Pengungkapan Permodalan sesuai Kerangka Basel III PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) TBK Per 30 September 2016
Bagian 1 : Format Standar Pengungkapan Perhitungan Basel III
(jutaan)
No.
Komponen
Jumlah
No. Ref
1 Saham Biasa (termasuk stock surplus) 7,349,454 A,B,C
2 Laba ditahan 4,151,301 D,E
3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) 5,907,094 F,G, H
4 Modal yang termasuk phase out dari CET1 N/A
5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
6 CET1 sebelum regulatory adjusment 17,407,849
7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
-
8 Goodwill -
9 Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing Rights) -
10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A
11Cash-flow hedge reserve N/A
12Shortfall on provisions to expected losses N/A
13 Keuntungan dari sekuritisasi -
14 Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan -
15 Aset pensiun manfaat pasti N/A
16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A
17 Pemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain N/A
18 Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A
19 Investasi signifikan pada saham biasa bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah diatas batasan 10%)
N/A
20Mortgage servicing rights - 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas
batasan 10%, net dari kewajiban pajak)
N/A
22 Jumlah melebihi batasan 15% dari : N/A
23. Investasi signifikan pada saham biasa financials N/A
24. Mortgage servicing rights N/A
25. Pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A
26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
26a. Selisih PPA dan CKPN (1,575,168)
26b. PPA atas aset non produktif (15,826)
26c. Aset Pajak Tangguhan -
26d. Penyertaan -
26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
26f. Eksposur sekuritisasi (327,367)
26g. lainnya -
27 Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya
- 28 Jumlah pengurang (regulatory adjusment) terhadap CET1 (1,918,361) 29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 15,489,488 30 Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus) -31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi -32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi
-33 Modal yang termasuk phase out dari AT1 N/A
34 Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-
35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A
36 Jumlah AT1 sebelum regulatory adjusment -
Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
CET1 : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)
Pengungkapan Permodalan sesuai Kerangka Basel III PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) TBK Per 30 September 2016
Bagian 1 : Format Standar Pengungkapan Perhitungan Basel III
(jutaan)
No.
Komponen
Jumlah
No. Ref
Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
37 Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A
38 Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain N/A
39 Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A
40 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)
N/A
41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional
41a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain -
42 Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya
- 43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) terhadap AT1 - 44 Jumlah AT1 setelah faktor pengurang - 45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET1 + AT1) 15,489,488 46 Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (termasuk stock surplus) : Pinjaman
Subrodinasi
2,849,052 I *)
47 Modal yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A
48 Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi
-
49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A
50 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit
1,005,163
51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 3,854,215
52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A
53 Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain N/A
54 Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)
N/A
55 Investasi signifikan pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)
N/A
56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional -
56a. Sinking fund -
56b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain - 57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjusment) Modal Pelengkap -58 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjusment 3,854,215 59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 19,343,703 60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 93,895,750 Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjusment)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Pengungkapan Permodalan sesuai Kerangka Basel III PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) TBK Per 30 September 2016
Bagian 1 : Format Standar Pengungkapan Perhitungan Basel III
(jutaan)
No.
Komponen
Jumlah
No. Ref
Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor
61 Rasio Modal Inti Utama (CET1) - persentase terhadap ATMR 16.50%
62 Rasio Modal Inti (Tier 1) - persentase terhadap ATMR 16.50%
63 Rasio Total Modal - persentase terhadap ATMR 20.60%
64 Tambahan Modal (buffer) - persentase terhadap ATMR 5.375%
65Capital Conservation Buffer 0.625%
66Countercyclical Buffer 0%
67Capital Surcharge untuk Bank Sistemik 0.250%
68 Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan Modal (Buffer) - persentase terhadap ATMR
10.50%
69 Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A
70 Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A
71 Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A
72 Investasi non-signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A
73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A
74Mortgage servicing rights(net dari kewajiban pajak) N/A
75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak)
N/A
76Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A
77Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan standar N/A
78Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur
berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A
79Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB N/A
80Cap pada CET1 yang termasuk phase out N/A
81 Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan diatas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
82Cap pada AT1 yang termasuk phase out N/A
83 Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A
84Cap pada Tier 2 yang termasuk phase out N/A
85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities)
N/A *) Setelah dikurangi amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa
National Minimal (jika berbeda dari Basel 3)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d 1 Jan 2022) Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Pengungkapan Permodalan sesuai dengan Kerangka Basel III PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) TBK
Per 30 September 2016
No. 30 Sep 2016 No Referensi
ASET 1 845,304 2 16,496,136 3 1,264,191 4 - 5 - a 7,472,510 b 6,466,476 c 3,306,292 d 6 1,530,463 7 - 8 - 9 - a - b - c - d 140,775,824 10 13,038,184 11 - 12 - a (15,050) b (2,172,569) c (1,542) 13 - - 14 6,479,407 (1,845,581) 15 - a Properti terbengkalai 4,730
b Aset yang diambil alih 77,591
c Rekening tunda -
d Aset antar kantor -
i Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
ii Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
16 (4,187)
17 -
18 -
19 3,576,167
TOTAL ASET 197,294,346 -
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 37,557,749 2 28,084,671 3 70,868,242 4 10,960,665 5 - 6 2,212,011 7 - 8 1,401,985 9 - 10 12,934,642 11 -Diakui dalam Tier 2 (Pinjaman Subordinasi) 5,449,172
Tidak diakui sebagai komponen modal 2,999,068 I
12 9,891
13 -
a -
Bagian 2 : Rekonsiliasi Permodalan
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
(jutaan) Pos - Pos
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga
Pembiayaan Syariah Tersedia untuk dijual Dimiliki hingga jatuh tempo
Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi Kredit
Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi Tersedia untuk dijual
Dimiliki hingga jatuh tempo
Pinjaman yang diberikan dan piutang Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-Surat berharga
Kredit Lainnya Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif
Liabilitas spot dan derivatif
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan Aset lainnya
Giro Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan Liabilitas antar kantor
b - 14 10,524 15 6,655,103 16 - TOTAL LIABILITAS 179,143,723 -
EKUITAS
17 a 10,239,216 A b (4,944,216) B c - 18 a 2,054,454 C b - c - d - e - 19a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing -
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (78,781) G
c Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d Keuntungan revaluasi aset tetap 2,966,991 H
e Bagian pendapatan kompehensif lain dari entitas asosiasi -
f Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (97,702)
g Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
h Lainnya - 20 - 21 - 22 - 23 a 3,018,884 F b 840,476 24 a 2,529,939 D b 1,621,362 E 18,150,623 25 - 18,150,623
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 197,294,346
Modal Disetor
Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Modal dasar
Modal yang belum disetor
-/-Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor
Agio Disagio -/-Modal Sumbangan Dana setoran modal Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Tahun berjalan
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA TOTAL EKUITAS Ekuitas lainnya Cadangan Cadangan Umum Cadangan Tujuan Laba/rugi Tahun-tahun lalu
