10 Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability)

(1)

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

Komponen (Bahasa Indonesia) Jumlah (Dalam

Juta Rupiah)

Jumlah (Dalam Juta Rupiah)

No. Ref. yang berasal dari Neraca Konsolidasi *)

Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET

1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOL

1

5,853,095 5,853,095 L 17:L 18.a,b,c,d

2

1,570,647 3,038,829 L 24.a,b

3

21,803,850 22,130,886 L 19.a,b,d,g,L23.a

4 Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only

applicable to non-joint stock companies)

Modal yang yang termasuk phase out dari CET1

N/A N/A N/A

5 Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

- 566,706 L 25.a, A19

6. Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments CET1 sebelum regulatory adjustment 29,227,592 31,589,516

Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor

7 Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

N/A N/A

N/A

8 Goodwill (net of related tax

liability)

Goodwill - (9,918) A 12

9 Other intangibles other than mortgage-servicing rights (net of related tax liability)

Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights)

(62,089) (65,242) A 14.b

10 Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax

liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability

N/A N/A N/A

11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve

N/A N/A N/A

12 Shortfall of provisions to expected losses Shortfall on provisions to expected losses

N/A N/A N/A

13 Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel II framework)

Keuntungan penjualan aset dalam transaksi

sekuritisasi N/A N/A N/A

14 Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)

-

-15 Defined-benefit pension fund net assets Aset pensiun manfaat pasti N/A N/A N/A

16 Investments in own shares (if not already netted off paid-in

capital on reported balance sheet)

Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca)

N/A N/A N/A

17 Reciprocal cross- holdings in common equity Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada

entitas lain

N/A N/A N/A

18 Investments in the capital of banking, financial and

insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank

does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold)

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara

ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan

(jumlah di atas batasan 10%)

N/A N/A N/A

19 Significant investments in the common stock of banking,

financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions

(amount above 10% threshold)

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan

10%)

N/A N/A N/A

20 Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold) Mortgage servicing rights -

-21 Deferred tax assets arising from temporary differences

(amount above 10% threshold, net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan

10%, net dari kewajiban pajak)

N/A N/A N/A

22 Amount exceeding the 15% threshold Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A N/A N/A

23 of which: significant investments in the common stock of

financials

investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A N/A

24 of which: mortgage servicing rights mortgage servicing right N/A N/A N/A

25 of which: deferred tax assets arising from temporary

differences

pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A N/A

26. National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26a. Selisih PPA dan CKPN - (33,271)

N/A

26b. PPA atas aset non produktif (300,853) (301,657)

N/A

26c. Aset Pajak Tangguhan (129,440) (143,893) _{A 19, L 14}

26d. Penyertaan (1,439,152) (516,948) A 11.a

26e Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi

N/A N/A

N/A

26f . Eksposur sekuritisasi N/A N/A

N/A

26g. Lainnya N/A N/A

N/A

27 Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

N/A N/A

N/A

28. Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1 Jumlah pengurang (regulatory adjustment)

terhadap CET 1

(1,931,534) (1,070,929)

29. Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 27,296,058 30,518,587

Additional Tier 1 capital: instruments Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

30 Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus)

31 of which: classified as equity under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi

N/A N/A

N/A

32 of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi

N/A N/A

N/A

33 Directly issued capital instruments subject to phase out

from Additional Tier 1

Modal yang yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A

N/A

34 Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

N/A N/A

N/A

Accumulated other comprehensive income (and other reserves) Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain)

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments

Komponen (Bahasa Inggris)

Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

Directly issued qualifying common share (and equivalent for non-joint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus)

(2)

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

Juta Rupiah)

35 of which: instruments issued by subsidiaries subject to

phase out

Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out

N/A N/A N/A

36 Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment -

-Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang

(Regulatory Adjustment)

37 Investments in own Additional Tier 1

instruments

Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A N/A N/A

38 Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada

entitas lain

N/A N/A N/A

39 Investments in the capital of Banking, financial and

insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold)

N/A N/A N/A

40 Significant investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short

yang diperkenankan)

N/A N/A N/A

41 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

41 a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada

Bank lain

N/A N/A

N/A

42 Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

N/A N/A

N/A

43. Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory

adjustment) terhadap AT1

-

-44. Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang -

-45. Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Jumlah Modal Inti (Tier 1)

(CET1 + AT 1)

27,296,058 30,518,587

Tier 2 capital: instruments and provisions Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan

cadangan

46 Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus related stock surplus)

L 11.b

47 Directly issued capital instruments subject to phase out

from Tier 2

Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2

N/A N/A N/A

48 Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM

secara konsolidasi

-

-49 of which: instruments issued by subsidiaries subject to

phase out

Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out

N/A N/A N/A

50 Provisions cadangan umum PPA atas aset produktif yang

wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit

1,277,276 1,398,859

N/A

51. Tier 2 capital before regulatory adjustments Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum

faktor pengurang

3,151,276 3,272,859

Tier 2 capital: regulatory adjustments Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang

(Regulatory Adjustment)

52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A N/A

53 Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada

entitas lain

N/A N/A N/A

54 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold)

N/A N/A N/A

55 Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions)

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short

yang diperkenankan)

N/A N/A N/A

56 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

56 a Sinking fund -

-56 b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada

Bank lain

N/A N/A

N/A

57. Total regulatory adjustments to Tier 2 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory

adjustment) Modal Pelengkap

-

-58. Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah

regulatory adjustment

3,151,276 3,272,859

59. Total capital (TC = T1 + T2) Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 30,447,334 33,791,446

60. Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 146,270,434 160,544,851

Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan

Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)

61. Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase terhadap ATMR

18.66% 19.01%

62. Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR

18.66% 19.01%

63. Total capital (as a percentage of risk weighted assets) Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR 20.82% 21.05%

(3)

FORMAT STANDAR PENGUNGKAPAN PERMODALAN SESUAI KERANGKA BASEL III

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

Juta Rupiah)

64. Institution specific buffer requirement (minimum CET1

requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap AMTR

65 of which: capital conservation buffer requirement

Capital Conservation Buffer 0.625% 0.625%

66 of which: bank specific countercyclical buffer requirement Countercyclical Buffer 0.00% 0.00% 67 of which: G-SIB buffer requirement Capital Surcharge untuk D-SIB 0.25% 0.25% 68. Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage

of risk weighted assets)

Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase

terhadap ATMR

11.48% 11.69%

National minimal (if different from

Basel 3)

National minimal (if different from

Basel 3)

69 National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different

from Basel 3 minimum)

Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A N/A N/A

70 National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A N/A N/A

71 National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum)

Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3)

N/A N/A N/A

Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting)

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

72 Non-significant investments in the capital of other financials Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain

N/A N/A N/A

73 Significant investments in the common stock of financials Investasi signifikan pada saham biasa entitas

keuangan

N/A N/A N/A

74 Mortgage servicing rights (net of related tax liability) Mortgage servicing rights (net dari kewajiban

pajak)

N/A N/A _N/A

75 Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability)

Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)

N/A N/A N/A

Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2 Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

76 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan

standar (sebelum dikenakan cap)

N/A N/A N/A

77 Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar

N/A N/A N/A

78 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap)

Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB

(sebelum dikenakan cap)

N/A N/A N/A

79 Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach

Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB

N/A N/A N/A

Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022)

Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan

2022)

80 Current cap on CET1 instruments subject to phase out

arrangements

Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

81 Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap

after redemptions and maturities)

Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah

redemptions dan maturities)

N/A N/A N/A

82 Current cap on AT1 instruments subject to phase out

arrangements

Cap pada AT1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

83 Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after

redemptions and maturities)

Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah

N/A N/A N/A

84 Current cap on T2 instruments subject to phase out

arrangements

Cap pada Tier2 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

85 Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after

redemptions and maturities)

Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah

(4)

REKONSILIASI PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No. POS-POS

POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016

ASET

1. Kas 1,179,636 1,179,636 1,198,730 1,198,730 2. Penempatan pada Bank Indonesia 10,924,566 10,924,566 12,194,088 12,194,088 3. Penempatan pada bank lain 8,164,992 8,164,992 8,199,131 8,199,131 4. Tagihan spot dan derivatif 29,651 29,651 29,651 29,651

5. Surat berharga - -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 703,392 - 723,774

-a.1 subordinasi bank - - A 5.a,1 - - A 5.a,1

a.2 selain subordinasi bank - 703,392 723,774 b. Tersedia untuk dijual 3,995,940 - 4,046,694

-b.1 subordinasi bank - - A 5.b,1 - - A 5.b,1

b.2 selain subordinasi bank - 3,995,940 4,046,694 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12,569,740 - 13,459,846

-c.1 subordinasi bank - - A 5.c,1 - - A 5.c,1

c.2 selain subordinasi bank - 12,569,740 13,459,846 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 8,927,542 8,927,542 8,927,542 8,927,542 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - -

-dijual kembali (reverse repo) 2,185,674 2,185,674 2,185,674 2,185,674 8. Tagihan akseptasi 1,196,809 1,196,809 1,196,809 1,196,809

9. Kredit - - -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -

-b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 119,292,883 119,292,883 131,142,315 131,142,315

10. Pembiayaan syariah - - -

-11. Penyertaan 1,457,067 - 572,379

-a. Penyertaan sebagai pengurang Modal 1,439,152 A 11.a 516,948 A 11.a

b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal 17,915 55,431

12. Goodwill - - 9,918 9,918

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - - -a. Surat berharga (211,447) (211,447) (211,497) (211,497) b. Kredit (2,785,532) (2,785,532) (3,054,113) (3,054,113) c. Lainnya (625) (625) (49,896) (49,896) 14. Aset tidak berwujud 234,485 - 240,847

-a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage - - A 14.a - - A 14.a

b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage 234,485 A 14.b 240,847 A 14.b

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (172,396) - (175,605)

-a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage - - A 14.a - - A 14.a b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing

Mortgage (172,396) A 14.b (175,605) A 14.b 15. Aset tetap dan inventaris 9,772,681 9,772,681 10,099,724 10,099,724

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (132,157) (132,157) (204,412) (204,412)

16. Aset non Produktif - - -

-a. Properti Terbengkalai 190,209 190,209 190,209 190,209 b. Aset yang diambil alih 470,922 470,922 484,174 484,174

c. Rekening tunda - - -

-d. Aset antar kantor - - -

-i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 708 708 708 708 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -17. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya-/- - - - -18. Sewa pembiayaan - - 1,722,767 1,722,767 19. Aset pajak tangguhan 237,773 237,773 252,864 252,864 20. Aset lainnya 1,631,770 1,631,770 1,834,007 1,834,007

-

-TOTAL ASET 179,864,283 179,864,283 195,016,328 195,016,328

No. POS-POS POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016 POSISI SEPTEMBER 2016

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 9,655,191 9,655,191 10,785,777 10,785,777 2. Tabungan 41,483,664 41,483,664 42,037,326 42,037,326 3. Simpanan berjangka 76,108,346 76,108,346 81,012,181 81,012,181 4. Dana investasi revenue sharing - - - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -6. Pinjaman dari bank lain 2,990,507 2,990,507 3,315,314 3,315,314 7. Liabilitas spot dan derivatif 22,334 22,334 22,334 22,334 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji - - -

-dibeli kembali (repo) 8,547,067 8,547,067 8,547,067 8,547,067 9. Utang akseptasi 1,199,822 1,199,822 1,199,822 1,199,822 10. Surat berharga yang diterbitkan 3,088,150 3,088,150 4,084,437 4,084,437 11. Pinjaman yang diterima 4,954,376 - 7,630,416

-a. Pinjaman yang diterima 507,321 3,183,361

b. Modal pinjaman bank 4,460,000 L 11.b 4,460,000 L 11.b

c. Modal pinjaman anak - - L 11.c

d. emisi Obligasi (12,945) (12,945)

12. Setoran jaminan 146,964 146,964 156,629 156,629

13. Liabilitas antar kantor - - -

-a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -15. Liabilitas lainnya 2,665,127 2,665,127 2,923,416 2,923,416 16. Dana investasi profit sharing - - -

-TOTAL LIABILITAS 150,861,548 150,861,548 161,714,719 161,714,719

EKUITAS

17. Modal disetor -

-a. Modal dasar 9,600,000 9,600,000 9,600,000 9,600,000 b. Modal yang belum disetor -/- (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - -

-18. Tambahan modal disetor - - -

-a. Agio 3,444,330 3,444,330 3,444,330 3,444,330

b. Disagio -/- - - -

-c. Modal Sumbangan - - -

-d. Dana setoran modal - - -

-e. Lainnya - - (51,104) (51,104)

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam - - -

-mata uang asing - - -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan - - - -dalam kelompok tersedia untuk dijual 159,427 159,427 159,686 159,686 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap 6,769,511 6,769,511 6,816,766 6,816,766 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 2,903 2,903 f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (433,333) (433,333) (430,499) (430,499)

- - -

-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 68,476 68,476 67,706 67,706

h. Lainnya - - -

-20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -

-22. Ekuitas lainnya - - -

-KONSOLIDASI

KONSOLIDASI

No Referensi No Referensi

(5)

REKONSILIASI PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No. POS-POS

KONSOLIDASI

BANK

23. Cadangan - - -

-a. Cadangan umum 14,874,912 14,874,912 15,154,434 15,154,434 b. Cadangan tujuan 140,000 140,000 140,000 140,000

24. Laba rugi - - -

-a. Tahun-tahun lalu - - 1,329,886 1,329,886 b. Tahun berjalan 1,570,647 1,570,647 1,708,943 1,708,943

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN - - -

-KEPADA PEMILIK 29,002,735 29,002,735 30,751,816 30,751,816

- - -

-25. Kepentingan non pengendali - - 2,549,793

a. Kepentingan non pengendali Bank 568,716 L.25.a

a. Kepentingan non pengendali non Bank 1,981,077

TOTAL EKUITAS 29,002,735 29,002,735 33,301,609 33,301,609

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 179,864,283 179,864,283 195,016,328 195,016,328

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5,681,910 5,681,910 5,681,910 5,681,910

3. Lainnya - - -

-II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. BUMN

i. committed

- Rupiah 1,548,999 1,548,999 1,548,999 1,548,999

- Valuta asing 1 1 1 1

ii. Uncommitted - - -

-- Rupiah 175,000 175,000 175,000 175,000 - Valuta asing 4,463,615 4,463,615 4,463,615 4,463,615

b. Lainnya - - -

-i. committed 25,117,317 25,117,317 25,064,803 25,064,803

ii. Uncommitted 3,051,383 3,051,383 3,506,886 3,506,886

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. committed - - -

-i. Rupiah 38,112 38,112 38,112 38,112

ii. Valuta asing - - -

-b. uncommitted - - -

-i. Rupiah - - 2,396 2,396

ii. Valuta asing - - -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 526,825 526,825 526,825 526,825 b. L/C dalam negeri 307,598 307,598 307,598 307,598 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5,674,831 5,674,831 5,674,831 5,674,831

5. Lainnya - - -

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - - -

-b. Valuta Asing - - -

-2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 538,946 538,946 539,601 539,601

b. Bunga lainnya - - -

-3. Lainnya - - -

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang Diterima

a. Rupiah 660,883 660,883 661,083 661,083 b. Valuta Asing 95,558 95,558 95,558 95,558 2. Lainnya 584,494 584,494 584,494 584,494

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 11,269,719 11,269,719 12,559,562 12,559,562 b. Valuta Asing 455,825 455,825 457,330 457,330

2. Beban Bunga

a. Rupiah 6,064,823 6,064,823 6,731,587 6,731,587 b. Valuta Asing 57,898 57,898 57,898 57,898

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5,602,823 5,602,823 6,227,407 6,227,407

1. Pendapatan Operasional selain bunga 924,048 924,048 1,120,219 1,120,219

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 79,829 79,829 79,829 79,829

ii. Kredit - - -

-iii. Spot dan derivatif 11,874 11,874 11,874 11,874

iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 170,843 170,843 170,843 170,843

ii. Kredit - - -

-iii. Aset keuangan lainnya - - -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 55,992 55,992 55,992 55,992 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 73,280 73,280

f. Dividen 16,924 16,924 220 220

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 275,022 275,022 353,026 353,026 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 36,816 36,816 50,183 50,183 i. Pendapatan lainnya 276,748 276,748 324,972 324,972

2. Beban Operasional selain Bunga 4,454,119 4,454,119 5,040,275 5,040,275

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 924 924 968 968

ii. Kredit - - -

-iii. Spot dan derivatif 5,286 5,286 5,286 5,286

iv. Aset keuangan lainnya - - -

-b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 366 366 366 366

ii. Kredit - - -

-iii. Aset Keuangan Lainnya - - -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 6,291 6,291 6,291 6,291

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

BANK KONSOLIDASI

(6)

REKONSILIASI PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No. POS-POS

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan

ketentuan kehati-hatian

Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan

ketentuan kehati-hatian

KONSOLIDASI

BANK

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - - -

-ii. Kredit 1,311,166 1,311,166 1,515,248 1,515,248

iii. Pembiayaan syariah - - -

-iv. Aset keuangan lainnya - - 33,301 33,301 f. kerugian terkait risiko operasional 84,552 84,552 84,552 84,552 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi, provisi/fee dan administratif 7,378 7,378 7,378 7,378 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 115,500 115,500 117,431 117,431 j. Beban tenaga kerja 1,135,954 1,135,954 1,317,107 1,317,107 k. Beban promosi 60,764 60,764 68,921 68,921 l. Beban lainnya 1,725,938 1,725,938 1,883,426 1,883,426 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (3,530,071) (3,530,071) (3,920,056) (3,920,056)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 2,072,752 2,072,752 2,307,351 2,307,351

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 201 201 44 44 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (14,249) (14,249) (18,234) (18,234) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,259 1,259 39,855 39,855

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (12,789) (12,789) 21,665 21,665

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2,059,963 2,059,963 2,329,016 2,329,016

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (465,306) (465,306) (521,094) (521,094) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (24,010) (24,010) (21,305) (21,305)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1,570,647 1,570,647 1,786,617 1,786,617

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 742,390 742,390 754,910 754,910 b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (245,112) (245,112) (241,584) (241,584)

c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 385 385

d. Lainnya - - -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi

ke laba rugi 61,278 61,278 60,396 60,396 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - -

-b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual 152,893 152,893 154,164 154,164 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - -

-d. Lainnya - - -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke

laba rugi (38,224) (38,224) (38,542) (38,542)

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK

PENGHASILAN TERKAIT 673,225 673,225 689,729 689,729

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,243,872 2,243,872 2,476,346 2,476,346

Laba yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 1,570,647 1,570,647 1,708,943 1,708,943 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 77,674 77,674

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1,570,647 1,570,647 1,786,617 1,786,617

Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 2,243,872 2,243,872 2,398,415 2,398,415 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 77,931 77,931 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2,243,872 2,243,872 2,476,346 2,476,346

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - -

-DIVIDEN - - -

(7)

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No Jawaban

1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.

2 Nomor identifikasi 1 sd 24.087.645.998

3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia

Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

4 Pada saat masa transisi N/A

5 Setelah masa transisi CET1

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Grup, Solo

7 Jenis instrumen Saham Biasa

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 2,408,765

9 Nilai Par dari instrumen 2,408,765

10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

11 Tanggal penerbitan 29/12/1982

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual

13 Tanggal jatuh tempo Tidak ada tanggal jatuh tempo

14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

16 Subsequent call option N/A

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Floating

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A

19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

20 Fully discretionary; partial or mandatory FD

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

22 Noncumulative atau cumulative Noncumulative

23 Convertible atau non-convertible Non Convertible

24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

30 Fitur Write-down Tidak

31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A

32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A

34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Urutan terakhir (Junior)

36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak

37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A

Pertanyaan

(8)

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No Jawaban

2 Nomor identifikasi IDA000046106

5 Setelah masa transisi T2

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 574,000

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

13 Tanggal jatuh tempo 9/11/2017

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Fixed

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 10,50 %

20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

23 Convertible atau non-convertible Non-convertible

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior/Subordinasi

Pertanyaan

(9)

PENGUNGKAPAN RINCIAN FITUR INSTRUMEN PERMODALAN

PT BANK PANIN Tbk

POSISI SEPTEMBER 2016

(Dalam Juta Rupiah)

No Jawaban

2 Nomor identifikasi IDA000056105

5 Setelah masa transisi T2

6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 1,300,000

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

13 Tanggal jatuh tempo 20/12/2019

Kupon/deviden

17 Fixed atau floating Fixed

18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 9,40 %

20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

23 Convertible atau non-convertible Tidak

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior/Subordinasi

Pertanyaan