(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Sep 2017
31 Des 2016
ASET
1. Kas
10,947
11,770
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3,853,872
1,279,549
3. Penempatan pada bank lain
817,580
659,714
4. Tagihan spot dan derivatif
13,280
34,409
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
475,054
450,466
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,444,020
1,127,068
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
901,066
1,426,078
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
20,253,293
20,514,340
10. Pembiayaan syariah
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(246)
(709)
b. Kredit
(1,579,294)
(1,341,345)
c. Lainnya
(204,919)
(78,778)
13. Aset tidak berwujud
4,207
3,916
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3,740)
(3,625)
14. Aset tetap dan inventaris
132,002
131,081
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(45,805)
(38,712)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor
i.
Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1,021,532
65,156
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa Pembiayaan
-
-18. Aset pajak tangguhan
467,576
392,344
19. Aset lainnya
231,083
135,912
TOTAL ASET
27,791,508
24,768,634
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (
reverse
repo
)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Sep 2017
31 Des 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
LIABILITAS
1.
Giro
1,392,418
1,058,115
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
7,099,587
3,981,229
4.
Dana investasi
revenue sharing
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
1,181,831
460,283
7.
Liabilitas spot dan derivatif
30,676
51,226
8.
-
-9.
Utang akseptasi
901,066
1,426,078
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-
-12. Setoran jaminan
34,551
32,611
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11,657,000
12,330,175
14. Liabilitas pajak tangguhan
5,079
-15. Liabilitas lainnya
205,349
553,408
16. Dana investasi
profit sharing
-
-TOTAL LIABILITAS
22,507,557
19,893,125
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3,690,957
3,690,957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (
treasury stock
) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Penghasilan komprehensif lainnya
a.
-b.
12,137
(2,449)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f.
Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
(5,098)
(5,098)
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
1,192,099
778,438
b. Tahun berjalan
393,856
413,661
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
5,283,951
4,875,509
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
27,791,508
24,768,634
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Sep 2017 30 Sep 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 610,875 638,051 b. Valuta asing 541,721 521,709 2. Beban Bunga a. Rupiah 191,688 212,898 b. Valuta asing 28,901 43,142 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 932,007 903,720
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 11,223 29,885 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 25,637 22,512 e. - -f. - -g. 47,787 44,657 h. - -i. Pendapatan lainnya 1,886 1,891 2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 39,624 41,169 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 59,832 50,277 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 360,510 329,312 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional - -g. - -h. 2,348 2,244 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 37,064 34,433 k. Beban promosi 661 808 l. Beban lainnya 43,944 43,793 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (457,450) (403,091) LABA (RUGI) OPERASIONAL 474,557 500,629
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2017 30 Sep 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA Untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 30 Sept 2017 & 2016
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,520 623 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,520 623 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 476,077 501,252 4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 159,086 114,664 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 76,865 58,282
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 393,856 444,870 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - -c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Lainnya - -e.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-393,856
444,870 Laba ( Rugi ) bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 393,856 444,870 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 393,856 444,870 Total Laba ( Rugi ) Komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 393,856 444,870 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 393,856 444,870
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -DIVIDEN - -LABA BERSIH PER SAHAM -
-Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Sep 2017
31 Des 2016
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
729,192
2,967,005
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
7,518,518
9,562,648
ii.
Uncommitted
-
10,000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
380,673
598,179
b. L/C dalam negeri
139,642
43,212
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,042,603
1,809,868
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
61,597
38,018
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
17,228
34,171
b. Valuta asing
333,519
293,918
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Pada Tanggal 30 September 2017 & 31 Desember 2016
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1
Spot
594,321
594,321
-
639
537
2
Forward
1,177,474
1,177,474
-
5,862
3,782
3
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4
Future
-
-
-
-
-5
Swap
1,705,768
1,705,768
-
2,057
21,635
6
Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1
Forward
-
-
-
-
-2
Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3
Future
-
-
-
-
-4
Swap
761,672
761,672
-
4,722
4,722
5
Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
4,239,235
4,239,235
-
13,280
30,676
Pada Tanggal 30 September 2017
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. K0001
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -3. Surat berharga K0003 a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing -- - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -7. Kredit a. i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah - - - - - - 3,932 - - - - 3,932 ii. Valuta asing - - - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - K0011
II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 703,524 - - - - 703,524 585,641 - - - - 585,641 b. Valuta asing 114,056 - - - - 114,056 558,850 - - - - 558,850 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 13,280 - - - - 13,280 22,398 - - - - 22,398 3. Surat berharga K0003 a. Rupiah 1,915,336 - - - - 1,915,336 1,502,259 - - - - 1,502,259 b. Valuta asing 2,579 1,159 - - - 3,738 8,248 3,228 - - - 11,476 4. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - -5. a. Rupiah - - - - - - - - - -b. Valuta asing 2,579- - -- - - - 8,248- - -- - - -6. Tagihan Akseptasi 901,066 - - - - 901,066 1,101,509 - - - - 1,101,509 7. Kredit - -a. - - -i. Rupiah 157,496 4,317 - - 1,762 163,575 301,093 18,035 - - 1,827 320,955 ii. Valuta asing 5,142,805 421,595 - - 49,564 5,613,964 3,909,178 377,434 - - 49,703 4,336,315 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,495,338 551,477 - - 328,853 6,375,668 5,582,052 135,437 - 194,083 - 5,911,572 ii. Valuta asing 7,556,912 484,984 - - 58,190 8,100,086 8,738,347 135,930 - - 56,373 8,930,650 c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah 21,030 174,677 - - 114,206 309,913 27,451 136,870 - 194,083 - 358,404 ii. Valuta asing - 230,464 - - 29,853 260,317 353,573 377,434 - - 13,672 744,679 d. Kredit properti 2,680,750 - - - - 2,680,750 1,828,853 - - - - 1,828,853 8. Penyertaan - - - - - - - - - -9. - - - - - - - - - -10. - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - -
-a. Rupiah 1,512,915 5,050 - - 800 1,518,765 1,698,634 5,028 - - - 1,703,662 b. Valuta asing 6,817,776- 53,039 -- - - 6,870,815 7,292,417- 132,007 -- - 3,774 7,428,198 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,784,459 1,293,460
3. 510,313 364,207 352,170 4. 28.53% 23.88% 5. -6. 18.00% 26.67% 7. -8. Lainnya a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Pada Tanggal 30 September 2017 & 2016
30 September 2017 30 September 2016
BANK
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit