SERTIFIKASI AHLI ASURANSI KERUGIAN SESUAI STANDAR KHUSUS
KODE UNIT : K.651210.404.01
JUDUL UNIT : Melaksanakan sistem Manajemen Risiko dalam kaitan dengan fungsi
asuransi sebagai mekanisme pengalihan risiko DESKRIPSI
UNIT
: Unit ini berhubungan dengan proses pengembangan dan aplikasi prinsip serta praktek manajemen risiko dalam sebuah organisasi.
ELEMEN KOMPETENSI KRITERIA UNJUK KERJA
01 Mengidentifikasi Konteks Manajemen Risiko
1.1. Prinsip – prinsip dan sifat-sifat risiko diidentifikasi 1.2. Definisi manajemen risiko dipahami dengan baik 1.3. Kebutuhan dan nilai manajemen risiko diidentifikasi
1.4. Hubungan antara risiko dan kepemilikan risiko dalam sebuah organisasi diidentifikasi
1.5. Pentingnya manajemen risiko global diketahui 1.6. Proses manajemen risiko dilakukan sesuai prosedur 02 Melekukan proses
identifikasi dan prioritas risiko
2.1. Sumber – sumber dan penggunaan informasi untuk proses identifikasi risiko diidentifikasi.
2.2. Appetite for and tolerance of risk (selera dan toleransi terhadap risiko) dinalisa
2.3. Ranking risks (memeringkat risiko) dilakukan sesuai format standar
03 Merancang metode assesment dan analisa risiko
3.1. Model dan metode pengukuran risiko diidentifikasi.
3.2. Penilaian dan analisa subjektif dan objektif terhadap risiko yang diketahui dilakukan
3.3. Benchmarking internal dibuat 04 Merancang tehnik –
tehnik pengendalian risiko
4.1. Rencana dan tehnik pengendalian risiko disusun 4.2. Risiko keuangan dipahami diidentifikasi
4.3. Risiko – risiko dalam lingkup jasa diidentifikasi
4.4. Risiko dan GCG termasuk sarbanes oxley diidentifikasi 4.5. Risiko Technology dan e-commerce digital diidentifikasi 4.6. Pengendalian risiko kerusakan fisik dirumuskan
4.7. Pengendalian dan eksposur terhadap asset intelektual dirumuskan
4.8. Strategi pencegahan kerusakan dirumuskan
4.9. Pengendalian terhadap risiko tanggung gugat dirumuskan 4.10. Pengendalian risiko produk dirumuskan
4.11. Pengendalian risiko – risiko lainnya (politik, lingkungan hidu, kontraktual dan alih daya) dirumuskan
4.12. Evaluasi terhadap opsi pengendalian risiko, termasuk cost and benefit analysis dianalisa
4.13. Perencanaan dan manajemen keberlangsungan bisnis dirumuskan.
05 Mengevaluasi metode pemindahan risiko dan pilihan pembiayaannya
5.1. Tujuan dan proses untuk menentukan risiko – risiko yang ditahan diidentifikasi.
5.2. Pilihan yang dapat dilakukan dalam pelimpahan risiko diidentifikasi
5.3. Penilaian pilihan pembiayaan risiko, termasuk Cost and Benefit Analysis (analisa manfaat biaya) dievaluasi
5.4. Persiapan dan implementasi rencana pembiayaan risiko dirumuskan
06 Merancang metode pemantauan dan peninjauan risiko
6.1. Pengintegrasian manajemen risiko di seluruh bagian perusahaan / organisasi diidentifikasi.
6.2. Penyampaian dan pelaporan manajemen risiko, baik internal maupun eksternal dilakukan sesuai dengan format standar
BATASAN VARIABLE
1. Unit ini berlaku dan harus dikuasai sepenuhnya oleh setiap penyandang gelar Ahli Asuransi Kerugian yang bertanggung jawab atas pengelolaan praktik asuransi yang sehat dan kredibel pada setiap perusahaan asuransi kerugian.
2. Mengaplikasikan pengetahuan tentang prinsip dan praktek dalam berbagai praktek dan situasi dalam manajemen risiko.
3. Mematuhi semua peraturan perundang-undangan tentang usaha perasuransian beserta semua peraturan pemerintah dan peraturan menteri yang merupakan turunannya serta undang-undang dan peraturan lainnya yang terkait dengan usaha jasa dan pelayanan masyarakat.
4. Menerapkan prinsip kehati-hatian dan praktik standar yang berlaku dalam usaha perasuransian serta etika usaha yang professional
PANDUAN PENILAIAN
1. Metode Assesmen
Agar tercapai asessmen unit yang valid serta reliabel, bukti-bukti dikumpulkan menggunakan metode ujian tertulis untuk memastikan unjuk kerja yang konsisten.
2. Konteks Penilaian
Unit ini dinilai berdasarkan hasil uji kompetensi melalui metode tertulis.Penilaian dititik beratkan pada penguasaan konsep dasar dan penerapan dalam praktek yang berlaku secara umum.
3. Penguasaan unit kompetensi ini harus ditunjang oleh penguasaan unit-unit kompetensi terkait pada tingkat Ajun Ahli Asuransi Kerugian meliputi bidang-bidang namun tidak terbatas pada: 3.1. Menerapkan pengelolaan praktik asuransi pada penyelenggaraan usaha asuransi
3.2. Menerapkan sistem hukum pada penyelenggaraan usaha asuransi
3.3. Melaksanakan pengelolaan dan pengendalian praktik underwriting pada perusahaan asuransi kerugian
4. Pengetahuan yang diperlukan:
4.1. Kemampuan menjelaskan kebutuhan underwriter terhadap informasi yang lengkap untuk keperluan pengambilan keputusan akseptasi risiko.
4.2. Kemampuan menjelaskan sikap pandang pihak tertanggung terhadap konsep manajemen risiko serta mampu menjelaskan pentingnya penerapan manajemen risiko bagi setiap organisasi.
5. Ketrampilan yang diperlukan:
5.1. Kemampuan merumuskan dan merancang kebijakan umum perusahaan tentang manajemen risiko sesuai dengan nilai-nilai serta visi-misi perusahaan.
5.2.Kemampuan melakukan analisa atas berbagai informasi terkait dengan manajemen risiko dan memberikan masukan kepada underwriter atau manajemen langka-langkah yang perlu diambil.
6. Aspek kritis
Kemampuan mendemontrasikan fungsi sistem manajemen risiko perusahaan asuransi kerugian 7. Referensi
a. Study text 655 :Risk Management. – The Chartered Insurance Institute
Bacaan Tambhan
1. Alternative risk transfer. David Kaye : updated by Ian Searle. London: CII Knowledge Services Updated as necessary.
Available online atwww.cii.co.uk/knowledge/factfiles (CII/Personal Finance Society members only).
2. Captive insurance companies: establishment, operation and management. Paul Bawcutt. 4th edition. London: Witherby, 1997
3. Corporate risk management : an organizational perspective. Tony Merna, Faisal F Al-thani. 2nd edition. Chichester, West Sussex: John Wiley, 2008
4. Corporate risk management and value creation: a guide to real-life applications. Thomas-Olivier Leautier. London: Risk Books, 2007
5. Enterprise risk management. Ian Searle. London: CII Knowledge Services. Updated as necessary. Available online at www.cii.co.uk/knowledge/factfiles (CII/Personal Finance Society members only).
6. Holistic risk management in practice. Paul Hopkin. 1st edition London: Witherby, 2002. 7. International risk management. Edited by Margaret Woods. Peter Kajuter and Philip
Linsley. 1st edition Oxford: Elsevier, 2008.
8. Risk Analysis. G.C.A Dickson. 3rd edition London: Witherby, 2003. 9. Risk Control. Shaun Wilkinson. 2nd edition London Witherby, 2003.
10. Risk Management: 10 principles. Jacqueline Jeynes. Oxford: Butterworth-Heinemann, 2002.
11. A risk management approach to business continuity: aligning business continuity with corporate governance. Julia Graham, David Kaye. Broolfield, Connecticut: Rothstein Associates, 2006.
12. Risk management: organizational and context. Steven Ward. 1st edition London: Witherby, 2005.
13. The risk management universe: a guided tour. Edited by David Hillson. 2nd edition London: BSI, 2007.
14. Croner’s management of business risk. Kingston upon Thames Surrey: Croner. CCH Group, 2000 – 2005. Looseleaf.
Catatan :
Meskipun ujian menguji materi sesuai silabus, peseta uji disarankan untuk membaca sumber-sumber pengetahuan tambahan dan 10 % dari nilai ujian dialokasikan untuk pengetahuan dari sumber-sumber lain dan penggunaan contoh yang relevan