31 Maret/ 31 Desember/
March 31, December 31,
2022 2021
Rp Rp
Utang Titipan 73.335 84.890 Deposits
Utang Kontraktor dan Perolehan Aset Tetap 31.224 35.652 Payable on Purchase of Land and Building
Utang Sewa 11.545 11.545 Rent Payable
Utang Perolehan Saham Entitas Anak 6.120 6.120 Payable on Acquisition of Subsidiaries Shares Utang kepada Pemegang Saham Entitas Anak 1.595 1.595 Payable to the Shareholder of Subsidiary
Lain-lain 19.115 15.142 Others
Jumlah 142.934 154.944 Total
Utang sewa terutama merupakan sewa atas tanah dan bangunan rumah sakit Siloam di berbagai wilayah.
Rent payable mainly related to the lease of the land and building of Siloam Hospitals in many areas.
Utang kontraktor merupakan utang atas pembangunan dan renovasi rumah sakit dan klinik yang dimiliki Grup.
Contractor payable represent payable of construction and renovation in Group’s hospitals and clinics.
Approval printing Paraf Utang titipan merupakan uang muka yang
diterima dari pihak ketiga atas kontribusi sebagai sponsor pada acara yang dilaksanakan rumah sakit.
Deposits represents advances receipt from third parties for their contribution as sponsor on hospital’s event.
Utang atas pembelian saham entitas anak merupakan utang atas akusisi rumah sakit PT Lishar Sentosa Pratama (LSP), PT Sumber Bahagia Sentosa (SBS) dan PT Anugrah Sentra Medika (ASM) kepada pemegang saham lama.
Payable on acquisition of shares of subsidiaries represent acquisition hospitals of PT Lishar Sentosa Pratama (LSP), PT Sumber Bahagia Sentosa (SBS) and PT Anugrah Sentra Medika (ASM) to the previous shareholders.
17. Beban Akrual 17. Accrued Expenses
31 Maret/ 31 Desember/
March 31, December 31,
2022 2021
Rp Rp
Beban Pokok Pendapatan 542.045 524.602 Cost of Revenue
Contract Service 159.875 142.389 Contract Service
Gaji dan Kesejahteraan Karyawan 150.658 198.588 Salary and Employees Benefit
Sewa 62.685 42.919 Rent
Jasa Profesional 37.195 30.399 Professional Fee
Listrik dan Air 35.105 34.704 Water and Electricity
Pemasaran 29.849 25.180 Marketing
Biaya Kantor Lainnya 28.966 27.166 Other Office Supplies
Perbaikan dan Pemeliharaan 21.712 26.285 Repair and Maintenance
Legal dan Perijinan 15.907 15.491 Permit and License
Asuransi 10.584 7.728 Insurance
Pelatihan dan Pengembangan 6.016 8.654 Training and Seminars
Lain-lain 13.294 10.880 Others
Jumlah 1.113.891 1.094.985 Total
Beban akrual beban pokok pendapatan merupakan biaya yang masih harus dibayar atas beban pokok pendapatan rumah sakit yang belum menerima tagihan. Akun ini akan direklasifikasi ke akun yang sesuai setelah faktur diterima.
Accrued cost of revenue represents accrued on unbilled hospitals cost of goods sold. This account will be reclassified to the appropriate account after the invoice is received.
Beban akrual contract service merupakan biaya yang masih harus dibayar atas biaya perbaikan dan pemeliharaan peralatan medis.
Contract service accrued expenses represent accrued costs for repairs and maintenance of medical equipment.
18. Utang Bank 18. Bank Loans
31 Maret/ 31 Desember/
March 31, December 31,
2022 2021
Utang Bank Jangka Pendek Short-Term Bank Loan
PT Bank CIMB Niaga Tbk -- 120.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk
Bagian Jangka Pendek -- 120.000 Short-Term Portion
Utang Bank Jangka Panjang Long-Term Bank Loans
PT Bank KEB Hana Indonesia -- 10.339 PT Bank KEB Hana Indonesia
Dikurangi: Bagian Lancar -- (4.887) Less: Current Portion
Bagian Jangka Panjang -- 5.452 Long-Term Portion
Approval printing Paraf 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk
Berdasarkan Akta No. 33 tanggal 16 Februari 2021, yang merupakan Perubahan Ke-1 dan Pernyataan Kembali terhadap Perjanjian Kredit Nomor 081/CB/JKT/2019 tanggal 8 Mei 2019, yang dibuat di hadapan Veronica Nataadmadja S.H., Notaris di Jakarta, Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman sebagai berikut:
Based on Dead of Credit Agreement No.33 dated Februari 16, 2021 which is the 1st Amendment and Restatement of the Credit Agreement No. 081/CB/JKT/2019 dated May 8, 2019 made in the presence of Veronica Nataadmadja, S.H., a Notary in Jakarta, the Company obtained credit facilities as follows:
a. Jenis Pinjaman Fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus Facility Type
Plafon Rp 50,000 Plafond
Tingkat Bunga 8% (floating) Interest Rate
Jangka Waktu 8 Mei 2022/ May 8, 2022 Period
Tujuan Penggunaan Menutupi selisih pembayaran atau keterlambatan pembayaran tagihan dari BPJS Kesehatan/
Purpose
Cover the difference in payment or late payment of bills from BPJS Health.
Jaminan Daftar piutang milik Perusahaan kecuali BPJS Kesehatan
dengan nilai setinggi-tinggi nya sebesar Rp 50.000 (Catatan 4)/
Collateral
List of the Company's receivables exclude BPJS Health with the highest value of Rp 50,000 (Note 4).
b. Jenis Pinjaman Fasilitas Pinjaman Tetap Facility Type
Plafon Rp 200,000 Plafond
Tingkat Bunga 8% (floating) Interest Rate
Jangka Waktu 8 Mei 2022/ 8 May 2022 Period
Tujuan Penggunaan Modal Kerja/ Woking Capital Purpose
Jaminan 1 (satu) bidang tanah dengan jumlah luas area 3.554 m2
dengan Surat Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 1139/Duren Sawit, terdaftar atas nama PT Rashal Siar Cakra Medika,
entitas anak;
Collateral
4 (empat) bidang tanah dengan jumlah luas area 9.476 m2 Surat Hak Guna Bangunan (SHGB) No. 5237, 5240, 5236, 4440/Sepanjang Jaya, terdaftar atas nama PT Anugrah Sentra
Medika, entitas anak (Catatan 13) /
1 (one) plots of land with an area of 3,554 sqm with Right of Building Use (SHGB) No. 1139/Duren Sawit which are registered under the name of PT Rashal Siar Cakra Medika,
a subsidiary (Note 13);
4 (four) plots of land with an area of 9,476 sqm and building with Right of Building Use (SHGB) No. 5237, 5240, 5236 and 4440/Sepanjang Jaya which are registered under the name of
PT Anugrah Sentra Medika, a subsidiary (Note 13).
Atas pinjaman ini Perusahaan harus menjaga rasio keuangan sebagai berikut:
Upon this facility, the Company required to maintain financial ratio as follows:
a. Interest service coverage ratio (ISCR) minimal sebesar 3x (tiga kali)
b. Current ratio minimal sebesar 1x (satu kali)
c. Gearing ratio maksimum sebesar 2x (dua kali)
a. Interest service coverage ratio minimum 3x (three times)
b. Current ratio minimum 1x (one time) c. Gearing ratio maximum 2x (two times)
Atas pinjaman ini Perusahaan tidak diperkenankan untuk melakukan tindakan dibawah ini:
Upon this facility, the Company is not allowed to take the following actions:
a. Menjual atau menyewakan/ menyerahkan pemakaian seluruh atau sebagian kekayaan milik Perusahaan baik berupa barang bergerak maupun tidak bergerak;
b. Mengagunkan dengan cara bagaimanapun kekayaan Perusahaan kepada pihak lain;
a. Selling or renting/handing over the use of all or part of the Company's assets in the form of movable or immovable goods;
b. Collateralize in any way the Company's assets to other parties;
Approval printing Paraf c. Mengadakan perjanjian yang dapat
menimbulkan kewajiban Perusahaan membayar kepada pihak lain;
d. Memberikan pinjaman kepada pihak lain kecuali dalam rangka menjalankan usaha atau kegiatan usaha penunjang Perusahaan.
c. Entering into agreements that may result in the Company's obligation to pay to other parties;
d. Granting loans to other parties except in the context of running a business or supporting the Company's business activities.
Pada tanggal 31 Maret 2022 dan 31 Desember 2021, perusahaan telah memenuhi rasio-rasio dan pembatasan yang disyaratkan.
As of March 31, 2022 and December 31, 2021, the Company has complied with the financial ratios and covenants as required.
Pada 31 Desember 2021, saldo terutang atas fasilitas pinjaman tetap sebesar Rp120.000.
As of December 31, 2021, the outstanding balance of the fixed loan facilities are amounted to Rp120,000.
Pada January 2022, utang bank kepada CIMB Niaga telah dilunasi seluruhnya.
On January 2022, the bank loan from CIMB Niaga has been fully paid
2. PT Bank KEB Hana Indonesia 2. PT Bank KEB Hana Indonesia