LAPORAN KEUANGAN PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

(1)

No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18

31-Des-19 31-Des-18

No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tanggal 31 Desember 2019 dan 31 Desember 2018

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

NO. RASIO % 31-Des-19 31-Des-18

LAPORAN RASIO KEUANGAN

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Tanggal 31 Desember 2019 dan 31 Desember 2018 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - 783 - - - - 783 ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 20.242 - - - - 20.242 37.519 - - - - 37.519 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti 18.543 - - - - 18.543 21.392 - - - - 21.392

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 210.566 - - - - 210.566 353.587 - - - - 353.587 b. Valuta asing 365.260 - - - - 365.260 35.464 - - - - 35.464 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 7.957 - - - - 7.957 4.068 - - - - 4.068

3. Surat berharga

a. Rupiah 762.456 - - - - 762.456 1.301.427 - - - - 1.301.427 b. Valuta asing - - - 142.770 - - - - 142.770

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah 937.456 - - - - 937.456 - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 97.344 - - - - 97.344 - - - -

6. Tagihan Akseptasi 31.464 - - - - 31.464 17.098 - - - - 17.098

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 2.832.883 191.727 7.051 9.868 87.949 3.129.478 3.312.613 244.291 3.928 6.623 94.354 3.661.809 ii. Valuta asing 16.716 - - 3.095 - 19.811 214.979 - - - 14.325 229.304 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 7.040.340 15.565 1.058 30.280 207.175 7.294.418 5.760.862 28.655 2.661 352 167.756 5.960.286 ii. Valuta asing 3.391.380 - - - 3.083 3.394.463 1.657.291 - - - 3.661 1.660.952 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 680.484 112.935 - - 66.575 859.994 336.579 135.281 - - 65.072 536.932 ii. Valuta asing - - - 3.661 3.661 d. Kredit properti 3.257.354 62.180 7.697 9.333 47.121 3.383.685 2.266.758 80.541 2.661 4.926 41.398 2.396.284

8. Penyertaan 6 - - - - 6 6 - - - - 6

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 3.408.150 29 - - - 3.408.179 2.439.640 12 - - - 2.439.652 b. Valuta asing 2.253.259 - - - - 2.253.259 3.040.964 - - - - 3.040.964 12. Aset yang diambil alih 247 - 85.983 73.966 6.281 166.477 - - 167.750 7.377 7.586 182.713

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 139.489 125.134

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 270.113 242.983

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 22,72% 33,69%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,92% 1,56%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 45,06% 44,53%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 3,40% 4,37%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 64.396 67.640

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

ASET

1. Kas 250.963 218.238

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.107.861 1.226.133 3. Penempatan pada bank lain 575.826 389.051

4. Tagihan spot dan derivatif 7.957 4.068

5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - b. Tersedia untuk dijual 761.467 1.432.620

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 989 11.577

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 937.456 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) 97.344

8. Tagihan akseptasi 31.464 17.098

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

b. Tersedia untuk dijual -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13.858.412 11.550.654

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 6 6

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

a. Surat berharga -

b. Kredit (139.489 ) (125.135 )

c. Lainnya -

13. Aset tidak berwujud 194.518 194.512

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.443 ) (4.246 ) 14. Aset tetap dan inventaris 1.020.212 830.540 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (191.458 ) (146.853 ) 15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 79.887 79.623

b. Aset yang diambil alih 166.477 182.713

c. Rekening tunda -

d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (1.855 ) (501 )

17. Sewa pembiayaan -

18. Aset pajak tangguhan - 9.707

19. Aset lainnya 140.090 122.670

TOTAL ASET 18.893.684 15.992.475

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 2.134.021 2.571.473

2. Tabungan 1.047.931 913.318

3. Simpanan berjangka 9.679.826 9.588.432

4. Dana investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari bank lain 1.593.888 94.993

7. Liabilitas spot dan derivatif 258 1

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 937.456

9. Utang akseptasi 31.464 17.098

10. Surat berharga yang diterbitkan 416.475

11. Pinjaman yang diterima -

12. Setoran jaminan 11.674 1.301

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas pajak tangguhan 242

15. Liabilitas lainnya 245.591 289.701

16. Dana investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 16.098.826 13.476.317

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 2.600.000 2.600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (936.854 ) (936.854 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - 18. Tambahan modal disetor

a. Agio 238.348 238.348

b. Disagio -/- -

c. Modal sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual 6.467 (32.457 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 253.119 82.172 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (6.948 ) (6.405 )

g. Lainnya 120 9.715

20. Selisih kuasi reorganisasi -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

22. Ekuitas lainnya - 23. Cadangan a. Cadangan umum 3.500 3.000 b. Cadangan tujuan - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 558.139 468.779 b. Tahun berjalan 78.967 89.860

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN - -

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali -

TOTAL EKUITAS 2.794.858 2.516.158

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 18.893.684 15.992.475

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.129.236 1.112.210 b. Valuta asing 132.508 86.586 2. Beban Bunga a. Rupiah 652.823 609.205 b. Valuta asing 61.842 17.187

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 547.079 572.404 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 123.734 120.913

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 407 627

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 10.275 11.811

e. Dividen - -

f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 88.245 95.638 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 11.665 3.685

i. Pendapatan lainnya 13.142 9.152

2. Beban Operasional Selain Bunga 552.925 569.199

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 83 2.395

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 1.438 2 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

ii. Kredit 30.145 69.561

iii. Pembiayaan syariah -

iv. Aset keuangan lainnya -

f. Kerugian terkait risiko operasional - 71 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.480 2.958 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 3.492

j. Beban tenaga kerja 261.659 243.935

k. Beban promosi 4.658 2.698

l. Beban lainnya 242.970 247.579

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (429.191 ) (448.286 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 117.888 124.118

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 303 2.330 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 462 7.114 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6.317 ) 2.056

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5.552 ) 11.500

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 112.336 135.618 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 33.015 49.743 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 354 (3.985 )

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 78.967 89.860

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 170.946 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (543 ) 9.663 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

d. Lainnya 136 (2.416 )

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual 38.924 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Lainnya (9.731 ) (24.743 )

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 199.733 (17.496 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 278.700 72.364 Laba (rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat

distribusikan kepada :

PEMILIK 78.967 89.860

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 78.967 89.860 Total laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat

diatribusikan kepada :

PEMILIK 278.700 72.364

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 278.700 72.364

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

DIVIDEN -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 4,75 5,40

No. POS-POS 31-Des-19 31-Des-18

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 15.281.030 13.450.221 Rasio CET1 14,39% 14,79% ATMR RISIKO PASAR 72.325 55.207 Rasio Tier 1 14,39% 14,79% ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.059.022 926.258 Rasio Tier 2 2,99% 0,90% TOTAL ATMR 16.412.377 14.431.686 Rasio KPMM 17,38% 15,69%

RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK

PROFIL RISIKO 9,00% 9,00% BUFFER

PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

China Construction Bank Corporation : 60,00%

Johnny Wiraatmadja : 21,32%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)

Kiki Hamidjaja : 5,21%

Masyarakat : 13,47%

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) Tidak Ada

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI

- Komisaris Utama : Sun Jianzheng - Direktur Utama : You Wennan - Komisaris : Qi Jiangong - Direktur : Zhu Yong - Komisaris Independen : Mohamad Hasan - Direktur : Chandra NT Siagian - Komisaris Independen : Yudo Sutanto Nyoo - Direktur : Junianto

- Direktur : Setiawati Samahita

- Direktur : Agresius R.Kadiaman

1. Penempatan pada bank lain - - 5.758 - - - 3.890

2. Tagihan spot dan derivatif - - 80 - - - 41

3. Surat berharga - - 1.856 - - - 1.437

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - 9.375 - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijua kembali (Reverse Repo) - - 973 - - - -

6. Tagihan akseptasi - - 315 - - - 171

7. Kredit 108,217 31,272 117.230 119.678 88.462 36.673 104.103 113.286

8. Penyertaan - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi - - 14.847 1 - - 20.067 1

I. Modal Inti (Tier 1) 2.293.499 2.362.130 2.134.060

1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.362.130 2.134.060 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham treasury stock) 1.663.146 1.663.146 1.2 Cadangan Tambahan Modal 930.630 708.294 1.2.1 Faktor Penambah 1.298.941 915.585 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainny 419.987 115.598 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan

nilai wajar aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 166.868 33.427 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 253.119 82.171 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) 878.954 799.987 1.2.1.2.1 Agio 238.348 238.348 1.2.1.2.2 Cadangan Umum 3.500 3.000 1.2.1.2.3 Laba tahun tahun lalu 558.139 468.779 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 78.967 89.860

1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -

1.2.1.2.6 Lainnya - -

1.2.2 Faktor Pengurang 368.311 207.291 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 160.400 57.770 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran

laporan keuangan - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 160.400 57.770 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) 207.911 149.521

1.2.2.2.1 Disagio - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan

penghapusan Aset (PPA) dan

cadangan kerugian penurunan Nilai

(CKPN) atas aset Produktif 132.913 117.849 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian

nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif

yang wajib dibentuk 68.170 26.869 1.2.2.2.7 Lainnya 6.828 4.803 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama 231.646 237.380 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill 190.075 190.075 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 41.571 47.305 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen \

AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang

diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum.

hibah. atau hibah wasiat - -

2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -

2.2 Agio/Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1

dan / atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang

diperoleh berdasarkan peralihan karena

hukum, hibah, atau hibah wasiat - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 490.824 129.696 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang

memenuhi persyaratan Tier 2 340.121 -

2. Agio/Disagio - -

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(paling tinggi 1,25 % ATMR Risiko Kredit) 150.703 129.696 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -

TOTAL MODAL 2.852.954 2.263.756

31-Des-19 31-Des-18 KETERANGAN KETERANGAN

No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

NO. TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Tanggal 31 Desember 2019

(Dalam Jutaan Rupiah) A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 14.580 14.580 - 3 53 2. Forward - - - - 3. Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - 4. Future - - - - 5. Swap 951.423 951.423 - 7.954 206 6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - 2. Option a. Jual - - - - b. Beli - - - - 3. Future - - - - 4. Swap - - - - 5. Lainnya - - - - -C. Lainnya J U M L A H 966.003 966.003 - 7.957 259 I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 966.004 435.008

3. Lainnya -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya

i. Committed 3.455.751 3.054.107 ii. Uncommitted 719.517 419.788 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah 1.500 1.500

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 2.000 38.645

b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 888.056 435.008

5. Lainnya -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 23.836 -

b. Valuta asing 2.497.852 -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 91.253 77.322

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 649.745 775.084 b. Valuta asing 832.925 1.192.991

2. Lainnya 152 152

KANTOR PUSAT Gedung Sahid Sudirman Center Lt.15 Jl. Jend. Sudirman Kav. 86 Jakarta Pusat 10220 Telp. 021-5082 1000 Fax. 021-5082 1010 E-mail: corsec@idn.ccb.com website: idn.ccb.com

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir 31 Desember 2019 dan 2018 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

POS-POS 31-Des-19 31-Des-18

No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18

LAPORAN KEUANGAN

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

Jakarta, 31 Maret 2020

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

Direksi

YOU WENNAN CHANDRA NT SIAGIAN

Direktur Utama Direktur

Catatan :

1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank China Construction Bank Indonesia Tbk (“Bank”) tanggal 31 Desember 2019 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”), firma anggota Ernst & Young Global Limited, auditor independen dengan partner penanggung jawab Yovita sesuai dengan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 31 Maret 2020 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan.

2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut:

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

c. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.

d. Peraturan No.X.K.2 yang merupakan lampiran dari Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.

e. Peraturan No.VIII.G.7 yang merupakan lampiran dari Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

f. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/POJK.03/2016 tanggal 29 Januari 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2019 dan 31 Desember 2018 adalah masing-masing sebesar Rp13.882,50 dan Rp14.380,00.

31-Des-19 31-Des-18

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum ( KPMM ) 17,38% 15,69%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,44% 2,49%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,28% 2,18%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,90% 0,93%

5 NPL gross 2,62% 2,54%

6 NPL net 1,72% 1,62%

7 Return on Asset ( ROA ) 0,71% 0,86%

8 Return on Equity ( ROE ) 4,15% 4,31%

9 Net Interest Margin ( NIM ) 3,83% 4,26%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional ( BOPO ) 91,49% 90,60%

11 Loan to Deposit ratio ( LDR ) 107,86% 88,35%

12 Net Stable Funding Ratio (NSFR)

a.NSFR Secara Individu 106,28% 121,82%

b.NSFR secara konsolidasi 0,00% 0,00%

13 Nilai Liquity Coverage Ratio (LCR)

a. LCR secara individu 156,17% 0,00%

b. LCR secara konsolidasi 0,00% 0,00%

Kepatuhan ( Compliance )

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2 Giro Wajib Minimum ( GWM )

a. GWM Utama Rupiah 8,34% 7,19%

b. GWM Valuta asing 8,94% 9,35%

3 Posisi Devisa Neto ( PDN ) Secara Keseluruhan 0,81% 1,40%

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga.provisi dan komisi 1.359.171 1.310.958 Pembayaran bunga dan beban keuangan lainnya (733.507 ) (648.330 ) Pembayaran beban umum dan administrasi (210.063 ) (169.273 ) Pembayaran beban tenaga kerja (251.689 ) (228.912 ) Penerimaan pendapatan operasi lainnya 6.519 42.378 Pembayaran beban operasi lainnya (6.798 ) (41.812 ) Pembayaran pajak penghasilan (49.581 ) (23.274 ) Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi sebelum

perubahan aset dan liabilitas operasi 114.052 241.735 Penurunan/( Kenaikan ) aset operasi :

Efek - efek nilai wajar melalui laba atau rugi - 77.602 Efek - efek tersedia untuk dijual (227.379 ) (1.132.898 )

Kredit yang diberikan (2.304.058 ) (1.471.723 )

Tagihan Derivatif (3.889 ) (3.614 )

Tagihan Akseptasi (14.366 ) (1.862 )

Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (97.344 ) -

Aset lain-lain 15.043 4.454

(Penurunan)/ Kenaikan liabilitas operasi :

Liabilitas segera (40.440 ) 11.888

Simpanan dari nasabah dan simpanan dari bank lain 1.284.739 140.887

Liabilitas derivatif 257 (190 )

Liabilitas akseptasi 14.366 1.862

Liabilitas atas efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 937.456

-Utang pajak (457 ) 578

Liabilitas lain-lain 13.607 (56.723 )

Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi (308.413 ) (2.188.004 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian efek-efek yang dimiliki hingga jatuh tempo - - Penerimaan dari efek-efek yang jatuh tempo 10.588 1.012.673

Hasil penjualan aset tetap 225 11.498

Hasil penjualan properti terbengkalai 900 6.146 Hasil penjualan agunan yang di ambil alih 16.771 117.949

Perolehan aset tetap (27.245 ) (43.295 )

Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi 1.239 1.104.971 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan dari pinjaman subordinasi 420.525 -Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 420.525 -(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 113.351 (1.083.033 )

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 1.833.422 2.909.736

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (12.123 ) 6.719

KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 1.934.650 1.833.422

Kas dan Setara kas terdiri dari :

Kas 250.963 218.238

Giro pada Bank Indonesia 1.107.861 956.750

Giro pada bank lain 257.001 54.052

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 318.825 604.382

(2)

Laporan Triwulanan Desember 2019 sesuai dengan Surat OJK No.S-186/PB.322/2020 Tanggal 30 Desember 2020

FORM 01B : LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN Dalam Jutaan

Desember 2019 Desember 2018 Desember 2019 DesemIer 2018

ASET Kas 250,963 218,238 - - Penempatan pada Bank Indonesia 1,107,861 1,226,133 - - Penempatan pada bank lain 575,826 389,051 - - Tagihan spot dan derivatif 7,957 4,068 - - Surat berharga 762,456 1,444,197 - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 761,467 1,432,620 - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 989 11,577 - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 937,456 - - - Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (r everse repo) 97,344 - - - Tagihan akseptasi 31,464 17,098 - - Kredit 13,858,412 11,550,654 - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13,858,412 11,550,654 - - Pembiayaan syariah - - - - Penyertaan 6 6 - - Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 139,489 125,135 - - a. Surat berharga - - - - b. Kredit 139,489 125,135 - - c. Lainnya - - - - Aset tidak berwujud 194,518 194,512 - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 4,443 4,246 - - Aset tetap dan inventaris 1,020,212 830,540 - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 191,458 146,853 - - Aset non produktif 246,364 262,336 - - a. Properti terbengkalai 79,887 79,623 - - b. Aset yang diambil alih 166,477 182,713 - - c. Rekening tunda - - - - d. Aset antarkantor - - - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - - - - - Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 1,855 501 - - Sewa pembiayaan - - - - Aset pajak tangguhan - 9,707 - - Aset Lainnya 140,090 122,670 - - TOTAL ASET 18,893,684 15,992,475 - - LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro 2,134,021 2,571,473 - - Tabungan 1,047,931 913,318 - - Simpanan berjangka 9,679,826 9,588,432 - - Dana investasi revenue sharing - - - - Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - Pinjaman dari bank lain 1,593,888 94,993 - - Liabilitas spot dan derivatif 258 1 - - Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (re 937,456 - - - Utang akseptasi 31,464 17,098 - - Surat berharga yang diterbitkan 416,475 - - - Pinjaman yang diterima - - - - Setoran jaminan 11,674 1,301 - - Liabilitas antarkantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - Liabilitas pajak tangguhan 242 - - - Liabilitas lainnya 245,591 289,701 - - Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 16,098,826 13,476,317 - - EKUITAS Modal disetor 1,663,146 1,663,146 - - a. Modal dasar 2,600,000 2,600,000 - - b. Modal yang belum disetor -/- 936,854 936,854 - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - Tambahan modal disetor 238,348 238,348 - - a. Agio 238,348 238,348 - - b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - - - Penghasilan komprehensif lain 252,758 53,025 - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata ua - - - - b. Keuntungan(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam 6,467 - 32,457 - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 253,119 82,172 - - e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - 6,948 - 6,405 - - g. Lainnya 120 9,715 - - Selisih kuasi reorganisasi - - - - Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - Ekuitas Lainnya - - - - Cadangan 3,500 3,000 - - a. Cadangan umum 3,500 3,000 - - b. Cadangan tujuan - - - - Laba/rugi 637,106 558,639 - - a. Tahun-tahun lalu 558,139 468,779 - - b. Tahun berjalan 78,967 89,860 - - TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2,794,858 2,516,158 - - Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 2,794,858 2,516,158 - - TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 18,893,684 15,992,475 - KONSOLIDASIAN Catatan: INDIVIDUAL POS - POS

(3)

FORM 02B : LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

TRIWULANAN Dalam Jutaan

Desember 2019 Desember 2018 Desember 2019 Desember 2018

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 1,261,744 1,198,796 - - a. Rupiah 1,129,236 1,112,210 - - b. Valuta Asing 132,508 86,586 - - - - 2. Beban Bunga 714,665 626,392 - - a. Rupiah 652,823 609,205 - - b. Valuta Asing 61,842 17,187 - - Pendapatan (Beban) Bunga bersih 547,079 572,404 - - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 123,734 120,913 - - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 407 627 - - i. Surat berharga 407 627 - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 10,275 11,811 - - e. Dividen - - - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. komisi/provisi/fee dan administrasi 88,245 95,638 - - h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 11,665 3,685 - - i. Pendapatan lainnya 13,142 9,152 - - 2. Beban Operasional Selain Bunga 552,925 569,199 - - a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan 83 2,395 - - i. Surat berharga 83 2,395 - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 1,438 2 - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 30,145 69,561 - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 30,145 69,561 - - iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional - 71 - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8,480 2,958 - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 3,492 - - - j. Beban tenaga kerja 261,659 243,935 - - k. Beban promosi 4,658 2,698 - - l. Beban lainnya 242,970 247,579 - - Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih - 429,191 - 448,286 - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 117,888 124,118 - - PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 303 2,330 - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 462 7,114 - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya - 6,317 2,056 - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL - 5,552 11,500 - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 112,336 135,618 - - 4. Pajak Penghasilan 33,369 45,758 - - a. Taksiran pajak tahun berjalan 33,015 49,743 - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 354 3,985 - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 78,967 89,860 - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 170,540 7,247 - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap 170,946 - - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - 543 9,663 - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya 137 - 2,416 - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 29,193 - 24,743 - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 38,924 - - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - 9,731 - 24,743 - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 199,733 - 17,496 - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 278,700 72,364 - - Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 78,967 89,860 - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 78,967 89,860 - - Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 278,700 72,364 - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 278,700 72,364 - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 4.75 5.40 - -Catatan: INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN POS - POS

(4)

FORM 03B : LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

TRIWULANAN

Dalam Jutaan

Desember 2019 Desember 2018 September 2019 DesemIer 2018

I. TAGIHAN KOMITMEN 966,004 435,008 - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta Asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 966,004 435,008 - - 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 5,066,824 3,949,048 - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 4,175,268 3,473,895 - - a. BUMN - - - - i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - ii. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - b. Lainnya 4,175,268 3,473,895 - - i. Committed 3,455,751 3,054,107 - - ii. Uncommitted 719,517 419,788 - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 1,500 1,500 - - a. Committed 1,500 1,500 - - - Rupiah 1,500 1,500 - - - Valuta Asing - - - - b. Uncommitted - - - - - Rupiah - - - - - Valuta Asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 2,000 38,645 - - a. L/C luar negeri 2,000 38,645 - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 888,056 435,008 - - 5. Lainnya - - - - III.TAGIHAN KONTINJENSI 2,612,941 77,322 - - 1. Garansi yang diterima 2,521,688 - - - a. Rupiah 23,836 - - - b. Valuta Asing 2,497,852 - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 91,253 77,322 - - a. Bunga kredit yang diberikan 91,253 77,322 - - b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 1,482,822 1,968,227 - - 1. Garansi yang diberikan 1,482,670 1,968,075 - - a. Rupiah 649,745 775,084 - - b. Valuta Asing 832,925 1,192,991 - - 2. Lainnya 152 152 - -Catatan: INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN POS - POS

(5)

FORM 04B : LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN

Dalam Jutaan

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 966,003 966,003 - 7,957 259 1. Spot 14,580 14,580 - 3 53 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap 951,423 951,423 - 7,954 206 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga - - - - - 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - JUMLAH 966,003 966,003 - 7,957 259 Catatan: INDIVIDUAL

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif POS - POS

(6)

FORM 05B : LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN Dalam Jutaan L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 20,242 - - - - 20,242 38,302 - - - - 38,302 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - 783 - - - - 783 i. Rupiah - - - - - - 783 - - - - 783 ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 20,242 - - - - 20,242 37,519 - - - - 37,519 i. Rupiah 20,242 - - - - 20,242 37,519 - - - - 37,519 ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - d.Kredit Properti 18,543 - - - - 18,543 21,392 - - - - 21,392 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10.Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11.Komitmen dan Kontinjensi - - - - - - - - - - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 12.Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 575,826 - - - - 575,826 389,051 - - - - 389,051 a.Rupiah 210,566 - - - - 210,566 353,587 - - - - 353,587 b.Valuta Asing 365,260 - - - - 365,260 35,464 - - - - 35,464 2. Tagihan spot dan derivatif 7,957 - - - - 7,957 4,068 - - - - 4,068 a.Rupiah 7,957 - - - - 7,957 4,068 - - - - 4,068 b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 762,456 - - - - 762,456 1,444,197 - - - - 1,444,197 a.Rupiah 762,456 - - - - 762,456 1,301,427 - - - - 1,301,427 b.Valuta Asing - - - - - - 142,770 - - - - 142,770 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) 937,456 - - - - 937,456 - - - - - - a.Rupiah 937,456 - - - - 937,456 - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 97,344 - - - - 97,344 - - - - - - a. Rupiah 97,344 - - - - 97,344 - - - - - - b.Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 31,464 - - - - 31,464 17,098 - - - - 17,098 7. Kredit 13,254,397 220,791 21,531 43,244 298,207 13,838,170 10,945,745 272,946 6,589 6,975 280,096 11,512,351 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 2,830,935 196,969 20,473 12,964 87,949 3,149,290 3,527,592 244,291 3,928 6,623 108,679 3,891,113 i. Rupiah 2,814,219 196,969 20,473 9,869 87,949 3,129,479 3,312,613 244,291 3,928 6,623 94,354 3,661,809 ii.Valuta Asing 16,716 - - 3,095 - 19,811 214,979 - - - 14,325 229,304 b.Bukan debitur UMKM 10,423,462 23,822 1,058 30,280 210,258 10,688,880 7,418,153 28,655 2,661 352 171,417 7,621,238 i. Rupiah 7,032,082 23,822 1,058 30,280 207,175 7,294,417 5,760,862 28,655 2,661 352 167,756 5,960,286 ii.Valuta Asing 3,391,380 - - - 3,083 3,394,463 1,657,291 - - - 3,661 1,660,952 c. Kredit yang direstrukturisasi 680,484 112,935 - - 66,575 859,994 336,579 135,281 - - 68,733 540,593 i. Rupiah 680,484 112,935 - - 66,575 859,994 336,579 135,281 - - 65,072 536,932 ii.Valuta Asing - - - - - - - - - - 3,661 3,661 d.Kredit Properti 3,257,354 62,180 7,697 9,333 47,121 3,383,685 2,266,758 80,541 2,661 4,926 41,398 2,396,284 8. Penyertaan 6 - - - - 6 6 - - - - 6 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10.Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11.Komitmen dan Kontinjensi 5,661,409 29 - - - 5,661,438 5,480,604 12 - - - 5,480,616 a.Rupiah 3,408,150 29 - - - 3,408,179 2,439,640 12 - - - 2,439,652 b.Valuta Asing 2,253,259 - - - - 2,253,259 3,040,964 - - - - 3,040,964 12.Aset yang diambil alih 247 - 85,983 73,966 6,281 166,477 - - 167,750 7,377 7,586 182,713 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 139,489 125,134 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 270,113 242,983 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 22.72 33.69 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0.92 1.56 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 45.06 44.53 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 3.40 4.37 8. Lainnya 64,396 67,640 a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 64,396 67,640 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - INDIVIDUAL Desember 2019 Desember 2018 Catatan: POS - POS

(7)

FORM 06B : LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM KONVENSIONAL

Dalam Jutaan

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

I Modal Inti (Tier 1) 2,373,525.00 - 2,134,060 - 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 2,373,525.00 - 2,134,060 - 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1,663,146.00 - 1,663,146 - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 942,025.00 - 708,294 - 1.2.1 Faktor Penambah 1,298,941.00 - 915,585 - 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 419,987.00 - 115,598 - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersed ia untuk dijual 166,868.00 - 33,427 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 253,119.00 - 82,171 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 878,954.00 - 799,987 - 1.2.1.2.1 Agio 238,348.00 - 238,348 - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 3,500.00 - 3,000 - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 558,139.00 - 468,779 - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 78,967.00 - 89,860 - 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang 356,916.00 - 207,291 - 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 160,400.00 - 57,770 - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia u ntuk dijual 160,400.00 - 57,770 - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 196,516.00 - 149,521 - 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Pen urunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 121,518.00 - 117,849 - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA non produktif 68,170.00 - 26,869 - 1.2.2.2.7 Lainnya 6,828.00 - 4,803 - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 231,646.00 - 237,380 - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - - - 1.4.2 Goodwill 190,075.00 - 190,075 - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 41,571.00 - 47,305 - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hiba h, atau hibah wasiat - - - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 481,449.00 - 129,696 - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 340,121.00 - - - 2 Agio/Disagio - - - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 141,328.00 - 129,696 - 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, a tau hibah wasiat - - - III. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement

(Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment - - - IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha

Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada) - - - - TOTAL MODAL 2,854,974.00 - 2,263,756 - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 15,281,030.00 - 13,450,221 - ATMR RISIKO PASAR 72,325.00 - 55,207 - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,059,022.00 - 926,258 - TOTAL ATMR 16,412,377.00 - 14,431,686 - RASIO KPMM Rasio CET 1 (% ) 14.46 - 14.79 - Rasio Tier 1 (% ) 14.46 - 14.79 - Rasio Tier 2 (% ) 2.93 - 0.90 - Rasio KPMM (% ) 17.40 - 15.69 - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (% ) 9.00 - 9.00 - ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO Dari CET 1 (% ) - - - - Dari AT 1 (% ) - - - - Dari Tier 2 (% ) - - - - CET 1 UNTUK BUFFER (% ) 14.46 - 14.79 - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (% ) - - - - Capital Conservation Buffer (% ) - - - - Countercyclical Buffer (% ) - - - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (% ) - - - Desember 2019 Desember 2018 Catatan: POS - POS

(8)

FORM 07B : LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI

Desember 2019 Desember 2018

INDIVIDUAL INDIVIDUAL

1. Dana Usaha - 1. 1 Dana usaha - 1. 2 Modal disetor - -2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - -3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - -4. Cadangan umum - -5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -6. Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -7. Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) - -8. Lainnya - -9. Faktor pengurang modal - 9. 1 Pendapatan komprehensif lainnya: - 9. 1. 1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - 9. 1. 2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 9. 2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - 9. 3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - 9. 4 PPA non produktif - 9. 5 Perhitungan pajak tangguhan - 9. 6 Goodwill - 9. 7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - 9. 8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 9. 9 Eksposur sekuritisasi - 9. 10 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - 9. 11 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - 9. 12 Lainnya - -10. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment - -TOTAL MODAL - -ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT -

ATMR RISIKO PASAR -

ATMR RISIKO OPERASIONAL -

TOTAL ATMR - -RASIO KPMM (% ) - -RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO(% ) - -DANA USAHA UNTUK BUFFER (% ) - -PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (% ) - Capital Conservation Buffer (% ) - Countercyclical Buffer (% ) - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (% )

Catatan: