Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Bank Dki @bank_dki www.bankdki.co.idwww.bankdki-syariah.com
L A P O R A N K E U A N G A N
Kepuasan Nasabah Prioritas Kami
No. POS-POS (Unaudited)30 SEP 2015 31 DES 2014(Audited)
LAPORAN POSISI KEUANGAN PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
ASET
1 Kas 562.962 630.273
2 Penempatan pada Bank Indonesia 4.246.069 2.838.159 3 Penempatan pada bank lain 4.186.736 1.793.951 4 Tagihan spot dan derivatif - -
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 871.267 970.578 b. Tersedia untuk dijual 4.981.746 5.000.779 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 514.000 15.000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 419.257 - 8 Tagihan akseptasi - 11.987
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 20.928.236 21.952.456 10 Pembiayaan syariah 3.359.866 2.989.473 11 Penyertaan 11.537 11.537 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (40 ) (40 ) b. Kredit (914.482 ) (434.296 ) c. Lainnya (12.757 ) (2.959 ) 13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14 Aset tetap dan inventaris 406.548 355.772 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (276.697 ) (248.375 )
15 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 140 140 b. Aset yang diambil alih - -
c. Rekening tunda - -
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 22.016 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
17 Sewa pembiayaan - -
18 Aset pajak tangguhan 13.903 13.903 19 Rupa-rupa aset 1.041.665 537.286 TOTAL ASET 40.361.972 36.435.624 KEWAJIBAN & MODAL 1 Giro 9.469.100 13.137.382 2 Tabungan 4.846.197 5.223.918 3 Simpanan berjangka 18.669.806 8.668.654 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6 Pinjaman dari bank lain 607.802 999.824 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 879.000 1.323.861 9 Utang akseptasi - 11.987 10 Surat berharga yang diterbitkan 624.229 623.855 11 Pinjaman yang diterima 94.330 97.393 12 Setoran jaminan 11.443 43.176 13 Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 15.467 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 1.163.410 1.948.969 16 Dana investasi proit sharing - - TOTAL LIABILITAS 36.380.784 32.079.019
17 Modal disetor
a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (8.568.841 ) (8.568.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor - -
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
c. Modal sumbangan - -
d. Dana setoran modal 1 1
e. Lainnya - -
19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS (546.333 ) (28.739 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - -
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h. Lainnya - -
20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - -
23 Cadangan - -
a. Cadangan umum 1.062.914 876.169 b. Cadangan tujuan 128.070 112.330
24 Laba/rugi - -
a. Tahun-tahun lalu 263.121 - b. Tahun berjalan 142.256 465.685 TOTAL EKUITAS 3.981.188 4.356.605 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 40.361.972 36.435.624
30 SEP 2015
(Unaudited)
31 DES 2014
(Audited)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah 69.600 69.600
b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 382.118 306.944 II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -
- Valuta asing - - ii. Uncommitted
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
b. Lainnya
i. Committed - - ii. Uncommitted 2.586.102 4.288.309 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 379.323 298.051 b. L/C dalam negeri 2.795 8.892 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya 1 -
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah - -
b. Valuta asing 303.371 - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 217.957 135.942 b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya 3.232 -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 525.210 938.054 b. Valuta asing 304.143 512.224
2. Lainnya - -
KETERANGAN No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) 30 SEP 2015
(Unaudited) 30 SEP 2014(Unaudited)
I MODAL INTI (TIER-1) 3.180.391 3.696.084 1 Modal Inti Utama (CET 1) 3.180.391
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 2.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal 280.383 1.2.1 Agio / Disagio -
1.2.2 Modal sumbangan -
1.2.3 Cadangan umum 1.062.914
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 263.121
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 142.257
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -
1.2.7 Dana setoran modal 1
1.2.8 Waran yang diterbitkan -
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham -
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (546.333 )
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap -
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (641.577 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book -
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (31.151 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (13.903 )
1.4.2 Goodwill -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (5.711 )
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang (11.537 )
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
bank lain 2) -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
2.2 Agio / Disagio -
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain - II MODAL PELANGKAP (TIER-2) 500.494 386.177
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan 44.455
2 Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal
pelengkap -
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 327.969
4 Cadangan tujuan 128.070
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) -
5.1 Sinking Fund -
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) - III TOTAL MODAL 3.680.885 4.082.261
A ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR RISIKO KREDIT 20.152.641 18.217.755 ATMR RISIKO PASAR 452.105 737.293 ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.378.618 2.700.753 TOTAL ATMR 23.983.364 21.655.801 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 11,00% 11,00%
B RASIO KPMM
Rasio CET1 13,26% Rasio Tier 1 13,26% 17,07% Rasio Tier 2 2,09% 1,78% RASIO TOTAL 15,35% 18,85%
*) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2015, dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank Umum.
**) Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum untuk periode 30 September 2014 mengacu kepada Peraturan Bank Indonesia No.14/18/PBI/2012 mengenai Kewajiban Penyediaan Modal Minimun Bank Umum.
POS-POS
No.
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF PER. 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) 1 JAN 2015
s/d 30 SEP 2015
(Unaudited)
1 JAN 2014 s/d 30 SEP 2014
(Unaudited)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2.783.318 2.367.032 b. Valuta asing 49.952 43.931 2. Beban Bunga a. Rupiah 1.241.266 1.005.517 b. Valuta asing 28.578 15.320 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.563.426 1.390.126 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 22.158 9.916
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 17.876 5.779 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.266 1.901 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
f. Deviden 5.073 3.685
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 31.097 72.830 f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - - g. Pendapatan lainnya 120.700 97.042 2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 160.363 27.875
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 9.430 2.078
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 297 302 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -
ii. Kredit 366.696 118.348 iii. Pembiayaan syariah 33.912 9.457 iv. Aset keuangan lainnya 39.431 23 f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - l. Beban tenaga kerja 569.738 453.614 m. Beban promosi 15.251 13.404 n. Beban lainnya 355.664 297.166 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.352.612 ) (731.114 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 210.814 659.012 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (435 ) (96 ) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 747 (5.398 ) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 6.941 12.397 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 7.253 6.903 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 218.067 665.915
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (75.811 ) (39.542 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 142.256 626.373 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi a. keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (517.594 ) 3.701 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas bagian efektif dari
perubahan nilai wajar - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT (517.594 ) 3.701 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (375.338 ) 630.074 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 142.256 626.373
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 142.256 626.373 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (375.338 ) 630.074 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (375.338 ) 630.074
30 SEP 2015
(Unaudited)
30 SEP 2014
(Unaudited)
RASIO % No.
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
POS-POS 30 SEP 2015(Unaudited) 30 SEP 2014 (Unaudited)
LAPORAN ARUS KAS
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 2.676.972 2.343.102 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (1.142.536 ) (921.533 ) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 8.873 10.328 Pembayaran pajak penghasilan (31.639 ) (491 ) Pendapatan operasional lainnya 25.854 127.543 Beban operasional lainnya (722.847 ) (732.352 ) Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (3.572 ) (1.211 ) Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 811.105 825.386 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Penurunan (Kenaikan) pada: Efek-efek 76.394 39.925 Kredit Yang Diberikan (1.439.895 ) (4.988.714 ) Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain 316.397 (915.404 ) Aset lain-lain 144.771 (343.036 ) Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera 18.749 34.636 Simpanan dari nasabah dan bank lain 3.424.889 4.839.718 Liabilitas lain-lain (260.791 ) (33.754 ) Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi 3.091.619 (541.234 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto - - Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto (630.504 ) (63.309 ) Penambahan investasi saham - - Perolehan aset tetap dan inventaris - - Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris (33.473 ) (8.428 ) Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi (663.983 ) (71.737 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (3.071 ) (3.346 ) Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo (44.891 ) 229.091 Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan - (124.357 ) Penambahan Modal Disetor - 1.350.000
Pembayaran deviden (79 ) -
Lainnya - -
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan (48.041 ) 1.451.388 KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 2.379.595 838.408 KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 5.227.577 4.382.083 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 5.905 7.086 KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 7.613.077 5.227.577 Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas 562.962 439.875
Giro pada Bank Indonesia 3.030.769 2.514.906 Giro pada Bank Lain 534.249 1.017.205 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 3.065.000 1.035.000 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) - 192.563 Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 420.097 28.028 Jumlah 7.613.077 5.227.577
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 15,35 18,85 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif 4,32 1,22
BermasalahTerhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 4,95 1,39 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 2,63 0,82
terhadap aset produktif 0
5. NPL Gross 7,18 2,36 6. NPL Net 4,12 1,32 7. ROA 0,76 2,77 8. ROE 5,08 20,55 9. NIM 6,24 6,58 10. BOPO 92,99 74,58 11. LDR 73,63 77,24
KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait - - a.2. pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait - - b.2. pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah 9,15 8,61 b. GWM - Valas 8,30 13,40 3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan 0,67 2,04 b. PDN - Neraca 0,69 2,08
No. No.
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
PER 30 SEPTEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI
Periode 1 Januari sampai dengan 30 September 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS 30 SEP 2015
30 SEP 2015 31 DES 2014
30 SEP 2014
Catatan:
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
*) Dalam proses persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai Direktur yang membawahi unit usaha syariah.
Jakarta, 29 Oktober 2015
PT. Bank DKI
Unit Usaha Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Dewan Pengurus Syariah
Direktur Bisnis *
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
RASIO KEUANGAN
Periode 1 Januari sampai dengan 30 September 2015 dan 2014
POS-POS NO.
NO. POS-POS
30 SEP 2015
30 SEP 2015 31 DES 2014
30 SEP 2014
Porsi Pemilik Dana Nisbah % Jumlah bonusdan bagi hasil Indikasi Rateof Return
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
Indikator rata-rataSaldo
A B C D E=(D/A x 100%) x 12
Pendapatan yang harus dibagihasilkan No.
ASET
1 Kas 15.989 15.813
2 Penempatan pada Bank Indonesia 143.622 104.952 3 Penempatan pada bank lain - - 4 Surat berharga dimiliki 4.000 5.000 5 Pembiayaan berbasis piutang 1.080.458 732.053 6 Pembiayaan bagi hasil 1.423.411 1.322.181 7 Pembiayaan sewa 855.997 1.013.683 8 Aset produktif lainnya - - 9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual 62.748 - b. Kolektif 39.098 78.486 10 Aset tetap dan inventaris 9.195 9.060 11 Aset non produktif - - 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 13 Aset lainnya 10.548 59.568 TOTAL ASET 3.441.375 3.183.825 LIABILITAS
1 Dana simpanan wadiah 260.569 445.844 2 Dana investasi non proit sharing 2.400.210 1.932.898 3 Liabilitas kepada Bank Indonesia - - 4 Liabilitas kepada bank lain 582.447 20.511 5 Surat berharga diterbitkan - - 6 Liabilitas lainnya 504.957 63.478 7 Dana investasi proit sharing - - 8 Dana usaha (343.298 ) 617.711 9 Saldo laba (rugi) 36.490 103.382 TOTAL LIABILITAS 3.441.375 3.183.825
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1 Pendapatan Penyaluran Dana 263.171 171.057
a. Pendapatan dari piutang 75.923 18.900 b. Pendapatan dari bagi hasil 115.484 76.297 c. Lainnya 71.763 75.860 2 Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 135.693 67.105 a. Non proit sharing 135.693 67.105
b. Proit sharing - -
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 127.478 103.952 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1 Pendapatan Operasional Lainnya 98.114 45.928
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.953 11.705 c. Pendapatan lainnya 92.162 34.223 2 Beban Operasional Lainnya 188.970 83.626 a. Beban bonus wadiah 3.085 3.078 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 33.912 9.457 c. Kerugian terkait risiko operasional - - d. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - f. Beban tenaga kerja 29.181 20.522 g. Beban lainnya 122.793 50.570 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (90.856 ) (37.698 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 36.622 66.253 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (74 ) (370 ) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (59 ) - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (132 ) (370 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 36.490 65.883 Pajak penghasilan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 36.490 65.883
I. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik 123.775 381.262 2. Lainnya 1 - III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - - 2. Pendapatan margin dalam penyelesaian - - 3. Lainnya - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 1.341 6.334 2. Lainnya - -
1 Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 10,65% 8,01% 2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,34% 5,15% 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 3,02% 3,72%
4 NPF gross 3,34% 5,17%
5 NPF net 0,31% 1,43%
6 Return On Assets (ROA) 1,33% 3,44%
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 42,37% 43,03%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 126,27% 136,26%
A. PEMBIAYAAN
1 Bank - - 2 Non Bank 3.078.940 29.132 B. PENGHIMPUNAN DANA
1 Giro wadiah
a. Bank 1.134 9 - - b. Non Bank 162.151 1.231 - -
2 Giro mudharabah
a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - -
3 Tabungan wadiah
a. Bank - - - - b. Non Bank 64.223 488 - -
4 Tabungan mudharabah
a. Bank - - - - b. Non Bank 172.505 1.310 35,00% 454 3,16% 5 Deposito mudharabah -
a. Bank - 1 Bulan 587.651 4.462 55,00% 2.454 5,01% 3 Bulan - - - - - 6 Bulan - - - - - 12 Bulan - - - - - b. Non Bank - 1 Bulan 2.003.945 15.216 55,00% 8.361 5,01% 3 Bulan 193.587 1.470 55,00% 808 5,01% 6 Bulan 7.619 58 60,50% 35 5,51% 12 Bulan 20.126 153 60,50% 92 5,51% TOTAL 3.212.940 24.396 12.205 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No. 30 SEP 2015 (Unaudited) 30 SEP 2014 (Unaudited)
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 15,176 - - - - 15,176 16,802 - - - - 16,802
ii. Valuta asing - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
d. Kredit properti - - - - - - -
8. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -
-9. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
10. Penyertaan modal sementara - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - -
b. Valuta asing - - - -
12. Aset yang diambil alih - - - -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 3.689.250 - - - - 3.689.250 1.898.024 - - - - 1.898.024 b. Valuta asing 496.198 - - - 1.288 497.486 1.000.078 - - - 1.208 1.001.286 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - b. Valuta asing - - - - - 3. Surat berharga
a. Rupiah 5.440.640 - - - - 5.440.640 5.375.060 - - - - 5.375.060 b. Valuta asing 926.373 - - - - 926.373 625.941 - - - - 625.941 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - 192.563 - - - - 192.563 b. Valuta asing - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 419.257 - - - - 419.257 27.952 - - - - 27.952 b. Valuta asing - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - 7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 1.057.023 79.857 28.275 9.919 84.921 1.259.995 1.019.655 69.766 11.580 6.167 51.145 1.158.313 ii. Valuta asing - - - - - b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 19.533.525 1.327.726 290.034 206.281 1.123.740 22.481.306 19.847.664 859.508 12.589 12.155 444.848 21.176.764 ii. Valuta asing 531.625 - - - - 531.625 496.328 - - - - 496.328 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - 60.144 60.144 ii. Valuta asing - - - - - d. Kredit properti 3.649.405 502.349 28.534 34.146 88.106 4.302.540 2.507.713 202.986 5.786 7.023 54.019 2.777.527 8. Penyertaan 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537 9. Penyertaan modal sementara - - - - - 10. Tagihan Lainnya 382.118 - - - - 382.118 - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 2.731.990 - - - - 2.731.990 5.721.111 - - - - 5.721.111 b. Valuta asing 683.466 - - - - 683.466 1.036.289 - - - - 1.036.289 12. Aset yang diambil alih - - - - - III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 927.279 316.497
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 1.557.387 757.438
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4,41% 4,51%
5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 2,38% 2,65%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,34% 4,78%
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 3,89% 4,36%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 762.405 728.088
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 504.529 497.966
e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Catatan :
1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 September 2015 dan 30 September 2014 tidak di audit.
2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"
4 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut : a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank", pada Pasal 51 ayat 2, berbunyi Pada saat Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini mulai berlaku, semua peraturan yang merupakan peraturan pelaksanaan dan peraturan yang mengacu pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dinyatakan masih tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini, berdasarkan hal itu untuk penyusunan Laporan Rasio masih mengacu kepada pedoman Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". 5 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 31 Desember 2014 dan 30 September 2014 masing-masing sebesar Rp.14.650,- Rp.12.385,- dan Rp.12.190,- *) Efektif menjabat setelah hasil it & proper test oleh Otoritas Jasa Keuangan
PENGURUS BANK PEMILIK BANK
1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta = 99,97%
2. PD. Pasar Jaya = 0,03% Dewan Komisaris
- Komisaris Utama (Independen) : Honggo Widjojo Kangmasto - Komisaris Independen : Sarwanto
- Komisaris Independen : Adhi Jumhari Luddin - Komisaris : Heru Budi Hartono Dewan Direksi
- Direktur Utama : Kresno Sediarsi - Direktur : Sigit Prastowo - Direktur : Antonius Widodo Mulyono - Direktur : Farel Tua Silalahi - Direktur Kepatuhan : Budi Mulyo Utomo *) - Direktur : Priagung Suprapto *) A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - - -
2. Forward - - - - - 3. Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - - 2. Option
a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - -
-TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER. 30 SEPTEMBER 2015 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Tagihan & Liabilitas Derivatif Tujuan BANK DKI
Nilai Notional TRANSAKSI
Trading Hedging Tagihan Liabilitas No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER. 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
CKPN30 SEP 2015 (Unaudited)PPA WAJIB DIBENTUK CKPN30 SEP 2014 (Unaudited)PPA WAJIB DIBENTUK
POS-POS
INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS No.
1. Penempatan pada bank lain - 1.288 41.524 1.247 - 1.208 20.821 1.247 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - 3. Surat berharga - 40 7.257 - - 40 7.229 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - -
dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi - 11.469 - - - - 7. Kredit 517.098 397.384 211.724 1.295.520 53.775 261.474 206.191 458.634 8. Penyertaan - - 115 - - - 115 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - -
-SUKU BUNGA DASAR KREDIT (
Prime Lending Rate
)
30 SEPTEMBER 2015
Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit
Ritel Kredit
Korporasi KreditMikro KPRKredit KomersialNon KPR
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,00% 12,50% 19,00% 11,50% 12,00% Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
