dki ner Maret2015 D3

(1)

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

No. POS-POS 31 DES 2014(Audited) 31 DES 2013(Audited)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS No.

LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF

Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

1 JAN 2014 s/d 31 DES 2014

(Audited) 1 JAN 2013

s/d 31 DES 2013

(Audited) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 3.224.576 2.607.293 b. Valuta asing 59.881 62.908

2. Beban Bunga

a. Rupiah (1.180.187 ) (995.787 ) b. Valuta asing (155.353 ) (11.237 )

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.948.917 1.663.177

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 228.073 275.283

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 2.643 -

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - 40.385 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 45 25 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen 4.335 3.611 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 189.209 204.264 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 17.432 45 i. Pendapatan lainnya 14.409 26.953

2. Beban Operasional Selain Bunga (1.483.540 ) (1.201.703 )

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - (53.895 ) ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga (6.169 ) - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - - ii. Kredit (340.487 ) (55.341 ) iii. Pembiayaan syariah - (12.319 ) iv. Aset keuangan lainnya (1.780 ) (66 ) f. Kerugian terkait risiko operasional (810 ) - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja (693.918 ) (679.660 ) k. Beban promosi (25.679 ) (34.135 ) l. Beban lainnya (414.697 ) (366.287 )

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.255.467 ) (926.420 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 693.450 736.757

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 118 - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (6.477 ) 55.250 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 13.351 8.992

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 6.992 64.242

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 700.442 800.999

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (227.076 ) (219.664 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (7.681 ) 10.944

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 465.685 592.279

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

i. perubahan bersih dari nilai wajar - - ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui di

laporan laba/rugi 15.935 (52.463 ) iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi - - c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas

i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar - - ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi - - d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (3.984 ) 13.115 h. lainnya - -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait 11.951 (39.348 )

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 477.636 552.931

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

BANK 465.685 592.279 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 465.685 592.279

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : - BANK 477.636 552.931 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 477.636 552.931 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - -

DIVIDEN 205.106 180.265

LABA BERSIH PER SAHAM **) 194.064 417.063

Bank Dki @bank_dki www.bankdki.co.id

www.bankdki-syariah.com

L A P O R A N K E U A N G A N

31 DES 2014 (Audited)

31 DES 2013 (Audited) RASIO %

No. RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 17,96 14,21 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif 3,01 1,57 Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif

3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 3,08 1,77 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 1,23 0,83

terhadap aset produktif

5. NPL Gross 4,38 2,38 6. NPL Net 2,92 1,47 7. ROA 2,10 3,15 8. ROE 13,80 32,28 9. NIM 6,56 7,32 10. BOPO 80,26 74,99 11. LDR 92,57 95,20

KEPATUHAN

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait - a.2. pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait - b.2. pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM - Rupiah 8,45 8,37 b. GWM - Valas 11,28 13,97 3. Posisi Devisa Neto (PDN)

a. PDN - Gabungan 1,16 8,55 b. PDN - Neraca 1,11 8,84

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 Desember 2014 dan 2013

KETERANGAN No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

31 DES 2014 (Audited) 31 DES 2013(Audited)

I KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 3.863.662 2.542.449

1 Modal disetor 2.931.159 1.931.159

2 Cadangan Tambahan Modal 938.271 617.058

2.1 Faktor penambah 1.221.342 906.994

a Agio - -

b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 876.169 523.996 d Cadangan tujuan 112.330 92.330 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(100%) - -

f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

(50%) 232.842 290.667 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal 1 1 i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) - -

2.2 Faktor pengurang (283.071 ) (289.936 )

a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(100%) - -

c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

(50%) - -

d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari

penurunan nilai wajar atas - - penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif (283.071 ) (289.936 ) g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - - h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book -

3 Modal Inovatif -

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - -

4 Faktor Pengurang Modal Inti (5.768 ) (5.768 )

4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) (5.768 ) (5.768 ) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(50%) - -

5 Kepentingan Minoritas - - B Modal Pelengkap 313.227 207.131 1 Level Atas (Upper Tier 2) 318.995 212.899 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 89.306 149.108 1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)

lainnya - -

1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 229.689 63.791 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori

Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)

lainnya - -

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (5.768 ) (5.768 ) 3.1 Penyertaan (50%) (5.768 ) (5.768 ) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(50%) - -

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur

Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan

(Tier 3) - -

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN

UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 4.176.889 2.749.580 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 4.176.889 2.749.580 IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT 20.013.405 15.895.188

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 2.700.753 2.240.013

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO PASAR 546.302 1.208.948

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 18,39% 15,16% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL

DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 17,96% 14,21%

POS-POS 31 DES 2014_(Audited) 31 DES 2013

(Audited) LAPORAN ARUS KAS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 3.261.102 2.629.887 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (1.330.080 ) (1.004.226 ) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 12.699 21.661 Pembayaran pajak penghasilan (351.157 ) (135.312 ) Beban operasional lainnya (1.138.756 ) (1.056.343 ) Pendapatan operasional lainnya 191.772 199.682 Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto 1.088 (48.319 )

Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 646.668 607.030

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

Penurunan (Kenaikan) pada: Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi (270.583 ) (471.866 ) Kredit Yang Diberikan (4.775.608 ) (5.361.372 ) Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - 106.000 Pajak dibayar dimuka 20.232 15.287 Tagihan akseptasi (11.987 ) Biaya dibayar dimuka (54.699 ) (34.441 ) Aset lain-lain (24.197 ) (13.426 ) Kenaikan (Penurunan) pada: Liabilitas segera 330.508 134.071 Liabilitas akseptasi 11.987 Simpanan dari nasabah dan bank lain 4.998.765 1.639.750 Penyisihan imbalan kerja 16.693 14.340 Liabilitas lain-lain 23.442 92.410

Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas

Operasi 911.221 (3.272.217 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian efek yang tersedia untuk dijual dan HTM (203.004 ) (4.367.123 ) Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM 383.740 396.446 Penambahan investasi saham - - Perolehan aset tetap (22.514 ) (34.568 ) Penjualan aset tetap 118 -

Arus kas neto diperoleh dari (digunakan untuk) aktiitas

investasi 158.340 (4.005.245 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima (3.345 ) (3.344 ) Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (716.875 ) 1.751.611 Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan (124.405 ) (750.000 ) Penambahan Modal Saham 1.000.000 800.000 Pembayaran deviden lainnya (205.106 ) (180.265 ) Lainnya (15.000 ) (10.000 )

Arus kas neto (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas

pendanaan (64.731 ) 1.608.002

(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS 1.004.830 (5.669.460 )

KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 4.105.150 9.662.048

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 5.904 112.562

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 5.115.884 4.105.150

Kas dan Setara Kas Terdiri dari:

Kas 630.273 626.227 Giro pada Bank Indonesia 2.621.493 2.502.168 Giro pada Bank Lain 401.040 729.079 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain

(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 1.463.078 247.676 Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) - -

Jumlah 5.115.884 4.105.150

**) Dihitung pada saat akhir tahun

*) Termasuk syariah

*) Diangkat kembali sebagai Direktur Utama PT Bank DKI sejak tanggal 28 Januari 2015.

Kepuasan Nasabah Prioritas Kami ASET

1 Kas 630.273 626.227 2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.838.159 2.514.268 3 Penempatan pada bank lain 1.793.951 1.111.702 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga ` a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 970.580 699.997 b. Tersedia untuk dijual 5.000.778 3.675.434 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 15.000 195.607 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 1.309.539 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - - 8 Tagihan akseptasi 11.987 -

9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 21.952.456 18.019.742 10 Pembiayaan syariah 2.989.473 2.120.731 11 Penyertaan 11.537 11.537 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga (40 ) (40 ) b. Kredit (434.296 ) (121.118 ) c. Lainnya (2.959 ) (1.727 ) 13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - 14 Aset tetap dan inventaris 355.772 334.123 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (248.375 ) (226.936 ) 15 Aset non produktif a. Properti terbengkalai 140 140 b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 13.903 25.569 19 Rupa-rupa aset 537.285 453.485

TOTAL ASET 36.435.624 30.748.280

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1 Giro 13.137.382 11.185.222 2 Tabungan 5.033.543 4.870.131 3 Simpanan berjangka 6.926.131 5.099.869 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - 1 6 Pinjaman dari bank lain 999.824 915.906 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) 1.323.861 2.040.736 9 Liabilitas akseptasi 11.987 - 10 Surat berharga yang diterbitkan 623.855 748.260 11 Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 97.393 100.452 12 Setoran jaminan 43.176 61.914 13 Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 268 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 1.948.969 1.666.275

16 Dana investasi proit sharing 1.932.898 960.171

TOTAL LIABILITAS 32.079.019 27.649.205

EKUITAS

17 Modal disetor a. Modal dasar 11.500.000 3.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (8.568.841 ) (1.568.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18 Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 1 1 e. Lainnya - - 19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual (28.739 ) (40.690 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22 Ekuitas lainnya - -

23 Cadangan

a. Cadangan umum 876.169 523.996 b. Cadangan tujuan 112.330 92.330

24 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu - - b. Tahun berjalan 465.685 592.279 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK 4.356.605 3.099.075

25 Kepentingan minoritas (Minority interest) - -

TOTAL EKUITAS 4.356.605 3.099.075

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 36.435.624 30.748.280

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

POS-POS

No. 31 DES 2014 (Audited) 31 DES 2013 (Audited)

31 DES 2014 (Audited)

31 DES 2013 (Audited) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

31 Desember 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS No.

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah 69.600 69.600 b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 306.943 554.390

II KEWAJIBAN KOMITMEN - -

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - -

- Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - -

b. Lainnya

i. Committed - - ii. Uncommitted 4.288.309 2.951.691 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted

i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 298.051 541.636 b. L/C dalam negeri 8.892 12.754 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI - -

1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - 716.253 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 135.942 104.111 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - 1.473

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - -

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 938.054 1.379.506 b. Valuta asing 512.224 722.973 2. Lainnya - -

Jakarta, 17 Maret 2015

SE & O

PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO

MULYATNO WIBOWO

Direktur Utama

Direktur Korporasi & Syariah

Catatan :

1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan PT Bank DKI (Bank) tanggal 31 Desember 2014 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan

Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Purwantono, Suherman & Surja (“PSS”) [irma anggota Ernst & Young Global Limited], auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang

ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa pengecualian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 16 Maret 2015 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup laporan perubahan ekuitas serta catatan atas laporan keuangan.

2. Efektif tanggal 1 Januari 2014, Bank telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 102 (Revisi 2013) “Akuntansi Murabahah”. Penerapan PSAK ini dilakukan secara prospektif. 3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.

b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.

c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusa-haan Publik”.

d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah masing-masing sebesar Rp12.385,00 dan Rp12.170,00.

5. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.

6. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal “Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit” dan belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

1. Pemda DKI Jakarta = 99,97%

2. PD. Pasar Jaya = 0,03%

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Hasan Basri Saleh - Komisaris Independen : Agoest Soebhektie - Komisaris Independen : Sarwanto

Dewan Direksi

- Direktur Utama merangkap

tugas pelaksana Direktur Keuangan : Eko Budiwiyono* - Direktur Korporasi dan Syariah : Mulyatno Wibowo - Direktur Operasional : Martono Soeprapto - Direktur Kepatuhan : Agus Suryantono

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - - 3. Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - - 2. Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - -

-TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

Tagihan & Liabilitas Derivatif

Tujuan BANK DKI

Nilai Notional TRANSAKSI

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

No.

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK 31 DES 2014 (Audited) 31 DES 2013 (Audited) POS-POS

INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS No.

1. Penempatan pada bank lain - 1.179 17.940 1.179 - 1.727 11.100 1.727 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga* - 40 9.418 - - 40 12.003 40 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - -

dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan akseptasi - - 119 - - - - - 7. Kredit* 280.977 231.765 215.221 551.260 67.166 158.244 176.753 315.490

8. Tagihan lainya - 1.780 - 3.560

9. Penyertaan - - 115 - - - 115 - 10. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 11. Transaksi rekening administratif

-SUKU BUNGA DASAR KREDIT (

Prime Lending Rate

)

31 DESEMBER 2014

Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit

Ritel Kredit

Korporasi KreditMikro KPRKredit KomersialNon KPR

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,00% 12,50% 19,00% 11,50% 12,00%

Catatan :

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Catatan:

Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."

Jakarta, 17 Maret 2015

PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA

HARIJANTO

Ketua Pemimpin

No. No.

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH

31 Desember 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

LAPORAN POSISI KEUANGAN

POS-POS 31 DES 2014

31 DES 2014 31 DES 2013

31 DES 2013

A. ASET

1 Kas 15.813 7.993

2 Giro Bank Indonesia 103.252 56.710

3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia 1.700 12.100

4 Penempatan Pada Bank Lain - 10.433 5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- - (104 ) 6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40 ) (40 ) 8 Piutang Murabahah 725.503 184.322 9 PPAP Piutang Murabahah -/- (63.569 ) (85.674 ) 10 Piutang Lainnya 1.020.233 1.122.396 11 PPAP Piutang Lainnya (66 ) (101 ) 12 Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah 1.322.181 907.872 13 PPAP Pembiayaan -/- (14.811 ) (18.413 ) 14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 54.584 38.113 15 Biaya Dibayar Dimuka - - 16 Aset Tetap 18.119 17.356 17 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/- (9.060 ) (7.241 ) 18 Aset Lain-lain 206.090 7.585

JUMLAH ASET 3.384.929 2.258.307

B. LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah 445.844 250.200 2 Liabilitas Segera Lainnya 4.196 3.287 3 Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - - 4 Liabilitas Kepada Bank Lain 20.511 1.191 5 Surat Berharga Yang Diterbitkan - - 6 Liabilitas Lain-lain 878.098 951.239 7 Dana Investasi tidak terikat - -a. Tabungan Mudharabah 190.375 169.077 b. Deposito Mudharabah 1.742.523 809.133 b1. Rupiah 1.617.496 747.040 b2. Valuta Asing 125.027 62.093 8 Saldo Laba (Rugi) 103.382 74.180

JUMLAH LIABILITAS 3.384.929 2.258.307

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin Murabahah 33.482 7.538 2 Bagi Hasil Mudharabah 107.563 55.926 3 Bonus 201 249 4 Pendapatan Operasional Lainnya 195.171 102.820

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 336.417 166.533

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat

a. Bank (156 ) (881 ) b. Bukan bank (95.933 ) (24.504 ) c. Bank Indonesia (FPJPS) - -

D. JUMLAH BAGI HASIL (96.089 ) (25.385 )

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk

investor dana investasi tidak terikat 240.328 141.148

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus Wadiah 4.661 2.328 2 Penyisihan Penghapusan Aset Produktif 32.433 27.140 3 Beban Umum & Administrasi 7.060 7.310 4 Beban Personalia 31.159 26.492 5 Beban Lainnya 60.862 4.153

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 136.175 67.423

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 104.153 73.725

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 210 455 J. BEBAN NON OPERASIONAL (981 ) -

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (771 ) 455

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 103.382 74.180

INFORMASI AWAL PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - Saldo awal - - - - INFORMASI PERIODE BERJALAN Portofolio Pembiayaan (Project) - - - - Penerimaan dana - - - - Penarikan dana - - - - Keuntungan (rugi) investasi - - - - Beban/biaya - - - - Fee/penerimaan bank - - - - INFORMASI AKHIR PERIODE Portfolio Pembiayaan (Project) - - - - Saldo Akhir - - -

-LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

31 Desember 2014 dan 2013 (Dalam Jutaan Rupiah) URAIAN

2013 2014 2013 2014 2013 2014

Portofolio A Portofolio B Total

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

No. POS-POS Catatan

1 Sumber dana ZIS pada awal periode 285 229

2 Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank Zakat dari

sistem - -

b. Zakat dari pihak luar Bank setoran 511 56 c. Infaq dan Shadaqah - - Total sumber dana 511 56

3 Penggunaan dana ZIS

3.1 Disalurkan ke lembaga lain 492 - a. Dompet Dhuafa Republika - - b. Baitul Maal Hidayatullah - - c. Baitul Maal Muamalat - - d. Bamuis BNI - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia - - g. LAZIS Muhammadiyah - - h. LAZNAS BMT - - i. LAZNAS BSM Ummat - - j. Laznas Persis - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - - l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) - - m. Yayasan Amanah Takaful - - n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - p. Lainnya Setoran ke UPZ 492 - 3.2 Disalurkan sendiri - - Total Penggunaan 492 - 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 19 56 5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 304 285 31 DES 2014 31 DES 2013

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD

No. POS-POS

1 Sumber Dana Qard pada awal periode - - 2 Sumber Dana Qard pada awal periode

a. Infaq dan Shadaqah - - b. Denda - - c. Sumbangan/Hibah - - d. Pendapatan non-halal - - e. Lainnya - -

Total Sumber Dana

3 Penggunaan Dana Qard

a. Pinjaman - - b. Sumbangan - - c. Lainnya - - Total Penggunaan Qard - - 4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan - - 5 Sumber Dana Qard pada akhir periode - - CATATAN 31 DES 2014 31 DES 2013

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

POS-POS _{31 DES 2014 31 DES 2013} 1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 381.262 224.306 2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 6.334 6.251 4 Lainnya - -

Porsi Pemilik Dana Nisbah Jumlah bonus_{dan bagi hasil} Indikasi Rate_{of Return}

1 Giro Wadiah

a. Bank 2.838 23 - b. Non Bank 195.842 1.558 - 2 Tabungan Mudharabah - a. Bank - - - b. Non Bank 171.636 1.365 35,00% 478 3,34% 3 Deposito Mudharabah -

a. Bank -

1 Bulan 1.348 11 55,00% 6 5,25% 3 Bulan - - - 6 Bulan 2.000 16 55,00% 9 5,25% 12 Bulan 103 1 55,00% - 5,25% b. Non Bank

1 Bulan 1.293.981 10.293 55,00% 5.661 5,25% 1 Bulan 129.326 1.029 10,48% 108 1,00% 3 Bulan 109.789 873 55,00% 480 5,25% 3 Bulan 25 0 10,48% - 1,00% 6 Bulan 7.863 63 55,00% 34 5,25% 12 Bulan 24.008 191 55,00% 105 5,25% TOTAL 1.938.759 15.423 6.881

DISTRIBUSI BAGI HASIL

31 Desember 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)

Jenis Penghimpunan Saldo rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi hasil No.

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - -

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - 98 - - - - 98

ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 25.324 - - - - 25.324 18.173 - - - - 18.173 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti 3.209 - - - - 3.209 2.232 - - - - 2.232

8. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -

-9. Penyertaan - - - - - - - - - - - -

10. Penyertaan modal sementara - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.306.367 - - - - 1.306.367 405.034 - - - - 405.034 b. Valuta asing 486.405 - - - 1.179 487.584 704.941 - - - 1.727 706.668 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - 3. Surat berharga

a. Rupiah 5.448.713 - - - - 5.448.713 3.894.970 - - - - 3.894.970 b. Valuta asing 537.645 - - - - 537.645 676.068 - - - - 676.068 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - 1.309.539 - - - - 1.309.539 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 11.987 - - - - 11.987 - - - - - - 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.320.384 63.891 29.584 10.034 51.642 1.475.535 1.472.125 40.086 1.289 3.372 51.002 1.567.874 ii. Valuta asing - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 21.578.401 460.379 177.697 121.650 684.636 23.022.763 17.449.886 234.420 7.803 13.162 365.093 18.070.364 ii. Valuta asing 464.016 11.351 - - 21.384 496.751 535.321 12.854 - - 40.081 588.256 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - 115 - - 163.368 163.483 121 1.155 - - 208.032 209.308 ii. Valuta asing - 11.351 - - 21.384 32.735 - 12.854 - - 40.081 52.935 d. Kredit properti 4.728.110 253.640 18.731 7.331 54.536 5.062.348 2.910.156 180.273 6.323 4.744 47.174 3.148.670 8. Tagihan lainnya - - - - 3.560 3.560 - - - 9. Penyertaan 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537 10. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 4.485.365 - - - - 4.485.365 1.392.260 - - - - 1.392.260 b. Valuta asing 1.765.708 - - - - 1.765.708 1.264.609 - - - - 1.264.609 12. Aset yang diambil alih - - - - - -

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 515.741 122.885 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 798.812 517.229 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,90% 7,70% 5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 3,23% 1,08% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,10% 5,85% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 4,61% 1,65% 8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku 762.405 728.088

d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 502.521 471.474

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Kredit

Multi Guna

Solusi untuk beragam kebutuhan

Plafon Tanpa Anggunan s/d Rp. 500 juta Periode 2 Maret - 30 April 2015 Bebas Pinalti

Proses Mudah & Cepat