Bank Bukopin
2.000.000.000
3.000.000.000
Bank Mandiri
-
3.000.000.000
Bank LPE Exim Bank
1.032.000.000
1.032.000.000
Jumlah Hutang Bank
3.032.000.000
7.032.000.000
Bank Bukopin
Hutang Kepada Bank Bukopin merupakan kewajiban Perusahaan sehubungan perolehan Kredit Modal Kerja dengan plafond Rp3.000.000.000 dengan jangka waktu 12 bulan sejak 24 Maret 2011 s/d 24 Maret 2012 dan tingkat bunga 1,5 % di atas tingkat suku bunga deposito yang dijaminkan, sebagaimana tertuang dalam perjanjian kredit No. XL/034/BUKI/ SPK-KMK/III/2010 dan addendum perjanjian kredit No. XL/026/BUKI/ADD-PK/III/2011. Kredit tersebut saat ini digunakan untuk Modal Kerja Usaha dengan Agunan berupa Deposito PT Sarinah sebesar Rp3.000.000.000.
Bank Mandiri
Hutang Kepada Bank Mandiri merupakan kewajiban Perusahaan sehubungan perolehan Kredit Modal Kerja dengan plafond Rp20.000.000.000 dengan jangka waktu 12 bulan sejak 28 Oktober 2011 s/d 27 Oktober 2012 dan tingkat bunga 12% p.a, sebagaimana tertuang dalam perjanjian kredit No. 51 Tanggal 28 Oktober 2010 yang dibuat di hadapan Notaris Erni Rohaini, SH, MBA dengan No. KP-CRO/041/PK-KMK/2010, dan pada tanggal 22 November 2011 dibuat surat perpanjangan No. TOP.CRO/CLA.483/ADD/2011.
Kredit tersebut saat ini digunakan untuk membiayai Modal Kerja Perdagangan dengan agunan yang terdiri dari Non Fixed Asset dan Fixed Asset yang telah diikat dengan Akta Jaminan Fidusia No. 52 tanggal 28 Oktober 2010.
Hutang Bank Mandiri telah dilunasi pada tanggal 7 Oktober dan 22 November 2011.
LPE Exim Bank
Hutang Bank kepada Exim Bank merupakan kewajiban Perusahaan sehubungan perolehan Kredit Modal Kerja dengan plafond Rp13.000.000.000 dengan jangka waktu satu tahun sejak 19 november 2010 dengan tingkat bunga 11,50% p.a berdasarkan surat No. 32
17. BANK LOAN
Bank Bukopin
Loan to Bank Bukopin was the Company’s obligation in relation to the procurement of working capital credit facility with credit ceiling of Rp3.000.000.000 for a period of 12 months from March 24. 2010 to March 24. 2011 at interest rate of 1.5 % more than secured time deposit interest rate. as contained in the Credit Agreement No. XL/026/BUKI/ADD-PK/III/2011. The credit is currently used for working capital and secured by time deposit owned by PT Sarinah Rp3.000.000.000.
Bank Mandiri
Debt to Bank Mandiri is the obligation of the Company in connection with the acquisition of working capital credit limit Rp20.000.000.000 with a period of 12 months from October 28, 2011 s / d October 27, 2012 and 12% pa interest rate, as stated in the credit agreement No. 51 On October 28, 2010, made before Notary Rohaini Erni, SH, MBA with No. KP-CRO/041/PK-KMK/2010, and on 22 November 2011 made renewal letter No. TOP.CRO/ CLA.483/ADD/2011.
The credit is currently used to inance the Working Capital Trade, with collateral consisting of Non Fixed Assets and Fixed Assets have been bound by the Deed of Guarantee No Fiduciary. 52 dated October 28, 2010.
Bank Mandiri debt was paid on 7 October and 22 November 2011.
LPE Exim Bank
Exim Bank to Bank debt is the obligation of the Company in connection with the acquisition of working capital credit limit Rp13.000.000.000 a period of one year from 19 November 2010 with interest rate 11.50% pa based on the letter No. 32 dated 19 November
PT SARINAH (PERSERO) DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 dan 2010
(Dinyatakan dalam Rupiah Penuh)
PT SARINAH (PERSERO) AND SUBSIDIARY NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE YEARS ENDED DECEMBER 31, 2011 AND 2010 (Stated in Rupiahs)
17. HUTANG BANK (lanjutan)
Kredit tersebut saat ini digunakan untuk modal kerja pengembangan Usaha Perdagangan dibidang kakao dengan Agunan yang terdiri dari :
A. Seluruh Piutang Usaha kakao PT Sarinah diikat dengan Fidusia sebesar Rp12.480.000.000; idusia atas persediaan kakao sebesar Rp3.120.000.000 dan persediaan barang dagang yang berlokasi di Gedung Sarinah, JL. MH. Thamrin, Jakarta, Outlet Basuki Rahmad, Malang dan Outlet Kraton Yogyakarta, dengan Nilai penjaminan sebesar Rp5.000.000.000.
B. Sebidang Tanah dan Bangunan di Jl. Majapahit No.8, RT. 8/RW.8 , Kelurahan Petojo Selatan, Kecamatan Gambir, Jakarta Pusat dengan Sertiikat Hak Guna Bangunan No.1725/PETOJO SELATAN, atas nama PT Sarinah sebesar Rp15.600.000.000. Sampai saat ini proses pengikatan agunan sedang menunggu persetujuan dari pemegang saham. Maksimum limit penarikan sebelum proses iducia atas tanah dan bangunan selesai dilakukan adalah sebesar Rp5.000.000.000.
18. KEWAJIBAN IMBALAN PASCA KERJA KARYAWAN
Perusahaan memiliki program pensiun iuran melalui Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) PT Bank Negara Indonesia, Tbk. yang mencakup seluruh karyawan tetap yang di danai melalui iuran dana tetap setiap bulan untuk suatu dana administrasi terpisah. Perusahaan menyediakan penambahan imbalan minimum berdasarkan Undang-undang Ketenagakerjaan No. 13/2003 tertanggal 25 Maret 2003. Penambahan imbalan berdasarkan Undang-undang tidak didanai. Umur pensiun yang normal untuk Induk perusahaan dan Anak perusahaan adalah 56 tahun dan 55 tahun.
Kewajiban imbalan pasca kerja karyawan diestimasi yang diakui di neraca konsolidasian tahun 2011 dan 2010 sebagai berikut:
2011 2010
Kewajiban awal tahun 19.097.016.008 20.362.385.390
17. BANK LOAN (continued)
The credit is currently used for working capital, trade business development in the ield of cocoa with collateral consisting of:
A. Accounts Receivable entire cocoa PT Sarinah tied with Fiduciary for Rp12.480.000.000; iduciary for the supply of cocoa Rp3.120.000.000 and merchandise inventory, located in Building Sarinah, JL. MH. Thamrin, Jakarta, Outlet Basuki Rahmat, Malang and Yogyakarta Kraton Outlet, with a value of Rp5.000.000.000 guarantee. B. A plot of land and building in Jl. Majapahit No.8,
RT. 8/RW.8, Village of South Petojo, District Gambir, Central Jakarta with a Certiicate of No.1725/ PETOJO SOUTH Broking, on behalf of PT Sarinah Rp15.600.000.000. Until now the process of binding of the collateral is pending approval from shareholders.
The maximum withdrawal limit before the iducia of land and buildings is completed by Rp5.000.000.000.
18. PROVISION FOR EMPLOYEE BENEFITS
The Company has a deined contribution pension program by Pension Fund of Financial Institution (DPLK) of PT Bank Negara Indonesia. Tbk including all their permanent employees. funded through monthly permanent fund which is separate administration fund. Company provides additional of minimum beneit based on Man Power Law No. 13/ 2003 dated March 25, 2003. Additional beneit based on this law is unfunded. Normal retired age for the Holding Company and Subsidiary are 56 and 55 years old.
Employee beneit estimated liability recognized in the consolidated balance sheets in 2011 and 2010 are as follow:
PT SARINAH (PERSERO) DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2011 dan 2010
(Dinyatakan dalam Rupiah Penuh)
PT SARINAH (PERSERO) AND SUBSIDIARY NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE YEARS ENDED DECEMBER 31, 2011 AND 2010 (Stated in Rupiahs)
18. KEWAJIBAN IMBALAN PASCA KERJA KARYAWAN (lanjutan)
Penilaian terakhir biaya imbalan pasca kerja karyawan dilakukan oleh PT Prima Bhaksana Lestari, aktuaris Independen, sesuai dengan laporannya tanggal 19 Januari 2012 dengan menggunakan asumsi aktuaria sebagai berikut:
2011 2010
Tingkat diskonto 6,5% 11%
Tingkat proyeksi kenaikan gaji 10% 10%
Tingkat Bunga Investasi (per tahun) 6% 6%
Tingkat mortalita TMI-1999 TMI-1999
Tingkat cacat tetap 10% dari TMI-1999 10% dari TMI-1999
Tingkat pengunduran diri 4% 4%
Metode Aktuaria Projected Unit Credit Projected Unit Credit
Usia pensiun Normal 56 tahun 56 tahun
Rekonsiliasi beban imbalan pasca kerja karyawan yang diakui di laporan laba rugi konsolidasian adalah sebagai berikut :
2011
2010
Biaya jasa kini
1.210.588.277
684.262.450
Biaya bunga
1.406.954.333
1.748.668.087
(Keuntungan) aktuarial yang diakui
(684.506.761)
(568.651.504)
Amortisasi biaya jasa lalu yang belum vested
336.760.477
336.760.477
Biaya imbalan pasca kerja karyawan
2.269.796.326
2.201.039.510
Rekonsiliasi kewajiban imbalan pasca kerja karyawan yang diakui di laporan neraca konsolidasian adalah sebagai berikut: