2 P T. B A N K S U L UTGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
A B S TR
A KS I
GC G P T.
B A N K S U L U TGO TA I U N 2
0
1
5
P e ne rapan GC G B ank S U L U TGO didasari P B I N o. 8/4/P B I/2006 se b agaimana te lah diub ah de ngan P B I N o. 8/14/P B I/2006 te ntang P e laksanaan Good C orporate Gove rnance B agi B ank U mum dan S EB I 15/15/D P N P tanggal 29 A pril 2013 te ntang P e laksanaan Good C orporate Gove rnance B agi B ank U mum dan me nge de pankan 5 (lima) P rinsip D asar P e laksanaan yaitu Transparansi, A kuntab itilitas, P e rtanggungjawab an,Inde pe nde nsi,danKe wajaran.A dapun11(se b e las)faktor pe nilaian pe laksanaan GC G dapat dide skrispikan se b agai b e rikut:
1.P e laksanaan tugas dan tanggung jawab D e wan Komisaris: Jumlah anggota D e wan Komisaris tidak me lampaui jumlah anggota D ire ksi P T. B ank S U L U TGO dan te lah me madaiuntuk me laksanakan fungsi pe ngawasan te rhadap pe laksanaan tugas dan tanggung jawab D ire ksi. 2.P e laksanaan tugas dan tanggung jawab D ire ksi: Jumlah D ire ksi P T. B ank S U L U TGO te lah me madai
se suai de ngan komple sitas usaha B ank dan se mua te lah lulus fit and prope r te st. D ire ksi me laksanakan tugas cukup b aik namun pe rlu me ningkatkan sine rgitas dan komitme n untuk me mpe rb aiki ke le mahan yang me njadi te muan O JK di tahun 2015.
3.L aporan P e laksanaan Tugas Komite .
a.Komite A udit, te lah me lakukan re vie w te rhadap pe laksanaan tugas S KA I dan ke se suaian pe laksanaan audit KA P de ngan standart audit yang b e rlaku.
b .Komite P e mantau Risiko, te lah me lakukan e valuasi ke b ijakan dan pe laksanaan manaje me n risiko namun re kome ndasi ke pada D e wan Komisaris b e lum dilakukan se cara kompre he nsif. c. Komite Re mune rasi & N ominasi, te lah me mb e rikan re kome ndasi ke pada D e wan D ire ksi
me nge nai ke b ijakan re mune rasi b agi P e jab at Ekse kutif dan pe gawai se cara ke se luruhan. 4.P e nanganan B e nturan Ke pe ntingan, masih te rdapat tindakan yang me ngandung b e nturan
ke pe ntingan di tahun 2015.
5.P e ne rapanCungsiKe patuhan,me mastikandanme ne tapkanke patuhanB ankte rhadap ke te ntuan te lah dilaksanakan.
6.P e ne rapan Cungsi A udit Inte rn, S KA I te lah me laksanakan fungsi pe ngawasan se cara inde pe nde n dan te lah me miliki 9 auditor b e rse rtifikasi P IA .
7.P e ne rapan Cungsi A udit Ekste rn, pe nugasan KA P te lah me lalui re kome ndasi D e wan Komisaris dan me me nuhi le galitas pe rjanjian ke rja Jasa A udit L aporan Ke uangan Tahun 2015 ole h KA P I usni, M ucharam & Rasidi.
8.Cungsi M anaje me nRisikote rmasukP e nge ndalianInte rn,D ivisi M Ri te lah me nyusun, me ne tapkan, me ngkinikan prose dur dan alat untuk me ngide ntifikasi, me ngukur, me monitor dan me nge ndalikan risiko yang te rcakup dalam B P P M anaje me n Risiko dan P rofil Risiko.
9.P e nye diaan D ana ke pada P ihakTe rkait danD e b itur B e sar,P T.B ankS U L U TGO se lalu me mpe rhatikan B M P K dan prinsip ke hati-hatian dalam pe mb e rian kre dit pihak te rkait.
10. Transparansi Kondisi Ke uangan dan N on Ke uangan B ank, L aporan pe laksanaan GC G dan P e laporan Inte rn P T B ank S U L U TGO te lah me nyampaikan laporan ke uangan se cara transparan dan se suai ke te ntuan.
11. Re ncana S trate gis B ank, M e me nuhi targe t B P D Re gional C hampion dan me ningkatkan modal inti me ncapai Rp.1 triliun untuk masuk pada B uku II.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 3
4 P T. B A N K S U L UTGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
I
.
P EN D A I U L U A N
Good C orporate Gove rnance (GC G) atau Tata Ke lola P e rusahaan dite rapkan kare na adanya ke sadaran untuk dapat me nge mb angkan dan me ningkatkan nilai pe rusahaan se rta me ningkatkan ke pe rcayaan pe me gang saham dan masyarakat. Ke b utuhan pe ne rapan Good C orporate Gove rnance (GC G) juga dilakukan untuk me nghindari konflik yang muncul dalam manaje me n pe rusahaan kare na pe rb e daan ke pe ntingan yang dapat me nimb ulkan ke rugian pada pihak yang b e rke pe ntingan (stake holde r) dan me ningkatkan ke patuhan te rhadap pe raturan pe rundang-undangan yang b e rlaku se rta nilai-nilai e tika yang b e rlaku umum pada industry pe rb ankan.
Korporasi P T. B ank S U L U TGO yang dib e ntuk dan para pihak yang b e rke pe ntingan haruslah dilindungi me lalui pe ne rapan Good C orporate Gove rnance (GC G). P e ningkatan kualitas pe laksanaan Good C orporate Gove rnance me rupakan salah satu upaya untuk me mpe rkuat kondisi inte rnal pe rb ankan nasional se suai de ngan A rsite ktur P e rb ankan Indone sia (A P I).
P e rke mb angan pe rb ankan yang dijalankan ole h P T. B ank S U L U TGO saat ini se makin me ningkat yang ditandai de ngan b e rtamb ahnya pe mb ukaan cab ang/cape m se rta kantor kas untuk me nunjang pe layanan ke pada masyarakat. V olume pe ningkatan b isnis dan ke giatan b ank ini tidak le pas dari b e rb agai risiko-risiko pe rb ankan yang pe rlu diminimalisir, se pe rti dampak te rjadinya e ksposur risiko b ank, b aik re siko pasar, re siko likuiditas maupun re siko ope rasional. U ntuk me mitigasi e skposur risiko-risiko te rse b ut pe rlu dite rapkan Good C orporate Gove rnance (GC G) se suai de ngan P B I N o. 8/4/P B I/2006 te ntang P e ne rapan Good C orporate Gove rnance B agi B ank U mum.
S iste m pe nge ndalian dan pe ngaturan pe rusahaan yang dapat dilihat dari me kanisme hub ungan antara b e rb agai pihak yang me njalankan pe rusahaan se b agai pe ngurus B ank, maupun ditinjau dari “nilai-nilai” yang te rkandung dari me kanisme pe nge lolaan itu se ndiri. Tim GC G P T. B ank S U L U TGO me nde finisikan dari se gi soft de finition yang mudah dipahami yaitu “Komitme n, B e ke rja S e suai A turan S e rta P raktik P e nye le nggaraan B isnis yang S e hat dan B e re tika”.
P e laksanaan Good C orporate Gove rnance me mb utuhkan pe nge lolaan manaje me n P e rusahaan yang me ngatur hub ungan antara D e wan Komisaris dan D ire ksi sampai pada pe gawai tingkatan paling b awah de ngan b e rlandaskan pada 5 (lima) prinsip dasar yakni:
1) Transparansi (transparancy), yaitu ke te rb ukaan dalam me nge mukakan informasi yang mate rial dan re le van se rta ke te rb ukaan dalam me laksanakan prose s pe ngamb ilan ke putusan.
2) A kuntab ilitas (accountab ility), yaitu ke je lasan fungsi dan pe laksanaan pe rtanggung jawab an organ b ank se hingga pe nge lolahannya b e rjalan se cara e fe ktif.
3) P e rtanggung jawab an (re sponsib ility), yaitu ke se suaian pe ngolahan b ank de ngan pe raturan pe rundangundangan yang b e rlaku dan prinsip-prinsip pe nge lolahan b ank yang se hat.
4) Inde npe nde nsi (inde pe nde ncy), yaitu pe ngolahan b ank se cara profe sional tanpa pe ngaruh/te kanan dari pihak manapun.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 5
P e nge lolaan pe rusahaan de ngan b e rasaskan prinsip-prinsip GC G te rse b ut diatas sangat dipe rlukan agar P e rusahaan dapat b e rtahan dalam me nghadapi pe rsaingan yang se makin ke tat dan diharapkan me rupakan sarana untuk me njadikan P e rusahaan se cara le b ih b aik antara lain de ngan me nghamb at prakte k-prakte k korupsi, kolusi dan ne potisme , me ningkatkan disiplin anggaran, me ndayagunakan pe ngawasan dan me ndorong e fe sie nsi pe nge lolan P e rusahaan.
6 P T. B A N K S U L UTGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
I
I
.
KO D E ETI
K
D alam rangka me nciptakan pe rilaku b isnis yang e tis dan layak maka dib uatlah Kode Etik yang me rupakan norma -norma yang harus dipatuhi ole h se tiap pe ngurus dan pe gawai b ank dalam me njalankan tugasnya. P e ne rapan kode e tik se cara konsiste n dan b e rke sinamb ungan pada se mua hub ungan, b aik pe langgan, mitra, dan pihak lain diluar b ank akan te rcipta lingkungan ke rja yang kondusif b agi ke b e rhasilan pe gawai dan b ank.
S alah satu upaya pe laksanaan kode e tik adalah b ank me ngikuti dan tunduk pada se luruh U ndang-U ndang P e me rintah, P e raturan yang b e rhub ungan de ngan b isnis. Kode Etik me njadi acuan b agi organ b ank dan se mua pe gawai dalam me ne rapkan nilai-nilai (value s) dan e tika b isnis se hingga me njadi b agian dari b udaya b ank. S e tiap b ank harus me miliki nilai-nilai b ank (corporate value s) yang me nggamb arkan sikap moral b ank dalam pe laksanaan usahanya. U ntuk dapat me re alisasikan sikap moral dalam pe laksanaan usahanya, b ank harus me miliki rumusan e tika b isnis yang dise pakati ole h organ b ank dan se mua pe gawai. P e laksanaan e tika b isnis yang konsiste n dan b e rke sinamb ungan akan me mb e ntuk b udaya b ank yang me rupakan manife stasi dari nilai-nilai b ank. N ilai-nilai dan rumusan e tika b isnis b ank pe rlu dituangkan dan dijab arkan le b ih lanjut dalam pe doman pe rilaku agar dapat dipahami dan dite rapkan. N ilai-nilai b ank me rupakan landasan moral dalam me ncapai visi dan misi b ank. N ilai -nilai b ank yang unive rsal antara lain adalah te rpe rcaya, adil dan jujur.
Tujuan dari P e rnyataan e tika B isnis adalah :
• M e ningkatkan ke pe dulian dan me mb e rikan panduan b agi manaje me n dan pe gawai di b ank dalam me lakukan ke giatan ke se harian dan dalam me mb uat ke putusan b isnis.
• M e macu ke pe dulian te rhadap isu e tika dan aksi pe rlawanan dalam ke se harian aktivitas b isnis dan me njunjung nilai se pe rti ke pe rcayan, ke te rb ukaan, ke jujuran, dan akuntab ilitas dalam se tiap ke se pakatan.
• M e mpromosikan dan me njaga standar e tika, patuh pada U ndang-U ndang, P e raturan,me nghormati ke b udayaan lokal dan nasional.
• M e mb angun ke rangka ke rja b agi pe rilaku profe sional dan b e rtanggung jawab untuk b e rpre stasi untuk se mua individu di b ank.
• M e nanamkan ke je lasan dan prinsip-prinsip re alistis atau nilai yang dib e rikan ke pada manaje me n,pimpinandan pe gawai dalam me mformulasikan dan me ngimple me ntasikan kode e tik, pe nghargaan klie n dan b e st practice s, me mb uatnya se b agai b agian dari B udaya B ank.
Ruang lingkup pe doman ini me liputi hub ungan-hub ungan B ank dalam b e rpe rilaku te rhadap stake holde r dan juga me ngatur pe doman e tika dan pe rilaku lingkungan inte rnal dan e kste rnal.
1. Etika D an P e rilaku Komisaris
D alam hub ungannya de ngan pe ne rapan fungsi Ke patuhan, Komisaris harus:
a. M e mahami fungsi Ke patuhan dan me laksanakannya se b agai contoh pe rilaku b agi P e gawai. b . M e nghindari timb ulnya b e nturan ke pe ntingan b aik se cara langsung maupun tidak langsung. c.M e njaga ke amanan dan ke rahasiaan informasi b ank.
2. Etika D an P e rilaku D ire ksi
D alam hub ungannya de ngan pe ne rapan fungsi Ke patuhan, D ire ksi harus:
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 7
3. Etika D an P e rilaku P e gawai a. P e gawai dalam B ank:
1) P e gawai harus se nantiasa me njunjung tinggi e tika b isnis yang b e rlaku umum dan tata nilai b ank dalam tugasnya se hari – hari.
2) P e gawai wajib me ndahulukan ke pe ntingan b ank dari pada ke pe ntingan golongan, prib adi, ke luarga, ke rab at. 3) S e tiap pe gawai wajib me njaga harta milik dan nama b aik b ank.
4) P e gawai wajib b e rsikap, b e rpe rilaku b aik dan me njaga ke sopanan didalam ataupun di luar B ank.
5) P e gawai wajib me ne rima pe ne mpatan tugas, me laksanakan pe rjalanan dinas, rotasi dan mutasi, b e rdasarkan P e rintah/Ke putusan D ire ksi atau A tasan yang b e rwe nang.
6) P e gawai wajib me me gang rahasia jab atan, yaitu rahasia yang b e rkaitan de ngan tugas dan / jab atannya, b aik yang b e rupa dokume n te rtulis, re kaman suara ataupun pe rintah / pe rnyataan lisan dari A tasannya.
7) P e gawai wajib me nge rahkan se gala daya dan upaya dalam me laksanakan tugas jab atan yang dise rahkan ke padanya.
8) P e gawai wajib me ntaati aturan-aturan yang b e rlaku di b ank. 9) P e gawai wajib me matuhi isi P e rjanjian Ke rja B e rsama.
10)P e gawai wajib b e rada di te mpat tugas dan me laksanakan tugasnya pada hari dan jam ke rja yang dite ntukan, ke cuali se dang me njalankan tugas B ank di luar te mpat tugasnya.
b . I ub ungan ke rja antar pe gawai dalam B ank:
1) P e gawai wajib me mb ina ke rjasama yang positif dan produktif, saling me ne rima dan me nghargai didasari ke tulusan dan itikad b aik.
2) A tasan wajib me mb e rikan panutan, arahan, dan b imb ingan atas pe rilaku dan kine rja pe gawai yang b e rada didalam supe rvisinya.
3) P e gawai wajib me laporkan ke pada atasannya se tiap te rjadi ke curian atau ke hilangan harta milik B ank yang dike tahuinya dalam waktu 2 x 24 jam.
4) S aling me nghargai, me ndorong se mangat, dan me mb ina ke rjasama dalam tugas dan tanggung jawab masing – masing.
5) M e ningkatkan inte gritas, ke te rb ukaan, dan hub ungan yang harmonis. 4. Ke b ijakan A kuntansi D an Ke uangan
S e mua informasi yang b e rhub ungan de ngan L aporan Ke uangan, catatan dan laporan lainnya harus dib uat de ngan akurat, le ngkap dan se jujur-jujurnya se suai de ngan transaksi B ank. D ire ksi dan pe gawai lain yang ikut se rta dalam pe rsiapan dokume n-dokume n b ank diharuskan untuk me mastikan b ahwa dokume n te rse b ut dib uat de ngan je las, le ngkap, akurat dan dapat dime nge rti ole h pihak lain.
S e luruhtransaksib ankharus dilakukanotorisasiole h manaje me ndanse suai ke te ntuanyang b e rlaku. P e musnahan dokume n b ank harus se suai de ngan prose dur dan me me nuhi pe raturan pe rundangan yang b e rlaku. 5. Ke te rb ukaan & Ke rahasiaan Informasi
Ke harusan dan larangan dalam hal me me lihara Ke te rb ukaan Informasi:
a. P e gawai harus me njaga agar informasi B ank se lalu me me nuhi karakte ristik mudah dipahami, re le van, pe nting se rta dapat diandalkan.
b . P e gawai harus me mpe rlakukan informasi se suai de ngan klasifikasi informasi.
8 P T. B A N K S U L UTGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
6. B e nturan Ke pe ntingan
a. P e gawai dalam me lakukan aktivitas b isnis B ank harus se lalu me nghindari te rjadinya b e nturan ke pe ntingan dan se lalu me ngutamakan ke pe ntingan B ank.
b . B ank harus se lalu me nghindari tindakan ile gal, pe rsaingan yang b e rle b ihan tanpa landasan ke e konomian se rta pe rilaku yang me nyimpang.
c.B ank harus me ndukung prinsip – prinsip pe rsaingan usaha yang se hat se suai de ngan pe raturan pe rundang – undangan yang b e rlaku.
7. W histle b lowe r
P e ngurus dan pe gawai B ank S U L U TGO diharuskan untuk me laporkan langsung ke pada S KA I c.q D e parte me n Inve stigasi dan A nti Craud b aik se cara lisan maupun tulisan se se ge ra mungkin jika te rjadi atau b e rpote nsi te rjadinya pe langgaran te rhadap B udaya Ke patuhan dapat me laporkan me lalui me dia; te le pon, e -mail ataupun surat. S e hub ungan de ngan pe laporan te rse b ut, se orang pe lapor harus me nye b utkan se cara je las ide ntitas pe laku pe langgaran dan tindak pe langgaran yang dilakukan se rta me nye b utkan se cara je las ide ntitas pe lapor.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 9
I
I
I
.
P EN ER
A P A N M A N EJ
EM EN R
I
S I
KO S EB A GA I
P EN U N J
A N G
P EL A KS A N A A N GC G
S e suai P e raturan B ank Indone sia N o.8/4/P B I/2006 yang dise mpurnakan de ngan P B I N o.8/14/P B I/2006 se rta S urat Edaran B ank Indone sia N o.9/12/D P N P pe rihal P e laksanaan Good C orporate Gove rnance B agi B ank U mum, b ank diwajib kan untuk me nyajikan informasi ke pada stake holde rs te ntang pe laksanaan Good C orporate Gove rnance dan ke simpulan umum hasil se lf asse ssme nt pe laksanaan Good C orporate Gove rnance .
U ntuk me ndapatkan gamb aran yang le b ih je las te rhadap pe laksanaan Good C orporate Gove rnance di B ank S U L U TGO maka disusunlah laporan ini. P e ne rapan M anaje me n risiko di B ank S U L U TGO me ngacu pada P e raturan B ank Indone sia dan ke te ntuan inte rn B ank antara lain B uku P e doman P e rusahaan (B P P ) M anaje me n Risiko dan B uku P e doman P e rusahaan (B P P ) P rofil Risiko. U ntuk me mastikan pe ne rapan mane je me n risiko se suai de ngan tujuannya, B ank S U L U TGO te lah me mb e ntuk organisasi mane je me n risiko se rta me ne tapkan tugas dan tanggung jawab atas se tiap je nis risiko dan se tiap tahapan prose s mane je me n risiko.
Komite M ane je me n Risiko (KM K/Kome nko) se b agai suatu b adan te rtinggi dalam siste m mane je me n risiko b ank yang b e ranggotaan D ire ksi dan se luruh P e mimpin D ivisi. D ivisi M anaje me n Risiko dan D ivisi Ke patuhan b e rsama -sama de ngan Risk Taking U nit, b e rtanggung jawab dalam pe nge lolaan risiko se cara te rpadu, yang me liputi risiko kre dit, risiko pasar, risiko likuiditas, risiko ope rasional, risiko hukum, risiko strate gik, risiko ke patuhan dan risiko re putasi.
P ro
se s M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
B e rke naan de ngan upaya me mb angun ke sadaran dan b udaya mane je me n risiko (risk culture ) te rhadap se luruh je nis risiko, B ank S U L U TGO se cara b e rke sinamb ungan me nge mb angkan pe ne rapan Risk S e lf A sse ssme nt (RS A ) yang me wajib kan se tiap unit ke rja me lakukan pe nilaian risiko yang me le kat pada se tiap aktivitas ope rasionalnya. P e nge mb angan te rse b ut se b agai upaya me ngimb angi pe rke mb angan ke te ntuan dan komple ksitas usaha b ank. S aat ini se dang dimulai langkah pe ne rapan pe ngukuran kine rja pe gawai dan unit ke rja se cara pe riodik de ngan me mpe rhitungkan faktor-faktor risiko dalam aktivitas pe ncapaian targe t kine rjanya.
M a
n
e j
e m
e n
R
i
si
k
o
Kre di
t
P rose s ide ntifikasi, pe nilaian, pe nge ndalian dan pe mantauan te rhadap risiko kre dit te lah dilakukan, b ahkan pada tanggal 27 N ove mb e r 2013 te lah disusun me tode pe ngukuran risiko kre dit me lalui Rating Risiko Kre dit U saha se suai S urat Edaran D ire ksi N o 023./S E-M Ri/D IR/XI/2013. N amun dalam pe rke mb anganya, disadari pe rlunya pe mb e nahan dan pe rb aikan te rhadap me tode pe ngukuran risiko kre dit me lalui C re dit Rating.
P e nde katan pe ngukuran risiko me lalui rating yang dimaksud, se jauh ini diakui se b agai P e nde katan pe ngukuran risiko kre dit yang le b ih akurat se rta se nsitivitas risiko (risk se nsitive ) se b agai hal yang sangat pe nting dalam me mpe rhitungkan cadangan ke rugian, modal (capital risk), pricing, alokasi modal se rta mane je me n portofolio. B e b e rapa tujuan mane je me n risiko kre dit adalah:
a. M e nge tahui tingkat risiko yang muncul pada de b itur dan calon de b itur b . M e ningkatkan e fie sie nsi prose s manaje me n kre dit
c.Gamb aran profil calon de b itur
10 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
M a
n
e j
e m
e n
R
i
si
k
o
P a
sa
r
Risiko P asar diukur b e rdasar dua kompone n, yaitu risiko tingkat suku b unga dan risiko nilai tukar. S trate gi B ank dalam me mb angun dan me nge mb angkan mane je me n risiko pasar, antara lain de ngan me nge mb angkan A sse t L iab ilitie s C ommitte e (A L C O ).
Tugas utamanya, antara lain me nge mb angkan/me ngkaji ulang strate gi A sse t and L iab ilitie s M anage me nt (A L M A ) dalam upaya dampak b uruk akib at pe rge rakan ne gatif dari suku b unga dan nilai tukar, me nge valuasi ke b ijakan pricing b aik asse t maupun liab ilitie s, me mb e rikan re kome ndasi portofolio pe nye diaan dana dikaitkan de ngan mane je me n likuiditas dan pe ningkatan pe ndapatan B ank, se rta me nginformasikan ke pada mane je me n se tiap pe rke mb angan ke te ntuan/pe raturan yang me mpe ngaruhi strate gi dan ke b ijakan A L M A .
M a
n
e j
e m
e n
R
i
si
k
o
O p
e ra
si
o
n
a
l
P e nge lolaan risiko ope rasional te rus me lakukan pe nye mpurnaan se cara b e rke sinamb ungan de ngan harapan dapat me me nuhi ke b utuhan nasab ah. U ntuk me me nuhi ke b utuhan ini harus didukung ole h sumb e r daya manusia yang b e rkualitas dan siste m yang me ndukungnya. U ntuk pe nye suaian de ngan pe mb e rlakuan P B I 11/25/2009, tahun 2013 te lah dilaksanakan re vie w te rhadap B uku P e doman P e rusahaan (B P P ) te ntang M anaje me n Risiko yang te rdiri dari 11 b uku se b agai b e rikut:
1. B P P Ke b ijakan M anaje me n Risiko 2. B P P P e nge ndalian Risiko Kre dit 3. B P P P e nge ndalian Risiko P asar 4. B P P P e nge ndalian Risiko L ikuiditas 5. B P P P e nge ndalian Risiko O pe rasional 6. B P P P e nge ndalian Risiko I ukum 7. B P P P e nge ndalian Risiko S trate jik 8. B P P P e nge ndalian Risiko Ke patuhan 9. B P P P e nge ndalian Risiko Re putasi 10.B P P P rofil Risiko
11.B P P L imit Risiko
M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
L i
k
u
i
di
ta
s
Risiko likuiditas adalah risiko akib at ke tidakmampuan b ank untuk me me nuhi ke wajib an yang jatuh te mpo dari sumb e r pe ndanaan arus kas dan/atau dari ase t likuid b e rkualitas tinggi yang dapat digunakan tanpa me ngganggu aktivitas dan kondisi ke uangan b ank. A dapun indikator yang digunakan dalam pe nilaian risiko inte rn atas risiko likuiditas adalah :
√ Komposisi ase t, ke wajib an dan transaksi re ke ning administratif; √ Konse ntrasi ase t dan ke wajib an;
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 11
M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
I u
k
u
m
Ke jadian risiko hukum yang dapat timb ul antara lain adalah adanya ke le mahan te rhadap b e b e rapa faktor se pe rti tidak te rpe nuhinya syarat sahnya pe rjanjian, ke le mahan klausula pe rjanjian dan/atau tidak te rpe nuhinya pe rsyaratan yang te lah dise pakati, tidak dapat dilaksanakannya suatu pe rjanjian b aik untuk ke se luruhan maupun se b agian. Caktor ke tiadaan/pe rub ahan pe rundang-undangan se pe rti produk b ank yang b e lum diatur ole h pe rundang-undangan se cara je las dan produk te rse b ut ce nde rung me miliki tingkat komple ksitas yang tinggi. D alam rangka pe nge lolaan atas risiko ini manaje me n te lah me ne rb itkan suatu pe doman inte rnal dalam b e ntuk b uku pe doman pe rusahaan.
M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
S tra
te j
i
k
P e nge ndalian atas risiko strate jik dilakukan de mi me minimalisir akib at adanya pe ne tapan dan pe laksanaan strate gi b ank yang tidak te pat, pe ngamb ilan ke putusan b isnis yang tidak te pat atau kurang re sponsifnya b ank te rhadap pe rub ahan e kste rnal b ank se pe rti ke putusan/ke b ijakan b isnis, imple me ntasi yang tidak se suai ke b ijakan atau kare na kurang tanggap te rhadap pe rub ahan industri. P e nilaian atas risiko ini adalah de ngan me lihat pe ncapaian atas strate gi tujuan, strate gi b isnis yang dite rapkan didalam me ncapainya, sumb e r daya yang digunakan dib andingkan pe ncapaian tujuan se rta kualitas imple me ntasinya.
M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
Ke p
a
tu
h
a
n
P e mantauan atas risiko ke patuhan adalah de ngan me ngatur pe nge ndalian te rhadap ke mungkinan te rjadinya ke tidakpatuhan aturan b aik e kste rnal maupun inte rnal yang b e rlaku dalam pe nge lolaan pe rusahaan se pe rti ke patuhan te rhadap undang-undang, pe raturan B ank Indone sia, pe raturan O toritas Jasa Ke uangan, ke b ijakan dan prose dur inte rnal, standar/kode e tik dan pe raturan pe me rintah lainnya yang te rkait.
M a
n
a
j
e m
e n
R
i
si
k
o
R
e p
u
ta
si
12 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
I
V .
S EL C A S S ES S M EN T P EN ER
A P A N GO O D C O R
P ER
A TE GO V ER
N A N C E
A .
R
A P A T U M U M P EM EGA N G S A I A M .
R
A P A T U M U M P EM EGA N G S A I A M TA I U N A N
S e lama tahun 2015, B ank S U L U TGO te lah me nye le nggarakan satu kali Rapat U mum Rapat U mum P e me gang S aham Tahunan dan satu kali Rapat U mum P e me gang S aham L uar B iasa.
Ke putusan-Ke putusan :
KEP U TU S A N RA P A T A KTE N O . 69 TA N GGA L 22 M EI 2015
1. M e nye tujui L aporan Tahunan D ire ksi atas jalannya P e rse roan se lama Tahun B uku 2014 dan L aporan P e laksanaan Tugas D e wan Komisaris P e rse roan Tahun B uku 2014.
2. S e hub ungan de ngan L aporan Tahunan D ire ksi dan L aporan P e laksanaan Tugas D e wan Komisaris P e rse roan Tahun B uku 2014, me nye tujui dan me nsahkan N e raca dan P e rhitungan L ab a Rugi Tahun B uku 2014 yang te lah diaudit ole h Kantor A kuntan P ub likB A M B A N G S U D A RYO N O dan Re kan se b agaimana dalam laporannya nomor 011/B S .S I S /03/2015 tanggal 16 (e nam b e las) b ulan M are t tahun 2015 (dua rib u lima b e las); dan me mb e rikan pe mb e b asan se pe nuhnya (acquit e t de charge ) ke pada D ire ksi P e rse roan atas se mua tindakan ke pe ngurusan dan pe laksanaan ke we nangan ole h D ire ksi se rta D e wan Komisaris P e rse roan atas se mua tindakan pe ngawasannya se lama Tahun B uku 2014, se panjang tindakan yang dilakukan te rce rmin dalam L aporan Ke uangan P e rse roan yang te lah diaudit te rse b ut.
3. M e nye tujui pe nggunaan L ab a B e rsih P e rse roan Tahun B uku 2014 se b e sar Rp.144.393.400.718,-(se ratus e mpat puluh e mpat miliar tiga ratus se mb ilan puluh tiga juta e mpat ratus tujuh ratus de lapan b e las rupiah) se b agai b e rikut: a. se b e sar 80% (de lapan puluh pe rse n) atau se jumlah Rp. 115.514.720.574,- (se ratus lima b e las miliar lima ratus
e mpat b e las juta tujuh ratus dua puluh rib u lima ratus tujuh puluh e mpat rupiah), dib agikan se b agai de vide n ke pada P e me gang S aham yang namanya te rte ra dalam daftar pe me gang saham pe rse roan pada tanggal 31 b ulan D e se mb e r tahun 2014, te rdiri dari:
b . se b e sar 85% atau se jumlah Rp. 98.187.512.488,- (se mb ilan puluh de lapan miliar se ratus de lapan puluh tujuh juta lima ratus dua b e las rib u e mpat ratus de lapan puluh de lapan rupiah) se b agai de vide n tunai; dan
c.se b e sar 15% atau se jumlah Rp. 17.327.208.086,- (tujuh b e las miliar tiga ratus dua puluh tujuh juta dua ratus de lapan rib u de lapan puluh e nam rupiah) se b agai de vide n saham; de ngan ke te ntuan apab ila te rdapat b e b an pajak yang harus dib ayarkan atas de vide n b e rdasarkan pe raturan pe rpajakan yang b e rlaku, maka b e b an pajak te rse b ut me njadi me njadi tanggung jawab masing-masing pe me gang saham yang me ne rima de vide n te rse b ut de ngan cara P e rse roan langsung me motong jumlah pajak te rse b ut dari de vide n tunai dan me nye torkannya ke kas N e gara atas nama wajib pajak b e rsangkutan;
d. se b e sar 20% (dua puluh pe rse n) atau se jumlah Rp. 28.878.680.144,- (dua puluh de lapan miliar de lapan ratus tujuh puluh de lapan juta e nam ratus de lapan puluh rib u se ratus e mpat puluh e mpat rupiah) digunakan untuk C adangan P e rse roan.
4. S e hub ungan de ngan kine rja D e wan Komisaris, D ire ksi dan para karyawan P e rse roan, me nye tujui:
a. P e mb e rian Jasa P roduksi untuk para karyawan P e rse roan dalam jumlah ke se luruhan se b e sar 7,5% dari L ab a B e rsih P e rse roan Tahun B uku 2014;
b . P e mb e rian ke se jahte raan P e gawai untuk para karyawan dan pe nsiunan P e rse roan dalam jumlah ke se luruhan se b e sar 7,5% dari L ab a B e rsih P e rse roan Tahun B uku 2014;
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 13
d. P e rhitungan Jasa P roduksi, Ke se jahte raan P e gawai b agi masing-masing yang b e rhak dan pe mb ayarannya akan dilakukan ole h D ire ksi P e rse roan, se dangkan b e saran Tantie m b agi masingmasing anggota D e wan Komisaris dan D ire ksi P e rse roan, dite ntukan ole h D e wan Komisaris dan D ire ksi se cara b e rsamaan;
e . P e laksanaan huruf (a), (b ), (c), dan (d) diatas dikonsultasikan de ngan O toritas Jasa Ke uangan P ropinsi S ulawe si U tara, Gorontalo dan M aluku U tara.
5. M e nye tujui pe mb e rian we we nang dan kuasa ke pada D e wan Komisaris untuk me nunjuk Kantor A kuntan P ub lik yang akan me lakukan audit L aporan Ke uangan P e rse roan Tahun B uku 2015.
6. S e hub ungan de ngan Rapat te rse b ut, me nye tujui untuk:
a.M e nunjuk W alikota Kota Kotamob agu untuk dan atas nama D ae rah Kota Kotamob agu se b agai wakil P e me gang S aham untuk me nandatangani Risalah Rapat te rse b ut b e rsama-sama Komisaris U tama se b agai Ke tua Rapat; b .M e nunjuk dan me mb e rikan kuasa de ngan hak sub stitusi ke pada tuan RO B B Y JIM M Y M A M U A JA untuk
me lakukan se gala se suatu yang b e rhub ungan de ngan ke putusan Rapat te rse b ut te rmasuk me nghadap N otaris untuk dib uatkan A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat atas ke putusan Rapat te rse b ut, te rmasuk se tiap pe ne gasan atas ke putusan Rapat te rse b ut (apab ila ada).
R
A P A T U M U M P EM EGA N G S A I A M L U A R
B I
A S A
P ada tahun 2015 dilaksanakan se b anyak 2 kali Rapat U mum P e me gang S aham L uar B iasa yakni :
√ P ada tanggal 8 M e i 2015 de ngan hasil ke putusan dituangkan dalam akta nomor 70,71,72 tanggal 22 M e i 2015 √ P ada tanggal 3 Juni 2015 de ngan hasil ke putusan dituangkan dalam akta nomor 74,75,76 tanggal 23 Juni 2015. √ P ada tanggal 15 S e pte mb e r 2015 de ngan hasil ke putusan dituangkan dalam akta nomor 15,16,17,18 tanggal 12 O ktob e r 2015.
Ke putusan Rapat A kte N o. 70 Tanggal 22 M e i 2015
1. M e nye tujui jumlah C orporate S ocial Re sponsib ility (C S R) yang akan disalurkan P T. B A N K S U L U TGO untuk tahun 2015 se b e sar Rp. 20.000.000.000,- (dua puluh miliar rupiah) de ngan pe rincian se b agai b e rikut:
a. se b e sar Rp. 17.500.000.000,- (tujuh b e las miliar lima ratus juta rupiah) akan dib agikan ke pada se mua P e me gang S aham di luar P T. M EGA C O RP O RA dan Kope rasi Karyawan (KO P KA R) B A N K S U L U T, se cara proposional;
b . se b e sar Rp. 2.500.000.000,- (dua miliar lima ratus juta rupiah) akan dike lolah langsung ole h P e rse roan.
2. M e nye tujui pe rub ahan anggaran b iaya untuk pe mb angunan ge dung kantor C ab ang P e mb antu S uwawa se b e sar Rp. 3.579.813.000,- (tiga miliar lima ratus tujuh puluh se mb ilan de lapan ratus tiga b e las rib u rupiah).
3. P e laksanaan Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ) L uar B iasa lanjutan, pada tanggal 3 b ulan Juni tahun 2015 di Jakarta.
4. S e hub ungan de ngan Rapat te rse b ut, me nye tujui untuk:
-M e nunjuk W alikota Kota Kotamob agu untuk dan atas nama D ae rah Kota Kotamob agu se b agai wakil P e me gang S aham untuk me nandatangani Risalah Rapat te rse b ut b e rsama-sama Komisaris U tama se b agai Ke tua Rapat;
14 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
Ke putusan Rapat A kte N o. 71 Tanggal 22 M e i 2015
1. M e nye tujui konve rsi tamb ahan se toran modal yang sudah dite mpatkan me njadi saham untuk para pe milik se toran modal te rse b ut.
2. M e nye tujui konve rsi dana se toran modal me njadi saham untuk para pe milik dana se toran modal te rse b ut. 3. M e nye tujui konve rsi tamb ahan se toran modal yang sudah dite mpatkan dan dana se toran modal te rse b ut P ERTA M A
dan KED U A diatas, dilakukan de ngan ke te ntuan:
a. I arga saham untuk konve rsi tamb ahan se toran modal dan dana se toran modal te rse b ut dilakukan b e rdasarkan harga pasar yang b e rlaku se b agaimana yang diputuskan dalam Rapat U mum P e me gang S aham L uar B iasa tanggal 23 b ulan N ove mb e r tahun 2011 yang te rtuang dalam A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat nomor 69 tanggal 14 b ulan D e se mb e r tahun 2011, dalam hal ini se suai harga saham pada saat P T. M EGA C O RP O RA masuk se b agai pe me gang saham yaitu se b e sar Rp. 159.000,- (se ratus lima puluh se mb ilan rib u rupiah) untuk 1 saham, de ngan rincian:
√ se b e sar Rp.100.000,- (se ratus rib u rupiah) dib ukukan se b agai nilai nominal saham; √ se b e sar Rp.59.000,- (lima puluh se mb ilan rib u rupiah) dib ukukan se b agai agio saham;
b . U ntuk pe laksanaan konve rsi se toran modal dan dana se toran modal te rse b ut, para pe me gang saham lainnya de ngan ini me nge nyampingkan hak untuk ditawarkan le b ih dahulu (pre -e mptive right) atas saham b aru yang dike luarkan ole h P e rse roan.
4. M e nye tujui masuknya se b agai pe me gang saham b aru P e rse roan D ae rah Kab upate n M inahasa Te nggara yang me ne rima hib ah se b agian saham milik D ae rah Kab upate n M inahasa S e latan b e rdasarkan A kta P e mindahan I ak (I ib ah) atas saham tanggal 8 b ulan M e i tahun 2015 nomor 4, se b anyak 10 le mb ar saham de ngan nilai nominal tiap -tiap saham Rp. 100.000,- (se ratus rib u) atau se luruhnya se b e sar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah).
5. M e nye tujui ke pe milikan saham P T. M EGA C O RP O RA se suai D iktum Ke e mpat huruf (a) A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat nomor 137 tanggal 24 b ulan Juni tahun 2013 se b agaimana te lah diub ah dalam D iktum P e rtama huruf b A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat nomor 17 tanggal 5 b ulan S e pte mb e r tahun 2014, ke duanya diub ah me njadi “Ke pe milikan saham P T. M EGA C O RP O RA se b anyak 24,90% dari se luruh saham yang te lah dike luarkan ole h P e rse roan”.
6. M e nye tujui pe rub ahan struktur modal se hub ungan de ngan konve rsi se toran modal dan dana se toran modal me njadi saham, masuknya P e me gang S aham b aru dan pe rub ahan ke pe milikan saham P T. M EGA C O RP O RA , se hingga rincian para P e me gang S aham, jumlah saham dan nilai masing-masing saham yang dite mpatkan me njadi se b agai b e rikut:
a. D ae rah P ropinsi S ulawe si U tara, se b anyak 2.030.114 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 203.011.400.000,- (dua ratus tiga miliar se b e las juta e mpat ratus rib u rupiah).
b . D ae rah P ropinsi Gorontalo, se b anyak 227.653 le mb ar saham de ngan nilai nominal Rp. 22.765.300.000,- (dua puluh dua miliar tujuh ratus e nam puluh lima juta tiga ratus rib u rupiah).
c.D ae rah Kab upate n B oale mo, se b anyak 363.835 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 36.383.500.000,- (tiga puluh e nam miliar tiga ratus de lapan puluh tiga juta lima ratus rib u rupiah).
d. D ae rah Kab upate n M inahasa, se b anyak 182.279 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 18.227.900.000,- (de lapan b e las miliar dua ratus dua puluh tujuh juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
e . D ae rah Kab upate n Gorontalo, se b anyak 209.598 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 20.959.800.000,- (dua puluh miliar se mb ilan ratus lima puluh se mb ilan juta de lapan ratus rib u rupiah).
f.D ae rah Kota B itung, se b anyak 165.261 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 16.526.100.000,- (e nam b e las miliar lima ratus dua puluh e nam juta se ratus rib u rupiah).
g. D ae rah B olaang M ongondow, se b anyak 124.061 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 12.401.600.000,- (dua b e las miliar e mpat ratus satu juta e nam ratus rib u rupiah).
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 15
i. D ae rah Kota Gorontalo, se b anyak 109.008 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 10.900.800.000,- (se puluh miliar se mb ilan ratus juta de lapan ratus rib u rupiah).
j. D ae rah Kab upate n P ahuwato, se b anyak 121.228 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 12.122.800.000,- (dua b e las miliar se ratus dua puluh dua juta de lapan ratus rib u rupiah).
k.D ae rah Kab upate n Ke pulauan S angihe , se b anyak 94.519 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 9.451.900.000,- (se mb ilan miliar e mpat ratus lima puluh satu juta se mb ilan ratus rib u rupiah). l. D ae rah Kab upate n Gorontalo U tara, se b anyak 93.609 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar
Rp. 9.360.900.000,- (se mb ilan miliar tiga ratus e nam puluh juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
m. D ae rah Kota Tomohon, se b anyak 37.729 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 3.772.900.000,- (tiga miliar tujuh ratus tujuh puluh dua juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
n.D ae rah Kab upate n M inahasa U tara, se b anyak 35.579 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 3.557.900.000,- (tiga miliar lima ratus lima puluh tujuh juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
o.D ae rah Kab upate n M inahasa S e latan, se b anyak 31.097 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 3.109.700.000,- (tiga miliar se ratus se mb ilan juta tujuh ratus rib u rupiah).
p.D ae rah Kab upate n B one B olango, se b anyak 54.804 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 5.480.400.000,- (lima miliar e mpat ratus de lapan puluh juta e mpat ratus rib u rupiah).
q.D ae rah Kab upate n Ke pulauan Talaud, se b anyak 2.133 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 213.300.000,- (dua ratus tiga b e las juta tiga ratus rib u rupiah).
r.D ae rah Kab upate n Ke pulauan S iau Tagulandang B iaro (S ITA RO ), se b anyak 34.719 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya Rp. 3.471.900.000,- (tiga miliar e mpat ratus tujuh puluh satu juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
s.D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow Timur, se b anyak 10 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah).
t.D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow S e latan, se b anyak 6.299 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 629.900.000,- (e nam ratus dua puluh se mb ilan rib u se mb ilan ratus rib u rupiah). u.D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow U tara, se b anyak 10 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya
se b e sar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah).
v.D ae rahKota Kotamob agu,se b anyak15.733le mb ar saham de ngannilainominalse luruhnya se b e sar Rp. 1.573.300.000,- (satu miliar lima ratus tujuh puluh tiga juta tiga ratus rib u rupiah).
w.D ae rah Kab upate n M inahasa Te nggara, se b anyak 10 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah).
x.Kope rasi Karyawan B ank S ulut, se b anyak 281.670 le mb ar saham de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 28.167.000.000,- (dua puluh de lapan miliar se ratus e nam puluh tujuh juta rupiah).
y.P T.M EGA C O RP O RA ,se b anyak1.428.021le mb ar saham de ngannilai nominalse luruhnya se b e sar Rp. 142.802.100.000,- (se ratus e mpat puluh dua miliar de lapan ratus dua juta se ratus rib u rupiah) se hingga
se luruhnya b e rjumlah 5.765.652 le mb ar saham, de ngan nilai nominal se luruhnya se b e sar Rp. 576.565.200.000, -(lima ratus tujuh puluh e nam miliar lima ratus e nam puluh lima juta dua ratus rib u rupiah).
7. S e hub ungan de ngan Rapat te rse b ut, me nye tujui untuk;
a. M e nunjuk W alikota Kota Kotamob agu untuk dan atas nama D ae rah Kota Kotamob agu se b agai wakil P e me gang S aham untuk me nandatangani Risalah Rapat te rse b ut b e rsama-sama Komisaris U tama se b agai Ke tua Rapat. b . M e nunjuk dan me mb e rikan kuasa de ngan hak sub stitusi ke pada tuan RO B B Y JIM M Y M A M U A JA untuk
16 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
Ke putusan Rapat A kte N o. 72 Tanggal 22 M e i 2015
1. M e nye tujui nama P e rse roan P T. B A N K P EM B A N GU N A N D A ERA I S U L A W ES I U TA RA atau dise b ut juga P T. B A N K S U L U T se b agaimana diatur dalam P asal1ayat 1anggarandasar P e rse roan,diub ahme njadiP T.B A N K P EM B A N GU N A N D A ERA I S U L A W ES I U TA RA GO RO N TA L O atau dise b ut juga P T. B A N K S U L U TGO (B S G).
2. S e hub ungan de ngan Rapat te rse b ut, me nye tujui untuk;
a. M e nunjuk W alikota Kota Kotamob agu untuk dan atas nama D ae rah Kota Kotamob agu se b agai wakil P e me gang S aham untuk me nandatangani Risalah Rapat te rse b ut b e rsama-sama Komisaris U tama se b agai Ke tua Rapat. b . M e nunjuk dan me mb e rikan kuasa de ngan hak sub stitusi ke pada tuan RO B B Y JIM M Y M A M U A JA untuk
me lakukan se gala se suatu yang b e rhub ungan de ngan ke putusan Rapat te rse b ut te rmasuk me nghadap N otaris untuk dib uatkan A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat atas ke putusan Rapat te rse b ut, te rmasuk se tiap pe ne gasan atas ke putusan Rapat te rse b ut (apab ila ada).
Ke putusan Rapat A kte N o. 74 Tanggal 23 Juni 2015
1. M e nye tujui Emisi S aham yang ditawarkan ole h P e rse roan ke pada para P e me gang S aham adalah jumlah le mb ar saham yang b e lum dite mpatkan se b anyak 4.234.348 le mb ar saham, de ngan me kanisme pe nawaran dan pe mb agian saham ke pada P e me gang S aham P e rse roan se b agai b e rikut:
1.1S aham yang dike luarkan ole h P e rse roan akan ditawarkan ke pada P e me gang S aham yang namanya te rcatat dalam D aftar P e me gang S aham de ngan hak te rle b ih dahulu untuk me ngamb il b agian atas saham akan dike luarkan ole h pe rse roan te rhitung se jak tanggal pe nawaran untuk 3 (tiga) tahun ke de pan (Juni 2018), dan masing-masing P e me gang S aham b e rhak me ngamb il b agian se imb ang de ngan jumlah saham yang me re ka miliki (proposional).
1.2Jumlah le mb ar saham yang ditawarkan yaitu se b anyak 4.234.348 le mb ar saham de ngan pe nawaran se b agai b e rikut:
-D ae rah P ropinsi S ulawe si U tara se laku P e me gang S aham P e nge ndali (P S P ), se b anyak 1.469.886 le mb ar saham, de ngan komposisi share saham me njadi 35%.
-D ae rah P ropinsi Gorontalo, D ae rah Kab upate n/Kota di P ropinsi S ulawe si U tara dan Gorontalo se rta Kope rasi Karyawan (KO P KA R) B A N K S U L U TGO , se b anyak 1.702.483 le mb ar saham, de ngan komposisi share saham akhir me njadi 40,10%.
-S e b anyak 1.061.979 le mb ar saham b agian P T. M EGA C O RP O RA dib agikan ke pada P e me gang S aham lainnya se cara proporsional (C atatan: P T. M EGA C O RP O RA tidak me nye tujui b agian yang me njadi haknya dalam e misi saham ini, dib agikan ke pada P e me gang S aham lainnya.
1.3P e ngamb ilan b agian saham D ae rah P ropinsi Gorontalo, D ae rah Kab upate n/Kota di P ropinsi S ulawe si U tara dan Gorontalo se rta Kope rasi Karyawan (KO P KA R) B A N K S U L U TGO , diatur se b agai b e rikut:
-A pab ila sampai b atas waktu 3 (tiga) tahun ke de pan (Juni 2018), te rdapat sisa saham yang tidak diamb il ole h P e me gang S aham maka akan ditawarkan ke pada P e me gang S aham maka akan ditawarkan ke pada P e me gang S aham lainnya se cara proposional di luar P T. M EGA C O RP O RA .
-P e me gang S aham yang komposisi ke pe milikan sahamnya kurang dari 0,5%, jumlah saham yang me njadi b agiannya tidak dihitung se cara proporsional, te tapi dapat me ngamb il b agian saham sampai de ngan 50.000 le mb ar saham.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 17
a. D ae rahP ropinsiS ulawe siU tara,se b anyak1.964.815le mb ar saham de ngannilainominalse b e sar Rp. 196.481.500.000,- (se ratus se mb ilan puluh e nam miliar e mpat ratus de lapan puluh satu lima ratus rib u
rupiah).
b . D ae rah P ropinsi Gorontalo,se b anyak 190.307 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 19.030.700.000,- (se mb ilan b e las miliar tiga puluh juta tujuh ratus rib u rupiah).
c.D ae rah Kab upate n B oale mo,se b anyak303.843 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 30.384.300.000,- (tiga puluh miliar tiga ratus de lapan puluh e mpat juta tiga ratus rib u rupiah).
d. D ae rah Kab upate n M inahasa,se b anyak152.090 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 15.209.000.000,- (lima b e las miliar dua ratus se mb ilan juta rupiah).
e . D ae rah Kab upate n Gorontalo,se b anyak175.560le mb ar saham de ngannilai nominal se b e sar Rp. 17.556.000.000,- (tujuh b e las miliar lima ratus lima puluh e nam juta rupiah).
f.D ae rah Kota B itung, se b anyak 138.421 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 13.842.100.000, -(tiga b e las miliar de lapan ratus e mpat puluh dua juta se ratus rib u rupiah).
g. D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow, se b anyak 103.482 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 10.348.200.000,- (se puluh miliar tiga ratus e mpat puluh de lapan juta dua ratus rib u rupiah).
h. D ae rah Kota M anado, se b anyak 97.023 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 9.702.300.000, -(se mb ilan miliar tujuh ratus dua juta tiga ratus rib u rupiah).
i.D ae rah Kota Gorontalo, se b anyak 90.987 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 9.098.700.000, -(se mb ilan miliar se mb ilan puluh de lapan juta tujuh ratus rib u rupiah).
j.D ae rah Kab upate n P ohuwato,se b anyak100.979le mb ar saham de ngannilai nominalse b e sar Rp. 10.097.900.000,- (se puluh miliar se mb ilan puluh tujuh juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
k. D ae rah Kab upate n Ke pulauan S angihe , se b anyak 79.014 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 7.901.400.000,- (tujuh miliar se mb ilan ratus satu juta e mpat ratus rib u rupiah).
l.D ae rah Kab upate nGorontaloU tara,se b anyak 77.808le mb ar saham de ngannilainominalse b e sar Rp. 7.780.800.000,- (tujuh miliar tujuh ratus de lapan puluh juta de lapan ratus rib u rupiah).
m. D ae rah Kota Tomohon, se b anyak 31.049 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 3.104.900.000, -(tiga miliar se ratus e mpat juta se mb ilan ratus rib u rupiah).
n. D ae rahKab upate nM inahasa U tara,se b anyak30.025le mb ar saham de ngannilainominalse b e sar Rp. 3.002.500.000,- (tiga miliar dua juta lima ratus rib u rupiah).
o. D ae rah Kab upate n M inahasa S e latan, se b anyak 26.042 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 2.604.200.000,- (dua miliar e nam ratus e mpat juta dua ratus rib u rupiah).
p. D ae rah Kab upate nB one B olango,se b anyak45.718le mb ar saham de ngannilai nominalse b e sar Rp. 4.571.800.000,- (e mpat miliar lima ratus tujuh puluh satu juta de lapan ratus rib u rupiah).
q. D ae rah Kab upate n Ke paulauan Talaud, se b anyak 59.170 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 5.917.000.000,- (lima miliar se mb ilan ratus tujuh b e las juta rupiah).
r.D ae rah Kab upate n Ke pulauan S iau Tagulandang B iaro (S ITA RO ), se b anyak 28.768 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 2.876.800.000,- (dua miliar de lapan ratus tujuh puluh e nam juta de lapan ratus rib u rupiah).
s.D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow Timur, se b anyak 57.072 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 5.707.200.000,- (lima miliar tujuh ratus tujuh juta dua ratus rib u rupiah).
t.D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow S e latan, se b anyak 62.410 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 6.241.000.000,- (e nam miliar dua ratus e mpat puluh satu juta rupiah).
u. D ae rah Kab upate n B olaang M ongondow U tara, se b anyak 57.072 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 5.707.200.000,- (lima miliar tujuh ratus tujuh juta dua ratus rib u rupiah).
18 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
w. D ae rah Kab upate n M inahasa Te nggara, se b anyak 57.072 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 5.707.200.000,- (lima miliar tujuh ratus tujuh juta dua ratus rib u rupiah).
x.Kope rasi Karyawan (KO P KA R) B A N K S U L U TGO , se b anyak 235.723 le mb ar saham de ngan nilai nominal se b e sar Rp. 23.572.300.000,- (dua puluh tiga miliar lima ratus tujuh puluh dua juta tiga ratus rib u rupiah).
2. S e hub ungan de ngan Rapat te rse b ut, me nye tujui untuk;
a. M e nunjuk W alikota Kota Kotamob agu untuk dan atas nama D ae rah Kota Kotamob agu se b agai wakil P e me gang S aham untuk me nandatangani Risalah Rapat te rse b ut b e rsama-sama Komisaris U tama se b agai Ke tua Rapat.
b . M e nunjuk dan me mb e rikan kuasa de ngan hak sub stitusi ke pada tuan RO B B Y JIM M Y M A M U A JA untuk me lakukan se gala se suatu yang b e rhub ungan de ngan ke putusan Rapat te rse b ut te rmasuk me nghadap N otaris untuk dib uatkan A kta P e rnyataan Ke putusan Rapat atas ke putusan Rapat te rse b ut, te rmasuk se tiap pe ne gasan atas ke putusan Rapat te rse b ut (apab ila ada).
Ke putusan Rapat A kte N o. 75 Tanggal 23 Juni 2015
1. Me nye tujui P e doman P e rsyaratan dan Tata C ara P e milihan se rta P e ngangkatan A nggota D e wan Komisaris dan D ire ksi P T B A N K S U L U TGO , se b agai b e rikut:
I. D asar I ukum.
1. U ndang-undang nomor 40 tahun 2007 te ntang P e rse roan Te rb atas.
2. P e raturan B ank Indone sia nomor 8/4/P B I/2006 te ntang P e laksanaan Good C orporate Gove rnance b agi B ank U mum se b agaimana te lah diub ah de ngan pe raturan B ank Indone sia nomor 8/14/P B I/2006. 3. P e raturan B ank Indone sia nomor 11/1/P B I/2009 te ntang B ank U mum se b agaimana te lah diub ah de ngan
P e raturan B ank Indone sia nomor 14/4/P B I/2011.
4. P e raturan B ank Indone sia nomor 12/23/P B I/2010 te ntang U ji Ke mampuan dan Kapatutan (Cit and P rope r Te st).
5. S urat Edaran B ank Indone sia nomor 15/15/D P N P tanggal 29 b ulan A pril tahun 2013 pe rihal P e laksanaan Good C orporate Gove rnance B agi B ank U mum.
6. S urat Edaran B ank Indone sia nomor 14/4/D P N P tanggal 25 b ulan Januari tahun 2012 pe rihal B ank U mum.
7. S urat Edaran B ank Indone sia nomor 13/8/D P N P tanggal 28 b ulan M are t tahun 2011 P e rihal U ji Ke mampuan dan Ke patutan (Cit and P rope r te st).
8. A nggaran D asar P T. B A N K S U L U TGO se b agaimana te rtuang dalam A kta nomor 220 tanggal 30 b ulan Juni tahun 2008, dan te rakhir diub ah de ngan A kta nomor 72 tanggal 22 b ulan M e i tahun 2015.
II. Ke te ntuan U mum
1. D ire ksi adalah D ire ksi se b agaimana dimaksud dalam P asal 1 angka 5 U ndang-U ndang nomor 40 tahun 2007 te ntang P e rse roan Te rb atas.
2. D e wan Komisaris adalah D e wan Komisaris se b agaimana dimaksud dalam P asal 1 angka 6 U ndangU ndang nomor 4 tahun 2007 te ntang P e rse roan Te rb atas.
3. Komisaris Inde pe nde n adalah anggota D e wan Komisaris yang tidak me miliki hub ungan ke uangan ke pe ngurusan, ke pe milikan saham dan atau hub ungan ke luarga de ngan D e wan Komisaris lainnya, D ire ksi dan atau P e me gang S aham P e nge ndali atau hub ungan lain yang dapat me mpe ngaruhi ke mampuannya untuk b e rtindak inde pe nde n.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 19
S aham P e nge ndali atau hub ungan lain yang dapat me mpe ngaruhi ke mampuannya untuk b e rtindak inde pe nde n.
yang dimaksud de ngan P e me gang S aham P e nge ndali adalah b adan hukum, orang pe rse orangan dan/ atau ke lompok usaha se b agaimana dimaksud dalam ke te ntuan B ank Indone sia te ntang pe nilaian Ke mampuan dan Ke patutan (Cit and P rope r Te st).
yang dimaksud de ngan me miliki hub ungan ke uangan adalah apab ila se se orang me ne rima pe nghasilan, b antuan ke uangan, atau pinjaman, dari:
-A nggota D e wan Komisaris dan/atau anggota D ire ksi B ank;
-P e rusahaan yang P e me gang S aham P e nge ndalinya adalah anggota D e wan Komisaris, dan/atau D ire ksi B ank atau P e me gang S aham P e nge ndali.
yang dimaksud me miliki hub ungan ke pe ngurusan adalah apab ila se se orang me nduduki jab atan se b agai:
-A nggota D e wan Komisaris atau D ire ksi pada pe rusahaan dimana anggota D e wan Komisaris B ank me njadi anggota D e wan Komisaris dan/atau anggota D ire ksi.
-A nggota D e wan Komisaris atau D ire ksi pada pe rusahaan yang P e me gang S aham P e nge ndalinya adalah anggota D e wan Komisaris dan/atau D ire ksi B ank; atau
-A nggota D e wan Komisaris, D ire ksi, atau pe jab at Ekse kutif pada pe rusahaan P e me gang S aham P e nge ndali B ank yang dimaksud de ngan me miliki hub ungan ke pe milikan saham adalah apab ila se se orang me njadi pe me gang saham pada:
-P e rusahaan yang se cara b e rsama-sama dimiliki ole h anggota D e wan Komisaris, D ire ksi, dan/atau P e me gang S aham P e nge ndali B ank, se hingga b e rsama-sama me njadi pe me gang saham pe nge ndali pada pe rusahaan te rse b ut dan/atau P e rusahaan P e me gang S aham P e nge ndali B ank. yang dimaksud me miliki hub ungan ke luarga adalah ke luarga se b agaimana diatur dalam pe raturan B ank Indone sia te ntang pe laksanaan Good C orporate Gove rnance b agi B ank U mum; dalam hal P e me gang S aham P e nge ndali B ank b e rb e ntuk b adan hukum, maka hub ungan ke luarga antara pihak Inde pe nde n de ngan P e me gang S aham P e nge ndaliB ankdilihat darihub unganke luarga de nganP e me gang S aham P e nge ndali dari b adan hukum P e me gang S aham P e nge ndali B ank. yang dimaksud de ngan hub ungan de ngan B ank yang dapat me mpe ngaruhi ke mampuan se se orang untuk b e rtindak tidak inde pe nde n, adalah hub ungan dalam b e ntuk:
-Ke pe milikan saham B ank de ngan jumlah ke pe milikan le b ih dari 5% dari modal dise tor B ank; dan/ atau -M e ne rima/me mb e ri pe nghasilan,b antuanke uangan,ataupinjamandari/ke pada B ankyang
me nye b ab kan pihak yang me mb e ri pe nghasilan, b antuan ke uangan atau pinjaman, se pe rti; * P ihak te rafiliasi yakni pihak yang me mb e rikan jasanya ke pada B ank, antara lain A kuntan P ub lik.
P e nilai, Konsultan I ukum, dan Konsultan lainnya;
*Transaksi ke uangan de ngan B ank yang dapat me mpe ngaruhi ke langsungan usaha B ank dan/atau pihak yang me lakukan transaksi ke uangan, antara lain de b itur inti, de posan inti, atau pe rusahaan yang se b agian b e sar sumb e r pe ndanaanya dipe role h dari B ank; yang dimaksud de ngan de b itur dan de posan inti adalah de b itur inti dan de posan inti se b agaimana dimaksud dalam ke te ntuan b ank Indone sia me nge nai L aporan B e rkala B ank U mum;
*M e ne rima pe nghasilandariB ank, ke cualipe nghasilanyang dite rima ole hP ihak Inde pe nde n kare na jab atan rangkapnya se b agai anggota Komite lainnya pada B ank yang sama.
20 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
III. P e rsayaratan P e ngangkatan A nggota D e wan Komisaris dan Anggota D ire ksi. A . P e rsyaratan P e ngangkatan A nggota D e wan Komisaris.
a. P e rsyaratan U mum.
1. B e rtaqwa ke pada Tuhan Yang M aha Esa. 2. S e tia dan taat ke pada N e gara dan P e me rintah.
3. Tidak te rlib at se cara langsung maupun tidak langsung dalam ke giatan pe ngkhianatan ke pada N e gara. 4. S e hat jasmani dan rohani.
5. Tidak pe rnah me lakukan pe rb uatan yang me rugikan N e gara atau tindakan-tindakan te rce la dib idang pe rb ankan.
6. Tidak dicab ut hak pilihnya b e rdasarkan ke putusan pe ngadilan.
7. Tidak te rmasuk daftar orang-orang yang dilarang me njadi pe me gang saham dan/atau pe ngurus B ank dan/atau B ank P e rkre ditan Rakyat se suai de ngan ke te ntuan yang dite tapkan B ank Indone sia atau O toritas Jasa Ke uangan.
8. C akap me lakukan pe rb uatan hukum ke cuali dalam waktu 5 (lima) tahun se b e lum pe ngangkatannya pe rnah:
*D inyatakan pailit;
*M e njadi anggota D ire ksi atau anggota D e wan Komisaris yang dinyatakan b e rsalah me nye b ab kan suatu pe rse roan dinyatakan pailit;
*D ihukum kare na me lakukan tindak pidana yang me rugikan ke uangan N e gara dan/atau yang b e rkaitan de ngan se ktor ke uangan.
9. A ntar se sama anggota D e wan Komisaris dan antara anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi tidak ada hub ungan ke luarga sampai de rajat ke tiga, b aik me nurut garis lurus maupun garis ke samping te rmasuk me nantu, me rtua dan ipar.
A pab ila hub ungan te rse b ut te rjadi se te lah pe ngangkatan se b agai anggota D e wan Komisaris, maka untuk me lanjutkan jab atannya dipe rlukan isin te rtulis dari Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ).
b . P e rsyaratan Khusus.
1. Tidak b ole h me rangkap jab atan lain se b agai pe jab at dalam jab atan struktural atau fungsional pada instansi/le mb aga pe me rintah pusat dan/atau dae rah se b agaimana diatur dalam U ndangundang N omor 25 tahun 2010 te ntang P e jab at P ub lik.
2. M e miliki inte gritas dan re putasi yang b aik, tidak pe rnah se cara langsung atau tidak langsung te rlib at dalam pe rb uatan re kayasa dan prakte k-prakte k me nyimpang, cide ra janji se rta pe rb uatan lain yang me rugikan P e rse roan dimana yang b e rsangkutan b e ke rja atau pe rnah b e ke rja.
3. M e miliki ke mampuan untuk me mpe rtimb angkan suatu masalah se cara me madai.
4. M e miliki ke mampuan untuk me mb ahas pe rmasalahan tanpa campur tangan manage me n. 5. M e milki akhlak dan moral yang b aik.
6. M e miliki komitme n untuk me matuhi pe raturan pe rundang-undangan yang b e rlaku. 7. M e miliki pe nge tahuan dib idang pe rb ankan atau dib idang ke uangan.
8. L ulus Cit and P rope r Te st yang dilakukan ole h O toritas Jasa Ke uangan.
9. M antan anggota D ire ksi atau P e jab at Ekse kutif B ank atau pihak-pihak lain yang me mpunyai hub ungan de ngan B ank yang dapat me mpe ngaruhi ke mampuannya untuk b e rtindak inde pe nde n, tidak dapat me njadi pihak inde pe nde n se b agai anggota D e wan Komisaris pada B ank yang b e rsangkutan, se b e lum me njalani masa tunggu (cooling off) se lama 1 (satu) tahun.
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 21
11.B ank harus me ne liti ke b e naran se luruh dokume n atau data pe ndukung pe me nuhan pe rsyaratan P ihak Inde pe nde n, antara lain surat pe rnyataan prib adi me nge nai inte gritas yang b e rsangkutan.
12.M e miliki komitme n untuk me nye diakan waktu yang me madai untuk me laksanakan tugas dan tanggung jawab D e wan Komisaris.
13.M e miliki kompe te nsi yaitu ke mampuan dan pe ngalaman dalam b idang-b idang yang re le van de ngan tugas dan tanggung jawab D e wan Komisaris.
14.Jumlah anggota D e wan Komisaris paling kurang 3 (tiga) orang dan paling b anyak sama de ngan jumlah anggota D ire ksi.
15.A nggota D e wan Komisaris wajib b e rdomisili dite mpat ke dudukan hukum Kantor P usat P T. B A N K S U L U TGO .
16.P aling kurang 50% dari jumlah anggota D e wan Komisaris adalah Komisaris Inde pe nde n. P e nilaian inde pe nde nsididasarkanpada ke te rkaitanyang b e rsangkutanpada ke pe ngurusan,ke pe milikan dan/atau hub ungan ke uangan, hub ungan ke luarga de ngan se luruh ke lompok usaha P e me gang S aham P e nge ndali.
17.A nggota D e wan Komisaris wajib me miliki pe nge tahuan dan/atau pe ngalaman dib idang pe rb ankan. 18.A nggota D e wan Komisaris hanya dapat me rangkap jab atan se b agai:
*A nggota D e wan Komisaris, D ire ksi, atau P e jab at Ekse kutif pada 1 (satu) le mb aga/pe rusahaan b ukan le mb aga ke uangan;
*A nggota D e wan Komisaris, D ire ksi, atau P e jab at Ekse kutif yang me laksanakan fungsi pe ngawasan pada 1 (satu) pe rusahaan anak b ukan B ank yang dike ndalikan ole h B ank;
Ke te ntuan ini harus dile ngkapi de ngan surat pe rnyataan b ahwa anggota D e wan Komisaris tidak me rangkap jab atan.
19.M ayoritas anggota D e wan Komisaris dilarang saling me miliki hub ungan ke luarga sampai de rajat ke dua de ngan se same anggota D e wan Komisaris. (Ke te ntuan ini harus didukung de ngan surat pe rnyataan dari anggota D e wan Komisaris b ahwa yang b e rsangkutan tidak me mpunyai hub ungan ke luarga).
20.S e te lah lulus Cit and P rope r Te st yang dise le nggarakan ole h O toritas Jasa Ke uangan, harus me ngikuti B e autyC onte st dihadapanRapat U mum P e me gang S aham (RU P S )de ngan me mpre se ntasikan ke b ijakan dan strate gi pe laksanaan pe ngawasan se suai tugas dan tanggung jawab .
21.C alon anggota D e wan Komisaris yang b e rasal dari pe gawai P T.B A N K S U L U TGO yang te rpilih dan diangkat se b agai anggota D e wan Komisaris, harus se ge ra dib e rhe ntikan se b agai pe gawai dan me njalani masa pe nsiun.
22.S e tiap pe ngusulan pe nggantian dan/atau pe ngangkatan anggota D e wan Komisaris ke pada Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ), wajib me mpe rhatikan re kome ndasi Komite Re mune rasi dan N ominasi.
B . P e rsyaratan P e ngangkatan A nggota D ire ksi. a. P e rsyaratan U mum
1. B e rtaqwa ke pada Tuhan Yang M aha Esa. 2. S e tia dan taat ke pada N e gara dan P e me rintah.
3. Tidak te rlib at se cara langsung maupun tidak langsung dalam ke giatan pe ngkhianatan ke pada N e gara. 4. S e hat jasmani dan rohani.
5. Tidak pe rnah me lakukan pe rb uatan yang me rugikan N e gara atau tindakan-tindakan yang te rce la di b idang pe rb ankan.
22 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
7. Tidak te rmasuk dalam daftar orang-orang yang dilarang me njadi pe me gang saham dan/atau pe ngurus B ank dan/atau B ank P e rkre ditan Rakyat se suai de ngan ke te ntuan yang dite tapkan B ank Indone sia c.q O toritas Jasa Ke uangan.
8. C akap me lakukan pe rb uatan hukum, ke cuali dalam waktu 5 (lima) tahun se b e lum pe ngangkatannya pe rnah:
a) dinyatakan pailit;
b ) me njadi anggota D ire ksi atau anggota D e wan Komisaris yang dinyatakan b e rsalah me nye b ab kan suatu pe rse roan dinyatakan pailit;
c) dihukum kare na me lakukan tindak pidana yang me rugikan ke uangan N e gara dan/atau yang b e rkaitan de ngan se ktor ke uangan.
9. A ntar se sama anggota D e wan Komisaris dan antara anggota D ire ksi tidak ada hub ungan ke luarga sampai de rajat ke tiga, b aik me nurut garis lurus maupun garis ke samping te rmasuk me nantu, me rtua dan ipar. A pab ila hub ungan te rse b ut te rjadi se te lah pe ngangkatan se b agai anggota D e wan Komisaris, maka untuk me lanjutkan jab atannnya dipe rlukan izin te rtulis dari Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ).
b . P e rsyaratan Khusus Anggota D ire ksi.
1. P rioritas utama, pe jab at dari P e rse roan yang se kurang-kurangnya sudah me njab at atau pe rnah me njab at dan me miliki pe ngalaman di b idang ope rasional se lama 5 (lima) tahun se b agai P e jab at Ekse kutif P e rse roan.
2. P rioritas lainnya, dari luar P e rse roan/pihak Inde pe nde n yang se kurang-kurangnya sudah me njab at atau pe rnah me njab at dan me miliki pe ngalaman di b idang ope rasional se lama 5 (lima) tahun se b agai P e jab at Ekse kutif pada B ank.
3. Tidak se dang me njab at jab atan se b agaimana diatur dalam U ndang-undang nomor 23 tahun 2014 te ntang P e me rintahan D ae rah.
4. Tidak b ole h me rangkap jab atan lain se b agai pe jab at dalam jab atan struktural atau fungsional pada instansi/le mb aga pe me rintah pusat dan/atau dae rah se b agaimana diatur dalam U ndangundang nomor 25 tahun 2010 te ntang P e jab at P ub lik.
5. Tidak b ole h me rangkap jab atan lain yang dapat me nimb ulkan b e nturan ke pe ntingan se cara langsung atau tidak langsung de ngan P e rse roan dan/atau yang b e rte ntangan de ngan ke te ntuan pe raturan pe rundan g-undangan yang b e rlaku.
6. B e rwatak b aik dan me mpunyai ke mampuan untuk me nge mb angkan usaha guna ke majuan P e rse roan. 7. M e miliki kompe te nsiyaituke mampuandanpe ngalamandalam b idang-b idang yang me nunjang
pe laksanaan tugas dan ke wajib an D ire ksi.
8. M e miliki ke mampuan untuk me lakukan pe nge lolaan strate gis dalam rangka pe nge mb angan B ank yang se hat.
9. Jumlah anggota D ire ksi paling kurang 3 (tiga) orang.
10.S e luruh anggota D ire ksi wajib b e rdomisili di te mpat ke dudukan hukum Kantor P usat P T. B A N K S U L U TGO . 11.S e luruh anggota D ire ksi wajib me miliki 5 (lima) tahun dib idang ope rasional se b agai P e jab at Ekse kutif B ank. 12.D ire ktur U tama wajib b e rasal dari pihak yang inde pe nde n te rhadap P e me gang S aham P e nge ndali. 13.A nggota D ire ksi dilarang saling me miliki hub ungan ke luarga sampai de rajat ke dua te rmasuk b e san de ngan
se sama anggota D ire ksi atau anggota D e wan Komisaris. Ke te ntuan ini harus dile ngkapi de ngan surat pe rnyataan dari anggota D ire ksi b ahwa yang b e rsangkutan tidak me mpunyai hub ungan ke luarga. 14.A nggota D ire ksi dilarang me rangkap jab atan se b agai anggota D e wan Komisaris, D ire ksi atau P e jab at
P T. B AN K S U L U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015 23
15.A nggota D ire ksi b aik se cara se ndiri-se ndiri atau b e rsama-sama dilarang me miliki saham me le b ihi 25% dari modal dise tor pada suatu pe rusahaan lain. Ke te ntuan ini harus didukung de ngan surat pe rnyataan dari anggota D ire ksi b ahwa yang b e rsangkutan b aik se cara se ndiri-se ndiri maupun b e rsama-sama tidak me milki saham me le b ihi 25% dari modal yang dise tor pada suatu pe rusahaan lain.
16.A nggota D ire ksi dilarang me mb e rikan kuasa umum ke pada pihak lain yang me ngakib atkan pe ngalihan tugas dan we we nang tanpa b atas.
17.S e te lah lulus Cit and P rope r te st yang dise le nggarakan ole h O toritas Jasa Ke uangan, harus me ngikuti B e auty C onte st dihadapan Rapat U mum P e me ng S aham (RU P S ) de ngan me mpre se ntasikan strate gi pe nge lolaan me lalui pe maparan visi dan misi dalam rangka pe nge mb angan P e rse roan.
18.C alon anggota D ire ksi yang b e rasal dari pe gawai P T. B A N K S U L U TGO yang te rpilih dan diangkat se b agai anggota D ire ksi dan me njalani masa pe nsiun.
19.S e tiap usulan pe nggantian dan/atau pe ngangkatan anggota D ire ksi ke pada Rapat U mum P e me gang S aham, wajib me mpe rhatikan re kome ndasi Komite Re mune rasi dan N ominasi.
c.Caktor U ji Ke mampuan dan Ke patutan.
U ji ke mampuan dan ke patutan dilakukan untuk me nilai b ahwa calon anggota D e wan Komisaris atau calon anggota D ire ksi me me nuhi pe rsyaratan Inte gritas, Kompe te nsi dan Re putasi Ke uangan.
√ P e rsyaratan Inte gritas b agi calon anggota D e wan Komisaris dan calon anggota D ire ksi me liputi:
1. M e miliki akhlak dan moral yang b aik, antara lain ditunjukkan de ngan sikap me matuhi ke te ntuan yang b e rlaku, te rmasuk tidak pe rnah dihukum kare na te rb ukti me lakukan Tindak P idana Te rte ntu dalam waktu 20 (dua puluh) tahun te rakhir se b e lum dicalonkan.
2. M e miliki komitme n untuk me matuhi pe raturan pe rundang-undangan yang b e rlaku. 3. M e miliki komitme n te rhadap pe nge mb angan ope rasional B ank yang se hat.
4. Tidak te rmasuk dalam D aftar Tidak L ulus (D TL )
5. M e miliki komitme n untuk tidak akan me lakukan dan atau me ngulangi pe rb uatan dan/atau tindakan se b agaimana dimaksud dalam P asal 27 dan P asal 28 P B I nomor 12/23/P B I/2010 te ntang U ji Ke mampuan dan Ke patutan, b agi calon anggota D e wan Komisaris atau calon anggota D ire ksi yang pe rnah me miliki pre dikat Tidak L ulus dalam uji ke mampuan dan ke patutan dan te lah me njalani masa sanksi se b agaimana dimaksud P asal 35 ayat (1), P asal 40 ayat (4) huruf a dan P asal 40 ayat (5).
√ P e rsyaratan Kompe te nsi me liputi: 1. B agi calon anggota D e wan Komisaris:
- P e nge tahuan di b idang pe rb ankan yang me madai dan re le van de ngan jab atannya.
- P e ngalaman di b idang pe rb ankan dan/atau b idang ke uangan. 2. B agi calon anggota D ire ksi:
- P e nge tahuan di b idang pe rb ankan yang me madai atau re le van de ngan jab atannya. - P e ngalaman dan ke ahlian di b idang pe rb ankan dan/atau b idang ke uangan.
- Ke mampuan untuk me lakukan pe nge lolaan strate gis dalam rangka pe nge mb angan B ank yang se hat. √ P e rsyaratan Re putasi Ke uangan me liputi:
1.Tidak me miliki kre dit mace t.
24 P T. B A N K S UL U TGO L aporan P e laksanaan GC G Tahun 2015
IV . S tandard P rose dur P e milihan dan P e ngangkatan A nggota D e wan Komisaris S e rta A nggota D ire ksi. I. P rose dur pe milihan dan pe ngangkatan anggota de wan komisaris dan anggota dire ksi.
a. P e me gang S aham me ngadakan RU P S untuk me njaring usulan b akal calon anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi se lamb at-lamb atnya 90 (se mb ilan puluh) hari se b e lum masa jab atan anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi b e rakhir.
b . D e wan Komisaris me ne rima nama-nama b akal calon anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi dari hasil pe njaringan dalam RU P S , untuk se lanjutnya diprose s lanjut ole h Komite Re mune rasi dan N ominasi. c.Komite Re mune rasi dan N ominasi me lakukan se le ksi nama-nama b akal calon anggota D e wan Komisaris
dan D ire ksi b e rdasarkan pe rsyaratan yang ada, me liputi pe rsyaratan umum, pe rsyaratan khusus, pe rsyaratan ke mampuan dan ke patutan (inte gritas, kompe te nsi, re putasi ke uangan), untuk me ne ntukan 2 (dua) b akal calon untuk se tiap jab atan, yang akan dikirim untuk me ngikuti Cit and P rope r te st di O toritas Jasa Ke uangan. S e le ksi calon dilakukan me lalui ke le ngkapan administrasi dari data/dokume n yang b e rsangkutan atau apab ila dipe rlukan, dilakukan wawancara de ngan b akal calon, dan dise le saikan se lamb at-lamb atnya 30 (tiga puluh) hari se te lah dite rima dari P e me gang S aham.
d. I asil se le ksi b akal calon anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi yang dilakukan ole h Komite Re mune rasidanN ominasidire kome ndasikanke pada D e wanKomisaris yang se lanjutnya se te lah me lakukan pe mb ahasan me re kome ndasikan b akal calon anggota D e wan Komisaris dan D ire ksi te rse b ut ke pada O toritas Jasa Ke uangan me lalui D ire ksi untuk me ngikuti Cit and P rope r te st.
e . C alon anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi yang lulus Cit and P rope r te s, dipilih dan disahkan pe ngangkatannya se b agai anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi se te lah me lalui B e auty C onte st yang diadakan dalam Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ).
f.I asil pe milihan dan pe ngangkatan anggota D e wan Komisaris dan anggota D ire ksi yang dilakukan dalam Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ) te rse b ut, dituangkan dalam A kta B e rita A cara atau Risalah Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ), yang ke mudian dalam waktu se lamb at-lamb atnya 10 (se puluh) hari se te lah tanggal pe laksanaan Rapat U mum P e me gang S aham (RU P S ) harus se ge ra dilaporkan ke pada O toritas Jasa Ke uangan, dan se lanjutnya dalam waktu se lamb at-lamb atnya 30 (tiga puluh) hari se te lah diaktakan harus se ge ra dilaporkan ke pada Ke me ntrian I ukum dan I ak A sasi M anusia me lalui N otaris. II. D ivisi sumb e r daya manusia me ngumpulkan data/dokume n yang dipe rlukan, se pe rti:
1. P as Coto te rakhir ukuran 4x6 cm se b anyak 2 (dua) le mb ar. 2. Cotokopi tanda pe nge nal b e rupa Kartu Tanda P e ndudukan (KTP ). 3. D aftar riwayat hidup se suai format B ank Indone sia.
4. S urat Ke te rangan atau b ukti te rtulis dari te mpat b e ke rja se b e lumnya me nge nai pe ngalaman ope rasional dib idang pe rb ankan/le mb aga ke uangan lainnya, b agi calon anggota D ire ksi atau b agi calon anggota D e wan Komisaris yang te lah b e rpe ngalaman.
5. B ukti te lah me miliki S e rtifikat M anaje me nRisikose b agaimana yang diatur dalam P B I nomor 11/19/P B I/2009, yakni:
a) S e rtifikat M anaje me n Risiko tingkat 1 (satu) wajib dimiliki ole h se tiap Komisaris.
b ) S e rtifikat M anaje me n Risiko tingkat 2 (dua) wajib dimiliki ole h se tiap Komisaris Inde pe nde n. c) S e rtifikat M anaje me n Risiko tingkat 4 (e mpat) wajib dimiliki ole h se tiap D ire ksi.
d) S e rtifikat M anaje me n Risiko tingkat 5 (lima) wajib dimiliki ole h D ire ktur U tama dan D ire ktur yang me mb awahi C ore RiskTaking U nit (P e rkre ditan,Tre asury,S iste m InformasidanA kuntansi), M anaje me n Risk, A udit Inte rn dan Ke patuhan.
