1
KETERBUKAAN INFORMASI KEPADA PEMEGANGSAHAM
PT PANINVEST TBK.
(“KETERBUKAAN INFORMASI”)
Dalam Rangka Memenuhi Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.1 tentang
Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu
INFORMASI SEBAGAIMANA TERCANTUM DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI
PENTING UNTUK DIBACA DAN DIPERHATIKAN OLEH PEMEGANG SAHAM
PT PANINVEST TBK.
Jika anda mengalami kesulitan untuk memahami informasi sebagaimana tercantum dalam Keterbukaan
Informasi ini, sebaiknya anda berkonsultasi dengan perantara pedagang efek, manajer investasi,
penasihat hukum, akuntan publik atau penasihat profesional lainnya.
PT Paninvest Tbk.
Berkedudukan di Jakarta Barat, Indonesia
(“Perseroan”)
Kegiatan Usaha Utama:
Bergerak dalam bidang usaha pariwisata.
Kantor Pusat:
Panin Bank Plaza Lantai 6,
Jalan Palmerah Utara No. 52
Jakarta Barat11480
Telepon: (021) - 5481974
Fax: (021) - 5484047
Website: www.paninvest.co.id
Email: panin@paninvest.co.id
DIREKSI DAN DEWAN KOMISARIS PERSEROAN, BAIK SECARA SENDIRI-SENDIRI MAUPUN
BERSAMA-SAMA, BERTANGGUNG JAWAB SEPENUHNYA ATAS KEBENARAN DAN KELENGKAPAN INFORMASI
SEBAGAIMANA DIUNGKAPKAN DI DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI,DAN SETELAH
MELAKUKAN PENELITIAN SECARA SEKSAMA, MENEGASKAN BAHWA INFORMASI YANG DIMUAT
DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI ADALAH BENAR DAN TIDAK ADA FAKTA PENTING MATERIAL
DAN RELEVAN YANG TIDAK DIUNGKAPKAN ATAU DIHILANGKAN SEHINGGA MENYEBABKAN
INFORMASI YANG DIBERIKAN DALAM KETERBUKAAN INFORMASI INI MENJADI TIDAK BENAR
DAN/ATAU MENYESATKAN.
2
DEFINISI
Akuntan Publik
:
berarti Kantor Akuntan Publik Anwar & Rekanselaku auditor
independen, yang melakukan reviu atas Laporan Keuangan
Konsolidasian Interim untuk periode enam bulan yang
berakhir pada tanggal 30 Juni 2016.
Perusahaan Target atau AMAG
:
berarti PT Asuransi Multi Artha GunaTbk., suatu perseroan
terbatas terbuka yang didirikan berdasarkan dan tunduk
kepada hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan
di Jakarta Pusat.
Bapepam dan LK
:
berarti Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Menteri Keuangan
Republik Indonesia No. 184/PMK.01/2010, tanggal11 Oktober
2010 tentang Organisasi dan Tata Kerja Kementerian
Keuangan
yang
dahulu
dikenal
sebagai
Bapepam
sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 ayat (1)
Undang-undang No. 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modalyang terhitung
sejak tanggal 31 Desember 2012 berdasarkan UU No.21/2011
fungsi, tugas dan wewenangnya telah dialihkan kepada OJK.
BEI
:
berarti PT Bursa Efek Indonesia.
Dana Pensiun
:
berarti Dana Pensiun Karyawan PT Pan Indonesia Bank, suatu
badan hukum yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada
hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di
Jakarta.
Direktur
:
berartianggota Direksi Perseroan yang sedang menjabat saat
Keterbukaan Informasi ini diumumkan.
Fairfax Asia
:
berarti Fairfax Asia Limited, suatu perusahaan yang didirikan
berdasarkan hukum Barbados.
JKR
:
berarti Kantor Jasa Penilai Publik Jennywati, Kusnanto &
Rekan, penilai independen yang terdaftar di OJK yang
memberikan pendapat kewajaran atasPemberian Jaminan
Bersama.
Keterbukaan Informasi
:
berarti informasi-informasisebagaimana tercantum dalam
Keterbukaan Informasi ini yang dilaksanakan dalam kerangka
pemenuhan ketentuan Peraturan No. IX.E.1.
Komisaris
:
berartianggota Dewan Komisaris Perseroan yang sedang
menjabat saat Keterbukaan Informasi ini diumumkan.
Laporan Keuangan 30 Juni 2016
:
berarti Laporan Keuangan Konsolidasian Interim Perseroan
dan Entitas Anaknya Tanggal 30 Juni 2016 dan untuk Periode
Enam Bulan yang Berakhir pada tanggal tersebut, yang telah
direviu oleh Akuntan Publik.
3
OJK
:
berarti Otoritas Jasa Keuangan yang mempunyai fungsi,
tugas, dan wewenang peraturan, pengawasan, pemeriksaan,
dan
penyidikan
sebagaimana
dimaksud
dalam
UU
No.21/2011.
Panin Financial
:
berarti PT Panin Financial Tbk., suatu perseroan terbatas
terbuka yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada
hukum negara Republik Indonesia dan berkedudukan di
Jakarta Barat.
Panin Geninholdco
:
berarti PT Panin Geninholdco, suatu perseroan terbatas yang
didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara
Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat.
Para Penjual Bersama
:
berarti Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco.
Pemegang Saham Perseroan
:
berarti para pemegang saham Perseroan yang namanya
terdaftar dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan yang
dikeluarkan oleh Biro Administrasi Efek, yakni PT Sinartama
Gunita.
Peraturan No. IX.E.1
:
berarti Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.1, Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-412/BL/2009
tanggal 25 November 2009 tentang Transaksi Afiliasi dan
Benturan Kepentingan Transaksi Tertentu.
Peraturan No. IX.E.2
:
berarti Peraturan Bapepam dan LK No. IX.E.2 Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-614/BL/2011
tanggal 28 Nopember 2011, tentang Transaksi Material dan
Perubahan Kegiatan Usaha Utama.
Perseroan atau PNIN
:
berarti PT Paninvest Tbk., suatu perseroan terbatas terbuka
yang didirikan berdasarkan dan tunduk kepada hukum negara
Republik Indonesia dan berkedudukan di Jakarta Barat.
Sisminbakum
:
berartiSistem Administrasi Badan Hukum Kementrian Hukum
dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia.
Transaksi Afiliasi
:
berarti transaksi yang dilakukan oleh Perusahaan atau
Perusahaan Terkendali dengan afiliasi dari Perusahaan atau
afiliasi dari anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, atau
pemegang saham utama Perusahaan sebagaimana dimaksud
dalam Angka 1 huruf d Peraturan No. IX.E.1.
Transaksi Material
:
berarti transaksi dengan nilai 20% (dua puluh persen) atau lebih
dari ekuitas Perseroan sebagaimana dimaksud dalam Angka 1.a
2) Peraturan IX.E.1.
UU No. 21/2011
:
berarti Undang-undang No. 21 Tahun 2011 tentang Otoritas
4
UUPT
:
berarti Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan
Terbatas.
I.
PENDAHULUAN
Informasi sebagaimana tercantum dalam Keterbukaan Informasi ini dibuat dalam rangka
pemenuhan kewajiban Perseroan untuk mengumumkan keterbukaan informasi atas
Transaksi Afiliasi yang telah dilakukan oleh Perseroan sehubungan dengan pemberian
pernyataan dan jaminan secara tanggung renteng antara Perseroan dengan pihak
terafiliasi Perseroan, terkait dengan Transaksi Penjualan Saham (yang lebih lanjut diuraikan
di bawah ini).
Sehubungan dengan hal di atas, sesuai dengan ketentuan perundangan yang berlaku, khususnya
ketentuan Peraturan No.IX.E.1, dengan telah dimulainya Pemberian Jaminan Bersama
(sebagiamana didefinisikan di bawah ini) yang ditandai dengan efektifnya pemberian
pernyataan dan jaminan secara tanggung renteng sebagaimana dimaksud di atas, Direksi
Perseroan dengan ini mengumumkan Keterbukaan Informasi dengan maksud untuk
memberikan penjelasan, pertimbangan serta alasan dilakukannya Pemberian Jaminan
Bersama tersebut kepada para Pemegang Saham Perseroan sebagai bagian dari pemenuhan
ketentuan Peraturan No. IX.E.1.
II.
KETERANGAN MENGENAI PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA
A.
ALASAN DAN LATAR BELAKANG
Sebagaimana telah diungkapkan oleh Perseroan melalui Keterbukaan Informasi berdasarkan
Surat Perseroan No. 082/DIR/PST/0616 pada tanggal 28 Juni 2016, Perseroan telah
melakukan negosiasi untuk menjual dan mengalihkan 2.593.335.870 saham yang dimiliki oleh
Perseroan dalam Perusahaan Target kepada Fairfax Asia (“Transaksi Penjualan Saham”)
dengan menandatangani Conditional Sale and Purchase Agreement in respct of shares in PT
Asuransi Multi Artha Guna Tbk.tertanggal 27 Juni 2016 (“CSPA”). Dengan telah dipenuhinya
syarat-syarat pendahuluan sebagaimana diatur dalam CSPA, Perseroan, Para Penjual
Bersama dan Fairfax Asia telah menandatangani suatu akta pengalihan hak atas saham dan
menyelesaikan Transaksi Penjualan Saham pada tanggal 10 Oktober 2016 (“Tanggal
Penyelesaian”).
Berdasarkan ketentuan dalam CSPA, Perseroan dan Penjual Bersama diwajibkan untuk
memberikan pernyataan dan jaminan masing-masing dan sendiri-sendiri sehubungan dengan
kepemilikan saham mereka dalam Perusahaan Target dan kondisi Perusahaan Target, sesuai
dengan proporsi jumlah saham yang dijual oleh masing-masing Perseroan dan Penjual
Bersama. Meskipun demikian, Fairfax Asia meminta agar pernyataan dan jaminan
berdasarkan ketentuan CSPA tersebut dibuat secara tanggung renteng sejak Tanggal
Penyelesaian, dan Perseroan telah setuju untuk memberikan pernyataan dan jaminan secara
tanggung renteng dengan Para Penjual Bersama.
Selanjutnya, dengan mengingat bahwa Perseroan sebagai pemegang saham pengendali dari
Perusahaan Target yang memiliki akses langsung atas kondisi Perusahaan Target, Perseroan
berkewajiban untuk membayarkan ganti rugi kepada Fairfax Asia dalam hal terdapat kerugian
yang dapat dialami oleh Perusahaan Target apabila salah satu dari pernyataan dan jaminan
tertentu dalam CSPA tidak benar atau tidak akurat (“Pemberian Jaminan Bersama”).
5
Dengan mengingat bahwa Perseroan akan membayarkan ganti kerugian kepada Fairfax Asia
apabila terdapat kerugian yang muncul dari pernyataan atau jaminan tertentu dalam CSPA
yang tidak benar atau tidak akurat, dimana pembayaran tersebut dilakukan secara
keseluruhan yang juga mencakup ganti rugi yang seharusnya dibayarkan oleh Para Penjual
Bersama. Sehubungan dengan hal tersebut, maka Perseroan dan Penjual Bersama
menandatangani Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 yang mengatur mengenai
kewajiban Para Penjual Bersama untuk membayar kembali ganti rugi yang telah dibayarkan
oleh Perseroan kepada Fairfax Asia sesuai dengan proporsi jumlah saham yang dijual oleh
masing-masing Penjual Bersama, perjanjian mana akan efektif pada saat penyelesaian
Transaksi Penjualan Saham.
B.
TUJUAN DAN MANFAAT PELAKSANAAN PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA
Tujuan dari dilaksanakannya Pemberian Jaminan Bersama adalah untuk memenuhi
permintaan Fairfax Asia, selaku pihak pembeli dalam Transaksi Penjualan Saham, yang pada
akhirnya bertujuan agar Transaksi Penjualan Saham dapat diselesaikan. Selanjutnya,
pembayaran kembali ganti rugi berdasarkan Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 juga
dilaksanakan untuk memastikan bahwa Perseroan tidak menanggung kewajiban untuk
memberikan ganti rugi kepada Fairfax Asia yang merupakan tanggung jawab dari
masing-masing Penjual Bersama dalam Transaksi Penjualan Saham.
Selanjutnya, dana yang diterima oleh Perseroan dalam Transaksi Penjualan Saham
rencananya akan digunakan oleh Perseroan untuk keperluan investasi pada aset bergerak
maupun tidak bergerak dan/atau penyertaan pada perusahaan lain sepanjang tidak
bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku sehingga
dapat meningkatkan kinerja Perseroan di masa depan.
C.
PERJANJIAN TERKAIT PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA
Berikut keterangan mengenai beberapa ketentuan material dalam CSPA dan Akta Intragroup
sehubungan dengan Pemberian Jaminan Bersama:
A.
Transaksi Penjualan Saham
Perjanjian
:
Conditional Sale and Purchase Agreement in respct of shares
in PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk.tertanggal 27 Juni
2016.
Para Pihak
:
1.
Perseroan sebagai “Penjual”;
2.
Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin Geninholdco,
secara bersama-sama sebagai “Para Penjual Bersama”
dan masing-masing “Penjual Bersama”; dan
3.
Fairfax Asia sebagai pembeli.
Uraian Singkat
:
pada pokoknya mengatur mengenai syarat-syarat dan
ketentuan-ketentuan serta hak dan kewajiban para pihak
sehubungan dengan penjualan atas Saham Yang Dialihkan
(sebagaimana dirinci di bawah ini), termasuk ketentuan
mengenai pernyataan dan jaminan beserta kewajiban
6
Penjual dan Para Penjual Bersama untuk membayarkan
ganti rugi kepada Fairfax Asia.
Saham Yang
Dialihkan
:
4.001.242.013 saham disetor dalam Perusahaan Target yang
mewakili 80% dari total modal ditempatkan dan disetor
dalam Perusahaan Target yang dimiliki oleh Penjual dan
Para Penjual Bersama, dengan rincian sebagai berikut:
a.
Perseroan akan mengalihkan 2.593.335.870 saham
yang merupakan 51,9% dari modal disetor Perusahaan
Target;
b.
Panin Financial akan mengalihkan 806.103.041 saham
yang merupakan 16,1% dari modal disetor Perusahaan
Target
c.
Dana Pensiun akan mengalihkan 536.872.732 saham
yang merupakan 10,7% dari modal disetor Perusahaan
Target; dan
d.
Panin Geninholdco akan mengalihkan 64.930.370 saham
yang merupakan 1,3% dari modal disetor Perusahaan
Target.
Nilai Transaksi
Penjualan Saham
:
Total nilai penjualan Saham Yang Dialihkan adalah
Rp2.160.000.000.000,- dimana jumlah tersebut dapat
berubah sesuai dengan ketentuan penyesuaian harga yang
telah disepakati oleh Fairfax Asia, Penjual dan Para Penjual
Bersama (“Nilai Transaksi Penjualan Saham”).
Proporsi Terkait masing-masing Penjual:
Dengan memperhatikan jumlah seluruh Saham Yang Dijual
dan jumlah saham setiap Penjual, “Proporsi Terkait” adalah
sebagai berikut:
a.
Perseroan – 64,9%
b.
Panin Financial – 20,1%
c.
Dana Pensiun – 13,4%
d.
Panin Geninholdco – 1,6%
Beberapa Syarat
Pendahuluan
:
Syarat-syarat pendahuluan atas Transaksi Penjualan Saham
berdasarkan CSPA antara lain adalah sebagai berikut:
a.
persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) atas
perubahan pengendali dan pemegang saham dalam
Perseroan;
b.
persetujuan OJK atas uji kepatutan dan kelayakan
terkait dengan pengendali baru, Direktur dan Komisaris
baru Perseroan (apabila ada); dan
c.
diperolehnya persetujuan Rapat Umum Pemegang
Saham Perseroan atas perubahan pengendali dan
susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris
Perseroan.
Pernyataan dan
Jaminan Yang
:
Berdasarkan ketentuan CSPA, Penjual dan Para Penjual
7
Diberikan
pernyataan dan jaminan untuk kepentingan Fairfax Asia,
antara lain sebagai berikut:
a.
Jaminan Fundamental
Jaminan Fundamental merupakan jaminan yang
diberikan oleh masing-masing Penjual dan Para Penjual
Bersama yang antara lain mencakup: (i) Saham Yang
Dialihkan merupakan 80% dari modal ditempatkan dan
disetor Perusahaan Target dan berjumlah 4.001.242.013
lembar saham, (ii) keabsahan atas kepemilikan Saham
Yang Dialihkan oleh masing-masing Penjual dan Para
Penjual Bersama, (iii) kapasitas masing-masing Penjual
dan Para Penjual Bersama untuk mengadakan CSPA
dalam rangka Transaksi Penjualan Saham; dan (iv)
penandatanganan
dan
pelaksanaan
CSPA
tidak
menimbulkan pelanggaran material atau wanprestasi
berdasarkan perjanjian lain yang telah ditandatangani
oleh Penjual dan Para Penjual Bersama.
b.
Jaminan Non-Fundamental.
Jaminan Non-Fundamental merupakan jaminan yang
diberikan oleh Penjual yang secara umum mencakup
kondisi Perusahaan Target, antara lain sebagai berikut:
(i)
Perusahaan Target telah memiliki seluruh izin yang
diperlukan untuk menjalankan usaha Perusahaan
Target;
(ii)
Perusahaan Target telah memiliki atau memperoleh
lisensi atas seluruh hak kekayaan intelektual yang
diperlukan untuk menjalankan kegiatan usaha
Perusahaan Target;
(iii)
Perusahaan Target memiliki kesanggupan untuk
membayar utang-utang perusahaan Target pada
saat jatuh tempo;
(iv)
Perusahaan Target telah memiliki secara sah
aset-aset yang signifikan secara material bagi kegiatan
usaha Perusahaan Target;
(v)
Perusahaan Target tidak terlibat dalam suatu
proses litigasi, arbitrase, penuntutan atau proses
hukum lain yang berdampak material terhadap
kegiatan usaha Perusahaan Target;
(vi)
Perusahaan Target mematuhi secara material
seluruh hukum yang berlaku dalam menjalankan
kegiatan usahanya;
(vii)
Perusahaan Target patuh dan tidak melakukan
pelanggaran terhadap peraturan terkait anti suap.
c.
Jaminan Pajak
Jaminan Pajak merupakan jaminan yang diberikan oleh
8
Perusahaan Target.
Tanggungjawab
Maksimum
:
(i)
Untuk klaim yang hanya terkait dengan Jaminan
Fundamental, jumlah keseluruhan dari tanggungjawab
Penjual dan Para Penjual Bersama tidak akan melebihi
Nilai Transaksi Penjualan Saham.
(ii)
Jumlah keseluruhan dari tanggung jawab setiap Penjual
Bersama tidak akan melebihi Proporsi Terkait dari Nilai
Transaksi Penjualan Saham.
(iii)
Jumlah keseluruhan dari tanggung jawab Penjual
sehubungan dengan keseluruhan klaim berdasarkan
atau sehubungan dengan CSPA (selain klaim yang terkait
dengan Jaminan Fundamental) akan terbatas pada
suatu jumlah maksimal sebesar 30% dari Nilai Transaksi
Penjualan Saham.
Hukum yang
mengatur
:
Hukum Negara Inggris.
Penyelesaian
sengketa
:
SIAC (Singapore International Arbitration Centre).
B.
Penyelesaian Transaksi Penjualan Saham
Perjanjian
Akta Pengambilalihan dan Pengalihan Ha katas SahamNo.
07tanggal 10 Oktober 2016, dibuat di hadapan Kumala
Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta(“Akta
Pengalihan Hak Atas Saham”).
Para Pihak
:
1.
Perseroan, Panin Financial, Dana Pensiun dan Panin
Geninholdco sebagai “Para Penjual”; dan
2.
Fairfax Asia sebagai pembeli.
Uraian Singkat
:
Dengan ditandatanganinya Akta Pengalihan Hak Atas
Saham, maka efektif pada tanggal Akta Pengalihan Hak Atas
Saham, Para Penjual menyerahkan, mengalihkan Saham
Yang Dialihkan (termasuk semua hak dan kepemilikan atas
dan kepentingan pada atau sehubungan dengan Saham
Yang Dialihkan) kepada Fairfax Asia dan Fairfax Asia
menerima penyerahan dan pengalihan Saham Yang
Dialihkan dari Para Penjual.
C.
Pemberian Jaminan Bersama
Perjanjian
Akta Intragroup tertanggal 27 Juni 2016 (“Akta Intragroup”).
Para Pihak
:
1.
Perseroan (“Penjual”);
2.
Panin Financial;
3.
Dana Pensiun; dan
4.
Panin Geninholdco.
9
bersama-sama disebut sebagai “Para Penjual Bersama” dan
masing-masing “Penjual Bersama”).
Tanggal Efektif
:
Akta Intragroup berlaku efektif pada Tanggal Penyelesaian.
Uraian Singkat
:
Perseroan
memberikan
tanggungjawab
yang
bersifat
tanggung renteng terkait Para Penjual Bersama sehubungan
dengan pernyataan dan jaminan dalam CSPA.
Ketentuan
Mengenai Klaim
Terkait
:
“Klaim Terkait” berarti setiap tindakan, proses, permintaan
atau klaim lain yang diajukan atau dibuat oleh Fairfax Asia
terkait suatu pelanggaran atas Jaminan Penjual Bersama yang
diberikan pada Tanggal Penyelesaian atau suatu pelanggaran
atas kewajiban Penjual Bersama berdasarkan ketentuan
tertentu dalam CSPA.
“Jaminan
Penjual
Bersama”
berarti
setiap
Jaminan
Fundamental yang diberikan oleh masing-masing Penjual
Bersama berdasarkan CSPA.
“Penjual Bersama Terkait” berarti Penjual Bersama yang
berhubungan dengan suatu Klaim Terkait.
1.
Dalam hal Pembeli menyampaikan pemberitahuan
mengenai Klaim Terkait kepada Penjual, Penjual:
•
segera memberitahu
Penjual
Bersama
Terkait
mengenai Klaim Terkait;
•
dengan sewajarnya, terus memberikan informasi
kepada
Penjual
Bersama
Terkait
mengenai
perkembangan material yang berkaitan dengan Klaim
Terkait yang diketahui oleh Penjual.
2.
Penjual tidak dapat menyelesaikan atau membuat
kesepakatan atas Klaim Terkait (dimana Penjual berhak
untuk diberikan ganti rugi oleh Penjual Bersama Terkait)
tanpa persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Penjual
Bersama Terkait.
3.
Dalam
hal
Penjual
diwajibkan
untuk
melakukan
pembayaran kepada Pembeli sehubungan dengan
tanggung jawab berdasarkan Klaim Terkait (“Pembayaran
Klaim
Terkait”),
Penjual
harus
menyampaikan
pemberitahuan tertulis mengenai hal tersebut kepada
Penjual
Bersama
Terkait
(“Pemberitahuan
Klaim
Terkait”).
4.
Penjual Bersama Terkait akan memberikan penggantian
kepada Penjual atas Pembayaran Klaim Terkait ditambah
dengan setiap biaya yang dikeluarkan oleh Penjual
sebagaimana diatur dalam Akta Intragroup.
10
5.
Penggantian atas Pembayaran Klaim Terkait sebagaimana
dimaksud dalam angka 4 di atas wajib dilakukan oleh
Pembeli Terkait dalam jangka waktu 10 (sepuluh) Hari
Kerja setelah Pemberitahuan Klaim Terkait, ke dalam
rekening bank yang ditetapkan oleh Penjual.
Ketentuan
Mengenai Klaim
Umum
:
“Klaim Umum” berarti setiap tindakan, proses, permintaan
atau klaim lain (selain Klaim Terkait) yang diajukan atau dibuat
oleh Fairfax Asia terkait suatu pelanggaran atas Jaminan
Penjual berdasarkan CSPA.
“Jaminan Penjual” pernyataan dan jaminan yang diberikan
oleh Penjual sebagaimana diatur dalam CSPA, yakni mencakup
Jaminan Fundamental, Jaminan Non-Fundamental dan
Jaminan Pajak.
1.
Apabila Penjual diwajibkan untuk melakukan pembayaran
kepada Pembeli sehubungan dengan Klaim Umum
(“Pembayaran
Klaim
Umum”),
Penjual
harus
memberitahukan secara tertulis kepada Para Penjual
Bersama, pemberitahuan mana harus mencantumkan
rincian Klaim Umum dan jumlah tanggungjawab
(“Pemberitahuan Klaim Umum”).
2.
Masing-masing Penjual Bersama wajib untuk memberikan
penggantian kepada Penjual atas jumlah sebesar: (i)
Proporsi Terkait atas Klaim Umum dan (ii) Proporsi Terkait
atas segala biaya dan pengeluaranyang dikeluarkan oleh
Penjual sehubungan dengan Klaim Umum.
3.
Penggantian atas Pembayaran Klaim Umum sebagaimana
dimaksud dalam angka 2 di atas wajib dilakukan oleh
masing-masing Penjual Bersama dalam jangka waktu 10
(sepuluh) Hari Kerja setelah Pemberitahuan Klaim Umum,
kedalam rekening bank yang ditetapkan oleh Penjual.
4.
Para Penjual Bersama tidak memiliki tanggungjawab atas
Pembayaran Klaim Umum dalam hal Klaim Umum
merupakan akibat dari kegagalan Penjual untuk mematuhi
kewajibannya berdasarkan CSPA.
Hukum yang
mengatur
:
Hukum Negara Republik Indonesia.
Penyelesaian
sengketa
:
SIAC (Singapore International Arbitration Centre).
D.
PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA MERUPAKAN TRANSAKSI AFILIASI
Pemberian Jaminan Bersama sebagaimana diuraikan dalam Keterbukaan Informasi ini
melibatkan pihak-pihak yang mempunyai hubungan afiliasi, yaitu sebagai berikut:
11
1.
Hubungan Kepemilikan
Sebagaimana dijabarkan dalam Huruf F Keterbukaan Informasi ini mengenai Keterangan
Pihak-pihak Yang Terlibat Dalam Pemberian Jaminan Bersama, terdapat hubungan
kepemilikan antara Perseroan, Panin Financial dan Panin Geninholdco dimana Panin
Financial dan Panin Geninholdco merupakan entitas anak terkendali dari Perseroan yang
laporan keuangannya dikonsolidasikan dengan laporan keuangan Perseroan, dengan
rincian sebagai berikut:
Kepemilikan Perseroan
Nama
Jumlah Saham
Nominal (Rupiah)
%
Panin Financial
17.372.468.860
2.171.558.607.500
54,25
Panin Geninholdco
499.995
2.499.975.000
99,99
2.
Hubungan Kepengurusan dan Pengawasan
Terdapat hubungan kepengurusan dan pengawasan yang sama antara Perseroan dan
Panin Financial, yakni:
Nama
Perseroan
Panin Financial
Dana Pensiun
Mu’min Ali Gunawan
Presiden Komisaris
Presiden Komisaris
Wakil Ketua I
Dengan demikian Pemberian Jaminan Bersama merupakan Transaksi Afiliasi sebagiamana
dimaksud dalam Peraturan No. IX.E.1.
Selanjutnya, jumlah maksimum yang mungkin wajib dibayarkan oleh Perseroan kepada
Fairfax Asia dalam Pemberian Jaminan Bersama adalah Nilai Transaksi, yakni sebesar
Rp2.160.000.000.000,- (dengan tunduk pada ketentuan penyesuaian sebagaimana diatur
dalam CSPA). Berdasarkan Laporan Keuangan 30 Juni 2016, nilai ekuitas Perseroan adalah
sebesar Rp21.614.031.502.459,-. Dengan demikian Pemberian Jaminan Bersama tidak
mencapai 20% dari ekuitas Perseroan dan karenanya Pemberian Jaminan Bersama bukan
merupakan Transaksi Material sebagaimana dimaksud dalam Peraturan No. IX.E.2.
E.
Alasan Dilakukannya Transaksi, Dibandingkan Dengan Apabila DilakukanTransaksi Lain
Sejenis Yang Tidak Dilakukan Dengan Pihak Terafiliasi
Sebagaimana yang telah diungkapkan dalam Keterbukaan Informasi ini, salah satu tujuan
dilakukannya Pemberian Jaminan Bersama adalah untuk memastikan terlaksananya
Transaksi Penjualan Saham yang akan memberikan tambahan dana segar kepada Perseroan,
Panin Financial dan Geninholdco. Tambahan dana tersebut dapat digunakan oleh Panin
Financial untuk kegiatan operasional dan digunakan oleh Panin Geninholdco untuk keperluan
investasi sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan perundang-undangan yang
berlaku. Selanjutnya, peningkatan kinerja Panin Financial dan Geninholdco diharapkan dapat
memberikan keuntungan kepada Perseroan melalui pembagian dividen yang meningkat di
kemudian hari.
F.
KETERANGAN MENGENAI PIHAK-PIHAK YANG TERLIBAT DALAM PEMBERIANJAMINAN
BERSAMA
1.
Perseroan
Riwayat Singkat Pendirian
12
berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia
dan berkedudukan di Jakarta Barat.
Perseroan didirikan pertama kali dengan nama PT Pan-Union Insurance Ltd. berdasarkan
Akta Pendirian No. 84 tanggal 24 Oktober 1973 dibuat di hadapan Juliaan Nimrod Siregar
Gelar Mangaradja Namora, S.H., Notaris di Jakarta. Akta tersebut telah memperoleh
pengesahan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No.
Y.A.5/408/2 tanggal 12 Desember 1973, dan telah didaftarkan dalam register di Kantor
Panitera Pengadilan Negeri Jakarta, di bawah No. 224 tanggal 29 Januari 1974 serta telah
diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 7 tanggal 22 Januari 1974,
Tambahan No. 37.
Perseroan telah beberapa kali melakukan perubahan nama, perubahan terakhir adalah
sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 47 tanggal 12
Desember 2013, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H., M.Kn., Notaris di
Jakarta, yang telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Keputusan
No. AHU-00347.AH.01.02 Tahun 2014 tanggal 6 Januari 2014 dan telah didaftarkan dalam
Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-0000695.AH.01.09 Tahun 2014
tanggal 6 Januari 2014, dimana nama Perseroan berubah dari PT Panin Insurance Tbk.
menjadi PT Paninvest Tbk.
Anggaran Dasar Perseroan telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan terakhir
adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Perseroan No.
108 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H.,
M.Kn.,Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Perseroan tersebut telah
diterima dan dicatat dalam databaseSisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan
Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No. AHU-AH.01.03-0951304 tanggal 14 Juli 2015 dan
telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan
No.AHU-3533317.AH.01.11.Tahun 2015 tanggal 14 Juli 2015 (“Akta 108/2015”).
Perseroan berkantor di Panin Bank Plaza Lantai 6, Jalan Palmerah Utara No. 52, Jakarta
11480, No. Telepon: (021) 5481974 dan No. fax: (021) 5484047.
Maksud dan Tujuan serta Kegiatan Usaha
Sesuai dengan Akta 108/2015, maksud dan tujuan Perseroan adalah berusaha dalam
bidang pariwisata.
Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas Perseroan dapat melaksanakan
kegiatan usaha sebagai berikut:
a.
Kegiatan usaha utama:
i.
menjalankan usaha-usaha di bidang pariwisata yang meliputi jasa Biro
Perjalanan Pariwisata berupa jasa perencanaan dan pengemasan
komponen-komponen penyelenggaraan pariwisata, termasuk perjalanan wisata dalam
bentuk paket wisata dan penyelenggaraan perjalanan ibadah agama;
ii.
penyelenggaraan dan penjualan paket wisata yang meliputi agen Perjalanan
Wisata, berupa jasa pemesanan sarana seperti pemesanan tiket dan
pemesanan akomodasi serta pengurusan dokumen perjalanan, termasuk
melalui agen perjalanan dan/atau langsung kepada wisatawan;
iii.
pengurusan dokumen perjalanan berupa paspor dan visa atau dokumen lain
yang dipersamakan.
13
b.
Kegiatan usaha penunjang yang mendukung kegiatan usaha utama:
Melakukan penyertaan pada perusahaan lain dan/atau investasi pada aset bergerak
maupun tidak bergerak sepanjang tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
Struktur Permodalan dan Susunan Pemegang Saham Perseroan
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 108/2015 dan Daftar
Pemilikan Saham Yang Mencapai 5% Atau Lebih Dari Saham Yang Ditempatkan dan
Disetor Penuh Per tanggal 30 September 2016 yang dikelola oleh PT Sinartama Gunita
selaku Biro Administrasi Efek Perseroan, struktur permodalan dan susunan kepemilikan
saham Perseroan adalah sebagai berikut:
Nilai Nominal Rp250,00 per saham
Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%)
Modal Dasar 16.000.000.000 4.000.000.000.000
Modal ditempatkan dan Disetor Penuh:
PT Paninkorp 1.208.583.000 302.145.750.000 29,71
PT Famlee Invesco 743.490.500 185.872.625.000 18,28
Crystal Chain Holdings Ltd 393.852.688 98.463.172.000 9,68
Dana Pensiun Karyawan PT Pan Indonesia Bank
333.451.342 83.362.835.500 8,20
Omnicourt Group Limited 249.462.970 62.365.742.500 6,13
Masyarakat 1.139.483.420 284.870.855.000 28,01
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh
4.068.323.920 1.017.080.980.000 100,00
Jumlah Saham Dalam Portepel 11.931.676.080 2.982.919.020.000
Pengurusan dan Pengawasan
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat
Perseroan No. 103 tanggal 30 Juni 2014, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo,
S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam
database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data
Perseroan No. AHU-21408.40.22.2014 tanggal 22 Juli 2014 dan telah didaftarkan dalam
Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-0075820.40.80.2014 tanggal 22 Juli
2014, susunan anggota Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:
Direksi
Presiden Direktur
:
Suwirjo Josowidjojo
Wakil Presiden Direktur/ Direktur
Independen
:
Syamsul Hidayat
Direktur
:
Murwanto
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat
No. 14 tanggal 19 Juli 2016, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H., M.H.,
M.Kn.,Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam database
Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan
No. AHU-AH.01.03-0069775 tanggal 8 Agustus 2016dan telah didaftarkan dalam Daftar
Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No.AHU-0091760.AH.01.11 Tahun 2016 tanggal 8
Agustus 2016, susunan anggota Dewan KomisarisPerseroan adalah sebagai berikut:
14
Dewan Komisaris
Presiden Komisaris
:
Mu’min Ali Gunawan
Komisaris Independen
:
Sugeng Purwanto, PhD, FRM
Ikhtisar Data Keuangan Perseroan
Laporan Perseroan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016
telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik sebagaimana laporannya No.
AR/L-565/16
tanggal 27 September 2016dengan kesimpulan tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian
yang menyebabkan Kantor AKuntan Publik percaya bahwa laporan Perseroan tidak
menyajikan secara wajar, dalam semua hal yang material.
Ringkasan Laporan Keuangan
Perseroan
adalah sebagai berikut:
(dalam Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
31 Desember
2015
31 Desember
2014
Aset AsetLancar 12.623.866.204.804 12.070.435.831.262 11.890.840.738.469Aset Tidak Lancar 14.230.146.495.914 11.027.184.726.350 10.649.337.378.443
Total Aset 26.854.012.700.718 23.097.620.557.612 22.540.178.116.912
Liabilitas
Liabilitas Lancar 1.438.761.657.270 906.930.712.862 976.503.452.788
Liabilitas Jangka Panjang 3.785.999.754.505 4.428.144.869.683 5.049.330.400.108
Total Liabilitas 5.224.761.411.775 5.335.075.582.545 6.025.833.852.896
Akumulasi dana Tabarru 15.219.411.244 14.087.447.819 11.745.980.181
Ekuitas
Modal Saham 1.017.080.980.000 1.017.080.980.000 1.017.080.980.000
Tambahan modal disetor – neto 102.227.325.385 102.227.325.385 47.669.000.000
Penambahan ekuitas yang berasal dari penyajian kembali
akibat penggabungan usaha - - 96.750.955.392
Selisih nilai transaksi dengan pihak nonpengendali 799.573.000.000 799.573.000.000 799.573.000.000 Saldo laba
Telah ditentukan penggunaannya 41.000.000.000 39.000.000.000 37.000.000.000
Belum ditentukan penggunaannya 7.019.772.212.623 6.653.876.000.000 6.008.276.879.271
Komponen ekuitas lainnya 1.626.648.178.078 (17.329.000.000) (3.859.318.198)
Ekuitas yang berhubungan dengan aset yang
diklasifikasikan sebagai dimiliki untuk dijual 120.472.955.000 - -
Jumlah 10.726.774.651.086 8.594.428.305.385 8.002.491.496.465
Kepentingan nonpengendali 10.887.257.226.613 9.154.029.221.863 8.500.106.787.370
Jumlah Ekuitas 21.614.031.877.699 17.748.457.527.248 16.502.598.283.835
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 26.854.012.700.718 23.097.620.557.612 22.540.178.116.912
(dalam Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
(Periode Enam
Bulan)
31 Desember
2015
(Satu Tahun)
31 Desember
2014
(Satu Tahun)
Pendapatan premi – neto 1.567.133.403.927 4.381.856.743.104 4.304.519.600.885
Pendapatan lainnya 501.768.009.871 858.280.083.434 1.229.021.925.826
Jumlah Pendapatan 2.068.901.413.798 5.240.136.826.538 5.533.541.526.711
15
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
(Periode Enam
Bulan)
31 Desember
2015
(Satu Tahun)
31 Desember
2014
(Satu Tahun)
Beban lainnya 325.709.598.805 882.622.827.715 756.852.614.141 Jumlah Beban 1.865.852.214.493 4.607.255.540.370 4.834.804.974.706Laba sebelum bagian atas laba entitas asosiasi 203.049.199.305 632.881.286.168 698.736.552.005
Bagian atas laba entitas asosiasi 506.587.614.400 654.149.356.382 1.091.531.823.200
Laba sebelum beban pajak penghasilan dari operasi yang dilanjutkan
709.636.813.705 1.287.030.642.550 1.790.268.375.205
Beban pajak penghasilan – neto (1.194.427.632) (18.533.871.558) (34.189.349.850)
Laba periode berjalan dari operasi yang dilanjutkan 708.442.386.073 1.268.496.770.992 1.756.079.025.355
Laba periode berjalan dari operasi yang dihentikan 103.641.000.000 - -
Laba neto periode berjalan 812.083.386.073 1.268.496.770.992 1.756.079.025.355
Penghasilan Komprehensif Lain 3.138.828.363.497 281.884.884 161.365.885.829
Jumlah Penghasilan Komprehensif Periode Berjalan 3.950.911.749.570 1.268.778.655.876 1.917.444.911.184
Laba per saham dasar:
Dari Operasi yang Dilanjutkan 88,03 153,91 231,83
Dari Operasi yang Dihentikan 14,17 - -
Jumlah 102,20 153,91 231,83
2.
Panin Financial
Riwayat Singkat Pendirian
Panin Financial adalah suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan menurut dan
berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia
dan berkedudukan di Jakarta Barat.
Panin Financial didirikan pertama kali dengan nama PT Asuransi Jiwa Panin Putra
berdasarkan Akta No. 192 tanggal 19 Juli 1974 sebagaimana diubah dengan Akta No. 22
tanggal 27 Februari 1975, keduanya dibuat di hadapan Ridwan Suselo, S.H., Notaris di
Jakarta. Akta-akta tersebut telah memperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman
Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No. Y.A.5/83/6 tanggal 4 April 1975, dan telah
didaftarkan dalam register di Kantor Panitera Pengadilan Negeri Jakarta, berturut-turut di
bawah No. 1196 dan 1197 tanggal 14 April 1975 serta telah diumumkan dalam Berita
Negara Republik Indonesia No. 30 tanggal 15 April 1975, Tambahan No. 203.
Panin Financial telah beberapa kali melakukan perubahan nama, perubahan terakhir
adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Risalah Rapat Umum Pemegang Saham No. 15
tanggal 8 Desember 2009, dibuat di hadapan Erni Rohaini, S.H. MBA, Notaris di Jakarta,
yang telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Keputusan No.
AHU-02074.AH.01.02 Tahun 2010 tanggal 14 Januari 2010 dan telah didaftarkan dalam Daftar
Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-0003064.AH.01.09 Tahun 2010 tanggal 14
Januari 2010, dimana nama Panin Financial berubah dari PT Panin Life Tbk. menjadi PT
Panin Financial Tbk.
Anggaran Dasar Panin Financial telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan
terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat Panin
Financial No. 111 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H.,
M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Panin Financial tersebut
telah diterima dan dicatat dalam databaseSisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan
Perubahan Anggaran Dasar Perseroan No. AHU-AH.01.03-0951426 tanggal 14 Juli 2015 dan
telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan
No.AHU-3533512.AH.01.11.Tahun 2015 tanggal 14 Juli 2015 (“Akta 111/2015”).
16
Panin Financial berkantor di Gedung Panin Life Center Lantai 7, Jalan Letjen S. Parman
Kav.91, Jakarta 11420, No. Telepon: (021) 25566822 dan No. Fax: (021) 25566818.
Maksud dan Tujuan
Berdasarkan Akta 111/2015 maksud dan tujuan Panin Financial adalahberusaha dalam
bidang penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen dan administrasi serta jasa
pengelolaan aset dan pemberian jasa penasehat keuangan.
Untuk mencapai maksud dan tujuan tersebut di atas Panin Financial dapat
melaksanakan kegiatan usaha sebagai berikut:
a.
Kegiatan usaha utama:
Menjalankan usaha dalam bidang penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen dan
administrasi kepada masyarakat umum.
b.
Kegiatan usaha penunjang yang mendukung kegiatan usaha utama:
i.
melakukan investasi pada aset bergerak maupuan tidak bergerak sepanjang
tidak bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang
berlaku;
ii.
memberikan jasa penasehat keuangan untuk melakukan kegiatan-kegiatan
investasi dan penempatan dana pada perusahaan lain baik di dalam maupuan
di luar negeri.
StrukturPermodalan dan Susunan Kepemilikan Saham Panin Financial
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 111/2015 dan Daftar
Pemilikan Saham Yang Mencapai 5% Atau Lebih Dari Saham Yang Ditempatkan dan
Disetor Penuh Per tanggal 30 September 2016yang dikelola oleh PT Sinartama Gunita
selaku Biro Administrasi Efek Panin Financial, struktur permodalan dan susunan
kepemilikan saham Panin Financial adalah sebagai berikut:
Nilai Nominal Rp125,00 per saham
Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%)
Modal Dasar 95.850.000.000 11.981.250.000.000
Modal ditempatkan dan Disetor Penuh:
Perseroan 17.372.468.860 2.171.558.607.500 54,25
Masyarakat 14.649.604.433 1.831.200.554.125 45,75
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh
32.022.073.293 4.002.759.161.625 100,00
Jumlah Saham Dalam Portepel 63.827.926.707 7.978.490.838.375
Pengurusan dan Pengawasan
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat
Panin Financial No. 110 tanggal 26 Juni 2015, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo,
S.H., M.H., M.Kn., Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam
database Sisminbakum berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data
Panin Financial No. AHU-AH.01.03.0951403 tanggal 14 Juli 2015 dan telah didaftarkan
dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-3533473.AH.01.11.Tahun
2015 tanggal 14 Juli 2015, susunan anggota Direksi Panin Financial adalah sebagai berikut:
Direksi
Presiden
Direktur/
Direktur
Independen
17
Wakil Presiden Direktur
:
Bhindawati Gunawan
Direktur
:
Marwan Noor
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat
No. 69 tanggal 30 Juni 2016, dibuat di hadapan Kumala Tjahjani Widodo, S.H. M.H, MKn,
Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam databaseSisminbakum
berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Panin Financial No.
AHU-AH.01.03-0067164 tanggal 27 Juli 2016dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan
sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-0087722.AH.01.11 tanggal 27 Juli 2016, susunan
anggota Dewan KomisarisPanin Financial adalah sebagai berikut:
Dewan Komisaris
Presiden Komisaris
:
Mu’min Ali Gunawan
Wakil Presiden Komisaris
:
Suwirjo Josowidjojo
Komisaris Independen
:
Sophie Soelaiman]
Panin Financial merupakan perusahaan terkendali Perseroan dimana 54,25% (lima puluh
dua persen koma dua lima) dalam Panin Financial dimiliki oleh Perseroan dan laporan
keuangan Panin Financial dikonsolidasikan dengan laporan keuangan Perseroan. Oleh
karenanya, Panin Financial merupakan pihak terafiliasi dari Perseroan.
Ikhtisar Data Keuangan Panin Financial
Laporan Keuangan Konsolidasian Interim Panin Financial untuk periode enam bulan
yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik
sebagaimana laporannya No. AR/L-564/16 tanggal 26 September 2016dengan
kesimpulan tidak ada hal-hal yang menjadi perhatian yang menyebabkan Kantor
Akuntan Publik percaya bahwa laporan Panin Financial tidak menyajikan secara wajar,
dalam semua hal yang material.
Ringkasan Laporan Keuangan Panin Financial adalah sebagai berikut:
(dalam Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
31 Desember
2015
31 Desember
2014
Aset Aset Lancar 9.062.524.741.649 9.143.815.074.223 9.472.411.696.494Aset Tidak Lancar 14.122.584.643.914 10.725.867.726.350 10.057.129.378.443
Total Aset 23.185.109.385.563 19.869.682.800.573 19.529.541.074.937
Liabilitas
Liabilitas Lancar 183.709.612.552 184.142.582.862 165.834.674.788
Liabilitas Jangka Panjang 3.785.695.710.064 4.031.016.429.683 4.718.438.178.108
Total Liabilitas 3.969.405.322.616 4.215.159.012.545 4.884.272.852.896
Akumulasi Dana Tabarru 15.220.188.155 14.087.447.819 11.745.980.181
Ekuitas
Modal Saham 4.002.759.161.625 4.002.759.161.625 4.002.759.161.625
Tambahan modal disetor – neto (584.387.302.039) (584.387.302.039) (584.387.302.039)
Selisih transaksi dengan pihaknonpengendali 1.664.801.695.395 1.664.801.695.395 1.664.801.695.395
Saldo laba 9.273.405.528.877 8.735.123.982.980 7.792.006.659.083
Komponen ekuitas lainnya 2.977.995.415.694 (34.497.603.001) 739.532.326
Jumlah ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik
entitas induk 17.334.574.499.552 13.783.799.934.960 12.875.919.746.390
18
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
31 Desember
2015
31 Desember
2014
Jumlah Ekuitas 19.200.483.874.792 15.640.436.340.209 14.633.522.241.860Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 23.185.109.385.563 19.869.682.800.573 19.529.541.074.937
(dalam Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAINNYA KONSOLIDASIAN
INTERIM
30 Juni 2016
(Periode Enam
Bulan)
31 Desember
2015
(Satu Tahun)
31 Desember
2014
(Satu Tahun)
Pendapatan premi – neto 1.567.133.403.927 3.716.144.743.104 3.644.285.100.885
Pendapatan lainnya 470.847.658.455 666.144.083.435 937.364.925.826
Jumlah Pendapatan 2.037.981.062.382 4.382.288.826.539 4.581.650.026.711
Beban klaim dan manfaat – neto (1.540.142.615.688) (3.396.897.412.655) (3.737.921.060.565)
Beban lainnya (315.431.302.214) (591.348.427.715) (501.385.614.141)
Jumlah Beban (1.855.573.917.902) (3.988.245.840.370) (4.239.306.674.706)
Laba sebelum bagian atas laba entitas asosiasi 182.407.144.480 394.042.986.169 342.343.352.005
Bagian atas laba entitas asosiasi 506.587.614.400 654.052.356.382 1.091.607.823.200
Laba sebelum beban pajak penghasilan 688.994.758.880 1.048.095.342.551 1.433.951.175.205
Beban pajak penghasilan – neto (890.183.191) (255.271.558) (5.046.949.850)
Laba periode berjalan 688.104.575.689 1.047.840.070.993 1.428.904.225.355
Penghasilan Komprehensif Lainnya 2.957.282.738.717 (4.669.652.006) 165.291.821.829
Jumlah Laba Komprehensif Tahun Berjalan 3.645.387.314.406 1.043.170.418.987 1.594.196.047.184 Laba per Saham Dasar yang Dapat Distribusikan Kepada
Pemilik entitas Induk 19,44 28,27 44,40
3.
Dana Pensiun
Riwayat Singkat
Dana Pensiun Karyawan PT Pan Indonesia Bank merupakan suatu badan hukum yang
didirikan menurutperaturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik
Indonesia dan berkedudukan di Jakarta.
Dana Pensiun berkantor di Panin Bank Center Lantai 3, Jalan Jenderal Sudirman Kav.1,
Jakarta 10270, No. Telepon: 2700545 dan No. Fax: (021) 5735436.
Peraturan Dana Pensiun
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, Peraturan Dana Pensiun yang berlaku adalah
sebagaimana tercantum dalam Surat Keputusan Direksi PT Pan Indonesia Bank No.
0010/SK-DIR/93 tanggal 7 April 1993 tentang Peraturan Dana Pensiun Karyawan Panin
Bank, yang telah memperoleh pengesahan dari Menteri Keuangan Republik Indonesia
berdasarkan Surat No. KEP-069/KM.17/1994 tanggal 4 April 1994 dan telah diumumkan
dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 46 tanggal 10 Juni 1994, Tambahan No.
31/DAPEN.
Maksud dan Tujuan ada tanggal Keterbukaan Informasi ini, maksud dan tujuan dari
Dana Pensiun adalah:
1.
Menyelenggarakan Program Pensiun Manfaat Pasti dengan mengembangkan dana
guna menjamin pembayaran Manfaat Pensiun kepada Peserta dan Pihak Yang
Berhak.
19
2.
Meningkatkan kesejahteraan hidup karyawan yang menjadi Peserta dan Pihak Yang
Berhak agar kesinambungan penghasilan pada hari tua atau setelah tidak bekerja
lagi pada pemberi kerja tetap terjamin.
Susunan Pengurus dan Pengawas Dana Pensiun
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT Bank
Pan Indonesia Tbk. No. 007/SK-DIR/13 tanggal 15 Juli 2013, susunan pengurus Dana
Pensiun adalah:
Pengurus
Ketua
:
H. Moesdjito
Wakil Ketua 1
:
H. Bambang Winarno
Wakil Ketua 2
:
Sumardi Amir
Sekretaris
:
Agus Purwadi
Bendahara
:
Djoko Suranto
Anggota
:
Miranda Liauw
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT Bank
Pan Indonesia Tbk. No. 002/SK-DIR/14 tanggal 21 Juli 2014, susunan pengawas Dana
Pensiun adalah:
Pengawas
Ketua
:
H. Hostian Sjamsudin
Wakil Ketua I
:
Mu’min Ali Gunawan
Wakil Ketua II
:
Arief Handoyo
Anggota
:
Johnny N. Wiraatmadja
Anggota
:
Maria Devita Sukerlan
Anggota
:
Akijat Lukito
Dana Pensiun merupakan pihak terafiliasi dari Perseroan mengingat terdapat hubungan
kepengurusan antara Perseroan dengan Dana Pensiun, dimana Mu’min Ali Gunawan
menjabat sebagai Presiden Komisaris Perseroan dan juga sebagai Wakil Ketua I Dana
Pensiun.
Ikhtisar Data Keuangan Dana Pensiun
LAPORAN POSISI KEUANGAN INTERIM
30 JUNI 31 DESEMBER 31 DESEMBER
2016 2015 2014
ASET
Investasi (Nilai Wajar) 1,374,671,035,925
1,269,008,369,251 1,110,724,622,095 Aset Lancar Diluar Investasi 15,536,681,728
15,561,959,409 14,909,804,709 Aset Operasional (Net) 185,992,696
236,830,664 301,261,396 Total Aset 1,390,393,710,349 1,284,807,159,324 1,125,935,688,200 LIABILITAS
20
Aktuarial 28,742,171,017
ASET NETO 1,364,597,810,321
1,256,064,988,307 1,125,360,264,885
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO
PER 31 DESEMBER 2014, 2015 DAN 30 JUNI 2016
30 JUNI 31 DESEMBER 31 DESEMBER
2016 2015 2014 PENAMBAHAN Pendapatan Investasi 21,988,996,260 50,092,328,756 41,148,480,978 Peningkatan / Penurunan Nilai Investasi 27,955,888,965 15,747,537,732 94,333,452,927 Iuran Jatuh Tempo 73,842,512,852
101,886,045,292 129,874,459,356 Pendapatan Di Luar Investasi 35,818,290 131,271,613 100,628,052 Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain - - -
Jumlah Penambahan 123,823,216,367 167,857,183,393 265,457,021,313 PENGURANGAN Beban Investasi 284,588,056 553,111,782 315,572,091 Beban Operasional 2,097,409,249 5,134,595,719 3,119,602,465 Manfaat Pensiun 12,224,663,170 29,191,239,340 25,061,709,690 Pajak Penghasilan 67,359,237 1,488,302,750 227,015,155 Pengalihan Dana ke
Danan Pensiun Lain 616,374,640
785,210,380 381,455,070 Jumlah Pengurangan 15,290,394,352 37,152,459,971 29,105,354,471 KENAIKAN (PENURUNAN) ASET
NETO 108,532,822,016
130,704,723,422 236,351,666,842
ASET NETO AWAL PERIODE 1,256,064,988,307
1,125,360,264,884 889,008,598,042
ASET NETO AKHIR PERIODE 1,364,597,810,323
1,256,064,988,306 1,125,360,264,884
4.
Panin Geninholdco
Riwayat Singkat
Panin Geninholdco adalah suatu perseroan terbatas terbuka yang didirikan menurut dan
berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku di negara Republik Indonesia
dan berkedudukan di Jakarta Barat.
21
Panin Geninholdco didirikan pertama kali dengan nama PT Panin Lifeholdco berdasarkan
Akta Pendirian No. 65 tanggal 25 Maret 1998, dibuat di hadapan Ny.Indah Fatmawati, S.H.,
Notaris di Jakarta. Akta pendirian tersebut telah memperoleh pengesahan dari Menteri
Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Keputusan No. C-29623 HT.01.01- Tahun 1998
tanggal 24 Juli 1998,serta telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 93
tanggal 20 November 1998, Tambahan No. 6435.
Panin Geninholdco melakukan perubahan nama dari PT Panin Lifeholdco menjadi PT Panin
Geninholdco berdasarkan Akta Risalah Rapat No. 10 tanggal 8 Oktober 1999, dibuat di
hadapan Benny Kristianto, S.H., Notaris di Jakarta, yang telah memperoleh persetujuan dari
Menkumham berdasarkan Keputusan No. C-6684 HT.01.04-Tahun 2000 tanggal 15 Maret
2000 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan sesuai dengan Undang-undang No. 3
Tahun 1982 tentang Wajib Daftar Perusahaan dengan No. 0669/BH.09.03/VII/2000 tanggal
6 Juli 2000 dan telah diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 102 tanggal
22 Desember 2000, Tambahan No. 7848.
Anggaran Dasar Panin Geninholdco telah beberapa kali mengalami perubahan, perubahan
terakhir adalah sebagaimana tercantum dalam Pernyataan Keputusan Rapat Umum
Pemegang Saham Luar Biasa Panin Geninholdco No. 13 tanggal 29 Februari 2012, dibuat di
hadapan Erni Rohani, S.H., Notaris di Jakarta. Perubahan atas Anggaran Dasar Panin
Geninholdco tersebut telah memperoleh persetujuan dari Menkumham berdasarkan Surat
Keputusan No. AHU-32112.AH.01.02.Tahun 2013 tanggal 13 Juni 2013 dan telah
didaftarkan dalam Daftar Perseroan sesuai dengan UUPT dengan No.
AHU-0055799.AH.01.09.Tahun 2013 tanggal 13 Juni 2013 (“Akta 13/2012”).
Panin Geninholdco berkantor di Panin Bank Plaza Lantai 6, Jalan Palmerah Utara No. 52
Jakarta 11480, No. Telepon: (021) (021) 5481788 dan No. Fax: (021) 5484047.
Maksud dan Tujuan
Berdasarkan Akta 13/2012 maksud dan tujuan Panin Geninholdco adalahberusaha
dalam bidang perdagangan, pembangunan, pengangkutan, pertanian, perindustrian,
perbengkelan, pertambangan dan penyedia jasa konsultasi bisnis, manajemen, dan
administrasi serta jasa pengelolaan aset dan pemberian jasa nasehat keuangan.
Struktur Permodalan dan Susunan Kepemilikan Saham Panin Geninholdco
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta 13/2012, struktur
permodalan dan susunan kepemilikan saham Panin Geninholdco adalah sebagai berikut:
Nilai Nominal Rp5.000,00 per saham
Keterangan Jumlah Saham Nilai Nominal(Rupiah) (%)
Modal Dasar 2.000.000 10.000.000.000
Modal ditempatkan dan Disetor Penuh:
Perseroan 499.995 2.499.975.000 99,99
Irwan Herwana 5 25.000 0,01
Jumlah Modal Ditempatkan dan Disetor Penuh
500.000 2.500.000.000 100,00
Jumlah Saham Dalam Portepel 1.500.000 7.500.000.000
22
Pada tanggal Keterbukaan Informasi ini, berdasarkan Akta Risalah Rapat Panin
Geninholdco No. 41 tanggal 21 April 2016, dibuat oleh Nany Wiana Setiawan, S.H.,
Notaris di Jakarta, akta mana telah diterima dan dicatat dalam databaseSisminbakum
berdasarkan Surat Penerimaan Pemberitahuan Perubahan Data Perseroan No.
AHU-AH.01.03-0042650 tanggal 22 April 2016 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan
sesuai dengan UUPT dengan No. AHU-0050844.AH.01.11.Tahun 2016 tanggal 22 April
2016, susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Panin Geninholdco adalah sebagai
berikut:
Direksi
Direktur
:
Agus Purwadi
Dewan Komisaris
Komisaris
:
Teddy Diansyah
Panin Geninholdco merupakan perusahaan terkendali Perseroan dimana 99,99%
(sembilan puluh sembilan koma sembilan sembilan persen) dalam Panin Geninholdco
dimiliki oleh Perseroan dan laporan keuangan Panin Geninholdco dikonsolidasikan
dengan laporan keuangan Perseroan. Oleh karenanya, Panin Geninholdco merupakan
pihak terafiliasi dari Perseroan.
Ikhtisar Data Keuangan Panin Geninholdco
Laporan Keuangan PT Panin Geninholdco untuk periode enam bulan yang berakhir pada
tanggal 30 Juni 2016 telah menjadi objek prosedur reviu yang diterapkan dalam reviu
atas laporan keuangan Perseroan.
Ringkasan Laporan Keuangan Panin Geninholdco adalah sebagai berikut:
(dalam Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN INTERIM
30 Juni 2016
31 Desember
2015
31 Desember
2014
AsetAset Lancar 28.104.224.945 28.827.542.070 18.570.888.173
Aset Tidak Lancar 20.603.722 20.603.723 37.870.150
Total Aset 28.124.828.667 28.848.145.793 18.608.833.323 Liabilitas Liabilitas Lancar - 62.499.360 62.499.360 Ekuitas Modal Saham 2.500.000.000 2.500.000.000 2.500.000.000 Saldo laba 10.719.470.728 10.502.711.314 9.707.922.734
Komponen ekuitas lainnya 14.905.357.939 15.782.935.119 6.338.411.229
Jumlah Ekuitas 28.124.828.667 28.785.646.433 18.546.333.963
Jumlah Liabilitas dan Ekuitas 28.124.828.667 28.848.145.793 18.608.833.323
(dalam Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAINNYA INTERIM
30 Juni 2016
(Periode Enam
Bulan)
31 Desember
2015
(Satu Tahun)
31 Desember
2014
(Satu Tahun)
Pendapatan 220.566.415 893.035.479 972.861.729 Beban 3.669.500 19.524.500 14.087.00023
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF LAINNYA INTERIM
30 Juni 2016
(Periode Enam
Bulan)
31 Desember
2015
(Satu Tahun)
31 Desember
2014
(Satu Tahun)
Beban pajak penghasilan – neto - 78.722.400 82.123.292
Laba neto tahun berjalan 216.896.915 794.788.579 876.651.437
Penghasilan Komprehensif Lainnya (877.577.180) 9.444.523.890 2.509.220.066
24
III.
DAMPAK PENGARUH PEMBERIAN JAMINAN BERSAMA TERHADAP KONDISI KEUANGAN
PERSEROAN
(dalam Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
INTERIM
Historis
Penyesuaian
Proforma
Aset
Kas dan setara kas 3.972.932.763.657 2.144.837.733.083 6.117.770.496.740
Piutang hasil investasi 48.258.420.079 - 48.258.420.079
Piutang asuransi
Piutang premi 11.086.000.000 - 11.086.000.000
Piutang reasuransi 31.295.000.000 - 31.295.000.000
Aset reasuransi 19.163.000.000 - 19.163.000.000
Aset keuangan Pinjaman dan piutang
Deposito berjangka 435.084.000.000 - 435.084.000.000
Pinjaman polis 8.610.000.000 - 8.610.000.000
Piutang lain-lain 5.145.000.000 - 5.145.000.000
Efek dan reksa dana yang diukurpada nilai wajar melalui
laba rugi 3.183.069.279.419 - 3.183.069.279.419
Efek yang tersedia untuk dijual 1.923.219.000.000 68.893.615.086 1.992.112.615.086
Biaya dibayar di muka 15.295.000.000 - 15.295.000.000
Pajak dibayar di muka 7.436.000.000 - 7.436.000.000
Aset tidak lancar yang dimilikiuntuk dijual
2.986.415.000.000 (2.986.415.000.000) -
Penyertaan dalam bentuk saham 13.595.489.685.563 - 13.595.489.685.563
Aset tetap – neto 255.206.352.000 - 255.206.352.000
Aset takberwujud – neto 330.650.000.000 - 330.650.000.000
Aset lain-lain 25.658.200.000 - 25.658.200.000
Jumlah Aset 26.854.012.700.718 (772.683.651.831) 26.081.329.048.887
(dalam Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
INTERIM
Historis
Penyesuaian
Proforma
Liabilitas dan Ekuitas Liabilitas
Hutang asuransi
Hutang reasuransi 29.297.000.000 - 29.297.000.000
Hutang komisi 25.201.000.000 - 25.201.000.000
Hutang klaim 45.316.000.000 - 45.316.000.000
Hutang usaha dan lain-lain
Hutang pajak 3.406.000.000 - 3.406.000.000
Beban masih harus dibayar 39.620.229.194 - 39.620.229.194
Hutang sewa pembiayaan
Hutang lain-lain 41.359.638.140 - 41.359.638.140
Nilai aset neto yang diatribusikanke pemegang unit
9.537.000.000 - 9.537.000.000
Liabilitas yang secara langsungberhubungan dengan aset tidak lancer yang diklasifikasikan sebagaidimiliki untuk dijual
1.253.775.000.000 (1.253.775.000.000) -
Liabilitas kontrak asuransi
Premi yang belum merupakan pendapatan
12.764.000.000
-
