Format
Standar
Pengungkapan
Permodalan
sesuai
dengan
Kerangka
Basel
III
Pada
tanggal
30
Juni
2016
Bank
Konsolidasian
1. Saham
Biasa
(termasuk
stock surplus
)
7.252.306
7.252.306
f
2. Laba
ditahan
87.661.593
90.258.720
i
3. Akumulasi
penghasilan
komprehensif
lain
(dan
cadangan
lain)
5.530.639
5.870.885
h
4. Modal
yang
diterbitkan
yang
termasuk
phase out
dari
CET
1
N/A
N/A
5. Kepentingan
Non
Pengendali
yang
dapat
diperhitungkan
‐
6.
CET 1 sebelum
regulatory
adjustment
100.444.538
103.381.911
7. Selisih
kurang
jumlah
penyesuaian
nilai
wajar
dari
instrumen
keuangan
dalam
trading book
‐
‐
8. Goodwill
(93.885)
a
9. Aset
tidak
berwujud
lain
(selain
Mortgage‐Servicing Rights)
(211.011)
(220.006)
c
10. Aset
pajak
tangguhan
yang
berasal
dari
future profitability
N/A
N/A
11.
Cash‐flow hedge reserve
N/A
N/A
12.
Shortfall on provisions to expected losses
N/A
N/A
13. Keuntungan
dari
sekuritisasi
‐
‐
k
14. Peningkatan/penurunan
nilai
wajar
atas
kewajiban
keuangan
(DVA)
‐
‐
j
15. Aset
pensiun
manfaat
pasti
N/A
N/A
16. Investasi
pada
saham
sendiri
(jika
belum
di
net
dalam
modal
di
neraca
N/A
N/A
17. Pemilikan
saham
biasa
secara
resiprokal
N/A
N/A
18. Penyertaan
dalam
bentuk
CET
1
pada
Entitas
Anak,
perusahaan
kepemilikan
20%
‐
50%,
dan
kepada
perusahaan
asuransi
N/A
N/A
19. Investasi
signifikan
pada
saham
biasa
bank,
entitas
keuangan
dan
asuransi
di
luar
cakupan
konsolidasi
secara
ketentuan
N/A
N/A
20.
Mortgage servicing rights
‐
‐
b
21. Aset
pajak
tangguhan
yang
berasal
dari
perbedaan
temporer
(jumlah
di
atas
batasan
10%,
net
dari
kewajiban
pajak)
N/A
N/A
22. Jumah
melebihi
batasan
15%
dari
:
23. Investasi
signifikan
pada
saham
biasa
financials
N/A
N/A
24.
Mortgage servicing rights
N/A
N/A
25. Pajak
tangguhan
dari
perbedaan
temporer
N/A
N/A
26. Penyesuaian
berdasarkan
ketentuan
spesifik
nasional
26a. Selisih
PPA
dan
CKPN
‐
‐
26b. PPA
atas
aset
non
produktif
(319.443)
(319.443)
26c. Aset
Pajak
Tangguhan
(2.977.139)
(3.096.926)
d
26d. Penyertaan
(2.086.337)
(561.066)
26e. Kekurangan
modal
pada
perusahaan
anak
asuransi
‐
26f. Eksposur
sekuritisasi
‐
‐
26g. Faktor
pengurang
modal
inti
lainnya
‐
‐
27. Investasi
pada
instrumen
AT
1
dan
Tier
2
pada
bank
lain
‐
‐
28.
Jumlah pengurang (
regulatory
adjustment
) terhadap CET 1
(5.593.930)
(4.291.326)
29.
Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang
94.850.608
99.090.585
30. Instrumen
AT
1
yang
diterbitkan
oleh
bank
(termasuk
stock surplus
)
31. Yang
diklasifikasikan
sebagai
ekuitas
berdasarkan
standar
akuntansi
‐
‐
g
32. Yang
diklasifikasikan
sebagai
liabilitas
berdasarkan
standar
akuntansi
‐
‐
e
33. Modal
yang
diterbitkan
yang
termasuk
phase out
dari
AT
1
N/A
N/A
34. Instrumen
AT
1
yang
diterbitkan
oleh
Entitas
Anak
yang
diakui
dalam
perhitungan
KPMM
secara
konsolidasi
‐
35. Instrumen
yang
diterbitkan
Entitas
Anak
yang
termasuk
phase
out
N/A
36.
Jumlah AT 1 sebelum
regulatory
adjustment
‐
‐
37. Investasi
pada
instrumen
AT
1
sendiri
N/A
N/A
38. Pemilikan
instrumen
AT
1
secara
resiprokal
N/A
N/A
39. Penyertaan
dalam
bentuk
AT
1
pada
Entitas
Anak,
perusahaan
kepemilikan
20%
‐
50%,
dan
kepada
perusahaan
asuransi
N/A
N/A
40. Investasi
signifikan
pada
modal
bank,
entitas
keuangan
dan
asuransi
di
luar
cakupan
konsolidasi
secara
ketentuan
N/A
N/A
41. Penyesuaian
berdasarkan
ketentuan
spesifik
nasional
41a. Investasi
pada
instrumen
AT
1
pada
bank
lain
‐
‐
42. Investasi
pada
instrumen
Tier
2
pada
bank
lain
‐
‐
43.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory
adjustment
) terhadap AT 1
‐
‐
44.
Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang
‐
‐
45.
Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)
94.850.608
99.090.585
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) / CET 1 : Instrumen dan Tambahan
Modal Disetor
CET 1 : Faktor Pengurang (
Regulatory
Adjustment
)
Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
Format
Standar
Pengungkapan
Permodalan
sesuai
dengan
Kerangka
Basel
III
Pada
tanggal
30
Juni
2016
Bank
Konsolidasian
No. Ref. yang berasal
dari Laporan Posisi
Keuangan
Konsolidasian
No.
Komponen
Jumlah (Dalam Juta Rupiah)
46. Instrumen
Tier
2
yang
diterbitkan
oleh
bank
(termasuk
stock
surplus
)
‐
‐
47. Modal
yang
diterbitkan
yang
termasuk
phase out
dari
Tier
2
N/A
N/A
48. Instrumen
Tier
2
yang
diterbitkan
oleh
Entitas
Anak
yang
diakui
dalam
perhitungan
KPMM
secara
konsolidasi
‐
49. Modal
yang
diterbitkan
Entitas
Anak
yang
termasuk
phase out
N/A
50. Cadangan
umum
PPA
atas
aset
produktif
yang
wajib
dihitung
dengan
jumlah
paling
tinggi
sebesar
1,25%
dari
ATMR
untuk
Risiko
Kredit
+
Cadangan
Tujuan
4.238.621
4.353.608
51.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang
4.238.621
4.353.608
52. Investasi
pada
instrumen
Tier
2
sendiri
N/A
N/A
53. Pemilikan
instrumen
Tier
2
secara
resiprokal
N/A
N/A
54. Penyertaan
dalam
bentuk
AT
1
pada
Entitas
Anak,
perusahaan
kepemilikan
20%
‐
50%,
dan
kepada
perusahaan
asuransi
N/A
N/A
55. Investasi
signifikan
pada
modal
bank,
entitas
keuangan
dan
asuransi
di
luar
cakupan
konsolidasi
secara
ketentuan
N/A
N/A
56. Penyesuaian
berdasarkan
ketentuan
spesifik
nasional
56a. Investasi
pada
instrumen
Tier
2
pada
bank
lain
‐
‐
56b
Sinking fund
‐
‐
57.
Jumlah faktor pengurang (
regulatory
adjustment
) Modal Pelengkap
‐
‐
58.
Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah
regulatory
adjustment
4.238.621
4.353.608
59.
Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)
99.089.229
103.444.193
60.
Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)
488.448.235
502.146.329
61.
Rasio Modal Inti Utama (CET 1) ‐ persentase terhadap ATMR
19,42%
19,73%
62.
Rasio Modal Inti (Tier 1) ‐ persentase terhadap ATMR
19,42%
19,73%
63.
Rasio Total Modal ‐ persentase terhadap ATMR
20,29%
20,60%
64.
Tambahan modal (
buffer
) ‐ persentase terhadap ATMR
1,125%
1,125%
65.
Capital Conservation Buffer
0,625%
0,625%
66.
Countercyclical Buffer
0,000%
0,000%
67.
Capital Surcharge untuk D‐SIB
0,500%
0,500%
68.
Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk memenuhi Tambahan
Modal (
Buffer
) ‐ persentase terhadap ATMR
10,30%
10,61%
69. Rasio
minimal
CET
1
nasional
(jika
berbeda
dengan
Basel
3)
N/A
N/A
70. Rasio
minimal
Tier
1
nasional
(jika
berbeda
dengan
Basel
3)
N/A
N/A
71. Rasio
minimal
total
modal
nasional
(jika
berbeda
dengan
Basel
3)
N/A
N/A
72. Investasi
non
‐
signifikan
pada
modal
entitas
keuangan
lain
N/A
N/A
73. Investasi
signifikan
pada
saham
biasa
entitas
keuangan
N/A
N/A
74.
Mortgage servicing rights
(net
dari
kewajiban
pajak)
N/A
N/A
75. Aset
pajak
tangguhan
yang
berasal
dari
perbedaan
temporer
(
net
dari
kewajiban
pajak)
N/A
N/A
76. Provisi
yang
dapat
diakui
sebagai
Tier
2
sesuai
dengan
eksposur
berdasarkan
pendekatan
standar
(sebelum
dikenakan
cap
)
N/A
N/A
77.
Cap
atas
provisi
yang
diakui
sebagai
Tier
2
berdasarkan
pendekatan
standar
N/A
N/A
78. Provisi
yang
dapat
diakui
sebagai
Tier
2
sesuai
dengan
eksposur
berdasarkan
pendekatan
IRB
(sebelum
dikenakan
cap
)
N/A
N/A
79.
Cap
atas
provisi
yang
diakui
sebagai
Tier
2
berdasarkan
pendekatan
IRB
N/A
N/A
80.
Cap
pada
CET
1
yang
termasuk
phase out
N/A
N/A
81. Jumlah
yang
dikecualikan
dari
CET
1
karena
adanya
cap
(kelebihan
di
atas
cap
setelah
redemptions
dan
maturities
)
N/A
N/A
82.
Cap
pada
AT
1
yang
termasuk
phase out
N/A
N/A
83. Jumlah
yang
dikecualikan
dari
AT
1
karena
adanya
cap
(kelebihan
di
atas
cap
setelah
redemptions
dan
maturities
)
N/A
N/A
84.
Cap
pada
Tier
2
yang
termasuk
phase out
N/A
N/A
85. Jumlah
yang
dikecualikan
dari
Tier
2
karena
adanya
cap
(kelebihan
di
atas
cap
setelah
redemptions
dan
maturities
)
N/A
N/A
Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (
Regulatory
Adjustment
)
Jumlah dibawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)
Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2
Instrumen Modal yang termasuk
phase
out
(hanya berlaku antara 1 Jan 2018
s.d. 1 Jan 2022)
Modal Pelengkap (Tier 2) : Instrumen dan Cadangan
Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan
Modal (
Capital
Buffer
)
Rekonsiliasi
Permodalan
Pada
tanggal
30
Juni
2016
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASI
ASET
1. Kas 16.828.302 16.852.170 16.852.118 2. Penempatan pada Bank Indonesia 57.846.448 58.603.616 58.603.616 3. Penempatan pada bank lain 13.387.626 14.352.023 13.813.574 4. Tagihan spot dan derivatif 503.710 503.710 503.710 5. Surat berharga 107.196.991 108.084.545 107.727.637 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.059.059 1.164.293 1.164.293 b. Tersedia untuk dijual 87.309.084 87.440.499 87.369.800 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 15.055.484 15.573.310 15.287.101 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.773.364 3.906.443 3.906.443 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo) - 169.187 169.187 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) 4.594.461 4.679.695 4.679.695 8. Tagihan akseptasi 7.374.108 7.374.108 7.374.108 9. Kredit 387.087.694 387.042.400 387.042.400
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - -b. Tersedia untuk dijual - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 387.087.694 387.042.400 387.042.400 10. Pembiayaan syariah - 3.208.019 3.208.019 11. Penyertaan 2.262.518 176.404 737.442 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (11.418.859) (11.876.248) (11.875.964)
a. Surat berharga (719.878) (814.930) (814.930) b. Kredit (10.112.841) (10.113.437) (10.113.437) c. Lainnya (586.140) (947.881) (947.597) 13. Aset tidak berwujud 584.376 755.115 748.779
Goodwill - 138.472 137.392 a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) 584.376 616.643 611.387 c Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (373.365) (436.212) (434.888)
Goodwill - - (43.507) a
Mortgage servicing rights - - - b Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage servicing rights) (373.365) (436.212) (391.381) c 14. Aset tetap dan inventaris 23.287.215 23.764.375 23.725.743
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.463.191) (7.621.765) (7.608.383) 15. Aset non produktif 331.813 331.813 331.813
a. Properti terbengkalai 15.805 15.805 15.805 b. Aset yang diambil alih 303.639 303.639 303.639 c. Rekening tunda 11.528 11.528 11.528 d. Aset antar kantor 841 841 841 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 841 841 841 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - -17. Piutang pembiayaan konsumen dan Investasi sewa pembiayaan bersih - 8.207.471 8.207.471
18. Aset pajak tangguhan 2.977.139 3.143.967 3.096.926 d 19. Aset lainnya 7.964.318 8.861.764 8.602.880
TOTAL ASET 612.971.304 626.176.157 625.505.883
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
Rekonsiliasi
Permodalan
Pada
tanggal
30
Juni
2016
(Dalam jutaan Rupiah)
BANK KONSOLIDASI
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 120.425.736 120.372.942 120.407.515 2. Tabungan 260.903.308 260.903.308 260.903.308 3. Simpanan Berjangka 109.286.078 109.281.743 109.284.743 4. Dana investasi revenue sharing - 3.215.771 3.215.771 5. Pinjaman dari Bank Indonesia 577 577 577 6. Pinjaman dari bank lain 4.127.898 4.126.188 4.126.188 7. Liabilitas spot dan derivatif 64.322 64.322 64.322 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) - 132.116 132.116 9. Utang akseptasi 3.770.894 3.770.894 3.770.894 10. Surat berharga yang diterbitkan - 2.617.460 2.687.460 11. Pinjaman yang diterima 383 2.321.872 2.321.872
Diakui dalam AT 1 - - - e Tidak diakui sebagai Komponen Modal 383 2.321.872 2.321.872
12. Setoran jaminan 112.345 112.588 112.588 13. Liabilitas antar kantor 24.796 24.796 24.796 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 24.796 24.796 24.796 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - -14. Liabilitas pajak tangguhan - - -15. Liabilitas lainnya 13.810.429 15.698.884 14.899.428 16. Dana investasi profit sharing - -
-TOTAL LIABILITAS 512.526.766 522.643.461 521.951.578 EKUITAS
17. Modal disetor 1.540.938 1.540.938 1.540.938 a. Modal dasar 5.500.000 5.500.000 5.500.000
a.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama 5.500.000 5.500.000 5.500.000 f a.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g b. Modal yang belum disetor -/- (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062)
b.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama (3.959.062) (3.959.062) (3.959.062) f b.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
-c.1. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Utama - - - f c.2. Jumlah yang dipersyaratkan untuk Modal Inti Tambahan - - - g 18. Tambahan modal disetor 5.711.368 5.564.552 5.600.175
a. Agio 5.711.368 5.711.368 5.711.368 f b. Disagio -/- - - - f c. Modal sumbangan - - - f d. Dana setoran modal - - - f e. Lainnya - (146.816) (111.193)
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.272.744 4.621.564 4.620.324 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - 344.407 344.407 h b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 483.721 475.487 474.106 h c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.475.854 6.475.854 6.475.854 h e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (3.421.201) (3.417.790) (3.418.039) h g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 734.370 736.272 736.662 h h. Lainnya - 7.334 7.334
20. Selisih kuasi reorganisasi - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - -22. Ekuitas Lainnya - -
-23. Cadangan 1.257.895 1.257.895 1.257.895 h a. Cadangan umum 1.257.895 1.257.895 1.257.895
b. Cadangan tujuan - - -24. Laba/rugi 87.661.593 90.287.624 90.258.720
a. Tahun - tahun lalu 78.415.770 80.711.737 80.673.451
a.1. Laba/Rugi tahun lalu 78.415.770 80.711.737 80.673.451 i
a.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
a.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
b. Tahun berjalan 9.245.823 9.575.887 9.585.269
b.1. Laba/Rugi tahun berjalan 9.245.823 9.575.887 9.585.269 i
b.2. Peningkatan/penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan - - - j
b.3. Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi - - - k
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 100.444.538 103.272.573 103.278.052 25. Kepentingan non pengendali 260.123 276.253 TOTAL EKUITAS 100.444.538 103.532.696 103.554.305
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 612.971.304 626.176.157 625.505.883
No. Referensi
No. POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN DENGAN
CAKUPAN KONSOLIDASI BERDASARKAN KETENTUAN
KEHATI-HATIAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PUBLIKASI
