطعا تارابتعا ،یرناب تباقر
یلام
1 - 1 - همدقم
و تفرشیپ ثعاب هک تسا یمهم یاهرایعم زا روشک هدوزفا ززرا ای یلخاد صلاخان دیلوت دشر یم یداصتقا هعسوت شنب هلمج زا تعنص شنب نینچمه .دوش
هک تسا داصتقا ییانبریز یاه
شنب رگید اب هک یطابترا رطانب ،دراد اه
هرهب ،دیلوت رد ار یمهم شقن داصتقا هدوزفا ززرا و یرو
یم افیا .دنک هیامرس شیازفا یم داصتقا هدوزفا ززرا دشر یلصا لماع یناسنا و یریزیف یراذگ
.دشاب
هیامرس و ناگدننکدیلوت هیامرس و دیلوت موادت یارب ،ناراذگ
.دنتسه یلام هیامرس دنمزاین ،یراذگ
راد رطاخ نیا هب ثحب نیا ،یسایس ،یلوپ یاهرییغتم دننام یفلتنم لماوع هک تسا تیمها یا
یم هک دنتسه ... و یراتخاس هاگنب یسرتسد نازیم رب دنناوت
تلایهست هب یتلودریغ و یتلود یاه
هیامرس تارییغت دنیآرف و یرناب متسیس یدقن و ینازرب( دنشاب راذگریر ت دیلوت و یراذگ
،نارارمه 1390 .)
هب لصف نیا رد هصلاخ روط
یم هتخادرپ شهوژپ تایلک نایب هب لاناک یسررب هب ادتبا .دوش
یاه
هدنهد طابترا هتخادرپ تعنص شنب هدوزفا ززرا رب یرناب تباقر و یرناب زکرمت یاهرییغتم ی
یم یم نایب قیقحت بادها سپس و دوش ،اهریغتم یتایلمع فیرعت و موهفم نایب هب همادا رد و ددرگ
جنسداصتقا زور ماج و ی
هع ا یم هتخادرپ قیقحت یرامآ ی .دوش
2-1 - هلئسم نایب
یرناب متسیس یم
دناوت شقن یررؤم و مهم رد
تعنص شنب دشر نارارمه و ویل( دنک افیا
،1
2014
،لیلد نیمه هب .) کناب
هک دنراد ار ییاناوت نیا اه هب
،میقتسم تروص زا
قیرط داجیا نیناوق
و تاررقم رد شنب و ییاطعا تلایهست تراظن
رب یارجا نآ
،اه
،یرناب راتخاس نیب رد یرناب دررلمع
دشر و داجیا ار ینزاوت یتعنص دنزاس
.
هفلؤم زا یری یرناب تباقر یم نآ شجنس اب هک تسا یرادرناب دررلمع کرد یاه
ناونع ناوت
کناب هک درک ازاب رد تیلاعف هب یطیارش هچ تحت یرناب ماظن رد دوجوم یاه
.دنتسه لوغشم ر
کناب نیب تباقر هچره هک میراد راظتنا تامدخ تیفیک ،دشاب رتشیب اه
نآ یهد بسانم اه ییاراک و رت
1 Liu et al
8 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
تسایس هراومه سپ .دنشاب هتشاد یرتشیب یم ناراذگ
نیب تباقر یارب بسانم یرتسب هک دنشوک
کناب .دننک داجیا اه نارحب
یداصتقا و یلام یاه نآ اب اهروشک ًاریخا هک
هدش ور هبور دنا
، ناشن هدنهد
داصتقا رد یرناب ماظن هژیو هاگیاج یم
دشاب . کناب تخادرپ ماظن ،رابتعا نیم ت رد اه یارجا ،اه
تسایس .دنراد یمهم ریر ت ،یلام تابر موادت و یلوپ یاه ور نیا زا
تسایس ، نانادداصتقا و ناراذگ
ریر ت رب یراذگ کناب داصتقا رد اه دیدج
دیک ت رایسب ، یم
رد هک یمهم تاعوضوم زا .دننک لاس
یاه
ریخا دروم هجوت نیققحم تسا هتفرگ رارق
یرادرناب تعنص رد تباقر ، .تسا 2
زا یلام زکرمت
تسایس روشک ره یلوپ شنب یمومع یاه یم دیک ت نآ زا بانتجا هب هک تسا
دوش عضو ،نیاربانب .
یلام راتخاس و یرادرناب نیناوق ره رد بسانم
ک روش زا ی یرایسب تیمها دوب دهاوخ رادروخرب
رد .
یرایسب زا شهوژپ اه
، یوق هطبار تبوم و
رد تباقر و یداصتقا دشر نیب متسیس
هدش دیی ت یرناب
تسا ،یریش دازهب(
1387 .)
رگید یری زا
لاناک یرناب تابر ،تسا راذگریر ت تعنص شنب رب هک یرناب ماظن یاه یم3
.دشاب
یرناب ماظن تابر هجوت اب
ب ه عون
،زدررلمع یم
ریر ت دناوت تبوم
ای یفنم هتشاد تعنص شنب رب
دشاب . هب ترابع
،رگید یرناب تابر رد
کی شقن هک دراد ار ییاناوت نیا یداصتقا متسیس یساسا
رد دشر و هعسوت یتعنص روشک افیا
،دنک نیا اما شیازفا ات دح هناتسآ یا یصاخ یم دناوت راذگریر ت
و ویل( دشاب ،ییازریم
2013 .)
لاناک زا یم تسا راذگریر ت تعنص شنب رب هک یرناب متسیس رگید یاه یرناب زکرمت هب ناوت
4
رازاب میسقت یگنوگچ .درک هراشا و
هوحن ی میسقت رازاب نیب هاگنب هلیسو هب اه هزادنا زکرمت
یریگ
یم لباق رازاب ندوب یتباقر و راصحنا نازیم شجنس یارب نینچمه و دوش روطنامه .تسا هدافتسا
یروئت رد هک داصتقا رد هاگنب یدمآراکان ثعاب راصحنا شیازفا تسا هدش نایب درخ داصتقا یاه
یم کناب رد راصحنا شیازفا ایآ هک دراد ثحب یاج لاؤس نیا اجنیا رد اما دوش قیقد ترابع هب ای اه
،رت
داصتقا دشر رب یفنم ریر ت یاراد هشیمه یرناب زکرمت شیازفا ثعاب ییاهریغتم هچ ؟تسا ی
یم هوحن هک دنوش نیا هب نداد خساپ یارب ؟دنک رییغت یداصتقا دشر رب یرناب زکرمت یراذگریر ت ی
یلام قمع صخاش ،لاوس یم نایم هب1
هعسوت ،یلام قمع صخاش .دیآ ناشن روشک کی رد یلام ی
یم قا دشر رب یلام هعسوت ریر ت هوحن هرابرد یفلتنم تاعلاطم .دهد یخرب رد هک دراد دوجو یداصت
هدش دیک ت یداصتقا دشر رب یلام هعسوت یفنم ریر ت رب رگید یخرب رد و تبوم ریر ت هب تاعلاطم زا .تسا شنب نیب طبار ،اهروشک روکا داصتقا رد تعنص شنب نیا قنور و دشر سپ تسا رگید یاه
2Bank Competition
3Bank stability
4Bank Concentration
1Financial Depth
بده و همدقم 9
شنب ریاس هب لاقتنا لباق شنب یم اه
ب .دشاب صوصن
ًاریخا شک هک اهرو ی و ناهج ًاصوصنم
اهداصتقا ی هعسوت لاحرد ار دوخ ناوت
یارب تعنص ی نف زا هدافتسا اب ندش روآ
ی اه ی دج ی د راک هب
یم دنریگ م تعنص شنب . ی
دناوت ارش ی ط ار یداصتقا دشر هب ندیسر اب
هدافتسا نف شناد زا ی
و
پ ی هدا زاس ی شناد داصتقا نب
ی نا ناسآ رت نچمه .دزاس ی
ن اب تعنص شنب دشر رب هیرت
داصتقا
شناد نب ی نا لخاد عبانم و ی
م ی دناوت عضو زا ار داصتقا ی
ت لوصحم کت ی
سآ و ی ب ذپ ی ر ربارب رد
دهت ی اهد ی جراخ ی اربانب .دنک اهر ی
ن اب دوجو هک یدایز ریر ت لاعف
ی ت اه شنب ی غتم رب تعنص ی
اهر ی
داصتقا نلاک ی
برصم هلمج زا
، لوت ی د
،لاغتشا ، امرس
ی ه اذگ ر ی
، ... و تارداص یم ثعاب ،دراد
دوش ات
لصا عبانم ی دشر تعنص شنب اسانش
یی س و ی تسا اه ی امح ی ت ی دوش تیوقت شنب نیا زا هاش(
دابآ ی و نارارمه
، 1395 .)
یفرط زا
، رازاب هعسوت یاه
لام ی مهم لماوع زا تسا ی
هک تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب
ریر ت راذگ ز .تسا ی ار اهرازاب ی لام ی ظو ی هف روآدرگ ی سپ اهزادنا ی داصتقا رد دوجوم روشک
اده و ی ت
نآ اه ن و براصم تمس هب ی
اهزا ی امرس ی ه راذگ ی اب و دنراد هدهعرب ار ت
هج ی ز ندرک شنب اه ی فلتنم
داصتقا ی امرس لماع هب ی
،ه یم ثعاب دناوت روشک داصتقا هعسوت و دشر
دنوش ا . ی ن ظو ی هف اهرازاب ی
لام ی ات یدح ح و مهم ی تا ی هک تسا تسا هدش ثعاب خرب
ی داصتقا زا اهداصتقا توافت ،ناناد ی
رد
هعسوت و هعسوت لاح ی
هتفا ار هن دننادب هدرتسگ و لاعف ،هچراپ کی یلام یاهرازاب زا یرادروخرب رد
یروانف زا یرادروخرب رد هتفرشیپ یاه
( نسح و یزابهش هداز
، 1395 .) ،شهوژپ نیا بده نیاربانب
تباقر ریر ت یسررب یم تعنص شنب هدوزفا ززرا رب یرناب زکرمت و یرناب
،رگید برط زا .دشاب
شنب هدوزفا ززرا رب ییاطعا تلایهستریر ت صوصخرد هدش ماجنا تاقیقحت جیاتن رد هک یتوافت یم ،دراد دوجو تعنص نایب دناوت
هطبار کی دوجو رگ ززرا و یحیضوت یاهریغتم نیب یطخریغ ی
هدوزفا .دشاب تعنص شنب ی یم حرطم هک یلاوس
رب یرناب زکرمت و یرناب تباقر هک تسا نیا دوش
هدوزفا ززرا
؟دراد یریر ت هچ تعنص شنب ی
3-1 - مها ی ت قحت ماجنا ترورض و ی
ق
یم هدهاشم ،هتشذگ رد یرشب عماوج دررلمع و هبرجت هعلاطم اب شهوژپ و تاقیقحت هک دوش
یاه
فوم و تووحت رد یررؤم رایسب تاریر ت یملع تیق
هب یسرتسد .تسا هتشاد عماوج نیا یاه
یروانف هعسوت یاهدرواتسد ناونع هب یگدنز تیفیک دوبهب و یگدنز زا یرتواب حطس ،نیون یاه
یلام - یم یملع تاقیقحت و شهوژپ تاررا زا یگمه ،یعامتجا یشهوژپ و یقیقحت راک ره ماجنا .دشاب
هنیهب هدافتسا تمس هب ار ام ،دوجوم عبانم زا رت
عماوج یعامتجا ماظن یساسا تلارشم رتهب تخانش
تیلاعف عون ظاحل هب رضاح لاح رد یلام ماظن .داد دهاوخ قوس یرشب عماوج یلاعت ًاتیاهن و یرشب یم هدیچیپ رایسب راتخاسو کناب عاونا لماش و دشاب
تکرش ،یرابتعا و یلام تاسسؤم ،اه ،همیب یاه
قودنص سپ یاه ا قودنص ،زادن یاه
تیلاعفو یگتسشنزاب یم رگید یلام یاه
.دشاب
10 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
ههد دنچ رد هک یمهم رایسب تاعوضوم زا بلج دوخ هب ار ناناداصتقا زا یرایسب هجوت ریخا ی
تیلاعف و یلام هعسوت عوضوم ،تسا هدرک نآ شقن و یرناب ماظن یاه
یم یداصتقا دشر رب اه .دشاب
شنب زا یری یلام ماظن سا یداصتقا مهم رایسب یاه
شنب زاین دروم یلام عبانم هک ت یداصتقا یاه
یم نیم ت ار تامدخ و نرسم ،یناگرزاب ،یزرواشک ،تعنص دننام هعماج شنب نیا دشر و دنک
هب اه
یلام ماظن کی دوجو نودب تقیقح رد .دراد طابترا یلام شنب هعسوت اب میقتسم تروص هب و تدش متسم تروص هب هک دنتسین رداق اهداصتقا ،دمآراک ،هداز نسح( دنبای هعسوت و دشر ،ر
1395 .)
تبوم تعنص شنب دشر رب یرناب تابر و تباقر ریر ت هک دنراد رظن قافتا نانادداصتقا روکا یم هاگدید ،هدوزفا ززرا رب یرناب زکرمت ریر ت صوصخ رد اما دشاب شهوژپ رد یفلتنم یاه
دوجو اه
( نوسرج هک یروط هب دراد 1992
رگرب رظن بلاخرب ) ریر ت هراومه زکرمت هک تسا دقتعم ناناه و
کناب دررلمع رب یفنم ( درادن تعنص شنب هدوزفا ززرا رب تیاهن رد و اه
نسح و یزابهش ، هداز
1395 ( نارارمه و ویل نینچمه .) 2014
یم نایب دوخ هلاقم رد زین ) رد یرناب زکرمت هک دننک
یم تباقر یواب حوطس را دشر رب یتبوم ریر ت ،دناوت
.دشاب هتشاد تعنص شنب هدوزفا زز
نچمه ی ن انص هک تسا هدش هدهاشم ی
ع لام روما هب هتسباو ی
جراخ
1ی
، تباقر دشر ی
رناب ی ار
م شهاک ی
؛دهد گنا شهاک ثعاب هک ارچ ی
هز کناب ارب اه ی امرس ی ه راذگ ی ماو اب هطبار رد م اه
ی دوش
،ناجار و نسرتپ(
1995 ناووو و زنسلاک .) (2
2005 رد ) ی دنتفا شنب هک اه یی او تدش هب هک هتسب
م ت هب ی ن لام ی کناب اهروشک رد ،دنتسه اه یی
دش تباقر هک ی
د ی م رد ی نا کناب رس ،دراد دوجو اه ی
ع رت
م دشر ی
؛دننک لاح رد ی رف و سادوم هک ن
( ورروگد زدنا 2006
3) رناب زکرمت هک دندقتعم ی
، دشر
م دوبهب ار تعنص شنب ی
دشنب ا و . ی ن لع هترن ی مغر ا ی ن ضوم رناب تباقر هک تسا عو ی
رمم ن تسا
ر ت ی ر فنم ی لام عبانم ندوب سرتسد رد رب ی
ارب ی انص ی ع .دشاب هتشاد
.تسا هدوب هجوت دروم یداصتقا هعسوت و دشر رد شناوارف تیمها لیلد هب تعنص شنب هیامرس و ناگدننکدیلوت هب .دنراد یلام هیامرس هب زاین دیلوت موادت تهج رد شنب نیا رد ناراذگ
هنیزه ندوب واب لیلد هیامرس یاه
هنیزه ندوب نیگنس زین و یراذگ تهج هیلوا داوم کرادت یاه
نیم ت .دراد تیمها )هنیمز نیا رد تیلاعف همادا یارب( یفاک یگنیدقن نتشاد هب اهنآ زاین ،دیلوت کناب یارب تعنص شنب رد هیامرس یلام یم تروص یلام یروآدوس طرش اب اهنت اه
بانب .دریگ نیار
تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب )یرناب تابر و زکرمت ،تباقر( یرناب متسیس دررلمع یسررب یم مهم یرما هدوزفا ززرا رب یرناب زکرمت و تباقر کرتشم ریر ت یسررب ظاحل زا هعلاطم نیا .دشاب
.تسا زیامتم هدش ماجنا تاعلاطم ریاس زا تعنص شنب
1 external-finance-depending
2 Claessens & Laeven
3Maudos & Fernandez de Guevara
بده و همدقم 11
4-1 - لاوس قیقحت یاه
1 - ناب تباقر
؟دراد یریر ت هچ تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب یر
2 -
؟دراد یریر ت هچ تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب یرناب زکرمت
5-1 - هیضرف قیقحت یاه
1 - ینعم ریر ت یرناب تباقر .دراد تعنص شنب هدوزفا ززرا دشر رب یراد
2 - یرناب زکرمت ر ت
ی ر نعم ی راد ی دشر رب شنب هدوزفا ززرا دراد تعنص
.
6-1 - قیقحت فادها
1 - سررب ی ر ت ی ر رناب تباقر ی
دشر رب هدوزفا ززرا .تعنص شنب
2 - سررب ی ر ت ی ر رناب زکرمت ی
دشر رب هدوزفا ززرا .تعنص شنب
7-1 - هداد( داوم شهوژپ شور و )اه
1-7-1 - قحت عون ی ق هام ساسا رب ی
ت شور و
زا سررب لابند هب رضاح هعلاطم هک تهج نآ ی
ت ر ی ر رناب تباقر ی
رناب زکرمت و ی
دشر رب شنب
اربانب ؛تسا تعنص ی
ن قحت زور ی
ق صوت عون زا ی
ف ی م ی دشاب .
2-7-1 - ناکم ورملق ی
قحت ی ق
ماظن رناب ی هاگراک و یاه تعنص ی 30 هداد هک هعسوت لاحرد و هتفای هعسوت روشک دوجوم ناشیاه
،تسا نارم ورملق ی
رامآ هعماج و ی
م لماش ار شهوژپ ی
دوش روشک . یاه هعسوت ی هتفا لماش
،ناملآ
رتا ی
،ش ژلب ،لاغترپ ی
،ک ا ،کرامناد ی
،دنلر ،دنله ،هسنارف ،دنلانف ی
،نانو ا ی لات ی
،ا ناپسا ی
،ا و دئوس ،ژورن
رب ی نات ی ا روشک و یاه ابرذآ هعسوت لاحرد ی
،ناج زرب ی
،ل بملک ی
،ا نوتسا ،کچ ی
، زنودنا ،ناتسراجم ی
،
لی ناوت ی
، نوتل ی
، ر ،ناتسهل ،شکارم نامو
ی
،
،کاولس ا نوولس ی کرت و ی ه .تسا
3-7-1 - روآدرگ رازبا و شور ی
هداد اه
هداد اه تاعلاطا و هک ی ن دروم ی زا قحت ی ق یم
،دشاب کناب رد دوجوم تاعلاطا زا یناهج
هاگیاپ و1
ودینوی هداد ط2
ی لاس یاه 2003 ات 2012 دانسا زور هب و هنواس تروص هب ی
هنانباتک و ییا
عمج یروآ .تسا هدش باتک هعلاطم قیرط زا قیقحت هنیشیپ و یرظن ینابم هب طوبرم تاعلاطا
،اه
هلاقم هلجم و اه عمج یتنرتنیا عبانم زا نینچمه و یلخاد و یجراخ یاه
.تسا هدش یروآ
1 world bank
2 United Nations Industrial Development Organization
12 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
4-7-1 - ش ی هو یا زجت ی ه لحت و ی ل هداد اه
زا مرن یاهرازفا جنسداصتقا ی
Eviews و
Stata ارب ی منت ی ن اتن جارنتسا و لدم ی
ج زجت و ی ه و
لحت ی ل هداد اه هدافتسا یم ددرگ . نومزآ نینچمه تایضرف و لدم عون نییعت یارب یفلتنم یاه
.تفرگ دهاوخ رارق هدافتسا دروم یلومعم تاعبرم لقادح لدم هب طوبرم
8-1 - غتم ی اهر ی قحت ی ق
1-8-1 - هتسباو ریغتم
1 - تعنص شخب هدوزفا شزرا :
ززرا هنایلاس دشر )یبیکرت( نیگنایم .تسا صاخ شنب کی رد هدش هفاضا هدوزفا
2-8-1 - لقتسم یاهریغتم
1-2-8-1 -
هدوزفا شزرا زا ریغتم مهس
یم تعنص لک هدوزفا ززرا هب رظن دروم تعنص هدوزفا ززرا تبسن رگناشن .دشاب
2-2-8-1 -
کناب تباقر ی
رگنایب یرناب تباقر م
ی ناز رناب شنب رد تباقر ی
خساپ ناونع هب هک تسا هب
دشر رازاب مهس
رناب ی تبسن غت هب یی ر ییاراک زه ی هن اه ی رناب ی هزادنا گ ی ر ی م ی دوش هبساحم یارب . تباقر صخاش ی
یم هافتسا رنرل صخاش زا یرناب رنرل صخاش .ددرگ
ب توافت ناونع هب ی
ن ق ی تم اه ی جورخ ی و
زه ی هن اه ی شاح ی ه یا ق هب تبسن(
ی تم رعت ) ی ف م ی ق .دوش ی تم رناب دمآرد لک تروص هب اه ی
تبسن
اراد هب یی م هبساحم ی
لاح رد ،دنوش ی
زه هک ی هن اه ی شاح ی ه ا ی زا ی ک عبات زه ی هن اب هدش دروآرب
جورخ هب هجوت ی
م لصاح ی داقم .دوش ی
ر نرل صخاش رتواب ر
ناشن رناب تباقر هدنهد ی
.تسا رتمک
زور زا رنرل صخاش دروآرب سانش
ی صوت ی ف رد هدش تناک ترام و ی زن رپ
1یا ( 2010 ) پ ی ور ی م ی دنک .
ریداقم صخاش رنرل رد هزاب رفص و یاج کی .دنراد
رگا رنرل صخاش رادقم کیدزن
هب
،دشاب کی
هک تسا نیا رگنایب تباقر
رتمک تردق و یرازاب شیب رت یم .دشاب هچنانچ رادقم صخاش روکذم
کیدزن هب
،دشاب رفص یایوگ
نیا تسا هاگنب هک هک درادن ار نیا ییاناوت نایم
تمیق و هنیزه ییاهن
و نییعت تمیق رد لوصحم یحطس
رتواب زا هنیزه دیامن داجیا بارش ییاهن و
هاگنب دروم رظن رد
یرازاب اب هجرد تباقر نییاپ دادادخ( درادرارق ،یشاک
1395 .)
( 1 - 1 )
L= P-PMC
1Kunt and Martínez Pería
بده و همدقم 13
3-2-8-1 -
کناب زکرمت ی
زا هبنج مهم دیاش و رازاب راتخاس مهم داعبا و اه یم یراتخاس ریغتم نیرت
هراشا زکرمت هب ناوت
یم قلاطا یتیعضو هب یرناب زکرمت .درک دادعت هلیسو هب روشک کی یرادرناب تعنص نآ رد هک دوش
یم لرتنک گرزب ای و ورشیپ کناب یمک کناب دادعت یرناب رازاب زکرمت رگید نایب هب .دوش
اه هوحن و
کناب نیب رد یرناب رازاب مهس عیزوت یم ناشن ار اه
هدنهد ناشن یرناب زکرمت ،رگید ترابع هب .دهد
رد گرزب کناب جنپ ییاراد مهس لک تبسن بیترت هب هک تسا روشک حطس رد کناب زکرمت حطس ییاراد لک کناب مامت یاه
زور زا .تسا روشک رد یاه هزادنا یارب رترب هاگنبn
ش یریگ زکرمت صخا
یم هافتسا یرناب یم هتفرگ رظن رد رترب کناب جنپ زور نیا رد هک دوش
لباق ریز تروص هب هک دنوش
:تسا هبساحم کناب جنپ ییاراد مهس عومجم یرناب زکرمت = یرناب متسیس ییاراد لک زا
رظن دروم کناب مهس = کناب ییاراد /یرناب ماظن لک ییاراد
4-2-8-1 -
یکناب تابث
ماظن یرناب ینامز ار تابراب
یم دنیوگ هک اب
،لیهست نمض صیصنت و
اب هب یریگراک عبانم
یداصتقا رد
تهج هیامرس یراذگ رد تیلاعف یاه یداصتقا رادیاپ
ماگ درادرب هک نیا عوضوم رجنم
هب تشگزاب یلام و
؛یعامتجا یتح
تحت طیارش نئمطمان ار
دح یم روکا دنک .
( 1 - 2 )
Z-score=ROAi+
Eq TA
⁄
σ(ROA)i
رد نیا لومرف score - هکz رگنایب نازیم تابر یلک کناب تسا هب هلیسو تبسن عومجم ROAi
تبسن هک یهدزاب
دوس( کناب لبق
زا رسک هب )تایلام ییاراد
لک کناب تسا و TA
/ Eq
هک تبسن
هیامرس کناب هب ییاراد لک کناب
،تسا هب بارحنا رایعم یهدزاب هب ییاراد فیرعت یم .دوش
5-2-8-1 -
لام قمع صخاش ی
لام قمع صخاش ی
م تبسن ی ناز اطعا تارابتعا یی
صوصخ شنب هب ی
لوت رب ی د صلاخان لخاد ی
تسا هک ر ت لماع ی راذگر فرعم یداصتقا دشر رب ی
.تسا هدش نیارد
هعلاطم صخاش هعسوت یلام
تارابتعا یلام ایهم هدش یارب شنب یصوصخ هب
تروص یدصرد زا دیلوت صلاخان یلخاد .تسا1
نیا نیا هب صخاش تیمها اب لیلد
هک تسا شنب یتلود ار ظاحل یمن دنک و طقف شقن هطساو یاه
یلام رد نیم ت تارابتعا هیامرس ناراذگ شنب یصوصخ ار
ناشن یم دهد .
1Domestic Credit to Private Sector (% of GDP)
14 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
6-2-8-1 -
یلام یگتسباو یجراخ
هیامرس رادقم یمن هک یراذگ
یجراخ یلام یگتسباو ار دوش نیم ت یلخاد عبانم قیرط زا دناوت
یم شنب قیرط زا یجراخ یلام یگتسباو .دنیوگ هرود ردISIC
1989 - 1980 تسا هدمآ تسد هب
،سلاگنیز و ناجار(
1998 .)
9-1 - سانش شور و لدم ی
شهوژپ
رد نیا
،هعلاطم زا لدم نویسرگر دنچ
هریغتم ینتبم هداد رب یاه یبیکرت یارب یسررب طباور
اهریغتم یم هدافتسا تروص نیا هب ،دوش
هک تاریر ت دنچ ریغتم لقتسم ریغتم رب هتسباو یبایزرا
یم دوش هداد. هعومجم ،یبیکرت ای یلناپ یاه هداد زا یا
هرود کی و عطقم دنچ لماش هک دنتسه اه
یم ینامز عطقم .دنشاب
یم دناوت هورگ ،دارفا رگنایب هاگنب ،اه
و اهروشک ،عیانص ،اه دشاب ...
هتبلا هک ،
ًوومعم عطقم تکرش
یم اهروشک ای سروب رازاب یاه مین دنچ ای لاس دنچ زین ینامز هرود .دشاب
یم لاس دشاب .
لیود یفلتنم یارب هدافتسا زا نیا لدم اه رگا ًووا :دراد دوجو بده
هعلاطم هقطنم یا و نیب
ک
ًاصوصخ( ،دشاب یروش رد
ییاهداصتقا اب
یاهراتخاس کیدزن
)رگید مه هب هدافتسا
زا لدم یاه
لناپ یرورض
ًامود ؛تسا یسررب هب هک ینامز ،عقاوم روکا رد
تاعوضوم نلاک
هتخادرپ یداصتقا
یم دوش اب هداد هجاوم هنواس یاه یم
هک میوش هب
جیاتن لصاح نیمنت زا لدم
یاه یرس ینامز
یمن ناوت مجح اریز .درک دانتسا هنومن
یاه هعلاطم دروم نییاپ
یم
،دشاب یلاحرد رد هک درریور
هداد یبیکرت یاه یم
ناوت
،دشاب مک تادهاشم دادعت هک یتروص رد اب
قیفلت عطاقم هب ییواب دادعت
زا تادهاشم تسد
یم عومجم رد .تفای هداد هک تفگ ناوت
هداد هب تبسن یبیکرت یاه یاه
یعطقم
یدیمح و یماطسب( دنتسه یرتشیب یایازم یاراد ینامز یرس و ،هداز
1395 .)
هداد قیقحت نیا رد یاه
23 لاس رد تعنص یاه
2003 ات 2012 یارب 30 هتفای هعسوت روشک
و هدیدرگ یروآ عمج هعسوت لاحرد و لدم زا
یلومعم تاعبرم لقادح تهج
یبرجت لدم نیمنت
ریز م هدافتسا ی دوش . رد ( هطبار 1 - 3 ) ناشنi ، تعنص شنب هدنهد ناشنC
،أدبم زا ضرع هدنهد ɛ
ناشن م للاخا هلمج هدنهد ی
دشاب .
( 3-1 )
CountryDummiesc
β1
+
= C Industrial Growthi,c
,c
Share_in_value_addedi
β2
+
× Financial_Depthc
External_Dependencei
β3
+
× Bank_Competitionc
External_Dependencei
β4
+
× Control_Variablesc
External_Dependencei
β5
+
Ɛi +
بده و همدقم 15
10-1 - تآ لوصف بوچراچ ی
نیا قیقحت رد جنپ لصف یم هئارا رد هک .ددرگ لصف
یفرعم هب لوا عوضوم
هتخادرپ قیقحت
یم تیمها هب همادا رد .دوش
،قیقحت قیقحت بادها و
زور هیزجت و لیلحت هداد اه هراشا یم .دوش
رد لصف مود هب یسررب یرظن ینابم یم هتخادرپ عوضوم
.دوش نینچمه هک یتاقیقحت
رد هنیمز
عوضوم لخاد رد و جراخ زا روشک تروص هتفرگ دروم یسررب رارق یم .دریگ رد لصف هب موس زور
هتخادرپ قیقحت یم
.دوش رد لصف نیا ادتبا
رد ًارصتنم دروم
هداد یاه لناپ یایازم و نیا عون هداد اه
یم هداد حیضوت .دوش
سپس لدم ینویسرگر OLS
حیضوت یم هداد دوش و لحارم نیمنت رد نیا
لدم یم نایب ددرگ رد. لصف مراهچ نومزآ یاه یرامآ یور اهریغتم ماجنا یم
،دریگ لدم اه دروآرب
و هتشگ لیلحت هب همادا رد و
ریسفت هب جیاتن تسد هدمآ یم هتخادرپ دوش
رد ،رخآ ماگ رد و لصف
هجیتن هب مجنپ هتفای و بیارض ریسفت و یریگ
یم هتخادرپ یرامآ یاه تهج یتاداهنشیپ و دوش
یم حرطم یتآ تاقیقحت .دوش
2 - نابم ی پ و ی ش ی هن قحت ی ق
1-2 - همدقم
صخاش و موهفم ادتبا لصف نیا رد هدوزفا ززرا یاهریغتم هب طوبرم یاه
قمع ،تعنص شنب ی
یم هئارا یرناب تابر و یرناب زکرمت ،یرناب تباقر ،یلام یراذگریر ت هوحن و یرظن ینابم سپس .ددرگ
اهریغتم هاگدید تروص هب هدوزفا ززرا رب یم هئارا فلتنم یاه
هنیشیپ ،ینایاپ تمسق رد .دوش ی
یم نایب یلخاد و یجراخ تاعلاطم تروص هب شهوژپ .ددرگ
2-2 - هدوزفا شزرا
1-2-2 - هدوزفا شزرا میهافم
هدوزفا ززرا ترابع
ا ب تمدخ هئارا ای واک کی دیلوت دنیآرف رد هک یشزرا زا تس ه
یم دوجو
آ .دی اب هدش هضرع تامدخ و اهواک ززرا نیب توافت ار هدوزفا ززرا روشک یتایلام روما نامزاس
تسا هدرک فیرعت نیعم هرود کی رد هدش لیصحت ای هدش یرادیرخ تامدخ و اهواک ززرا .
ارب ی
ق هچنانچ لاوم ی
تم هدش مامت ی
ک اونان لحم هراجا و دزمتسد و درآ لماش هک ار نان صرق یی
... و
ا ق زا ار تس ی
تم زورف ی ک نک مک نان صرق ی
،م هدوزفا ززرا هب ی
ک پ تسد نان صرق ی
اد هاوخ ی م
.درک هب هدوزفا ززرا هبساحم یم تروص فعاضم باستحا زا زیهرپ روظنم
هک ینعم نیا هب .دریگ
هب هک یتامدخ و اهواک ززرا هداد ناونع
هب تیلاعف کی هطساو یاه یم هتفرگ راک
دوخ هبون هب دوش
نآ هدوزفا ززرا ات دوش رسک تیلاعف نیا هدناتس زا تسا مزو و هدوب دیلوت دنیآرف کی هدناتس هب ا هدوزفا ززرا .دیآ تسد ی
داج رد هدش هاگنب ام اه بی ن دارفا ی ارد هک ی داج هس نآ ی م هدوب دنا
، زوت ی ع
م ی دوش . هب نایب د ی رگ هب هدوزفا ززرا ارب دزمتسد تروص
ی ب کلاهتسا ،نانکراک ار
ی امرس ی ه راذگ ی
هجت ددجم ی
،تاز ارب دوس ی لام ،تکرش ی
تا ت ...و تلود هب میسق
م ی دوش تروص ود هب هدوزفا ززرا .
:تسا هبساحم لباق
ززرا برصم هطساو - = هدناتس ززرا ززرا
هدوزفا صلاخان
برصم یامرس ه تبار - صلاخ هدوزفا ززرا = صلاخان هدوزفا ززرا
2-2-2 - ور ش هبساحم یاه هدوزفا شزرا
رهرد هدوزفا ززرا ی
ک داصتقا دحاو حوطس زا ی
، دننام هب داصتقا دحاو دنچزا لرشتم( هقبط ی
اراد ی لاعف ی ت شنب ،)هقبط دنچزا لرشتم( هورگ ،)هباشم لرشتم( تمسق ،)هورگ دنچزا لرشتم(
اهن رد و )شنب دنچ زا ی
ت لک لماش( داصتقا لک رد ی
ه تمسق اه ی داصتقا ی هبساحم لباق ) یم
دشاب .
زور هس زا ارب
ی وزفا ززرا هبساحم هد
یم هدافتسا دوش
:
1 - لوت زور ی د ( رفت ی ق ) 2
- زوت زور ی ع ( عمج ) 3
- زه( برصم زور ی
هن )
زور اه ی لوت ی د زوت و ی ع فلتنم حوطس رد دننام
دحاو یاه داصتقا ی لباق داصتقا لک ات شجنس
م ی دشاب اما هزادنا لباق نلاک داصتقا حطس رد اهنت برصم زور گ
ی ر ی م ی دشاب . ززرا هبساحم زور
:تسا هدش هدروآ ریز رد رصتنم تروص هب زور هس ره هلیسو هب هدوزفا
1-2-2-2 -
بساحم ه دیلوت شور هب هدوزفا شزرا ی (
قیرفت ) :
هب هطساو براصم عومجم لضافت زا هدوزفا ززرا دیلوت نایرج رد هتفر راک
زا تامدخ و اهواک
کی لوط رد هسسؤم هدناتس ززرا هب یلام هرود
یم تسد هب دیآ
نشور ترابع رت
:
هطساو براصم ززرا -
هدوزفا ززرا = هدناتس ززرا
2-2-2-2 -
هبساحم ی عمج شور هب هدوزفا شزرا (
عیزوت :)
جیار رارق هدافتسا دروم تاسسؤم رد هک هدوزفا ززرا هبساحم یارب زور نیرت یم
،دریگ هبساحم -
زا هدوزفا ززرا ی تسا دیلوت لماوع هب نآ عیزوت قیرط
. هنیزه عمجت زا هدوزفا ززرا زور نیا رد
هب یتایلمع دازام و تایلام ،کلاهتسا هنیزه ،تامدخ ناربج یم تسد
یدراوم رد .دیآ هسسؤم هک
رب هولاع رد میقتسم تایلام ا تمدخ ای هدش دیلوت یواک دحاو اب طابترا
ار ئ میقتسمریغ تایلام هدش ه
یم تخادرپ تمیق حطس نتشادهگن نییاپ یارب هرنیا ای و دنک
هنارای تلودزا اه یم تفایرد یا
دنک
تایلام توافتلا هب ام .دوش هفاضا قوف رصنع راهچ هب دیاب هنارای یاهنم میقتسمریغ یاه
3-2-2-2 -
هبساحم : )فرصم( هنیزه شور هب هدوزفا شزرا ی
ر دروآرب هب ییاهن برصم عون کیرفت هب یلخاد صلاخان دیلوت یارب هنیزه زو یم هدرب راک
.دوش
یصوصخ تامدخ ،یتلود تامدخ ،اهراوناخ ییاهن برصم زا یلقتسم یاهدروآرب ماجنا نمضتم نیا یدوجوم شیازفا و اهراوناخ هب یعاقتناریغ تارداص و تادراو و صلاخان تبار هیامرس لیرشت ،اه
یم دشاب .
با هاگدید هب هجوت یم هک یفیرعت نیرتهب ،نانادداصتقا فلتنم یاه
نایب هدوزفا ززرا یارب ناوت
18 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
،درک هداد و هدناتس توافتلا هب ام زا تسا ترابع
،یرکاش( یدیلوت هسسؤم کی رد 1392
) .
3-2 - هعسوت لام ی
1-3-2 - یلام هعسوت موهفم
طرش زا یری یلام هعسوت ای یلام قیمعت یساسا یاه
رامش هب اهروشک یداصتقا هعسوت و دشر
یم یلام شنب هک ییاهداصتقا هک یروط هب .دور عبانم راچان هب دشاب رادروخرب یرتمک قمع زا ناش
رد نینچمه و دش دهاونن هداد صیصنت اهزاین عفر یارب اراک تروص هب اهداصتقا نیا رد یلام شابن سرتسد رد یبسانم یلام نیم ت یاهرازبا هک یعقاوم یمن یروآ عمج یفاک عبانم ،د
ددرگ
،یرابخا(
1385 .)
رد گنهرف همان میهافم یلوپ و ،یربتعلخ( یرناب 1371
قیمعت ،) یلام
بدارتم اب ییاراد قیمعت -
یاه یلام هتسناد هدش و نیا هنوگ فیرعت هدش :تسا
« هب یلام قیمعت یتلاح
هتفگ یم دوش هک
تعرس شیازفا ییاراد یاه یلام شیب زا تعرس شیازفا ییاراد ریغ یاه یلام .دشاب رد نیا تلاح
تبسن ییاراد یاه یلام هب ییاراد یاه ریغ یلام ور شیازفا هب یم
دراذگ
» .
هیامرس یراذگ و هعسوت یلام زا هلمج
،مئلاع هناشن و اه هصنشم یاه قمع یلام یم دشاب هک ریر ت
ینعم
،راد تبوم و میقتسم رب دشر و یداصتقا هعسوت .دراد
قمع
،یلام هناشن هعسوت یلام و برعم
هعسوت ماظن تسا یلام شهوژپ رد.
یاه هدش نایب یفلتنم تسا
هک هعسوت یلام رد یاهروشک
هعسوت و هتفای یتعنص زا هلمج هفلؤم یاه هعسوت یگتفای هدوب دشاب رتشیب یلام قمع یتقو .تسا
شجنس یارب و تسا داصتقا رد رتشیب یلام هعسوت رگناشن ام قمع
صخاش هب زاین یل هک تسا ییاه
،نارارمه و یتشپدور( تسا ریغتم نیا هدنیامن 1391
.)
« هعسوت یاراد یلام موهفم
دنچ یهجو تسا هک هولاع رب دعب یلوپ
،یرناب و داعبا و هفلؤم یاه
یرگید یدازآ دننام شنب
،یلام تیفیک تاررقم و تراظن مکاح رب نیا
،شنب تفرشیپ یاه
نف
،یروآ نازیم و تباقر تیفرظ یاه یداهن دوجوم ار زین لماش یم دوش .»
یم ور نیا زا تفگ ناوت
هک هعسوت یلام یموهفم تسا عماج هک
رد شش دعب فلتنم هب ریز تروص یم
هئارا ناوت درک
،یربتعلخ(
1371 :)
1 هعسوت - شخب یکناب
کناب رد اه رتش یب تخادرپ و یلام متس یس زکرم ،اهداص تقا ی
اه دنتس ه شقن و یدیلک ار رد
سپ زیهجت دنیآرف عونتم ،اهزادنا
تصرف ییاسانش و کسیر یزاس هیامرس یاه
یم افیا یراذگ .دننک
نیاربانب هجوت دروم یلام هعس وت لقتس م دعب کی ناونع هب یرناب شنب راتخاس و ییآراک ،هزادنا
کناب یهددوس .تس ا هب یص وص خ شنب ناس آ یس رتس د و یتخادرپ تارابتعا ،اه
یرناب تارابتعا
یم رارق یسررب دروم دعب نیا رد رب .دریگ
ساسا تاعلاطم هک ی تسا هتفرگ تروص کناب تیلاعف ،
اه
یتباقر یاررضف رد هک
کناب دورو رتررشیب نارما ،تلود رتمک هلخادم لماررش یجراخ یاه
و زکرمت
رازاب رتمک یم
،دشاب یرتشیب دشر و ییآراک هبرجت ار
دهاوخ .درک
2 لام شخب هعسوت - کناب ریغ ی
رد هک تووحت شنب
یلام ریغ یم تروص یرناب
،دریگ هعسوت عبانم هیامرس یا و تامدخ یلام
نیزگیاج ار
دروم رارق یسررب یم
دهد . نیا شنب هسسؤم یاه یلام ینهر و هراجا یاهرازاب ،یا
،ماهس
تکرش همیب یاه و
قودنص و یگتسشنزاب یاه یاهرازاب
قاروا ار راداهب رد رب یم دریگ . رد هک یعونت
دراد دوجو شنب نیا تووصحم نینچمه و
یاهرازاب عونتم رد نیا شنب داجیا ثعاب هنیمز
لوحت
رد فیاظو
،متسیس هاگنب هدش اه اهراوناخ و ار
رداق یم دزاس ات نیم ت یلام دوخ ار زا رظن هنیزه هب
هنوگ یا اراک دوبهب
؛دنشنب عبانم یلام ار زیهجت
؛دننک رب تیریدم یلام شنب تراظن
هتشاد دنشاب
و کسیر اه ار عیزوت دنیامن .
3 هعسوت - شخب یلوپ و تسایس یراذگ یلوپ
رد نیا یلام هعسوت زا دعب هولاع
یسررب رب صخاش
قمع یسررب هب یلام خرن
دودح ،هرهب هدافتسا
تلود اه زا یاهرازبا یلوپ تسایس
ریغ
،میقتسم ییاراک
داهن تسایس راذگ یلوپ و نینچمه
هیمهس یدنب رابتعا یم هتخادرپ دوش
.
4 تاررقم - و تراظن یکناب
رد تودابم هب یلام رطاخ دوجو تاعلاطا نراقتمان و نینچمه تسرش
رازاب
، 1
لرتنک و تراظن
بسانم هبنج زا یاه مهم هعسوت یساسا و یلام
هب باسح یم دنیآ . تاماقم یلام یارب لوصح
نانیمطا زا عفانم هدرپس ناراذگ رد ماظن یرناب زا داسف یریگولج یم
نازیم .دننک للاقتسا
کناب
،یزکرم تراظن قیقد کناب و اه تیفافش تاعلاطا یلام و یلوپ رد نیا دعب زا هعسوت یلام هزادنا یریگ
یم دوش .
5 زاب - ندوب شخب یلام
هبتر و هاگیاج ماظن یلام یلخاد رد هباج ییاج یزرمارف عبانم زا یلام هبنج رگید هعسوت یلام
یم دشاب . رد نیا هب دعب یسررب زاب یاهرازاب ندوب یلام
رب یور دورو و جورخ
،هیامرس میژر یاه
یزرا بسانم و تیدودحم یاه
تودابم ییاراد یاه یلام ای یاهرازبا نایجراخ یزرا و
دارفا میقم
یم هتخادرپ .دوش
6 زاب - ندوب طیحم یداهن
یاضف ینوناق و یسایس شقن یدیلک رد تیفیک یتامدخ هک تاسسؤم یلام
هئارا یم
،دنهد دراد .
رد لاوم ناونع هب یخرب
زا یاهداصتقا رد
لاح
،هعسوت کناب اه لیامت یدایز هب شیازفا ماو اه
،دنرادن
اریز یسایس یاهداهن و
یرادا دساف متسیس ای ییاضق
اراکان عنام تخادرپزاب ماو
اه یم دندرگ . قوقح
1Market Failure
20 تعنص شنب دشر رب یرناب زکرمت و تباقر ریر ت یسررب
Title and Author: Investigating the impact of Banking Competition and Concentration on Industrial Growth
Supervisor: Dr. Mohamad Hassanzade Mahmodabad Graduation date: 2019/14/09
Number of pages: 111 Abstract
Objective: The purpose of this study was to investigate the impact of competition and banking concentration on the value added of the industrial sector in developed and developing countries.
Research hypotheses:
1- Banking competition has a significant impact on the value added growth of the industrial sector.
2-Banking Concentration has a significant impact on the value added growth of the industrial sector.
Research methodology: The ordinary least squares (OLS) method is used to estimate the model an The spatial domain and the statistical population of the study include banking system data and industrial workshops from 30 selected countries and The required statistics and research data are collected annually from the World Bank and UNIDO database in a documentary and library manner from 2003 to 2012. Eviews and Stata econometric software are used to estimate the model, extract the results and analyze the data.
Research results: The results show that competition and banking concentration have a positive and significant impact on the value added of the industry sector and competitive banking markets have a greater impact on the growth of value added of the industry sector.Also at high levels of competition, increased concentration may have a negative impact on value added.
Keywords: Bank competition, Bank stability, Bank concentration, Financial depth, Value Added Industry Sector
University of Mohaghegh Ardabili Faculty of Literature and Humanities
Department of Economy
Thesis submitted in partial fulfillment for the degree of Choose an item. In …………
Investigating the impact of Banking Competition and Concentration on Industrial Growth
By:
Mohamad Hassanzadeh Mahmodabad
Supervisor:
Abdolrahim Hashemi Dizaj
Advisor:
Mortaza Ghalami
09 – 2019
