www.facebook.com/serambinews
@serambinews
2
Seram d i
Iklan
serambinews.com
Kamis
12 November 2015
INDONESIA
L A P O R A N K E U A N G A N P U B L I K A S I
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 SEPTEMBER 2015 & 30 SEPTEMBER 2014
NO POS - POS 30 Sept 2015 30 Sept 2014 NO POS -POS 30 Sept 2015 31 Des 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN PER 30 SEPTEMBER 2015 & 31 DESEMBER 2014
A S E T
1 K a s 871,809 542,705
2 Penempatan pada Bank Indonesia 2,981,741 1,681,543 3 Penempatan pada bank lain 5,944,422 2,424,651 4 Tagihan spot dan derivatif - -5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual 322,337 368,495 c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 10,000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji -
-dijual kembali (reverse repo)
8 Tagihan akseptasi -
-9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9,981,505 9,565,285 10 Pembiayaan syariah 1,684,522 1,548,307
11 Penyertaan 330 330
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga -
-b. Kredit (310,795) (311,870) c. Lainnya (2,374) (2,374) 13 Aset tidak berwujud 3,088 3,010 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (2,273) (1,790) 14 Aset tetap dan inventaris 386,537 365,645 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (209,722) (195,786) 15 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih 494 494 c. Rekening tunda 3,711 3,909 d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 252 56 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-17 Sewa pembiayaan
-18 Aset pajak tangguhan 17,572 17,572 19 Aset lainnya 513,347 354,956
TOTAL ASET 22,186,504 16,375,138
LIABILITAS
1 Giro 8,497,593 3,453,498
2 Tabungan 3,600,207 4,287,215 3 Simpanan berjangka 5,682,467 2,926,021 4 Dana investasi revenue sharing 1,198,208 1,363,507 5 Pinjaman dari Bank Indonesia 755 818 6 Pinjaman dari bank lain 291,507 1,719,422 7 Liabilitas spot dan derivatif - -8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -
-9 Utang akseptasi -
-10 Surat berharga yang diterbitkan - -11 Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya 15,000 15,000 12 Setoran jaminan 2,993 11,357 13 Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -14 Liabilitas pajak tangguhan 17,572 9,070 15 Liabilitas lainnya 1,047,140 778,740 16 Dana investasi profit sharing -
-TOTAL LIABILITAS 20,353,441 14,564,648
EKUITAS 17 Modal disetor
a. Modal dasar 1,500,000 1,500,000 b. Modal yang belum disetor -/- (604,119) (628,619) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18 Tambahan modal disetor
a. Agio -
-b. Disagio -/- -
-c. Modal sumbangan -
-d. Dana setoran modal 94,305 24,500
e. Lainnya -
-19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok - -tersedia untuk dijual - -c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain - -h. Lainnya (4,750) 41,408 20 Selisih kuasi reorganisasi - -21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya -
-23 Cadangan
a. Cadangan umum 403,206 325,847 b. Cadangan tujuan 174,627 160,556 24 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu -
-b. Tahun berjalan 269,793 386,798 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1,833,062 1,810,490 25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 1,833,062 1,810,490
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 22,186,504 16,375,138
30 SEPTEMBER 2015 30 SEPTEMBER 2014
L A P O R A N K U A L I TA S A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA
NO POS - POS
L DPK K L D M Jumlah L DPK K L D M Jumlah I PIHAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing
3 Surat berharga - - - -a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo) - - - -a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah - - - 400 - - - - 400 ii. Valuta asing - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan kontinjensi - - - -a. Rupiah
b. Valuta asing - - - -11 Aset yang diambil ahli - - -
-I -I . PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 5,944,422 - - - - 5,944,422 4,482,111 - - - - 4,482,111 b. Valuta asing - - - -2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -3 Surat berharga
a. Rupiah 322,337 - - - - 322,337 359,854 - - - - 359,854 b. Valuta asing - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 443,172 155,125 6,203 4,681 195,740 804,921 465,145 161,020 4,171 6,817 203,629 840,782 ii. Valuta asing - - -
-b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 10,657,361 117,523 5,295 1,545 79,381 10,861,105 9,847,761 92,450 2,325 2,200 86,218 10,030,954 ii. Valuta asing - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3,238 - - - 6,593 9,832 2,725 - - - 6,601 9,326 ii. Valuta asing - - - -d. Kredit properti 275,170 4,348 173 24 1,807 281,522 330,958 8,126 314 197 2,069 341,664 8 Penyertaan 330 - - - - 330 330 - - - - 330 9 Penyertaan modal sementara - - - -10 Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah 1,209,802 - - - - 1,209,802 1,405,048 - - - - 1,405,048 b. Valuta asing - - - -11 Aset yang diambil alih 494 - - - - 494 474 - - - - 474
I I I . INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 313,169 303,925 3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 388,549 387,573 4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 6.90 7.74 5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 3.87 4.37 6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4.25 4.65 7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 3.93 4.34 8 Lainnya
a. Penerusan Kredit - 17,375 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c . Aset produktif yang dihapus buku - 486,291 d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
berhasil ditagih -
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-C A D A N G A N P E N Y I S I H A N K E R U G I A N
30 September 2015 30 September 2014
C K P N PPAP Wajib Dibentuk C K P N PPAP Wajib Dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1 Penempatan pada bank lain - 2,373 - - - 2,373 - -2 Tagihan spot dan derivatif - - - -3 Surat berharga - - - -4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - -(Reverse Repo) - - - -6 Tagihan akseptasi - - - -7 Kredit - 310,795 111,005 277,544 - 301,551 103,133 284,440 8 Penyertaan - 1 - - - 1 - -9 Penyertaan modal sementara - - - -10 Transaksi rekening adminitratif - - -
-POS - -POS
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER SEPTEMBER 2015
Nilai Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif Notional Trading Hedging Tagihan Kewajiban T R A N S A K S I
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot - - - -
-2. Forward - - - - -3. Option
a. Jual - - - -
-b. Beli - - - -
-4. Future - - - -
-5. Swap - - - -
-6. Lainnya - - - -
-B. Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -2. Option
a. Jual - - - -
-b. Beli - - - -
-3. Future - - - -
-4. Swap - - - -
-5. Lainnya - - - -
-C. Lainnya - - - - -JUMLAH - - - -
-PENGURUS PEMILIK BANK
1. PEMERINTAH 61.61% PROPINSI
NANGGROE ACEH DARUSSALAM
2 PEMERINTAH 38.39% KABUPATEN/KOTA SEPROPINSI NAD DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama : Dermawan - Komisaris Independen : Islahuddin - Komisaris Independen : Abdussamad
D I R E K S I
- Direktur Utama : Busra Abdullah - Direktur Operasional : Rusydi M. Adam - Direktur Kepatuhan : Zikri A. Gani - Direktur Bisnis : Zakaria Arahman - Direktur Syariah dan SDM : Haizir Sulaiman CATATAN :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 & 30 September 2014 unaudited. Laporan Keuangan Posisi Desember 2014 adalah Laporan Audit
2 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan ;
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan N0.6/POJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 Tentang trasparansi dan Laporan Bank dan Surat edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 Tanggal 17 April 2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -
-3. Lainnya -
-II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah -
-- Valuta asing -
-ii. Uncommittted
- Rupiah -
-- Valuta asing -
-b. Lainnya
i. Committed 89,624 74,963
ii. Uncommittted -
-2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah -
-ii. Valuta asing -
-b. Uncommitted
i. Rupiah -
-ii. Valuta asing -
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri -
-b. L/C dalam negeri -
-4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
-5. Lainnya -
-III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
-b. Valuta asing -
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 124,230 109,147
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 1,120,178 673,571
b. Valuta asing -
-2. Lainnya -
-LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 SEPTEMBER 2015 & 31 DESEMBER 2014
No. POS - POS 30 Sept 2015 31 Des 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 SEPTEMBER 2015 & 30 SEPTEMBER 2014
Rasio Kinerja
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16.80 16.23 2 Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif 1.32 1.62 3 Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif 1.52 1.85 4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif 1.63 1.84
5 NPL Gross 2.51 2.81
6 NPL Net 0.91 1.10
7 Return On Assets (ROA) 2.49 4.21
8 Return On Equity (ROE) 20.79 30.48
9 Net Interest Margin (N I M) 7.14 7.33 10 Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 78.00 63.12 11 Loan To Deposit Rasio (LDR) 61.47 70.66
Kepatuhan (Compliance). 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait -
-a.2. Pihak tidak Terkait -
-b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait -
-b.2. Pihak tidak Terkait -
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah 11.12 9.45
b. GWM Valuta Asing -
-3 Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan -
-N o RASIO 30 Sept 2015 30 Sept 2014
Kredit Konsumsi K P R Non KPR Kredit Kredit Kredit
Korporasi Ritel Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit 12.69 12.80 13.00 12.34 12.34 (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
PT. Bank Aceh
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) Berdasarkan Segmen Bisnis
(% per tahun)
Tanggal 30 September 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BUSRA ABDULLAH
RUSYDI M. ADAM
Direktur Utama
Direktur Operasional
BANDA ACEH, 12 November 2015
PT. BANK ACEH
No. KOMPONEN MODAL 30 Sept 2015 30 Sept 2014
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
PER 30 SEPTEMBER 2015 & 30 SEPTEMBER 2014
I . Modal Inti (tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1) 1,571,524 1,334,678
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 895,881 871,381 1.2 Cadangan Tambahan Modal 675,973 463,626 1.2.1 agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan - 1.2.3 Cadangan umum 403,206 325,847 1.2.4 Laba/Rugi tahun lalu yang dapat diperhitungkan - 1.2.4 Laba/Rugi tahun berjalan diperhitungkan 269,793 197,909 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - 1.2.7 Dana setoran modal 94,305 14,000 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komperhensif lain (4,750) 22,766 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (75,380) (83,647) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
nonproduktif yang wajib dihitung (11,202) (13,248) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar atas dari
instrumen keuangan - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 330 330 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - -1.4.2 Goodwill - -1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang 330 330 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - -2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - -2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan - -2.2 Agio / Disagio - -2.3 Faktor pengurang investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada Bank lain -
-I -I Modal Pelengkap (Tier 2) 304,518 288,617
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan - -2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap - -3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(Maks1,25% ATMR Risiko kredit) 129,891 123,278 4. Cadangan Tujuan 174,627 165,339 5. Faktor pengurang modal pelengkap - 5.1 Singking fund - 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-TOTAL MODAL 1,876,042 1,623,295
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN 30-Sep-15 30-Sep-14 KETERANGAN 30-Sep-15 30-Sep-14
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Memenuhi surat edaran otoritas jasa keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015
Tentang transparansi dan publikasi laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
LAPORAN LABA - RUGI
Periode 1 Januari s/d 30 September 2015 dan 1 Jan s/d 30 Sept 2014
NO POS -POS 30 Sept 2015 30 Sept 2014 NO POS -POS 30 Sept 2015 31 Des 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per Tanggal 30 September 2015 Dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 8,060,354 7,775,645 Rasio CET1 15.12 13.53 ATMR RISIKO PASAR 16,732 19,677 Rasio Tier 1 15.12 13.53 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 2,314,227 2,066,925 Rasio Tier 2 2.93 2.93 TOTAL ATMR 10,391,312 9,862,246 Rasio Total 18.05 16.46 RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO 10.21 10.27
C ATATA N : CATATAN :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2015 & 30 September 2014 unaudited. Laporan Keuangan Posisi Desember 2014 adalah Laporan Audit
2 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan ;
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan N0.6/POJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 Tentang trasparansi dan Laporan Bank dan Surat edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 Tanggal 17 April 2015 Tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
AKTIVA
1. Kas 58,816 47,861 2. Penempatan pada Bank Indonesia 63,911 71,340 3. Penempatan pada bank lain 246,253 403,021 4. Surat berharga dimiliki - -5. Pembiayaan berbasis piutang 1,656,223 1,535,199 6. Pembiayaan bagi hasil 27,310 13,108 7. Pembiayaan sewa 989 -8. Aset produktif lainnya - -9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) (22,600) (20,879) a. Individual - -b. Kolektif (22,600) (20,879) 10. Aset tetap dan inventaris 4,733 4,552 11. Aset non produktif - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -13. Aset lainnya 18,247 15,740
TOTAL ASET 2,053,882 2,069,942
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 138,166 428,337 2. Dana investasi non profit sharing 1,060,043 935,171 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -4. Liabilitas kepada bank lain 282,000 491,150 5. Surat berharga diterbitkan - -6. Liabilitas lainnya 13,801 13,708 7. Dana investasi profit sharing - -8. Dana usaha 508,837 145,670 9. Saldo laba (rugi) 51,035 55,906
TOTAL LIABILITAS 2,053,882 2,069,942
(Dalam Jutaan Rupiah) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per Tanggal 30 September 2015 Dan 31 Desember 2014
POS -POS 30 Sept 2015 31 Des 2014 I . TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -3. Lainnya -
-I -I . KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik - -2. Lainnya -
-I -I -I . TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -2. Pendapatan margin dalam penyelesaian - -3. Lainnya -
-I V KEWAJIBAN KONTINJENSI 304,534 86,200
1. Garansi yang diberikan 304,534 86,200 2. Lainnya -
-LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Per Tanggal 30 September 2015
INDIKATOR S a l d o Rata-Rata
Pendapatan yang akan dibagihasilkan Nisbah(%)
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL
INDIKASI RATE OF RETURN (%)
PORSI PEMILIK DANA
(Dalam Jutaan Rupiah)
A B C D E
A . PEMBIAYAAN 1,912,083 19,170 1. Bank 312,323 539 2. Non Bank 1,599,760 18,631
B PENGHIMPUNAN DANA 1,330,739 12,067 7,295 1. Giro wadiah 109,124 - 259 a. Bank - - - -b. Non Bank 109,124 - 259 2.85 2. Giro mudharabah -
-a. Bank - - - - -b. Non Bank - - - - -3. Tabungan wadiah 12,840 -
-a. Bank - - - -b. Non Bank 12,840 - - -4. Tabungan mudharabah 513,332 5,125 2,664
a. Bank - - - - -b. Non Bank 513,332 5,125 52.00 2,664 6.23 5. Deposito mudharabah 695,443 6,942 4,372
a. Bank 169,766 1,694 932 - 1 Bulan 155,000 1,547 54.00 837 6.48 - 3 Bulan 11,933 119 65.00 77 7.74 - 6 Bulan 833 8 65.00 5 7.20 - 12 Bulan 2,000 20 65.00 13 7.80 b. Non Bank 525,677 5,248 3,440
- 1 Bulan 415,355 4,147 65.00 2,700 7.80 - 3 Bulan 74,627 745 65.00 501 8.06 - 6 Bulan 13,341 133 65.00 87 7.83 - 12 Bulan 22,354 223 65.00 152 8.16
TOTA L 3,242,822 31,237 7,295 N o
(Dalam Jutaan Rupiah) RASIO KEUANGAN
Per Tanggal 30 September 2015 Dan 30 September 2014
POS -POS 30 Sept 2015 30 Sept 2014
1 Total Aset UUS terhadap total aset bank induk 9.95 14.64 2 "Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif“" 0.20 0.21 3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1.17 0.88 4 NPF gross 0.24 0.32 5 NPF net 0.10 0.16 6 Return On Assets (ROA) 3.33 3.36 7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 16.23 56.57 8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 140.59 182.20
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Per Tanggal 30 September 2015 Dan 31 Desember 2014
1. Saldo awal dana zakat 1 1
2. Dana zakat yang berasal dari: 5 3
a. Internal UUS -
-b. Eksternal UUS 5 3
3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat 3 2
a. Lembaga Amil Zakat 3 2
b. Badan Amil Zakat -
-4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 2 1
5. Saldo akhir dana zakat 3 2
N o URAIAN 30 Sept 2015 31 Des 2014
BANDA ACEH, 12 November 2015
PT. BANK ACEH
UNIT USAHA SYARIAH
Haizir Sulaiman
Direktur Syariah
Prof. DR. Tgk. H. Muslim Ibrahim, MA
Dewan Pengawas Syariah
Portfolio A Portfolio B TOTAL
30 September 2015 31 Desember 2014 30 September 2015 31 Desember 2014 30 September 2015 31 Desember 2014
1. INFORMASI AWAL PERIODE - - - - -
-Saldo Awal - - -
-2. INFORMASI PERIODE BERJALAN - - - - -
-a. Penerimaan dana - - -
-b. Penarikan dana - - -
-c. Keuntungan (rugi) Investasi - - -
-d. Beban/biaya - - -
-e. Fee/penerimaan bank - - -
-3. INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - -
-Saldo Akhir - - -
-PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 1,434,170 1,218,098 b. Valuta asing - -2 Beban bunga
a. Rupiah 524,031 356,317 b. Valuta asing - -Pendapatan (Beban) Bunga bersih 910,139 861,782 B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga 108,399 123,712 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c . Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -f . Dividen 146 106 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 13,251 15,181 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - -i. Pendapatan lainnya 95,002 108,424 2 Beban Operasional Selain Bunga 679,238 490,597
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c . Kerugian penjualan aset keuangan
-i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 32,929 51,878 iii. Pembiayaan syariah 1,692 2,515 iv. Aset keuangan lainnya - -f . Kerugian terkait risiko operasional - -g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 394,522 241,864 k. Beban promosi 17,673 14,419 l. Beban lainnya 232,423 179,921 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (570,839) (366,885) LABA (RUGI) OPERASIONAL 339,300 494,897 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 8 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 20,424 32,853 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 20,424 32,860 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 359,725 527,757 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 89,931 131,939 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 269,793 395,818 PENGHASILAN KOMPERHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi - -a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. Lainnya - -e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi - -2 Pos-pos yang \akan direklasifikasikan ke laba rugi -
-a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam (4,750)
-kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi - -PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 265,043 395,818 Laba yang dapat diatribusikan kepada : - -PEMILIK 269,793 -KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 269,793 395,818 Total penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan
kepada : -
-PEMILIK -
-KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 265,043 395,818 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - -DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM***)
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Per Tanggal 30 September 2015 Dan 31 Desember 2014
1. Sumber dana kebajikan pada awal periode 3,405 3,082 2. Penerimaan dana kebajikan
a. Infak - 1
b. Sedekah -
-c. Pengembalian dana kebajikan produktif -
-d. Denda -
-e. Penerimaan non halal 124 124
f. Lainnya 1,404 1,495
Total Penerimaan 1,528 1,620
3. Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif 339 278
b. Sumbangan 488 653
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 31 5
Total Penggunaan 858 936
4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 670 684 5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 4,075 3,766
N o URAIAN 30 Sept 2015 31 Des 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana 391,788 144,043
a. Pendapatan dari piutang 157,614 115,051 b. Pendapatan dari bagi hasil 466 752 c . Lainnya 233,708 28,240
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 290,544 56,381
a. Non profit sharing 290,544 56,381 b. Profit sharing -
-3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 101,244 87,662 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya 11,125 13,087
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - -b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 10,963 12,677 c . Pendapatan lainnya 162 409
2. Beban Operasional Lainnya 60,230 42,572
a. Beban bonus wadiah 259 117 b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1,854 2,924 c . Kerugian terkait risiko operasional - -d. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -f . Beban tenaga kerja 33,367 18,975 g. Beban lainnya 24,750 20,556
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (49,105) (29,485) LABA (RUGI) OPERASIONAL 52,139 58,177 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL (1,104) (8,316)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,104) (8,316)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 51,035 49,861 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 51,035 49,861
