KANTOR PUSAT & KANTOR PUSAT OPERASIONAL Gedung The VICTORIA
Jalan Tomang Raya Kav. 33-37, Jakarta Barat 11440 Telp : (021) 5600467 Fax : (021) 29200630 Website : www.bankvictoriasyariah.co.id
KANTOR CABANG
BEKASI Ruko Bekasi Square No.63, Jl. A Yani Pekayon BEKASI Telp (021) 82434874-82434875 Fax (021) 82434876 BANDUNG Jalan Gatot Subroto No.3 BANDUNG Telp (022) 87340303 Fax (022) 87340311
CIREBON Cirebon Super Block, Blok GS/5 Jl. Cipto Mangunkusumo No, 26 CIREBON Telp (0231) 8291051-8291052 Fax (0231) 8291053 TEGAL Jl. Ruko Nirmala Square Blok A/12B TEGAL Telp (0283) 351024 Fax (0283) 351027
DENPASAR Ruko Tuban Plaza No, 44-45 Jl. By Pass I Gusti Ngurah Rai, Tuban Kuta - Badung, BALI, Telp (0361) 753531-753532 Fax (0361) 768081 SERANG Jalan Jend. Ahmad Yani No. 152 A, SERANG, Telp (0254) 227621 Fax (0254) 227622
SOLO Ruko Honggowongso Square Blok A/7, Jl. Honggowongso - SOLO, Telp. (0271) 660832 Fax. (0271) 660932 KANTOR CABANG PEMBANTU
TEBET Jl. Prof. Dr. Supomo No, 73 Blok A L.2, Tebet - Jakarta Selatan, Telp (021) 83785567 Fax (021) 83785569 KRAMAT JATI Ruko Pasar Induk Kramat Jati Blok D2/33, Jakarta Timur, Telp (021) 87797573 Fax (021) 87797574 DEPOK Jl. Kemakmuran Raya No. 25-A Depok, Telp. (021) 7702882 Fax. (021) 7720334
TANGERANG Ruko Modernland Blok AR/23, Jalan Jend. Sudirman Cikokol, Tangerang, Telp (021) 55747698 Fax (021) 55747699 BRAGA Braga Plaza, Jl. Braga No. 5 - 11 Bandung 40111, Telp. 022-4204941 Fax. (022) 4260676
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No Pos-Pos
ASET
1 Kas 4.571 3.320
2 Penempatan Pada Bank Indonesia 95.280 71.458
3 Penempatan Pada Bank Lain 3.628 2.850
4 Tagihan Spot dan Forward - -
5 Surat Berharga Yang Dimiliki 235.373 230.449 6 Tagihan atas Surat Berharga Yang Dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - -
7 Tagihan Akseptasi - -
8 Piutang 288.534 360.400
a Piutang Murabahah 403.796 511.153
b Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- (115.261 ) (150.753 )
c Piutang Istishna’ - -
d Pendapatan Margin Istishna Yang Ditangguhkan -/- - -
e Piutang Qardh - -
f Piutang Sewa - -
9 Pembiayaan Bagi Hasil 601.512 712.541
a Mudharabah 3.968 4.577
b Musyarakah 597.544 707.964
c Lainnya
10 Pembiayaan Sewa 2.567 2.740
a Aset Ijarah 3.764 3.700
b Akumulasi Penyusutan/Amortisasi -/- (1.198 ) (960 ) c Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/- - -
11 Penyertaan 60 60
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/- (74.484 ) (60.594 )
a Individual (68.242 ) (53.215 )
b Kolektif (6.242 ) (7.379 )
13 Aset Tidak Berwujud 4.920 3.941
Akumulasi Amortisasi -/- (1.816 ) (1.401 )
14 Salam - -
15 Aset Istishna’ dalam penyelesaian - -
Termin Istishna -/- - -
16 Aset Tetap dan Inventaris 23.186 23.684
Akumulasi Penyusutan -/- (12.069 ) (12.101 )
17 Properti Terbengkalai 128 128
18 Aset Yang Diambil Alih 11.049 11.218
19 Rekening Tunda - -
20 Aset Antar Kantor 1) - -
a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - - 21 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- (2.441 ) (2.570 )
22 Persediaan - -
23 Aset Pajak Tangguhan 15.475 15.475
24 Aset Lainnya 17.430 17.668
TOTAL ASET 1.212.903 1.379.266
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1 Dana Simpanan Wadiah 25.025 45.652
a Giro 25.025 45.652
b Tabungan - -
2 Dana Investasi Non Proit Sharing 905.497 1.083.256
a Giro 3.781 8.109
b Tabungan 36.429 50.319
c Deposito 865.287 1.024.828
3 Liabilitias Kepada Bank Indonesia - -
4 Liabilitas Kepada Bank Lain 22.249 22.150
5 Liabilitas Spot dan Forward - -
6 Surat Berharga Diterbitkan 78.000 50.000
7 Liabilitas Akseptasi - -
8 Pembiayaan Diterima - -
9 Setoran Jaminan - -
10 Liabilitas Antar Kantor - -
a Kegiatan Operasional Di Indonesia - -
b Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia - -
11 Liabilitas Pajak Tangguhan - -
12 Rupa-Rupa Liabilitas 15.487 15.556
13 Dana Investasi Proit Sharing - -
TOTAL LIABILITAS 1.046.258 1.216.614
EKUITAS
14 Modal Disetor 160.000 160.000
a Modal Dasar 320.000 320.000
b Modal yang belum disetor -/- (160.000 ) (160.000 ) C Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
15 Tambahan modal disetor 50.000 -
a Agio - -
b Disagio -/- - -
c Modal Sumbangan - -
d Dana Setoran Modal 50.000 -
e Lainnya - -
16 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang - - b. Keuntungan (kerugian) dari Perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual - -
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d Selisih penilaian kembali aset tetap - - e Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 1.358 - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -
h Lainnya - -
17 Selisih kuasi reorganisasi - -
18 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
19 Ekuitas Lainnya - -
20 Cadangan 9.156 9.156
a Cadangan Umum 9.156 9.156
b Cadangan Tujuan - -
21 Laba/rugi (53.870 ) (6.504 )
a Laba (rugi) tahun -tahun Lalu (7.862 ) 17.212 b Laba (rugi) tahun berjalan (46.008 ) (23.716 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - 22 Kepentingan non pengendali (minority interest) - -
TOTAL EKUITAS 166.645 162.652
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.212.903 1.379.266
30 Juni 2016 31 Des 2015
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJEN TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No POS-POS
I TAGIHAN KOMITMEN - -
1 Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
a Rupiah - -
b Valas - -
2 Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3 Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN 4.089 3.510
1 Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 4.089 3.510
a Committed 4.089 3.510
i Rupiah 4.089 3.510
ii Valuta asing - -
b Uncommitted - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
2 Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
a Committed - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
b Uncommitted - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
3 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -
a L/C Luar negeri - -
b L/C dalam negeri - -
4 Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - -
5 Lainnya - -
III TAGIHAN KONTINJENSI 37.365 10.908
1 Garansi yang diterima - -
i Rupiah - -
ii Valuta asing - -
2 Pendapatan dalam penyelesaian 37.365 10.908
a Murabahah 37.365 10.908
b Istishna’ - -
c Sewa - -
d Bagi Hasil - -
e Lainnya - -
3 Lainnya - -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 2.532 2.532
1 Garansi yang diberikan 2.532 2.532
i Rupiah 2.532 2.532
ii Valuta asing - -
2 Lainnya -
-30 Juni 2016 31 Des 2015
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Persentase)
No RASIO 30 Juni 2016 30 Juni 2015
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) 15,88% 20,39% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 9,53% 4,70% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 9,14% 3,70% 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 6,32% 1,89%
5 NPF gross 12,03% 5,03%
6 NPF Net 4,59% 3,53%
7 Return On Assets (ROA) -7,46% 1,37%
8 Return On Equity (ROE) -62,71% 11,46%
9 Net Imbalan (NI) 2,45% 3,29%
10 Net Operating Margin (NOM) -8,06% 1,48%
11 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 177,90% 90,02% 12 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 59,68% 61,16%
13 Financing to Deposit Ratio (FDR) 95,93% 85,73%
Kepatuhan (Complience)
1 a Persentase Pelanggaran BMPD
i Pihak terkait -
ii Pihak tidak terkait -
b Persentase Pelampauan BMPD
i Pihak terkait -
ii Pihak tidak terkait 0,30%
2 GWM Rupiah
a GWM utama rupiah 5,08% 5,09%
b GWM valuta asing -
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan -
-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 30 Jun 2016 30 Jun 2015
1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 436 206
2 Penerimaan Dana Kebajikan - -
a Infaq 4 5
b Sedekah - -
c Pengembalian dana kebajikan produktif - -
d Denda - -
e Penerimaan Non Halal - -
f Lainnya 18 -
Total Penerimaan 21 5
3 Penggunaan Dana Kebajikan - -
a Dana Kebajikan Produktif 10 10
b Sumbangan 123 92
c Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum - -
Total Penggunaan 133 102
4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 112 (97 ) 5 Sumber Dana Kebajikan akhir periode 324 109
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 30 Jun 2016 31 Des 2015
1 INFORMASI AWAL PERIODE - -
Saldo Awal - -
2 INFORMASI PERIODE BERJALAN - -
a. Penerimaan dana - -
b Penarikan dana - -
c Keuntungan (rugi) Investasi - -
d Beban/Biaya - -
e Fee/Penerimaan Bank - -
3 INFORMASI AKHIR PERIODE - -
Saldo Akhir -
-LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No URAIAN 30 Jun 2016 30 Jun 2015
1 Saldo awal dana zakat 14 40
2 Dana Zakat yang berasal dari: - -
a Internal BUS - -
b Eksternal BUS 25 36
3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola - -
a Lembaga Amil Zakat - 69
b Badan Amil Zakat - -
4 Kenaikan atau penurunan dana zakat (8 ) (33 )
5 Saldo akhir dana zakat 6 7
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
INDIKATOR
A PEMBIAYAAN - - - -
1 Bank - - - - -
2 Non Bank - - - - -
B PENGHIMPUNAN DANA - - - - -
1 Giro Wadiah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank 24.207 - - 47
2 Giro Mudharabah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank 23.842 247 40% 93 5%
3 Tabungan Wadiah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank - - - - -
4 Tabungan Mudharabah - - - - -
a Bank - - - - -
b Non Bank 56.120 582 40% 190 4,06%
5 Deposito Mudharabah - - - - -
a Bank - - -
i 1 bulan 22.082 229 51% 872 47,39%
ii 3 bulan - - - - -
iii 6 bulan 300 3 51% 8 32,00%
iv 12 bulan - - - - -
b Non Bank - - -
i 1 bulan 518.436 5.377 51% 23.813 55,12% ii 3 bulan 227.893 2.364 51% 10.931 57,56% iii 6 bulan 91.350 947 51% 4.294 56,41% iv 12 bulan 1.132 117 59% - 0,00%
TOTAL 965.362 9.867 40.248
Indikasi Rate of Return Jumlah Bonus dan Bagi Hasil Nisbah Pendapatan
yang akan dibagi hasilkan Saldo Rata-rata
Porsi Pemilik Dana
Catatan Susunan Pengurus Bank : Catatan Informasi Keuangan :
1 Informasi laporan keuangan diatas pertanggal dan tahun yang berakhir 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 diperoleh dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan per 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto & Lianny per tanggal 25 Februari 2016. penanggung jawab Agus Hartanto, auditor independen, dengan menyatakan pendapat opini audit tanpa modiikasi (dahulu Wajar tanpa pengecualian).
2 Penyajian Laporan keuangan Publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNo. 6/POJK,03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan18/SEOJK,03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
3 Perusahaan Induk adalah PT Bank Victoria International Tbk.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No Transaksi
Liabbilitas Tagihan Hedging Bukan Hedging Nilai Nominal
A Terkait dengan
Nilai Tukar - - - - -
1 Spot - - - - -
2 Forward - - - - -
3 Lainnya - - - - -
B Lainnya - - - - -
JUMLAH - - - -
-BANK
Tagihan dan Liabilitas Tujuan
Dewan Komisaris Komisaris Utama : Sugiharto
Komisaris Independen : Pangulu Oloan Simorangkir Komisaris Independen : R. Soehanda Djajakoesoema
Direksi
Direktur Utama : Firman Ananda Moeis*) Direktur Operasional : Sari Idayanti Direktur Bisnis : Andy Sundoro Direktur Kepatuhan : Djoko Nugroho
*) Telah mendapat persetujuan OJK berdasarkan Surat Keputusan No.DR-19/PB.13/2016 tanggal 21 Juli 2016
Ketua : Prof. DR. H. Hasanuddin AF, MA Anggota : Prof.DR.Hj. Huzaima Tahido Yanggo PT. Bank Victoria International Tbk : 99,98% Masyarakat Lainnya : 0,02%
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Neraca, 7 Klm x 540 mm
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No KETERANGAN
1. Modal Inti (Tier 1)
1.1. Modal Inti Utama (CET 1) 138.049 182.277 1.1.1. Modal Disetor (saham biasa) 160.000 160.000
1.1.1.1 Modal dasar 320.000 320.000
1.1.1.2 Modal yang belum disetor (160.000 ) (160.000 ) 1.1.1.3 Saham biasa yang dibeli kembali
(treasury stocks) - -
1.1.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) (3.313 ) 22.337 1.1.2.1 Faktor Penambah Cadangan Tambahan Modal 59.156 14.115
1.1.2.1.1 Agio saham biasa - -
1.1.2.1.2 Modal sumbangan - -
1.1.2.1.3 Cadangan umum 9.156 9.156
1.1.2.1.4 Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak - -
1.1.2.1.5 Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak (100%) - 4.959
1.1.2.1.6 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan - -
1.1.2.1.7 Dana setoran modal 50.000 -
1.1.2.1.8 Waran yang diterbitkan berbasis
saham biasa (paling tinggi 50%) - -
1.1.2.1.9 Opsi saham yang diterbitkan
berbasis saham biasa
(paling tinggi 50%) - -
1.1.2.1.10 Pendapatan komprehensif lainnya:
potensi keuntungan - -
1.1.2.1.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.1.2.2 Faktor Pengurang Cadangan Tambahan Modal (62.469 ) 8.222
1.1.2.2.1 Disagio saham biasa - -
1.1.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (7.862 ) - 1.1.2.2.3 Rugi tahun berjalan (46.008 ) 8.222 1.1.2.2.4 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - -
1.1.2.2.5 Pendapatan komprehensif
lainnya: potensi kerugian - -
1.1.2.2.6 Selisih kurang antara PPA atas aset
produktif dan CKPN aset produktif - -
1.1.2.2.7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book - -
1.1.2.2.8 PPA atas aset non produktif
yang wajib dihitung (8.599 ) -
1.1.3. Minority Interest dari CET 1 yang diterbitkan
perusahaan anak (khusus untuk konsolidasi) - - 1.1.4. Faktor pengurang Modal Inti Utama (CET 1) (18.638 ) (60 ) 1.1.4.1 perhitungan aset pajak tangguhan (deferred tax) (15.475 ) -
1.1.4.2 Goodwill - -
1.1.4.3 aset tidak berwujud lainnya (3.103 ) -
1.1.4.3.1 Copyright - -
1.1.4.3.2 Hak Paten - -
1.1.4.3.3 Hak milik intelektual lainnya
(termasuk aplikasi piranti
lunak (software)) - -
1.1.4.3.4 Lainnya (3.103 ) -
1.1.4.4 Penyertaan (60 ) (60 )
1.1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak yang berupa perusahaan asuransi (khusus
untuk konsolidasi) - -
1.1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
1.1.4.7 Investasi pada instrumen AT 1 bank lain
(dalam hal jumlah AT 1 tidak cukup) - -
1.1.4.8 Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain
(dalam hal jumlah AT 1 dan Tier 2 tidak cukup) - - Total Modal Inti Utama (CET 1) 138.049 182.277
1.2. Modal Inti Tambahan (AT 1)
1.2.1. Saham preferen (non cumulative) setelah dikurangi
pembelian kembali - -
1.2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative)
setelah dikurangi pembelian kembali - -
1.2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual non cumulative)
setelah dikurangi pembelian kembali - -
1.2.4. Agio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.5. Disagio dari instrumen modal inti tambahan - - 1.2.6. Penerbitan instrumen modal inti tambahan oleh
perusahaan anak yang dibeli oleh pihak lain
(khusus untuk konsolidasi) - -
1.2.7. Faktor pengurang Modal Inti Tambahan (AT 1) - - 1.2.7.1. Investasi pada instrumen AT 1 bank lain: - - 1.2.7.1.1 Saham preferen (non cumulative) - - 1.2.7.1.2 Surat berharga subordinasi
(perpetual non cumulative) - -
1.2.7.1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual
non cumulative) - -
1.2.7.2. Investasi pada instrumen Tier 2 bank lain
(dalam hal jumlah Tier 2 tidak cukup) - -
Total Modal Inti Tambahan (AT 1) - -
Total Modal Inti (1.1. + 1.2.) 138.049 182.277
2. Modal Pelengkap (Tier 2)
2.1. Saham preferen (cumulative) setelah dikurangi
pembelian kembali - -
2.2. Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,
non perpetual) setelah dikurangi pembelian kembali - - 2.3. Pinjaman subordinasi (perpetual cumulative, non perpetual)
setelah dikurangi pembelian kembali - -
2.4. Mandatory convertible bond - -
2.5. Agio dari instrumen modal pelengkap - - 2.6. Disagio dari instrumen modal pelengkap - - 2.7. Cadangan umum PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif (paling tinggi 1,25% ATMR untuk Risiko Kredit) 6.242 8.795
2.8. Cadangan tujuan - -
2.9. Penerbitan instrumen modal pelengkap oleh perusahaan
anak yang dibeli oleh pihak lain (khusus untuk konsolidasi) - - 2.10. Instrumen modal pelengkap (Tier 2) lainnya - - 2.11. Amortisasi berdasarkan jangka waktu tersisa - - 2.12. Sinking fund yang dibentuk untuk melunasi instrumen
modal pelengkap - -
2.13. Faktor pengurang modal pelengkap (Tier 2) berupa
investasi pada instrumen Tier 2 bank lain - -
2.13.1 Saham preferen (cumulative) - -
2.13.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative,
non perpetual) - -
2.13.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative,
non perpetual) - -
2.13.4 Mandatory convertible bond - -
Total Modal Pelengkap (2.1. s.d. 2.13.) 6.242 8.795
3. Total Modal (1 + 2) 144.291 191.072
4. Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
4.1. ATMR untuk Risiko Kredit 812.208 840.831 4.2. Selisih lebih cadangan umum PPA atas aset produktif yang
menjadi pengurang ATMR Risiko Kredit - -
4.3. ATMR untuk Risiko Pasar - -
4.4. ATMR untuk Risiko Operasional 96.420 96.420 Total ATMR (4.1. s.d. 4.4.) 908.628 937.251
5. Rasio KPMM (Aktual) - -
5.1. Rasio CET1 15,19% 19,45%
5.2. Rasio AT 1 0,69% 0,94%
5.3. Rasio Tier 1 (5.1 + 5.2) 15,88% 20,39%
5.4. Rasio Tier 2 (paling tinggi sama dengan Tier 1) 0,69% 0,94%
5.5. Rasio total (5.3 + 5.4) 16,57% 21,32%
6. Kekurangan CET1 untuk memenuhi paling rendah 4,5% 0,00% 0,00% 7. Kekurangan Tier 1 untuk memenuhi paling rendah 6% 0,00% 0,00%
8. Rasio KPMM sesuai proil risiko 10,00% 10,00% 9. Alokasi pemenuhan KPMM sesuai proil risiko
9.1. Rasio CET1 (paling rendah 4,5%) 15,19% 19,45%
9.2. Rasio AT1 yang dialokasikan 0,69% 0,94%
9.3. Tambahan CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi
paling rendah 6% dari Tier 1 (jika 9.2 < 1.5%) -9,88% -14,39% 9.4. Rasio Tier 2 yang Dialokasikan -2,00% 0,94% 9.5. Tambahan Rasio CET1 yang dialokasikan untuk memenuhi
KPMM Proil Risiko (jika 8 > 9.1 + 9.2 + 9.3 + 9.4) 6,00% 3,06% 9.6. Pemenuhan rasio KPMM proil risiko 10,00% 10,00% 10. Kekurangan modal untuk pemenuhan KPMM proil risiko (8 - 9.6) 0,00% 0,00%
11. CET 1 yang tersedia untuk pemenuhan buffer (0 ) (0 )
12. Jumlah buffer yang wajib dibentuk
12.1. Capital Conservation Buffer 5.679 5.858
12.2. Countercyclical Buffer - -
12.3. Capital Surcharge untuk D-SIB - -
12.4. Total Buffer 5.679 5.858
13. Kelebihan atau kekurangan CET 1 untuk pemenuhan buffer (5.679 ) (5.858 )
Rasio KPMM (%) 15,88% 20,39%
30 Jun 2016 30 Jun 2015
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN
KOMPREHENSIF TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No Pos-Pos
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana 57.759 78.154
a Rupiah 57.759 78.154
i Pendapatan dari piutang 14.895 28.030
- Murabahah 14.895 28.030
- Istishna’ - -
- Ujrah - -
ii Pendapatan dari Bagi Hasil 32.928 39.754
- Mudharabah 332 1.023
- Musyarakah 32.596 38.731
iii Lainnya 9.936 10.370
b Valuta asing - -
i Pendapatan dari piutang - -
- Murabahah - -
- Istishna’ - -
- Ujrah - -
ii Pendapatan dari Bagi Hasil - -
- Mudharabah - -
- Musyarakah - -
iii Lainnya - -
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi 42.933 55.987
a Rupiah - -
i Non Proit Sharing 42.933 55.987
ii Proit Sharing - -
b Valuta Asing - -
i Non Proit Sharing - -
ii Proit Sharing - -
3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 14.827 22.167 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya 1.767 21.103
a Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -
i Surat Berharga - -
ii Spot dan Forward - -
b Keuntungan penjualan aset - -
i Surat berharga - -
ii Aset Ijarah - -
c Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - d Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah - - e Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -
f Dividen 16 25
g Komisi/provisi/fee dan administrasi 955 1.097 h Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 796 18.774
i Pendapatan lainnya - 1.207
2 Beban Operasional Lainnya 62.973 33.512
a Beban bonus wadiah 426 -
b Penurunan nilai wajar aset keuangan - -
i Surat berharga - -
ii Spot dan Forward - -
c Kerugian penjualan aset - -
i Surat berharga - -
ii Aset Ijarah - -
d Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - e Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 40.740 9.615
i Surat berharga 240 104
ii Pembiayaan dari Piutang 11.900 7.891 iii Pembiayaan bagi hasil 28.600 1.620
iv Aset keuangan lainnya - -
f Kerugian terkait risiko operasional - -
g Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -
h Komisi/provisi/fee dan administrasi - -
i kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 11
j Beban tenaga kerja 13.012 13.339
k Beban promosi 143 114
l Beban lainnya 8.653 10.433
3 Pendapatan (Beban) Operasional lainnya (61.206 ) (12.409 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL (46.380 ) 9.758
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 372 159
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 383 74 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (11 ) 85
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 372 159
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (46.008 ) 9.917
Pajak Penghasilan
a Taksiran pajak tahun berjalan - -
b Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH (46.008 ) 9.917 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi - -
a Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d Lainnya - -
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi - - 2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi - -
a Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - -
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d Lainnya - -
e Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN-NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
- PEMILIK (46.008 ) 9.917
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -
Total Penghasilan Komprehensif lain yang diatribusikan kepada - -
- PEMILIK (46.008 ) 9.917
- KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
- TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DIVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM -
-30 Juni 2016 -30 Juni 2015
Pos-Pos
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No
L DPK KL D M Jumlah
30 Juni 2015
L DPK KL D M Jumlah
30 Juni 2016
I. PIHAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
3 Surat berharga dimiliki - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - - -
a Nasabah Usaha Mikro. Kecil dan Menengah 850 - - - - 850 1.078 - - - - 1.078
i Rupiah 850 - - - - 850 1.078 - - - - 1.078
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti 1.553 816 - - - 2.369 2.476 2.476
6 Pembiayaan bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro. Kecil dan
Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah (UMKM) - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi - - - -
i Rupiah - - - -
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti - - - -
7 Penyertaan - - - -
8 Penyertaan modal sementara - - - -
9 Komitmen dan kontinjensi - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
10 Aset yang diambil alih - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada Bank Lain 3.628 - - - - 3.628 3.833 - - - - 3.833
a Rupiah 3.628 - - - - 3.628 3.833 - - - - 3.833
b Valuta Asing - - - -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
a Rupiah - - - -
b Valuta Asing - - - -
3 Surat berharga dimiliki 235.373 - - - - 235.373 232.770 - - - - 232.770
a Rupiah 235.373 - - - - 235.373 232.770 - - - - 232.770
b Valuta Asing - - - -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa - - - -
a Nasabah Usaha Mikro. Kecil dan Menengah 71.662 32.203 6.369 4.530 35.044 149.808 55.208 23.661 7.335 6.048 13.628 105.879 i Rupiah 71.662 32.203 6.369 4.530 35.044 149.808 55.208 23.661 7.335 6.048 13.628 105.879
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah 29.450 19.680 0 0 0 49.130 105.819 37.499 2.759 200 3.428 149.706
i Rupiah 29.450 19.680 0 0 0 49.130 105.819 37.499 2.759 200 3.428 149.706
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi 6.936 57.448 2.563 7.727 3.997 78.672 6.492 64.389 3.751 - - 74.633
i Rupiah 6.936 57.448 2.563 7.727 3.997 78.672 6.492 64.389 3.751 - - 74.633
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti 383 9.484 - - 405 10.272 - - - -
6 Pembiayaan berbasis bagi hasil
a Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah (UMKM) 112.233 16.077 1.100 1.670 20.176 151.255 24.424 4.030 200 - - 28.653 i Rupiah 112.233 16.077 1.100 1.670 20.176 151.255 24.424 4.030 200 - - 28.653
ii Valuta Asing - - - -
b Bukan Nasabah Usaha Mikro. Kecil
dan Menengah (UMKM) 328.049 10.000 0 0 0 338.049 495.369 62.337 - - - 557.705
i Rupiah 328.049 10.000 0 0 0 338.049 495.369 62.337 - - - 557.705
ii Valuta Asing - - - -
c Pembiayaan yang direstrukturisasi 63.682 24.718 20.123 2.447 1.237 112.207 7.163 7.034 - - - 14.197
i Rupiah 63.682 24.718 20.123 2.447 1.237 112.207 7.163 7.034 - - - 14.197
ii Valuta Asing - - - -
d Pembiayaan properti - - - -
7 Penyertaan 60 - - - - 60 60 - - - - 60
8 Penyertaan modal sementara - - - -
9 Komitmen dan kontinjensi 6.621 - - - - 6.621 2.342 - - - - 2.342
a Rupiah 6.621 - - - - 6.621 2.342 - - - - 2.342
b Valuta Asing - - - -
10 Aset yang diambil alih 11.049 - - - - 11.049 17.438 - - - - 17.438
III INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan
a Pada Bank Indonesia - -
b Pada pihak lain - -
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 74.484 25.547
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 19.067 17.144
4 Persentase pembiayaan kepada UMKM
terhadap total pembiayaan 39,93% 15,01%
5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro.
Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 12,25% 6,93%
6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap
total nasabah pembiayaan 96,74% 97,01%
7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total nasabah pembiayaan 79,51% 78,71%
8 Lainnya
a Aset Produktif yang dihapus buku 26.850 -
b Aset Produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan atau berhasil di tagih - -
c. Aset Produktif yang dihapus tagih - -
d Penerusan dana investasi terikat -
-No Pos-Pos
1 Penempatan pada bank lain - - 36 - - 71 38 -
2 Tagihan spot dan forward - - - -
3 Surat berharga dimiliki - 240 532 - - 547 514 -
4 Tagihan Akseptasi - - - -
5 Piutang Murabahah 37.777 3.715 1.035 12.900 16.633 3.873 2.350 11.547
6 Piutang Istishna’ - - - - -
7 Piutang Qardh - - - -
8 Piutang Sewa 22 - 23 - - - - -
9 Pembiayaan Mudharabah - 64 37 - - 160 97 -
10 Pembiayaan Musyarakah 30.443 2.222 4.503 - 119 4.145 2.515 82
11 Pembiayaan lainnya - - - -
12 Penyertaan - 1 1 - - 1 1 -
13 Penyertaan modal sementara - - - - -
14 Komitmen dan Kontinjensi - - -
-CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
Khusus Umum Kolektif Individual
PPA wajib dibentuk CKPN
30 Juni 2015
Khusus Umum Kolektif Individual
PPA wajib dibentuk CKPN
30 Juni 2016
Jakarta, 5 Agustus 2016 PT. BANK VICTORIA SYARIAH
Direksi