ASOSIASI AHLI MANAJEMEN ASURANSI INDONESIA
KODE UNIT : K.651210.104.01
JUDUL UNIT : Melaksanakan pengelolaan risiko dan akseptasi lini usaha asuransi
kendaraan bermotor dan tanggunggugat DESKRIPSI
UNIT
: Unit ini berhubungan dengan pengelolaan risiko yang berkaitan dengan asuransi kendaraan bermotor dan asuransi tanggunggugat. Pengelolaan asuransi kendaraan bermotor menggunakan pertimbangan underwriting dan praktek klaim yang berkaitan dengan asuransi kendaraan bermotor. Pengelolaan risiko-risiko yang berkaitan dengan asuransi tanggunggugat, meliputi employers’liability, public and productliability, professional indemnity, serta directors’andofficers’liability.
ELEMEN KOMPETENSI KRITERIA UNJUK KERJA
01 Mengidentifikasi faktor utama dan luas jaminan asuransi kendaraan bermotor
1.1. Karakteristik dan jenis risiko kendaraan bermotor serta tanggung jawab pihak ketiga dipahami.
1.2. Pengaturan pokok dari road traffic acts, dan ketentuan utama tentang keselamatan jalan, serta perizinan mengemudi dapat diketahui.
1.3. Ruang lingkup asuransi kendaraan bermotor dan peran underwriting dalam pengawasan risiko kendaraan bermotor diterapkan.
1.4. Gantirugi dan jenis jaminan utama, polis kendaraan bermotor dan jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga dapat diterapkan sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 02 Mengidentifikasi proses
bisnis dan
evaluasiunderwriting, serta proses klaim asuransi kendaraan bermotor
2.1. Proses dan tahapan bisnis baru, perubahan polis dan proses perpanjangan termasuk kegiatan dokumentasinya dapat diaplikasikan.
2.2. Karakteristik dan faktor yang berpengaruh terhadap underwriting dapat disusun.
2.3. Prinsip-prinsip penanganan klaim sesuai dengan karakteristik dan jenis asuransi kendaraan bermotor dapat diidentifikasikan.
2.4. Prosedur tahapan pengukuran kerugian dan resolusi penyelesaian yang terstruktur dapat diterapkan sesuai dengan kebijakan yang berlaku.
03 Mengklarifikasi hakekat risiko dan jaminan asuransi tanggunggugat
3.1. Konsep pengelolaan risiko asuransi tanggunggugat employers’liability,
publicandproductliability,professionalindemnity serta directors’andofficers’liability dapat diaplikasikan.
3.2. Fitur dan fungsi utama setiap jenis asuransi tanggunggugat diterapkan.
3.3. Risiko utama yang berkaitan dengan karakteristik dan jenis asuransi tanggunggugat dapat diidentifikasikan.
3.4. Luas jaminan operative clause dan berbagai bentuk ganti rugi, serta klausulapengecualian, kondisi dan perluasan pada umumnya dapat diterapkan sesuai dengan kebijakan yang berlaku.
04 Melaksanakan pengelolaan dan evaluasi risiko
tanggunggugat
4.1. Penilaian risiko untuk jenis-jenis bahaya, identifikasi dan persepsi risiko, analisis risiko, peran manajer risiko dan risk controls diterapkan.
4.2. Pengaruh sistem hukum terhadap underwriting tanggunggugat diidentifikasi
4.3. Evaluasi historical claims record – pendekatan utama dan garis besar keuntungan serta kerugian diterapkan sesuai dengan regulasi yang berlaku.
05 Menerapkan prosedur dan pertimbangan utama asuransi tanggunggugat
5.1. Operative clause dan perbedaan triggering events, jaminan biaya-biaya diidentifikasi.
5.2. Underwriting risiko – faktor-faktor rating utama, penetapkan biaya klaim, rate final, pengambilan keputusan dalam kasus-kasus tertentu, penerapan rate terhadap waktu diterapkan. 5.3. Ketentuan polis yang timbul dari admitted and non-admitted
policies, DIL/DIC and umbrella clauses, serta peningkatan limit polis diterapkan sesuai dengan kebijakan yang berlaku.
BATASAN VARIABLE
1. Unit ini berlaku dan harus dikuasai sepenuhnya oleh setiap penyandang gelar Ajun Ahli Asuransi Kerugian yang bertanggung jawab atas pengelolaan praktik asuransi yang sehat dan kredibel pada setiap perusahaan asuransi kerugian.
2. Mengimplementasikan pengetahuan tentang risiko-risiko dan pertimbangan hukum yang berkaitan dengan asuransi kendaraan bermotor; luas jaminan asuransi kendaraan bermotor pribadi, sepedamotor dan kendaraan komersial; aspek utama bisnis asuransi kendaraan bermotor; pertimbangan utama underwriting; praktek klaim yang berkaitan dengan asuransi kendaraan bermotor.
3. Mengimplementasikan pengetahuan tentang risiko-risiko yang berkaitan dengan asuransi tanggunggugat pemberi kerja (employers’ liability), tanggunggugat publik dan produk (public and product liability), professional indemnity dan directors’ and officers’ liability; luas jaminan polis dan market practices yang berkaitan dengan seluruh asuransi tersebut di atas; pengelolaan dan evaluasi risiko tanggunggugat.
4. Mematuhi semua peraturan perundang-undangan tentang usaha perasuransian beserta semua peraturan pemerintah dan peraturan menteri yang merupakan turunannya serta undang-undang dan peraturan lainnya yang terkait dengan usaha jasa dan pelayanan masyarakat.
5. Menerapkan prinsip kehati-hatian dan praktik standar yang berlaku dalam usaha perasuransian serta etika usaha yang professional
PANDUAN PENILAIAN
1. Metode Assesmen
Agar tercapai asessmen unit yang valid serta reliabel, bukti-bukti dikumpulkan menggunakan metode ujian tertulis untuk memastikan unjuk kerja yang konsisten.
2. Konteks Penilaian
Unit ini dinilai berdasarkan hasil uji kompetensi melalui metode tertulis.Penilaian dititik beratkan pada penguasaan konsep dasar dan penerapan dalam praktek yang berlaku secara umum.
3. Penguasaan unit kompetensi ini harus ditunjang oleh penguasaan unit-unit kompetensi terkait pada tingkat Ajun Ahli Asuransi Kerugian meliputi bidang-bidang namun tidak terbatas pada: 3.1. Menerapkan pengelolaan praktik asuransi pada penyelenggaraan usaha asuransi
3.2. Menerapkan sistem hukum pada penyelenggaraan usaha asuransi
3.3. Melaksanakan pengelolaan dan pengendalian praktik underwriting pada perusahaan asuransi kerugian
4. Pengetahuan yang diperlukan:
4.1. Kemampuan memahami luas jaminan polis asuransi kendaraan bermotor dan asuransi tanggunggugat
4.2. nKemampuan memahami proses, prosedur dan penyelesaian klaim asuransi kendaraan bermotor dan asuransi tanggunggugat
5. Ketrampilan yang diperlukan:
5.1. Kemampuan merumuskan strategi usaha perusahaan sesuai dengan nilai-nilai serta visi-misi perusahaan yang dikelolanya
5.2. Kemampuan melakukan pengelolaan dan evaluasi risiko dan underwriting asuransi kendaraan bermotor dan asuransi tanggunggugat
6. Aspek kritis
Kemampuan mendemonstrasikan pengelolaan risiko asuransi kendaraan bermotor dan asuransi tanggunggugat pada asuransi kerugian
7. Referensi
a. Study text P94 : MotorInsurance – The Chartered Insurance Institute b. Study text P96 : LiabilityInsurances – The Chartered Insurance Institute
Bacaan Tambahan :
1. KUHPerdata Pasal 1365 – 1380
2. Undang-undang RI No.40/2007 tentang Perseroan Terbatas 3. Polis Standar Asuransi Kendaraan Bermotor Indonesia
4. Ketentuan yang berlaku (market agreement) untuk asuransi kendaraan bermotor di Indonesia
5. Peraturan Menteri Keuangan RI No.74 Tahun 2007 dan peraturan terkait lainnya 6. Jurnal AAMAI
7. The Journal, London: CII
8. Undang-undang RI No.3/1992 tentang Jaminan Sosial Tenaga Kerja
9. Undang-undang RI No.33/1964 jo.PP No.17/1965 tentang Dana Pertanggungan Wajib Kecelakaan Penumpang
10. Undang-undang RI No.34/1964 jo.PP No.18/1965 tentang Dana Kecelakaan Lalulintas Jalan
11. Undang-undang RI No.22/2009 tentang Lalulintas Angkutan Jalan Raya
12. Undang-undang RI No 32 Tahun 2009 tentang Perlindungan dan Pengelolaan Lingkungan Hidup
Catatan :
Meskipun ujian menguji materi sesuai silabus, peseta uji disarankan untuk membaca sumber-sumber pengetahuan tambahan dan 10 % dari nilai ujian dialokasikan untuk pengetahuan dari sumber-sumber lain dan penggunaan contoh yang relevan.