PT Bank Rabobank International Indonesia PENGURUS BANK

(1)

Catatan :

1). Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sarwoko & Sandjaja anggota Ernst & Young Global, (Partner penanggung jawab Drs. Imam Sarwoko) tertanggal 28 Pebruari 2008 dan 5 Maret 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan dengan demikian bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

2). Informasi Keuangan di atas telah disusun untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia”, Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Bank”, dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 perihal “Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.

3). Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2006 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2007.

4). Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2007 dan 2006 adalah masing-masing sebesar Rp 9.393 dan Rp 9.003

DEWAN KOMISARIS

- Presiden Komisaris

: Humayunbosha

- Komisaris

: Robert Jan Van Zadelhoff

- Komisaris

: Shanti Lasminingsih Poesposoetjipto

Dewan Direksi

- Presiden Direktur

: Antonio da Silva Costa

- Direktur

: Antonius M.L. Nillesen

- Direktur

: Dhien Tjahajani

- Direktur

: Widiyarto Suwarto Sumitro

99 %

Cooperatieve Centrale Raiffeisen Boerenleenbank B.A.

1 %

PT Mitra Usaha Kencana Sejati

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

Jakarta, 28

Mei 2007

Jakarta, April 2008

S.E. & O

PT. Bank Rabobank International Indonesia

Antonio da Silva Costa

Dhien Tjahajani

(Presiden Direktur)

(Direktur)

(2)

NERACA

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(dalam jutaan rupiah)

AKTIVA

1. Kas 468 581

2. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 101.065 83.038

b. Sertifikat Bank Indonesia 289.243 245.989

c. Lainnya -

-3. Giro pada bank lain

a. Rupiah 401 336

b. Valuta asing 30.485 69.996

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 9.000

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (94) (3)

b. Valuta asing -

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (410) (700)

5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah

i. Diperdagangkan -

-ii. Tersedia untuk dijual 7.513 14.624

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - (146)

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan -

-ii. Tersedia untuk dijual 20.522

-iii. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (280)

-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali - -7. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan - 11.643

b. Tersedia untuk dijual -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-PPA - Reverse repo -/- -

-b. Valuta Asing -

-PPA - Reverse repo -/- -

-9. Tagihan derivatif 1.246 4.274

PPA - Tagihan derivatif -/- (12) (43)

10. Kredit yang diberikan a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 2.456 1.133

ii. Pihak lain 1.051.426 881.532

PPA - Kredit yang diberikan -/- (22.763) (52.066)

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank -

-ii. Pihak lain 2.222.755 2.097.453

PPA - Kredit yang diberikan -/- (25.144) (28.423)

11. Tagihan akseptasi 28.574 57.236

PPA - Tagihan akseptasi -/- (286) (645)

12. Penyertaan -

-PPA penyertaan -/- -

-13. Pendapatan yang masih akan diterima 60.212 15.960

14. Biaya dibayar dimuka 6.817 10.039

15. Uang muka pajak -

-16. Aktiva pajak tangguhan 4.290 2.302

17. Aktiva tetap 28.924 17.377

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (15.081) (12.615)

18. Properti terbengkalai -

-PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna usaha -

-Akumulasi penyusutan sewa guna usaha -/- -

-20. Agunan yang diambil alih -

-PPA - Agunan yang diambil alih -/- -

-21. Aktiva lain-lain 2.233 8.745

J U M L A H 3.803.560 3.427.617

(3)

NERACA

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(dalam jutaan rupiah)

KEWAJIBAN DAN EKUITAS 1. Giro

a. Rupiah 65.165 28.311

b. Valuta asing 155.344 223.703

2. Kewajiban segera lainnya 1.571 2.427

3. Tabungan -

-4. Simpanan berjangka a. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank - 85

- Pihak lain 715.451 336.001

b. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain 298.691 518.277

5. Sertifikat deposito

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-6. Simpanan dari bank lain 533.387 459.881

7. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual

dengan syarat repo -

-8. Kewajiban derivatif 2.236 5.529

9. Kewajiban akseptasi 28.574 57.236

10. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - -b. Lainnya

i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank -

-- Pihak lain -

-ii. Valuta Asing

- Pihak terkait dengan bank 733.265 579.568

- Pihak lain 272.252 290.604

12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 7.192 5.006

13. Kewajiban sewa guna usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 8.770 13.032

15. Taksiran pajak penghasilan 4.152

-16. Kewajiban pajak tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 95.154 64.623

18. Pinjaman subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank 284.138 312.854

b. Pihak lain -

-19. Modal pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak lain - -20. Hak minoritas - -21. Ekuitas a. Modal disetor 600.000 600.000 b. Agio (disagio) 2.741 2.741 c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal -

-e. Selisih penjabaran laporan keuangan -

-f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap -

-g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga - 1.624

h. Pendapatan komprehensif lainnya -

-i. Saldo laba (rugi) (4.523) (73.885)

J U M L A H 3.803.560 3.427.617

(4)

No

POS - POS

2007

KOMITMEN

Tagihan komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum

digunakan

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2.

Lainnya

-

-Jumlah tagihan komitmen

-

-Kewajiban komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah

17.143 -b. Valuta asing

564.485

341.538

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam

rangka impor dan ekspor

32.424

25.907

3. Lainnya

-

-Jumlah kewajiban komitmen

614.052

367.445 JUMLAH KOMITMEN BERSIH

(614.052)

(367.445)

KONTINJENSI

Tagihan kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2.

Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah

-

80.012 b. Valuta asing

16.825

17.921

3. Lainnya

-

-Jumlah tagihan kontinjensi

16.825

97.933 Kewajiban kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

a. Bank garansi

- Rupiah

-

-- Valuta asing

109.262

133.136 b. Lainnya

-

-2.

Revocable L/C yang masih berjalan dalam

rangka impor dan ekspor

-

-3.

Lainnya

-

-Jumlah kewajiban kontinjensi

109.262

133.136 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

(92.437)

(35.203)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(5)

No

POS - POS

2007

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

1. Pendapatan bunga

1.1.Hasil bunga

a. Rupiah

153.972

91.846 b. Valuta asing

162.961

183.511 1.2 Provisi dan komisi

a. Rupiah

3.525

4.602 b. Valuta asing

21.124

15.360 Jumlah pendapatan bunga

341.582

295.319

2. Beban bunga

2.1 Beban bunga

a. Rupiah

51.762

71.695 b. Valuta asing

114.357

104.682 2.2 Komisi dan Provisi

2.062

2.191 Jumlah beban bunga -/-

168.181

178.568 PENDAPATAN BUNGA BERSIH

173.401

116.751

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1 Pendapatan provisi, komisi, Fee

12.091

13.987 3.2 Pendapatan transaksi valuta asing

8.560

8.606 3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga

4.063 -3.4 Pendapatan lainnya

2.214

47.888 Jumlah pendapatan operasional lainnya

26.928

70.481

4. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva

(34.516)

(21.887)

5. Beban(pendapatan) estimasi kerugian komitmen

dan kontinjensi

2.325

4.537

6. Beban operasional lainnya

6.1 Beban administrasi dan umum

81.440

50.815 6.2 Beban personalia

51.982

43.530 6.3 Beban penurunan nilai surat berharga

-

3.519 6.4 Beban transaksi valas

142

1.379 6.5 Beban promosi

-

-6.6 Beban lainnya

-

3.792 Jumlah beban operasional lainnya

133.564

103.035 LABA(RUGI) OPERASIONAL

98.956

101.547 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional

280

3

8. Beban non operasional

75

3 Pendapatan(beban) non operasional

205 -9.

Pendapatan/beban luar biasa

10. Laba sebelum pajak penghasilan

99.161

101.547

11. Taksiran pajak

- Penghasilan

(31.787)

(7.987)

- Ditangguhkan

1.988 (1.579)

12. LABA TAHUN BERJALAN

69.362

91.981

13. Hak minoritas

-/-14.

Saldo laba (rugi) awal tahun

(73.885)

(165.866)

15. Deviden

Lainnya

-

-16.

Saldo laba (rugi) akhir periode

(4.523)

(73.885)

PERHITUNGAN LABA/RUGI DAN LABA DITAHAN

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2007 dan 2006

(6)

POSISI 31 Desember 2007 I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada bank lain 24.879 - - - - 24.879

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit properti

i. Direstrukturisasi - - -

-ii. Tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 2.456 - - - - 2.456

4. Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - -

-b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

1. Properti terbengkalai - - -

-2. Agunan yang diambil alih - - -

-3. Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia 317.278 - - - - 317.278

3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit properti

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - 360.536 - - - 360.536

d. Lainnya 2.913.645 - - - - 2.913.645

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 28.751 - - - - 28.751

6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 141.686 - - - - 141.686 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

-4. JUMLAH 3.445.323 360.536 - - - 3.805.859

5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 37.331 17.316 - - - 54.647

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 37.331 17.316 - - - 54.647

6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 38.865 17.316 - - - 56.181

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 38.865 17.316 - - - 56.181

7. Total asset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - - -

-b. Pada pihak lain - - -

-8. Persentase KUK terhadap total kredit - - -

-9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap

total debitur - - -

-10. Persentase UMKM terhadap total kredit - - -

-11. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap

total debitur - - -

-POS - -POS L DPK KL D M Jumlah

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(dalam jutaan rupiah)

(7)

POSISI 31 Desember 2006 I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit properti

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 1.133 - - - - 1.133

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - -

-6. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia 272.256 - - - - 272.256

3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit properti

i. direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi 7.284 45.972 348.171 - - 401.427

d. Lainnya 2.577.558 - - - - 2.577.558

-5. Tagihan lain kepada pihak ketiga 57.677 - - - - 57.677

6. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 159.042 - - - - 159.042 B. AKTIVA NON PRODUKTIF

-4. JUMLAH 3.157.142 45.972 348.171 - - 3.551.285

5. a. PPA produktif yang wajib dibentuk 32.403 2.299 52.226 - - 86.928

b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - -

-c. Total PPA yang wajib dibentuk 32.403 2.299 52.226 - - 86.928 6. a. PPA produktif yang telah dibentuk 32.508 2.299 52.226 - - 87.032

b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - -

-c. Total PPA yang telah dibentuk 32.508 2.299 52.226 - - 87.032 7. Total asset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - - -

-b. Pada pihak lain - - -

-8. Persentase KUK terhadap total kredit - - -

-9. Persentase jumlah debitur KUK terhadap

total debitur - - -

-10. Persentase UMKM terhadap total kredit - - -

-11. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap

total debitur - - -

-POS - -POS L DPK KL D M Jumlah

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(dalam jutaan rupiah)

(8)

NO. TRANSAKSI

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Tanggal 31 Desember 2007

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -2. Forward - 99.306 214 338 -3. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - 552.957 1.032 701 -6. Lainnya - - - -

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2. Option a. Purhased - - - - -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - 1.197 - 1.197 -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -JUMLAH - - 1.246 2.236

Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan & Kewajiban Derifatif Lainnya Tagihan Kewajiban

Nilai Kontrak dengan Netting Agreement Hedging

(9)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Tanggal 31 Desember 2007 dan 2006

(Dalam Jutaan Rupiah)

KETERANGAN

2007

2006

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 564.121 479.775

1. Modal disetor 600.000 600.000

2. Cadangan tambahan modal (Disclosed reserves) (35.879) (120.225)

a. Agio saham 2.741 2.741

b. Disagio (-/-) -

-c. Modal sumbangan -

-d. Cadangan umum dan tujuan -

-e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

-f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) (72.306) (169.747)

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 33.686 46.781

h. Rugi tahun berjalan (-/-) -

i. Selisih penjabaran laporan keuangan kantor cabang luar negeri

1) Selisih lebih -

-2) Selisih kurang (-/-) -

-j. Dana setoran modal -

-k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia

untuk dijual (-/-) -

-3. Goodwill (-/-) -

-4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat

Kuasi reorganisasi (-/-) -

-B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 320.926 272.395

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

-2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi - -3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/ PPAP

(maks. 1.25% ATMR) 38.865 32.508

4. Modal Pinjaman -

-5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 282.061 239.887 6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR -

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 885.047 752.170

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR (A+B+D) 885.047 752.170

IV. PENYERTAAN (-/-) -

-V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV ) 885.047 752.170

VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO KREDIT DAN

RISIKO PASAR (III - IV) 885.047 752.170

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 3.737.289 3.345.688

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 83.939 42.836

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT ( V:VII) 23,68% 22,48%

X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI: (VII+VIII) 23,16% 22,19%

XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0 0

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

(10)