LAPORAN KEUANGAN PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

(1)

No. POS - POS 31-Des-20 31-Des-19

(Audited) (Audited)

31-Des-20 (Audited) 31-Des-19 (Audited)

No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus

LAPORAN CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tanggal 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

(Dalam Jutaan Rupiah) _NO. _{RASIO %} 31-Des-20 31-Des-19

LAPORAN RASIO KEUANGAN

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta Asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - -

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga yang dimiliki - - - -

a. Rupiah - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - -

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah yang diberikan 5.557 - - - - 5.557 20.242 - - - - 20.242

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta Asing - - - -

b. Bukan debitur UMKM 5.557 - - - - 5.557 20.242 - - - - 20.242

i. Rupiah 5.557 - - - - 5.557 20.242 - - - - 20.242

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

8. Penyertaan Modal - - - -

9. Tagihan lainnya *) - - - -

10. Komitmen dan Kontinjensi - - - -

a. Rupiah - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 396.964 - - - - 396.964 575.826 - - - - 575.826

a. Rupiah 51.478 - - - - 51.478 210.566 - - - - 210.566

b. Valuta Asing 345.486 - - - - 345.486 365.260 - - - - 365.260

2. Tagihan spot dan derivatif / forward 4.047 - - - - 4.047 7.957 - - - - 7.957

a. Rupiah 4.047 - - - - 4.047 7.957 - - - - 7.957

3. Surat berharga yang dimiliki 1.174.538 - - - - 1.174.538 762.456 - - - - 762.456

a. Rupiah 1.174.538 - - - - 1.174.538 762.456 - - - - 762.456

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - 937.456 - - - - 937.456

a. Rupiah - - - - - - 937.456 - - - - 937.456

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 4.896.986 - - - - 4.896.986 97.344 - - - - 97.344

a. Rupiah 4.896.986 - - - - 4.896.986 97.344 - - - - 97.344

b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 31.464 - - - - 31.464

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 14.175.738 114.624 61.418 538 371.206 14.723.524 13.254.397 220.791 21.531 43.244 298.207 13.838.170 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 3.071.894 90.306 37.972 - 179.432 3.379.604 2.830.935 196.969 20.473 12.964 87.949 3.149.290

i. Rupiah 2.908.969 90.306 37.972 - 169.144 3.206.391 2.814.219 196.969 20.473 9.869 87.949 3.129.479

ii. Valuta Asing 162.925 - - - 10.288 173.213 16.716 - - 3.095 - 19.811

b. Bukan debitur UMKM 11.103.844 24.318 23.446 538 191.774 11.343.920 10.423.462 23.822 1.058 30.280 210.258 10.688.880

i. Rupiah 7.076.799 24.318 23.446 538 191.774 7.316.875 7.032.082 23.822 1.058 30.280 207.175 7.294.417

ii. Valuta Asing 4.027.045 - - - - 4.027.045 3.391.380 - - - 3.083 3.394.463

c. Kredit yang direstrukturisasi 6.643.022 79.573 52.923 - 115.165 6.890.683 680.843 112.935 - - 66.575 860.353

i. Rupiah 4.223.725 79.573 52.923 - 115.165 4.471.386 680.843 112.935 - - 66.575 860.353

ii. Valuta Asing 2.419.297 - - - - 2.419.297 - - - - - -

8. Penyertaan modal - - - - - - 6 - - - - 6

9. Tagihan lainnya *) - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan Kontinjensi 4.944.287 599 8.600 - - 4.953.486 5.661.409 29 - - - 5.661.438

a. Rupiah 3.236.996 599 8.600 - - 3.246.195 3.408.150 29 - - - 3.408.179

b. Valuta Asing 1.707.291 - - - - 1.707.291 2.253.259 - - - - 2.253.259

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Agunan yang diambil alih 160.793 166.477

ASET

1. Kas 188.958 250.963

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.621.905 1.107.861

3. Penempatan pada bank lain 396.964 575.826

4. Tagihan spot dan derivatif / forward 4.047 7.957

5. Surat berharga yang dimiliki 1.174.538 762.456

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 937.456 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 4.896.986 97.344

8. Tagihan akseptasi - 31.464

9. Kredit yang diberikan 14.729.081 13.858.412

10. Pembiayaan syariah *) - -

11. Penyertaan modal - 6

12. Aset keuangan lainnya - -

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (173.296 ) (139.489 )

a. Surat berharga yang dimiliki (1 ) -

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah *) (173.280 ) (139.489 )

c. Lainnya (15 ) -

14. Aset tidak berwujud 249.952 194.518

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (23.843 ) (4.443 )

15. Aset tetap dan inventaris 1.088.163 1.020.212

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (255.919 ) (191.458 )

16. Aset non produktif 247.766 244.509

a. Properti terbengkalai 86.973 78.032

b. Agunan yang diambil alih 160.793 166.477

c. Rekening tunda - -

d. Aset antarkantor **) - -

17. Aset Lainnya 90.271 140.090

TOTAL ASET 25.235.573 18.893.684 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 4.374.014 2.134.021

2. Tabungan 950.032 1.047.931

3. Deposito 13.128.357 9.679.826

4. Uang Elektronik - -

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -

6. Liabilitas kepada bank lain 40.012 1.593.888

7. Liabilitas spot dan derivatif / forward - 258

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - 937.456

9. Liabilitas akseptasi - 31.464

10. Surat berharga yang diterbitkan 421.500 416.475

11. Pinjaman / pembiayaan yang diterima - -

12. Setoran jaminan 14.710 11.674

13. Liabilitas antarkantor **) - -

14. Liabilitas lainnya 290.235 245.833

15. Kepentingan minoritas (minority interest) - -

TOTAL LIABILITAS 19.218.860 16.098.826 EKUITAS

16. Modal disetor 3.791.973 1.663.146

a. Modal dasar 6.000.000 2.600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (2.208.027 ) (936.854 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

17. Tambahan modal disetor 1.267.378 238.348

a. Agio 1.267.378 238.348

b. Disagio -/- - -

c. Dana setoran modal - -

d. Lainnya - -

18. Penghasilan komprehensif lain 288.318 252.758

a. Keuntungan 288.318 252.758

b. Kerugian - -

19. Cadangan 3.500 3.500

a. Cadangan umum 3.500 3.500

b. Cadangan tujuan - -

20. Laba/rugi 665.544 637.106

a. Tahun-tahun lalu 615.565 558.139

b. Tahun berjalan ***) 49.979 78.967

c. Dividen yang dibayarkan -/- - -

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK - -

TOTAL EKUITAS 6.016.713 2.794.858

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25.235.573 18.893.684

LAPORAN POSISI KEUANGAN

I. Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 35,28% 17,40%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,35% 2,61%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,82% 2,09%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,73% 0,80%

5. NPL gross 2,94% 2,52%

6. NPL net 1,92% 1,64%

7. Return on Asset (ROA) 0,29% 0,71%

8. Return on Equity (ROE) 1,27% 4,15%

9. Net Interest Margin (NIM) 2,84% 3,83%

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,70% 91,49%

11. Cost to Income Ratio (CIR) 89,93% 0,00%

12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 79,82% 107,75%

II. Kepatuhan ( Compliance )

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum ( GWM )

a. GWM Utama Rupiah

- Harian 3,94% 8,14%

- Rata-rata 3,91% 8,25%

b. GWM Valuta Asing 5,91% 8,17%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,17% 0,64%

No. POS-POS 31-Des-20 (Audited) 31-Des-19 (Audited)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

PEMEGANG SAHAM Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

China Construction Bank Corporation : 60,00%

Pemegang Saham Non Pengendali (PSNP) :

Johnny Wiraatmadja : 9,35%

UOB KAY HIAN PTE LTD : 8,20%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)

Masyarakat : 22,45%

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) Tidak Ada

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI

- Komisaris Utama : Sun Jianzheng - Direktur Utama : You Wennan

- Komisaris : Qi Jiangong - Direktur : Zhu Yong

- Komisaris Independen : Mohamad Hasan - Direktur : Setiawati Samahita - Komisaris Independen : Yudo Sutanto - Direktur : Junianto

- Direktur : Chandra NT Siagian

- Direktur Kepatuhan : Agresius R.Kadiaman

1. Penempatan pada bank lain 15 - - 3.970 - - - - 5.758 -

2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - 40 - - - - 80 -

3. Surat Berharga yang dimiliki 1 - - 338 - - - - 1.856 -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - 973 -

6. Tagihan akseptasi - - - 315 -

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 10.315 2.610 160.355 135.036 150.659 926 17.809 120.754 117.499 119.678

8. Penyertaan modal - - - -

9. Tagihan lainnya - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi 765 - - 463 1.320 - - - 14.847 1

I. Modal Inti (Tier 1) 2.293.499 5.566.805 2.373.525 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 5.566.805 2.373.525 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Saham treasury stock) 3.791.973 1.663.146

1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.011.679 942.025

1.2.1 Faktor Penambah 2.509.838 1.298.941 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya 568.867 419.987 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan

nilai wajar aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 315.748 166.868

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 253.119 253.119 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) 1.940.971 878.954

1.2.1.2.1 Agio 1.267.378 238.348

1.2.1.2.2 Cadangan Umum 3.500 3.500

1.2.1.2.3 Laba tahun tahun lalu 615.565 558.139 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 49.979 78.967

1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -

1.2.1.2.6 Lainnya 4.549 -

1.2.2 Faktor Pengurang (498.159 ) (356.916 )

1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya (285.098 ) (160.400 ) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran

laporan keuangan - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari

penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual (285.098 ) (160.400 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya

(other disclosed reserves) (213.061 ) (196.516 )

1.2.2.2.1 Disagio - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan

penghapusan Aset (PPA) dan

cadangan kerugian penurunan Nilai

(CKPN) atas aset Produktif (117.765 ) (121.518 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian

nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPAA non produktif (95.296 ) (68.170 )

1.2.2.2.7 Lainnya - (6.828 )

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama *) (236.847 ) (231.646 )

1.4.1 Pajak tangguhan (10.738 ) -

1.4.2 Goodwill (190.075 ) (190.075 )

1.4.3 Aset tidak berwujud (36.034 ) (41.571 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen \

AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum,

hibah, atau hibah wasiat - -

2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - -

2.2 Agio/Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1

dan / atau Tier 2 pada bank lain - -

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena

hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

II. Modal Pelengkap (Tier 2) 406.797 481.449 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang

memenuhi persyaratan Tier 2 266.950 340.121

2. Agio/Disagio - -

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(paling tinggi 1,25 % ATMR Risiko Kredit) 139.847 141.328

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - III. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan

Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)

-Non Delivery Versus Payment - -

IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang

Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada) - - TOTAL MODAL 5.973.602 2.854.974

31-Des-20 31-Des-19

(Audited) (Audited) KETERANGAN KETERANGAN

No. POS - POS 31-Des-20 31-Des-19

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO. TRANSAKSI Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Tanggal 31 Desember 2020 (Audited)

(Dalam Jutaan Rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 535.250 535.250 - 4.047

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap 535.250 535.250 - 4.047 -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

J U M L A H 535.250 535.250 - 4.047,00 -

I. TAGIHAN KOMITMEN 535.250 966.004

1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - -

2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot

dan derivatif/forward yang masih berjalan 535.250 966.004

3. Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 3.834.931 5.065.324

1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik 3.297.526 4.175.268

a. Committed 2.658.508 3.455.751

b. Uncommitted 639.018 719.517

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 6.315 2.000

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot

dan derivatif/forward 531.090 888.056

4. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 2.748.748 2.652.941

1. Garansi yang diterima 2.669.375 2.561.688

2. Lainnya 79.373 91.253

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.118.403 1.482.822

1. Garansi yang diberikan 1.118.251 1.482.670

2. Lainnya 152 152

KANTOR PUSAT Gedung Sahid Sudirman Center Lt.15 Jl. Jend. Sudirman Kav. 86 Jakarta Pusat 10220 Telp. 021-5082 1000 Fax. 021-5082 1010 E-mail: corsec@idn.ccb.com website: idn.ccb.com

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir 31 Desember 2020 dan 2019 (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

POS-POS 31-Des-20 31-Des-19

(Audited) (Audited)

No. POS - POS 31-Des-20 31-Des-19

LAPORAN KEUANGAN

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Pendapatan bunga, provisi dan komisi 1.315.105 1.359.171

Beban bunga dan beban keuangan lainnya (730.744 ) (733.507 )

Beban umum dan administrasi (173.430 ) (210.063 )

Beban tenaga kerja (241.300 ) (251.689 )

Pendapatan lainnya 20.776 6.519

Beban lainnya (6.594 ) (6.798 )

Pembayaran pajak penghasilan (24.175 ) (49.581 )

Arus kas operasional sebelum perubahan aset

dan liabilitas operasi 159.638 114.052

Penurunan ( Kenaikan ) aktiva operasi :

Tagihan Akseptasi 31.464 (14.366 )

Tagihan derivatif 3.910 (3.889 )

Kredit yang diberikan (908.603 ) (2.304.058 )

Tagihan atas efek-efek yg dibeli dgn janji dijual kembali (4.800.642 ) (97.344 )

Aset lain-lain 2.782 15.043

Kenaikan ( Penurunan ) Liabilitas operasi:

Liabilitas segera 12.111 (40.440 )

Simpanan dan simpanan dari bank lain 4.036.749 1.284.739

Liabilitas akseptasi (31.464 ) 14.366

Kewajiban derivatif (258 ) 257

Liabilitas atas efek-efek yg dijual dgn janji dibeli kembali (938.425 ) 937.456

Utang pajak 170 (457 )

Liabilitas lain-lain 4.914 13.607

Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Operasi (2.427.654 ) (81.034 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Efek - efek diukur pada nilai wajar melalui penghasilan

komprehensif lain 557.213 -

Efek - efek tersedia untuk dijual - (227.379 )

Penerimaan dari Efek-efek yang jatuh tempo 989 10.588

Hasil penjualan aset tetap - 225

Hasil penjualan properti terbengkalai 3.439 900

Hasil penjualan agunan yang diambil alih 7.865 16.771

Perolehan aset tetap (37.552 ) (27.245 )

Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan untuk) Akitivitas investasi 531.954 (226.140 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan dari penerbitan surat berharga subordinasi - 420.525

Penerimaan dari dana setoran modal 3.193.241 -

Pembayaran biaya emisi (35.384 ) -

Kas Neto Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 3.157.857 420.525

KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 1.262.157 113.351

KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 1.934.650 1.833.422

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 10.858 (12.123 ) KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 3.207.665 1.934.650 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara kas terdiri dari :

Kas 188.958 250.963

Giro pada Bank Indonesia 807.668 1.107.861

Giro pada bank lain 256.464 257.001

Penempatan pada Bank Indonesia 1.954.575 318.825

Jumlah Kas dan setara Kas 3.207.665 1.934.650

Catatan :

1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank China Construction Bank Indonesia Tbk (“Bank”) tanggal 31 Desember 2020 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”), firma anggota Ernst & Young Global Limited, auditor independen dengan rekan penanggung jawab Yovita sesuai dengan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya pada tanggal 24 Maret 2021 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut diatas tidak mencakup catatan atas laporan keuangan.

2. Laporan Keuangan tersebut diatas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:

a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang

“Transparansi dan Publikasi”.

b. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan POJK No.37/POJK.03/2019 tanggal 20 Desember 2019, menggantikan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan POJK No.6/POJK.03/2015/2015 dan perubahannya dalam POJK No.32/POJK.03/2016 tentang “Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.

c. Peraturan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (“Bapepam-LK”) (yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

d. Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep.347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

3. Kurs per Desember 2020 1 USD = Rp 14.050,00 Kurs per Desember 2019 1 USD = Rp 13.882,50

31-Des-20 31-Des-19 (Audited) (Audited) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 15.477.319 15.281.030 Rasio CET1 32,88% 14,46%

ATMR RISIKO PASAR 222.078 72.325 Rasio Tier 1 32,88% 14,46%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.230.280 1.059.022 Rasio Tier 2 2,40% 2,93%

TOTAL ATMR 16.929.677 16.412.377 Rasio KPMM 35,28% 17,40%

RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK

PROFIL RISIKO (%) 9,00% 9,00% BUFFER 32,88% 14,46%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Dari CET 1 (%) 6,60% 6,07% Countercyclical Buffer (%) - - Dari AT 1 (%) - - Capital Surcharge untuk

Dari Tier 2 (%) 2,40% 2,93% Bank Sistemik (%) - -

Capital Conservation Buffer (%) 2,50% -

Jakarta, 31 Maret 2021

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

Direksi

YOU WENNAN CHANDRA N.T. SIAGIAN

Direktur Utama Direktur

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.242.057 1.261.743

2. Beban Bunga (688.541 ) (714.663 )

Pendapatan (Beban) Bunga bersih 553.516 547.080 B. Pendapatan dan Beban Operasional lainnya

1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan)

nilai wajar aset keuangan - -

2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan)

nilai wajar liabilitas keuangan - -

3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan (4.334 ) 324 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/I

(realised) 3.740 8.837

5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing 29.111 462

7. Pendapatan dividen - -

8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 75.526 88.245

9. Pendapatan lainnya 3.869 13.142

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (55.292 ) (18.480 )

11. Kerugian terkait risiko operasional - -

12. Beban tenaga kerja (282.493 ) (266.787 )

13. Beban promosi (2.316 ) (4.658 )

14. Beban lainnya (261.456 ) (249.814 )

Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (493.645 ) (428.729 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 59.871 118.351

PENDAPATAN dan BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1 303

2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.831 (6.318 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.832 (6.015 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 63.703 112.336

Pajak Penghasilan (13.724 ) (33.369 )

a. Taksiran pajak tahun berjalan (27.456 ) (33.015 )

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 13.732 (354 )

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 49.979 78.967 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 9.761 170.540

a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 1 170.946 b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali

atas program pensiun manfaat pasti 9.760 (543 )

c. Lainnya - 137

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 25.801 29.193 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian

akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar

melalui penghasilan komprehensif lain 25.801 38.924

c. Lainnya - (9.731 )

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN

SETELAH PAJAK 35.562 199.733

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85.541 278.700 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 85.541 278.700

KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 85.541 278.700

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan

yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK 85.541 278.700

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 85.541 278.700 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT *) - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) **) 1,91 4,75

(2)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

^(Jutaan)

Des 2020 Des 2019 Des 2020 Des 2019

I. TAGIHAN KOMITMEN 535,250.00 966,004.00 - - 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward yang masih berjalan 535,250.00 966,004.00 - -

3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 3,834,931.00 5,065,324.00 - -

1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik 3,297,526.00 4,175,268.00 - -

a. Committed 2,658,508.00 3,455,751.00 - -

b. Uncommitted 639,018.00 719,517.00 - -

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 6,315.00 2,000.00 - -

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 531,090.00 888,056.00 - -

4. Lainnya - - - -

III.TAGIHAN KONTINJENSI 2,948,748.00 2,612,941.00 - -

1. Garansi yang diterima 2,869,375.00 2,521,688.00 - -

2. Lainnya 79,373.00 91,253.00 - -

IV.KEWAJIBAN KONTINJENSI 1,118,555.00 1,482,822.00 - -

1. Garansi yang diberikan 1,118,403.00 1,482,670.00 - -

2. Lainnya 152.00 152.00 - -

Individual Konsolidasian Pos-Pos

Rek Adm - S-200/PB.322/2021

(3)

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM / CAPITAL ADEQUACY RATIO Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian

I Modal Inti (Tier 1) 5,565,056.00 - 2,373,525.00 -

1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 5,565,056.00 - 2,373,525.00 - 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 3,791,973.00 - 1,663,146.00 -

1.2 Cadangan Tambahan Modal *) 2,009,930.00 - 942,025.00 -

1.2.1 Faktor Penambah 2,509,838.00 - 1,298,941.00 -

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 568,867.00 - 419,987.00 -

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar

melalui penghasilan komprehensif lain

315,748.00

- 166,868.00 -

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 253,119.00 - 253,119.00 -

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1,940,971.00 - 878,954.00 -

1.2.1.2.1 Agio 1,267,378.00 - 238,348.00 -

1.2.1.2.2 Cadangan umum 3,500.00 - 3,500.00 -

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 615,565.00 - 558,139.00 -

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 49,979.00 - 78,967.00 -

1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -

1.2.1.2.6 Lainnya 4,549.00 - - -

1.2.2 Faktor Pengurang 499,908.00 - 356,916.00 -

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 285,098.00 - 160,400.00 - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

285,098.00

- 160,400.00 -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 214,810.00 - 196,516.00 -

1.2.2.2.1 Disagio - - - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian

Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif

119,514.00

- 121,518.00 -

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - -

1.2.2.2.6 PPKA non produktif 95,296.00 - 68,170.00 -

1.2.2.2.7 Lainnya - - 6,828.00 -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) 236,847.00 - 231,646.00 -

1.4.1 Pajak tangguhan 10,738.00 - - -

1.4.2 Goodwill 190,075.00 - 190,075.00 -

1.4.3 Aset tidak berwujud 36,034.00 - 41,571.00 -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,

atau hibah wasiat

-

- - -

1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment

-

- - -

1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada)

-

- - -

2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -

2.2 Agio/Disagio - - - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, a

tau hibah wasiat

-

- - -

II Modal Pelengkap (Tier 2) 408,546.00 - 481,449.00 -

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 266,950.00 - 340,121.00 -

2 Agio/Disagio - - - -

3 Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)

141,596.00

- 141,328.00 -

4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - - - -

4.1 Sinking Fund - - - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, at

au hibah wasiat

-

- - -

III. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Settlement (Settlement Risk)-Non Delivery Versus Payment

-

- - -

IV. Faktor Pengurang Modal Berupa Eksposur di Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah (Apabila Ada)

-

- - -

TOTAL MODAL 5,973,602.00 - 2,854,974.00 -

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 15,477,319.00 - 15,281,030.00 -

ATMR RISIKO PASAR 222,078.00 - 72,325.00 -

ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,230,280.00 - 1,059,022.00 -

TOTAL ATMR 16,929,677.00 - 16,412,377.00 -

RASIO KPMM

Rasio CET 1 (%) 32.87 - 14.46 -

Rasio Tier 1 (%) 32.87 - 14.46 -

Rasio Tier 2 (%) 2.41 - 2.93 -

Des 2020 Des 2019

Komponen Modal

KPMM- S-200/PB.322/2021

(4)

Rasio KPMM (%) 35.28 - 17.40 - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9.00 - 9.00 - ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) - - - -

Dari AT 1 (%) - - - -

Dari Tier 2 (%) - - - -

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 32.87 - 14.46 -

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) - - - -

Countercyclical Buffer (%) - - - -

Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - - - -

Capital Conservation Buffer (%) 2.50 - - -

KPMM- S-200/PB.322/2021

(5)

LAPORAN CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Periode 31 Desember 2020 (Jutaan)

Pos-Pos

Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain 15.00 - - 3,970.00 - - - - 5,758.00 - 2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - 40.00 - - - - 80.00 - 3. Surat Berharga yang dimiliki 1.00 - - 338.00 - - - - 1,856.00 - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali(Reverse Repo) - - - - - - - - 973.00 - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 315.00 - 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 10,315.00 2,610.00 160,355.00 135,036.00 150,659.00 926.00 17,809.00 120,754.00 117,499.00 119,678.00 8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - 9. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 765.00 - - 2,212.00 1,320.00 - - - 14,847.00 1.00

CKPN

Des 2020 Des 2019

PPKA Wajib Dibentuk CKPN PPKA Wajib Dibentuk

CKPN PPKA-S-200/PB.322/2021

(6)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

Rasio Des 2020 Des 2019

I. Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 35.28 17.40

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2.35 2.61

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.82 2.09

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.73 0.80

5. NPL gross 2.94 2.52

6. NPL net 1.92 1.64

7. Return on Asset (ROA) 0.29 0.71

8. Return on Equity (ROE) 1.27 4.15

9. Net Interest Margin (NIM) 2.82 3.83

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97.70 91.49

11. Cost to Income Ratio (CIR) 89.93 0.00

12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 79.82 107.75

II. Kepatuhan (Compliance) 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0.00 0.00

ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00

b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0.00 0.00

ii. Pihak tidak terkait 0.00 0.00

2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah

- Harian 3.94 8.14

- Rata-rata 3.91 8.25

b. GWM Valuta Asing 5.91 8.17

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0.17 0.64

LAPORAN KEUANGAN PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

LAPORAN CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

LAPORAN RASIO KEUANGAN

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

LAPORAN POSISI KEUANGAN

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

LAPORAN ARUS KAS

LAPORAN KEUANGAN

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

PT BANK CHINA CONSTRUCTION BANK INDONESIA Tbk

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

Des 2020 Des 2019 Des 2020 Des 2019

Individual Konsolidasian Pos-Pos

Rek Adm - S-200/PB.322/2021

LAPORAN RASIO KEUANGAN

Periode 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019

Rasio Des 2020 Des 2019

Rasio-S-200/PB.322/2021