PT BANK AMAR INDONESIA
Kantor Pusat
Jl. Basuki Rachmad No.109 Surabaya
Kantor Cabang
Jl. Kusuma Bangsa No.110 Surabaya
Jl. Songoyudan No.55 Surabaya
Thamrin Residence Ofice Park Blok RA 07-06 Jl. Thamrin Boulevard (d/h Jl. Kebon Kacang Jaya) Jakarta Pusat
Kantor Cabang Pembantu
Jl. Basuki Rachmad No.109 Surabaya
Kantor Fungsional
Gedung Graha Niaga Thamrin Lt 5 Area B 2 Jl. KH. Mas Mansyur Kebon Kacang Tanah Abang Jakarta Pusat 10220
Telp. (031) 5355339
Fax. (031) 5325855
Telp. (031) 5355339
Fax. (031) 5325856
Telp. (031) 5999281
Fax. (031) 5999230
Telp. (021) 23579899
Fax. (021) 23579725
Telp. (031) 5355339
Fax. (031) 5325855
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULAN
LAPORAN RASIO KEUANGAN
LAPORAN TRANSAKSI DAN DERIVATIF TRIWULAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM BANK UMUM KONVENSIONAL
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 Juni 201 6 dan 31 Desember 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
30 Juni 2016 dan 2015
Periode : 01 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
30 Juni 2016 dan 2015
POS-POS
POS-POS
RASIO
POS-POS
POS-POS
30-Juni-16
30-Juni-16
30-Juni-16
30-Juni-16
No.
No.
No.
No.
ASET
1.
Kas
4,628
2,052
2.
Penempatan pada Bank Indonesia
20,810
18,604
3.
Penempatan pada bank lain
99,299
161,302
4.
Tagihan spot dan derivatif
-
-
5.
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
b. Tersedia untuk dijual
31,956
19,954
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
18,988
19,403
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-
6.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
-
-
7.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
-
-
8.
Tagihan akseptasi
-
-
9.
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-
b. Tersedia untuk dijual
-
-
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
378,065
257,892
10.
Pembiayaan syariah 1)
-
-
11.
Penyertaan
-
-
12.
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
-
-
b. Kredit
(16,694)
(4,870)
c. Lainnya
-
-
13.
Aset tidak berwujud
1,549
1,488
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(765)
(650)
14.
Aset tetap dan inventaris
17,879
17,598
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(7,492)
(7,630)
15.
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-
b. Aset yang diambil alih
4,456
4,456
c. Rekening tunda
-
-
d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
16.
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-
17.
Sewa pembiayaan 3)
-
-
18.
Aset pajak tangguhan
1,507
1,507
19.
Aset lainnya
12,566
3,500
TOTAL ASET
566,752
494,606
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1.
Giro
10,713
6,998
2.
Tabungan
13,912
13,911
3.
Simpanan berjangka
25,891
64,778
4.
Dana investasi revenue sharing 1)
-
-
5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-
6.
Pinjaman dari bank lain
-
-
7.
Liabilitas spot dan derivatif
-
-
8.
Utang atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
-
-
9.
Utang akseptasi
-
-
10.
Surat berharga yang diterbitkan
-
-
11.
Pinjaman yang diterima
-
-
12.
Setoran jaminan
-
-
13.
Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-
-
14.
Liabilitas pajak tangguhan
-
-
15.
Liabilitas lainnya
11,585
8,495
16.
Dana investasi profit sharing 1)
-
-
TOTAL LIABILITAS
62,101
94,182
EKUITAS
17.
Modal disetor
a. Modal dasar
1,000,000
1,000,000
b. Modal yang belum disetor -/-
(500,000)
(640,000)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-
18.
Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-
b. Disagio -/-
-
-
c. Modal sumbangan
-
-
d. Dana setoran modal
-
40,000
e. Lainnya
-
-
19.
Pendapatan (kerugian) komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
-
-
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
656
(205)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
22
22
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-
h. Lainnya
-
-
20.
Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-
21.
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-
22.
Ekuitas lainnya
-
-
23.
Cadangan
a. Cadangan umum
822
822
b. Cadangan tujuan
-
-
24.
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
(215)
(3,741)
b. Tahun berjalan
3,366
3,526
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIDISTRIBUSIKAN
504,651
400,424
KEPADA PEMILIK
25.
Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
504,651
400,424
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
566,752
494,606
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 40,450 13,203
a. Rupiah 40,450 13,203
b. Valuta asing - -
2. Beban Bunga 2,310 1,320
a. Rupiah 2,310 1,320
b. Valuta asing - -
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 38,140 11,883
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,859 570
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 221 -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -
e. Dividen - -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 212 263
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - -
i. Pendapatan lainnya 3,426 307
2. Beban Operasional Selain Bunga 37,980 11,919
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -
ii. Kredit 17,765 356
iii. Pembiayaan syariah - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
j. Beban tenaga kerja 11,149 6,815
k. Beban promosi 2,346 127
l. Beban lainnya 6,720 4,621
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (34,121) (11,349)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 4,019 534
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 509 9 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (40) (8)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 469 1
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4,488 535
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (1,122) -
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3,366 535
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 22 - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 656 (91)
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 678 (91)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 4,044 444
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 3,366 535
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3,366 535
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 678 (91)
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 678 (91)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
118.95
150.25
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
6.54
1.32
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
5.77
0.10
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
3.07
0.20
5. NPL gross
8.31
0.20
6. NPL net
3.90
-
7. Return on Asset (ROA)
1.69
0.37
8. Return on Equity (ROE)
1.50
0.36
9. Net Interest Margin (NIM)
15.03
8.89
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
90.93
96.12
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
748.41
273.44
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
b. Persentase pelampauan BMPK
-
-
i. Pihak terkait
-
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
7.31
8.82
b. GWM valuta asing
-
-
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
-
-
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1) 497,904 313,138
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 500,000 250,000
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 195 63,917
1.2.1 Agio / Disagio 1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum 822 822
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (215) (3,741) 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 3,366 535 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -
1.2.7 Dana setoran modal - 69,300
1.2.8 Waran yang diterbitkan - -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham - -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 678 - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif - (771) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung (4,456) (2,228) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) 2,291 779
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1,507 777
1.4.2 Goodwill - -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 784 2 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
2.2 Agio / Disagio - -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 3,055 1,483 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 0 - 2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 0 -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 3,055 1,483
4 Cadangan tujuan 0 -
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund 0 -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) 0 Total Modal 500,959 314,621 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 3) 381,888 186,292
ATMR RISIKO PASAR - -
ATMR RISIKO OPERASIONAL 39,264 23,101
TOTAL ATMR 421,152 209,393
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9 9
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 8.27 8.29
Dari AT1
Dari Tier 2 0.73 0.71
RASIO KPMM
Rasio CET1 118.22 149.54
Rasio Tier 1 118.22 149.54
Rasio Tier 2 0.73 0.71
Rasio total 118.95 150.25
CET 1 UNTUK BUFFER 109.22
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer Countercyclical Buffer Capital Surcharge untuk D-SIB
31-Dec-15
Audited
30-Juni-15
30-Juni-15
30-Juni-15
I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 4. Surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 454 - - - - 454 93 56 63 189 115 516 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti 8. Penyertaan - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 12. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 99,299 - - - - 99,299 115,753 - - - - 115,753 b. Valuta asing - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah 50,944 - - - - 50,944 24,106 - - - - 24,106
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 25,333 60 - - - 25,393 30,734 - - - - 30,734 ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 213,612 40,458 22,675 8,531 220 285,496 90,728 2,251 - - - 92,979 ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti 66,722 - - - - 66,722 61,032 - - - - 61,032
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara 10. Tagihan lainnya* - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 29,810 - - - - 29,810 23,407 - - - - 23,407
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih - - - - 4,456 4,456 - - - 4,456 - 4,456
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 16,694 712 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 11,097 1,483 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 7.53 19.26 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 0.74 1.24
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 0.39 2.87 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 0.28 0.85
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku
yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - 3. Surat berharga - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - 7. Kredit 4,100 12,594 11,097 - - 712 1,483 - 8. Penyertaan - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - -
L DPKPosisi 30 Juni 2016KL L DPKPosisi 30 Juni 2015 B A N K
KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
Dalam Jutaan Rupiah
Dalam %
Dalam Jutaan Rupiah
Dalam Jutaan Rupiah
Dalam Jutaan Rupiah
(Dalam Jutaan Rupiah)
Dalam Jutaan Rupiah
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULAN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
ii. Uncommitted
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
b. Lainnya
i. Committed - -
ii. Uncommitted 25,506 29,526
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri - -
b. L/C dalam negeri - -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya 4,189 1,852
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 115 -
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Lainnya - 530
Dalam Jutaan Rupiah
POS-POS
30-Juni-16
31-Dec-15
No.
POS-POS
No.
KHUSUS KHUSUS UMUM UMUM INDIVIDUAL INDIVIDUAL
CKPN CKPN 30-Juni-15 30-Juni-16
PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk KOLEKTIF
KOLEKTIF