NATIONAL RISK ASSESSMENT (NRA)
“Penilaian risiko nasional ( National Risk Assessment/NRA ) merupakan suatu kegiatan terorganisasi dan sistemik untuk mengidentifikasi
dan mengevaluasi sumber dan metode pencucian uang dan pendanaan terorisme, kelemahan dalam sistem anti Tindak Pidana
Pencucian Uang dan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme, serta kerawanan lainnya yang dihadapi yang mempunyai pengaruh
langsung maupun tidak langsung pada negara tertentu yang melaksanakan penilaian”
FATF Guidance: National Money Laundering and Terrorist Financing
Risk Assessment - 2013
TUJUAN NRA
Memberikan masukan untuk perbaikan potensial rezim AML/CFT , termasuk melalui perumusan atau kalibrasi
kebijakan AML/CFT nasional
Membantu dalam memprioritaskan dan mengalokasikan sumber daya AML/CFT oleh pihak yang berwenang, termasuk memberikan masukan dalam setiap penilaian risiko yang dilakukan secara parsial oleh setiap stakeholder
Memberi masukan dalam penilaian risiko AML/CFT yang
dilakukan oleh PJK dan PBJ
NRA METHODOLOGY
MODEL NRA VERSI FATF
MODEL NRA VERSI
WORLD BANK
MODEL NRA VERSI FATF
Tahap Pertama: Identifikasi Tahap Kedua: Analisis
Tahap Ketiga: Evaluasi
ILUSTRASI MATRIKS EVALUASI RISIKO
MODEL NRA VERSI WORLD BANK
FORMULASI PENILAIAN RISIKO
Risiko = Kerentanan +
Ancaman
( ( x Dampak
PEMANGKU KEPENTINGAN YANG TERLIBAT DALAM
PENYUSUNAN NRA ON ML/TF INDONESIA
ILUSTRASI KEGIATAN PENILAIAN RISIKO NASIONAL
TERHADAP TPPU
SKEMA PENILAIAN RISIKO NASIONAL TERHADAP
TPPU DI INDONESIA
ANCAMAN TPPU
KERENTANAN TPPU
PETA RISIKO TPPU INDONESIA MENURUT TINDAK
PIDANA ASAL
PETA RISIKO TPPU DI INDONESIA MENURUT WILAYAH
TERJADINYA TRANSAKSI
PETA RISIKO TPPU DI INDONESIA MENURUT PROFIL
PENGGUNA JASA
PETA RISIKO TPPU DI INDONESIA MENURUT JENIS
PIHAK PELAPOR
EMERGING THREAT TPPU DI INDONESIA
•Terkait dengan semakin maraknya penggunaan Bitcoin di Indonesia yang sudah
merambah sebagai alternatif pembayaran transaksi properti, kendaraan mewah, senjata illegal, bahkan dimungkinkan untuk pendanaan terorisme, Pemerintah diharapkan
memberikan perhatian lebih besar agar Bitcoin tidak berkembang lebih jauh menjadi sarana pencucian uang, mengingat bahwa transaksi dengan Bitcoin bersifat intangible, unknown, dan untraceable.
•Namun demikian, hingga saat ini Pemerintah Indonesia belum mengatur secara tegas terkait penggunaan Bitcoin. Dengan memperhatikan Undang-undang No. 7 Tahun 2011 tentang Mata Uang serta UU No. 23 Tahun 1999 yang kemudian diubah beberapa kali, terakhir dengan Undang-Undang No. 6 Tahun 2009, Bank Indonesia mengeluarkan pernyataan bahwa Bitcoin dan virtual currency lainnya bukan merupakan mata uang atau alat pembayaran yang sah di Indonesia.
•Bank Indonesia selaku regulator sistem pembayaran menghimbau masyarakat untuk berhati-hati terhadap Bitcoin dan virtual currency lainnya. Segala risiko terkait
kepemilikan/penggunaan Bitcoin ditanggung sendiri oleh pemilik/pengguna Bitcoin dan virtual currency lainnya. Terkait dengan hal ini, Asosiasi Sistem Pembayaran Indonesia (ASPI) yang ada di bawah BI akan terus fokus mengawasi potensi pergeseran sistem pembayaran dari model konvensional ke model baru.
EVALUASI ATAS RISIKO TPPU DI INDONESIA
Dalam penyusunan rekomendasi terkait dengan hasil temuan NRA
on ML, Tim NRA Indonesia telah
melakukan evaluasi terhadap faktor-faktor risiko
TPPU dengan pendekatan PESTEL Analysis dan SWOT Analysis.
Melalui kedua pendekatan ini, sebagaimana telah
diuraikan sebelumnya telah ditemukan 30 (tiga puluh) kerentanan-
kerentanan makro pokok Indonesia
terkait dengan TPPU.
Terhadap 30 (tiga puluh) kerentanan- kerentanan makro
pokok tersebut, Tim NRA Indonesia telah mendapatkan
masukan/tanggap an dari pakar-pakar
dari setiap aspek
PESTEL
REKOMENDASI – BAGIAN 1
Penyempurnaan tata kelola legislasi dan regulasi secara berkala, khususnya yang berpotensi mendorong terjadinya TPPU
Penyelamatan aset hasil tindak pidana dengan mendorong UU Perampasan Aset
Mendorong agar kriminalisasi mengenai illicit enrichment dimasukkan ke dalam UU TPPU
Mendorong implementasi SIN (Single Identity Number)
terhadap masyarakat.
REKOMENDASI – BAGIAN 2
Peningkatan awareness masyarakat terhadap ancaman TPPU di Indonesia dan risiko atas pola hidup yang cenderung hedonis yang menjadi salah satu pemicu terjadinya TPPU.
Peningkatan coverage Pihak Pelapor guna menjadi pelapor aktif
serta meningkatkan kapabilititas Pihak Pelapor (meliputi: awareness, pemahaman, dan kompetensi) dalam mengidentifikasi transaksi
keuangan mencurigakan berbasis risiko.
Peningkatan awareness, pemahaman, dan kompetensi Lembaga Pengawas Pengatur guna melakukan pengawasan dan pengaturan berbasis risiko terhadap industri yang menjadi kewenangannya.
Peningkatan kapasitas dan kapabilitas Penegak hukum baik
Penyidik, Penuntut maupun Hakim diseluruh tingkatan mencakup
awareness, pemahaman dan kompetensi guna melakukan upayapenegakan hukum TPPU berbasis risiko.
REKOMENDASI – BAGIAN 3
Pola penanganan tindak pidana pencucian uang secara terpadu.
Perlunya adanya program pendampingan (sistering) dan pengawasan berbasis risiko oleh penegak hukum pada level pusat terhadap upaya pemberantasan TPPU pada level regional.
Mendorong upaya perbaikan remunerasi pada profil-profil berisiko tinggi TPPU, termasuk unit yang menangani implementasi rezim APUPPT pada Pihak
Pelapor, Lembaga Pengawas dan Pengatur, serta penegakan hukum TPPU di berbagai Lembaga/Instansi.
Optimalisasi peran unit/fungsi audit internal di berbagai stakeholderdalam implementasi rezim APUPPT oleh setiap stakeholder.
Untuk memonitoring optimalisasi rezim APUPPT secara nasional di berbagai lini, perlu dibangun statistik nasional terintegrasi terkait pencegahan dan pemberantasan TPPU.