Laporan Keberlanjutan 2020 | PT Bank Central Asia Tbk
76
Laporan Keberlanjutan 2020 | PT Bank Central Asia Tbk Tata Kelola Keberlanjutan Bersama Melewati
Tantangan Pandemi Ikhtisar Aspek Keberlanjutan
Pencegahan Fraud, dan Kejahatan Finansial
Kami telah menerapkan sistem manajemen anti-korupsi berbasis ISO 37001:2016 yang berlaku bagi seluruh pekerja BCA dan jajaran manajemen, juga bagi para mitra kerja dan vendor.
Pilar Strategi anti Fraud
4 Pilar Strategi Anti Fraud
Surat Edaran No.064/SE/POL/2015 tanggal 7 April 2015 tentang Pedoman Penerapan Strategi Anti Fraud Pencegahan
Mengurangi potensi terjadinya fraud Anti Fraud Awareness Identifikasi Kerawanan
Know Your Employee
Deteksi
Mengidentifikasi & menemukan kejadian fraud Whistleblowing System
Surprise Audit Surveillance System
Investigasi, Pelaporan, dan Sanksi
Menggali informasi sistem pelaporan & pengenaan sanksi
atas kejadian fraud Investigasi Pelaporan Pengenaan Sanksi
Pemantauan, evaluasi, dan Tindak lanjut
Memantau & mengevaluasi kejadian fraud serta tindak lanjut yang diperlukan
Pemantauan Evaluasi Tindak Lanjut
Anti Fraud dan anti Korupsi [205-1, 205-2, 205-3]
BCA telah memiliki Biro Anti Fraud yang berfungsi mengawasi penerapan strategi anti fraud dan evaluasi implementasinya. Biro Anti fraud juga bertugas untuk meningkatkan efektivitas strategi anti fraud, dengan ruang lingkup yang sesuai dengan peraturan OJK No. 39/POJK.03/2019.
Upaya penegakkan anti fraud, dilakukan melalui optimasi penerapan anti gratifikasi, sosialisasi anti fraud, pelaksanaan audit dan pengawasan internal, peningkatan data security system, serta penyadartahuan fungsi whistleblowing system. BCA melakukan audit terhadap seluruh kantor cabang, secara berkala dalam tiga tahun dengan skema prioritas berdasarkan hasil penilaian. Jika terjadi indikasi fraud, maka Internal Audit BCA dapat langsung melakukan investigasi pada Kantor Cabang atau unit kerja terkait. Seluruh kantor wilayah, kantor cabang, dan unit kerja kantor pusat yang bersifat operasional, telah memiliki unit pengawasan internal.
Pada tahun 2020, BCA juga telah memperbaharui deklarasi Anti Fraud, yang ditandatangani oleh Presiden Direktur, untuk berkomitmen:
1. Menjalankan bisnis secara adil, jujur, dan terbuka atau transparan;
2. Menghindari berbisnis dengan pihak ketiga yang tidak berkomitmen sesuai dengan kebijakan perusahaan; dan/atau
3. Memberikan konsekuensi pelanggaran terhadap kebijakan dan komitmen.
Kami berkomitmen untuk terus menegakkan anti fraud, mengacu pada empat Pilar Strategi Anti Fraud. Upaya pencegahan fraud dilakukan secara berkesinambungan melalui sistem pengendalian yang efektif, meliputi upaya pencegahan, deteksi, investigasi, dan pemantauan.
Laporan Keberlanjutan 2020 | PT Bank Central Asia Tbk
77
Laporan Keberlanjutan 2020 | PT Bank Central Asia Tbk Inspirasi dalam Perbankan
Berkelanjutan Inspirasi Budaya Keberlanjutan Inspirasi untuk Berkarya Memberi Nilai
Pelatihan anti Korupsi Pekerja berdasarkan level jabatan selama tahun 2020
[205-2]level jabatan
jumlah individu
(a)
jam pelatihan
(b) jam pelatihan per karyawan
(b) : (a) Pejabat Senior (Termasuk Dewan Komisaris
dan Direksi) 0 0 0
Manager (senior, middle dan line manager) 164 1.148 7
Staf 1.602 11.214 7
Non Staf 13 91 7
jumlah 1.779 12.453 7
*) Pelatihan terkait anti korupsi mencakup pelatihan anti fraud.
99
%Pekerja telah menerima sosialisasi dan pelatihan anti fraud
Pencegahan fraud juga dilakukan dalam proses penyaluran kredit. Seluruh proses pemberian kredit dipantau dan dievaluasi secara cermat. Hingga akhir 2020, jumlah fraud yang dilakukan oleh pekerja tetap sebanyak 9 kasus, telah diselesaikan semuanya. Di sisi lain, tidak ada pemutusan kontrak kepada mitra atau debitur akibat fraud atau pelanggaran peraturan lainnya. [205-3]
BCA memberikan perhatian khusus pada fungsi-fungsi yang berpotensi terdapat risiko fraud. Manajemen BCA telah mengidentifikasi risiko fraud hingga korupsi tertinggi ada pada fungsi/pekerjaan teller atau frontliner.
BCA sudah menerapkan penilaian terhadap risiko di seluruh lini kerja (100%) sesuai dengan IS0 37001 tentang Sistem Manajemen Anti Penyuapan. Di tahun 2020, terdapat dugaan maupun tindak korupsi. Kami telah menindaklanjuti dugaan kasus korupsi sesuai dengan prosedur mekanisme pengenaan sanksi PHK/ selain PHK. [205-1, 205-3]
Beberapa upaya penyadartahuan, komunikasi dan penegakan anti fraud, antara lain: [205-2]
Know Your employee
penerapan dilakukan antara lain melalui pelaksanaan rotasi/mutasi/promosi, pelaksanaan cuti wajib 5 hari berturut-turut*) pemeriksaan BI dalam rangka rekrutmen/promosi.
*) Penyesuaian selama pandemi tahun 2020, kebijakan ini tidak diterapkan.
04
Identifikasi Kerawanan
secara berkala unit kerja di Cabang/Wilayah/Kantor Pusat wajib melakukan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko operasional, yaitu Risk Control Self Assessment (RCSA) melalui koordinasi dengan Satuan Kerja Manajemen Risiko;
03
employee awareness
yang dilakukan melalui in class training, e-learning, pengisian Pakta Integritas, sosialisasi komik anti fraud, video edukasi anti fraud, whistleblowing system;
01
Customer awareness
pelaksanaan edukasi/sosialisasi kepada nasabah untuk meningkatkan awareness/
kewaspadaan nasabah terhadap modus penipuan/kejahatan perbankan terkini beserta tips keamanan bertransaksi yang disosialisasikan antara lain melalui website BCA, Banner KlikBCA, Vira, media online, social media (Facebook, Youtube, Twitter dan Instagram;
