AlliSya Maxi Fund Plus

10 AlliSya

Maxi Fund Plus

Perencanaan hidup sejahtera dan bijak untuk masa depan

PT Asuransi Allianz Life Indonesia

AlliSya Maxi Fund Plus adalah produk asuransi Syariah yang diterbitkan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia.

Pengelolaan Dana Investasi AlliSya Maxi Fund Plus dilakukan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia dan merupakan tanggung jawab PT Asuransi Allianz Life Indonesia. Kinerja Dana Investasi dari PT Asuransi Allianz Life Indonesia dapat dilihat pada laporan Fund Fact Sheet bulanan.

Investasi di instrumen pasar modal mengandung risiko pasar. Kinerja dana ini tidak dijamin, harga unit dan pendapatan dari dana ini dapat bertambah atau berkurang.

Kinerja Dana Investasi di masa lalu bukan merupakan indikasi kinerja di masa yang akan datang. Keterangan lengkap ada di Fund Fact Sheet.

Kontribusi yang dibayarkan sudah termasuk komisi untuk Tenaga Penjual.

Brosur ini bukan merupakan bagian dari Polis AlliSya Maxi Fund Plus dan bukan suatu bentuk perjanjian asuransi antara PT Asuransi Allianz Life Indonesia dengan Nasabah.

Nasabah terikat penuh dengan setiap ketentuan yang terdapat dalam Polis AlliSya Maxi Fund Plus.

Penjelasan lebih lengkap mengenai syarat, ketentuan termasuk pembebanan Ujrah secara rinci dan pengecualian dapat Anda pelajari pada Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Umum dan Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Personal serta Polis AlliSya Maxi Fund Plus.

Catatan Penting untuk Diperhatikan

ALLIANZ SYARIAH

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan tenaga penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia

PT Asuransi Allianz Life Indonesia telah terdaftar pada dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan, dan Tenaga Penjualnya telah memegang lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia.

PT Asuransi Allianz Life Indonesia Customer Lounge

World Trade Centre 6, Ground Floor Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31 Jakarta Selatan 12920, Indonesia

Corporate Number : +62 21 2926 8888

AllianzCare : 1500 136

Email : ContactUs@allianz.co.id

Website : www.allianz.co.id

Facebook : Allianz

Tentang Grup Allianz

Allianz merupakan salah satu penyedia asuransi dan manajemen aset terbesar di dunia.Bersama nasabah dan mitra penjualan, Allianz merupakan salah satu komunitas keuangan terkuat di dunia dengan operasi yang tersebar di 70 negara dan didukung oleh 140.000 karyawan yang melayani lebih dari 86 juta nasabah perorangan dan korporasi.

Tentang Allianz di Asia

Allianz hadir di Asia Pasifik sejak tahun 1910 di pesisir China dengan menyediakan asuransi kebakaran dan pengangkutan. Saat ini, Allianz beroperasi di 14 negara di Asia Pasifik untuk melayani asuransi umum, jiwa, kesehatan, dan manajemen aset. Dengan lebih dari 32.000 staf, Allianz melayani kebutuhan lebih dari 18 juta nasabah di wilayah ini melalui beberapa saluran distribusi.

Tentang Allianz Indonesia

Allianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981.

Pada tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum. Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah. Allianz Health & Corporate Solutions dibentuk tahun 2014 untuk melayani kebutuhan asuransi kesehatan individu dan kumpulan. Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.400 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya untuk melayani lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia.

Apabila Anda memiliki pertanyaan dan keluhan terkait produk dan/atau layanan kami, Anda dapat menyampaikannya melalui Customer Center kami:

2

No. 513/AZLI-BRAND/CR/1/X/2021

2 Apakah Anda mendambakan solusi efektif dalam perencanaan keuangan di masa depan?

Terdapat selisih harga jual unit terhadap harga beli unit sebesar 5%.

Khusus untuk Pihak Yang Diasuransikan anak (usia 1 bulan – 17 tahun), maksimum Santunan Asuransi jiwa Rp 1.000.000.000.

LAJANG 25-35 Thn

MENIKAH 28-35 Thn

MEMILIKI ANAK 36-55 Thn

PENSIUN 55 Thn

Dana menikah Dana membeli mobil / rumah

Dana pendidikan anak

Dana warisan

100% alokasi Kontribusi untuk potensi investasi OPTIMAL

⁽¹⁾

RINGAN TANPA UJRAH top up.

PILIHAN SANTUNAN ASURANSI JIWA maksimum senilai 350% dari Kontribusi Tunggal.

⁽²⁾

TENANG dengan perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun.

Dengan AlliSya Maxi Fund Plus,

temukan langkah sederhana hanya dengan menyetor Kontribusi satu kali saja untuk perlindungan disertai potensi pengembangan investasi jangka panjang. Anda pun lebih tenang merencanakan keuangan masa depan.

4

4

Khusus untuk Pihak Yang Diasuransikan anak (usia 1 bulan – 17 tahun), maksimum Santunan Asuransi jiwa Rp 1.000.000.000.

Potensi Nilai Investasi tidak dijamin dan dapat berubah dari waktu ke waktu, tergantung kinerja Dana Investasi.

Belum termasuk selisih harga jual unit terhadap harga beli unit sebesar 5%.

1)

2)

3)

Informasi data performa Dana Investasi terkini dapat Anda lihat melalui Fund Fact Sheet dengan mengunjungi website Kami di www.allianz.co.id.

Kinerja Dana Investasi merupakan hasil pada tahun-tahun sebelumnya. Nilai dan hasil pada masa mendatang dapat berbeda, dengan kemungkinan naik turun tergantung pada beberapa risiko, seperti:

Manfaat Asuransi Dasar Performa Dana Investasi

Data per Mei 2021

Manfaat Investasi

Risiko Kehidupan Mendapat Manfaat

Perlindungan meninggal dunia sampai dengan usia 100 tahun.

Manfaat akhir kontrak: Potensi Nilai Investasi

⁽²⁾

yang telah terbentuk.

Potensi Nilai Investasi

⁽²⁾

dapat ditarik sesuai kebutuhan.

Alokasi Kontribusi

Catatan:

di investasi

di investasi

100%

⁽³⁾

Santunan Asuransi Jiwa Minimum senilai 125% dari Kontribusi Tunggal atau Rp15.000.000,- (mana yang lebih besar) hingga maksimum 350%

⁽¹⁾

dari Kontribusi Tunggal + potensi Nilai Investasi

⁽²⁾

.

Pilihan Dana Investasi

Offshore di Indonesia Penempatan Investasi

Ujrah Instrumen (1)

Saham

Alokasi Instrumen Investasi

AlliSya Rupiah Fixed Income Fund

AlliSya Rupiah Equity Fund Moderat Agresif

0%

80-100% 100%

100%

0-20% 2%

2%

- AlliSya Rupiah -

Balanced Fund 25-50% 50-75%

100% -

0-

20% - 80-100%

2%

Instru- men Penda-

patan Tetap Instru-

men Pasar Uang Tingkat

Risiko

1) Ujrah pengelolaan Dana Investasi per tahun.

Deposito, SBI, SPN, dan/atau reksadana pasar uang dan/atau obligasi di bawah 1 tahun.

Obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan/atau reksadana pendapatan tetap.

Secara langsung melalui saham dan/atau melalui reksadana saham.

Instrumen Pasar Uang

Instrumen Pendapatan Tetap

Instrumen Saham

Dana Investasi 1 Tahun 3 Tahun Sejak

Peluncuran AlliSya Rupiah Fixed Income Fund 9,76% 23,23% 142,02%

AlliSya Rupiah Balanced Fund 16,16% 1,40% 128,58%

AlliSya Rupiah Equity Fund 19,46% -3,64% 72,93%

Risiko Penurunan Harga Unit Penyertaan Risiko yang disebabkan oleh penurunan harga efek investasi dapat mengurangi Nilai Aktiva Bersih per unit penyertaan.

Risiko Pasar dari Saham atau Oligasi Fluktuasi harga saham atau obligasi sebagai instrumen aset investasi yang bisa dipengaruhi oleh kinerja perusahaan dari penerbit saham atau obligasi yang akan berdampak pada kinerja dana yang dikelola.

Risiko Likuiditas

Nilai penarikan (withdrawal/surrender) tergantung kepada likuiditas dari portfolio dan jumlah dana yang ditarik. Jika pada saat yang bersamaan, sebagian besar atau seluruh pemegang unit penyertaan melakukan penarikan di mana tidak tersedia likuiditas di pasar, maka hal ini dapat mengakibatkan turunnya Nilai Aktiva Bersih karena efek dalam portofolio harus segera dijual ke pasar dalam jumlah yang besar secara bersamaan, sehingga dapat mengakibatkan penurunan nilai efek pada portofolio.

Risiko Mitra Pengimbang

Risiko dimana mitra pengimbang perusahaan asuransi tidak dapat memenuhi kewajibannya. Mitra pengimbang termasuk, namun tidak terbatas pada, emiten, broker, manajer investasi, bank kustodian dan mitra distribusi yang telah ditunjuk oleh perusahaan asuransi.

Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi dan Politik

Perubahan perpajakan, kondisi ekonomi dan politik di Indonesia dapat mempengaruhi kinerja perusahaan-perusahaan, baik yang tercatat pada bursa efek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang dan instrumen obligasi, yang secara tidak langsung akan mempengaruhi kinerja dari nilai efek dalam dana kelolaan yang diterbitkan perusahaan tersebut.

6

6

Penarikan Sebagian Nilai Investasi (Withdrawal)

Minimum penarikan sebagian Nilai Investasi:

Rp 1.000.000

Minimum saldo Nilai Investasi setelah penarikan:

Rp 5.000.000

Pengalihan Dana Investasi hingga 5 kali per tahun bebas Ujrah, lebih dari 5 kali dikenakan Ujrah 1% dari dana yang dialihkan dengan minimum Rp 100.000

Minimum pengalihan Dana Investasi = Rp 1.000.000

Nilai dari total Unit Kontribusi Tunggal dan Kontribusi Top Up Tunggal yang telah terbentuk dalam Polis berdasarkan Harga Jual Unit pada suatu saat tertentu.

Harga Jual Unit bergantung dari perkembangan investasi dari Dana Investasi yang dipilih.

*) Sesuai syarat & ketentuan yang berlaku dalam Polis

Akad Wakalah bil Ujrah adalah akad pemberian kewenangan oleh Peserta kepada Pengelola sebagai wakil Peserta untuk mengelola Dana Tabarru’

dan/atau Dana Investasi Peserta, sesuai kuasa atau wewenang yang diberikan, dengan imbalan berupa Ujrah sesuai dengan kesepakatan.

Akad Tabarru’ adalah akad hibah dalam bentuk pemberian Iuran Tabarru’ dari Peserta kepada Dana Tabarru’ untuk tujuan tolong menolong di antara para Peserta sebagaimana diatur dalam Polis, yang tidak bersifat dan bukan untuk tujuan komersial.

Allianz akan menghitung pada setiap tahun kalender dari tanggal 1 Januari hingga 31 Desember tahun berjalan. Apabila ada selisih lebih dari perhitungan total Dana Tabarru’ setelah dikurangi pengeluaran yang ada, maka 60% berupa surplus akan dibagikan kepada seluruh Peserta Polis syariah yang berhak sesuai syarat dan ketentuan yang berlaku dalam Polis syariah, 20% bagi Allianz dan 20% akan dimasukkan kembali ke dalam Dana Tabarru’, dan begitu seterusn- ya untuk setiap tahun kalender berikutnya. Allianz akan meminjamkan dana untuk membayar Manfaat Asuransi berdasarkan prinsip Qardh ke dalam Dana Tabarru’ dalam hal Dana Tabarru’ mengalami defisit dan pinjaman dibayarkan dari Surplus Underwriting / Dana Tabarru’ di masa depan.

Rupiah.

Iuran Asuransi

Ujrah Administrasi

Ujrah Akuisisi

& Pemeliharaan

Ujrah Pengalihan Dana Investasi (Switching)

Perhitungan Nilai Investasi*

Akad

Perhitungan Surplus Underwriting

Persentase Santunan Asuransi Untuk Pihak Yang Diasuransikan di Bawah 5 Tahun

Mata Uang

Diperhitungkan berdasarkan usia, jenis kelamin, kondisi kesehatan, pekerjaan, hobi Pihak Yang Diasuransikan dan Santunan Asuransi dasar.

0% dari Kontribusi Tunggal & Kontribusi Top Up Tunggal.

Rp 10.000 per bulan.

Usia Pihak Yang

Diasuransikan (Thn) Persentase Santunan Asuransi

≤ 1 23 4 5

20%

40%60%

80%

100%

Siapa saja yang dapat membeli AlliSya Maxi Fund Plus?

Peserta dengan usia masuk:

Minimum 18 tahun (ulang tahun terdekat).

Pihak Yang Diasuransikan dengan usia masuk:

Perlindungan jiwa : 1 bulan – 70 tahun (ulang tahun terdekat).

Kontribusi terdiri dari (Kontribusi Tunggal + Kontribusi Top Up Tunggal (apabila ada))

Underwriting

Minimum: Rp 12.000.000

Maksimum: Berdasarkan keputusan underwriting.

Minimum: Rp 12.000.000

Maksimum: Berdasarkan keputusan underwriting.

Minimum: Rp 1.000.000

Maksimum: 5x Santunan Asuransi dasar per tahun (jumlah melebihi Rp 1.000.000.000 diberlakukan financial underwriting).

Kontribusi

Kontribusi Tunggal

Kontribusi Top Up Tunggal (apabila ada)

Full underwriting sesuai ketentuan produk.

8

8

Asumsi tingkat investasi per tahun pada ilustrasi manfaat di atas berdasarkan alokasi investasi di AlliSya Rupiah Equity Fund.

Untuk Nilai Investasi dikenakan selisih harga jual unit terhadap harga beli unit sebesar 5%.

*) Asumsi tingkat investasi per tahun dalam tabel, tidak dijamin dan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai dengan kinerja investasi AlliSya Rupiah Equity Fund.

Pengajuan dokumen klaim meninggal dunia selambat-lambatnya 60 hari kalender sejak tanggal meninggalnya Pihak Yang Diasuransikan dan

dokumen lengkap dan benar diterima di Kantor Pusat Allianz.

Pengajuan klaim untuk transaksi penarikan sebagian manfaat investasi harus melengkapi dokumen sebagai berikut:

Pengajuan klaim manfaat investasi untuk transaksi penebusan Polis harus melengkapi dokumen sebagai berikut:

Pengajuan klaim pembayaran manfaat akhir kontrak harus diajukan setelah berakhirnya Masa Asuransi dengan melengkapi dokumen sebagai berikut:

1. Formulir transaksi penarikan yang telah diisi lengkap.

2. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Peserta.       

3. Dokumen lain (jika diperlukan).

1. Polis asli.

2. Formulir penebusan Polis yang telah diisi lengkap.

3. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Peserta.

4. Dokumen lain (jika diperlukan).

1. Polis asli.

2. Formulir penebusan Polis yang telah diisi lengkap.

3. Tanda bukti identitas diri yang sah dari Peserta.

4. Dokumen lain (jika diperlukan).

Dokumen pengajuan klaim meninggal dunia harus lengkap sesuai ketentuan yang ada di dalam Polis, terdiri dari:

Pembayaran klaim akan dilakukan oleh Allianz selambat-lambatnya dalam waktu 14 hari kerja terhitung setelah dokumen klaim lengkap dan benar diterima oleh Allianz dan klaim telah disetujui oleh Allianz⁽¹⁾.

(1) Syarat & ketentuan berlaku sesuai Polis.

1.

2.

3.

a.b.

c.

d.

e.

f.

g.

Polis asli.

Surat Keterangan meninggal dari instansi pemerintahan yang berwenang.

Formulir klaim meninggal yang telah diisi lengkap.

Surat keterangan dari Dokter mengenai sebab kematian Pihak Yang Diasuransikan.

Surat keterangan dari Kepolisian dalam hal penyebab kematian yang tidak wajar, tidak diketahui atau karena Kecelakaan.

Tanda bukti identitas diri yang sah dari Pihak Yang Diasuran- sikan, Penerima Manfaat dan Peserta.

Prosedur Pengajuan Klaim Meninggal Dunia

Prosedur Pengajuan Klaim Penarikan Sebagian Manfaat Investasi

Prosedur Pengajuan Klaim Penebusan Polis

Prosedur Pengajuan Klaim Pembayaran Manfaat Akhir Kontrak

Tingkat Risiko

30 Thn 50 Thn 60 Thn

Santunan Asuransi Jiwa

Potensi Nilai Investasi*

Asumsi 5%

Nilai Investasi Asumsi 5%

Nilai Investasi Rp 15.000.000

Santunan Asuransi Jiwa, 125% dari Kontribusi Tunggal:

Tedi:

30 Tahun, tidak merokok Manajer Perusahaan

Kebutuhan rencana keuangan:

Perlindungan pengembangan kekayaan.

Setoran Kontribusi: Rp 50.000.000 (Kontribusi Tunggal: Rp 12.000.000 + Kontribusi Top Up Tunggal:

Rp 38.000.000)

Kontribusi

yang dibayar Asumsi

(5%) Asumsi

(13%) Asumsi

(18%) Proyeksi Nilai Investasi Per Tahun**

Rp 120.580.000 Rp 193.109.000

Pengajuan dokumen klaim meninggal dunia selambat-lambatnya Allianz tidak berkewajiban untuk membayar Manfaat Meninggal Dunia tetapi Allianz hanya membayarkan Nilai Investasi (apabila ada), jika Pihak Yang Diasuransikan meninggal disebabkan secara langsung maupun tidak langsung kejadian – kejadian bawah ini:

Melakukan tindakan bunuh diri; atau

Pihak Yang Diasuransikan meninggal dalam Masa Asuransi karena:

Dihukum mati oleh pengadilan; atau

Dengan sengaja melakukan atau turut serta dalam suatu tindak kejahatan atau suatu percobaan tindak kejahatan, baik aktif maupun tidak, atau

Apabila Pihak Yang Diasuransikan meninggal akibat tindak kejahatan asuransi yang dilakukan oleh pihak yang memiliki atau turut memiliki kepentingan dalam Ta’awuni asuransi ini.

2.

1.

Pengecualian Manfaat Meninggal Dunia