bankreport laporan neraca juni 2012 22

(1)

KANTOR PUSAT :

Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111 Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com - Website : www. banksulut.co.id

CABANG - CABANG :Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang -Jakarta-Surabaya-Tilamuta-Airmadidi

CABANG PEMBANTU : Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Ratahan-Kelapa Gading-Mangga Dua-Cempaka Putih-Malang-Popayato-Tutuyan- Pasar Sentral-Molibagu-Lolak-Tagulandang

KANTOR KAS : Langowan-Tumpaan-Girian-Marina Plasa Manado-Kantor Gubernur Sulut-Kampus Unsrat Manado-Ranotana Manado-Melonguane-Kartini Kotamobagu-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung-Kantor Walikota Tomohon-Kantor Bupati Minahasa Selatan

Catatan :

1. Laporan keuangan pada tanggal 31 Juni 2012 tidak diaudit

2. Laporan keuangan pada tanggal 31 Desember 2011, diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang dalam laporannya tertanggal 25 Maret 2012, yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

3. Laporan keuangan pada tanggal 30 Juni 2011, diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Doli, Bambang, Sudarmadji & Dadang dalam laporannya tertanggal 23 September 2011, yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

4. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai hal - hal sebagai berikut :

a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”. b. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang “Laporan Keuangan Publikasi

Bank”.

c. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.

d. Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

5. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.

6. Bank telah mengimplementasikan PSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

PENGURUS BANK DAN PEMILIK BANK

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

(Dalam Jutaan Rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

(Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN

KEUANGAN

RASIO 30 Jun 2012 30 Jun 2011

NO. POS - POS 30 Jun 2012 31 Des 2011

KOMPONEN MODAL 30 Jun 2012 30 Jun 2011

NO. POS - POS 30 Jun 2012 30 Jun 2011

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

NO. POS - POS

30 Jun 2012 30 Jun 2011

CKPN PPA Wajib Dibentuk CKPN PPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011

LAPORAN ARUS KAS Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

No. P O S - P O S 30 Jun 2012 31 Des 2011

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2012

NILAI NOTIONAL

TUJUAN TAGIHAN DAN

TRANSAKSI KEWAJIBAN DERIVATIF

Trading Hedging Tagihan Kewajiban

TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR

Spot - - - - -

Forward - - - - -

Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

Future - - - - -

Swap - - - -

-Lainnya - - - - -

TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA

Forward - - - - -

Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

Future - - - - -

Swap - - - - -

Lainnya - - - - -

LAINNYA - - - - -

JUMLAH - - - - -

NO.

A. 1. 2. 3.

4. 5. 6. B. 1. 2.

3. 4. 5. C.

Manado, 31 Juli 2012

PT. BANK SULUT

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode : 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011

No. P O S - P O S 30 Jun 2012 30 Jun 2011

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

(Dalam Persentase) ASET

1. Kas 70,935 161,625

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2,208,153 816,957

3. Penempatan pada bank lain 348,985 400,676

4. Tagihan spot dan derivatif - -

5. Surat berharga 398,423 197,904

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 275,543 20,859

b. Tersedia untuk dijual 1,000 1,000

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 121,880 176,045

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan akseptasi - -

9. Kredit 4,033,143 3,686,071

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4,033,143 3,686,071

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan 1,825 1,825

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 37,882 67,538

a. Surat berharga - -

b. Kredit 34,356 67,538

c. Lainnya 3,526 -

13. Aset tidak berwujud - -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14. Aset tetap dan inventaris 112,874 114,280

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 64,481 60,371

15. Aset non produktif 3,552 3,937

a. Properti terbengkalai 3,552 3,552

b. Aset yang diambil alih - 385

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - 385

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan 8,173 8,173

19. Aset lainnya 61,209 34,880

TOTAL ASET 7,144,909 5,298,034

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 1,360,938 863,244

2. Tabungan 841,684 813,262

3. Simpanan berjangka 3,535,574 2,017,700

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia 118 216

6. Pinjaman dari bank lain 241,554 560,005

7. Liabilitas spot dan derivatif - -

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan 397,603 397,170

11. Pinjaman yang diterima 68,805 82,293

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -

b. Pinjaman yang diterima lainnya 68,805 82,293

12. Setoran jaminan 110 1,377

13. Liabilitas antar kantor 19 -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 19 -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - -

15. Liabilitas lainnya 178,702 133,112

16. Dana investasi profit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 6,625,107 4,868,379

EKUITAS

17. Modal disetor 264,388 264,388

a. Modal dasar 500,000 500,000

b. Modal yang belum disetor -/- 235,612 235,612

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 58,770 41,270

a. Agio 38,841 38,841

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan 177 177

d. Dana setoran modal 19,752 2,252

e. Lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan 51,499 51,499

a. Cadangan umum 18,110 18,110

b. Cadangan tujuan 33,389 33,389

24. Laba/rugi 145,145 72,498

a. Tahun-tahun lalu 72,498 -

b. Tahun berjalan 72,647 72,498

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 519,802 429,655

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 519,802 429,655

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,144,909 5,298,034

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 612,610 338,959

a. Rupiah 612,610 338,959

b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 414,906 142,879

a. Rupiah 414,906 142,879

b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 197,704 196,080

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 58,192 25,462

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - -

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif - -

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan 2,625 199

i. Surat berharga 2,625 199

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen 541 409

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,025 2,680

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 38,300 3,123

i. Pendapatan lainnya 12,701 19,051

2. Beban Operasional Selain Bunga 156,894 163,797

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif - -

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 8,015 12,963

ii. Kredit 4,426 12,963

iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 3,589 -

f. Kerugian terkait risiko operasional - -

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 541

j. Beban tenaga kerja 86,912 90,298

k. Beban promosi 5,293 12,620

l. Beban lainnya 56,674 47,375

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (98,702) (138,335)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 99.002 57,745

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2,139) 3,345

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2,139) 3,345

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 96,863 61,090

Pajak penghasilan 24,216 21,597

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 24,216 21,042

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - (555)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 72,647 39,493

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 72,647 39,493

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 72,647 39,493

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 72,647 39,493

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 72,647 39,493

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 72,647 39,493

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM - -

I. TAGIHAN KOMITMEN - -

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -

3. Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 39,583 41,641

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 39,583 41,641

a. BUMN 19,244 21,018

i. Committed 19,244 21,018

- Rupiah 19,244 21,018

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 20,339 20,623

i. Committed 20,339 20,623

ii. Uncommitted - -

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - -

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

a. L/C luar negeri - -

b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 7,322 6,110

1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 7,322 6,110

a. Bunga kredit yang diberikan 7,322 6,110

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 63,855 183,626

1. Garansi yang diberikan 52,517 171,985

a. Rupiah 52,517 171,985

b. Valuta asing - -

2. Lainnya 11,338 11,641

I. KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 482,567 314,607

1. Modal Disetor 264,388 166,867

2. Cadangan Tambahan Modal 219,091 148,652

2.1 Faktor penambah 219,091 148,652

a. Agio 38,841 -

b. Modal sumbangan 177 177

c. Cadangan umum 18,110 16,942

d. Cadangan tujuan 33,389 32,550

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 72,498 69,921 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 36,324 19,747

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -

h. Dana setoran modal 19,752 9,315

i. Waran yang diterbitkan (50%) - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - -

2.2 Faktor pengurang - -

a. Disagio - -

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang

wajib dihitung - -

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book - -

3. Modal Inovatif - -

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -

3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - -

3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti 912 912

4.1 Goodwill - -

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -

4.3 Penyertaan (50%) 912 912

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

5. Kepentingan Non Pengendali - -

B. Modal Pelengkap 34,574 39,712

1. Level Atas (Upper Tier 2) 31,486 40,624

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - 6,000

1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - -

1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - -

1.7 Revaluasi aset tetap - -

1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR) 31,486 34,624 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - -

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 4,000 -

2.1 Redeemable preference shares - -

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 4,000 - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 912 912

3.1 Penyertaan (50%) 912 912

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - -

Eksposur Sekuritasi - -

D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - -

E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi Risiko Pasar

-

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 517,141 354,319

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

517,141 354,319

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2,518,841 2,769,938

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 733,878 599,950

VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]

15.90 10.51

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR [II:(IV+V+VI)]

15.90 10.51

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15.90 10.51

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 0.64 0.93

terhadap total aset produktif dan aset non produktif

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.64 0.91

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.59 1.46

5. NPL gross 1.00 1.21

6. NPL net 0.38 0.35

7. Return on Asset (ROA) 3.03 2.50

8. Return on Equity (ROE) 31.09 29.49

9. Net Interest Margin (NIM) 6.82 8.79

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 85.24 84.17

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 70.29 87.34

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 9.18 8.49

b. GWM Valuta Asing - -

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama : Robby J. Mamuaja Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara 33.88% - Komisaris : Ali Gunawan *)

- Komisaris : Effendy Manoppo *) Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Sulawesi Utara 17.92% DIREKSI

- Direktur Utama : Johanis Ch. Salibana *) Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Gorontalo 16.49% - Direktur : Jefferson R. Lungkang

- Direktur : Jantje Kaunang *) Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut 6.81% - Direktur : Felming Harun *)

- Direktur : Novi V. B. Kaligis *) PT. Mega Corpora 24.90% *) Menunggu hasil Fit and Proper Test

ROBBY J. MAMUAJA

Komisaris Utama

JEFFERSON R. LUNGKANG

Plt. Direksi

care business

care people

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - -

3. Surat berharga - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -

7. Kredit 27,386 - - - - 27,386 24,413 - - - - 24,413

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 27,386 - - - - 27,386 24,413 - - - - 24,413

i. Rupiah 27,386 - - - - 27,386 24,413 - - - - 24,413

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - -

d. Kredit properti - - - - - - - -

8. Penyertaan 1,825 - - - - 1,825 1,825 - - - - 1,825

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Transaksi rekening administratif - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 348,985 - - - - 348,985 535,856 - - - - 535,856

a. Rupiah 348,985 - - - - 348,985 535,856 - - - - 535,856

b. Valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - -

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga 398,423 - - - - 398,423 155,764 - - - - 155,764

a. Rupiah 398,423 - - - - 398,423 155,764 - - - - 155,764

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - -

7. Kredit 3,943,940 20,518 7,122 3,825 30,352 4,005,757 3,449,487 77,740 10,371 7,285 25,885 3,570,768

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1,415,608 9,769 6,167 3,050 24,824 1,459,418 1,575,989 42,967 7,682 4,401 15,799 1,646,838

i. Rupiah 1,415,608 9,769 6,167 3,050 24,824 1,459,418 1,575,989 42,967 7,682 4,401 15,799 1,646,838

ii. Valuta asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM 2,528,332 10,749 955 775 5,528 2,546,339 1,873,498 34,773 2,689 2,884 10,086 1,923,930

i. Rupiah 2,528,332 10,749 955 775 5,528 2,546,339 1,873,498 34,773 2,689 2,884 10,086 1,923,930

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

d. Kredit properti 1,389 97 34 25 288 1,833 1,581 279 106 82 203 2,251

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening administratif 103,438 - - - - 103,438 397,307 - - - - 397,307

a. Rupiah 103,438 - - - - 103,438 397,307 - - - - 397,307

11. Aset yang diambil alih - - - 1,082 1,082

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 39,602 73,310

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 78,400 78,708

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 36.19% 45.81%

5. Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 33.54% 42.49%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 31.58% 33.94%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 31.17% 33.36%

8. Lainnya 87,722 35,063

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 85,164 34,963

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih 2,558 100

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

1. Penempatan pada bank lain - 3,526 3,490 - - - 5,359 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -

3. Surat berharga - - 294 - - - 110 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -

7. Kredit - 34,356 39,713 34,360 - 69,799 34,739 34,971

8. Penyertaan - - 18 - - - 18 -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Transaksi rekening administratif - 1,720 525 - - 3,511 3,511 -

POS - POS 30 Jun 2012 30 Jun 2011

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan dari bunga kredit yang diberikan 594,610 272,911

Pembayaran bunga (394,340) (122,473)

Pembayaran beban karyawan (91,122) (92,668)

Pembayaran beban umum dan administrasi (18,422) (48,953)

Penerimaan lainnya 19,378 19,659

Pembayaran beban lainnya (2,139) 3,326

Pembayaran pajak (21,463) (23,464)

Arus Kas Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasi 86,502 8,338

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Surat-surat berharga (200,518) (58,624)

Kredit yang diberikan (391,996) (506,123)

Aset lain-lain (1,014) 19,183

Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi

Liabilitas segera (2,284) (45,852)

Simpanan nasabah 2,043,990 1,216,152

Simpanan dari bank lain (318,451) (304,000)

Liabilitas lainnya 23,210 37,020

Kas Bersih yang diperoleh (digunakan untuk) Aktivitas Operasi 1,239,439 366,094

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian aset tetap - (7,302)

Penjualan aset tetap 1,406 -

Kas Bersih yang diperoleh (digunakan) untuk Aktivitas Investasi 1,406 (7,302)

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan dari obligasi yang diterbitkan - -

Biaya emisi obligasi - -

Pembayaran dividen - (47,939)

Pertanggungjawaban sosial perusahaan - -

Tambahan dana setoran modal 17,500 6,500

Agio penjualan saham - -

Pelunasan obligasi yang diterbitkan - -

Penerimaan (pelunasan) pinjaman diterima (13,055) 12,700

Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan 4,445 (28,739)

KENAIKAN KAS DAN SETARA KAS 1,245,290 330,053

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 1,379,258 1,140,355