---
Rangkuman inimerupakan dokumen yang disusun guna mempermudah pemahaman atas materi pengaturan dalam SEBI Transfer Dana. Dalam hal terdapat perbedaan antara materi yang dimuat dalam dokumen ini
A.A.
A.A. Kewajiban Penyampaian LaporanKewajiban Penyampaian LaporanKewajiban Penyampaian LaporanKewajiban Penyampaian Laporan No.
No.
No.
No. Jenis LaporanJenis LaporanJenis LaporanJenis Laporan Materi atau FormatMateri atau Format Materi atau FormatMateri atau Format Tata Cara Tata Cara PenyampaianTata Cara Tata Cara PenyampaianPenyampaianPenyampaian Penyelenggara Berupa Bank
Penyelenggara Berupa Bank Penyelenggara Berupa Bank Penyelenggara Berupa Bank
1. Laporan bulanan transaksi TD yang tidak dilakukan melalui sistem yang dioperasikan BI (vide butir IV.A.1.a.1) SEBI Transfer Dana).
Sesuai dengan format sebagaimana dimaksud pada contoh
4 SEBI Transfer Dana. - Setiap tanggal 15 bulan berikutnya;
- Melalui surat yang disertai softcopy dalam compact disk.
2. Laporan bulanan fraud dalam kegiatan Transfer Dana (vide butir IV.A.1.a.2) SEBI Transfer Dana)
Paling kurang berisi informasi jenis fraud dan besarnya
kerugian, baik actual losses maupun potential losses. - Setiap tanggal 15 bulan berikutnya;
- Melalui surat yang disertai softcopy dalam compact disk.
3. Laporan keluhan nasabah Transfer Dana (vide butir IV.A.1.a.3) SEBI Transfer Dana)
Sesuai dengan ketentuan yang mengatur mengenai laporan bagi kantor pusat Bank umum atau laporan bagi Bank Perkreditan Rakyat.
Disampaikan secara online.
4. Laporan insiden Transfer Dana (vide butir IV.A.2 SEBI Transfer Dana)
Antara lain meliputi insiden yang menyebabkan terganggunya penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana oleh Penyelenggara, seperti kebakaran gedung, kegagalan sistem, atau kegagalan network.
Disampaikan segera melalui telepon atau faksimili yang diikuti laporan tertulis paling lambat 3 hari kerja setelah kejadian.
5. Laporan lainnya berdasarkan permintaan BI (vide butir IV.A.3 SEBI Transfer Dana)
Informasi lainnya terkait penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana.
Disampaikan sesuai jangka waktu yang ditetapkan dalam permintaan tertulis dari Bank Indonesia.
Penyelenggara berupa Badan Usaha Berbadan Hukum Indonesia Bukan Bank Penyelenggara berupa Badan Usaha Berbadan Hukum Indonesia Bukan Bank Penyelenggara berupa Badan Usaha Berbadan Hukum Indonesia Bukan Bank Penyelenggara berupa Badan Usaha Berbadan Hukum Indonesia Bukan Bank
1. Laporan bulanan transaksi TD Sesuai dengan format sebagaimana dimaksud pada contoh
5 SEBI Transfer Dana. - Setiap tanggal 15 bulan berikutnya;
- Melalui surat yang disertai softcopy dalam compact disk.
2. Laporan bulanan fraud Paling kurang berisi informasi jenis fraud dan besarnya
kerugian, baik actual losses maupun potential losses. - Setiap tanggal 15 bulan berikutnya;
- Melalui surat yang disertai softcopy dalam compact disk.
3. Laporan triwulanan keluhan nasabah Paling kurang meliputi informasi jenis keluhan nasabah dan jangka waktu penyelesaian keluhan tersebut.
Disampaikan setiap tanggal 15 setelah berakhirnya periode laporan triwulanan.
4. Laporan insiden TD Antara lain meliputi insiden yang menyebabkan terganggunya penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana oleh Penyelenggara, seperti kebakaran gedung, kegagalan sistem, atau kegagalan network.
Disampaikan segera melalui telepon atau faksimili yang diikuti laporan tertulis paling lambat 3 hari kerja setelah kejadian.
5. Laporan perubahan dokumen perizinan Mencakup perubahan yang bersifat mendasar terkait Disampaikan secara tertulis segera setelah terjadinya
--- No.
No.
No.
No. Jenis LaporanJenis LaporanJenis LaporanJenis Laporan Materi atau FormatMateri atau Format Materi atau FormatMateri atau Format Tata Cara Tata Cara PenyampaianTata Cara Tata Cara PenyampaianPenyampaianPenyampaian dokumen atau informasi yang disampaikan kepada Bank
Indonesia dalam proses pemberian izin, antara lain meliputi:
- laporan perubahan anggaran dasar;
- laporan perubahan kebijakan dan prosedur tertulis mengenai pelaksanaan penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana, atau monitoring Dana.
perubahan.
6. Laporan pengambilalihan - dilengkapi dengan informasi yang paling kurang meliputi latar belakang pengambilalihan, pihak yang akan melakukan pengambilalihan, target waktu pelaksanaan pengambilalihan, susunan pemilik dan/atau pemegang saham pengendali setelah dilakukannya pengambilalihan, serta rencana bisnis setelah dilakukannya pengambilalihan, khususnya yang terkait dengan penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana seperti rencana perubahan nama, perubahan struktur organisasi, atau perubahan sistem yang digunakan.
- dilampiri dengan dokumen berupa rencana bisnis setelah pengambilalihan, termasuk rencana penggunaan sistem, rencana pengembangan sistem, kesiapan infrastruktur, dan laporan hasil audit teknologi informasi dari auditor independen jika terjadi pengembangan sistem yang ada.
Disampaikan bersamaan dengan penyampaian permohonan izin rencana pengambilalihan kepada otoritas yang berwenang mengawasi Penyelenggara, jika ada.
7. Laporan lainnya berdasarkan permintaan BI
Informasi lainnya terkait penyelenggaraan kegiatan Transfer Dana.
Disampaikan sesuai jangka waktu yang ditetapkan dalam permintaan tertulis dari Bank Indonesia.
Catatan tambahan:
1. Penyampaian laporan dimulai sejak berlakunya SEBI Transfer Dana, yaitu tanggal 27 Juni 2013.
2. Laporan ditujukan dan disampaikan kepada:
a. Departemen Kebijakan dan Pengawasan Sistem Pembayaran, bagi Penyelenggara yang berdomisili di Jakarta, Bekasi, Bogor, Depok, dan Karawang; atau
b. Kantor Perwakilan Bank Indonesia Dalam Negeri yang mewilayahi, dengan tembusan kepada Departemen Kebijakan dan Pengawasan Sistem Pembayaran, bagi Penyelenggara yang berdomisili di luar wilayah Jakarta, Bekasi, Bogor, Depok, dan Karawang.
3. Untuk laporan bulanan transaksi Transfer Dana yang tidak dilakukan melalui sistem yang dioperasikan BI (vide butir IV.A.1.a.1) oleh Bank:
a. laporan disampaikan dalam Rupiah, dimana untuk Transfer Dana yang menggunakan valuta asing maka nilai yang dilaporkan adalah nilai yang telah dikonversi sesuai dengan kurs yang digunakan atau berlaku di Bank yang bersangkutan;
b. contoh nama penyedia layanan Transfer Dana antar bank, nama penyelenggara yang menyediakan sistem Transfer Dana bekerjasama dengan bank, atau penyedia layanan pengiriman pesan keuangan antara lain nama prinsipal di kegiatan Alat Pembayaran dengan Menggunakan Kartu (seperti Alto Network, Artajasa Pembayaran Elektronis, atau Rintis Sejahtera), MoneyGram, Society for Worlwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), dan Western Union.
---
Rangkuman inimerupakan dokumen yang disusun guna mempermudah pemahaman atas materi pengaturan dalam SEBI Transfer Dana. Dalam hal terdapat perbedaan antara materi yang dimuat dalam dokumen ini
B. Penyampaian InformasiPenyampaian InformasiPenyampaian InformasiPenyampaian Informasi (berlaku baik bagi Penyelenggara berupa Bank maupun Badan Usaha Berbadan Hukum Indonesia Bukan Bank) No.No.
No.No. Jenis InformasiJenis InformasiJenis InformasiJenis Informasi Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Tata Tata Cara PenyampaianTata Tata Cara PenyampaianCara PenyampaianCara Penyampaian 1. Penyampaian informasi mengenai:
- penyelenggaraan Transfer Dana dari dan ke luar negeri (vide butir II.B SEBI Transfer Dana);
Rencana
- nama dan alamat penyelenggara asing;
- persetujuan dari otoritas negara setempat;
- cakupan kerja sama;
- tanggal rencana dimulainya kerja sama;
- jangka waktu kerja sama;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa (a) konsep pokok-pokok hubungan bisnis (business arrangement) yang mencakup pengaturan hak dan kewajiban para pihak, atau konsep perjanjian kerja sama; dan (b) analisis risiko dan mitigasi risiko terkait pelaksanaan kerja sama.
Realisasi
- nama dan alamat penyelenggara asing;
- tanggal dimulainya kerja sama;
- informasi lainnya, dalam hal terdapat perubahan atas informasi yang telah disampaikan dalam rencana kerja sama;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa pokok-pokok hubungan bisnis (business arrangement) yang telah disetujui para pihak, atau fotokopi perjanjian kerja sama yang telah ditandatangani.
- Rencana: Disampaikan secara tertulis paling lambat pada tanggal 31 Oktober untuk rencana tahun berikutnya;
- Realisasi: Disampaikan secara tertulis paling lambat tanggal 31 Juli (untuk periode Januari-Juni tahun tersebut) dan 31 Januari (untuk periode Juli-Desember tahun sebelumnya).
- kerja sama antar Penyelenggara di Indonesia (vide butir II.C SEBI Transfer Dana);
Rencana
- nama dan alamat Penyelenggara;
- cakupan kerja sama;
- tanggal rencana dimulainya kerja sama;
- jangka waktu kerja sama;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa (a) konsep pokok-pokok hubungan bisnis (business arrangement) yang mencakup pengaturan hak dan kewajiban para pihak, atau konsep perjanjian kerja sama; dan (b) analisis risiko dan mitigasi risiko terkait
- Rencana: Disampaikan secara tertulis paling lambat pada tanggal 31 Oktober untuk rencana tahun berikutnya;
- Realisasi: Disampaikan secara tertulis paling lambat tanggal 31 Juli (untuk periode Januari-Juni tahun tersebut) dan 31 Januari (untuk periode Juli-Desember tahun sebelumnya).
--- No.
No.
No.
No. Jenis InformasiJenis InformasiJenis InformasiJenis Informasi Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Tata Tata Cara PenyampaianTata Tata Cara PenyampaianCara PenyampaianCara Penyampaian pelaksanaan kerja sama.
Realisasi
- nama dan alamat penyelenggara;
- tanggal dimulainya kerja sama;
- informasi lainnya, dalam hal terdapat perubahan atas informasi yang telah disampaikan dalam rencana kerja sama;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa pokok-pokok hubungan bisnis (business arrangement) yang telah disetujui para pihak, atau fotokopi perjanjian kerja sama yang telah ditandatangani.
- pembukaan kantor cabang (vide butir II.D SEBI Transfer Dana);
Rencana
- nama dan/atau alamat kantor cabang;
- tanggal rencana dibukanya kantor cabang;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa analisis bisnis terkait pembukaan kantor cabang.
Realisasi
- nama dan/atau alamat kantor cabang;
- tanggal dibukanya kantor cabang;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa bukti telah dibukanya kantor cabang.
- Rencana: Disampaikan secara tertulis paling lambat pada tanggal 31 Oktober untuk rencana tahun berikutnya;
- Realisasi: Disampaikan secara tertulis paling lambat tanggal 31 Juli (untuk periode Januari-Juni tahun tersebut) dan 31 Januari (untuk periode Juli-Desember tahun sebelumnya).
- kerja sama dengan Tempat Penguangan Tunai (TPT) (vide butir II.E SEBI Transfer Dana),
Rencana
- nama dan alamat TPT;
- tanggal rencana dimulainya kerja sama;
- dokumen persyaratan umum untuk menjadi TPT bagi Penyelenggara, untuk pengajuan pertama kali;
- dokumen kebijakan dan prosedur tertulis mengenai pelaksanaan penguangan Dana hasil transfer oleh TPT termasuk batasan nilai Dana dan frekuensi penguangan yang dapat dilakukan melalui TPT, untuk pengajuan pertama kali;
- dokumen prosedur pengendalian atas pelaksanaan kegiatan penguangan Dana yang dilakukan oleh TPT, termasuk mekanisme monitoring, untuk pengajuan pertama kali;
- konsep perjanjian kerja sama antara Penyelenggara dan TPT; dan
- Rencana: Disampaikan secara tertulis paling lambat pada tanggal 31 Oktober untuk rencana tahun berikutnya;
- Realisasi: Disampaikan secara tertulis paling lambat tanggal 31 Juli (untuk periode Januari-Juni tahun tersebut) dan 31 Januari (untuk periode Juli-Desember tahun sebelumnya).
---
Rangkuman inimerupakan dokumen yang disusun guna mempermudah pemahaman atas materi pengaturan dalam SEBI Transfer Dana. Dalam hal terdapat perbedaan antara materi yang dimuat dalam dokumen ini
No.
No.
No.
No. Jenis InformasiJenis InformasiJenis InformasiJenis Informasi Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Materi yang Disampaikan Tata Tata Cara PenyampaianTata Tata Cara PenyampaianCara PenyampaianCara Penyampaian - dokumen analisis risiko dan mitigasi risiko terkait
pelaksanaan kerja sama.
Realisasi
- nama dan alamat TPT;
- tanggal dimulainya kerja sama;
- dengan disertai dokumen pendukung paling kurang berupa fotokopi perjanjian kerja sama yang telah ditandatangani.
2. Penyampaian informasi mengenai penyelenggaraan Transfer Dana dari dan ke luar negeri, kerja sama antar Penyelenggara di Indonesia, pembukaan kantor cabang, dan kerja sama dengan TPT, khusus untuk periode tahun 2013 (vide butir VIII.4 SEBI Transfer Dana).
Sesuai dengan materi yang disampaikan sebagaimana dimaksud pada angka 1 di atas.
Disampaikan paling lambat tanggal 31 Oktober 2013.
