PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2020 DAN 2019
(dalam jutaan Rupiah)
1. Kas
409.139
347.355
2. Penempatan pada Bank Indonesia
8.814.665
6.813.198
3. Penempatan pada bank lain
2.729.807
1.308.237
4. Tagihan spot dan derivatif/forward
2.061.659
1.159.577
5. Surat berharga yang dimiliki
20.069.949
13.813.909
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
782.556
7.
1.051.892
-8. Tagihan akseptasi
1.546.299
3.864.469
9. Kredit yang diberikan
49.392.871
58.982.630
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan Modal
-
-12.
619.247
502.620
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
a. Surat berharga yang dimiliki
(10.060)
(20.416)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah
(4.089.767)
(2.231.450)
c. Lainnya
(27.743)
(56.916)
14. Aset tidak berwujud
1.172.113
998.225
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
(539.178)
(354.014)
15. Aset tetap dan inventaris
2.214.701
2.081.013
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris
(875.294)
(688.603)
16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Agunan yang diambil alih
*)
-
19.091
c. Rekening tunda
278
900
d. Aset antar kantor
-
-17. Aset lainnya
3.091.664
2.609.462
TOTAL ASET
87.632.242
89.931.843
*)
Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
31 DES 2019
ASET
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
Aset keuangan lainnya
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2020 DAN 2019
(dalam jutaan Rupiah)
31 DES 2019
NO.
POS-POS
31 DES 2020
LIABILITAS
1. Giro
21.630.081
17.997.742
2. Tabungan
8.591.650
7.053.054
3. Deposito
31.873.049
38.610.301
4. Uang Elektronik
-
-5. Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-6. Liabilitas kepada bank lain
509.761
560.044
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward
2.260.914
874.545
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
-
781.726
9. Liabilitas akseptasi
1.546.299
3.864.469
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima
8.430.000
8.329.500
12. Setoran jaminan
-
-13. Liabilitas antarkantor
-
-14. Liabilitas lainnya
3.579.176
3.412.822
15. Kepentingan Minoritas (minority interest )
-
-TOTAL LIABILITAS
78.420.930
81.484.203
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar
10.000.000
5.000.000
b. Modal yang belum disetor
(4.366.750)
(745.050)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock )
-
-17. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio
-
-c. Dana setoran modal
-
-d. Lainnya
-
-18. Penghasilan komprehensif lain
a.
134.517
94.018
b. Kerugian
-
-19. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-20. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
3.720.338
4.305.670
b. Tahun berjalan
(276.793)
(206.998)
c. Dividen yang dibayarkan
-
-TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
9.211.312
8.447.640
TOTAL EKUITAS
9.211.312
8.447.640
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
87.632.242
89.931.843
LIABILITAS DAN EKUITAS
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2020 DAN 2019
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
6.279.719
7.162.403
2. Beban Bunga
1.921.735
3.022.855
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
4.357.984
4.139.548
1.
263.319
259.763
2.
6.292
(41.655)
3.
793.572
511.212
4.
465.053
(107.402)
5.
-
-6.
(197.022)
161.350
7.
-
-8.
1.203.680
1.513.344
9.
34.287
68.036
10.
2.996.028
2.529.315
11.
5.411
8.413
12.
1.451.430
1.406.427
13.
193.157
283.188
14.
2.421.892
2.520.258
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(4.498.737)
(4.382.953)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(140.753)
(243.405)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
(8.014)
(3.143)
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(37.853)
(13.961)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(45.867)
(17.104)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(186.620)
(260.509)
a. Taksiran pajak tahun berjalan
102
156.150
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(90.071)
209.661
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
(276.793)
(206.998)
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
-
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1.
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap
-
-b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti
(16.952)
(18.847)
c. Lainnya
-
-2.
a.
-b.
57.450
287.781
c. Lainnya
-
-40.498
268.934
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(236.295)
61.936
Pemilik
(276.793)
(206.998)
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
(276.793)
(206.998)
Pemilik
(236.295)
61.936
Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(236.295)
61.936
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-DIVIDEN
-
-LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah)
-
-Beban tenaga kerja
Beban promosi
Beban lainnya
Pajak Penghasilan
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke Laba Rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke Laba Rugi
yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
Pendapatan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional
NO.
POS-POS
31 DES 2020
31 DES 2019
A. Pendapatan dan Beban Bunga
Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan
Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan
Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised)
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
PT BANK DBS INDONESIA
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2020 DAN 2019
(dalam jutaan Rupiah)
I
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik
-
416.475
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward
40.404.993
29.233.743
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
a.
Committed
4.145.565
5.056.016
b. Uncommitted
34.107.015
40.819.727
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
1.296.988
1.830.070
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward
45.875.996
30.797.163
4. Lainnya
-
-III.
1. Garansi yang diterima
26.193.208
30.397.734
2. Lainnya
-
-IV.
1. Garansi yang diberikan
1.813.364
2.742.629
2. Lainnya
-
-31 DES 2019
TAGIHAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN KONTINJENSI
NO.
POS-POS
31 DES 2020
PT BANK DBS INDONESIA
PER 31 DESEMBER 2020 DAN 2019
(dalam jutaan Rupiah)
I
7.756.566
6.990.851
1
Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
7.756.566
6.990.851
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock )
5.633.250
4.254.950
1.2 Cadangan Tambahan Modal
3.642.012
4.236.434
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1
Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.1.1.2
187.159
140.357
1.2.1.1.3
Saldo surplus revaluasi aset tetap
-
-1.2.1.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1
Agio
-
-1.2.1.2.2
Cadangan umum
-
-1.2.1.2.3
Laba tahun-tahun lalu
3.753.767
4.297.442
1.2.1.2.4
Laba tahun berjalan
-
-1.2.1.2.5
Dana setoran modal
-
-1.2.1.2.6
Lainnya
-
-1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1
Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1
Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
-
-1.2.2.1.2
(15.829)
(26.477)
1.2.2.2
Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1
Disagio
-
-1.2.2.2.2
Rugi tahun-tahun lalu
-
-1.2.2.2.3
Rugi tahun berjalan
(283.085)
(165.343)
1.2.2.2.4
-
-1.2.2.2.5
-
-1.2.2.2.6
PPKA non produktif
-
(9.545)
1.2.2.2.7
Lainnya
-
-1.3
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-1.4
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(1.518.696)
(1.500.533)
1.4.1
Pajak tangguhan
(911.705)
(876.116)
1.4.2
Goodwill
(84.816)
(84.816)
1.4.3
Aset tidak berwujud
(522.175)
(539.601)
1.4.4
Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
-
-1.4.5
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-
-1.4.6
Eksposur sekuritisasi
-
-1.4.7
Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
-
-1.4.7.2
-
-1.4.7.3
-
-1.4.7.4
-
-2
Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1
Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
-
-2.2
Agio / Disagio
-
-2.3
Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
-
-II
4.263.249
4.758.487
1
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
3.773.341
4.164.750
2
Agio/Disagio
-
-3
Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
489.908
593.737
4
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
-
-12.019.815
11.749.338
31 DES 2020
31 DES 2019
31 DES 2020
31 DES 2019
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
39.122.574
47.401.402
Rasio CET 1 (%)
15,01%
11,92%
ATMR RISIKO PASAR
3.659.497
3.656.233
Rasio Tier 1 (%)
15,01%
11,92%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
8.903.990
7.564.327
Rasio Tier 2 (%)
8,25%
8,12%
TOTAL ATMR
51.686.061
58.621.962
Rasio KPMM (%)
23,26%
20,04%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
9,99%
10,99% CET 1 UNTUK BUFFER (%)
9,01%
5,92%
Dari CET 1 (%)
6,00%
6,00%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
2,50%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
3,99%
4,99%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
Modal Pelengkap (Tier 2)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
SESUAI PROFIL RISIKO
Total Modal
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
KOMPONEN MODAL
Modal Inti (Tier 1)
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
31 DES 2020
31 DES 2019
Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain
Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
atas aset produktif
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat
Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) - Non Delivery Versus
Payment
PT BANK DBS INDONESIA
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 400 - - - - 400 3.677 - - - - 3.677 b. Valuta asing 183.065 - - - - 183.065 239.909 - - - - 239.909 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 6.362 - - - - 6.362 23 - - - - 23 b. Valuta asing 138.352 - - - - 138.352 207.796 - - - - 207.796 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -4. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi - - - -7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a.
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 1.732 - - - - 1.732 7.793 - - - - 7.793 ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -8.Penyertaan Modal - - - -9. - - - -10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 267.738 - - - - 267.738 102.496 - - - - 102.496 b. Valuta asing 1.710 - - - - 1.710 - - - -II
1.Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.348.982 - - - - 1.348.982 479.773 - - - - 479.773 b. Valuta asing 1.197.360 - - - - 1.197.360 584.878 - - - - 584.878 2.Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Rupiah 1.849.803 618 - - - 1.850.421 803.468 - - - - 803.468 b. Valuta asing 66.524 - - - - 66.524 148.290 - - - - 148.290 3.Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah 12.387.179 - - - - 12.387.179 7.729.356 - - - - 7.729.356 b. Valuta asing 7.682.590 180 - - - 7.682.770 6.067.737 16.816 - - - 6.084.553 4. a. Rupiah - - - - 782.556 - - - - 782.556 b. Valuta asing - - - -5. a. Rupiah 1.051.892 - - - - 1.051.892 - - - -b. Valuta asing - - - -6.Tagihan akseptasi 1.539.208 7.091 - - - 1.546.299 3.850.149 14.320 - - - 3.864.469 7.Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
i. Rupiah 397.688 39.718 11.345 6.748 177.600 633.099 1.424.270 - 170.300 - 33.655 1.628.225 ii. Valuta asing 177.533 - - - 4.469 182.002 3.208.611 - 70.495 - - 3.279.106 b. Bukan debitur UMKM *)
i. Rupiah 27.621.894 2.776.370 340.434 246.311 1.342.210 32.327.219 35.566.333 1.123.785 866.642 210.439 294.352 38.061.551 ii. Valuta asing 15.087.435 1.043.417 9.133 - 108.834 16.248.819 15.518.544 475.854 - - 11.557 16.005.955 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 496.228 238.443 157.881 1.250 645.748 1.539.550 31.581 7.778 737.091 - - 776.450 ii. Valuta asing - 806.135 - - 7.379 813.514 52.072 - - - 11.557 63.629 8.Penyertaan Modal - - - -9. 124.461 - - - 5.584 130.045 18.082 - - - - 18.082 10Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 22.553.358 261.278 - - 16.000 22.830.636 31.007.606 176.724 - - 21.585 31.205.915 b. Valuta asing 18.096.034 166.814 - - - 18.262.848 19.102.330 37.701 - - - 19.140.031 III INFORMASI LAIN
1.Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain 187.427 6.108
2.Agunan yang diambil alih**) - 19.091
*) Sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. 14/22/PBI/2012 tanggal 21 Desmeber 2012 dan perubahannya No. 17/12/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 tentang Pemberian Kredit atau Pembiayaan oleh Bank Umum dan Bantuan Teknis Dalam Rangka Pengembangan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah **) Disajikan secara net dengan cadangan penurunan nilainya
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) *)
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo )
Tagihan lainnya PIHAK TIDAK TERKAIT
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) Tagihan lainnya
PIHAK TERKAIT
(dalam jutaan Rupiah) No
31 DES 2020 31 DES 2019
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 DESEMBER 2020 DAN 2019