(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Mar 2017
31 Des 2016
ASET
1. Kas
10,504
11,770
2. Penempatan pada Bank Indonesia
2,718,650
1,279,549
3. Penempatan pada bank lain
915,860
659,714
4. Tagihan spot dan derivatif
24,087
34,409
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
468,407
450,466
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
950,993
1,127,068
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
1,664,957
1,426,078
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
19,844,215
20,514,340
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(354)
(709)
b. Kredit
(1,315,701)
(1,341,345)
c. Lainnya
(194,673)
(78,778)
13. Aset tidak berwujud
3,949
3,916
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,638)
(3,625)
14. Aset tetap dan inventaris
131,901
131,081
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(38,766)
(38,712)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
7,541
65,156
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
381,826
392,344
19. Aset lainnya
222,744
135,912
TOTAL ASET
25,792,502
24,768,634
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (
reverse
repo
)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
31 Mar 2017
31 Des 2016
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016
LIABILITAS
1.
Giro
1,049,940
1,058,115
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
5,178,733
3,981,229
4.
Dana investasi
revenue sharing
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
515,076
460,283
7.
Liabilitas spot dan derivatif
56,349
51,226
8.
-
-9.
Utang akseptasi
1,664,957
1,426,078
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
20,226
32,611
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,995,946
12,330,175
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
279,215
553,408
16. Dana investasi
profit sharing
-
-TOTAL LIABILITAS
20,760,442
19,893,125
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (
treasury stock
) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
-b.
5,490
(2,449)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(9,242)
(5,098)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
1,244,998
778,438
b. Tahun berjalan
99,857
413,661
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
5,032,060
4,875,509
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
25,792,502
24,768,634
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Mar 2017 31 Mar 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 216,895 220,809 b. Valuta asing 174,945 176,716 2. Beban Bunga a. Rupiah 63,898 68,127 b. Valuta asing 10,840 14,592
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 317,102 314,806
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif 22,471 101,260
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 9,859 5,043
e. - -f. - -g. 13,357 8,307 h. - -i. Pendapatan lainnya 605 631 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Spot dan derivatif 50,440 115,070
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga -
-ii. Kredit -
-iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 23,080 10,739
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga -
-ii. Kredit 120,105 101,425
iii. Pembiayaan syariah -
-iv. Aset keuangan lainnya -
-f. Kerugian terkait risiko operasional -
-g. -
-h. 886 591
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -
-j. Beban tenaga kerja 11,928 7,293
k. Beban promosi 202 157
l. Beban lainnya 11,445 18,058
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (171,794) (138,092) LABA (RUGI) OPERASIONAL 145,308 176,714
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 & 2016
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
Komisi/provisi/fee dan administrasi
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Mar 2017 31 Mar 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 & 2016
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris -
-2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing -
-3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,157 238
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,157 238
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 146,465 176,952
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 46,608 33,449
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 99,857 143,503
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap -
-b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti -
-c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. -
-e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. -
b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-99,857
143,503 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 99,857 143,503
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 99,857 143,503
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK -
-KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Mar 2017
31 Des 2016
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
579,179
2,967,005
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
9,092,159
9,562,648
ii.
Uncommitted
-
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
310,082
598,179
b. L/C dalam negeri
117,815
43,212
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
937,701
1,809,868
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
51,368
38,018
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
28,995
34,171
b. Valuta asing
290,715
293,918
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 31 Desember 2016
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
163,118
163,118
-
27
32
2
Forward
1,353,761
1,353,761
-
19,704
12,902
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
2,520,517
2,520,517
-
1,616
40,675
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
257,657
257,657
-
2,740
2,740
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,295,053
4,295,053
-
24,087
56,349
Pada Tanggal 31 Maret 2017
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. Valuta asing 25 - - - - 25 28 - - - - 28
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit a. i. Rupiah - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah - - - - - - 4,039 - - - - 4,039
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - -
-ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-d. Kredit properti - - - - - - - - -
-8. Penyertaan - - - - - - - - -
-9. - - - - - - - - -
-10. - - - - - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. Valuta asing - - - - - - - - -
-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 639,729 - - - - 639,729 786,599 - - - - 786,599
b. Valuta asing 276,106 - - - - 276,106 209,598 - - - - 209,598
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 24,087 - - - - 24,087 89,778 - - - - 89,778 3. Surat berharga a. Rupiah 1,412,674 - - - - 1,412,674 1,461,220 - - - - 1,461,220 b. Valuta asing 3,655 3,071 - - - 6,726 19,703 3,015 - - - 22,718 4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 3,655- - -- - - - 19,703- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 1,656,745 8,212 - - - 1,664,957 1,562,666 - - - - 1,562,666 7. Kredit - -a. - - -i. Rupiah 751,422 6,167 - - 1,762 759,351 255,833 18,181 - - 1,730 275,744
ii. Valuta asing 4,762,903 380,093 - - 49,027 5,192,023 3,708,369 383,173 - - 56,843 4,148,385
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,521,875 361,617 - 134,657 194,194 6,212,343 5,797,107 - - - - 5,797,107
ii. Valuta asing 7,489,311 133,628 - - 57,559 7,680,498 9,120,395 156,127 - - 57,276 9,333,798
c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah 24,584 - - 35,276 78,930 138,790 - - -
-ii. Valuta asing 183,141 49,620 - - 29,530 262,291 - - - - 15,924 15,924
d. Kredit properti 2,441,853 - - - - 2,441,853 1,617,082 - - - - 1,617,082
8. Penyertaan - - - - - - - - -
-9. - - - - - - - - -
-10. - - - - - - - - -
-11. Komitmen dan kontinjensi - - -
-a. Rupiah 1,239,987 3,668 - 800 - 1,244,455 1,948,656 5,340 - - - 1,953,996
b. Valuta asing 8,466,853- 128,458 -- - - 8,595,311 7,537,802 134,293 - - 81 7,672,176
12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,510,727 1,085,727
3. 496,704 349,944 4. 29.99% 22.62% 5. -6. 18.88% 27.27% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 31 Maret 2017 & 2016
31 Maret 2017 31 Maret 2016
BANK POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih