Pengungkapan Permodalan dan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko PT. PRIMA MASTER BANK (Sesuai POJK Nomor 37/POJK.03/2019)

(1)

Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Struktur Permodalan Bank Umum

(dalam jutaan rupiah)

Bank

Konsolidasi

Bank

Konsolidasi

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

I KOMPONEN MODAL

A Modal Inti

226,737

324,930

1 Modal disetor

268,000

2 Cadangan Tambahan Modal

(22,825)

75,261

3 Modal Inovatif

-

-4

Faktor Pengurang Modal Inti

(18,438)

(18,331)

5 Kepentingan Non Pengendali

-

-B Modal Pelengkap

11,081

12,962

KOMPONEN MODAL

31 Desember 2020

31 Desember 2019

Pengungkapan Permodalan dan Informasi Kuantitatif Eksposur Risiko

PT. PRIMA MASTER BANK (Sesuai POJK Nomor 37/POJK.03/2019)

B Modal Pelengkap

11,081

12,962

1 1 Level Atas (Upper Tier 2)

11,081

12,962

2 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti

-

-3

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap

-

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

-

-Eksposur Sekuritisasi

-

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)

-

-E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar

-

-II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)

237,818

337,892

III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

-

-IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT

1,840,084

1,844,431

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

222,586

230,358

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

-

A Metode Standar

-

B Model Internal

-

-VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,RISIKO

OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

(2)

Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Lainnya Total Wilayah 1 Wilayah 2 Wilayah 3 Lainnya Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - -

-4 Tagihan Kepada Bank - - -

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 11,007 11,825 27,864 - 50,696 5,362 1,241 28,999 - 35,602

6 Kredit Beragun Properti Komersial 10,494 146 14,848 - 25,488 7,773 223 9,560 - 17,556

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 22,761 1,590 77,925 - 102,276 24,467 2,618 84,894 - 111,979

9 Tagihan kepada Korporasi 181,920 18,829 1,128,996 - 1,329,745 181,322 26,925 1,117,766 - 1,326,013

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

-11 Aset Lainnya - - -

-12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - -

Total 226,182 32,390 1,249,633 - 1,508,205 218,924 31,007 1,241,219 - 1,491,150

Tabel 2.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

31 Desember 2020 31 Desember 2019

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

No. Kategori Portofolio

(dalam jutaan rupiah)

< 1 tahun >1 thn s.d. 3

thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total < 1 tahun

>1 thn s.d. 3 thn >3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non-Kontraktual Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - 646 - - - - 646

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) 267 580 1,060 17,025 - 18,932 140 1,502 913 12,501 - 15,056

Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) 569 2,010 3,212 25,975 - 31,766 701 1,656 4,618 14,050 - 21,025

6 Kredit Beragun Properti Komersial (42) 17,458 595 826 3,675 2,932 25,486 7,931 549 4,493 3,379 1,204 17,556

7 Kredit Pegawai/Pensiunan (40) - - - - - - - -

8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36) 64,474 9,966 10,222 11,419 6,792 102,873 68,957 8,641 11,668 12,138 10,574 111,978

9 Tagihan kepada Korporasi (35) 884,494 52,703 59,294 167,468 175,871 1,339,830 933,337 61,058 61,789 158,392 137,908 1,352,484

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 402 3,403 691 - 27,712 32,208 14,268 7,251 2,549 13,583 32,602 70,253

11 Aset Lainnya - - - - - - - -

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - -

Total 967,664 69,257 75,305 225,562 213,307 1,551,095 1,025,980 80,657 86,030 214,043 182,288 1,588,998

Tabel 2.2 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

(3)

Tabel 2.3 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Bank (15) Kredit Beragun Rumah Tinggal (37) Kredit Beragun Rumah Tinggal (38) Kredit Beragun Properti Komersial (42) Kredit Pegawai/Pensiunan (40) Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel (36)

Tagihan kepadaKorporasi

(35)

Tagihan yangTelah

JatuhTempo (62) Aset Lainnya

Eksposur di UnitUsaha Syariah(apabila ada) (1) (2) (6) (7) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 31 Desember 2020

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - 358 - 847 20,299 784 -

-2 Perikanan - - - 1,122 3,126 - -

-3 Pertambangan dan Penggalian - - - 139 5,000 - -

-4 Industri pengolahan - - 346 2699 - 11,375 305,012 845 -

-5 Listrik, Gas dan Air - - -

-6 Konstruksi - - - 3,105 - 12,333 132,090 9,282 -

-7 Perdagangan besar dan eceran - - 789 146 - 44,449 586,918 15,545 -

-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - 492 - 1,689 - 4,172 59,228 - -

-9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - 4,315 39,468 1,599 -

-10 Perantara keuangan - - - 1,560 5,897 - -

-11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - 285 400 16,281 - 10,035 110,752 3,461 -

-12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - -

-13 Jasa pendidikan - - - 5,239 - -

13 Jasa pendidikan - - - 5,239 - -

-14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - 1,155 7,873 - -

-15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - 169 - 6,283 39,382 - -

-16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - -

-17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - -

-18 Bukan Lapangan Usaha - 18,154 30,230 1,041 - 44 3,464 692 -

-19 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - 5,044 16,082 - -

-20 Lainnya - - -

Total 0 18,931 31,765 25,488 - 102,873 1,339,830 32,208 -

-31 Desember 2019

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - 1,287 24,008

2 Perikanan - - - 154 6,544

3 Pertambangan dan Penggalian - - - 2,189

4 Industri pengolahan - - - 14,416 248,531

5 Listrik, Gas dan Air - - - 134

-6 Konstruksi - - - 10,959 188,258

7 Perdagangan besar dan eceran - - - 481 4,650 - 49,508 551,671

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - 5,014 - 4,436 55,281

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - 6,221 46,803

10 Perantara keuangan - - - 646 - - - - 327 10,579

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - 399 6,573 - 9,980 125,717

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - 2,974

13 Jasa pendidikan - - - 5,451

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - 2,047 8,172

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - 1,951 - - - 6,280 46,221

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - -

-18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - 278 - 326 - 176 15,978

19 Bukan Lapangan Usaha - - -

-20 Lainnya - - - - 12,828 20,145 993 - 6,054 14,105

(4)

(dalam jutaan rupiah)

Wilayah 1

Wilayah 2

Wilayah 3

Lainnya

Total

Wilayah 1

Wilayah 2

Wilayah 3

Lainnya

Total

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

1 Tagihan

227,533

36,795

1,276,085

-

1,540,413

220,275

35,488

1,306,285

-

1,562,048

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )

a. Belum jatuh tempo

227,533

36,795

1,276,085

-

1,540,413

220,275

35,488

1,306,285

-

1,562,048

b. Telah jatuh tempo

-

-3

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual

11,971

4,295

55,134

-

71,400

1,462

4,295

28,309

-

34,066

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

879

667 5,030

-

6,576

51

9 1,900

-

1,960

5 Tagihan yang dihapus buku

-

-Tabel 2.4 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

No.

Wilayah

31 Desember 2020

31 Desember 2019

Wilayah

Keterangan

(5)

Tabel 2.5 Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 31 Desember 2020

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 22,468 - - - 172

-2 Perikanan 4,196 - - 777 18

-3 Pertambangan dan Penggalian 5,497 - - - 12

-4 Industri pengolahan 319,782 - - 8,934 916

-5 Listrik, Gas dan Air 52 - - - -

-6 Konstruksi 157,753 - - 19,778 693

-7 Perdagangan besar dan eceran 646,853 - - 21,776 2,536

-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 67,311 - - 2,551 436

-9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 44,502 - - 4,158 121

-10 Perantara keuangan 6,608 - - - 34

-11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 141,214 - - 4,639 377

-12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 2,856 - - - -

-13 Jasa pendidikan 4,806 - - 62 6

-14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 7,043 - - 51 29

-15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 47,197 - - 5,641 730

-18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 3,908 - - 3,033 473

-No. Tagihan yang

dihapus buku Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan kerugianpenur unan nilai(CKPN) - Kolektif

Sektor Ekonomi Tagihan

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 3,908 - - 3,033 473

-19 Bukan Lapangan Usaha 69,049 - - - 23

-20 Lainnya - - -

Total 1,551,095 - - 71,400 6,576

31 Desember 2019

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 25,296 - - 44 -

-2 Perikanan 6,698 - - - -

-3 Pertambangan dan Penggalian 2,189 - - 72 -

-4 Industri pengolahan 270,200 - - 983 624

-5 Listrik, Gas dan Air 134 - - - -

-6 Konstruksi 208,947 - - 8,131 8

-7 Perdagangan besar dan eceran 633,151 - - 16,591 361

-8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 75,294 - - 3,311 42

-9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 53,024 - - 6 -

-10 Perantara keuangan 11,552 - - - -

-11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 158,534 - - 4,434 154

-12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 2,974 - - - -

-13 Jasa pendidikan 5,451 - - 113 -

-14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 10,219 - - - -

-15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 54,452 - - - -

-18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 16,758 - - - -

-19 Bukan Lapangan Usaha 54,125 - - 381 771

-20 Lainnya - - -

(6)

Tabel 2.6 Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual

(dalam jutaan rupiah)

CKPN Individual

CKPN Kolektif

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Saldo awal CKPN

58,068

7,471

33,795

2,160

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

13,332

-

271 2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

-

895 -

200

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan

-

-4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

-

Saldo akhir CKPN

71,400

6,576

34,066

1,960

31 Desember 2019

Keterangan

(7)

Tabel 3.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

- - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

- - -

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - -

-6 Kredit Beragun Properti Komersial - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

- - -

-9 Tagihan kepada Korporasi - - -

-10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

-12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

- - -

TOTAL - - - - - - - - - - - - -

-(dalam jutaan rupiah) Tanpa Peringkat Lembaga Pemeringkat Kategori Portofolio No. Tagihan Bersih 31 Desember 2020

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

Total

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)

PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor - - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, - - -

-12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

- - -

TOTAL - - - - - - - - - - - - -

-NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI EKPOSUR TAGIHAN BERSIH BERDASARKAN KATEGORI PORTOFOLIO DAN SKALA PERINGKAT

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

Lembaga Pemeringkat

Tanpa Peringkat Total Tagihan Bersih

(8)

Tabel 3.2 Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Derivatif

< 1 Tahun > 1 Tahun -< 5 Tahun

> 5 Tahun < 1 Tahun > 1 Tahun

-< 5 Tahun

> 5 Tahun

BANK SECARA INDIVIDUAL

1 Suku Bunga - - -

-2 Nilai Tukar - - -

-3 Lainnya - - -

-TOTAL - - -

BANK SECARA KONSOLIDASI

1 Suku Bunga - - -

-2 Nilai Tukar - - -

-3 Saham - - -

-4 Emas - - -

-5 Logam selain Emas - - -

-6 Lainnya - - -

-31 Desember 2019 31 Desember 2020

No Variabel yang Mendasari

Notional Amount Tagihan

Bersih setelah MRK MRK Tagihan Bersih sebelum MRK Kewajiban Derivatif Tagihan Derivatif MRK Tagihan Bersih setelah MRK Tagihan Derivatif Notional Amount Kewajiban Derivatif Tagihan Bersih sebelum MRK 6 Lainnya - - - -TOTAL - - - - - - - - - - - - - - - -NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI DERIVATIF

Tabel 3.2.b Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo - Bank secara Individual

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional- - -

-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - -

-Total - - -

-NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI TRANSAKSI REPO

(9)

Tabel 3.2.c Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan Bersih

Nilai MRK

Tagihan Bersih

setelah MRK

ATMR setelah

MRK

Tagihan Bersih

Nilai MRK

Tagihan Bersih

setelah MRK

ATMR setelah

MRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4 Tagihan Kepada Bank

-

-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-6 Tagihan kepada Korporasi

-

-7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

-

-Total

-

-NOTE :

31 Desember 2020

No.

Kategori Portofolio

31 Desember 2019

NOTE :

(10)

Tabel 4.1 Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 306,921 - - - 592,291 - - -

-4 Tagihan Kepada Bank - 15,011 - - - 3,643 - - - - 4,824 - - 25,003 - - - 1,910 - - - - 5,956

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 50,023 - - - 17,508 - - - 27,406 - - - 9,592

-6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - 25,400 - - 25,400 - - - 17,604 - - 17,604

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - 99,311 - - - 72,654 - - - 111,882 - - - 81,936

-9 Tagihan kepada Korporasi - - - 1,299,042 - - 1,135,115 - - - 1,354,736 - - 1,226,238

-10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - 6 2,606 - 3,915 - - - 38,103 - 57,155

-Total Eksposur Neraca 306,921 15,011 50,023 0 0 3,643 99,311 1,324,448 2,606 0 1,259,416 0 592,291 25,003 27,406 0 0 1,910 111,882 1,372,340 38,103 0 1,398,481 0

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - 141 - - - 106 - - - 266 - - - - 199

-9 Tagihan kepada Korporasi - - - 713 - - 713 - - - 526 - - - - 526

-Total Eksposur TRA 0 0 0 0 0 0 141 713 0 0 819 0 0 0 0 0 0 792 0 0 0 0 725 0

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

ATMR Beban _Modal No. Kategori Portofolio Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

ATMR Beban _Modal

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 279,548 - - -

-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - -

(11)

Tabel 4.2 Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

No. Kategori Portofolio TagihanBersih Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya Bagian Yang

Tidak Dijamin TagihanBersih Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

Bagian Tidak Dijamin Yang (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+ (13)] A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 306,921 - - - 592,291 - - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga - - -

-4 Tagihan Kepada Bank 18,654 - - - - 18,654 26,913 - - - - 26,913

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 50,023 - - - - 50,023 35,911 - - - - 27,406

6 Kredit Beragun Properti Komersial 25,400 - - - - 25,400 17,604 - - - - 17,604

7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 99,311 - - - - 96,872 111,882 - - - - 109,247

9 Tagihan kepada Korporasi 1,299,042 - - - - 1,135,115 1,354,736 - - - - 1,226,238

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 2,612 - - - - 2,612 38,103 - - - - 38,103

11 Aset Lainnya - - -

-31 Desember 2020

Bagian Yang Dijamin Dengan Bagian Yang Dijamin Dengan

11 Aset Lainnya - - -

-Total Eksposur Neraca 1,801,963 - - - - 1,328,676 2,177,440 - - - - 1,445,511

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 141 - - - - 141 266 - - - - 266

9 Tagihan kepada Korporasi 713 - - - - 713 526 - - - - 526

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

-Total Eksposur Rekening Administratif 854 - - - - 854 792 - - - - 792

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 279,548 - - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

- - -

-5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - -

-Total Eksposur Counterparty Credit Risk 0 - - - - - 279,548 - - - -

-Total (A+B+C) 1,802,817 - - - - 1,329,530 2,457,780 - - - - 1,446,303

C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif

(12)

Tabel 5.1 Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset - Bank Secara Individu

Telah jatuh Tempo Belum Jatuh Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Bank bertindak sebagai Kredit Asal - - -

-- Jenis Eksposur (contoh : tagihan beragun rumah tinggal) - - -

-2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung - - -

-a. Fasilitas penanggung risiko pertama - - -

-b. Fasilitas penanggung risiko kedua - - -

-3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - - -

-4 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Jasa - - -

-5 Bank bertindak sebagai Bank Kustodian - - -

-6 Bank bertindak sebagai Pemodal - - -

-Nilai Aset Yang Disekuritisasi

Nilai Aset Yang Disekuritisasi yang mengalami penurunan nilai 31 Desember 2020

Laba / Rugi dari aktivitas Sekuritisasi

ATMR Pengurang Modal Kategori Portofolio

No.

6 Bank bertindak sebagai Pemodal - - -

-a. Senior trance - - -

-b. Junior tranche - - -

-Total - - - - -

-NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI

Nilai Aset Yang Disekuritisasi Keuntungan (Kerugian) Penjualan

(1) (2) (3) (4)

1 Tagihan Kepada Pemerintah -

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -

-4 Tagihan Kepada Bank -

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal -

-6 Kredit Beragun Properti Komersial -

-7 Kredit Pegawai / Pensiunan -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel -

-9 Tagihan Kepada Korporasi -

-10 Aset Lainnya -

-Total -

-NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR SEKURITISASI

Underlying Aset

No. 31 Desember 2020

(13)

Perhitungan ATMR Risiko Kredit Pendekatan Standar - Bank secara Individual

Tabel 6.1.1 Pengungkapan Eksposur Aset di Neraca

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan

Bersih

ATMR

SebelumMRK

ATMR

SetelahMRK

Tagihan Bersih

ATMR

SebelumMRK

ATMR

SetelahMRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

306,920

-

592,291

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

18,654

4,824

26,913

5,956

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

50,023

17,508

35,912

9,592

6 Kredit Beragun Properti Komersial

25,400

17,604

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

99,311

74,483

72,654

111,882

83,912

81,936

9 Tagihan kepada Korporasi

1,299,042

1,135,115

1,354,736

1,226,238

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

2,612

3,914

38,103

57,155

31 Desember 2020

31 Desember 2019

Kategori Portofolio

No

10

11 Aset Lainnya

479,342

-

583,443

380,784

-

440,785

2,281,304

1,425,171

1,842,858

2,558,225

1,528,955

1,839,266

Tabel 6.1.2 Pengungkapan Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif

(dalam jutaan rupiah)

Tagihan

Bersih

ATMR

SebelumMRK

ATMR

SetelahMRK

Tagihan Bersih

ATMR

SebelumMRK

ATMR

SetelahMRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-5

Kredit Beragun Rumah Tinggal

-

-6

Kredit Beragun Properti Komersial

-

-7

Kredit Pegawai/Pensiunan

-

-8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

140,910

105,683

265,910

199,433

9 Tagihan kepada Korporasi

712,538

525,649

525,648

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

-

-853,448

818,220

791,559

725,081

TOTAL

No

Kategori Portofolio

31 Desember 2020

31 Desember 2019

(14)

Tabel 6.1.3 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan

(Counterparty Credit Risk)

Tagihan

Bersih

ATMR

Sebelum MRK

ATMR

SetelahMRK

Tagihan

Bersih

ATMR Sebelum

MRK

ATMR

SetelahMRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

-

279,548

-

-2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

-3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

-4

Tagihan Kepada Bank

-

-5

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

-

-6

Tagihan kepada Korporasi

-

--

-

279,548

-

-No

Kategori Portofolio

31 Desember 2020

31 Desember 2019

(dalam jutaan rupiah)

TOTAL

Tabel 6.1.4 Pengungkapan Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen

(settlement risk)

Nilai Eksposur

Faktor

PengurangMod

al

ATMR

SetelahMRK

Nilai

Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

SetelahMRK

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

1 Delivery versus payment

-

a. Beban Modal 8% (5-15 hari)

-

b. Beban Modal 50% (16-30 hari)

-

c. Beban Modal 75% (31-45 hari)

-

d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)

-

-2

Non-delivery versus payment

-

--

-

-NOTE :

BANK TIDAK MEMILIKI RISIKO KREDIT AKIBAT KEGAGALAN SETELMENT

TOTAL

31 Desember 2019

31 Desember 2020

No

Jenis Transaksi

(15)

Tabel 6.1.5 Pengungkapan Total Pengukuran Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

31 Desember 2020

31 Desember 2019

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

1,840,084

1,844,431

(16)

-(dalam jutaan rupiah)

Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)

1 1 Risiko Suku Bunga - - -

a. Risiko Spesifik - - -

b. Risiko Umum - - -

-2 2 Risiko Nilai Tukar - - -

-3 3 Risiko Ekuitas *) - - -

-4 4 Risiko Komoditas *) - - -

-5 5 Risiko Option - - -

Total - - - - - - -

-Note :

BANK TIDAK MEMILIKI EKSPOSUR RISIKO PASAR

Tabel 7.1 Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar

Bank Konsolidasi

31 Desember 2019 No. Jenis Risiko

(17)

NAMA BANK : PT PRIMA MASTER BANK

PERIODE : DESEMBER 2020 kertas kerja profil risiko

STANDARDIZED GAP REPORT (CONTRACTUAL INTEREST RATE REPRICING OR MATURITY DATE)

Total (1) 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) A ASSET

1

Penempatan pada Bank Indonesia -

neraca 91,006,834,346 49,987,505,206 - - - - 41,019,329,140

2

Penempatan pada Bank Lain -

neraca 18,643,395,399 18,643,395,399 - - - - -

3

Surat Berharga HTM - fasbi,

RRSUN, TD 215,913,883,615 3,679,402,558

- -

212,234,481,057 -

4

Surat Berharga AFS - SUN, SBI,

SDBI, ORI 280,984,280,000 280,984,280,000 - - - - - 5 Tagihan Akseptasi - - - - 6

Kredit yang Diberikan-MatProf 1,551,095,046,122 259,088,791,895.96 191,897,586,702.63 242,719,705,880.18 478,468,386,692.03 378,920,574,951.17 -

2,157,643,439,482 612,383,375,059 191,897,586,703 242,719,705,880 478,468,386,692 591,155,056,008 41,019,329,140

Total (1) 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) B KEWAJIBAN 1 Giro 94,262,945,925 94,262,945,925 - - - - - 2 Tabungan 177,996,959,426 177,996,959,426.00 - - - - - 3 Deposito 1,965,226,863,806 1,813,860,274,672.15 127,745,439,704.68 17,040,786,320.80 6,580,363,108 - - 4

Kewajiban Kepada Bank Indonesia - - - -

5

Kewajiban Kepada Bank Lain

(Penempatan dari Bank) 20,085,868,541 19,085,868,541 1,000,000,000 - - - - 6

Kewajiban Akseptasi - - - -

7

Surat Berharga yang Diterbitkan - - - -

8

Pinjaman yang Diterima - - - -

2,257,572,637,698 2,105,206,048,564 128,745,439,705 17,040,786,321 6,580,363,108 - - Total (1) 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd

Suku Bunga (15) C ASSET - KEWAJIBAN (99,929,198,216) (1,492,822,673,505) 63,152,146,998 225,678,919,559 471,888,023,584 591,155,056,008 41,019,329,140

Total (1) 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) D OFF BALANCE SHEET

1 Komitmen

(Tagihan/Kewajiban)-NERACA (257,757,873,039) -257,757,873,039.00 - - - - -

2 Swap (Long/Short) - - - -

3 Option (Buy/ Sell) - - - -

4 Forward (Long/Short) - - - -

5 Lainnya - - - -

(257,757,873,039) (257,757,873,039) - - - - -

Total (1) 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) E POSISI NETTO/GAP (357,687,071,255) (1,750,580,546,544) 63,152,146,998 225,678,919,559 471,888,023,584 591,155,056,008 -

0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) TOTAL ASSET

TOTAL KEWAJIBAN

TOTAL OFF BALANCE SHEET

Suku Bunga (15)

F 1% 1% 1% 1% 1% 1%

0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) G 0.04 0.16 0.36 0.71 1.38 -

0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) H 0.96 0.83 0.63 0.25 - -

Gap*perubahan sk bunga*periodic TOTAL 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) I RISIKO SUKU BUNGA (Ec. Value) 11,721,600,067 (700,232,219) 101,043,435 812,444,110 3,350,404,967 8,157,939,773 -

TOTAL 0 - 1 Bulan (2) >1 - 3 Bulan (3) >3 - 6 Bulan (4) >6 - 12 Bulan (5) >1 - 2 Tahun (6) Tidak Sensitif thd Suku Bunga (15) J RISIKO SUKU BUNGA (NII) (13,659,915,707) (16,776,396,904) 526,267,892 1,410,493,247 1,179,720,059 - -

(*) 200 bps (27,319,831,413)

(**) 400 bps (54,639,662,826)

PROXY MODIFIED DURATION

JANGKA WAKTU DIMANA GAP SECARA PERIODIK BERPENGARUH

(18)

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln >6 bln s.d.12 bln > 12 bulan < 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln >6 bln s.d.12 bln > 12 bulan (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) I NERACA A Aset 1 Kas 32,667 32,667 - - - - 33,996 33,996 - - -

-2 Penempatan pada Bank Indonesia 91,007 49,988 - - - 41,019 260,106 124,137 4,441 - - 131,528

3 Penempatan pada bank lain 18,643 15,000 - - - 3,643 0 - - - -

-4 Surat Berharga 215,914 - - - - 215,914 52,638 - - - - 52,638

5 Kredit yang diberikan 1,551,095 258,746 192,056 242,672 478,359 379,262 1,588,992 222,401 141,811 370,822 461,716 392,242

6 Tagihan lainnya 280,984 280,984 - - - - 279,549 147,874 - - - 131,675

7 Lain-lain 17,628 - 3,487 4,964 8,911 266 16,913 - 4,191 9,308 3,414

Total Aset 2,207,938 637,385 195,543 247,636 487,270 640,104 2,232,194 528,408 150,443 380,130 465,130 708,083

B. Kewajiban

1 Dana Pihak Ketiga 2,237,487 1,843,860 127,746 17,041 6,580 242,260 2,131,647 1,661,182 195,496 27,540 4,221 243,208

2 Kewajiban pada Bank Indonesia 0 - - -

-3 Kewajiban pada bank lain 20,086 3,250 1,000 - 15,836 - 35,480 10,155 9,938 - 15,387

-4 Surat Berharga yang Diterbitkan 0 - - -

-5 Pinjaman yang Diterima 0 - - -

-6 Kewajiban lainnya 0 - - -

-Tabel 8.1 Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah - Bank secara Individual

Pos-pos

No Jatuh Tempo Jatuh Tempo

Saldo Saldo

6 Kewajiban lainnya 0 - - -

-7 Lain-lain 38,649 - 6,967 66 3,178 28,438 44,147 - 7,082 32 1,875 35,158

Total Kewajiban 2,296,222 1,847,110 135,713 17,107 25,594 270,698 2,211,274 1,671,337 212,516 27,572 21,483 278,366

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca -88,284 -1,209,725 59,830 230,529 461,676 369,406 20,920 -1,142,929 -62,073 352,558 443,647 429,717

II REKENING ADMINISTRATIF A. Tagihan Rekening Administratif

1 1. Komitmen - - -

-2 2. Kontijensi - 51,368 - - - 25,000 - 25,000 - -

Total Tagihan Rekening Administratif 0 0 51,368 0 0 0 25,000 0 25,000 0 0 0

B. Kewajiban Rekening Administratif

1 1. Komitmen 257,758 50,604 39,198 53,843 111,960 2,153 202,077 38,011 32,491 48,710 74,012 8,853

2 2. Kontijensi 2,868 - 2,868 - - - 2,825 - 2,825 - -

Total Kewajiban Rekening Administratif 260,626 50,604 42,066 53,843 111,960 2,153 204,902 38,011 35,316 48,710 74,012 8,853

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif -260,626 -50,604 9,302 -53,843 -111,960 -2,153 -179,902 -38,011 -10,316 -48,710 -74,012 -8,853

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] -348,910 -1,260,329 69,132 176,686 349,716 367,253 -158,982 -1,180,940 -72,389 303,848 369,635 420,864

(19)