MANDIRI Q3 2016 INDO

(1)

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak

Jakarta, 26 Oktober 2016

S. E & O

Direksi PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Kartika Wirjoatmodjo

Direktur Utama

Pahala N. Mansury

Direktur

(dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015

18.808.354 88.630.577 16.500.236 545.190

4.446.711 84.433.656 18.759.014 - 14.182.430 661.761 12.280.791

- - - 560.320.465 - - 5.775.138 -

(52.411) (28.032.031) (2.041.200) 3.146.616 (1.974.205) 41.319.141 (7.265.114)

150.039 19.815 656.382

(15.937.894) 16.017.423 (299.895) - 3.021.633 26.135.567

23.118.246 77.227.592 16.161.252 702.877

2.525.862 84.299.093 25.267.020 - 5.342.711 - 11.331.273

- - - 536.029.812 - - 5.354.140 -

(133.392) (20.470.785) (1.928.050) 3.109.126 (1.733.034) 15.352.695 (6.443.338)

150.039 19.815 573.821

(19.487.387) 19.567.324 (309.964) - 4.318.681 27.605.683

144.142.961 111.745.965 150.249.819 2.535.888 2.421.551

117.070.290

111.745.965 152.785.707 119.491.841 144.142.961

860.208.189 807.551.112 975.163.198 910.063.409 716.065.228 695.805.147 822.377.491 790.571.568

20.126.036 96.622.414 19.403.329 546.922

27.010.264 87.373.158 29.177.364 - 14.182.430 2.126.677 12.455.871

- - - 614.224.772 10.174.037 - 257.878 -

(204.132) (29.792.552) (2.346.538) 3.850.668 (2.154.059) 43.920.950 (8.722.633)

150.272 21.414 656.382

(15.937.894) 16.017.423 (300.834) 723.900 3.493.317 32.106.362

(Dalam Jutaan Rupiah)

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan

Investasi pemegang polis pada kontrak unit link Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif

a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset dari non keuangan -/- Sewa pembiayaan

Aset pajak tangguhan Aset lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

10. 11. 12. 13. 14. 15.

16.

17.

18. 19. 20. 21.

Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Utang akseptasi

Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked Liabilitas lainnya

Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya Penghasilan komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan****) Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 1.

2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.

14. 15. 16. 17.

18.

19.

20.

21. 22. 23. 24.

25.

26.

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS ASET

POS - POS No.

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

30 September 201631 Desember 2015 (Diaudit)

31 Desember 2015 (Diaudit)

25.109.124 83.452.384 20.405.181 703.186

20.979.816 86.600.853 34.467.541 - 5.342.711 676.900 11.331.273

- - - 586.675.437 8.178.063 - 58.644 -

(285.317) (22.281.842) (2.215.456) 3.793.181 (1.877.989) 17.470.126 (7.708.438)

150.272 21.414 573.821

(19.487.387) 19.567.324 (310.903) 604.150 4.834.522 33.234.818 30 September 2016

*)

**) ***)

BEST BANK

IN INDONESIA

2015

Alpha Southeast Asia dan Finance Asia

THE BEST BANK IN SERVICE EXCELLENCE

2008 - 2015

MRI dan Majalah Infobank

1st PLACE ANNUAL

REPORT AWARD 2015

Kategori BUMN KEUANGAN LISTED

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Kementerian Keuangan dan Bursa Efek Indonesia (BEI)

INDONESIA MOST TRUSTED COMPANY

(IMTC) 2007-2015

Indonesia Institute for Corporate Governance (IICG)

dan Majalah SWA

PEMEGANG SAHAM

Pemegang saham pengendali (PSP)

Pemerintah Republik Indonesia

: 60,00%

Pemegang saham bukan PSP

melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

Pemegang saham bukan PSP

tidak melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

- Komisaris Utama

: Wimboh Santoso

- Wakil Komisaris Utama : Imam Apriyanto Putro

- Komisaris Independen : Abdul Aziz

- Komisaris Independen : Aviliani

- Komisaris Independen : Goei Siauw Hong

- Komisaris Independen : Bangun Sarwito Kusmulyono

- Komisaris

: Askolani

- Komisaris

: Ardan Adiperdana

*

)

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris

- Direktur Utama

: Kartika Wirjoatmodjo

- Wakil Direktur Utama : Sulaiman Arif Arianto

- Direktur

: Ogi Prastomiyono

- Direktur

: Pahala N. Mansury

- Direktur

: Royke Tumilaar

- Direktur

: Hery Gunardi

- Direktur

: Kartini Sally

- Direktur

: Ahmad Siddik Badruddin

**

)

- Direktur

: Tardi

- Direktur

: Rico Usthavia Frans

***

)

Direksi

Pengangkatan sebagai Komisaris telah mendapat persetujuan dari

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal 3 Oktober 2016.

Direktur Kepatuhan

Pengangkatan sebagai Direktur sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit&Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal 20 Juli 2016.

1) Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).

2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

4) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2016, 30 September 2015 dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.051,00; Rp14.650,00 dan Rp13.785,00. 156.875.003

247.758.120 216.629.322 - - 13.818.460 285.989 13.049.998 12.280.791 4.985.828 30.303.387 1.450.825

- - - - 18.627.505

166.404.947 246.324.710 200.431.272 - - 12.440.574 303.547 4.863.171 11.331.273 564 33.686.787 1.863.755

- - - - 18.154.547

163.055.224 274.236.326 253.215.850 - - 14.208.221 285.989 13.049.998 12.455.871 8.286.296 34.859.284 1.450.825

- - - 20.312.578 26.961.029

172.165.990 271.707.530 232.513.741 - - 12.951.692 303.661 4.863.171 11.331.273 2.320.975 37.504.851 1.863.755

- - - 17.019.049 26.025.880 -

16.000.000 (4.333.333) -

17.476.308 - - - -

36.004

518.317 - 25.588.987 - 298.874 (782.339) - - - 2.333.333

-75.375.254 11.631.556

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

173.953

863.173 - 25.932.990 - 332.124 (1.079.958) - -

(92.751)

2.333.333

80.790.895 12.013.201

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

242.807

(1.815.490) - - - 343.636 184.511 - -

(92.751)

2.333.333 7.022.115

59.534.302 20.334.968 16.000.000

(4.333.333) -

17.476.308 - - - -

69.774

(1.901.815) - - - 308.294 317.660 - - -

-2.333.333 7.022.115

54.349.199 20.104.430

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasifikasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL POS - POS No.

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

30 September 2016 30 September 2015

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 13.257.147 12.901.795 14.415.394 13.403.096

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 September 2016 dan 2015

30 September 201630 September 2015

1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah

b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah

a. Rupiah b. Valuta asing

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi

4. Beban Klaim

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen

f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap

b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

Laba bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA BERSIH TAHUN BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

Total Laba Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA RUGI OPERASIONAL 2. Beban Operasional Selain Bunga

49.946.288 44.101.144 5.845.144 15.751.817 14.340.679 1.411.138 34.194.471

-34.194.471 46.443.063

43.017.293 3.425.770 17.756.479 16.760.688 995.791 28.686.584

-28.686.584 56.885.233

50.872.720 6.012.513 18.228.293 16.804.349 1.423.944 38.656.940 7.550.446 5.254.810 2.295.636

40.952.576 52.637.202

48.989.943 3.647.259 20.185.098 19.182.414 1.002.684 32.452.104 7.342.001 4.900.944 2.441.057

34.893.161

- - 1.469.596 - -

528.473 - - 141.237 702.267 - 7.661.331 185.784 2.568 459

1.212 - 1.209.835 - -

296.159 - - 161.839 752.534 - 7.009.260 2.712 3.468.244

97.831 - 1.469.596 - -

574.044 - - 165.042 - - 8.266.547 185.784 3.656.550

- - 1.209.835 - -

274.294 - - 184.597 605 - 7.597.656 51.843 4.084.266

8.115

-124.532 14.430.250 70.482 5.959 514.701 273 7.708.019 636.177 9.496.501

-124.328 15.470.444 384.065 5.959 517.944 112.289 9.808.350 730.974 12.251.524

7.436.048 149.072 (2.051) 580.934 18.016 6.955.737 543.311 8.260.150

194.679

-5.549 8.136.703 341.660 (2.051) 580.934 60.489 8.698.277 645.234 10.750.507

32.995.009 23.941.217 39.405.877 29.411.981

(156) - 3.058

2.902 14.459.511

(1.971.407) (856.548)

88 - 15.224

15.312 17.662.474

(2.693.725) (519.860)

(105) - (22.593)

(22.698) 15.939.395

(2.364.966) (937.419)

101 - 7.032

7.133 18.891.409

(3.152.813) (578.613) (19.737.862) (11.039.422) (24.990.483) (16.008.885)

14.456.609 17.647.162 15.962.093 18.884.276

11.631.556 14.448.889 12.637.010 15.159.983

25.588.987 (11.775) - - (790.112)

(33.770)

2.555.455 - - (442.855)

26.865.930

38.497.486

11.631.556 11.631.556

26.865.930 26.865.930

38.497.486 38.497.486

25.933.025 (11.719) - - (790.127)

(68.971)

2.724.755 - - (474.223)

27.312.740

39.949.750

12.013.201 623.809 12.637.010

27.266.818 45.922 27.312.740

39.280.019 669.731 39.949.750

- - (6.800) - - -

54.297

(1.813.215) - - 353.776

(1.411.942)

13.036.947

14.448.889 14.448.889

(1.411.942) (1.411.942)

13.036.947 13.036 .947

- (11.906) - - -

165.665

(1.856.215) - - 363.057

(1.339.399)

13.820.584

14.582.523 577.460 15.159.983

(1.339.399) - (1.339.399)

13.243.124 577.460 13.820.584

-

624,97 514,86

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM*)

Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MODAL

No. 30 September 2016 30 September 2015

Individual

133.734.799 142.523.927 88.699.278 96.502.139 Konsolidasian Individual Konsolidasian I. MODAL INTI (TIER 1)

II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi

persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

4.1 Sinking Fund

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

334.341 -

6.594.747 - - -

- 334.341

-

7.258.390 - - -

- -

- - -

- -

- - -

-

527.579.736 2.027.839 92.008.869 621.616.444 9,00%

498.370.438 1.442.122 78.627.774 578.440.334 9,00%

547.540.006 1.559.939 95.640.437 644.740.382 9,00% 580.671.189

2.428.284 107.636.532 690.736.005 9,00%

Dari AT 1 (%)

Dari Tier 2 (%)

21,51% 21,51% 1,11% 22,63%

13,63% 20,63% 20,63% 1,10% 21,73%

12,73% 15,33% 15,33% 2,48% 17,81%

-14,97% 14,97% 2,32% 17,29%

-Dari CET 1 (%)

0,00% 0,00%

1,11% 7,89%

1,10%

7,90% Capital conservation buffer (%) Countercyclical buffer (%) Capital surcharge untuk Bank Sistemik (%)

0,625%

0,00%

0,625% 0,625%

0,00%

0,625% IndividualKonsolidasianIndividualKonsolidasian IndividualKonsolidasianIndividualKonsolidasian

30 September 2016 30 September 2015 30 September 2016 30 September 2015

TOTAL MODAL

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 133.734.799

11.666.667 132.009.417 132.551.615 25.735.164 45.078

893.566 24.796.520 106.816.451 17.476.308 2.333.333 75.375.254 11.631.556 - -

142.523.927 11.666.667 138.158.533 138.701.670 26.248.049 183.027

924.499 25.140.523 112.453.621 17.316.192 2.333.333 80.790.895 12.013.201 - -

88.699.278

-96.502.139

-- 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)

1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)

1.2.1.2.1 Agio 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Lainnya 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2. Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)

1.2.2.2.1 Disagio 1.2.2.2.2. Rugi tahun-tahun lalu 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset

produktif

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 1.2.2.2.7 Lainnya

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau

Tier 2 pada bank lain

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 2.2 Agio/Disagio

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainnya 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

(542.198) (294.270) (9.074)

(285.196) (247.928) - - -

-

- (247.928) - - (9.941.285) (3.021.633) - (1.172.411) (5.722.241) - (25.000) -

-

- - - - - -

(543.137) (294.270) (9.074)

(285.196) (248.867) - - -

-

- (248.867) - 311.457 (7.612.730) (3.290.079) (117.741) (1.260.456) (2.919.454) - (25.000) -

-

- - - - - -

- - -

-

- - - -

-

- - - - - -

- - -

-

- - - -

-

- - - - - 6.929.088 7.592.731 14.330.844 14.945.464

140.663.887 150.116.658 103.030.122 111.447.603

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)

Rasio KPMM Rasio CET1 (%) Rasio Tier 1(%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) CET 1 untuk Buffer (%)

TOTAL ASET 860.208.189 807.551.112 975.163.198 910.063.409

JUMLAH

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

I. PIHAK TERKAIT

Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih

Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TERKAIT

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

INFORMASI LAIN

Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

30.125.642 24.035.928 13,89%

6,25% 57,14%

54,29%

337.538 - 6.132.509 2.049.968 -

-21.832.895 16.260.820 14,46%

6,01% 50,56%

47,64%

9.253.468 - 4.420.661 1.951.481 - 1.

2. 3. 4. 5.

6. 7.

8. III.

INDIVIDUAL

No. 30 September 2016 30 September 2015

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

POS-POS

PIHAK TIDAK TERKAIT II.

47.788

-

- 21.590

-

613

3.200.495 3.200.495 - 10.405.826 8.016.255 2.389.571 4.911.606 3.519.198 1.392.408 580.545 1.955 135 1.214.529

27.200 879 19.815

7.502.297 51.741.674

530.013 711

74.662.822 32.597.684

14.182.430 -

661.761 - 9.000.934

77.841.109 77.445.784 395.325 462.983.396 395.645.850 67.337.546 39.318.462 29.765.467 9.552.995 42.530.156 1.955 135 14.148.855

141.186.659 58.684.487 19.815 7.502.297

51.693.886

530.013 711

74.662.822 32.576.094

14.182.430 -

661.761 - 8.930.699

66.664.710 66.371.074 293.636 427.705.200 366.538.252 61.166.948 16.841.309 11.487.378 5.353.931 38.419.562 - 12.880.265

140.457.844 58.314.669 -

-49.386

6.169.050 6.067.361 101.689 19.624.691 16.273.577 3.351.114 13.204.995 10.556.974 2.648.021 3.269.565 - - 52.594

694.155 366.965 -

20.236

785.779 785.779 - 3.834.226 3.516.146 318.080 3.423.830 3.265.195 158.635 122.840 - - 1.341

1.223 1.974 -

-1.021.075 1.021.075 - 1.413.453 1.301.620 111.833 936.722 936.722 - 137.644 - - 126

6.237 --

-129.153

5.892.645 5.887.557 5.088 18.138.903 15.045.962 3.092.941 8.801.703 6.339.707 2.461.996 3.485.564 - 723.244

593.325 572.458 - 11.211.095 55.634.636

106.755 2.735

84.896.535 32.706.643

3.532.318 -

222.475 - 23.111.987

63.372.256 63.058.863 313.393 390.743.554 327.560.866 63.182.688 12.972.899 4.971.182 8.001.717 34.590.084 1.955 - 12.177.935

116.178.800 72.102.550

8.113

543.038 543.038 - 2.479.556 1.020.932 1.458.624 1.713.565 466.875 1.246.690 123.947 - - 51.815

3.854 3.082 -

808.300 808.300 - 2.325.947 2.319.490 6.457 1.838.050 1.838.050 - 113.036 - --

19.686 12.208 -

- 53.840

-

-87.000 -

- -

-

2.097.368 2.097.368 - 3.892.406

3.026.905 865.501 1.114.213 854.019 260.194 376.595 - 146 1.163.705

13.431 45 19.815

11.211.095 55.688.476

106.755 2.735

84.983.535 32.706.643

3.532.318 -

222.475 - 23.249.253

72.713.607 72.395.126 318.481 417.580.366 348.974.155 68.606.211 26.440.430 14.469.833 11.970.597 38.689.226 1.955 146 14.116.699

116.809.096 72.690.343 19.815 22

1.301.948

14.466

-378.875

-- 3.279.857

1.055 1.055 - 19.494.905 9.507.595 9.987.310 -7.854 5.773.048 -311.438

3.019.117 4.516.107

22 1.752.855

1

274.410 19.493

-3.497.285

1.792 1.792 - 12.483.488 2.888.070 9.595.418 - - - 10.282 4.852.047 - 9.406

1.057.808 6.207.209 -22

1.752.855

1

274.410 19.493

-3.497.285

1.792 1.792 - 12.482.639

2.887.221 9.595.418 - - - 9.997 4.235.629 - 9.406

1.057.394 6.207.209 -

-

--

-849 849 285 - -

-414 --

-

--

-- -591.227

--

- - 25.191

22

1.301.948

14.466

-378.875

-- 3.279.857

1.055 1.055 - 19.492.978 9.505.668 9.987.310 -7.629 5.024.630 -311.438

3.018.784 4.516.107

--

- - -723.227

--

- -

--

- -

--

- - -25.191

--

- - 1.927 1.927 -225

-333

-LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

POS-POS

KONSOLIDASIAN

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL 30 September 2016 30 September 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 dan 2015

Penerimaan pendapatan bunga 50.990.939 46.590.604 Penerimaan pendapatan syariah 4.017.446 3.776.006 Penerimaan pendapatan provisi. komisi dan premi - bersih 10.533.571 10.012.566

Pembayaran beban bunga (16.222.978) (18.377.587)

Pembayaran beban syariah (1.709.270) (1.838.890)

Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah -

diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 39.950.597 31.697.647 Pembelian Obligasi Pemerintah -

diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (39.985.693) (32.508.290)

Laba selisih kurs - bersih 7.616.866 4.607.791

Pendapatan operasional lainnya - lain-lain 1.356.862 2.231.169 Beban operasional lainnya - lain-lain (3.373.223) (3.641.387)

Beban gaji dan tunjangan (10.240.309) (8.995.493)

Beban umum dan administrasi (9.144.736) (7.993.175) (Beban)/Pendapatan bukan operasional - bersih (22.698) 7.133 Pembayaran pajak penghasilan badan (3.271.302) (4.168.193) Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum

Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional 30.496.072 21.399.901 Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 916.914 (701.125) Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (5.128.950) 7.832.505 Tagihan lainnya - transaksi perdagangan 731.812 (765.662)

Kredit yang diberikan (31.580.573) (32.363.361)

Piutang/pembiayaan syariah (3.096.830) (2.561.969) Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.449.777) 17.937.743 Piutang pembiayaan konsumen (2.290.170) (1.349.336) Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (121.193) 104.002

Pajak dibayar dimuka 1.652.002 (292.153)

Biaya dibayar dimuka (724.079) (850.988)

Aset lain-lain (680.726) 341.813

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 2.325.060 1.879.849 Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional

dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional

Giro (9.330.488) 41.448.084

Tabungan 1.682.178 (5.588.361)

Deposito berjangka 22.247.818 5.605.148

Inter-bank call money (2.273.741) (360.750)

Liabilitas segera 460.501 308.963

Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked 3.293.529 (2.567.563)

Utang pajak lainnya (212.145) (415.423)

Liabilitas lain-lain 3.526.380 110.007

Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah (760) (1.404) Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan

mudharabah 832.967 303.116

Investasi tidak terikat deposito mudharabah 2.216.216 (1.326.629) Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional 13.492.017 48.126.407

Kenaikan efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (6.905.138) (13.735.545) Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - selain diukur

pada nilai wajar melalui laba rugi 4.313.778 (15.465.430) Penerimaan dari penjualan aset tetap 109.907 3.806

Pembelian aset tetap (1.426.696) (748.771)

Pembelian aset tidak berwujud (57.487) (210.928)

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (3.965.636) (30.156.868)

Kenaikan investasi di Entitas Anak (708.706) (560.159) Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 5.960.572 (205.035) Penurunan atas pinjaman yang diterima (980.640) (7.688.302) (Penurunan)/kenaikan atas pinjaman subordinasi (44.709) 4.316 Kenaikan/(penurunan) efek-efek yang dijual

dengan janji dibeli kembali 8.186.827 (2.915.486)

Pembayaran dividen (6.100.490) (4.967.968)

Kas bersih yang diperoleh dari / (digunakan untuk)

aktivitas pendanaan 6.312.854 (16.332.634) Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas 15.839.235 1.636.905 Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas (8.034.181) 3.157.836 Kas dan Setara Kas pada Awal Periode 125.667.407 138.804.383 Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode 133.472.461 143.599.124 Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :

Kas 20.126.036 19.062.408

Giro pada Bank Indonesia 48.039.364 54.400.550

Giro pada bank lain 9.668.551 17.014.476

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 55.638.510 52.983.598

Sertifikat Bank Indonesia - 138.092

Jumlah kas dan setara kas 133.472.461 143.599.124

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET

POS-POS

30 September 2016

CKPN PPA wajib dibentuk

No.

1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. 10. 11.

Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi

Individual Kolektif Umum Khusus

53.840 -121.725

-- 178.393 11.861.475 61.040 146 1.813.227 206.526 47.788

-40.587

111.712 19.330.278 50.360 135 1.719.278 151.844

23.455 -11.824

39.123 8.701.753 49.349 18.385

164.524 5.330 231.688

6.618 122.106 5.138.639 53 -131.917 897.052

47.788 21.590

6.118 16.806.369 135.630 135 1.217.423 31.086

53.840 -87.000

7.675 9.211.906 113.875 146 1.207.639 57.899 286.650

1.010 234.304

-2.225 266.092 4.666.002 582 -121.874 971.218 36.383

-14.064

-95.213 7.560.664 36.725 19.040

CKPN PPA wajib dibentuk

30 September 2015

Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN TRANSAKSI

SPOT

DAN DERIVATIF

Tanggal 30 September 2016

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Spot

2. Forward 3. Option

a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya

1. Forward 2. Option

a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. LAINNYA

JUMLAH

TRANSAKSI Nilai Notional

No. INDIVIDUAL

100.571.964 56.004.429 44.567.535 545.190 285.989

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

-

- - - - - -

- - - 24.869.410 775 -

-

- - - 24.869.410 775

-

- - - 22.815 96.546 - -

- - - 32.492 34.510 6.842.415

12.954.695

6.303.376 - 49.601.293 -

6.705.817 2.238.814

- - - 47.059.798

- 136.598 10.715.881

6.303.376 - - 2.541.495 -

12.150 35.572

547 - - 429.919 -

11.033 96.671

416 - - 58.508 -

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Tanggal 30 September 2016 dan 2015 (Dalam %)

RASIO KINERJA

1.

2.

3. 4.

5. 6. 7. 8. 9. 10. 11.

30 September 201630 September 2015

INDIVIDUAL

No.

RASIO

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

NPL gross NPL net Return on Asset (ROA) Return on Equity (ROE) Net Interest Margin (NIM)

Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) Loan to Deposit Ratio (LDR)

a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta Asing Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.

2.

3.

No.

RASIO

INDIVIDUAL

30 September 2016

30 September 2015

22,63%

2,33% 2,93%

3,88%

3,69% 1,04%

2,35% 13,76% 6,40%

77,13% 89,90%

17,81%

1,53% 1,91%

2,95% 2,41% 0,74% 3,00% 22,49% 5,63% 70,26% 84,27%

0,00% 0,00%

6,50% 8,14% 5,70%

0,00% 0,00%

0,00%

8,00% 8,10% 0,47%

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya

i. Committed ii. Uncommitted

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah ii. Valuta asing

b. Uncommitted i. Rupiah

ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

No. POS-POS

- - 608.459 -

2.404.253 985.705

19.287.910 1.696.591

19.361.254 73.249.395

50.135 -

210.000 -

8.214.302 3.236.972 420.008 -

1.156.280 14.619.344

7.377.224 51.949 32.729

40.097.951 38.611.902 466.302

- - 608.459 -

2.404.253 985.705

19.287.910 1.696.591

19.361.254 74.214.939

50.135 -

210.000 -

8.220.457 3.241.703 420.008 56.119

1.156.280 14.808.504

7.384.501 417.720 32.729

40.145.296 39.018.658 466.302 -

4.135.500 1.078.194 -

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.309 59.417.877

80.053 -

2.000 -

7.779.251 3.112.079 462.558 -

831.441 18.974.250

7.933.487 51.949 32.729

38.889.327 47.965.496 432.992

- 4.135.500 1.078.194 -

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.811 59.934.634

80.053 -

2.000 -

7.812.509 3.112.079 462.558 -

833.784 19.187.779

7.939.596 1.527.323 32.729

39.048.742 48.198.074 432.992

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

30 September 2016 31 Desember 2015 (Diaudit) 30 September 2016 31 Desember 2015 (Diaudit)

*) Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 September 2016 dihitung sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

(Capital Adequacy Ratio [CAR]) per 30 September 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI) No.15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.