Ukuran : 10 kolom x 540mm; Media : Bisnis Indonesia; Tgl. Muat : 25 April 2019; File : CIMB-LAPKEU-APRIL19/D6
LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK
LAPORAN POSISI KEUANGAN
31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018(dalam jutaan Rupiah) POS-POS 31 Maret 2019 31 Desember 2018 31 Maret 2019 31 Desember 2018 No.
The Asset Triple A Awards 2019
- Indonesia Best Service Provider E-Solutions Partner - Indonesia Best Payment and Collection Solution
Healthcare Industry
- Indonesia Best Payment and Collection Solution Manufacturing Industry
The Asset Indonesia Digital Innovation Award 2019
- Innovative Company in Providing Zakat Transactions
Warta Ekonomi
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN
ASET
1. K a s 3.484.432 4.290.614 3.488.142 4.293.370
2. Penempatan pada Bank Indonesia 15.875.156 19.213.108 15.875.156 19.213.108
3. Penempatan pada bank lain 2.673.705 3.486.863 2.731.363 3.556.621
4. Tagihan spot dan derivatif 897.008 1.084.759 897.008 1.084.759
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3.346.677 1.932.695 3.346.677 1.932.695
b. Tersedia untuk dijual 16.028.506 14.467.488 16.028.506 14.467.488
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 18.522.795 18.314.591 18.522.795 18.314.591
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 773.921 593.593 773.921 593.593
8. Tagihan akseptasi 4.067.821 4.462.483 4.067.821 4.462.483
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 157.890.418 160.002.885 159.939.870 161.951.528
10. Pembiayaan Syariah 28.044.592 26.510.903 28.044.592 26.510.903
11. Penyertaan 832.535 832.535 4.214 4.214
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (38.889 ) (38.777 ) (38.889 ) (38.777 )
b. Kredit (6.266.999 ) (5.951.354 ) (6.391.704 ) (6.098.352 )
c. Lainnya (460.149 ) (454.155 ) (464.074 ) (458.081 )
13. Aset tidak berwujud 2.833.516 2.791.957 2.859.414 2.817.351
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.247.815 ) (1.199.048 ) (1.270.333 ) (1.221.073 )
14. Aset tetap dan inventaris 8.487.394 8.141.688 8.577.607 8.220.380
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.770.011 ) (2.694.372 ) (2.843.552 ) (2.767.098 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 3.791 3.791 3.791 3.791
b. Aset yang diambil alih 97.235 196.370 107.459 207.760
c. Rekening tunda 47.487 71.197 47.487 71.197
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - - - -
17. Sewa pembiayaan - - 4.515 5.106
18. Aset pajak tangguhan 36.033 95.114 35.292 99.863
19. Aset lainnya 8.102.937 9.118.938 8.470.818 9.554.078
TOTAL ASET 261.262.096 265.273.866 262.817.896 266.781.498
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 45.553.224 43.187.052 45.435.355 43.117.261
2. Tabungan 48.166.359 48.838.185 48.166.359 48.838.185
3. Simpanan berjangka 70.440.532 75.088.284 70.440.532 75.088.284
4. Dana investasi revenue sharing 26.519.521 23.706.488 26.519.521 23.706.488
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 2.757.906 2.928.693 2.757.906 2.928.693
7. Liabilitas spot dan derivatif 589.481 684.269 589.481 684.269
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 8.879.900 11.940.900 8.879.900 11.940.900
9. Utang akseptasi 4.067.821 4.462.483 4.067.821 4.462.483
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.271.217 5.369.757 5.271.217 5.369.757
11. Pinjaman yang diterima 1.742.793 3.567.456 1.970.416 3.838.333
12. Setoran jaminan 208.036 208.862 208.036 208.862
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 55.489 57.199 55.708 57.199
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 6.719.887 6.279.894 7.495.097 6.960.205
16. Dana investasi profit sharing - - - -
TOTAL LIABILITAS 220.972.166 226.319.522 221.857.349 227.200.919
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (249.325 ) (250.321 ) (249.325 ) (250.321 )
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya 88.191 86.453 88.191 86.453
19. Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (303.760 ) (436.355 ) (303.760 ) (436.355 )
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.377.847 3.077.883 3.377.847 3.077.883
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (62.384 ) (62.384 ) (66.412 ) (66.412 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
b. Cadangan tujuan - - - -
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 )
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 27.541.823 24.236.249 28.206.804 24.724.500
b. Tahun berjalan 900.293 3.305.574 944.209 3.482.304
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 40.289.930 38.954.344 40.959.076 39.579.574
26. Kepentingan nonpengendali - - 1.471 1.005
TOTAL EKUITAS 40.289.930 38.954.344 40.960.547 39.580.579
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 261.262.096 265.273.866 262.817.896 266.781.498
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham)
BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
No. 2019 2018 2019 2018
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 4.748.022 4.450.059 4.871.616 4.685.604
b. Valuta Asing 377.939 323.976 377.939 323.976
2. Beban Bunga
a. Rupiah 2.052.828 1.842.577 2.057.415 1.873.465
b. Valuta Asing 154.541 102.668 154.541 102.668
Pendapatan Bunga Bersih 2.918.592 2.828.790 3.037.599 3.033.447 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.592.418 1.148.590 1.631.201 1.240.474
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 17.149 10.933 17.149 10.933
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - - - -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 98.626 60.930 98.626 60.930
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 530.226 221.894 530.226 221.894
e. Dividen - - - -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 769.441 676.735 795.090 685.938 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 41.812 - 40.072 41.740
i. Pendapatan lainnya 135.164 178.098 150.038 219.039
2. Beban Operasional Selain Bunga 3.302.834 2.924.516 3.397.663 3.067.098
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 486 - 486 -
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 70.903 15.777 70.903 15.777
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 316.838 42.934 316.838 42.934 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 112 6.339 112 6.339
ii. Kredit 729.568 777.575 734.100 777.575
iii. Pembiayaan Syariah 11.846 68.914 11.846 68.914
iv. Aset keuangan lainnya 5.672 1.036 5.672 1.036
f. Kerugian terkait risiko operasional 1.923 2.344 1.923 2.344
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 171.079 148.157 171.079 148.157 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 640 36.210 639 37.687
j. Beban tenaga kerja 993.578 902.194 1.042.899 945.858
k. Beban promosi 67.914 53.885 68.834 58.871
l. Beban lainnya 932.275 869.151 972.332 961.606
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (1.710.416 ) (1.775.926 ) (1.766.462 ) (1.826.624 ) LABA OPERASIONAL 1.208.176 1.052.864 1.271.137 1.206.823
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 273 192 273 827
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - -
3. Pendapatan nonoperasional lainnya 13.832 9.671 13.133 12.456
LABA NONOPERASIONAL 14.105 9.863 13.406 13.283
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.222.281 1.062.727 1.284.543 1.220.106
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (307.107 ) (102.547 ) (319.995 ) (124.719 )
b. Beban pajak tangguhan (14.881 ) (212.661 ) (20.373 ) (218.684 )
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 900.293 747.519 944.175 876.703
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 299.964 - 299.964 -
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 299.964 - 299.964 -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - - -
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi - - - -
2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 132.595 (116.398 ) 132.595 (116.398 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 176.793 (155.197 ) 176.793 (155.197 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
d. Lainnya - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi (44.198 ) 38.799 (44.198 ) 38.799
Penghasilan komprehensif lain periode berjalan -
net pajak penghasilan terkait 432.559 (116.398 ) 432.559 (116.398 ) TOTAL LABA KOMPREHENSIF
PERIODE BERJALAN 1.332.852 631.121 1.376.734 760.305
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 900.293 747.519 944.209 876.613
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - (34 ) 90
TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 900.293 747.519 944.175 876.703
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 432.559 (116.398 ) 432.559 (116.398 )
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
PERIODE BERJALAN 432.559 (116.398 ) 432.559 (116.398 )
Total Laba/(Rugi) Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.332.852 631.121 1.376.768 760.215
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - (34 ) 90
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE
BERJALAN 1.332.852 631.121 1.376.734 760.305
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -
DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 36,11 29,80 37,87 34,98
LAPORAN ARUS KAS
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2019 dan 2018 (dalam jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 Maret 2019 dan 2018BANK CIMB NIAGA
POS-POS
KONSOLIDASIAN
No. 2019 2018 2019 2018
A. Arus kas dari aktivitas operasi
Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 5.544.742 5.147.338 5.693.717 5.391.434 Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (1.940.185 ) (1.736.365 ) (1.939.161 ) (1.738.093 )
Penghasilan operasional lainnya 135.164 178.098 150.037 219.039
Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing dan
derivatif - bersih 110.747 (139.484 ) 110.747 (139.484 )
Beban operasional lainnya (1.853.701 ) (1.683.720 ) (1.849.906 ) (1.823.301 )
Pendapatan bukan operasional - bersih 15.310 11.780 15.109 14.524
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas
operasi 2.012.077 1.777.647 2.180.543 1.924.119
Perubahan dalam aset dan liabilitas:
- Penurunan/(kenaikan) aset:
- Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan
diperdagangkan (1.298.693 ) 46.072 (1.298.693 ) 46.072
- Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (180.328 ) (177.514 ) (180.328 ) (177.514 )
- Kredit yang diberikan 179.102 4.150.948 90.478 3.925.713
- Tagihan akseptasi 394.662 (511.823 ) 394.662 (511.823 )
- Piutang pembiayaan konsumen - - (40.177 ) 582.584
- Aset lainnya dan beban dibayar dimuka 1.333.828 111.804 1.402.539 89.105
- Kenaikan/(penurunan) liabilitas:
- Simpanan nasabah (140.373 ) 2.167.249 (188.451 ) 2.212.592
- Simpanan dari bank lain (170.787 ) (1.681.707 ) (170.787 ) (1.681.707 ) - Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (3.061.000 ) (8.020.672 ) (3.061.000 ) (8.020.672 )
- Liabilitas akseptasi (394.662 ) 195.307 (394.662 ) 195.307
- Hutang pajak 75.524 45.211 (10.741 ) 45.594
- Liabilitas segera, beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lain-lain serta liabilitas imbalan kerja 367.454 372.935 447.097 296.575 Pajak penghasilan yang dibayar selama periode
berjalan (358.510 ) (389.612 ) (362.800 ) (389.612 )
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas operasi (1.241.706 ) (1.914.155 ) (1.192.320 ) (1.463.667 )
B. Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga
jatuh tempo (2.343.485 ) (5.302.445 ) (2.343.484 ) (5.302.445 )
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia untuk dijual dan yang dimiliki hingga
jatuh tempo 467.245 515.676 467.245 515.675
Hasil penjualan aset tetap 295 193 295 883
Pembelian aset tetap (61.586 ) (50.425 ) (73.109 ) (50.992 )
Pembelian aset tidak berwujud (43.058 ) (14.428 ) (43.562 ) (14.821 ) Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (1.980.589 ) (4.851.429 ) (1.992.615 ) (4.851.700 )
C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Saham treasuri 996 (18.972 ) 996 (18.972 )
Penambahan atas pinjaman yang diterima - 634.794 51.734 684.704
Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (1.991.270 ) (3.109.380 ) (2.091.510 ) (3.610.481 ) Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi dan
efek-efek yang diterbitkan (153.236 ) (149.054 ) (153.236 ) (149.054 ) Kas bersih yang digunakan untuk
aktivitas pendanaan (2.143.510 ) (2.642.612 ) (2.192.016 ) (3.093.803 )
Pengaruh perubahan kurs mata uang
pada kas dan setara kas 124.702 240.309 124.702 240.309
Penurunan bersih kas dan setara kas (5.241.103 ) (9.167.887 ) (5.252.249 ) (9.168.861 ) Kas dan setara kas pada awal periode 27.656.200 34.614.685 27.728.714 34.666.436 Kas dan setara kas pada akhir periode 22.415.097 25.446.798 22.476.465 25.497.575
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 3.484.432 3.247.621 3.488.142 3.253.663
Giro pada Bank Indonesia 9.768.582 13.581.375 9.768.582 13.581.375
Giro pada bank lain 2.273.035 2.496.953 2.330.693 2.541.688
Penempatan pada bank lain
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 6.507.244 5.205.032 6.507.244 5.205.032 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank Dalam
Negeri
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
sejak tanggal perolehan 381.804 915.817 381.804 915.817
Jumlah kas dan setara kas 22.415.097 25.446.798 22.476.465 25.497.575
Informasi tambahan arus kas:
Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - -
BANK CIMB NIAGA
POS-POS KONSOLIDASIAN
No. 31 Desember
2018 31 Desember 2018 KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
31 Maret
2019 31 Maret 2019
I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta Asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan 49.460.506 37.676.280 49.460.506 37.676.280
3. Lainnya 633.067 65.898 633.067 65.898
Jumlah Tagihan Komitmen 50.093.573 37.742.178 50.093.573 37.742.178
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - - - -
- Valuta Asing - - - -
ii. Uncommitted
- Rupiah - - - -
- Valuta Asing - - - -
b. Lainnya
i. Committed 19.252.076 16.622.533 19.252.076 16.622.533
ii. Uncommitted 58.735.147 53.377.317 58.735.147 53.377.317
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 19.984 19.961 19.984 19.961
ii. Valuta Asing - - - -
b. Uncommitted
i. Rupiah 1.715.017 1.817.080 1.715.017 1.817.080
ii. Valuta Asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1.415.917 1.701.089 1.415.917 1.701.089
b. L/C dalam negeri 1.831.401 1.831.681 1.831.401 1.831.681
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan 45.286.760 41.307.429 45.286.760 41.307.429
5. Lainnya 673.491 103.849 673.491 103.849
Jumlah Kewajiban Komitmen 128.929.793 116.780.939 128.929.793 116.780.939
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 138.800 10.512 138.800 10.512
b. Valuta Asing 380.730 174.449 380.730 174.449
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 624.888 645.244 624.888 645.244
b. Bunga lainnya - - - -
3. Lainnya - - - -
Jumlah Tagihan Kontinjensi 1.144.418 830.205 1.144.418 830.205
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.383.436 3.545.590 3.383.436 3.545.590
b. Valuta Asing 926.369 959.856 926.369 959.856
2. Lainnya - - - -
Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.309.805 4.505.446 4.309.805 4.505.446
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH PT BANK CIMB NIAGA Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN 31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2019 31 Desember 2018
ASET
1. Kas 20.876 24.410
2. Penempatan pada Bank Indonesia 5.362.234 5.949.455
3. Penempatan pada bank lain - -
4. Surat berharga yang dimiliki 1.891.462 1.984.772
5. Pembiayaan berbasis piutang 3.581.000 3.660.731
6. Pembiayaan bagi hasil 23.863.049 22.328.178
7. Pembiayaan sewa 600.543 521.994
8. Aset produktif lainnya 55.638 95.889
9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/-
a. Individual (81.665 ) (42.781 )
b. Kolektif (337.804 ) (343.815 )
10. Aset tetap dan inventaris 6.431 7.073
11. Aset non produktif 7.127 22.126
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -
13. Aset lainnya 179.108 168.836
TOTAL ASET 35.147.999 34.376.868
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 4.718.920 4.826.409
2. Dana investasi non profit sharing 21.800.601 18.880.079
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - 187.970
4. Liabilitas kepada bank lain 58.097 61.478
5. Surat berharga yang diterbitkan 994.775 1.093.837
6. Liabilitas lainnya 359.769 344.482
7. Dana investasi profit sharing - -
8. Dana usaha 6.979.315 8.280.947
9. Saldo laba 236.522 701.666
TOTAL LIABILITAS 35.147.999 34.376.868
Catatan:
Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
31 Maret 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN Portfolio A2018 Portfolio B2018 Total 2018
2019 2019
2019 1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE
BERJALAN
a. Penerimaan dana - - - - - - b. Penarikan dana - - - - - - c. Keuntungan (rugi)
investasi - - - - - - d. Beban/biaya - - - - - - e. Fee/penerimaan bank - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR
PERIODE
Saldo akhir - - - - - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Maret 2019 dan 31 Desember 2018
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 31 Maret 2019
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
3. Lainnya - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 5.348.863 4.229.950
2. Lainnya 67.419 76.128
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima - -
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian 24.334 18.436
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan 253.047 146.406
2. Lainnya 648.784 642.332
31 Desember 2018
2019 2018
RASIO
RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UUS
31 Maret 2019 dan 2018NO.
1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 13,46% 8,98%
2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,93% 0,76%
3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif 1,23% 1,26%
4. NPF gross 1,15% 0,94%
5. NPF net 0,48% 0,30%
6. Return on Assets (ROA) 2,76% 2,70%
7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 85,09% 71,75%
8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 104,80% 98,14%
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang 128.482 115.797
b. Pendapatan dari bagi hasil 476.630 250.334
c. Lainnya 169.184 52.997
2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-
a. Non Profit Sharing 392.419 213.375
b. Profit Sharing 113.598 5.903
3 Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 268.279 199.850
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah - -
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi 61.354 31.449
c. Pendapatan lainnya 43.559 37.778
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah 3.641 2.524
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 80.917 69.912
c. Kerugian terkait risiko operasional - -
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi 128 160
e Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 8
f. Beban tenaga kerja 29.258 26.841
g. Beban lainnya 22.680 18.860
Beban Operasional Lainnya (31.711 ) (49.078 )
LABA OPERASIONAL 236.568 150.772
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 11 6
2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing - -
3. (Beban) Pendapatan non operasional lainnya (57 ) 2.725
(RUGI) LABA NON OPERASIONAL (46 ) 2.731
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 236.522 153.503
Pajak penghasilan - -
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 236.522 153.503
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 4.276 (591 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
SETELAH PAJAK 4.276 (591 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 240.798 152.912
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Yang Berakhir Tanggal 31 Maret 2019 dan 2018
(dalam jutaan Rupiah)
NO. POS - POS 2019 2018
No. PORSI PEMILIK DANA
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Untuk Periode Yang Berakhir 31 Maret 2019(dalam jutaan Rupiah)
INDIKATOR SALDO
RATA-RATA NISBAH INDIKASI
RATE OF RETURN
A B C D E
JUMLAH BONUS DAN BAGI HASIL PENDAPATAN
YANG AKAN DIBAGIHASILKAN A. PEMBIAYAAN
1. Bank 242.926 1.850 - - - 2. Non Bank 27.592.390 187.769 - - - JUMLAH 27.835.316 189.619 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
- Bank 47.673 265 - 62 1,56%
- Non Bank 2.016.440 10.632 - 2.490 1,48%
2. Giro Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 441.629 2.457 6,70% 165 0,45%
3. Tabungan Wadiah
- Bank - - - - - - Non Bank 2.371.333 12.995 - 1.678 0,85%
4. Tabungan Mudharabah
- Bank - - - - -
- Non Bank 3.655.455 19.863 25,76% 5.116 1,68%
Deposito on call iB
- Bank - - - - -
- Non Bank 568.740 3.164 1,00% 32 0,07%
5. Deposito Mudharabah - Bank
1 bulan 736 4 61,46% 3 4,89%
3 bulan - - 67,86% - -
6 bulan - - 70,78% - -
12 bulan - - 74,83% - -
- Non Bank
1 bulan 11.733.761 59.668 61,46% 36.672 3,75%
3 bulan 3.341.490 18.192 67,86% 12.344 4,43%
6 bulan 868.239 4.670 70,78% 3.305 4,57%
12 bulan 291.438 1.579 74,83% 1.182 4,87%
JUMLAH 25.336.934 133.489 63.049
Jakarta, 25 April 2019
Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur Jakarta, 25 April 2019
Vera Handajani Tigor M. Siahaan
Direktur Presiden Direktur
Konsolidasian 2018 Bank CIMB
Niaga POS-POS
No. 2019
Bank CIMB Niaga Konsolidasian
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
31 Maret 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
I Modal Inti (Tier 1) 38.264.052 39.789.280 35.150.078 36.546.243 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 38.264.052 39.789.280 35.150.078 36.546.243 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.362.932 1.362.932 1.350.383 1.350.383 1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan 1 1 1 1
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual - - - -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.377.847 3.377.847 3.077.883 3.077.883 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserve)
1.2.1.2.1 Agio 7.121.640 7.121.640 7.090.461 7.090.461
1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 27.541.823 28.211.918 24.831.669 25.325.034 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 900.293 939.095 747.519 871.498
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
1.2.1.2.6 Lainnya - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
laporan keuangan - - - -
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari
penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 303.760 303.760 90.576 90.576
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve)
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam Trading Book - - - -
1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang
wajib dibentuk 70.934 79.543 188.948 188.948
1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
diperhitungkan - - - -
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 36.033 36.033 - -
1.4.2 Goodwill - - - -
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.152.974 1.156.355 1.241.031 1.241.031 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang 828.321 - 778.821 -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - -
2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
2.2 Agio / Disagio - - - -
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.459.180 2.511.000 2.362.693 2.547.523 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 576.543 576.543 597.004 597.004
2 Agio/Disagio - - - -
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.882.637 1.934.457 1.765.689 1.950.519 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - -
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - -
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat - - - -
Total Modal 40.723.232 42.300.280 37.512.771 39.093.766
BANK CIMB NIAGA
PENGURUS
Catatan:
1 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Maret 2019 dan untuk periode tiga bulan yang berakhir 31 Maret 2019 dan 2018 (tidak diaudit). Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal 31 Desember 2018 diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk. ("Bank") dan entitas anak tanggal 31 Desember 2018, yang disusun dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 15 Februari 2019 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 perihal
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional".
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum".
d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam-LK) No.X.K.2.Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar pada periode yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. Untuk periode yang berakhir pada 31 Maret 2019 dan 2018, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT CIMB Niaga Sekuritas. Pada tanggal 1 Januari 2016, PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT Kencana Internusa Artha Finance efektif bergabung (merger) dimana PT CIMB Niaga Auto Finance sebagai perusahaan yang menerima penggabungan. Penggabungan tersebut telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Industri Keuangan Non Bank melalui surat OJK No. S-101/D.05/2015 tanggal 19 November 2015.
5 Kurs per 31 Maret 2019: 1 USD = Rp 14.240,0; 31 Desember 2018: 1 USD = Rp 14.380,0; 31 Maret 2018:
1 USD = Rp 13.767,5 Pemegang Saham Pengendali (PSP):
CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil
Ultimate Shareholder PT Bank CIMB Niaga Tbk Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia:
• Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 26,80%
• Employee Provident Fund, Malaysia 14,11%
• Lain-lain dan masyarakat 59,09%
PEMEGANG SAHAM
2019 2018
KETERANGAN 2019 2018
Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB
Niaga Konsolidasian Bank CIMB Niaga Konsolidasian ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 174.473.816 176.271.348 171.775.393 173.790.744 Rasio CET 1 (%) 18,70 19,16 17,49 17,88 ATMR RISIKO PASAR 2.410.226 2.410.226 2.833.492 2.833.492 Rasio Tier 1 (%) 18,70 19,16 17,49 17,88 ATMR RISIKO
OPERASIONAL 27.763.939 29.011.195 26.413.792 27.753.110 Rasio Tier 2 (%) 1,20 1,21 1,17 1,25 TOTAL ATMR 204.647.981 207.692.769 201.022.677 204.377.346 Rasio KPMM (%) 19,90 20,37 18,66 19,13 RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,90 9,90 9,90 9,90 CET 1 UNTUK
BUFFER (%) 10,00 10,47 8,76 9,23
ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER
YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 (%) 8,70 8,69 8,72 8,65 Capital Conservation
Buffer (%) 2,500 2,500 1,875 1,875
Dari AT1 (%) - - - - Countercyclical
Buffer (%) - - - - Dari Tier 2 (%) 1,20 1,21 1,18 1,25 Capital Surcharge untuk
Bank Sistemik (%) 1,00 1,00 0,50 0,50
Dewan Komisaris Direksi
•Presiden Komisaris : Tengku Dato' Sri Zafrul Tengku Abdul Aziz a) •Presiden Direktur : Tigor M. Siahaan
•Wakil Presiden Komisaris : Glenn Muhammad Surya Yusuf •Direktur : Wan Razly Abdullah b)
•Komisaris Independen : Zulkifli M. Ali •Direktur : Rita Mas’Oen
•Komisaris Independen : Primoehadi Notowidigdo •Direktur : Megawati Sutanto
•Komisaris Independen : Armida Salsiah Alisjahbana b) •Direktur : Vera Handajani
•Komisaris Independen : Jeffrey Kairupan •Direktur : John Simon
•Komisaris : David Richard Thomas •Direktur : Lani Darmawan
•Direktur : Pandji Pratama Djajanegara
•Direktur : Hedy Lapian
•Direktur : Rahardja Alimhamzah
•Direktur : Lee Kai Kwong c)
•Direktur Kepatuhan : Fransiska Oei a) Efektif sejak 15 Maret 2019
b) Mengundurkan diri efektif sejak 1 Januari 2019
c) Diangkat pada RUPSLB Bank tanggal 19 Desember 2018 dan efektif sejak diperolehnya persetujuan OJK dan/atau terpenuhinya persyaratan yang ditetapkan dalam persetujuan OJK dimaksud
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website (www.cimbniaga.com).
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama.
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
31 Maret 2019(% per tahun)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Ritel Kredit
Korporasi Kredit Konsumsi KPR NonKPR
Suku Bunga Dasar Kredit(Prime Lending Rate) 9,60% 10,40% 9,90% 10,25%
Liabilitas TRANSAKSI Nilai Nosional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif Hedging Trading Tagihan Liabilitas NO.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Maret 2019(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 4.093.442 - 4.093.442 1.364 444
2. Forward 10.044.624 - 10.044.624 18.825 14.954 3. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli 7.267.890 - 7.267.890 147.275 154.924
4. Future - - - - - 5. Swap 17.814.274 - 17.814.274 22.141 73.388
6. Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward - - - - -
2. Option
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3. Future - - - - - 4. Swap 37.842.765 2.100.396 35.742.369 707.403 345.771
5. Lainnya - - - - -
C. Lainnya
1. Credit Default Swap - - - - -
JUMLAH 77.062.995 2.100.396 74.962.599 897.008 589.481
L DPK KL
D M JUMLAH D M JUMLAH
2018
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 Maret 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah) No. POS-POS IndividualCKPNKolektif
2019
PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus IndividualCKPNKolektif2018
PPA WAJIB BENTUKUmum Khusus2019
L DPK KL
POS-POS No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 Maret 2019 dan 2018(dalam jutaan Rupiah) No.
BANK CIMB NIAGA
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 477.170 - - - - 477.170 923.503 - - - - 923.503 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 286.054 - - - - 286.054 221.319 - - - - 221.319 8. Penyertaan 828.321 - - - - 828.321 778.821 - - - - 778.821 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 486.771 - - - - 486.771 212.432 - - - - 212.432 b. Valuta Asing 2.176.948 - - - 9.986 2.186.934 2.348.300 - - - 9.654 2.357.954
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 758.049 - - - - 758.049 284.167 - - - - 284.167 b. Valuta Asing 138.959 - - - - 138.959 184.635 - - - - 184.635 3. Surat berharga
a. Rupiah 32.233.802 - - - 15.000 32.248.802 35.462.462 - - - 15.000 35.477.462 b. Valuta Asing 5.649.176 - - - - 5.649.176 6.196.015 - - - - 6.196.015
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
a. Rupiah 773.921 - - - - 773.921 177.514 - - - - 177.514 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 4.067.821 - - - - 4.067.821 4.696.788 - - - - 4.696.788
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 21.825.774 1.208.593 85.667 140.196 716.415 23.976.645 23.984.268 1.928.473 110.410 219.362 471.037 26.713.550 ii. Valuta Asing 601.620 17.640 - - - 619.260 668.337 13.496 - - - 681.833 b. Bukan debitur UMKM*
i. Rupiah 127.362.118 5.035.721 346.663 728.106 2.813.463 136.286.041 114.598.842 4.904.359 697.714 679.459 3.436.841 124.317.215 ii. Valuta Asing 22.140.800 1.696.753 - - 738.341 24.575.894 21.243.782 1.899.770 - 36.046 827.059 24.006.657 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 3.240.796 454.643 93.006 184.047 1.006.157 4.978.649 2.782.127 941.932 120.948 120.988 1.667.997 5.633.992
ii. Valuta Asing 796.373 1.011.257 - - 607.018 2.414.648 792.493 1.197.061 - 36.046 557.278 2.582.878 d. Kredit properti 40.220.018 2.374.290 182.986 72.123 766.135 43.615.552 37.601.767 2.505.069 79.151 104.819 742.290 41.033.096
8. Penyertaan 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 550 4.464
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya 1.859.682 - - - - 1.859.682 59.346 - - - - 59.346
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 69.498.361 118.192 - - - 69.616.553 57.512.519 899.569 22 3.800 60.172 58.476.082 b. Valuta Asing 17.657.018 5.776 - - - 17.662.794 13.629.997 738.829 - - - 14.368.826
12. Aset yang diambil alih 597 - 18.713 73.585 4.340 97.235 121.138 - 120.064 35.315 26.517 303.034
III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6.754.797 6.762.414
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.233.215 6.984.850
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,23% 15,51%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,89% 4,43%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 3,07% 6,30%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,57% 5,72%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 397.538 1.454.587
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 227.285 197.149
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
1. Penempatan pada bank lain 9.986 8.869 26.637 9.986 9.654 1.198 25.607 9.654 2. Tagihan spot dan derivatif - - 8.970 - - - 4.688 - 3. Surat berharga 15.000 23.889 96.149 15.000 15.000 29.895 114.550 15.000 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 40.678 - - - 46.968 - 7. Kredit 3.469.795 2.797.204 1.621.177 3.877.034 2.893.783 3.382.580 1.524.534 4.589.350 8. Penyertaan 555 - 8.318 364 805 - 7.823 614 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan Lainnya - - 18.597 - - - 593 - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 74.608 6.198 - - 71.974 143.995
BANK CIMB NIAGA
No. POS-POS 2019 2018
* Posisi akhir bulan laporan
** Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 31 Maret 2019 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 20/3/PBI/2018 tanggal 3 April 2018 tentang GWM dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur (PADG) No. 20/30/PADG/2018 tanggal 30 November 2018 tentang Perubahan atas PADG No. 20/10/PADG/2018 tanggal 31 Mei 2018 tentang GWM dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha Syariah yang berlaku efektif 1 Desember 2018
*** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
RASIO KINERJA
Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,37% 19,13%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,91% 2,39%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,57% 3,07%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,91% 3,07%
5. NPL gross 3,04% 3,51%
6. NPL net 1,42% 1,99%
7. Return on Asset (ROA) 2,00% 1,87%
8. Return on Equity (ROE) 9,79% 9,76%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,28% 5,10%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,53% 80,69%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,02% 91,98%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 114,98% 136,10%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)* 105,12% N/A
Bank CIMB Niaga
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,90% 18,66%
2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset nonproduktif 1,91% 2,39%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,58% 3,08%
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,90% 2,98%
5. NPL gross 3,05% 3,54%
6. NPL net 1,43% 2,00%
7. Return on Asset (ROA) 1,91% 1,64%
8. Return on Equity (ROE) 9,71% 8,63%
9. Net Interest Margin (NIM) 5,12% 4,81%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 82,02% 82,22%
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,89% 90,66%
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 114,51% 135,95%
13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)* 105,08% 114,51%
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - -
2. Giro Wajib Minimum (GWM)**
a. GWM Utama Rupiah 6,53% 6,56%
b. GWM Valuta Asing 8,19% 8,75%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan*** 0,71% 1,45%
