NERACA. Per 31 Maret 2004 dan 2003 (Dalam Jutaan Rupiah)

(1)

31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) AKTIVA 1. K a s 2,086,305 2,147,785 2,141,888 2,174,536

2. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 10,357,038 9,474,493 10,540,389 9,544,455

b. Sertifikat Bank Indonesia 13,666,499 12,857,558 14,293,099 13,201,308

c. Lainnya 1,160,000 60,000 1,160,000 60,000

3. Giro pada bank lain

a. Rupiah 4,102 4,082 21,550 20,704

b. Valuta asing 318,572 314,170 329,986 332,828

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 847,867 130,168 886,567 192,901

b. Valuta asing 9,397,482 3,067,477 9,236,292 2,965,945

PPAP - Penempatan pada bank lain - / - (115,714) (35,765) (115,902) (36,203)

5. Surat berharga yang dimiliki a. Rupiah

i. Diperdagangkan - - 170,072 2,817

ii. Tersedia untuk dijual 604,658 134,641 924,006 164,641

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,405,182 1,301,885 1,424,630 1,329,060

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 69,870 210,307 121,283 210,307

ii. Tersedia untuk dijual 409,012 365,245 550,697 432,010

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 2,520,714 2,336,526 2,999,769 2,692,394

PPAP - Surat berharga yang dimiliki - / - (1,853,137) (1,925,338) (1,855,836) (1,925,650)

6. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan 1,445,677 9,928,223 1,478,226 9,928,223

b. Tersedia untuk dijual 37,320,950 36,328,563 37,320,950 36,328,563

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 68,518,212 106,470,922 68,518,212 106,470,922

7. Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - - 110,468

b. Valuta asing - - -

PPAP - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -/- - - -

8. Tagihan derivatif 762,745 339,100 769,678 339,100

PPAP - Tagihan derivatif - / - (10,343) (3,625) (10,343) (3,625)

9. Kredit yang diberikan a. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank 496,294 476,427 496,860 476,427

- Pihak lain 45,088,535 39,366,056 47,741,712 40,530,940

b. Valuta asing

- Pihak lain 27,196,642 26,816,298 27,896,939 27,294,050

PPAP - Kredit yang diberikan - / - (8,827,938) (8,910,974) (8,893,862) (8,968,154)

10. Tagihan akseptasi 3,866,275 2,411,814 3,866,275 2,421,026

PPAP - Tagihan akseptasi - / - (118,242) (145,142) (118,242) (145,142)

11. Penyertaan 1,866,639 1,492,375 101,293 150,922

PPAP - Penyertaan - / - (96,233) (62,835) (96,233) (62,835)

12. Pendapatan yang masih akan diterima 1,761,023 2,887,209 1,774,776 2,895,338

13. Biaya dibayar dimuka 479,484 369,697 526,320 391,571

14. Uang muka pajak 42 363,497 13,243 366,451

15. Aktiva pajak tangguhan 2,193,224 2,117,077 2,195,125 2,115,592

16. Aktiva tetap 6,968,208 3,364,244 7,278,615 3,635,680

Akumulasi penyusutan aktiva tetap - / - (1,790,461) (1,471,501) (1,964,517) (1,624,499)

17. Aktiva sewa guna usaha 37,550 - 37,550

Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna - / - (11,891) - (11,891)

-18. Agunan yang diambil alih 118,173 72,038 152,797 80,656

19. Aktiva lain-lain 6,655,340 5,062,736 6,854,134 5,212,134

JUMLAH 235,211,448 258,087,197 239,383,473 259,567,157

31 Maret 2003 (Tidak Diaudit) NERACA

Per 31 Maret 2004 dan 2003

Konsolidasi

No. Pos - Pos

Bank (Dalam Jutaan Rupiah)

31 Maret 2003 (Tidak Diaudit)

(2)

PASIVA 1 G I r o a. Rupiah 30,753,765 24,789,282 30,981,256 24,953,865 b. Valuta asing 10,669,673 8,045,706 10,861,791 8,116,796 2

Kewajiban segera lainnya 737,676 616,527 780,950 667,670

3

Tabungan 40,462,539 28,934,991 41,718,554 29,334,867

4

Deposito berjangka a. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank 322,682 2,110,782 138,219 2,110,782

- Pihak lain 70,018,994 102,990,713 71,651,145 103,244,518

b. Valuta asing

- Pihak lain 16,288,940 19,399,941 16,503,736 19,644,927 5 Sertifikat deposito a. Rupiah 25 764 25 764 b. Valuta asing - - - -6

Simpanan dari bank lain 6,668,983 13,785,158 6,988,782 13,767,587

7

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 2,342,500 1,135,000 2,480,844 1,135,000

8

Kewajiban derivatif 12,712 6,969 13,844 6,969

9

Kewajiban akseptasi 3,866,275 2,411,814 3,866,275 2,421,026

10

Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 576,184 240,338 776,184 240,338

b. Valuta asing 3,836,532 1,250,424 3,728,940 1,205,914

11

Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia - - -

b. Lainnya i. Rupiah

- Pihak terkait dengan bank - - -

- pihak lain 2,028,928 3,319,407 2,178,928 3,319,407

ii. Valuta asing

- Pihak terkait dengan bank - - -

- pihak lain 5,787,922 9,439,445 5,787,922 9,439,445

12

Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 513,553 1,540,056 514,528 1,540,163

13

Kewajiban sewa guna usaha 10,983 - 11,723

-14

Beban yang masih harus dibayar 553,724 904,364 582,841 926,799

15

Taksiran pajak penghasilan 514,136 - 530,954

-16

Kewajiban pajak tangguhan - - -

-17

Kewajiban lain-lain 7,665,870 8,810,228 7,963,338 9,044,672

18

Pinjaman subordinasi

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain 4,913,480 6,100,685 4,945,480 6,132,685

19

Modal pinjaman

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain 2,910,938 2,956,770 2,910,938 2,956,770 20 Hak minoritas - - 3,513 3,119 21 Ekuitas a. Modal disetor 10,000,000 4,251,000 10,000,000 4,251,000

b. Tambahan modal disetor - 173,550,319 - 173,550,319

c. Agio (disagio) 5,926,418 - 5,926,418

d. Opsi Saham 14,845 - 14,845

e. Modal sumbangan - - -

f. Selisih penjabaran laporan keuangan 20,992 24,236 47,588 69,223

g. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 3,046,936 - 3,056,724 9,788

h. Laba (Rugi) belum direalisasi dari surat berharga dan obligasi pemerintah (390,552) 1,195,798 (390,086) 1,196,264

i. Pendapatan komprehensif lainnya - - -

j. Saldo laba (rugi) 4,972,469 (159,753,440) 4,972,469 (159,753,440)

k. Saham yang diperoleh kembali oleh anak perusahaan untuk diperdagangkan - - (328,521)

JUMLAH 235,211,448 258,087,197 239,383,473 259,567,157 Konsolidasi Bank 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2003 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)

No. Pos - Pos

NERACA Per 31 Maret 2004 dan 2003

(Dalam Jutaan Rupiah)

(3)

- -

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 4,419,306 6,286,953 4,538,232 6,341,219

b. Valuta asing 489,338 619,623 506,822 633,326

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 105,010 90,591 111,210 97,996

b. Valuta asing 21,407 16,496 21,553 16,525

JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 5,035,061 7,013,663 5,177,817 7,089,066

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 2,330,879 4,989,021 2,383,614 5,008,744

b. Valuta asing 232,508 331,996 238,819 336,270

2.2. Provisi dan komisi - - -

-JUMLAH BEBAN BUNGA - / - 2,563,387 5,321,017 2,622,433 5,345,014

PENDAPATAN BUNGA BERSIH 2,471,674 1,692,646 2,555,384 1,744,052

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan provisi, komisi dan fee 246,768 142,348 279,542 149,602

3.2. Pendapatan transaksi valuta asing *) 125,288 34,410 125,883 34,526

3.3.a. Laba jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 716,688 171,903 716,688 171,903 b. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) 60,413 710,253 60,413 710,253

3.4. Pendapatan lainnya 155,205 107,445 151,309 114,731

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 1,304,362 1,166,359 1,333,835 1,181,015

4. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 296,137 (417,881) 307,577 (417,881) 5. (Pendapatan) beban penyisihan estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi (64,858) 415,805 (64,633) 415,805 6. Beban operasional lainnya

6.1. Beban administrasi dan umum 432,881 347,124 490,915 379,430

6.2. Beban personalia 517,140 390,475 557,665 416,843

6.3.a. Rugi jual beli surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **) - - - b. Beban penurunan nilai surat berharga dan Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah **)

6.4. Beban transaksi valuta asing *) - - -

-6.5. Beban lainnya 168,787 176,175 168,389 185,162

JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA - / - 1,118,808 913,774 1,216,969 981,435

LABA OPERASIONAL 2,425,949 1,947,307 2,429,306 1,945,708

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non-operasional 34,954 175,967 44,996 180,327

8. Beban non-operasional 3,727 96,837 9,053 98,181

PENDAPATAN NON-OPERASIONAL BERSIH 31,227 79,130 35,943 82,146

9. Pendapatan (beban) luar biasa - - -

-10. LABA SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 2,457,176 2,026,437 2,465,249 2,027,854

11. Taksiran pajak penghasilan /

-- Periode berjalan 569,835 - 578,332

-- Ditangguhkan 143,446 477,302 142,982 479,096

12. LABA TAHUN BERJALAN 1,743,895 1,549,135 1,743,935 1,548,758

13. Hak minoritas - / - - - 40 (377)

14. Saldo laba (rugi) awal tahun 3,228,574 (161,302,575) 3,228,574 (161,302,575)

15. Dividen - / - - - -

Lainnya - - -

-16. Saldo laba (rugi) akhir periode 4,972,469 (159,753,440) 4,972,469 (159,753,440)

17. LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Rupiah Penuh)

- Dasar - - 87.46 77.46

- Dilusian - - 86.71 76.80

*) Disajikan secara netto dari pendapatan (beban) transaksi valuta asing

**) Disajikan secara netto dari pendapatan /(beban) kenaikan (penurunan) nilai surat berharga dan Obligasi Pemerintah.

Pos - Pos

Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2004 dan 2003

Konsolidasi Bank 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2003 (Tidak Diaudit) PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA

(4)

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1 Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah - - -

b. Valuta asing - - -

-2 Lainnya - 33,027 - 33,027

Jumlah tagihan komitmen - 33,027 - 33,027

Kewajiban Komitmen

1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 14,400,620 7,163,735 14,411,416 7,172,898

b. Valuta asing 3,269,045 2,841,703 3,271,443 2,842,415

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 4,588,169 7,606,457 4,857,446 7,733,265

3 Lainnya - 50,121 1,155 50,121

Jumlah kewajiban komitmen 22,257,834 17,662,016 22,541,460 17,798,699

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (22,257,834) (17,628,989) (22,541,460) (17,765,672)

KONTINJENSI

Tagihan Kontinjensi

1 Garansi yang diterima

a. Rupiah 114,168 127,581 114,168 127,581

b. Valuta asing 1,052,579 1,166,625 1,052,579 1,166,625

2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 1,463,955 3,069,107 1,463,955 3,069,107

b. Valuta asing 781,822 1,522,049 781,822 1,522,049

3 Lainnya 36,828 19,873 36,828 19,873

Jumlah tagihan kontinjensi 3,449,352 5,905,235 3,449,352 5,905,235

Kewajiban Kontinjensi

1 Garansi yang diberikan

a. Bank garansi

- Rupiah 2,878,263 2,027,228 2,923,557 2,028,644

- Valuta asing 5,722,295 5,938,232 5,769,190 5,944,219

b. Lainnya - 429 - 429

2 Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - -

-3 Lainnya 44,411 11,370 45,776 14,446

Jumlah kewajiban kontinjensi 8,644,969 7,977,259 8,738,523 7,987,738

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (5,195,617) (2,072,024) (5,289,171) (2,082,503)

Bank

31 Maret 2003 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2003

(Tidak Diaudit) Per 31 Maret 2004 dan 2003

Konsolidasi

No. 31 Maret 2004

(Tidak Diaudit) (Dalam Jutaan Rupiah)

31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(5)

PENGURUS BANK PER 31 MARET 2004 Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Binhadi

- Wakil Komisaris Utama

& Komisaris Independen : Markus Parmadi

- Komisaris : Darmin Nasution

- Komisaris : Arie Soelendro

- Komisaris : Mohammad Syahrial *)

- Komisaris Independen : A. Tony Prasentiantono - Komisaris Independen : Riswinandi

Direksi

- Direktur Utama : E.C.W. Neloe

- Wakil Direktur Utama : I Wayan Pugeg E.C.W. Neloe I Wayan Pugeg

- Direktur : I Wayan Agus Mertayasa Direktur Utama Wakil Direktur Utama

- Direktur : M. Sholeh Tasripan

- Direktur : Omar S. Anwar

- Direktur : Ventje Rahardjo

- Direktur : Nimrod Sitorus **)

- Direktur : J.B. Kendarto

- Direktur : Zulkifli Zaini

*) Mengundurkan diri dan disetujui oleh Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. pada tanggal 5 Mei 2004 dan digantikan serta dilanjutkan masa jabatannya oleh Fransiska Oei.

**) Merangkap sebagai Direktur Kepatuhan dan Corporate Secretary.

Catatan :

1) Informasi Keuangan di atas, disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum, Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia serta Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 tentang Prinsip Kehati-hatian Dalam Rangka Pembelian Kredit oleh Bank dari Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN) dan Surat dari Bank Indonesia No 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang Laporan Keuangan Publikasi Bank.

2) Informasi keuangan di atas per tanggal dan untuk periode-periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2004 dan 2003 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasi yang telah di-review oleh Kantor Akuntan Publik Prasetio, Sarwoko & Sandjaja anggota dari Ernst & Young Global. Partner penanggung jawab adalah Drs. Sandjaja (2004) dan Drs. Iman Sarwoko (2003), yang dalam laporannya masing-masing tanggal 27 Mei 2004 dan 26 Mei 2003 menyatakan bahwa mereka tidak menemukan indikasi perlunya modifikasi material terhadap laporan keuangan konsolidasi agar sesuai dengan prinsip akuntansi yang berlaku umum di Indonesia.

3) Kuasi-reorganisasi berlaku efektif pada tanggal 30 April 2003 berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. pada tanggal 30 Oktober 2003. Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta telah dieliminasi melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.

4) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2003 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan per tanggal dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2004.

5) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2004 dan 2003 adalah masing-masing sebesar Rp.8.562,5 dan Rp.8.902.

6) Laba bersih per saham dasar dan dilusian dihitung dengan membagi laba bersih dengan rata-rata tertimbang jumlah saham yang diterbitkan dan disetor penuh selama periode tersebut, setelah memperhitungkan pengaruh dari konversi tambahan modal disetor dan laba ditahan menjadi modal disetor, pemecahan saham, opsi saham dan saham yang peroleh kembali oleh anak perusahaan

untuk diperdagangkan.

(Pemegang Saham Pengendali)

S. E & O Negara Republik Indonesia : 70%

Jakarta, 29 Mei 2004 PEMILIK BANK

Publik : 30%

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. Direksi

(6)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

A Pihak Terkait 1

Penempatan pada Bank Lain 387,174 - - - - 387,174 808 - - - - 808 2

Surat-surat berharga kepada pihak terkait *) 107,426,534 - - - - 107,426,534 152,727,708 - - - - 152,727,708 3

Kredit kepada pihak terkait 535,551 258 51 - 373,527 909,387 358,634 433,055 - 56,502 - 848,191 a. KUK - - - -b. Kredit properti 28,896 165 - - - 29,061 30,655 244 - - - 30,899

i. Direstrukturisasi 18,850 - - - - 18,850 24,100 - - - - 24,100 ii. Tidak direstrukturisasi 10,046 165 - - - 10,211 6,555 244 - - - 6,799 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 192,019 - - - 373,527 565,546 60,537 432,801 - 56,502 - 549,840 d. Lainnya 314,636 93 51 - - 314,780 267,442 10 - - - 267,452 4

Penyertaan pada pihak terkait 1,767,734 - - - 13,655 1,781,389 1,342,905 - - - 8,106 1,351,011 a. Pada perusahaan keuangan-bank 926,542 - - - - 926,542 894,508 - - - - 894,508 b. Pada perusahaan keuangan non-bank 713,974 - - - 13,655 727,629 320,229 - - - 8,106 328,335 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - -d. Lainnya 127,218 - - - - 127,218 128,168 - - - - 128,168 5

Tagihan lain kepada pihak terkait - - - - - - - - - - - -6

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak terkait - - - - - - - - - - - -B Pihak Tidak Terkait

1

Penempatan pada Bank Lain 11,326,849 - - - 14,000 11,340,849 3,574,921 - - - 168 3,575,089 2

Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan

Bank Indonesia 16,760,353 - - - 1,773,886 18,534,239 15,429,887 - - - 1,776,275 17,206,162 3

Kredit kepada pihak ketiga 55,696,957 10,620,367 1,686,135 938,423 3,343,295 72,285,177 44,847,380 16,888,797 1,282,061 1,132,975 2,031,141 66,182,354 a. KUK 2,400,921 436,565 65,528 75,369 168,675 3,147,058 2,015,933 426,155 48,963 34,570 224,996 2,750,617 b. Kredit properti 1,653,538 782,206 173,504 1,254 140,079 2,750,581 2,455,457 1,376,216 69,305 212,865 131,225 4,245,068 i. Direstrukturisasi 456,850 610,559 413 - 52,126 1,119,948 448,863 743,833 21 201,894 117,088 1,511,699 ii. Tidak direstrukturisasi 1,196,688 171,647 173,091 1,254 87,953 1,630,633 2,006,594 632,383 69,284 10,971 14,137 2,733,369 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 13,057,261 5,510,335 842,909 479,683 476,371 20,366,559 12,908,434 11,475,466 634,266 627,072 1,427,129 27,072,367 d. Lainnya 38,585,237 3,891,261 604,194 382,117 2,558,170 46,020,979 27,467,556 3,610,960 529,527 258,468 247,791 32,114,302 4

Penyertaan pada pihak ketiga 3,000 - - - 82,250 85,250 87,738 - - - 53,626 141,364 a. Pada perusahaan keuangan-bank - - - - - - - - - - 50,400 50,400 b. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - 82,250 82,250 82,449 - - - - 82,449 d. Lainnya 3,000 - - - - 3,000 5,289 - - - 3,226 8,515 5

Tagihan lain kepada pihak ketiga 4,314,286 314,735 - - - 4,629,021 2,480,105 253,310 - - 17,499 2,750,914 6

Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 12,703,443 485,282 - - - 13,188,725 15,304,268 163,686 21,189 74,653 8,550 15,572,346

210,921,881

11,420,642 1,686,186 938,423 5,600,613 230,567,745 236,154,354 17,738,848 1,303,250 1,264,130 3,895,365 260,355,947 7 PPAP yang wajib dibentuk **) 1,249,710 1,279,873 247,509 500,840 5,443,305 8,721,237 1,564,543 846,336 195,487 609,377 3,895,365 7,111,108 8 PPAP yang telah dibentuk 2,099,594 2,377,222 765,105 849,934 5,443,305 11,535,160 3,634,372 3,321,093 622,121 1,150,784 3,895,365 12,623,735

9 Total asset bank yang dijaminkan : 5

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada Bank Lain -

-10 Persentase KUK terhadap total kredit 4.30% 4.10%

11 Persentase jumlah debitur KUK terhadap Total Debitur 31.13% 33.17%

*) Termasuk didalamnya Obligasi Pemerintah dalam rangka rekapitalisasi

**) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi agunan dan atas SBI, BI Intervensi dan Obligasi Pemerintah tidak wajib dibentuk PPAP

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA (Dalam Jutaan Rupiah)

JUMLAH No

Bank

Pos-pos

Per 31 Maret 2004 and 2003

(7)

Lampiran 4 Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001

Nilai Kontrak dengan

Hedging

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

Netting Agreement

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot

-

222,724

-

-2

Forward

-

156,095

680 3,326

-3

Option

a. Purchased

-

-b. Written

-

-4

Future

-

-5

Swap

-

2,384,043

642,943

9,386

-6

Lainnya

-

-B.

Terkait dengan suku bunga

1 Forward

-

-2

Option

a. Purchased

-

-b. Written

-

-3

Future

-

-4

Swap

64,242

54,880

119,122

-

119,122

5 Lainnya

-

-C.

Lainnya

-

-Jumlah

762,745

12,712

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 31 Maret 2004

Nilai Pasar dari Kontrak

Bank (Tidak Diaudit)

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Transaksi

(8)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI

20,719,339

14,942,408

1. Modal Disetor

10,000,000

4,251,000

2. Cadangan Tambahan Modal

(Disclosed Reserves)

a. Agio Saham

5,926,418

-b. Disagio (-/-)

-

-c. Opsi Saham

14,845

-d. Modal Sumbangan / Tambahan Modal Disetor

-

173,550,319

e. Cadangan Umum dan Tujuan

-

2,099,638

f. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak

3,813,645

-g. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)

-

(165,996,901)

h. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak

(50%)

943,439

1,014,116

i. Rugi tahun berjalan (-/-)

-

-j. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang

Luar Negeri

1) Selisih Lebih

20,992

24,236

2) Selisih Kurang (-/-)

-

-k. Dana Setoran Modal

-

-l. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia

untuk dijual (-/-)

-

-m. Selisih nilai transaksi Restrukturisasi Entitas Sepengendali

-

3. Goodwill (-/-)

-

B. MODAL PELENGKAP

9,142,976

7,169,856

(Maks. 100% dari modal inti)

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap

3,046,936

2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva

-

Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)

1,177,413

972,168

3. Modal Pinjaman

1,893,713

1,935,266

4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti)

3,024,914

4,262,422

5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%)

-

-II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP

(A+B)

29,862,315

22,112,264

III. PENYERTAAN (-/-)

(1,784,389)

(1,407,823)

IV. TOTAL MODAL (II-III)

28,077,926

20,704,441

V. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RESIKO (ATMR)

94,193,027

77,773,428

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V)

29.81%

26.62%

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL

MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

8%

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Keterangan

Bank

31 Maret 2004

(Tidak Diaudit)

31 Maret 2003

(Tidak Diaudit)

Per 31 Maret 2004 and 2003

(9)

I. Permodalan

1. CAR

29.81%

26.62%

2. Aktiva Tetap terhadap

modal *)

18.53%

9.14%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva produktif

bermasalah

3.57%

2.48%

2. NPL :

- Gross NPL

8.66%

6.72%

- Net NPL

1.59%

1.35%

3. PPAP terhadap Aktiva

Produktif

5.00%

4.85%

4. Pemenuhan PPAP

132.27%

177.52%

III. Rentabilitas

1. ROA

4.13%

3.15%

2. ROE

35.66%

41.81%

3. NIM

4.67%

2.84%

4. BOPO **)

61.73%

76.19%

IV. Likuiditas

LDR

43.32%

35.89%

V. Kepatuhan

(Compliance)

1. a. Persentase Pelanggaran

BMPK

a.1. Pihak Terkait

-

a.2. Pihak Tidak Terkait

-

-b. Persentase Pelampauan

BMPK

b.1. Pihak Terkait

-

b.2. Pihak Tidak Terkait

-

-2

GWM Rupiah

5.07%

3 PDN

3.54%

3.70%

*) Perhitungan aktiva tetap adalah setelah dikurangi akumulasi penyusutan

**) Beban operasional termasuk beban bunga & beban PPAP serta

beban penyisihan aktiva lain-lain dibagi pendapatan operasional

termasuk pendapatan bunga.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 Maret 2003

(Tidak Diaudit)

NO

Per 31 Maret 2004 and 2003

RASIO (%)

BANK

31 Maret 2004

(Tidak Diaudit)

(10)

a. Ikhtisar pembelian kredit dari BPPN

1 Pokok Kredit / Baki Debet per 31 Maret 2004 5,069,374

2 Nilai pembelian kredit dari 1 Januari 2002 s/d 31 Maret 2004 5,579,541

3 Jumlah PPAP / Pendapatan Ditangguhkan 392,824

4 PPAP Yang Dibentuk sesuai kolektibilitas kredit per 31 Maret 2004 1,985,384 5 Pendapatan Bunga dan Pendapatan Lain yang terkait dengan kredit yang dibeli dari BPPN dari 1 Januari 2004 sampai

dengan 31 Maret 2004 63,323

b. Ikhtisar perubahan saldo kredit yang dibeli dari BPPN

1 Saldo Awal 5,249,139

2 Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 58,464 3 Tambahan pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan

-3 Penerimaan kredit dalam periode berjalan (238,229)

4 Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan

-5 Saldo Akhir 5,069,374

c. Ikhtisar perubahan PPAP yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit

1 Saldo Awal 186,972

2 Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 2,836 3 Tambahan PPAP yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan

-4 PPAP yang digunakan untuk hapus buku

-5 Koreksi PPAP karena penerimaan diatas nilai pembelian (8,915)

6 Saldo Akhir 180,893

d. Ikhtisar perubahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari selisih antara pokok kredit atau baki debet dengan nilai pembelian kredit

1 Saldo Awal 209,573

2 Perubahan nilai karena selisih penjabaran kredit dalam mata uang asing (foreign currency translation) 2,358 3 Tambahan pendapatan ditangguhkan yang berasal dari transaksi pembelian kredit dalam periode berjalan -4 Pendapatan ditangguhkan yang digunakan untuk hapus buku -5 Koreksi pendapatan ditangguhkan karena penerimaan diatas nilai pembelian

-6 Saldo Akhir 211,931

e.Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian kredit baru 3,319,654

f.Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki kredit yang dibeli dari BPPN

-No Keterangan

LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN

Periode 1Januari 2004 s/d 31 Maret 2004

Jumlah (Tidak Diaudit)

(Sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 4/7/PBI/2002 tanggal 27 September 2002 Bab VI Pasal 24)

No Keterangan Jumlah (Tidak

Diaudit)

No Keterangan Jumlah (Tidak _Diaudit)

No Keterangan Jumlah (Tidak