(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Des 2017
31 Des 2016
ASET
1. Kas
9,712
11,770
2. Penempatan pada Bank Indonesia
4,212,819
1,279,549
3. Penempatan pada bank lain
2,076,557
659,714
4. Tagihan spot dan derivatif
15,627
34,409
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
640,856
450,466
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,469,319
1,127,068
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,393,738
1,426,078
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
19,616,060
20,514,340
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
(709)
b. Kredit
(1,946,252)
(1,341,345)
c. Lainnya
-
(78,778)
13. Aset tidak berwujud
4,593
3,916
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,833)
(3,625)
14. Aset tetap dan inventaris
132,646
131,081
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(43,145)
(38,712)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,029,956
65,156
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
605,441
392,344
19. Aset lainnya
151,640
135,912
TOTAL ASET
29,365,734
24,768,634
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (
reverse
repo
)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Des 2017
31 Des 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016
LIABILITAS
1.
Giro
2,050,710
1,058,115
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
8,201,264
3,981,229
4.
Dana investasi
revenue sharing
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
300,144
460,283
7.
Liabilitas spot dan derivatif
32,305
51,226
8.
-
-9.
Utang akseptasi
1,393,738
1,426,078
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-12. Setoran jaminan
37,319
32,611
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,743,358
12,330,175
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
623,963
553,408
16. Dana investasi
profit sharing
-
-TOTAL LIABILITAS
24,382,801
19,893,125
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (
treasury stock
) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
-b.
8,825
(2,449)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
1,109
(5,098)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
824,317
778,438
b. Tahun berjalan
457,725
413,661
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
4,982,933
4,875,509
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
29,365,734
24,768,634
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Des 2017 31 Des 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 824,552 833,213 b. Valuta asing 752,810 729,171 2. Beban Bunga a. Rupiah 253,288 271,530 b. Valuta asing 45,351 45,988
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,278,723 1,244,866
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. - -f. - -g. 114,511 33,273 h. - -i. Pendapatan lainnya 2,554 2,517 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 46,609 34,190 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - 133 ii. Kredit 509,660 391,451 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - 23,840 f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. - -h. - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 49,660 47,534 k. Beban promosi 969 1,163 l. Beban lainnya 62,783 63,417
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (552,616) (525,938) LABA (RUGI) OPERASIONAL 726,107 718,928
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
Komisi/provisi/fee dan administrasi
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Des 2017 31 Des 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 & 2016
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (8,514) (5,740)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (8,514) (5,740)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 717,593 713,188
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 484,619 405,948 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 224,751 106,421
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 457,725 413,661
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 10,344 (1,270) c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
(4,138)
508
2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
18,791
487 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e.
(7,516)
(195)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
17,481
(470) 475,206
413,191 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 457,725 413,661 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 457,725 413,661
Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 475,206 413,191 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 475,206 413,191
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Des 2017
31 Des 2016
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
893,282
2,967,005
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
6,364,527
9,562,648
ii.
Uncommitted
-
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
351,132
598,179
b. L/C dalam negeri
71,417
43,212
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
905,415
1,809,868
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
70,785
38,018
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
13,742
34,171
b. Valuta asing
344,645
293,918
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 31 Desember 2016
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
596,388
596,388
-
344
168
-2
Forward
1,202,309
1,202,309
-
6,006
3,806
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
2,097,752
2,097,752
-
2,029
21,598
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
735,736
735,736
-
7,248
6,733
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,632,185
4,632,185
-
15,627
32,305
Pada Tanggal 31 Desember 2017
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - 25 - - - - 25 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit a. i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah - - - - - - 3,863 - - - - 3,863 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 921,878 - - - - 921,878 101,637 - - - - 101,637 b. Valuta asing 1,154,679 - - - - 1,154,679 558,052 - - - - 558,052 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 15,627 - - - - 15,627 34,409 - - - - 34,409 3. Surat berharga a. Rupiah 2,086,332 - - - - 2,086,332 1,564,694 - - - - 1,564,694 b. Valuta asing 21,426 2,417 - - - 23,843 9,117 3,723 - - - 12,840 4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 21,426- - -- - - - 9,117- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,393,738 - - - - 1,393,738 1,426,078 - - - - 1,426,078 7. Kredit - -a. - - -i. Rupiah 180,642 - - - 1,762 182,404 397,042 6,365 - - 1,762 405,169 ii. Valuta asing 4,438,470 409,821 - - 49,917 4,898,208 4,996,547 371,436 - - 50,135 5,418,118 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 4,941,396 534,863 - - 328,423 5,804,682 5,977,394 134,481 - - 193,449 6,305,324 ii. Valuta asing 8,190,465 481,696 - - 58,605 8,730,766 8,185,993 137,679 - - 58,194 8,381,866 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah 19,348 174,477 - - 113,491 307,316 26,159 35,276 - - 78,215 139,650 ii. Valuta asing 886,765 412,435 - - 30,066 1,329,266 184,948 52,811 - - 30,422 268,181 d. Kredit properti 2,429,905 - - - - 2,429,905 2,445,277 - - - - 2,445,277 8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - -
-a. Rupiah 1,452,327 5,050 - - - 1,457,377 1,574,939 4,485 - - - 1,579,424 b. Valuta asing 5,613,099- 74,987 -- - - 5,688,086 8,839,608- 119,232 -- - 3,864 8,962,704 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,946,252 1,420,832
3. 516,437 364,207 464,968 4. 25.90% 28.39% 5. -6. 21.92% 18.37% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
31 Desember 2017 31 Desember 2016
BANK POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 20,766 - - - 6,597 - ######### 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - -
-3. Surat berharga - - 214 121 - 709 91 -4. - - - - - - -5. - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - 13,937 - - 78,778 14,261 -7. Kredit 689,878 1,256,374 177,510 292,078 224,873 1,116,472 195,676 228,598 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - 7,809 4,002 - - 9,695 10,050 PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
POS-POS
31 Desember 2017 31 Desember 2016 CKPN
Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
31 Des 2017 31 Des 2016
1.
1.1 Dana usaha 10,709,614 11,653,713
1.2 Modal disetor 3,690,957 3,690,957
2 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 824,317 778,438 3 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 457,725 413,661
4 Cadangan umum
-5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -6. 8,825 -7. 220,236 226,320 8. 8.1
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -8.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - 4,082
8.2 -8.3 - -8.4 - -8.5 605,441 392,344 8.6 -8.7 760 291
8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
-8.9 -
-8.10 -
-8.11 -
-8.12 -
-TOTAL MODAL 15,305,473 16,366,372
31 Des 2017 31 Des 2016 31 Des 2017 31 Des 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 53.24% 57.25% DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 4.64% 7.14%
26,180,725 26,529,801 575,551 529,291 1,990,419 1,530,675 1.250% 0.625% 28,746,695 28,589,767 0% 0%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.99% 9.99%
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
KETERANGAN KETERANGAN
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah) KOMPONEN MODAL
Pada Tanggal 31 Desember 2017 & 2016
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Perhitungan pajak tangguhan
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
Goodwill
Seluruh aset tidak berwujud lainnya
(ATMR)
Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain
Lainnya Eksposur sekuritisasi
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI BANK
Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%)
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) TOTAL ATMR
ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL ATMR RISIKO KREDIT