Kuantitatif MR Juni 2017 dan Juni 2016 Nominal Only Final 2

(1)

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO

A. Risiko Kredit

1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

1.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

Zona Indonesia

Barat

Zona Indonesia

Tengah

Zona Indonesia

Timur

Di Luar Indonesia

Total

Zona Indonesia

Barat

Zona Indonesia

Tengah

Zona Indonesia

Timur

Di Luar Indonesia

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5,092,365

-

5,092,365

5,094,047

-

5,094,047

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

99,499

-

99,499

96,589

-

96,589

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

1,462,542

-

1,462,542

1,675,736

150,079

-

1,825,815

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

411,168

5,191

-

416,359

466,085

20,621

-

486,705

6 Kredit Beragun Properti Komersial

3,429,840

86,936

367 -

3,517,142

2,926,559

315,036

-

3,241,595

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel

1,882,830

157,446

27 -

2,040,303

1,619,131

55,376

62 -

1,674,569

9 Tagihan kepada Korporasi

9,059,350

538,184

-

9,597,534

8,752,146

419,176

-

9,171,322

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

244,449

27,533

-

271,982

383,487

38,045

434 -

421,966

11 Aset Lainnya

1,116,164

-

1,116,164

927,194

-

927,194

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila

ada)

-

-Total

22,798,208

815,289

393 -

23,613,891

21,940,973

998,332

496 -

22,939,801

1.2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Zona Indonesia

Barat

Zona Indonesia

Tengah

Zona Indonesia

Timur

Di Luar Indonesia

Total

Zona Indonesia

Barat

Zona Indonesia

Tengah

Zona Indonesia

Timur

Di Luar Indonesia

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5,373,731

-

5,373,731

5,355,010

-

5,355,010

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

99,499

-

99,499

96,589

-

96,589

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

1,519,372

-

1,519,372

1,699,461

150,079

-

1,849,540

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

504,131

5,191

-

509,321

627,446

20,621

-

648,067

6 Kredit Beragun Properti Komersial

3,430,740

86,936

367 -

3,518,042

2,951,098

315,036

-

3,266,134

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel

1,888,684

157,446

27 -

2,046,157

1,630,035

55,376

62 -

1,685,473

9 Tagihan kepada Korporasi

9,951,198

538,184

-

10,489,382

9,251,968

419,176

-

9,671,144

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

469,613

27,533

-

497,146

582,037

38,045

434 -

620,516

11 Aset Lainnya

1,168,791

-

1,168,791

920,563

-

920,563

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila

ada)

-

-Total

24,405,759

815,289

393 -

25,221,442

23,114,208

998,332

496 -

24,113,036

(dalam jutaan rupiah)

No.

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(dalam jutaan rupiah)

No.

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(2)

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

2.1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

< 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn

Non-Kontraktual Total < 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn

Non-Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,183,546 889,313 347,235 1,672,272 - 5,092,365 2,988,542 641,608 - 1,463,896 - 5,094,047 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Pub!ik - 27,439 72,060 - - 99,499 5,023 15,411 4,959 71,195 - 96,589 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 979,346 465,364 17,832 - - 1,462,542 1,535,461 230,894 50,085 9,376 - 1,825,815 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 4,617 23,568 49,406 338,767 - 416,359 2,226 28,165 62,224 394,091 - 486,705 6 Kredit Beragun Properti Komersial 1,772,303 899,105 563,279 282,454 - 3,517,142 1,723,589 900,500 351,066 266,440 - 3,241,595 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel 1,178,930 244,042 257,684 359,648 - 2,040,303 1,004,408 112,238 285,245 272,677 - 1,674,569 9 Tagihan kepada Korporasi 4,689,922 2,485,620 1,750,893 671,099 - 9,597,534 4,928,859 2,423,503 1,278,589 540,371 - 9,171,322 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 125,542 73,169 33,826 39,446 - 271,982 265,480 53,839 66,848 35,800 - 421,966 11 Aset Lainnya 1,116,164 - - - - 1,116,164 927,194 - - - - 927,194 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - -

-Total 12,050,370 5,107,620 3,092,215 3,363,686 - 23,613,891 13,380,782 4,406,157 2,099,016 3,053,845 - 22,939,801

2.2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

< 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn

Non-Kontraktual Total < 1 tahun >1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn

Non-Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,464,912 889,313 347,235 1,672,272 - 5,373,731 3,249,506 641,608 - 1,463,896 - 5,355,010 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Pub!ik - 27,439 72,060 - - 99,499 5,023 15,411 4,959 71,195 - 96,589 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 979,346 522,193 17,832 - - 1,519,372 1,559,186 230,894 50,085 9,376 - 1,849,540 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 4,617 116,531 49,406 338,767 - 509,321 2,226 189,526 62,224 394,091 - 648,067 6 Kredit Beragun Properti Komersial 1,773,203 899,105 563,279 282,454 - 3,518,042 1,723,589 925,039 351,066 266,440 - 3,266,134 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel 1,178,930 249,896 257,684 359,648 - 2,046,157 1,004,408 123,143 285,245 272,677 - 1,685,473 9 Tagihan kepada Korporasi 4,689,922 3,377,468 1,750,893 671,099 - 10,489,382 4,928,859 2,923,325 1,278,589 540,371 - 9,671,144 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 350,706 73,169 33,826 39,446 - 497,146 464,029 53,839 66,848 35,800 - 620,516 11 Aset Lainnya 1,168,791 - - - - 1,168,791 920,563 - - - - 920,563 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabia ada) - - - - - - - - - - -

-Total 12,610,427 6,155,114 3,092,215 3,363,686 - 25,221,442 13,857,391 5,102,784 2,099,016 3,053,845 - 24,113,036

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofoio

30 Juni 2017 30 Juni 2016

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2017 30 Juni 2016

(3)

(4)

(5)

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah

4.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

Zona Indonesia Barat

Zona Indonesia Tengah

Zona Indonesia

Timur Di Luar Indonesia Total

Zona Indonesia

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan 21,272,299 665,516 393 - 21,938,209 20,407,879 891,602 62 - 21,299,543 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired) 1,738,397 187,215 - - 1,925,612 1,673,263 119,428 434 - 1,793,125 a.Belum jatuh tempo 1,286,460 122,240 - - 1,408,700 1,153,057 68,685 - - 1,221,743 b.Telah jatuh tempo 451,937 64,975 - - 516,912 520,206 50,743 434 - 571,383 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 212,488 37,442 - - 249,930 140,169 12,698 - - 152,867 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 53,510 3,140 5 - 56,656 50,534 3,429 12 53,974 5 Tagihan yang dihapus buku (125,712) - - - (125,712) (193,947) - - - (193,947)

4.2. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Zona Indonesia

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan 22,840,300 655,016 393 - 23,495,710 21,542,123 891,434 62 - 22,433,620 2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired) 1,783,648 198,065 - - 1,981,713 1,779,464 120,617 434 - 1,900,514 a.Belum jatuh tempo 1,298,771 132,240 - - 1,431,011 1,232,172 69,024 - - 1,301,196 b.Telah jatuh tempo 484,877 65,825 - - 550,702 547,291 51,593 434 - 599,318 3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 218,189 37,792 - - 255,981 207,378 13,719 - - 221,098 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 61,414 3,225 5 - 64,645 55,930 4,263 12 - 60,205 5 Tagihan yang dihapus buku (125,712) - - - (125,712) (193,947) - - - (193,947) (dalam jutaan rupiah)

No. Keterangan

30 Juni 2017 30 Juni 2016

Wilayah Wilayah

No. Keterangan

30 Juni 2017 30 Juni 2016

(6)

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi

5.1. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 21,851 - 19,444 11,050 208 -2 Perikanan 922 - 17,630 3,984 2 -3 Pertambangan dan Penggalian 275,151 20,724 42,654 18,975 892 -4 Industri pengolahan 1,475,892 166,256 67,042 37,582 4,051 -5 Listrik, Gas dan Air 11,641 - - - 20 -6 Konstruksi 569,486 255,721 48,564 14,900 7,069 -7 Perdagangan besar dan eceran 1,346,088 142,360 59,063 27,563 6,713 -8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 1,124,373 374,812 2,402 - 7,668 -9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 255,215 182,731 49,277 22,527 3,633 -10 Perantara keuangan 9,459,652 - 8,073 11,491 9,183 -11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 3,001,813 232,376 107,978 69,829 10,063 -12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan

sosial wajib - - - - - -13 Jasa pendidikan 132,403 - 16,994 5,624 579 -14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 3,730 2,013 1,700 - 200 -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya 308,346 3,147 8,259 - 2,409 125,712 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - -17 Badan internasional dan badan ekstra internasional

lainnya - - - - - -18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 2,363,986 - - - - -19 Bukan Lapangan Usaha 394,914 25,827 57,670 25,695 2,973 -20 Lainnya 1,192,745 2,731 10,162 711 992 -Total 21,938,209 1,408,700 516,912 249,930 56,656 125,712 1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 46,196 15,672 13,500 2,033 807 -2 Perikanan 17,630 - 17,630 - 1,771 -3 Pertambangan dan Penggalian 257,920 6,989 44,024 1,611 2,134 -4 Industri pengolahan 1,704,200 60,789 181,716 82,271 5,749 129,350 5 Listrik, Gas dan Air 14,220 - - - 17 -6 Konstruksi 804,317 180,413 34,625 2,825 6,617 6,071 7 Perdagangan besar dan eceran 1,093,158 74,665 90,195 20,719 5,941 1,222 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 1,196,109 248,728 7,461 - 5,178 20,000 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 229,971 167,930 7,758 - 4,448 2,669 10 Perantara keuangan 9,899,594 - - - 4,583 -11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 2,557,783 336,087 106,013 33,537 9,465 14,344 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan

sosial wajib - - - - - -13 Jasa pendidikan 99,842 89,323 3,387 - 1,762 -14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 4,656 - 2,675 - 275 -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya 285,996 - 12,482 3,731 867 7,819 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 1,673 - - - 2 12,473 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional

lainnya - - - - - -18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 1,602,389 - - - - -19 Bukan Lapangan Usaha 574,324 41,149 49,918 6,139 4,359 -20 Lainnya 927,194 - - - - -Total 21,299,543 1,221,743 571,383 152,867 53,974 193,947

30 Juni 2017

30 Juni 2016

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

(7)

5.2. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 28,800 - 19,444 11,050 674 -2 Perikanan 12,246 - 17,630 4,010 2 -3 Pertambangan dan Penggalian 294,754 20,724 42,654 18,975 1,187 -4 Industri pengolahan 1,497,548 168,804 67,226 37,582 5,103 -5 Listrik, Gas dan Air 11,641 - - - 20 -6 Konstruksi 592,517 255,721 54,184 15,681 7,195 -7 Perdagangan besar dan eceran 1,373,029 146,591 62,130 28,971 7,285 -8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 1,126,362 374,812 2,402 - 7,669 -9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 277,361 182,731 49,277 22,527 3,633 -10 Perantara keuangan 10,691,005 - 8,073 11,491 12,263 -11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 2,999,718 245,345 132,518 73,661 11,397

-12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan

sosial wajib - - - - - -13 Jasa pendidikan 141,815 - 16,994 5,624 579 -14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 5,137 2,013 1,700 - 200 -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya 314,472 3,863 8,259 5 2,481 125,712 16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - -17 Badan internasional dan badan ekstra internasional

lainnya - - - - - -18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 2,363,986 - - - - -19 Bukan Lapangan Usaha 512,500 27,675 57,670 25,695 3,965 -20 Lainnya 1,252,817 2,731 10,541 711 992

Total 23,495,710 1,431,011 550,702 255,981 64,645 125,712

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 52,158 15,672 13,700 2,068 807 -2 Perikanan 17,630 - 17,630 - 1,771 -3 Pertambangan dan Penggalian 275,206 6,989 44,024 1,611 2,134 -4 Industri pengolahan 1,729,649 86,250 181,716 105,478 6,802 129,350 5 Listrik, Gas dan Air 14,220 - - - 17 -6 Konstruksi 848,741 180,413 41,205 7,168 7,102 6,071 7 Perdagangan besar dan eceran 1,258,726 118,594 101,317 49,951 8,011 1,222 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 1,198,614 248,728 7,461 189 5,178 20,000 9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 250,393 171,115 7,758 1,308 4,462 2,669 10 Perantara keuangan 10,441,237 - 300 199 5,393 -11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 2,632,600 338,356 115,646 37,536 9,832 14,344

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib

- - - -

-13 Jasa pendidikan 108,141 89,323 3,387 - 1,762 -14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 5,897 - 2,675 - 353 -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya

294,149

3,307 12,482 6,935 929 7,819

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 1,673 - - - 2 12,473 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional

lainnya

- - - -

-18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 1,603,289 - - - - -19 Bukan Lapangan Usaha 761,376 42,449 50,019 6,918 4,584 -20 Lainnya 939,919 - - 1,735 1,067 -Total 22,433,620 1,301,196 599,318 221,098 60,205 193,947

30 Juni 2017

30 Juni 2016

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai _{Cadangan kerugian penurunan} nilai (CKPN) - Individual

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

(8)

6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai

6.1. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual

CKPN Individual

CKPN Kolektif

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Saldo awal CKPN

197,984

36,678

161,904

50,280

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

202,944

24,177

277,002

27,167

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

(25,285)

(4,200)

(92,092)

(23,472)

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode

berjalan

(125,712)

-

(193,947)

-4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

-

-249,930

56,656

152,867

53,974

6.2. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

CKPN Individual

CKPN Kolektif

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Saldo awal CKPN

234,414

42,679

215,107

57,647

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

202,944

26,165

292,029

27,167

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

(55,664)

(4,200)

(92,092)

(24,609)

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode

berjalan

(125,712)

-

(193,947)

-4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

-

-255,981

64,645

221,098

60,205

Saldo akhir CKPN

(dalam jutaan rupiah)

No.

Keterangan

30 Juni 2017

30 Juni 2016

Saldo akhir CKPN

(dalam jutaan rupiah)

(9)

(10)

(11)

8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (

Counterparty Credit Risk

)

8.1. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Bank secara Individual

8.1.a. Transaksi Derivatif

Over The Counter

Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Derivatif

Over The Counter

8.1.b. Transaksi

Repo

Bank tidak memiliki eksposur Transaksi

Repo

8.1.c. Transaksi

Reverse Repo

Bank tidak memiliki eksposur Transaksi

Reverse Repo

8.2. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

8.2.a. Transaksi Derivatif

Over The Counter

Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Derivatif

Over The Counter

8.2.b. Transaksi

Repo

Bank tidak memiliki eksposur Transaksi

Repo

8.2.c. Transaksi

Reverse Repo

(12)

(13)

10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit

10.1. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

Agunan Garansi Asuransi

Kredit Lainnya Agunan Garansi

Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) =

(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)] A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,092,365 - - - 5,092,365 5,094,047 - - - 5,094,047 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 99,499 - - - 99,499 96,589 - - - 96,589 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 1,462,261 2,006 - - 1,460,255 1,825,315 1,000 - - 1,824,315 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 416,359 1,830 - - 414,529 486,705 960 - - 485,745 6 Kredit Beragun Properü Komersial 3,444,503 2,194,503 - - 1,250,000 3,172,202 320,822 - - 2,851,379 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,968,258 166,098 - - 1,802,160 1,601,445 513,445 - - 1,088,000 9 Tagihan kepada Korporasi 8,931,367 291,981 - - 8,639,385 8,723,838 738,030 - - 7,985,808 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 271,982 - - - 271,982 421,966 500 - - 421,466 11 Aset Lainnya 1,116,164 - - - 1,116,164 927,194 - - - 927,194 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - -

-Total Eksposur Neraca 22,802,759 2,656,418 - - - 20,146,340 22,349,299 1,574,757 - - - 20,774,542

B Eksposur Rekening Adminsitratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - -2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - -3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 281 - - - 281 500 - - - 500 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - -6 Kredit Beragun Properti Komersial 72,639 - - - 72,639 69,394 - - - 69,394 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 72,045 - - - 72,045 73,124 - - - 73,124 9 Tagihan kepada Korporasi 666,167 - - - 666,167 447,485 - - - 447,485 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - -Total Eksposur Rekening Administratif 811,132 - - - - 811,132 590,502 - - - - 590,502

C Eksposur Counterparty Credit Risk

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - -5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - -6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - -7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - -Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - -

-23,613,891

2,656,418 - - - 20,957,472 22,939,801 1,574,757 - - - 21,365,044 Total (A+B+C)

Bagian Yang Tidak Dijamin

-(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017 30 Juni 2016

Tagihan Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak

Dijamin Tagihan Bersih

(14)

10.2. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya Agunan Garansi Asuransi

Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) =

(9)-[(10)+(11)+(12)+(13)] A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,373,731 - - - 5,373,731 5,355,010 - - - 5,355,010 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 99,499 - - - 99,499 96,589 - - - 96,589 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 1,519,091 2,006 - - 1,517,084 1,849,040 1,000 - - 1,848,040 5 Kredit Beragunan Rumah Tinggal 509,321 1,830 - - 507,491 646,030 960 - - 645,070 6 Kredit Beragunan Properti Komersial 3,445,403 3,444,503 - - 900 3,196,741 320,822 - - 2,875,918 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,974,112 233,331 - - 1,740,781 1,612,347 513,445 - - 1,098,902 9 Tagihan kepada Korporasi 9,820,680 291,981 - - 9,528,698 9,221,127 747,859 - - 8,473,268 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 496,146 - - - 496,146 620,516 500 - - 620,016 11 Aset Lainnya 1,168,791 - - - 1,168,791 920,563 - - - 920,563 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - -

-Total Eksposur Neraca 24,406,774 3,973,652 - - - 20,433,122 23,517,962 1,584,586 - - - 21,933,376

B Eksposur Rekening Adminsitratif

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank 281 - - - 281 500 - - - 500 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - 2,037 - - - 2,037 6 Kredit Beragun Properti Komersial 72,639 - - - 72,639 69,394 - - - 69,394 7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - -8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 72,045 - - - 72,045 73,127 - - - 73,127 9 Tagihan kepada Korporasi 668,702 - - - 668,702 450,017 - - - 450,017 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 1,000 - - - 1,000 - - - - -11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - -Total Eksposur Rekening Administratif 814,668 - - - - 814,668 595,074 - - - - 595,074

C Eksposur Counterparty Credit Risk

Internasional - - - - - - - - - -4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - -5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Riel - - - - - - - - - -6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - - - -7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - -Total Eksposur Counterparty Credit Risk - - - - - - - - - - -

-25,221,442

3,973,652 - - - 21,247,790 24,113,036 1,584,586 - - - 22,528,450 Total (A+B+C)

Bagian Yang Tidak Dijamin

-(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017 30 Juni 2016

Tagihan Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak

Dijamin Tagihan Bersih

(15)

(16)

13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar

13.1. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual

13.1.a. Eksposur Aset di Neraca

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5,092,365

-

5,094,047

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

99,499

41,409

96,589

39,270

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

1,462,261

383,448

382,445

1,825,315

410,761

410,261

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

416,359

156,611

155,970

486,705

174,377

174,041

6 Kredit Beragun Properti Komersial

3,444,503

1,250,000

3,172,202

2,851,379

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

1,968,258

1,476,193

1,351,620

1,601,445

1,201,084

816,000

9 Tagihan Kepada Korporasi

8,931,367

7,973,144

7,681,163

8,733,667

7,170,966

6,423,107

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

271,982

332,104

421,966

508,149

507,399

11 Aset Lainnya

1,116,164

-

1,253,483

927,194

-

968,521

Total

22,802,759

13,807,412

12,448,194

22,359,128

12,676,808

12,189,978

13.1.b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

-

-4

Tagihan kepada Bank

281

140

500

250

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

-

-6

Kredit Beragun Properti Komersial

72,639

69,394

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

72,045

54,034

73,124

54,843

9 Tagihan Kepada Korporasi

666,167

447,485

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

-

-Total

811,132

792,980

590,502

571,971

13.1.c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk

)

Bank tidak memiliki eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk

)

13.1.d. Eksposur yang yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk

)

Bank tidak memiliki eksposur yang yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk

)

No

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(dalam jutaan rupiah)

No

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(17)

13.1.e. Eksposur Sekuritisasi

Faktor Pengurang

Modal

ATMR

Faktor Pengurang

Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Fasilitas Kredit Pendukung yang

memenuhi persyaratan

-

-2

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak

memenuhi persyaratan

-

-3

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi

persyaratan

-

-4

Fasilitas Likuiditas yang tidak

memenuhi persyaratan

-

-5

Pembelian Efek Beragun Aset yang

memenuhi persyaratan

-

90,566

-

21,151

6 Pembelian Efek Beragun Aset yang

tidak memenuhi persyaratan

-

-7

Eksposur Sekuritisasi yang tidak

tercakup dalam ketentuan Bank

Indonesia mengenai prinsip-prinsip

kehati-hatian dalam aktivitas

sekuritisasi aset bagi bank umum

-

-Total

-

90,566

-

21,151

13.1.f. Total Pengukuran Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017

30 Juni 2016

13,331,740

12,783,100

-TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

(dalam jutaan rupiah)

No

Jenis Transaksi

(18)

13.2. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak

13.2.a. Eksposur Aset di Neraca

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

Tagihan Bersi

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5,373,731

-

5,355,010

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

99,499

41,409

96,589

39,270

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

1,519,091

409,887

408,883

1,849,040

421,536

421,036

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

509,321

194,396

193,756

646,030

236,251

235,915

6 Kredit Beragun Properti Komersial

3,445,403

900 3,196,741

3,196,741

2,875,918

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

1,974,112

1,480,584

1,305,585

1,612,347

1,209,260

824,176

9 Tagihan Kepada Korporasi

9,820,680

8,802,958

8,510,977

9,221,127

7,615,598

6,867,739

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

496,146

604,075

620,516

721,674

720,924

11 Aset Lainnya

1,168,791

-

1,313,740

920,563

-

961,618

Total

24,406,774

14,978,711

12,379,325

23,517,962

13,440,329

12,946,596

13.2.b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

Tagihan Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR Setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

-

-4

Tagihan kepada Bank

281

140

500

250

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

-

2,037

713

6 Kredit Beragun PropertiKomersial

72,639

69,394

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

72,045

54,034

73,127

54,843

9 Tagihan Kepada Korporasi

668,702

668,699

450,017

10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

1,000

1,500

-

-Total

814,668

797,012

595,074

575,216

13.2.c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk

)

Bank tidak memiliki eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk

)

13.2.d. Eksposur yang yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk

)

Bank tidak memiliki eksposur yang yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk

)

No

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(dalam jutaan rupiah)

No

Kategori Portofolio

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(19)

13.2.e. Eksposur Sekuritisasi

Faktor Pengurang

Modal

ATMR

Faktor Pengurang

Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi

persyaratan

-

-2

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi

persyaratan

-

-3

Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

-

-4

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan

-

-5

Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi

persyaratan

-

90,566

-

21,151

6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi

persyaratan

-

-7

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam

ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsipprinsip

kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi

bank umum.

-

-Total

-

90,566

-

21,151

13.2.f. Total Pengukuran Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017

30 Juni 2016

13,266,904

13,542,963

-(dalam jutaan rupiah)

30 Juni 2017

30 Juni 2016

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

(20)

B. Risiko Pasar

1. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar

Beban Modal

ATMR

Beban Modal

ATMR

Beban Modal

ATMR

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

1 Risiko Suku Bunga

-

-a.Risiko Spesifik

99,034

1,237,931

99,034

1,237,931

76,793

959,912

76,793

959,912

b.Risiko Umum

4,242

53,021

4,242

53,021

2,889

36,117

2,889

36,117

2 Risiko Nilai Tukar

249 3,112

-

-3

Risiko Ekuitas *)

-

-4

Risiko Komoditas *)

-

-5

Risiko Option

-

-Total

103,525

1,294,063

103,525

1,294,063

79,682

996,029

79,682

996,029

(dalam jutaan rupiah)

No.

Jenis Risiko

30 Juni 2017

30 Juni 2016

(21)

2. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)

2.1. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) - Bank secara Individual

Skala Waktu

1 bulan

1 - 3 bulan

3 - 6 bulan

6- 12 bulan

> 12 bulan

REPRICING GAP

140,913

(4,165,501)

(1,950,677)

(309,361)

3,576,583

Mid Time Bucket

15

60

135

270 1,080

Rate Shock Assumption

1.00

1.00 Delta Interest Income

14 (347)

(122)

(8)

204 Total Delta Interest Income

(259)

Delta Economic Value per Bucket

(58)

6,902

7,265

2,300

(105,187)

Total Delta Economic Value

(88,778)

Tier 1 (Juni 2017)

2,413,710

Ratio Total Delta Economic Value / T1

-3.68%

Kesimpulan :

2.2. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) - Bank secara Konsolidasi dengan Entitas Anak

Skala Waktu

1 bulan

1 - 3 bulan

3 - 6 bulan

6- 12 bulan

> 12 bulan

REPRICING GAP

_164,375

_(4,431,367)

_(2,015,164)

_(271,478)

_3,987,248

Mid Time Bucket

₁₅

₆₀

₁₃₅

₂₇₀

_1,080

Rate Shock Assumption

_1.00

Delta Interest Income

₁₆

₍₃₆₉₎

₍₁₂₆₎

₍₇₎

₂₂₈

Total Delta Interest Income

(258)

Delta Economic Value per Bucket

(68)

7,343

7,505

2,018

(117,264)

Total Delta Economic Value

(100,466)

Tier 1 (Juni 2017)

2,645,182

Ratio Total Delta Economic Value / T1

-3.80%

Kesimpulan :

Pengungkapan eksposur IRRBB yaitu peningkatan atau penurunan

earnings

dan

economic value

terhadap pergerakan suku bunga (

rate shock

assumption

) berdasarkan format

gap report

yang disusun Bank dalam rangka pemenuhan ketentuan mengenai penilaian tingkat kesehatan Bank

Umum dan penerapan manajemen risiko bagi Bank Umum.

IRRBB Individual (IDR-Valas)

Net Interest Income

berpotensi mengalami penurunan sebesar Rp. 259 juta dan Neraca berpotensi mengalami penurunan sebesar Rp. 88,778 juta

atau sebesar 3.68% dari modal inti jika suku bunga mengalami

shock

sebesar 100 basis poin.

IRRBB Konsolidasi (IDR-Valas)

Net Interest Income

berpotensi mengalami penurunan sebesar Rp. 258 juta dan Neraca berpotensi mengalami penurunan sebesar Rp. 100,466 juta

(22)

C. Risiko Likuiditas

1. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah dan Valuta Asing

1.1. Bank secara Individu

1.1.a. Profil Maturitas Rupiah

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln > 12 bulan < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln

> 3 bln s.d. 6 bln

> 6 bln s.d.

12 bln > 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

I NERACA

A Aset

1.Kas 85,512 85,512 - - - - 60,458 60,458 - - - -2.Penempatan pada Bank Indonesia 1,674,851 1,674,851 - - - - 1,513,936 1,513,936 - - - -3.Penempatan pada bank lain 634,678 65,493 246,126 - 231,610 91,449 1,376,699 1,128,601 49,400 9,655 189,043 -4.Surat Berharga 8,095,539 3,164,761 353,792 206,877 203,494 4,166,615 7,048,273 2,705,348 578,962 5,000 490,954 3,268,009 5.Kredit yang diberikan 14,122,384 398,679 1,520,858 1,468,195 3,103,078 7,631,574 13,138,702 260,715 996,319 2,130,365 3,425,544 6,325,759 6.Tagihan lainnya 15,779 15,109 670 - - - 48,110 5,112 7,655 20,514 14,829 -7. Lain-lain - - - -Total Aset 24,628,743 5,404,405 2,121,446 1,675,072 3,538,182 11,889,638 23,186,178 5,674,170 1,632,336 2,165,534 4,120,370 9,593,768

B. Kewajiban

1.Dana Pihak Ketiga 20,737,402 13,172,479 4,760,379 2,255,209 549,335 - 19,652,993 10,263,952 6,042,205 2,674,072 672,764 -2.Kewajiban pada Bank Indonesia - - - -3.Kewajiban pada bank lain 1,313,816 1,288,005 25,511 - 300 - 1,073,701 977,591 95,810 - 300 -4.Surat Berharga yang Diterbitkan 794,717 - - - 198,679 596,038 994,110 - - - - 994,110 5.Pinjaman yang Diterima - - - -6.Kewajiban lainnya 11,475 10,805 670 - - - 5,889 3,085 2,804 - - -7. Lain-lain - - - -Total Kewajiban 22,857,410 14,471,289 4,786,560 2,255,209 748,314 596,038 21,726,693 11,244,628 6,140,819 2,674,072 673,064 994,110

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,771,333 (9,066,884) (2,665,114) (580,137) 2,789,868 11,293,600 1,459,485 (5,570,458) (4,508,483) (508,538) 3,447,306 8,599,658

II REKENING ADMINISTRATIF

A. Tagihan Rekening Administratif

1.Komitmen - - - -2.Kontijensi 238,264 238,264 - - - - 80,262 80,262 - - - -Total Tagihan Rekening Administratif 238,264 238,264 - - - - 80,262 80,262 - - -

-B. Kewajiban Rekening Administratif

1.Komitmen 2,185,234 86,679 461,008 958,141 673,161 6,245 1,290,287 133,400 243,782 589,942 313,539 9,624 2.Kontijensi 303,505 13,453 76,516 143,277 55,886 14,373 135,962 55,382 12,061 7,358 57,381 3,780 Total Kewajiban Rekening Administratif 2,488,739 100,132 537,524 1,101,418 729,047 20,618 1,426,249 188,782 255,843 597,300 370,920 13,404

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening

Administratif (2,250,475) 138,132 (537,524) (1,101,418) (729,047) (20,618) (1,345,987) (108,520) (255,843) (597,300) (370,920) (13,404)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (479,142) (8,928,752) (3,202,638) (1,681,555) 2,060,821 11,272,982 113,498 (5,678,978) (4,764,326) (1,105,838) 3,076,386 8,586,254

Selisih Kumulatif (8,928,752) (12,131,390) (13,812,945) (11,752,124) (479,142) (5,678,978) (10,443,304) (11,549,142) (8,472,756) 113,498

No. Pos-pos

30 Juni 2017 30 Juni 2016

Saldo

Jatuh Tempo

Saldo