PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14%
Jakarta, 20 Februari 2017 PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo Presiden Direktur
H. Ahmad hidayat Direktur
Laporan Keuangan Konsolidasian
CALL
PANIN
= 500 678 ( PSTN ) = 60 678 ( PONSEL ) = +6221 - 251 5555 ( Idd )
w w w. p a n i n . c o . i d
Laporan Keuangan Konsolidasian
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 15.065.465 14.342.187 16.842.084 16.249.770
b. Valuta asing 604.420 627.666 605.288 631.730
2. Beban Bunga
a. Rupiah 8.041.874 8.670.093 8.930.817 9.634.362
b. Valuta asing 73.098 79.161 73.098 79.160
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 7.554.913 6.220.599 8.443.457 7.167.978 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.158.302 1.054.188 1.412.875 1.133.001
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 74.874 9.204 75.224 9.466
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - 139 - 139
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 185.531 62.536 185.531 62.539
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 75.974 72.355 75.974 72.355
e. Dividen 16.924 92.053 220 4.357
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 74.987 19.587 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 371.603 361.758 484.680 463.195 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 39.619 24.245 54.922 26.937
i. Pendapatan lainnya 393.777 431.898 461.337 474.426
2. Beban Operasional Selain Bunga 5.831.153 5.211.491 6.654.592 5.897.829
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 30.509 55.764 31.026 55.764
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 11.801 139 11.801 139
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 695 5.848 695 5.848
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 11.931 9.699 11.931 9.699 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga - 151.363 - 151.363
ii. Kredit 1.564.464 945.926 1.847.483 1.177.302
iii. Pembiayaan syariah - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - 52.323 40.842
f. Kerugian terkait risiko operasional 89.550 97.528 89.550 97.528
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9.813 9.211 9.813 9.211
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non
keuangan) 159.859 17.999 162.357 19.888
j. Beban tenaga kerja 1.513.970 1.465.674 1.767.141 1.686.431
k. Beban promosi 59.575 63.385 72.321 73.977
l. Beban lainnya 2.378.986 2.388.955 2.598.151 2.569.837
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga
Bersih (4.672.851) (4.157.303) (5.241.717) (4.764.828) LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.882.062 2.063.296 3.201.740 2.403.150 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris (2.930) (16.093) (3.147) (21.809)
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing 9.210 (2.604) 7.320 3.996
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 48.426 21.511 100.270 72.347
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 54.706 2.814 104.443 54.534 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.936.768 2.066.110 3.306.183 2.457.684
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (820.496) (798.717) (903.549) (929.932) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 113.963 37.724 115.414 40.093
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.230.235 1.305.117 2.518.048 1.567.845 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 766.376 6.212.390 798.711 6.281.238 b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 4.306 119.030 5.823 118.709 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi - - (1.329) 2.143
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi (1.076) (215.026) (6.484) (216.570) 2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 96.971 (11.435) 97.880 (12.433)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi (24.243) 2.859 (24.470) 3.108
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK 842.334 6.107.818 870.131 6.176.195 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN 3.072.569 7.412.935 3.388.179 7.744.040 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK 2.230.235 1.305.117 2.405.293 1.406.891
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 112.755 160.954
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.230.235 1.305.117 2.518.048 1.567.845 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK 3.072.569 7.412.935 3.263.905 7.549.015
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 124.274 195.025
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN 3.072.569 7.412.935 3.388.179 7.744.040 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM 92,59 54,18 99,86 58,41
LAPORAN POSISI KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015 ASET
1. Kas 1.412.409 1.351.807 1.433.984 1.372.501
2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.926.910 13.637.501 12.684.518 14.683.462 3. Penempatan pada bank lain 11.351.082 5.690.227 11.078.150 5.714.064
4. Tagihan spot dan derivatif 12.850 1.547 12.850 1.547
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.052.319 952.455 1.072.903 952.455 b. Tersedia untuk dijual 4.026.524 4.766.389 4.088.870 4.815.617 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 13.443.159 8.769.126 14.780.909 9.053.328
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 1.786.076 4.479.967 1.786.076 4.479.967
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 4.187.436 2.318.381 4.187.436 2.318.381
8. Tagihan akseptasi 1.796.743 1.575.306 1.796.743 1.575.306
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 122.299.802 115.366.920 134.630.260 126.840.445
10. Pembiayaan syariah - - - -
11. Penyertaan 1.446.979 1.449.307 562.273 507.647
12. Goodwill - - 9.918 9.918
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (6.250) (222.200) (6.300) (222.250)
b. Kredit (2.976.822) (2.563.500) (3.219.763) (2.766.246)
c. Lainnya (625) (625) (53.253) (43.514)
14. Aset tidak berwujud 267.581 216.886 283.832 221.914
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (185.980) (138.646) (189.424) (140.845) 15. Aset tetap dan inventaris 9.797.583 9.824.618 10.105.968 10.140.329 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (218.644) (892.424) (254.217) (1.005.931) 16. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 189.104 193.644 189.104 193.644
b. Aset yang diambil alih 423.422 591.895 586.109 603.092
c. Rekening tunda - - - -
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/- - - - -
18. Sewa pembiayaan - - 1.712.429 1.890.263
19. Aset pajak tangguhan 327.372 238.728 335.479 252.584
20. Aset lainnya 1.355.838 1.532.924 1.560.199 1.672.862
TOTAL ASET 183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 9.964.812 9.385.366 10.413.351 9.622.794
2. Tabungan 43.114.761 41.016.474 43.713.576 41.604.074
3. Simpanan berjangka 82.690.202 72.004.487 88.527.289 77.091.142
4. Dana investasi revenue sharing - - - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 1.397.295 5.494.323 1.718.164 5.494.733
7. Liabilitas spot dan derivatif 23.930 821 23.930 821
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 1.606.876 4.606.512 1.606.876 4.606.512
9. Utang akseptasi 1.801.972 1.577.080 1.801.972 1.577.080
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.110.301 996.278 5.960.556 2.000.912
11. Pinjaman yang diterima 5.038.994 5.008.326 7.764.277 7.750.900
12. Setoran jaminan 166.901 149.477 178.014 167.971
13. Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 2.967.415 2.142.249 3.266.248 2.397.392
16. Dana investasi proit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 153.883.459 142.381.393 164.974.253 152.314.331 EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000
b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya - - (51.315) (51.104)
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 103.504 6.535 103.528 6.135
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.792.787 6.027.121 6.840.216 6.061.063 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - 2.117 1.614
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (183.916) (188.221) (181.726) (186.924) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain 20.103 45.422 19.514 45.202
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 14.875.601 13.569.771 15.155.238 12.906.086
b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu - - 1.328.933 2.169.141
b. Tahun berjalan 2.230.235 1.305.117 2.405.293 1.406.891
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 29.831.409 26.758.840 31.614.893 28.351.199
25. Kepentingan non pengendali - - 2.585.907 2.455.010
TOTAL EKUITAS 29.831.409 26.758.840 34.200.800 30.806.209 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540
* Disajikan secara neto
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
INDIVIDUAL
31 DESEMBER 2016 31 DESEMBER 2015
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 300.000 - - - - 300.000 - - - -
b. Valuta asing 104.979 - - - - 104.979 49.288 - - - - 49.288
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah 10.201 - - - - 10.201 - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 2.839 - - - - 2.839 4.348 - - - - 4.348
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 11.067 1.704 - - - 12.771 106.521 - - - - 106.521
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 986.672 468 - - - 987.140 1.075.355 41 - - 804 1.076.200
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 216.876 - - - - 216.876 244.641 - - - - 244.641
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
d. Kredit properti 432.741 - - - - 432.741 473.389 - - - 804 474.193
8. Penyertaan 1.445.564 - - - - 1.445.564 1.447.892 - - - - 1.447.892
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - -
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah 191.618 - - - - 191.618 218.930 - - - - 218.930
b. Valuta asing 99.164 - - - - 99.164 398.263 - - - - 398.263
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 6.368.841 - - - - 6.368.841 2.436.550 - - - - 2.436.550
b. Valuta asing 4.577.262 - - - - 4.577.262 3.204.389 - - - - 3.204.389
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 12.244 - - - - 12.244 1.319 - - - - 1.319
b. Valuta asing 606 - - - - 606 228 - - - - 228
3. Surat berharga
a. Rupiah 16.347.829 - - - 6.250 16.354.079 11.506.159 - - - 20.250 11.526.409
b. Valuta asing 2.157.722 - - - - 2.157.722 2.759.611 - - - 201.950 2.961.561
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah 1.786.076 - - - - 1.786.076 4.479.967 - - - - 4.479.967
b. Valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 4.187.436 - - - - 4.187.436 2.318.381 - - - - 2.318.381
b. Valuta asing - - - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 1.793.904 - - - - 1.793.904 1.570.958 - - - - 1.570.958
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 32.312.452 1.146.366 121.855 184.189 838.556 34.603.418 36.539.177 1.046.667 157.016 162.999 815.685 38.721.544
ii. Valuta asing 87.807 - - - - 87.807 651.183 - - - 29.792 680.975
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 70.398.107 2.245.791 307.405 367.585 1.422.723 74.741.611 63.525.284 2.146.208 153.859 159.911 607.922 66.593.184
ii. Valuta asing 11.628.251 - - - 238.804 11.867.055 7.484.838 8.699 - - 694.959 8.188.496
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 4.117.278 480.273 77.224 140.126 264.651 5.079.552 1.608.078 284.317 35.531 3.004 203.881 2.134.811
ii. Valuta asing 771.511 - - - 90.606 862.117 891.386 - - - 122.500 1.013.886
d. Kredit properti 29.831.202 1.217.227 115.051 197.841 795.353 32.156.674 26.533.620 1.480.930 111.415 87.082 364.868 28.577.915
8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415
9. Penyertaan modal sementara - - - -
10. Tagihan lainnya 6.239 3.588 - - - 9.827 11.546 - - - - 11.546
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah 31.381.819 54.114 11.871 2.362 147 31.450.313 26.388.607 41.787 712 1.257 - 26.432.363
b. Valuta asing 8.477.725 2.695 - - - 8.480.420 4.293.284 - - - - 4.293.284
12. Aset yang diambil alih - - 299.849 31.576 91.997 423.422 24.840 - 459.220 27.487 80.348 591.895
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 2.983.697 2.786.325
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3.278.020 3.111.588
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 28,38% 34,25%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 3,31% 5,11%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur 16,17% 17,87%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 5,19% 6,57%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 3.053.390 2.162.232
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih 1.447.563 1.378.859
e. Aset produktif yang dihapus tagih 725.509 714.683
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015 I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan 4.210.155 892.267 4.210.155 892.267
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 1.149.999 1.324.999 1.149.999 1.324.999
- Valuta asing 1 1 1 1
ii. Uncommitted
- Rupiah 300.001 300.000 300.001 300.000 - Valuta asing 4.917.462 1.457.000 4.917.462 1.457.000 b. Lainnya
i. Committed 25.305.350 22.300.843 25.243.860 22.144.435 ii. Uncommitted 6.323.922 4.450.550 6.729.801 5.046.502 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik a. Committed
i. Rupiah 37.464 20.751 37.464 20.751
ii. Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 864.727 592.272 864.727 592.272 b. L/C dalam negeri 359.956 128.451 359.956 128.451 4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan 4.215.969 891.573 4.215.969 891.573
5. Lainnya - - - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 616.719 543.309 616.719 543.626
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 845.198 663.710 845.398 663.710
b. Valuta asing 117.435 104.263 117.435 104.263
2. Lainnya 661.499 669.098 661.499 669.098
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
31 DESEMBER 2016 31 DESEMBER 2015 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 113.510 - - - 56.902 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - 128 - - - 15 -
3. Surat berharga 6.250 - 43.687 6.250 222.200 - 52.522 222.200
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo) - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo) - - - - - - 23.184 -
6. Tagihan akseptasi - - 14.885 - - - 15.753 -
7. Kredit 1.095.961 1.880.861 1.158.427 1.904.852 1.033.857 1.529.643 1.098.090 1.609.989
8. Penyertaan 625 - 14.464 625 625 - 14.488 625
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - 62 152 - - 115 -
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 15.030 5.948 - - 14.888 2.817
LAPORAN RASIO KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam %)
2016 2015 Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,49 20,13
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,04 2,12 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,16 2,07 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 1,84 1,87
5. NPL gross 2,81 2,44
6. NPL net 0,82 0,55
7. Return on Asset (ROA) 1,69 1,31
8. Return on Equity (ROE) 8,29 6,07
9. Net Interest Margin (NIM) 5,03 4,61
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,02 86,66
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,37 98,83
Individual
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,32 19,94
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,01 2,08 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,13 2,02 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 1,83 1,88
5. NPL gross 2,85 2,41
6. NPL net 0,74 0,42
7. Return on Asset (ROA) 1,68 1,27
8. Return on Equity (ROE) 8,56 6,28
9. Net Interest Margin (NIM) 4,94 4,41
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,87 87,12
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 90,07 94,22
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah 6,54 7,52
b. GWM valuta asing 8,63 11,59
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,06 0,83 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI Nilai INDIVIDUAL
Notional
Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 1.315.225 1.315.225 - 705 803
2. Forward 978.191 978.191 - 2.869 5.240
3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
4. Future - - - - -
5. Swap 2.491.748 2.491.748 - 9.276 17.887
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - -
4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya - - - - - JUMLAH 4.785.164 4.785.164 - 12.850 23.930
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal Saham
Agio Saham
Selisih transaksi
ekuitas dengan pihak non-pengendali
Penghasilan komprehensif lain Saldo Laba
Ekuitas yang dapat diatribusikan
ke pemilik entitas induk
Kepentingan non- pengendali
Jumlah Ekuitas Surplus
revaluasi aset tetap
Keuntungan (kerugian)
aktuarial Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk dijual
Bagian penghasilan komprehensif lain atas
entitas asosiasi
Ditentukan penggunaannya
Tidak ditentukan penggunaannya
Saldo per 1 Januari 2015 2.408.765 3.444.330 (51.045) - (229.310) 13.647 629 140.000 15.075.227 20.802.243 2.254.648 23.056.891
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali -
-
(59) - - - -
-
- (59) - (59)
Laba bersih tahun berjalan - - - 1.406.891 1.406.891 160.954 1.567.845
Penghasilan komprehensif lainnya -
setelah pajak -
- - 6.061.065 89.121 (9.047) 985 - - 6.142.124 34.071 6.176.195
Setoran modal entitas anak - - - - - 5.337 5.337
Saldo per 31 Desember 2015 2.408.765 3.444.330 (51.104) 6.061.065 (140.189) 4.600 1.614 140.000 16.482.118 28.351.199 2.455.010 30.806.209
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali - - (211) - - - (211) 211 -
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang telah direvaluasi -
-
-
(2.053) - - -
-
2.053 - 1.263 1.263
Laba bersih tahun berjalan - - - 2.405.293 2.405.293 112.755 2.518.048
Penghasilan komprehensif lainnya -
setelah pajak -
-
-
781.204 3.897 73.008 503 -
- 858.612 11.519 870.131
Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 5.149 5.149
Saldo per 31 Desember 2016 2.408.765 3.444.330 (51.315) 6.840.216 (136.292) 77.608 2.117 140.000 18.889.464 31.614.893 2.585.907 34.200.800
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS 2016 2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
I. Modal Inti (Tier 1) 27.450.110 30.654.964 24.418.733 27.386.685 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 27.450.110 30.654.964
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 2.408.765 2.408.765 1.2 Cadangan Tambahan Modal 26.833.403 28.574.261
1.2.1 Faktor Penambah 27.446.456 29.277.538
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.896.290 6.943.744 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 103.504 103.528 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.792.786 6.840.216 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves) 20.550.166 22.333.794
1.2.1.2.1 Agio 3.444.330 3.444.330
1.2.1.2.2 Cadangan umum 14.875.601 15.155.238 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - 1.328.933 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.230.235 2.405.293
1.2.1.2.5Dana setoran modal - -
1.2.1.2.6 Lainnya - -
1.2.2 Faktor Pengurang (613.053) (703.277)
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves) (613.053) (703.277)
1.2.2.2.1 Disagio - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif (294.323) (384.203) 1.2.2.2.5Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang
wajib dibentuk (318.730) (319.074)
1.2.2.2.7 Lainnya - -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 573.124 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.792.058) (901.186)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (281.393) (288.656)
1.4.2 Goodwill - (9.918)
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (81.601) (94.408) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang (1.429.064) (508.204)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/
atau Tier 2 pada bank lain - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah,atau hibah wasiat - -
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -
2.2 Agio/Disagio - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier
2 pada bank lain - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - -
II. Modal Pelengkap (Tier 2) 3.111.193 3.226.447 3.958.957 4.079.220 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 1.751.000 1.751.000 2 Agio/Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.360.193 1.485.843 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - (10.396)
4.1Sinking Fund - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - (10.396) 4.3 Kepemilikan siang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
TOTAL MODAL 30.561.303 33.881.411 28.377.690 31.465.905 2016 2015 2016 2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO
KREDIT 135.459.567 148.318.187 128.721.479 140.716.684 Rasio CET 1 (%) 18,25% 18,54% 17,16% 17,52% ATMR RISIKO
PASAR 735.831 805.075 722.560 790.353 Rasio Tier 1 (%) 18,25% 18,54% 17,16% 17,52% ATMR RISIKO
OPERASIONAL 14.175.563 16.234.750 12.855.900 14.808.825 Rasio Tier 2 (%) 2,07% 1,95% 2,78% 2,61% TOTAL ATMR 150.370.961 165.358.012 142.299.939 156.315.862 Rasio KPMM (%) 20,32% 20,49% 19,94% 20,13% RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
9,34% 9,36% 9,23% 9,23% CET 1 UNTUK
BUFFER (%) 10,98% 11,13%
RISIKO (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 7,27% 7,41% 6,45% 6,62%
Capital Conservation
Buffer (%) 0,625% 0,625%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%
Countercyclical
Buffer (%) 0,000% 0,000%
Dari Tier 2 (%) 2,07% 1,95% 2.78% 2.61%
Capital Surcharge
untuk Bank
Sistemik (%) 0,250% 0,250%
*) Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2016 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI Nomor 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS KONSOLIDASIAN 2016 2015 ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 17.288.351 16.868.060
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (8.971.757) (9.557.670)
Penerimaan pendapatan operasional lainnya 1.062.394 903.680
Pembayaran beban operasional lainnya (4.029.450) (3.999.892)
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 98.984 185.544
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 102.817 57.314
Pembayaran beban pajak (887.700) (1.162.486)
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 4.663.639 3.294.550
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 628.490 (477.966)
Efek-efek (2.211.042) 5.298.596
Kredit (8.759.549) (6.871.729)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.869.056) 401.496
Piutang sewa pembiayaan 159.714 92.453
Piutang pembiayaan konsumen (331.186) (455.302)
Tagihan anjak piutang 108.083 401.744
Aset lain-lain (182.277) (286.988)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera 60.177 (69.973)
Simpanan 14.337.807 2.211.156
Simpanan dari bank lain (3.776.496) 741.740
Liabilitas akseptasi 3.455 (2.850)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (2.999.636) 1.389.585
Liabilitas lain-lain 697.523 (37.804)
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 529.646 5.628.708
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap 6.209 10.498
Penerimaan dividen 16.924 92.053
Perolehan aset tetap (184.781) (323.747)
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (161.648) (221.196)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga 4.225.000 700.000
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan (136.000) (1.570.000)
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan (13.801) (3.738)
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan (3.363) -
Penambahan modal entitas anak dari pelaksanaan warran 5.149 5.337
Pembayaran pinjaman yang diterima (39.868) (510.514)
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan 4.037.117 (1.378.915)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 4.405.115 4.028.597
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 20.744.977 16.716.380
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 25.150.092 20.744.977 Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 1.433.984 1.372.501
Giro pada Bank Indonesia 10.248.678 10.800.209
Giro pada bank lain 1.335.943 1.121.856
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 12.131.487 7.450.411
Total kas dan setara kas 25.150.092 20.744.977
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen : Lintang Nugroho - Wakil Presiden Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 3) - Komisaris Independen : Drs. H. Bambang Winarno - Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto - Komisaris : Lianna Loren Limanto
DIREKSI
- Presiden Direktur : Herwidayatmo
- Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Wakil Presiden Direktur : Hendrawan Danusaputra 3)
- Direktur : Lionto Gunawan
- Direktur : Gunawan Santoso
- Direktur : Ng Kean Yik
- Direktur : Edy Heryanto
- Direktur : Januar Hardi
- Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto
- Direktur : Suwito Tjokrorahardjo 3)
- Direktur : H. Ahmad Hidayat
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2016 dan Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2015, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan
Ananto.
